关于家庭理财问卷调查PPT(共31页)
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人人都需要理财吗？有人认为钱太少，不需要理财， 其实这种思想是不对的。
家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值， 或者叫家庭财富最大化。所以我们提倡科学的理财，就 是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各 层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上 讲，人人都需要理财。
开篇
专业一点说，家庭理财就是确定阶段性的生活与投 资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专 家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及 时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现 家庭资产收益的最大化。
由于多数人没有较强的专业知识，不能很好的管理 自己家庭的收入等资产，家庭理财顾问就顺势发展起来 了。
我们这次调查的目的，主要是想通过抽样问卷调查， 统计大家对理财顾问的了解情况，分析理财顾问这一职 业的市场需求和发展潜力。
性别
35
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男 女
女 男
年龄
35
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家庭理财问卷调查
• 一生能够积累多少财富，并不取 决于你能够赚多少钱，而取决于 你如何投资理财。钱找钱胜过人 找钱，要懂得让钱为你工作，而 不是你为钱工作。
——沃伦·巴菲特
开篇
金融危机来袭，为了保证财富不缩水，家庭应该如 何理财？买房、股票、基金、黄金、期货、外汇、开网 店、网上淘金、风险控制、退休规划…
常见的隐患及如何健康理财：
• 家庭保障不健康 家庭保障不足是家庭理财常见误区之一，很多年轻人认 为自己年轻，身体健康不需要保险。其实，保险防损防 灾的功能是任何理财产品无法取代的。年轻人应为父母 考虑一下，父母辛苦养你长大，你的离去或染上重疾将 给父母造成精神及家庭财务的重大负担，所以应该购买 一定的意外险、重疾险及定期寿险。另外，年轻时候买 保险还有一大好处，就是保费更低，更合算。
32
10
5 6
0
9 3
40岁以上 30-40岁 20-30岁 20岁以下
学历
20 15 10
58 0
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其他
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本科以上
本科
专科
高中
高中 专科 本科 本科以上 其他
职业
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7
2
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2 0
2
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1
其他 学生 个体户 退休人员 军人 工人 技术人员 公司职员 专业人士 党政干部
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24 10
14 5
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0
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无 80%以上 50-80% 30-50% 10-30% 10%
选择理财方式
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23 10
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其他 黄金 房地产 信托产品 保险 股票 基金 债券 银行存款
明年可能会选择的理财项目
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5 3
2
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其他 黄金 房地产 信托 保险 股票 基金 债券 存款
调查总结：
• 根据我们的统计，很明显的看出，很大比例的投资者有短期 投资倾向，投资风格偏向于保守，且对金融及金融产品都不 太了解。参加家庭理财调查的多为年轻白领阶层，他们接受 了正规的教育，具有一定的知识水平，有短期投机倾向，投 资风格偏于保守。由于月收入因素影响，对金融理财的了解 程度，所以大部分选择保守的银行储蓄进行投资，债券、基 金、股票、保险、房地产等投资方式被极少人选择。正因为 选择的投资方式较保守，所以投资收益较低，多为15%以下。 而且，大多数投资只是听信亲朋好友的推荐，并没有做专业 方面的分析与计算。出现亏损的情况也有存在。
职 务 30
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高层管理人员 中层管理人员 基层管理人员 一般员工
月收入
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0 2
5000元以下 3000-5000元 2000-3000元 2000元以下
研究范围及基本情况
• 由刚才的几个图表，说明我们这次的调查 集中在20-30岁的男性。所从事职业的职称 多为公司职员及学生，学历水平多为专科、 本科。月收入情况3000元以下的占绝大部 分，其中月收入2000元以下的占21%，月 收入2000元至3000元的占19%。
通过什么方式参与理财
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1
销售机构组织的路演推 介活动 银行证劵公司营业点的 宣传推介 媒体宣传广告
银行客户经理推荐
别人介绍
今年的投资收益
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23 10
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亏损 80%以上 50-80% 15-30% 15%以内 0%左右
对于目前理财产品不满意方面
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1个月 3个月 1年 3年
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选择理财产品是关注什么
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报纸，媒体的投资建设 该机构信誉和品牌 金融机构人员是否专业 产品的风险和收益
是否需要家庭理财顾问服务
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o
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不需要 无所谓 比较重要 非常重要
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期限不合理 起始金额高 信息透明度低 设计复杂 安全性差 收益低
理财主要目标
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应对突发情况 安排退休后的生活 保障家人教育 提升生活质量 实现资产增值 合理安排资金
哪一类期限最适合投资
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12
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• 被调查的投资者普遍认为市场上的金融产品收益低、安全性 差。
调查总结：
• 根据我们小组的分析，我们认为，居民理财需求会逐 渐增长，居民投资理财的理念和行为也会发生变化。 虽然储蓄依然是居民最主要的金融资产，股票则已成 为第二大金融资产。在进行谨慎储蓄的同时，股票、 基金等新型投资理财方式吸引了居民的极大兴趣。从 未来居民投资理财意愿的变化来看，居民的投资理财 渠道趋于多元化，投资组合更趋合理，居民的投资理 念和行为趋于稳健和成熟，专业理财机构、理财顾问 等将有更为广阔的发展前景。
