中央银行法律制度.精讲共25页
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中央银行法律制度
第一节 中央银行概述
一、中央银行的概念
中央银行是在一国金融体系中居于主导地位，负责制定和执行 国家货币政策，调节和控制全国的货币流通和信用活动，依法 实施金融监管的特殊金融机构。 中央银行一般有两种建立方式。一种是由一般银行发展而来， 即先设立一般的商业银行，然后逐渐赋予该商业银行一些特权， 特别是发行货币的权利，该商业银行最后演变成为中央银行。 另一种是先制定相关的法律，然后再依法建立中央银行。
第四节 我国的中央银行法律制度
二、中国人民银行的职能与职责
（一）中国人民银行的职能
1．金融调控职能 2．金融服务职能 3．金融监管职能
（二）中国人民银行的职责
依据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行履行下列职责：发布 与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人 民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券 市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；等等。
（二）现金管理制度的内容
1．开户单位现金的使用范围 2．开户单位的库存现金限额 3．开户单位现金收支的管理 4．违反现金管理制度的法律责任
第三节 中央银行法
一、中央银行法概述
（一）中央银行法的概念和特点
中央银行法是调整中央银行的内部组织和外部监管活动法律关 系的总称。 中央银行法是金融组织法、金融调控法、金融监管法与金融服 务法的统一，兼有公法和私法的特点，具有社会法的性质。
第三节 中央银行法
（三）中央银行的组织机构 1．权力机构 2．职能机构 3．分支机构 （四）中央银行的货币政策 1．货币政策目标——保持货币币值稳定 2．货币政策工具 主要包括存款准备金制度、再贴现和再贷款政策、公开市场业务 以及利率政策和汇率政策等。
第二章中央银行法律制度.pptx
(一)中国人民银行的性质与法律地位
中央银行的性质 1、作为国家机关，中央银行与其他国家机关
不同，为履行其职能，须经营一定的银行业务。 2、作为金融机构，中央银行虽经营特定银行
业务，但它又与普通银行相区别，是为履行国 家职能而从事业务经营活动，仍属国家机关的 性质。
中国人民银行的性质（第二条）
第七条 中国人民银行在国务 院领导下依法独立执行货币政 策，履行职责，开展业务，不 受地方政府、各级政府部门、
社会团体 和个人的干涉。
第二十九条 中国人民银行不 得对政府财政透支，不得直接 认购、包销国债和其他政府债
券。
第三十条 中国人民银行不得向地方政 府、各级政府部门提供贷款，不 得向非银行金融机构以及其他单 位和个人提供贷款，但国务院决 定中国人民银行可以向特定的非 银行金融机构提供贷款的除外。 中国人民银行不得向任何单
第二章 中央银行法律制度
本章主要讲授中央银行法的概念、性质 与地位，中国人民银行的性质、法律地 位、职能、组织机构、货币政策、金融
监督管理措施 等内容
一、 中央银行法概述 （一）中央银行的概念 （二）中央银行法的概念、
性质与地位 （三）中央银行法的立法模
式
（一）中央银行的概念
1、中央银行是负责制定和执行国家货币 政策，调节和控制货币流通和信用活动， 根据公共金融服务，维护金融稳定，依 法实施金融监管的特殊金融机构。
基本职责：在综合分析国家宏观经济形势的基 础上，依据国家经济宏观调控目标，讨论货币 政策事项，并提出建议。
3、分支机构
（四）中国人民银行的货币政策
货币政策的含义及其意义 货币政策是中央银行调节货币供求以实
现宏观经济调控目标的方针和政策的总 称，是国家宏观经济政策的重要组成部 分。
中央银行法律制度PPT课件
第二套人民币
11
第三套人民币
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第四套人民币
13
中国人民银行的发展历程
1948-1978年：大一统阶段 1979—1983年：恢复调整阶段 1979年2月，国务院发出了《关于恢复中国农业银行
的通知 》。 1979年3月，国务院批转了中国人民银行《关于改革
