中国人寿e店无纸化投保操作流程演示及操作技巧
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寿险投保流程
寿险投保流程寿险投保是指个人或家庭购买寿险保险产品的过程，通过投保可以为自己和家人提供长期的保障和财务支持。
以下是寿险投保的一般流程：第一步，了解需求。
在进行寿险投保之前，首先需要了解自己和家人的保险需求。
这包括家庭的经济状况、未来的规划和目标、可能面临的风险以及可以承受的保费范围等。
只有明确了自己的需求，才能选择到合适的保险产品。
第二步，选择保险产品。
根据自己的需求，选择适合的寿险保险产品。
可以咨询保险公司的销售人员或者寿险顾问，他们会根据你的需求和情况为你推荐合适的产品，并提供相关的保险资讯。
第三步，填写投保申请。
一旦选择了合适的保险产品，就需要填写投保申请表。
在填写表格时，要如实填写个人信息和健康状况，因为这些信息将直接影响保险公司是否接受你的投保申请以及保费的确定。
第四步，体检和评估。
一些寿险产品需要进行健康体检和评估。
保险公司会根据你的健康状况来确定保险费率和是否接受你的投保申请。
所以在进行体检时，要如实告知自己的健康情况，不要隐瞒或者虚报，以免影响保险公司的评估结果。
第五步，等待批复。
投保申请提交后，需要等待保险公司的批复。
一般情况下，保险公司会在一定的时间内对投保申请进行审核，并给出批复结果。
如果投保申请被接受，保险公司会寄送保险合同和保单给投保人。
第六步，支付保费。
一旦投保申请被批复，就需要支付相应的保险费用。
保险费用的支付方式一般有一次性支付和分期支付两种，投保人可以根据自己的情况选择合适的支付方式。
第七步，生效。
一旦支付了保险费用，保险合同就会生效。
从这时开始，投保人就能享受到保险产品所提供的保障和福利。
以上就是一般的寿险投保流程。
在进行寿险投保时，投保人需要仔细阅读保险合同的条款和内容，了解保险产品的保障范围和责任，以及理赔的相关规定。
同时，也要及时续保，并保持联系方式的畅通，以便在需要时能及时获得保险公司的帮助和支持。
希望以上内容能够帮助您更好地了解寿险投保流程，选择到合适的保险产品，为自己和家人提供更全面的保障和安全。
中国人寿全流程无纸化投保流程
客户信息采集
➢ 身件证件类型为身份证件的客户首选通过系统影像扫描并自动识别的方式上传证 件信息，包括身份证正面及反面信息， （1）正面信息需清晰显示头像、姓名、性别、民族、出生（日期）、住址、身 份证号； （2）反面信息需清晰显示签发机关、有效期限。
➢ 拍照时将证件平放在水平面上，背景要单一色系，采集区域内不允许出现如手指、 电线等其他实物，避开光线足的地方以免造成影像由于反光而导致的不清晰。
方便客户投保、方便伙伴展业，提升出单时效。
目录 CONTENTS
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
1 无纸化投保的推广背景 2 无纸化投保全流程介绍 3 无纸化投保操作指引 4 实务要点及注意事项
无纸化投保全流程
智慧版前 端录入投
保单
核保等后 台业务处 理流程不
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
一、客户页面
投、被保人身份证识别
1、点此打开摄像头，扫描身份证正面；自动采 集投、被保人身份信息并回填。
3、点【下一步】进入人脸比对
投被保人身份证识别
2、点此打开摄像头，扫描身份证反面；自动 采集投被保人身份信息并回填。
扫描身份证时，请将身份证放 于桌面进行扫描。
无纸化投保操作指引
客户
操作流程和操作界面
跟国寿e家基本相同 1
告知
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4
设置 2
授权 3
安装系统
打开“e家智慧 版”app，如图所
示
进入系统
打开“e家智慧 版”app，如图所
示
➢ 身件证件类型为身份证件的客户首选通过系统影像扫描并自动识别的方式上传证 件信息，包括身份证正面及反面信息， （1）正面信息需清晰显示头像、姓名、性别、民族、出生（日期）、住址、身 份证号； （2）反面信息需清晰显示签发机关、有效期限。
➢ 拍照时将证件平放在水平面上，背景要单一色系，采集区域内不允许出现如手指、 电线等其他实物，避开光线足的地方以免造成影像由于反光而导致的不清晰。
方便客户投保、方便伙伴展业，提升出单时效。
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1 无纸化投保的推广背景 2 无纸化投保全流程介绍 3 无纸化投保操作指引 4 实务要点及注意事项
无纸化投保全流程
智慧版前 端录入投
保单
核保等后 台业务处 理流程不
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一、客户页面
投、被保人身份证识别
1、点此打开摄像头，扫描身份证正面；自动采 集投、被保人身份信息并回填。
3、点【下一步】进入人脸比对
投被保人身份证识别
2、点此打开摄像头，扫描身份证反面；自动 采集投被保人身份信息并回填。
扫描身份证时，请将身份证放 于桌面进行扫描。
无纸化投保操作指引
客户
操作流程和操作界面
跟国寿e家基本相同 1
告知
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4
设置 2
授权 3
安装系统
打开“e家智慧 版”app，如图所
示
进入系统
打开“e家智慧 版”app，如图所
示
国寿2020年保单预约生效日操作指引29页
Page 6
传统预约生效日模式
传统预约生效日
通过国寿e店无纸化投保进行预约， 主附险指定为2020年1月1日生效，万能保单正常生效。
Page 8
预约规则
所缴保费不享受预交保费的收益。 万能险初始保费划入万能账户，剩余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户，在“暂收
保费”科目核算，在12月31日转入八版，八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。 针对传统预约模式的，预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功，若在此时点前不能
当购买主险并捆绑万能产品时，万能保单由老万能账户扣费确认保费并在次日正常生效；主险保单 于2019年12月31日由老万能账户划回八版并确认保费，并于2020年1月1日生效。
Page 20
录入操作指引
• 在设置环节完成是否指定生效日的选择。 • 在设置环节进行既往万能账户信息的选择。
Page 21
“本人申请将本次投保的【八版主险险种名称】及其附加险生效日指 定为2020年01月01日； 本人同意在2020年01月01日前交齐【八版主险险种名称】及其附加险 的首期保险费，否则本保险合同不生效。”
特别约定展示
合同页特别约定 电子保单备注栏特别约定
Page 11
鑫单宝预约模式
鑫单宝预约生效日
已购买广发鑫单宝理财产品的客户，允许使用鑫单宝预约 模式通过国寿e店无纸化投保进行预约投保。
Page 24
跨生日预约特别约定
跨生日预约投保单，投保时系统会展示相关特别约定，电子保单备注栏会生成一下文字。
声明与授权： 2020年特别约定三:
收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。要约撤销后，该业务可按照正常流程 进行重新投保。
e店自助理赔业务员操作指引
三、资料一览
2、意外门诊类理赔资料
1.出险人身份证(未成年人可提供户口页等) ; 2.申请人身份证及银行账号（注意一致性，特别是未成年人理赔申 请）: 3.监护关系证明(如出生证、户口页等)——适用于未成年人出险; 4.门诊病历（加盖医院门诊印章）、诊断证明书; 5.门诊发票原件: 6.检查报告单、药品费用清单等。 7.保险公司要求提供的其他意外事故材料 （如交通事故类需交通事故责任认定书，赔偿调解书等） 8.申请书（申请书填写完整，客户签名、申请日期 、E店网络申请并 电子签名的免纸质申请书）
