营业部可疑交易报告流程

一、可疑交易特征发现

1、软件筛选

营业部反洗钱指定人员

公司把《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中第十二条规定的可疑交易特征中的6条进行软件筛选，各营业部一般在交易日的弟二天下午可通过软件平台查询筛选结果。

注：软件筛选特征明细

（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

（三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。

（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。

（五）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。

（六）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

2、营业部工作流程中发现的可疑特征

、客户服务人员等

营业部工作人员在从事金融服务等工作中发现的可疑交易和行为，应当填写

附件1或2，书面报告

营业部反洗钱指定人员，通过人工录入进行报告，报告应采用书面方式。

注：工作流程中特称发现明细

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

（一）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。

（二）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。

（三）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

（四）金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

（二）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

（三）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

（四）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

二、尽职调查

营业部反洗钱指定人员应对通过软件和人工发现的可疑特征进行尽职调查，调查内容主要包括但不限于以下内容：

（一）客户身份是否真实，是否存在实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

（二）客户职业，主要观察客户职业与客户资产、交易是否存在明显差异。

（三）结合身份情况，对照交易记录、资产状况，了解其交易性质和交易目的。

尽职调查一般在三个工作日内完成，尽职调查应留有书面资料及相应附件（附件1、2）。

三、营业部内部分析和审核

营业部经理

营业部对可疑交易进行报告应该经过分析和审核，经审核后营业部才能对可疑交易进行报告。

四、在大额交易和可疑交易报送平台进行录入上报

反洗钱人员

营业部应在可疑交易发生五个工作日内进行录入，录入时请参考证券期货业可疑交易数据字典。

其中重点可疑应形成书面报告，报当地人民银行分支机构。营业部在软件中修改报送标记，进行报送。

（资料素材和资料部分来自网络，供参考。可复制、编制，期待你的好评与关注）

关于国有资产转让程序的法律意见书

关于国有资产转让程序的法律意见书关于国有资产如何转让的问题，现根据国务院国资委、财政部《企业国有产权转让管理暂行办法》（第 3 号令）、《广东省企业国有产权转让管理实施意见》（粤国资产权〔2004〕110 号）、《广东省企业国有集体产权交易暂行规则》（粤国资产权〔2004〕99 号），提出以下法律意见。本法律意见所认定的企业国有资产的转让主要指国有产权的转让。根据《广东省企业国有产权转让管理实施意见》第一条第一款，企业国有产权是指“根据省政府及各级政府以各种形式投入非金融性企业形成的权益、国有及国有控股非金融性企业各种投资所形成的应享有的权益，以及依法认定的其他企业国有权、人” 益。” 因此金融类企业、上市公司国有股权转让不适用于本法律意见所述的转让程序，另外，转让企业国有产权涉及国有划拨土地使用权转让和由国家出资形成的探矿权、采矿权转让的，应当按照有关规定另行办理相关手续。国有产权的转让主要有以下程序：一、决议 1、确定转让方。企业国有产权的转让方必须是其产权持有人或授权出资人。主体确认的依据是企业国有资产产权登记证。如果转让的产权是企业的有形资产，则企业是转让方；若转让的是企业的股权，则企业的出资人即股东是转让方。 2、企业制定转让方案，且转让方案在企业内部形成书面决议。企业国有产权转让应做好可行性研究，按照内部决策程序进行审议，形成书面决议。不同企业有不同的内部决策程序，国有独资企业的产权转让，应当由总经理办公会议审议。而国有独资公司的产权转让，应当由董事会审议；没有设立董事会的，由总经理办公会议审议。涉及职工合法权益的，应当听取转让标的企业职工代表大会的意见，对职工安置等事项应当经职工代表大会讨论通过。二、主管部门批准或决定转让事项须报国有资产监督管理机构批准，其中转让企业国有产权致使国家不再拥有控股地位的，应当报本级人民政府批准。如果出资企业对重要子企业的重大国有产权作出转让，应当报同级国有资产监督管理机构会签财政部门后批准，若还涉及政府社会公共管理审批事项的，还需预先报经政府有关部门审批。三、清产核资并审计转让方应当组织转让标的企业按照国家有关规定开展清产核资，编制资产负债表和资产移交清册，并委托会计师事务所实施全面审计，包括对转让标的企业法定代表人的离任审计。若转让所出资企业国有产权导致转让方不再拥有控股地位的，清产核资事项由同级国有资产监督管理机构组织实施。