中国银行体制的请示报告》，决定将中国银行从中 国人民银行中分离出去。 1979年8月，建设银行从财政部分离出来，成为一家 独立的银行。。 1984年1月，中国工商银行从中国人民银行分离，承 担了原有中国人民银行办理的金融经营业务 1983年9月17日，国务院授权中国人民银行专门行使 中央银行职能。
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第二节 中国人民银行的地位、职责 和组织机构
一、中央人民银行的地 位
中国人民银行是中华人
民共和国的中央银行，
其全部资本由国家出资，
属于国家所有。在国务
院领导下，制定和执行
货币政策，防范和化解
金融风险，维护金融稳
定的国家机构。
现任行长周小川
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第二十五章 中央银行法律制度
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第一节中央银行法概述
一、中央银行的产生与发展 中央银行是在一国金融体系中居于主导地位，负责
制定和执行国家的金融政策，调节货币流通和信用 活动，对国家负责，在对外金融活动中代表国家， 并对国内整个金融体系和金融活动实施管理与监督 的金融中心机构。 中央银行具有双重属性：一方面，它是国家机关， 依法行使管理金融业的行政职权；另一方面它是特 殊的金融机构，依法经营特定的银行业务（不以营 利为目的）。
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大清银行上海分行大楼（下图）
英格兰银行（上图）
美联储大楼（左图）
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中央银行法律制度
80%
市场准入监管
对金融机构的设立、变更和终止 进行审批和监管，确保金融机构 具备从事金融业务的资质和能力 。
100%
业务运营监管
对金融机构的业务运营进行持续 监管，包括资本充足率、风险管 理、内部控制等方面的监管，确 保金融机构稳健经营。
80%
市场行为监管
对金融机构的市场行为进行监管 ，包括反洗钱、反恐怖融资、打 击金融犯罪等方面的监管，维护 金对独立性
中央银行在法律地位上独立于政府，其决策不受 政府干预。
财政支持
在特定情况下，如应对金融危机等，政府可向中 央银行提供必要的财政支持。
政策协同
中央银行与政府需保持密切沟通和协作，确保货 币政策与财政政策等其他经济政策相互协调。
监督与问责
政府对中央银行的业务活动进行监督，确保其依 法履行职责。同时，中央银行需定期向政府报告 工作，接受问责。
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中央银行法律制度的实施与监管
中央银行法律制度的执行机构
中央银行
作为国家的金融管理机构，中央银行是中央银行法律制度的主要 执行机构，负责制定和执行货币政策，维护金融稳定。
金融监管机构
金融监管机构依据中央银行法律制度，对金融机构和市场进行监 管，确保金融市场的公平、透明和稳定。
中央银行法律制度的监管措施
国际中央银行法律制度的合作内容
货币政策协调
国际支付体系合作
各国中央银行通过国际协议，就货币 政策目标、手段及传导机制等方面进 行协调，以实现国际经济金融稳定。
推动国际支付体系的建设和完善，提 高跨境支付效率，便利国际贸易和投 资。
金融监管合作
加强跨国金融机构的监管合作，共同 应对金融风险，维护国际金融市场的 稳定。
金融法学-中央银行法律制度
前而言，电子货币还不是独立的货币形态，仅是
代替通货行使支付职能。
二、中央银行的货币政策目标
各国中央银行法关于本国中央银行货币政策
目标的规定不尽相同，或采用多重目标制，或采
用双重目标制，或采用单一目标制。多重目标制
包含了货币稳定、经济增长、充分就业、国际收
支平衡等多个目标；双重目标制要求中央银行同
2.复合中央银行制。即国家未单独设立中央银 行，由一家国有银行履行中央银行职能并经营商 业银行业务。视在该银行之外设立或者不设立其 他专业银行或商业性金融机构，这种体制又可以 细分为混合式中央银行制和一体式中央银行制。 如前苏联以及前东欧社会主义国家。
3.区域性国际中央银行制。总是与一定的货币联 盟相联系，是指货币联盟内的所有主权国家共同 建立一家中央银行，统一执行中央银行的职能。 主要有西非货币联盟的西非国家中央银行、中非 货币联盟的中非国家中央银行、东加勒比海货币 管理局、欧洲中央银行体系。