如在资料上传
过程中对某项 资料不清楚，
伍
可点击资料名
称旁的“问号” 图标按钮查看 详细说明。
例如“医疗资 料类及社保报 销单证”的说 明详见右图。
陆
进入理赔服务页面，点 击“查看历史理赔”即
可进入已经完成报案及
上传资料的理赔案件列 表页面。
搜索框可以输入“理赔服务号”和“客户姓名”进行查询。点击搜索框下的理赔案件列表中某一条，也可查 看理赔进度。
国寿e店自助理赔
业务员操作指引
目 录
资 料 一 览
流 程 指 引
适 用 范 围
第 一 章 节
适 用 范 围
一、适用范围
解密 国寿e店“理赔服务”
销售伙伴登录国寿e店即可为自己的客户办理
理赔报案、上传申请资料 查看处理进度 补充资料！
等一条龙服务，免申请范围
个人业务、卡折、E门店出 单的1万元以下有医保报销 后的住院医疗费用类与津贴 类或门诊类理赔案件。
第 三 章 节
资 料 一 览
三、资料一览
1、住院类理赔资料
1.出险人身份证(未成年人可提供户口等) ; 2.申请人身份证及银行账号 3.监护关系证明(如出生证、户口页等)——适用于未 成年人出险; 4.疾病诊断证明书; 5.出院小结(出院记录) ; 6.发票及医保结算单原件(适用于医保即时结算客户) 7.申请书（申请书填写完整，客户签名、申请日期 、 网络申请并电子签名的免）
行销支持系统及电子E化投保操作流程PPT(共 43张)
生成建议书后，建议书条码需要抄录到单证上
填写投保单
第一部分：投保须知部分
投保提示必须点开阅读
必须进 行勾选
投保提示必须点开阅读
点击“我同意”按钮后，进 入投保单填写页面
完整填写客户资料
老客户信息会自动带出，并允许修改
固定电话格式调整， 分机非必填项
E化投保，移动电 话必须填写
点击“下一步”按钮后，进入下个页面
•
5、心情就像衣服，脏了就拿去洗洗，晒晒，阳光自然就会蔓延开来。阳光那么好，何必自寻烦恼，过好每一个当下，一万个美丽的未来抵不过一个温暖的现在。
•
6、无论你正遭遇着什么，你都要从落魄中站起来重振旗鼓，要继续保持热忱，要继续保持微笑，就像从未受伤过一样。
•
7、生命的美丽，永远展现在她的进取之中;就像大树的美丽，是展现在它负势向上高耸入云的蓬勃生机中;像雄鹰的美丽，是展现在它搏风击雨如苍天之魂的翱翔中;像江河的美丽，是展现在它波涛汹涌一泻千里的奔流中。
工作室 投保及进度、 客户、续期、
佣金
行销支 持系统
资讯台 公司信息
通知
知识库 法规、产品、 规改
行销支持系统的“E化投保”
E 化 需求 投 分析 保
销售导入
——10分钟可完成投保信息的提交 标准件1天内完成“承保”
建议 书
电子 投保
自动 核保
收费
承保
接触说明
填写受益人信息
点击“下一步”按钮后，进入下个页面
说明：若受益人与被保险人关系非“配偶”、“父母”、“子女”及“法 定继承人”，则受益人资料中还需要填写受益人国籍、职业、住址、联系 电话。
保险计划及授权账号填写
保险计划为从建议书自动导入， 在此页面不允许修改。若需修改， 需重新制作建议书。
国寿新人无纸化签约介绍e增员相关说明32页
三、其它问题说明
CLIC
✓ 保证金扣款和佣金卡支持的银行：中国工商银行、农业银行、中国银行、建 设银行、交通银行、光大银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、浦东 发展银行、兴业银行、广发银行、中信银行、邮政储蓄银行、部分农信社。 以上银行仅支持储蓄卡，不支持存折，信用卡。
✓ 新人在操作中上传影像件如果拍摄条件不好，建议在上传前先用手机拍好保 存在手机相册里，再用上传功能操作。
• 在e增员加盟注册页面出现前，增加公司介 绍，职业规划和测试、委托报酬等宣导页面
BUSINESS REPORT
感谢
保证人身份证 不要录错位置
二、使用步骤4---新人录入信息+资料上传
3、新人信息录入、资料上传完毕后，确认提交进入面谈环节：
在微信端操作
CLIC
新人信息申请完毕后提交，进入签约面谈环节，请联系您的推荐人完善【签约面谈】
二、使用步骤5---推荐人签约面谈
1、推荐人可在E店查看签约面谈的通知消息：
在国寿e店操作
国寿E店
CLIC
✓ 使用者：推荐人/职场经理/增员 功能组
✓ 功能：发布签约链接、签约面谈、 面试、新人、团队、职场签约情 况查询、查看个人电子合同档案、 线上更新签约资料。
销售人员管理平台（AMIS） ✓ 使用者：公司岗位人员 ✓ 功能：资料校对(县人管)、信
息审核、批量开代码(市人管)、 查询各环节待签约新人数量。
✓ 推荐人可通过e店 e增员 “签约状态查询”查看当流程状态。
✓ 增员链接如果要转发，不能直接用微信带的转发功能，要点击打开增员链接 后，点页面带的转发功能。
✓ 在新人开启工号以前，均可以点击推荐人提供的签约邀请进入查看签约进度 或查看（修改）签约信息。如点击链接被删除，可以联系推荐人重新分享增 员链接后，点击进入。注：必须分享给同一个微信号。
保险：中国人寿2020开门红预约业务出单小贴士一16页
2.捆绑万能险的预约业务，万能险 初始保费（个险渠道鑫尊宝系列 万能险50元，银保渠道鑫缘宝万 能险1元）划入万能账户，且实时 生效；预约的主附险保费在12月 31日确认为“保费收入”，保单 生效，生效日为2020年1月1日。
2.非提前预收保费的，首期缴费方式 选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能 产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保 规则一 渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二 月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定 生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模 式预约3
13款老万能账 户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前 收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务 出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化 的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）
2.非提前预收保费的，首期缴费方式 选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能 产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保 规则一 渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二 月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定 生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模 式预约3
13款老万能账 户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前 收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务 出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化 的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日； 本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）
国寿e家电子投保操作.