2017年碳市场行业分析报告

2017年碳市场行业分析报告 2017年11月

目录一、全球气候持续恶化，碳减排形成国际共识 (4) 1、全球气候持续恶化，温室气体排放增加 (4) 2、碳税和碳交易，各国采取不同措施控制温室气体排放 (5) 3、从联合国气候变化框架公约到巴黎协议，碳减排形成国际共识 (7) 4、完整的市场机制保证碳交易的进行 (9) 二、制度设计不尽相同，国外碳市场曲折前行 (11) 1、利益集团相互博弈，全球碳市场方兴未艾 (11) 2、欧盟成为碳排放交易最成熟区域，为世界各国提供诸多可借鉴的经验 .. 13 3、适应不同国情，各国开发本国碳排放交易体系 (16) 三、我国碳市场试点启动，全国统一碳市场呼之欲出 (17) 1、中国碳排放量已居世界首位，产业转型和国际压力推动碳减排 (17) 2、先期参与CDM机制，区域试点启动国内碳市场 (19) 3、交易规模不断扩大，统一碳市场建立在即 (25) 四、不断完善交易体系，碳交易市场大有可为 (26) 1、逐渐完善数据体系，纳入更多的行业和企业 (26) 2、更加灵活的配额机制，保证碳市场的平稳发展 (27) 3、开发更多的方法学，为清洁能源发展助力 (28) 五、相关企业 .......................................................................................... 28 28 1、置信电气 .......................................................................................................... 29 2、爱康科技 ..........................................................................................................

反洗钱重点可疑交易报告模板

XX分行关于XX管理咨询有限公司可疑交易的报告 XXX反洗钱处：近日，我行发现本行客户XX管理咨询有限公司自七月初起，企业网银交易频繁且金额较大，并且资金当日大额转入一笔，当日分次全额转出，且转出后收款人均为个人。交易可疑。现将有关情况报告如下：一、发现情况 7月7日，我行前台人员在进行网银发送业务中，发现该企业频繁往同名个人账户转钱，数额较大并且较为固定。该企业的交易情况引起前台人员注意。通过对该企业7月7日至7月15日交易情况跟踪观察，发现企业资金情况涉嫌可疑情况。二、XX管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。组织机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。三、资金交易情况

（一）总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细见附件）。经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801.44 万元；转出19笔，金额1701.44万元。表一资金交易汇总（二）资金来源情况。从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：表二资金来源（三）资金去向情况

该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。详见表三。表三资金去向四、可疑点分析（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。（2）款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。（3）使用网上银行、公转私业务。该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有