2.可充当存款准备金的资产形式：一般为在中央 银行存款，也有国家允许存款准备金的一部分以 库存现金存在。
3.存款准备金率的适用：①对不同性质的金融机 构、不同性质的存款适用差别存款准备金率。在
我国，中国人民银行经国务院批准后决定，自 2004年4月25日起实行差别存款准备金率制度， 即金融机构适用的存款准备金率与其资本充足 率、资产质量状况等指标挂钩。 ②无差别地适用
货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价
值尺度、交换媒介、支付手段、价值贮藏四大功
能。其中，交换媒介是货币的基本功能，也是划
定货币范围的主要依据。
货币的产生，是商品交换过程矛盾发展的必
然结果。
通货即纸币和铸币，只是货币构成中的一部
分甚至是一小部分。在此之外，还有存款货币。
《中央银行法》.ppt
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四、中央银行的货币发行和 货币政策
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(一) 货币发行
• 人民币的法律地位：是我国法定货 币，也是唯一合法货币
• 人民币的发行：由中国人民银行统 一印刷、发行 (设立发行库和分支库，集中统一、 经济发行)
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(一) 货币政策
₤ 货币政策目标
1、充分就业 2、价格稳定 3、经济增长 4、国际收支平衡
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三、中央银行的组织制度
• 我国采用集中制，即各级人民 银行均为中央银行派出机构， 与地方政府无任何关系。
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二、中央银行的职能
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(一) 发行的银行
多数国家：中央银行统一全国货 币发行，掌管国家货币储备，维持 币值稳定
少数国家：由财政部发行货币(如 美国、日本)
中国：采用多数国家的作法
的政策意向一致
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(二) 监管权限
1. 规章命令发布权 2. 金融机构审批权 3. 金融信息获取权 4. 业务稽核检查权 5. 金融机构处置权
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• 《中央银行法》思考题
① 论述中央银行的法律地位 ② 论述中央银行的职责 ③ 举例说明中央银行的货币政策 ④ 中央银行如何对金融业实施监管
3. 主持全国金融之间的票据清算
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(四)金融调控和金融监管的银行
➢金融调控：制定 货币政策
➢金融监管：制定 业务规章、检查 稽核并查处违规 行为
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三、中央银行的法律地位
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中央银行法律制度(PPT 64页)
（四）发行库的概念及主要职能
发行库是人民银行为保管货币发行基金而设 置的金库，是办理货币发行的具体机构。
发行库由人民银行根据经济发展和业务需要 设置，
（四）发行库的概念及主要职能
发行库的主要职能是：
保管人民币发行基金；
办理人民币发行基金出入库和各银行及其他 金融机构的现金存取业务；
中央银行初创时期的特点：（1）普通银行的自然演 进；（2）货币发行的逐步集中；（3）政府控制动 机的推进；
大清银行上海分行大楼（下图）
英格兰银行（上图）
美联储大楼（左图）
（二）中国中央银行的产生和发展
1905年9月27日（光绪三十 一年八月廿九），经财政处 奏准，清政府在北京设立 “户部银行”，这是我国最 早由官方开办的国家银行。
（一）资本主义世界中央银行的产生与发展
中央银行产生于17世纪后半期， 形成于19世纪初。
资本主义商品经济的迅速发展， 经济危机的频繁发生，银行信 用的普遍化和集中化，既为中 央银行的产生奠定了经济基础， 又为中央银行的产生提供了客 观要求。