18
步骤五：填写“投保确认”(3/3)
4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。
•在此输入
5、接下来拿出即将使用的新《电子投保确认单》。将在界面上输入确认书号码（务
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现
表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分
步骤五：填写“投保确认”(2/3)
1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
3、 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面
所有建议您还是多准备几份
7
二、电子投保 点击系统中的“电子投保—新建电子投保”
8
步骤一：填写“客户资料”（1/2）
9
步骤一：填写“客户资料”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
10
步骤五：填写“投保确认”(3/3)
4、系统这时会自动为这个保单分配投保单号码及标识码。
•在此输入
5、接下来拿出即将使用的新《电子投保确认单》。将在界面上输入确认书号码（务
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现
表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分
步骤五：填写“投保确认”(2/3)
1、 页面会显示之前所设计的所有险种，您需点击“人身保险提示书”与客户 进行投保提示的沟通，在提示书下方点击“同意”后系统会自动打开电子投 保单样式，如下图示：
2、 您需要与客户一起浏览并核对电子投保单样式中的每一项信息，如果发现有 误，请回到对应页面进行修改。
3、 电子投保单样式中的内容核对无误后就可以关闭这个浏览页面
所有建议您还是多准备几份
7
二、电子投保 点击系统中的“电子投保—新建电子投保”
8
步骤一：填写“客户资料”（1/2）
9
步骤一：填写“客户资料”（2/2）
1. 带星号的输入项是必须填写的 2. 有 或 的表示可以选择的，无须手工输入，如职业类别等； 3. 有自动填写功能，如输入身份证号，出生日期和性别自动生成；如投
保人与被保险人一致，被保险人信息自动生成； 4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址； 5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通； 6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全，
系统会自动提示。
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国寿智能双录操作流程宣导21页
扫描E店双录二维码， 轻松获取投保资料， 确保两个系统资料一 致性。
二
投保资料录入二：手工录入方式
填写所投保的全部险种投保单号， 且投保单号只能以1132、1191、 1171、1172开头，且必须为16位。
录入投保人及被保险人身份信息，同时拍摄投保人、 被保险人的身份证正面，点击“保存”。 注意：被保险人信息要准确，如与投保人为同一人， 以死亡为给付条件的话术节点不会显示！
三
录制操作
点击录像，出现资料核对表，销售伙伴对照手上的双录资料， 逐一核对和勾选已准备的双录资料名称。 （无纸化双录，E店端有阅读类和签字类电子文件）
必备资料
销售人员身份证件 人身保险投保提示书 免除保险人责任说明书 产品条款 电子投保确认单/人身保险投保单（纸质投保） 人身保险产品风险提示书
四
操作注意事项
（二）签字类文件展示及操作要求
3.电子投保单：先展示文件名，滑动展示抄写语句及签名位置空白状态，抄写风险提示语句及签名后再展示
在“查看”中选择对应的投保单号，左划点击重绑/上传/删除视频。“重绑”即重新绑定投保单，此处可修改视频投保 单号（首录视频方可操作）。
左划
重绑
三
录制操作
“查看”菜单分为待上传、上传中、已上传三部分，可以查看投保单详情。
三
录制操作
在视频上传过程中若出现上传失 败的情况可通过左划记录进行续 传和回退。 完成上传的的视频记录带入已上 传列表中显示，在视频提交到审 核去后用户可查看记录状态与详 情。
双录资料提示带
二
投保资料录入二
选择投保产品（多个产品需全部添加），并点击录像。产品选择支持模糊查询。 切记！一定要添加正确！如导致出现的双录节点与投保情况不符，则无法整改，需撤单重投重录。
国寿e店寿险app微信个人团险空中理赔服务指引24页
（一）国寿e店
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
➢ 流程
◆销售人员
—— 填写报案信息 —— 微信转发客户进行确认 —— 系统生成电子回单后转发客户留存 —— 上传客户理赔申请资料 —— 协助客户查询理赔处理进度
◆ 客户
—— 确认销售人员填写的报案信息 —— 完成电子签名 —— 留存电子汇单
• 如客户确认信息无误， 可完成“反保险欺诈 提示”和“授权书” 确认后，进行电子签 名等后续操作。
➢ 客户微信端确认
—— 客户电子签名 客户在本人手机上完成 手写签名后，返回营销 员。
——生成电子回单
销售人员可在“理赔服务”中查 到客户是否已经确认报案信息， 如客户已经确认并反馈信息的， 点击“去生成电子回单”。
✓待理赔资料上传完毕后，点击完成 上传； 跳转回理赔申请界面，确认 无误后点击提交即可完成本次申请