交易中心交易流程

为进一步规范工程进场交易行为，细化交易各方职责，完善毕节市公共资源交易中心（以下简称中心）工程交易流程。根据《中华人民共和国招标投标法》、《中华人民共和国招标投标法实施条例》和相关法律法规及中心管理制度，特制定《毕节市公共资源交易中心工程交易流程及工作职责》(试行)。第一条进场受理窗口受理员职责：接受窗口咨询业务，核验项目立项批复文件、项目登记表、项目备案表、法定代表人授权委托书、招标代理合同（验证原件提供复印件），代理机构办理一切业务须佩戴中心颁发的交易员证，资料齐全的，当场受理，对资料不齐的，一次性告知需提供的资料。提示：工程部负责人审查项目受理资料的符合性；代理机构进场交易后，每个业务环节必须佩戴交易员证。第二条确定项目负责人工程部窗口工作人员将符合要求的交易项目上传工程部负责人，工程部负责人及时安排项目负责人并报中心分管领导同意，检查并督促项目负责人及时跟踪项目交易进度。提示：根据工作人员德、能、勤、绩情况和工作量情况合理安排项目负责人。第三条发布招标公告（一）代理机构职责：提供立项批复文件、招标代理合同及行政主管部门审批的项目登记表、招标备案表、招标公告、资格预审文件或招标文件等相关资料。、管路敷设技术通过管线敷设技术不仅可以解决吊顶层配置不规范高中资料试卷问题，而且可保障各类管路习题到位。在管路敷设过程中，要加强看护关于管路高中资料试卷连接管口处理高中资料试卷弯扁度固定盒位置保护层防腐跨接地线弯曲半径标高等，要求技术交底。管线敷设技术中包含线槽、管架等多项式，为解决高中语文电气课件中管壁薄、接口不严等问题，合理利用管线敷设技术。线缆敷设原则：在分线盒处，当不同电压回路交叉时，应采用金属隔板进行隔开处理；同一线槽内，强电回路须同时切断习题电源，线缆敷设完毕，要进行检查和检测处理。、电气课件中调试对全部高中资料试卷电气设备，在安装过程中以及安装结束后进行高中资料试卷调整试验；通电检查所有设备高中资料试卷相互作用与相互关系，根据生产工艺高中资料试卷要求，对电气设备进行空载与带负荷下高中资料试卷调控试验；对设备进行调整使其在正常工况下与过度工作下都可以正常工作；对于继电保护进行整核对定值，审核与校对图纸，编写复杂设备与装置高中资料试卷调试方案，编写重要设备高中资料试卷试验方案以及系统启动方案；对整套启动过程中高中资料试卷电气设备进行调试工作并且进行过关运行高中资料试卷技术指导。对于调试过程中高中资料试卷技术问题，作为调试人员，需要在事前掌握图纸资料、设备制造厂家出具高中资料试卷试验报告与相关技术资料，并且了解现场设备高中资料试卷布置情况与有关高中资料试卷电气系统接线等情况，然后根据规范与规程规定，制定设备调试高中资料试卷方案。、电气设备调试高中资料试卷技术电力保护装置调试技术，电力保护高中资料试卷配置技术是指机组在进行继电保护高中资料试卷总体配置时，需要在最大限度内来确保机组高中资料试卷安全，并且尽可能地缩小故障高中资料试卷破坏范围，或者对某些异常高中资料试卷工况进行自动处理，尤其要避免错误高中资料试卷保护装置动作，并且拒绝动作，来避免不必要高中资料试卷突然停机。因此，电力高中资料试卷保护装置调试技术，要求电力保护装置做到准确灵活。对于差动保护装置高中资料试卷调试技术是指发电机一变压器组在发生内部故障时，需要进行外部电源高中资料试卷切除从而采用高中资料试卷主要保护装置。

商业银行可疑交易监测报告管理办法

商业银行可疑交易监测报告管理办法目录第一章总则 (4) 第二章可疑交易线索的发现及报告 (5) 第三章可疑交易监测指标 (9) 第四章可疑交易调查分析 (13) 第五章附则 (16)

修订记录

第一章总则第一条为使员工及时识别、监测可疑交易，提高可疑交易报告质量，切实防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）等反洗钱法律法规，制定本办法。第二条可疑交易报告是反洗钱工作的核心，实施有效的客户身份识别，加强对客户的账户、交易、行为与业务等异常情形的监控，是甄别、发现可疑交易行之有效的重要途径。各营业网点柜员、客户经理、反洗钱监测分析员和反洗钱监测审核员之间应加强可疑交易线索等反洗钱工作信息的传递和沟通，同时加强与业务管理部门之间的联系，构筑多层次的可疑交易监测体系。

第二章可疑交易线索的发现及报告第三条客户身份识别环节是发现可疑交易线索的重要途径，也是最易发现可疑迹象的重要阶段。一线柜员、客户经理在直接与客户打交道的过程中，履行客户身份识别职责，应注意观察客户不符合常理的情形或其他可疑点。第四条柜员在为客户办理业务过程中，应注意将客户办理的交易与其身份、职业相结合，如发现下列可疑情形应该予以持续关注，并将相关可疑信息报告给本行反洗钱工作办公室、反洗钱监测分析员或反洗钱监测审核员：（一）客户频繁办理开销户业务。（二）短期内大量出现来自同一地方的个人开户的可疑情形。（三）客户频繁进行大额现金存取，存在利用银行套现的情形。（四）同一人代理开立多个账户，且实际控制人未知。（五）客户的身份、职业与其声称的账户用途极不符合。