1920年布鲁塞尔国际金融会议 大大推进了各国中央银行的普 遍建立。
按照《货币发行管理制度(试行)》的规定， 人民银行作为货币发行机关，其基本职责是： 1．根据国民经济发展的需要提出货币发行计 划，报国务院批准后组织实施； 2．研究货币发行与社会经济发展的关系，为 调节货币流通和制定货币发行政策提供科学 依据；
3．根据国务院批准的货币发行计划， 编制货币需要量计划； 4．根据国务院决定，组织办理新版人 民币的发行和旧版人民币的回收工作； 5．根据市场货币流通状况，编制、 执行、调整发行基金调拨计划和损伤 货币销毁计划，调节市场流通货币的 面额结构，组织普通银行办理货币兑 换和调拨业务；
第二章__中央银行法PPT教学课件
这一阶段的央行，虽发行货币，但都未取 得垄断权，都是私人性质的大商业银行， 开始与政府建立特殊关系。
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（二）创建时期（1844年—1920年）
在这一阶段，德国，日本，俄罗斯，保 加利亚，罗马尼亚，塞尔维亚，意大利， 瑞士，乌拉圭，玻利维亚，中国，朝鲜， 埃及等国都设立了央行。美国1913年成立 联邦储备系统。
这一阶段中，央行逐渐取得了货币发行 权，开始对商业银行提供帮助，逐渐成为 银行的银行，并开始与商业银行划清界限。
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（三）普及阶段（1920年—1945年）
1914年爆发了一次大战，各国央行大量发行货币，引起严 重通货膨胀，经济金融秩序一片混乱。1920年在布鲁塞尔 召开了国际金融会议，形成12条决议。主要内容是：为稳 定币值，首先应使各国财政收支平衡，以割断通货膨胀的 根源，对于发行银行则应不受各国政府政治上的控制，按 照稳健的金融政策活动。根据会议的决议，一批国家建立 了中央银行，已有央行的国家则对其进行改组，欧洲主要 是东欧国家，美洲、亚洲各国都设立或改组了中央银行。
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第二节 中国人民银行法
一.我国的中央银行与中央银行法
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1905年8月,清政府设立户部银行,可发行纸 币,经营工商信用业务,同时代理国库.1908 年改名为大清银行.
1912年1月,民国临时政府批准由大清银行 改组的中国银行成立,为国家的中央银行.
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1990年在北京举行的国际中央银行研讨会
指出：“中央银行独立性的具体体现是，
它必须独享货币发行权；发行货币根据经
济的客观需要而不受政府财政透支的干扰；
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（二）创建时期（1844年—1920年）
在这一阶段，德国，日本，俄罗斯，保 加利亚，罗马尼亚，塞尔维亚，意大利， 瑞士，乌拉圭，玻利维亚，中国，朝鲜， 埃及等国都设立了央行。美国1913年成立 联邦储备系统。
这一阶段中，央行逐渐取得了货币发行 权，开始对商业银行提供帮助，逐渐成为 银行的银行，并开始与商业银行划清界限。
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（三）普及阶段（1920年—1945年）
1914年爆发了一次大战，各国央行大量发行货币，引起严 重通货膨胀，经济金融秩序一片混乱。1920年在布鲁塞尔 召开了国际金融会议，形成12条决议。主要内容是：为稳 定币值，首先应使各国财政收支平衡，以割断通货膨胀的 根源，对于发行银行则应不受各国政府政治上的控制，按 照稳健的金融政策活动。根据会议的决议，一批国家建立 了中央银行，已有央行的国家则对其进行改组，欧洲主要 是东欧国家，美洲、亚洲各国都设立或改组了中央银行。
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第二节 中国人民银行法
一.我国的中央银行与中央银行法
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1905年8月,清政府设立户部银行,可发行纸 币,经营工商信用业务,同时代理国库.1908 年改名为大清银行.