✓上传后可通过理赔服务号 下绿色圆圈查看案件查理 进度
✓ 符合条件的案件，系统会推 送受理通知；案件不符合理 赔条件，不予受理会推送不 予受理通知
✓结案及付费成功同步推送 通知
➢ 登录
步骤1 下载安装后，进入“国寿e店”， 点击主页右侧的“全部”。
步骤2 在“全部应用”中点击“理赔 服务”即可进入理赔报案界面。
➢ 理赔报案
点击“点我报案”， 跳转至“填写信息” 页面，开始为客户 报案。
报案人信息可直接带入
需“填写信息”包括 申请人信息 出险人信息 出险信息 理赔服务地 收款账户
3. 点击搜索框下的理赔案 件列表中某一条，即可 查看理赔进度。
（二）寿险app、微信（个人）
“理赔服务” 操作介绍
查看理赔进度 上传理赔资料 理赔报案
国寿长险电子保单及签收25页
长险电子保单—电子邮箱查询下载服务
注意事项：
1.通过客户预留的电子邮 箱可以查询大小在16M以 下的电子保单，超过16M 大小的电子保单可通过公 司官网进行查询下载。 2.在邮件中，系统还会提 示客户查询下载电子发票 及官网查询地址。
长险电子保单相关说明
1. 疫情期间尚未打印的纸质合同（投保 单号前四位为1191、1132），同样支 持电子保单服务。在公司官网 （/eYykq)录入合同 号、客户相关信息及通过手机动态短信 验证后查询下载电子保单。
注意事项： 1.电脑端查询下载电子保单成功后，在电脑“默认下载文件夹”中查看。 2.电子保单是以合同号命名，如果默认下载文件夹中找不到，可以通过搜索 合同号进行查询。
长险电子保单—电子邮箱查询下载服务
电子邮箱查询下载服务条件：投保时已准确留存了投保人的电子邮箱。 电子邮箱查询下载操作步骤： STEP1：客户登录投保时填写的电子邮箱。 STEP2：在收件箱中，会收到标题名称为“长险电邮”的邮件，发件人为 “中国人寿”。 STEP3：邮件中的附件以“合同号”命名，打开附件可以直接查看、下载电 子保单。
尊敬的XXX女士/先生：您已成功购买 【产品名称】等保险产品，合同号XXXX。 合同生效日期XXXX。为了您的健康，现 阶段我公司将为您提供电子合同，避免您 过多与他人接触。电子合同可在下列链接 地址（/eYykq）或登 录您投保时填写的电子邮箱获取。若您有 获取纸质合同的需求，可与您保单服务人 员进行联系。您还可以下载中国人寿寿险 APP进行保险合同的在线签收与回访。中 国人寿保险股份有限公司为您服务，详询 95519。【中国人寿】
省分公司将统一向投保人投保时留存的 手机号推送电子保单短信通知（短信模 板区分是否回执核销），告知客户电子 保单下载网址及合同号。
国寿e家电子投保操作
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电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
25
三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
26
四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
20
步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
10
步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
电子投保流程回顾
客户资料 投保事项 转帐授权 相关告知
投保确认
支付信息
25
三、柜面交单
投保人签名的“电子投保确认单（公司联）”， 身份证复印件 《业务员报告书》 以及相关实务规定的资料 在3日内一起交至柜面
26
四、递送保单
您需要将打印的保单送达客户，取回执，交 公司。与传统投保模式相同。
•
提示：1、填写的信息须与“国寿e家”生成电子投保资料信息完全一致 • 2、确认单所填一般不得涂改，若抄录语句有少量笔误，须按签名规则进 • 行涂改，其余情况发生涂改的，需要重新填写一份《电子投保确认单》
20
步骤六：填写“支付信息”
上传成功后，系统将立即对上传的投保单进行审核，将会在5分钟内就显示结 果。结果一般分为“转人工核保”及“核保通过，代收费” 两种：
4. 如果通讯方式选择“电子邮件”，那么就必须填写电子邮箱地址；
5. 移动电话选框只能选择手机号码，不支持小灵通和大灵通；
6. 受益人最大只能填写5个受益人； 7. 带自动校验功能，如身份证号码或手机号码，如有信息没有填写全， 系统会自动提示。
10
步骤二：填写“投保事项”(1/2)
11
注意事项（1/2）
必准确输入）。完成后点击“发送数据”。
•出现 表示投保单已经上传成功了。
19
步骤五：填写《电子投保确认书》
操作：1、提示客户仔细阅读单证上的相关声明 2、指导客户填写险种名称、保额、保费、保费合计以及由系统产生的标识号（ 投保分 红、投连、万能产品的，还需按保监会规定要求抄录风险提示语句） 3、由投保人和被保险人在单证上亲笔签字 4、填写上您的姓名、联系电话及日期
1：对于“核保通过，待收费”的投保单，您可以点击列表前的方框，点击后 会将该投保单的所有险种展示在“交费信息明细”中
全流程无纸化投保宣导PPT
2、扫描二维码下载
注：如您目前使用的不是最新版本的无纸化E店，需将旧版E店卸载，然后按 照最新链接/二维码下载最新版无纸化E店。
后续如有新版本发布，会及时通知销售伙伴按新的链接、二维码下载。
下载、登录最新版无纸化e店APP，点击首页“电子投保” ， 进入无纸化投保界面。
第一招
客户信息收集
身份证投保，扫描上传客户信息；其他证件（港澳通行证，台胞证）投保， 仍需手动录入客户信息。（异地客户也需伙伴手动输入）
无纸化投保注意事项
重要！重要！重要!