2-2 国有企业并购之一般国有企业产权转让流程梳理

国有企业并购之一般国有企业产权转让流程梳理一、内部决策企业国有产权转让的第一步是做好可行性研究,按照内部决策程序进行审议，并形成书面决议。国有独资企业的产权转让,应当由总经理办公会议审议。国有独资公司的产权转让，应当由董事会审议;没有设立董事会的，由总经理办公会议审议。涉及职工合法权益的,应当听取转让标的企业职工代表大会的意见,对职工安置等事项应当经职工代表大会讨论通过。 (―)可行性硏究可行性研究应包括三个方面：一是分析通过转让国有产权所能达到的目的；二是分析具体的转让策略;三是确定对受让方的要求。企业应分析希望通过转让国有产权达到的目的，一般来说是引入投资者的市场资源、人力资源、资本资源、技术资源、品牌资源等，引入新的经营机制促进企业实现战略发展,实现国有资本的退出，并取得企业国有产权的最优化价格。企业需要分析拟转让的标的大小，确定整体转让或者部分转让的策略及具体的份额，以及是否考虑转让控股权。企业需要确定对受让方的要求。根据国资委《关于进一步规范国有企业改制工作实施意见》的要求，国有企业改制要从企业实际出发，着眼于企业的发展。要建立竞争机制，充分考虑投资者搞好企业的能力，选择合格的投资者参与国有企业改制，引入资金、技术、管理、市场、人才等资源增量，推动企业制度创新、机制转换、盘活资产,扭亏脱困和增加就业,促进企业加快发展。 (二)制定转让方案经过可行性研究论证,企业应当形成企业国有产权转让方案。在决定或批准国有企业产权转让行为时，应审査转让方案。企业转让方案的内容一般应包括：转让标的企业国有产权的基本情况；企业国有产权转让行为的有关论证情况；转让标的企业涉及的、经企业所在地劳动保障行政部门审核的职工安置方案；转让标的企业涉及的债权、债务包括拖欠职工

2014中国碳市场报告

2014年，中国碳市场稳步发展，顺利完成首个履约期义务，各地减排工作在碳市场的带领下成果显著。同时，各试点地区稳中求变、创新不断，碳金融衍生品多地开花，区域碳市场初见端倪，全国碳市场呼之欲出。随着中美联合公报的发布以及“十二五”收官阶段的展开，新的减排压力接踵而至，碳市场的成功运行为这一目标的实现注入一剂强心针。面对国际减排压力以及国内稳增长、调结构的需求，碳市场需要更快更好的发展来应对产业结构调整的内在需求，为中国迈向新型工业化、城镇化，实现百年“中国梦”的道路打下坚实的基础。

2014年4月2日，湖北启动碳排放权交易；6月19日，重庆碳市场开市，至此，7省市碳交易试点已经全面启动。在这一年里，各试点依据预先制定的管理办法及交易规则，运行平稳有序，履约情况良好。 2014年各试点碳市场有效成交日共计249天，成交总量1535万吨 ,日均成交量6.16万吨；成交总额5.5亿元，成交均价35.92元/吨，各市场日均价格区间为17-89元/吨。七市场碳交易全年走势七试点碳市场中，年初深圳日成交价最高，其次是北京、上海和天津；年中深圳等5市场履约结束后，日成交价也随之下滑，至11月中旬，北京日成交价跃居七市场之首；湖北自开市起价格一直稳定在25元/吨左右，全年基本保持在七市场中最低水平。

上海碳市场成交总量达197万吨，成交额为7549万元，年成交均价为38.31元/吨，价格曲线较平稳。北京碳市场成交总量达211万吨，成交额为1.05亿元，年成交均价为49.7元/吨，履约日前后价格出现明显峰值，全年走势平稳。广东碳市场全年成交总量达126万吨，成交额为6556万元，年成交均价为52.03元/吨。由于下半年改用阶梯底价方式进行拍卖，底价设置较上年大幅下调，市场价格明显下行。碳市场全年成交总量达101万吨，成交额为2052万元，年成交均价为20.32元/

交易中心-出让方交易标准流程

出让方交易流程一、出让方直接向产权交易中心申请进行产权交易，就出让标的内容相应填写申请登记表（上市申报书）； 1、出让产权（土地、房产、林业资产、无形资产等） 2、出让股权（股东持有股权） 3、出让项目（科技发明、申请专利）二、产权交易中心审核出让方材料真实性，是否具有进场交易的资格，并于五个工作日内作出答复； 3、出让项目（科技发明、申请专利）三、通过审核后视具体情况，选择是否与产权交易中心签订产权（股权、项目）出让委托代理合同；四、进行信息发布（有效期为15个工作日）在委托代理期间接洽查询受让方，并由出让方和受让方协议出让方式； 1、拍卖 2、招标 3、协议出让五、出让方和受让方达成产权出让意向后，订立产权出让合同，经双方签字盖章后，由产权交易中心审核并出具产权交易鉴证；六、产权交易的出让方和受让方凭产权交易鉴证及产权交易合同办理有关产权变更手续；附表：出让方应提交的材料办理产权交易出让方应提供的材料 1．《产权交易申请登记表》或《产权<股权>交易申请登记表》