1912年1月,民国临时政府批准由大清银行 改组的中国银行成立,为国家的中央银行.
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1990年在北京举行的国际中央银行研讨会
指出：“中央银行独立性的具体体现是，
它必须独享货币发行权；发行货币根据经
济的客观需要而不受政府财政透支的干扰；
中央银行法律制度
第四条 中国人民银行履行下列职责: (一)发布与履行其职责有关的命令和规章； (二)依法制定和执行货币政策； (三)发行人民币,管理人民币流通； (四)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (五)实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场； (六)监督管理黄金市场； (七)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； (八)经理国库； (九)维护支付、清算系统的正常运行； (十)指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测； (十一)负责金融业的统计、调查、分析和预测； (十二)作为国家的中央银行,从事有关的国际金融活动； (十三)国务院规定的其他职责。
货币政策委员会组织机构
第五条 货币政策委员会由下列单位的人员组成：中
国人民银行行长；中国人民银行副行长二人；国家 计划委员会副主任一人；国家经济贸易委员会副主 任一人；财政部副部长一人；国家外汇管理局局长； 中国证券监督管理委员会主席；国有独资商业银行 行长二人；金融专家一人。货币政策委员会组成单 位的调整，由国务院决定。 第六条 中国人民银行行长、国家外汇管理局局长、 中国证券监督管理委员会主席为货币政策委员会的 当然委员。货币政策委员会其他委员人选，由中国 人民银行提名或者中国人民银行商有关部门提名， 报请国务院任命。 第七条 货币政策委员会设主席一人，副主席一人。 主席由中国人民银行行长担任；副主席由主席指定。
1993-1997年：整顿秩序阶段 1993年12月25日，国务院发布的《关于金融体 制改革的决定》指出：建立在国务院领导下， 独立执行货币政策的中央银行宏观调控体系。 1995年3月18日，通过《中国人民银行法》。 1998年以后：稳步发展 设立9个跨省区的一级分行(1998年10月)，银监 会从中央银行独立出去(2003年4月28日) ， 中国人民银行专门行使货币发行和货币政策 职能。
中央银行法律制度(PPT 64张)
（二）、人民币发行的含义与发行机关
1、人民币发行的含义
人民币发行有广义和狭义之分。 （1）广义的发行是指人民银行代表国家发行、 投放、回笼、调拨、销毁、保管以及调节各地 人民币流通等业务活动的总称。 （2）狭义的发行是指人民银行向流通领域中投 放人民币现金的行为。具体而言，即指人民银 行通过发行库把发行基金投入业务库，使一部 分货币进入流通领域的行为。
（一）资本主义世界中央银行的产生与发展
中央银行产生于17世纪后半期， 形成于19世纪初。 资本主义商品经济的迅速发展， 经济危机的频繁发生，银行信 用的普遍化和集中化，既为中 央银行的产生奠定了经济基础， 又为中央银行的产生提供了客 观要求。 1920年布鲁塞尔国际金融会议 大大推进了各国中央银行的普 遍建立。
1927年10月，蒋介石
控制的国民党政府颁布 了《中央银行条例》。 1928年10月，国民党 政府制定了《中央银行 章程》。1928年11月1 日，中央银行正式开业。
1932年2月设立苏 维埃国家银行 苏维埃国家银行 《暂行章程》第 十条规定：“发 苏维埃国家银行发行的纸币（上图） 行纸币，至少须 有十分之三之现 金，或贵重金属， 或外国货币为现 金准备，其余应 以易于变售之货 苏维埃国家银行 物或短期汇票， 行长毛泽民（左图） 或他种证券为保
残损人民币的兑换、收回和销毁
《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》