深圳个性化监管要求，请在无纸化投保3个自然日
内，将纸质版《人身保险产品风险提示书》交回柜面 （在右上角注明投保单号码），柜面才可进行影像审核 及扫描，扫描后方可打印合同。 后续利好：目前已积极向总公司递交申请，申请在
系统中增加《人身保险产品风险提示书》 ，增加后则
核保通过，待收费状态后方可点 击“确认交费”。
小窍门：系统中途退出想找回投保信息、查询保单状态去哪里？ “我的”-“查看全部” （需第一步“客户”环节录入完毕后方可）。 1.第一步客户信息录入后， 在全部上传前的保单会保 存在暂存单内 2.未上传的单可以在暂存单 里面删除更改；
3.上传后想要撤单，需要输入 客户手机收到的验证码，才能 撤单
第二招 设置-险种
1.国寿福属于保障类 点击购物车选择投保险种 2.身故保险金一定要填，如实填或者填0 3.在全部上传之前可回设置更改或删除险种
“是否为兼业代理”请按照 实际勾选，否则进入双录
点击左下角购物车，输入“险种关键字”或“险种代码”，点击“全部”按钮， 即可选择险种。
目前默认为纸质合同，后续 将增加电子合同选项。
第五招
确认页面(1)
选择电子化 投保，即为 无纸化投保
注：如您目前使用的不是最新版本的无纸化E店，需将旧版E店卸载，然后按 照最新链接/二维码下载最新版无纸化E店。
后续如有新版本发布，会及时通知销售伙伴按新的链接、二维码下载。
下载、登录最新版无纸化e店APP，点击首页“电子投保” ， 进入无纸化投保界面。
第一招
客户信息收集
身份证投保，扫描上传客户信息；其他证件（港澳通行证，台胞证）投保， 仍需手动录入客户信息。（异地客户也需伙伴手动输入）
无纸化投保注意事项
重要！重要！重要!
深圳个性化监管要求，请在无纸化投保3个自然日
内，将纸质版《人身保险产品风险提示书》交回柜面 （在右上角注明投保单号码），柜面才可进行影像审核 及扫描，扫描后方可打印合同。 后续利好：目前已积极向总公司递交申请，申请在
系统中增加《人身保险产品风险提示书》 ，增加后则
核保通过，待收费状态后方可点 击“确认交费”。
小窍门：系统中途退出想找回投保信息、查询保单状态去哪里？ “我的”-“查看全部” （需第一步“客户”环节录入完毕后方可）。 1.第一步客户信息录入后， 在全部上传前的保单会保 存在暂存单内 2.未上传的单可以在暂存单 里面删除更改；
3.上传后想要撤单，需要输入 客户手机收到的验证码，才能 撤单
第二招 设置-险种
1.国寿福属于保障类 点击购物车选择投保险种 2.身故保险金一定要填，如实填或者填0 3.在全部上传之前可回设置更改或删除险种
“是否为兼业代理”请按照 实际勾选，否则进入双录
点击左下角购物车，输入“险种关键字”或“险种代码”，点击“全部”按钮， 即可选择险种。
目前默认为纸质合同，后续 将增加电子合同选项。
第五招
确认页面(1)
选择电子化 投保，即为 无纸化投保
国寿智能投保2.0系统介绍新旧差异操作指引注意事项61页
亮点六：影像自动审核
投保时同步校验，自动审核极大缩短审核时效， 节省人力。
支持除证件及银行卡以外的其他影像的上传，上 传数量在15张（含）以内，一次性完成所需影 像的采集工作。
15
目录 CONTENTS PAGE
准准备备工工作作
操作指引
系统介绍 新旧差异 操作指引 注意事项
17
准备工作
系统介绍
9
新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异二：投保场景优化 场景3：康悦系列产品投保场景
填写电子投保确认单并与客 户面对面完成影像采集及签 字工作。 投保资料上交柜面审核出单。
既支持单独投保也支持组合 投保。 既支持现场签名也支持空中 签名。
10
新旧差异
新新旧旧差差异异 新增亮点
差异三：规则变化 规则1：影像审核
13
新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点三：客户信息导入
亮点四：投保方案导入与分享
销售人员根据销售习惯自行设置方案库，随时调 取，同时，生成专属二维码实现分享。
支持导入已存在的客户信息，通过导入历史客户 信息，既可以省去重复录入的时间，还可以检验 历史信息的准确性。
14
新旧差异
新旧差异 新增亮点
亮点五：其他影像采集
• 采集方式、规则同投保人 • 通过证件识别上传的，不需要人
脸比对
25
系统介绍
产品信息 客户信息 告知
账户信息 其他信息 投保预览 影像签字 支付
投保人 被保人 监护人 受益人 阅读条款
4
系统介绍
系系统统定定义义 流程介绍
智能投保2.0系统优化了投保环节，将投保环节分为产品信息、客户信息、告知、补充信息、投保预 览、影像签字六大环节。
行销支持系统及电子E化投保操作流程[1]
![行销支持系统及电子E化投保操作流程[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/4dc917464b35eefdc8d3337e.png)
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行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
• 健康及财务告知填写
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•健康告知第2项、第3项若a选择“否”， •则b自动默认为“否”，但可以手工修改为“是”
行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
•健康告知第6项、第7项、第8项，当总问题（即第一个问题）
回答为“否”时，后面的分项问题可不选择；但当总问题回答为
•填写受益人信息
•点击“下一步”按钮后，进入下个页 • 说明：若受益人与被保险面人关系非“配偶”、“父母”、“子女”及
“法定继承人”，则受益人资料中还需要填写受益人国籍、职业、住址、 联系电话。
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行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
• 保险计划及授权账号填写
•保险计划为从建议书自动导入， 在此页面不允许修改。若需修改， 需重新制作建议书。
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行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
•课程总结
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行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
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2020/12/6
行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
•座右铭：
•选择我相信的 相信我选择的
行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
•课程大 纲