2．出让方的资格证明或者其他有效证明资格证明是指企业法人营业执照、事业法人证书、自然人的身份证等。 3．企、事业产权权属证明产权权属证明是指产权登记证、土地使用权证、房产所有权证、股权证等； 4．出资人、主要债权人准予出让产权的证明； 5．出让标的的情况说明； 6．国有企业听取企业职工代表大会和工会意见的书面材料或城镇集体企业职工（代表）大会作出的决议； 7．经注册会计师审计的整体出让产权的财务报告； 8．出让产权的有效的资产评估合规性文件； 9．产权交易机构明文要求提交的其他凭证和材料。注：××交易中心可视每一具体交易的特殊情况，要求提供其他材料。查看更多管理流程的相关资料敬请登录：

国有资产转让流程

资产转让流程图

股权转让流程国有股权转让即涉及到国有资产监管的特别规定，又要符合《公司法》关于股权转让的规定，根据《中华人民共和国公司法》、《企业国有资产监督管理暂行条例》、《企业国有产权转让管理暂行办法》以及国有股权向管理层转让等规定和相应产权交易机构的交易规则之规定，国有股权交易可以分为以下几个步骤。一、初步审批转让方就本次股权转让的数额、交易方式、交易结果等基本情况制定《转让方案》，申报国有产权主管部门进行审批，在获得同意国有股权转让的批复后，进行下一步工作。二、清产核资由转让方组织进行清产核资（转让所出资企业国有产权导致转让方不再拥有控股地位的，由同级国有资产监督管理机构组织进行清产核资），根据清产核资结果编制资产负债表和资产移交清册。三、审计评估委托会计师事务所实施全面审计，在清产核资和审计的基础上，委托资产评估机构进行资产评估。（评估报告经核准或者备案后，作为确定企业国有股权转让价格的参考依据）四、内部决策转让股权所属企业召开股东会就股权转让事宜进行内部审议，（如果采取协议转让方式，应取得国有资产主管部门同意的批复，转让方和受让方应当草签转让合同，并按照企业内部决策程序进行审议），形成同意股权转让的决议、其他股东放弃优先购买权的承诺。涉及职工合法权益的，应当听取职代会的意见，并形成职代会同意转让的决议。五、申请挂牌选择有资格的产权交易机构，申请上市交易，并提交转让方和被转让企业法人营业执照复印件、转让方和被转让企业国有产权登记证、被转让企业股东会决

议、主管部门同意转让股权的批复、律师事务所的法律意见书、审计报告、资产评估报告以及交易所要求提交的其他书面材料。六、签订协议转让成交后，转让方和受让方签订股权转让合同，取得产权交易机构出具的产权交易凭证。七、审批备案转让方将股权转让的相关文字书面材料报国有产权主管部门备案登记。八、产权登记转让方和受让方凭产权交易机构出具的产权交易凭证以及相应的材料办理产权登记手续。九、变更手续交易完成，标的企业修改《公司章程》以及股东名册，到工商行政管理部门进行变更登记

大宗商品交易流程(DOC)