2004年2月1日起施行 。 第二条 本办法所称残缺、污损人民币是指 票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外 观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防 伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。
O 禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变
二、中央银行的特征
金融法-第二章 中央银行法律制度讲诉
2018/11/19
白江
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世界各大中央银行
欧洲中央银行（European Central Bank） 1998 年 6 月 1 日，欧洲中央银行宣告成立，同年 7 月 1 日正式投入 运作。欧洲中央银行体系以《欧洲联盟条约》为其法律依据，负责在 欧元区内行使统一的货币政策及对外汇率政策。从制度框架上讲，它 由两个层次组成：一个是位于德国法兰克福的欧洲中央银行 （ECB），另一部分是欧洲联盟 15 个成员国中央银行（NCBs）。欧 洲中央银行具有独立的法人地位，是欧洲中央银行体系的主体，欧洲 中央银行体系由欧洲中央银行的决策机构负责管理，各成员国中央银 行是欧洲中央银行体系的执行机构。
一般性货币政策工具
存款准备金制度 再贷款与再贴现政策 公开市场业务
选ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ性货币政策工具 直接信用控制工具
2018/11/19
白江
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世界各大中央银行
美国联邦储备银行（Federal Reserve Bank） 美国国会于1913年通过了《联邦储备法案》，使之在执行中央银行任 务上的金融管理与弹性政府功能上得以法制化。此法案明定此“美国 中央银行”的职能、7位董事的设置、分行数量的限制、要求全美各 银行皆须加入此体系的规范，并确定了联准会主席即联邦储备银行最 高长官（中央银行总裁）的权责。1914年11月，美国于国会正式成 立联邦储备银行，允许于弹性供应货币及公共需求的原则上，发行美 钞，协助联准会和白宫推动政令。
发行的银行
国家唯一的货币发行机构。有利于建立良好的货币 发行与流通秩序，维持币值稳定 为政府发行债券、筹措资金，代政府管理国库，代 政府管理黄金和外汇储备，从事有关国际金融活动 依法集中管理银行上缴的存款准备金，为各银行充 当最后贷款人，主持各金融机构之间的票据清算
第二章 中央银行法律制度
2、中国人民银行具有资本，依法可以经 营业务，能够承担民事权利和义务，具 有法人地位。
3、中国人民银行的资本数额没有限定。
六、中国人民银行的组织机构
（一）最高权力机构 （二）决策咨询机构 （三）中国人民银行的内设职能机构 （四）中国人民银行的分支机构 （五）中国人民银行的工作人员
货币政策委员会
1、货币政策委员会的性质 2、货币政策委员会的职责 3、货币政策委员会的组织机构 4、委员的权利和义务 5、工作程序
2、中国人民银行拥有相对独立的制定和执行 货币政策的权力。
3、中国人民银行要向全国人大常委会报告工 作。
思考题：增强中国人民银行独立性的思考
四、中国人民银行的职能与职责
（一）发行的银行 （二）政府的银行 （三）银行的银行 （四）金融调控的银行 （五）金融监管的银行
五、中国人民银行的资本结构
1、中国人民银行是由国家独资设立的特 殊金融机构。
（1）中央银行不经营普通银行业务。 （2）中央银行的经营目标、经营原则与
普通银行不同。 （3）国家加强控制中央银行资本，高级
管理人员在任用上也有其特殊性。
三、中央银行的法律地位
❖ 中央银行的法律地位是指中央银行在国 家机构体系中的地位，核心问题是中央 银行在制定和执行金融货币政策时享有 多大的权力或者具有多大的独立性，主 要是相对于政府而言的。