行销支持系统简介 电子E化投保操作流程
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行销支持系统及电子E化投保操作流 程[1]
什么是行销支持系统
以互联网作为工作
平台，实现E化（电子
化）的保单销售、客户
服务与管理，让业务管
理变的更轻松、省时、
中国人寿投保实务
注：具体投保规则请参照相关业务管理规定。
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6、特殊人群投保所需资料
（5）华侨、外籍、港澳台人士 ① 投保时需提供身份证明（如护照、居留证明、工作
证明）复印件。 ② 投保风险型险种时，另需提供资产证明复印件（如：
投资证明、地产证明、企业财务证明等）。 ③ 短期居住者可以提供居留证明、劳务合同、收入证
步骤四：填写“相关告知”
身高： 单位是厘米
体重： 单位是公斤
要求填写的内容 与客户信息一致；
年收入必须和《销售人员报告 书》里的收入一致。
步骤五：填写“投保确认”（1/3）
点出“人身投 保提示书”
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步骤五：填写“投保确认”（2/3）
3、体检规定（2/3）
年龄(岁) 累计风 险保额(元)
16-35 36-40 41-45 46-50 51-55 56或以上
0-150,000
免体检 免体检 免体检 免体检
免体检
体检2+胸透/ 体检3+胸透
150,001-250,000 免体检 250,001-500,000 免体检 500,001-600,000 免体检
柜面
录入、复核
约1天
契约部 约1-2天 财务管理
合同缮制、 质检
中心
收费
约1天 核保部
核保
注：以上时间均为正常工作日，不包括节假日。
重要提示
保单的 检查
保单的 送达、 签收
回执 核销
客服 回访
大纲
1 新单投保流程
2 国寿E家电子投保流程
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6、特殊人群投保所需资料
（5）华侨、外籍、港澳台人士 ① 投保时需提供身份证明（如护照、居留证明、工作
证明）复印件。 ② 投保风险型险种时，另需提供资产证明复印件（如：
投资证明、地产证明、企业财务证明等）。 ③ 短期居住者可以提供居留证明、劳务合同、收入证
步骤四：填写“相关告知”
身高： 单位是厘米
体重： 单位是公斤
要求填写的内容 与客户信息一致；
年收入必须和《销售人员报告 书》里的收入一致。
步骤五：填写“投保确认”（1/3）
点出“人身投 保提示书”
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步骤五：填写“投保确认”（2/3）
3、体检规定（2/3）
年龄(岁) 累计风 险保额(元)
16-35 36-40 41-45 46-50 51-55 56或以上
0-150,000
免体检 免体检 免体检 免体检
免体检
体检2+胸透/ 体检3+胸透
150,001-250,000 免体检 250,001-500,000 免体检 500,001-600,000 免体检
柜面
录入、复核
约1天
契约部 约1-2天 财务管理
合同缮制、 质检
中心
收费
约1天 核保部
核保
注：以上时间均为正常工作日，不包括节假日。
重要提示
保单的 检查
保单的 送达、 签收
回执 核销
客服 回访
大纲
1 新单投保流程
2 国寿E家电子投保流程
个人长险全流程无纸化投保培训
点击以上三个按钮，可以在投保人、被保人、 受益人录入页面间切换。
点击以上六个按钮，可以在客户、设置、授权、 告知、确认、支付六个环节间切换。
3-1 第一步：客户
投保人、被保人：
1. 投保人、被保人需录入身 份信息、联系信息、社会信 息。若被保人与投保人为本 人，被保人信息无需重复录 入。
2. 凡录入项带*号的，为必录 项。也可以通过勾选“仅显 示必填项”选项，只显示必 须录入的项目。
3-1 第一步：客户（人脸比对）
2. 拍照进行人脸比对
操作提示：
1. 采集人像时，避免出现除客 户本人以外的其他人的影像， 保证背景清晰。
2. 人脸比对时 ,需将脸部对准 提示框保持微笑，同时保持手 机稳定，不要晃动。
3-1 第一步：客户（人脸比对）
5. 比对成功后点击【完成 】，返回客户资料填写页面 ，进行后续投保操作。
3-5 第五步：确认（投保影像件）
未成年人提供户 口本投保，户口 本影像采集。
1. 打开【其他（个人） 】
2. 选择户口本
3. 按要求采集户口本影像
3-5 第五步：确认（投保影像件）
未成年人提供出生证投保，出生证影像采集。
采集出生证影像
3-5 第五步：确认（签名）
3-5 第五步：确认 （签名）
step3：授权
转账账户信息采集
step4：告知
录入告知事项
step5：确认
采集影像资料、采集电子签名、新型产品抄录风险提示语句
step6：支付
银行实时代扣
点此按钮，返回上一步。 注意点：投保人、被保人、受益人（若指 定）在未完成录入，未成功点击【下一步 】的情况下，点此按钮将会退回到主界面 ，且已录入的客户信息不会保存。
点击以上六个按钮，可以在客户、设置、授权、 告知、确认、支付六个环节间切换。
3-1 第一步：客户
投保人、被保人：
1. 投保人、被保人需录入身 份信息、联系信息、社会信 息。若被保人与投保人为本 人，被保人信息无需重复录 入。
2. 凡录入项带*号的，为必录 项。也可以通过勾选“仅显 示必填项”选项，只显示必 须录入的项目。
3-1 第一步：客户（人脸比对）
2. 拍照进行人脸比对
操作提示：
1. 采集人像时，避免出现除客 户本人以外的其他人的影像， 保证背景清晰。
2. 人脸比对时 ,需将脸部对准 提示框保持微笑，同时保持手 机稳定，不要晃动。
3-1 第一步：客户（人脸比对）
5. 比对成功后点击【完成 】，返回客户资料填写页面 ，进行后续投保操作。
3-5 第五步：确认（投保影像件）
未成年人提供户 口本投保，户口 本影像采集。
1. 打开【其他（个人） 】
2. 选择户口本
3. 按要求采集户口本影像
3-5 第五步：确认（投保影像件）
未成年人提供出生证投保，出生证影像采集。
采集出生证影像
3-5 第五步：确认（签名）
3-5 第五步：确认 （签名）
step3：授权
转账账户信息采集
step4：告知
录入告知事项
step5：确认
采集影像资料、采集电子签名、新型产品抄录风险提示语句
step6：支付
银行实时代扣
点此按钮，返回上一步。 注意点：投保人、被保人、受益人（若指 定）在未完成录入，未成功点击【下一步 】的情况下，点此按钮将会退回到主界面 ，且已录入的客户信息不会保存。
国寿康悦组合操作流程23页
③填入支付信息：户名、借记卡开户行、银行预留手机 号
(1)康悦C线上出单当“支付信息”的“投保人是否为本人”选择“是”
的时候，银卡户主必须和投保人及微信实名认证人一致.（客户微信操 作） (2)如果销售员代客户投保，“支付信息”的“投保人是否为本人”需 要选择“否”然后输入销售员姓名、身份号， (3)“自动续保”选择“是”输入投保人的户名、借记卡开户行、银行卡 号、银行预留手机号。 (4)该处所填写的银行卡号应为投保人所持有的借记卡卡号，并填写正确 的且正在使用中的手机号（支持14家银行：中国工商银行、中国农业银 行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国民 生银行、平安银行、中信银行、中国光大银行、招商银行、兴业银行、 广东发展银行、上海浦东发展银行）