常见的隐患及如何健康家庭理财 ：
• 消费不健康
如果一个家庭的消费支出过多，可能会没有更多的资 金用于投资，实现家庭资产的有效增值。所以最好将 每月的费用分为基本生活开销，必要生活费用和额外 生活费用三个项目，养成记账的好习惯，这样有助于 理顺家庭的的财务开支，减少不必要的开销，做到节 流，以积累更多的资金用于资产增值。另外过度节约 消费支出，影响生活幸福，也是不可取的。
• 让我们看看这些职员和学生们对理财及理 财顾问这一职业的了解情况和他们的理财 方式及收益是如何的。
对金融理财的了解
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22 10
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5来自百度文库
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非常了解 比较了解 大概了解 知道一点 不熟悉
选择的家庭理财方式
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其他 找投资机构 自己计划
家庭收入用于投资的比例
家庭投资理财的根本目的就是家庭财产保值增值， 或者叫家庭财富最大化。所以我们提倡科学的理财，就 是要善用钱财，使家庭财务状况处于最佳状态，满足各 层次的需求，从而拥有一个丰富的人生。从这个意义上 讲，人人都需要理财。
开篇
专业一点说，家庭理财就是确定阶段性的生活与投 资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专 家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及 时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现 家庭资产收益的最大化。
由于多数人没有较强的专业知识，不能很好的管理 自己家庭的收入等资产，家庭理财顾问就顺势发展起来 了。
我们这次调查的目的，主要是想通过抽样问卷调查， 统计大家对理财顾问的了解情况，分析理财顾问这一职 业的市场需求和发展潜力。
性别
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家庭理财问卷调查
• 一生能够积累多少财富，并不取 决于你能够赚多少钱，而取决于 你如何投资理财。钱找钱胜过人 找钱，要懂得让钱为你工作，而 不是你为钱工作。
——沃伦·巴菲特
开篇
金融危机来袭，为了保证财富不缩水，家庭应该如 何理财？买房、股票、基金、黄金、期货、外汇、开网 店、网上淘金、风险控制、退休规划…
常见的隐患及如何健康理财：
• 家庭保障不健康 家庭保障不足是家庭理财常见误区之一，很多年轻人认 为自己年轻，身体健康不需要保险。其实，保险防损防 灾的功能是任何理财产品无法取代的。年轻人应为父母 考虑一下，父母辛苦养你长大，你的离去或染上重疾将 给父母造成精神及家庭财务的重大负担，所以应该购买 一定的意外险、重疾险及定期寿险。另外，年轻时候买 保险还有一大好处，就是保费更低，更合算。
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40岁以上 30-40岁 20-30岁 20岁以下
学历
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其他 学生 个体户 退休人员 军人 工人 技术人员 公司职员 专业人士 党政干部
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无 80%以上 50-80% 30-50% 10-30% 10%
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其他 黄金 房地产 信托产品 保险 股票 基金 债券 银行存款
明年可能会选择的理财项目
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其他 黄金 房地产 信托 保险 股票 基金 债券 存款
调查总结：
• 根据我们的统计，很明显的看出，很大比例的投资者有短期 投资倾向，投资风格偏向于保守，且对金融及金融产品都不 太了解。参加家庭理财调查的多为年轻白领阶层，他们接受 了正规的教育，具有一定的知识水平，有短期投机倾向，投 资风格偏于保守。由于月收入因素影响，对金融理财的了解 程度，所以大部分选择保守的银行储蓄进行投资，债券、基 金、股票、保险、房地产等投资方式被极少人选择。正因为 选择的投资方式较保守，所以投资收益较低，多为15%以下。 而且，大多数投资只是听信亲朋好友的推荐，并没有做专业 方面的分析与计算。出现亏损的情况也有存在。
职 务 30
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5000元以下 3000-5000元 2000-3000元 2000元以下
研究范围及基本情况
• 由刚才的几个图表，说明我们这次的调查 集中在20-30岁的男性。所从事职业的职称 多为公司职员及学生，学历水平多为专科、 本科。月收入情况3000元以下的占绝大部 分，其中月收入2000元以下的占21%，月 收入2000元至3000元的占19%。
通过什么方式参与理财
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销售机构组织的路演推 介活动 银行证劵公司营业点的 宣传推介 媒体宣传广告
银行客户经理推荐
别人介绍
今年的投资收益
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亏损 80%以上 50-80% 15-30% 15%以内 0%左右
对于目前理财产品不满意方面
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选择理财产品是关注什么
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报纸，媒体的投资建设 该机构信誉和品牌 金融机构人员是否专业 产品的风险和收益
是否需要家庭理财顾问服务
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不需要 无所谓 比较重要 非常重要
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期限不合理 起始金额高 信息透明度低 设计复杂 安全性差 收益低
理财主要目标
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应对突发情况 安排退休后的生活 保障家人教育 提升生活质量 实现资产增值 合理安排资金
哪一类期限最适合投资
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• 被调查的投资者普遍认为市场上的金融产品收益低、安全性 差。
调查总结：
• 根据我们小组的分析，我们认为，居民理财需求会逐 渐增长，居民投资理财的理念和行为也会发生变化。 虽然储蓄依然是居民最主要的金融资产，股票则已成 为第二大金融资产。在进行谨慎储蓄的同时，股票、 基金等新型投资理财方式吸引了居民的极大兴趣。从 未来居民投资理财意愿的变化来看，居民的投资理财 渠道趋于多元化，投资组合更趋合理，居民的投资理 念和行为趋于稳健和成熟，专业理财机构、理财顾问 等将有更为广阔的发展前景。
常见的隐患及如何健康家庭理财 ：
• 消费不健康
如果一个家庭的消费支出过多，可能会没有更多的资 金用于投资，实现家庭资产的有效增值。所以最好将 每月的费用分为基本生活开销，必要生活费用和额外 生活费用三个项目，养成记账的好习惯，这样有助于 理顺家庭的的财务开支，减少不必要的开销，做到节 流，以积累更多的资金用于资产增值。另外过度节约 消费支出，影响生活幸福，也是不可取的。
• 让我们看看这些职员和学生们对理财及理 财顾问这一职业的了解情况和他们的理财 方式及收益是如何的。
对金融理财的了解
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非常了解 比较了解 大概了解 知道一点 不熟悉
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