❖ 1、银行主体法 ❖ 2、银行行为法 ❖ 3、银行调控监管法
（三）银行法的体系
❖ 1、中央银行法 ❖ 2、普通银行法 ❖ 3、非银行金融机构法 ❖ 4、涉外金融机构法 ❖ 5、银行业监督管理法
三、各国的银行立法
❖ （一）西方发达国家的银行立法 ❖ 1、美国 ❖ 2、英国 ❖ 3、德国 ❖ 4、日本 ❖ （二）中国银行立法
3、中国人民银行的资本数额没有限定。
六、中国人民银行的组织机构
（一）最高权力机构 （二）决策咨询机构 （三）中国人民银行的内设职能机构 （四）中国人民银行的分支机构 （五）中国人民银行的工作人员
货币政策委员会
1、货币政策委员会的性质 2、货币政策委员会的职责 3、货币政策委员会的组织机构 4、委员的权利和义务 5、工作程序
2、中国人民银行拥有相对独立的制定和执行 货币政策的权力。
3、中国人民银行要向全国人大常委会报告工 作。
思考题：增强中国人民银行独立性的思考
四、中国人民银行的职能与职责
（一）发行的银行 （二）政府的银行 （三）银行的银行 （四）金融调控的银行 （五）金融监管的银行
五、中国人民银行的资本结构
1、中国人民银行是由国家独资设立的特 殊金融机构。
（1）中央银行不经营普通银行业务。 （2）中央银行的经营目标、经营原则与
普通银行不同。 （3）国家加强控制中央银行资本，高级
管理人员在任用上也有其特殊性。
三、中央银行的法律地位
❖ 中央银行的法律地位是指中央银行在国 家机构体系中的地位，核心问题是中央 银行在制定和执行金融货币政策时享有 多大的权力或者具有多大的独立性，主 要是相对于政府而言的。
❖ 1、银行主体法 ❖ 2、银行行为法 ❖ 3、银行调控监管法
（三）银行法的体系
❖ 1、中央银行法 ❖ 2、普通银行法 ❖ 3、非银行金融机构法 ❖ 4、涉外金融机构法 ❖ 5、银行业监督管理法
三、各国的银行立法
❖ （一）西方发达国家的银行立法 ❖ 1、美国 ❖ 2、英国 ❖ 3、德国 ❖ 4、日本 ❖ （二）中国银行立法
教学课件第15章金融法律制度
❖ （二）监管机构
❖ 1．银行业监督管理机构 ❖ 国务院银行业监督管理机构负责全国银行业金融机构及其 业务活动的监督管理工作。 ❖ 2．中国人民银行 ❖ 中国人民银行的主要监管职责包括：监督管理银行间债券 市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场 有关场外衍生产品；承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织 协调和监督管理责任；管理国家外汇管理局。 ❖ 3．国家审计机关 ❖ 《商业银行法》规定：商业银行应当依法接受审计机关的 审计监督。可见，国家审计机关也是我国银行业的一个监管机 构。
❖ （四）中国人民银行的组织机构
❖ （1）权力机构。 ❖ （2）内部职能机构。 ❖ （3）咨询议事机构。 ❖ （4）分支机构。
❖ （五）中国人民银行的业务
❖ 1．制定、实施货币政策 ❖ （1）货币政策目标。（2）货币政策工具。 ❖ 2．其他业务 ❖ 中央银行负责经理国库、代理发行政府债券、为银行业金 融机构开立账户和清算等业务。
❖ （二）证券法的基本原则
❖ 学界对证券法的基本原则有不同的认识，根据《证券法》 的规定和证券市场的实践。证券法具有以下几项原则： ❖ （1）公开、公平、公正原则。 ❖ （2）平等、自愿、有偿、诚实信用原则。 ❖ （3）依法经营原则。 ❖ （4）分业经营、分业监管原则。 ❖ （5）集中监管与行业自律管理相结合原则。
❖ （四）上市公司收购规则
❖ 上市公司收购是指收购人通过收购上市公司股权从而取得 或巩固其对目标公司的控制权的一系列行为和安排。 ❖ 1．要约收购的基本规则 ❖ （1）大宗持股变动披露规则。 ❖ （2）强制要约收购规则。 ❖ 2．协议收购的基本规则 ❖ 以协议方式收购上市公司时，达成协议后，收购人必须在 3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所 作出书面报告，并于公告。