操作界面
常见问题解决指引
二、转发产品时候需要按如下方式操作 转发仅可按如下描述的三种方式转发，不可在购 买页的右上角点击分享。右上角的转发分享会导 致客户支付时报支付人不一致的问题。 支持转发方式为：云助理直接转发，e店直接转 发，微信图文信息直接转发
操作界面
转发到微信中的 图文消息可再次 转发，按如下方
式转发
不要用如下方 式转发，禁止 禁止禁止
三、出单中问题合集
1.康悦c是网销纯线上产品，无需柜面交任何资料。 2.产品无需回执核销3.康悦C线上出单当“支付信息” 的“投保人是否为本人”选择“是”的时候，银卡 户主必须和投保人及微信实名认证人一致.（客户微 信操作） 4.如果销售员代客户投保，“支付信息”的“投保 人是否为本人”需要选择“否”然后输入销售员姓 名、身份号，“自动续保”选择“是”输入投保人 的户名、借记卡开户行、银行卡号、银行预留手机 号。
康悦组合操作流程
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目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
销售手机端e店录单流程
点击首页电子投保快捷键，进入电子化投保 流程
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无纸化投保共6个环节
操作流程和操作界面
可添加10个险种
二、设置页面
设置环节：选择“保额算保费”或“保费算保额”测算模式均可，输入基本保额点击“确定”即可自动算出保费，如图所示，点 击“完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额，点击“下一步”。
三、授权页面
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葵花宝典三：关注过程
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01 手机系统顺畅 无纸化投保操作高度依赖于手机系统顺畅，因此在操作前，请销 售伙伴务必检查网络、手机以及最新国寿e店版本等。建议伙伴们 在操作期间尽量不要接听收电话、短信、微信。
02 人脸比对顺畅 投保过程中需要进行人脸比对，与客户沟通好，在自然光线充足 下进行操作，识别身份证需清晰、尽量保持与身份证上人像一致 的妆容发型等。
一、客户页面
移动电话必须填写真实、准 确，否则最后一步无发收到 短信验证码，无法全部上传。
{ 职业代码录入务必与客户 实际从事职业保持一致 }
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扫一扫识 别上传客 户信息
二、设置页面
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跟国寿e家基本相同 但无纸化比e家出单更便捷
注：核保等后台业务处理流程不变
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客户 1
告知 4
设置 2
确认 5
授权 3
支付 6
一、客户页面
1、点此打开摄像头， 扫描身份证正面；
2、点【下一步】进入人 脸比对
识别完正面信 息后，往下拉 识别反面信息， 识别后需核对 信息无误
只需识别 正面信息
四、告知页面
在这一步进行告知项填写
全部填写完成后点击 “下一步”
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五、确认页面
5秒 限制
投保影像查看和签字
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①
② ③ ④ ⑤
03 检查填录质量 投保单签字完成后，请伙伴们再认真检查，看看姓名、银行账号、 签名是否正确，拍照是否清晰，并关注影像审核不通过问题件， 以避免影像审核不通过被多次退件，影响后续出单时效。
谢谢观看
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若在”确认环节”已提前进行 手机号验证,则在”全部上传” 环节无需再验证。
全部上传完成后，进入支付 环节，核保通过的新单可进 行实时代扣。
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收费生 效后即 流转合 同打印
开门红预约生效日操作
开门红预约生效日录单，在设置页面按以下流程操作，其他环节与上述流程相同。
选否
点击“实时 代扣”，选 择万能账户。
目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
葵花宝典一：勤加练习
勤练习，多交流
各位销售伙伴有空勤练习，相互多交流。如：在录单系统的险种 购物车中，准确找到购买险种的具体位置， CRS调查各个选项填 写规则，完整掌握全流程填录过程，这样才能在实际录单过程中 有条不紊运用。
十分钟轻松搞掂 无纸化投保
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前言
无纸化投保已成为公司销售利器， 通过采用OCR识别、人脸识别、电子 签名和短信验证等技术，销售伙伴携 带一部手机就可以帮助客户完成整个 投保流程。
无纸化投保这一套全新的投保流 程，极大优化了销售流程，满足了快 速承保出单、提升客户体验、风险有 效管控的全方位需求，有效助力公司 销售模式转型。
遇问题，找帮助
遇到问题可以到柜面寻求一对一辅导，或向无纸化推广工作微信 群咨询，熟悉掌握流程，能灵活运用，增强面向客户运用的信心。
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葵花宝典二：提前准备
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1、进行CRS调查； 2、选择投保场景； 3、手机号可提前校验， 且操作顺序无限制。
4、查检投保影像件 5、签字文件
投、被保人抄录签字
1、弹出投保人签名手写板。 2、弹出被保人签名手写板。
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3、点击【确认】后预览。
六、上传支付
✓ 提前了解客户需求和信息
销售伙伴在面见客户前，根据客户保险需求、经济状态、职业信息， 提前设计合适客户的投保计划；在投保前，先提前准备客户身份证和 银行卡原件，以及收集好客户相关信息，确保快速完成操作。
✓ 提前录入客户信息
伙伴们可以事前根据客户提供的客户信息、保险计划、授权账户信息， 在国寿e店录好客户、设置、授权等三个环节内容；到面见客户的时候， 配合客户完成告知、确认、支付等后续环节，节约与客户面见的录单 时间，缓解业务员展业紧张感。
传统预约生效日模式 设置页面录入操作指引
1、在设置环节选择指定生效日。
选否
2、录入完设置界面信息，下一 步进入授权环节前，系统会展示 预约生效日特别约定。