大宗商品交易大宗商品交易，特指专业从事电子买卖交易套保的大宗类商品批发市场，又被称为现货市场，比如中国花生商务网是由市级以上政府职能部门批准设立，并由商务部发改委等相关职能部门进行监督和管理。它将降低经营成本并能帮助企业与客户、供货商以及合作伙伴建立更为密切的合作关系，能够在增加收入的同时建立起客户忠诚度，通过提高订单处理效率得以降低成本。中文名大宗商品交易外文名 Commodity trading 交易所渤海商品交易所在国务院赋予天津滨海新区“先行先试”政策鼓舞下，在天津市委、市政府支持鼓励下，在交易所市场监督管理委员会的指导监督下，在控制市场风险的同时，秉承创新服务宗旨，在发展和完善市场交易方式、保证金结算方式、实货交割方式、客户服务方式等交易所业务创新的同时，不断创新推出既符合国家战略利益，又符合国内、国际市场需求的交易品种。经过二三年时间创新开拓，渤海商品交易所、渤海商品交易所华东服务中心将会发展成具有国际重要影响力的多商品交易中心和定价中心。市场状况 2013年5月30日，国际大宗商品普跌。虽然上一交易日美国消费者信心指数利好，且房地产数据验证美国经济复苏势头，但全球经济增速放缓无疑给市场刚刚燃起的信心浇了一盆冷水。受此影响，欧美股市全线翻红（国际盘为绿涨红跌），其中欧洲股指暴跌，国际原油大幅下挫。美元指数回落，黄金价格回弹。伦敦有色金属普涨，个别产品走软；美国大宗商品集体下探。中国产业洞察网的统计资料显示，经济合作与发展组织将今年全球经济增长率预期由此前预计的3.4%下调至3.1%，将英国经济增速预期由0.9%下修到0.8%，其对今年欧元区经济的萎缩幅度预期则由0.1%扩大至0.6%。同一天，希腊中央银行表示，该国经济今年将衰退4.6%，但有望在2014年恢复增长[2]。此前，国际货币基金组织发布报告，下调中国今年经济增长预期，由此前预计的8.0%

2018年碳交易行业分析报告

2018年碳交易行业分析报告 2018年1月

目录 1 全国碳市场启动在即，初期或只纳入发电行业 (1) 2 我国碳交易试点现状：世界第二大碳交易市场 (1) 3 受益标的 (4) 附录：以上海为例，分析我国碳交易机制 (5) 2016 年上海碳市场交易概况 (5) 交易参与人介绍 (6) 主要交易品种介绍 (7) 交易机制介绍 (10) 交易费率介绍 (11)

图目录图1：中国发电行业二氧化碳排放量占比达到48% (1) 图2：各试点平台配额累计成交量情况 (2) 图3：各试点平台配额累计成交额情况 (2) 图4：各试点平台配额累计成交量对比 (2) 图5：各试点平台配额累计成交额对比 (2) 图6：碳交易试点配额日成交均价（元/吨） (3) 图7：碳交易试点累计月度配额成交量（吨） (4) 图8：上海环境能源交易所碳排放权平台交易走势 (5) 图9：2016 年各试点碳市场CCER 交易量占比 (5) 图10：各试点碳市场CCER 累计交易量占比 (5) 图11：2016 年上海碳市场各类型参与人开户情况 (6) 图12：2016 年上海碳市场各类型参与人交易量占比 (6) 图13：2016 上海碳市场配额现货交易方式（单位：万吨） (11) 表目录表1：上海市碳排放交易纳入配额管理的典型单位 (6) 表2：上海试点企业纳管标准 (7) 表3：上海试点企业配额计算方法 (7) 表4：2016 年度发电企业碳排放基准 (8) 表5：各碳交易试点CCER 抵消规则 (9) 表6：2016 年8 月新CCER 项目备案函项目名单 (9)

1 全国碳市场启动在即，初期或只纳入发电行业全国碳市场启动在即，初期或只纳入发电行业。12 月 14 日，国家发改委发布通知称，定于 12 月 19 日召开全国碳排放交易体系启动工作电话会议，国家发改委副主任张勇将出席，并就落实《全国碳排放权交易市场建设方案(发电行业)》，推动全国碳排放权交易市场建设有关工作进行动员部署。这一消息不仅明确了全国碳市场的启动时间，也透露出全国碳市场初期或只纳入发电行业。2015 年，中国二氧化碳排放量 91.64 亿吨，其中发电供热行业排放量 44.23 亿吨，占 48%。图 1：中国发电行业二氧化碳排放量占比达到 48% 10000 9000 8000 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 2010 2011 2012 2013 2014 2015 49% 48% 47% 46% 45% 44% 43% 42% 二氧化碳排放量:中国（百万吨二氧化碳）二氧化碳排放量:发电与供热用:中国（百万吨二氧化碳）发电供热占比预计纳入年能源消费总量达到 1 万吨标煤以上的电力企业，对应年发电量 3413 度：根据 2016 年 1 月公布的《关于切实做好全国碳排放权交易市场启动重点工作的通知》，纳入的标准为 2013 至 2015 年中任意一年综合能源消费总量达到 1 万吨标准煤以上（含）的企业法人单位或独立核算企业单位。按 293 克/千瓦时发电煤耗率计算，年消费 1 万吨标煤对应年发电量 3413 度。 2 我国碳交易试点现状：世界第二大碳交易市场中国碳交易市场已经成为世界第二大碳交易市场。截至 2017 年 10 月，我国累计配额成交量达 4.06 亿吨二氧化碳当量，成交额累计达 102 亿元人民币。2016 年我国 CCER 成交量达 1609.6 万吨二氧化碳当量，成交额达 1.11 亿元。虽然与欧盟碳排放交易体系(EU ETS)百亿吨交易量相比仍有不小的差距，但中国碳市场整体上已经成为了全球第二大碳交易体系。 7+2 碳交易试点高效推动全国碳市场建设。我国自 2013 年开始推动北京、上海、广东、天津、深圳、湖北、重庆等 7 个试点省市的碳排放权交易工作，并逐步由试点市场向全国统一市场推广，交易方式主要为配额交易，此外还包括中国核证减排量（CCER ）交易。除了以上 7 个试点外， 2016 年 12 月 16 日和 22 日，四川和福建两个非试点地区的碳市场也相继开市，并分别实现了 CCER 和福建省碳排放权配额的首批交易。各试点碳市场在交易过程中发挥本地特色，达到了适应当地