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开门红预约生效日操作
开门红预约生效日录单，在设置页面按以下流程操作，其他环节与上述流程相同。
万能账户余额预约生效日模 式设置页面录入操作指引
1、在设置环节选择指定生效日。 2、在设置环节点击“实时代扣”，选择万 能账户缴费，录入万能账户保单号 3、录入完设置界面信息，下一步进入授权 环节前，系统会展示预约生效日特别约定。
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目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
销售手机端e店录单流程
点击首页电子投保快捷键，进入电子化投保 流程
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无纸化投保共6个环节
操作流程和操作界面
可添加10个险种
二、设置页面
设置环节：选择“保额算保费”或“保费算保额”测算模式均可，输入基本保额点击“确定”即可自动算出保费，如图所示，点 击“完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额，点击“下一步”。
三、授权页面
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葵花宝典三：关注过程
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01 手机系统顺畅 无纸化投保操作高度依赖于手机系统顺畅，因此在操作前，请销 售伙伴务必检查网络、手机以及最新国寿e店版本等。建议伙伴们 在操作期间尽量不要接听收电话、短信、微信。
02 人脸比对顺畅 投保过程中需要进行人脸比对，与客户沟通好，在自然光线充足 下进行操作，识别身份证需清晰、尽量保持与身份证上人像一致 的妆容发型等。
一、客户页面
移动电话必须填写真实、准 确，否则最后一步无发收到 短信验证码，无法全部上传。
{ 职业代码录入务必与客户 实际从事职业保持一致 }
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扫一扫识 别上传客 户信息
二、设置页面
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跟国寿e家基本相同 但无纸化比e家出单更便捷
注：核保等后台业务处理流程不变
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客户 1
告知 4
设置 2
确认 5
授权 3
支付 6
一、客户页面
1、点此打开摄像头， 扫描身份证正面；
2、点【下一步】进入人 脸比对
识别完正面信 息后，往下拉 识别反面信息， 识别后需核对 信息无误
只需识别 正面信息
四、告知页面
在这一步进行告知项填写
全部填写完成后点击 “下一步”
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五、确认页面
5秒 限制
投保影像查看和签字
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①
② ③ ④ ⑤
03 检查填录质量 投保单签字完成后，请伙伴们再认真检查，看看姓名、银行账号、 签名是否正确，拍照是否清晰，并关注影像审核不通过问题件， 以避免影像审核不通过被多次退件，影响后续出单时效。
谢谢观看
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若在”确认环节”已提前进行 手机号验证,则在”全部上传” 环节无需再验证。
全部上传完成后，进入支付 环节，核保通过的新单可进 行实时代扣。
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收费生 效后即 流转合 同打印
开门红预约生效日操作
开门红预约生效日录单，在设置页面按以下流程操作，其他环节与上述流程相同。
选否
点击“实时 代扣”，选 择万能账户。
目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
葵花宝典一：勤加练习
勤练习，多交流
各位销售伙伴有空勤练习，相互多交流。如：在录单系统的险种 购物车中，准确找到购买险种的具体位置， CRS调查各个选项填 写规则，完整掌握全流程填录过程，这样才能在实际录单过程中 有条不紊运用。
十分钟轻松搞掂 无纸化投保
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前言
无纸化投保已成为公司销售利器， 通过采用OCR识别、人脸识别、电子 签名和短信验证等技术，销售伙伴携 带一部手机就可以帮助客户完成整个 投保流程。
无纸化投保这一套全新的投保流 程，极大优化了销售流程，满足了快 速承保出单、提升客户体验、风险有 效管控的全方位需求，有效助力公司 销售模式转型。
遇问题，找帮助
遇到问题可以到柜面寻求一对一辅导，或向无纸化推广工作微信 群咨询，熟悉掌握流程，能灵活运用，增强面向客户运用的信心。
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葵花宝典二：提前准备
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1、进行CRS调查； 2、选择投保场景； 3、手机号可提前校验， 且操作顺序无限制。
4、查检投保影像件 5、签字文件
投、被保人抄录签字
1、弹出投保人签名手写板。 2、弹出被保人签名手写板。
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3、点击【确认】后预览。
六、上传支付
✓ 提前了解客户需求和信息
销售伙伴在面见客户前，根据客户保险需求、经济状态、职业信息， 提前设计合适客户的投保计划；在投保前，先提前准备客户身份证和 银行卡原件，以及收集好客户相关信息，确保快速完成操作。
✓ 提前录入客户信息
伙伴们可以事前根据客户提供的客户信息、保险计划、授权账户信息， 在国寿e店录好客户、设置、授权等三个环节内容；到面见客户的时候， 配合客户完成告知、确认、支付等后续环节，节约与客户面见的录单 时间，缓解业务员展业紧张感。
传统预约生效日模式 设置页面录入操作指引
1、在设置环节选择指定生效日。
选否
2、录入完设置界面信息，下一 步进入授权环节前，系统会展示 预约生效日特别约定。
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开门红预约生效日操作
开门红预约生效日录单，在设置页面按以下流程操作，其他环节与上述流程相同。
万能账户余额预约生效日模 式设置页面录入操作指引
1、在设置环节选择指定生效日。 2、在设置环节点击“实时代扣”，选择万 能账户缴费，录入万能账户保单号 3、录入完设置界面信息，下一步进入授权 环节前，系统会展示预约生效日特别约定。
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