反洗钱重点可疑交易识别与报告要求

符合什么标准的交易，必须作重点可疑交易上报给中国人民银行当地分支机构和当地公安机关？答：一、《金融机构反洗钱规定》第十三条“金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告”。二、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二十五条“金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配中国人民银行的反洗钱行政调查工作”。三、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（一）国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单。（二）司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单。（三）联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单。

（四）中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。法律、行政法规对上述名单的监控另有规定的，遵守其规定。四、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文的。（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人帐号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。五、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》第二十五条客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。同时，除按照上述五条规定的可疑交易上报人民银行当地分支机构外，按银石办发[2009]61号《关于加强重点可疑

可疑交易报告模板

关于鹤山支行客户吕辉洪可疑交易的报告根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《自然人单笔大额现金存取、转账明细表》、《可疑交易明细数据表》显示新鹤邮政营业所客户吕辉洪五月份在我行大额交易异常，经调查和了解该客户从来没有前来网点办理过业务，所有业务都是代办人办理。现将有关情况报告如下：一、发现情况营业所客户吕XX，身份证号码440725XXXXXXXXXXX，咨询客户没有透露其经营范围，电话:1382XXXXXXXX身份地址:鹤山古劳新星。业务代办人：冯XX，身份证号码：440725XXXXXXXXXX。柜员反映该客户每个月都会小额转入，大额取现到其它银行存，从来不选择跨行转账。二、吕辉洪账户情况户名：吕XX 账户:6058950XXXXXXXX 开户行为：鹤山新鹤支行开户日期：2013年X月X日三、资金来源情况汇入账户来自省市：广宁县、龙门县、桂林市、恩平市、贵港市、贺州市、耒阳市、梧州、罗定、三亚武宣、苍梧、贺州、宜宾、南京、合肥、郁南、高州、南宁、灵山、湛江、怀集、宾阳、平远、宝鸡、铜仁、百色、南昌、五华、滨州、芩溪、龙川、耒阳、贵阳、肇庆、天津、襄阳、南雄、襄阳、封开、廉江、紫金、化州、电白、德庆、祁阳、阳西、萍乡、博白、哈尔滨、海口、藤县、佛山、饶平、汉中、揭西、泰州、罗定、从化、沈阳、北京、合肥、宁乡县、等等。交易渠道：网点柜面、ATM，它行来账、个人网银、商易通、手机银行等。交易金额特征： 145.75.290.220.29179.135.229.330.600.3800.15700.12600.4250.9450.3766.37 00.200.248.160.108.452.21158.19500.185.17850.16950.16300.12600.11800.17 510.21150.3600.16700.41888.46312.32500.490等资金金额。半年内内的交易金额没有角位和分位。四、资金去向情况 4月2日现金支取200万; 4月3日现金支取70万;

交易平台工作流程

交易平台工作流程每个工作岗位都有对应的基本工作流程，完整、详细的工作流程是提高工作效率的有力保证，网络客服岗位也有对应的基本工作流程。这里以“××淘宝店”的网络客服岗位为例介绍交易平台的基本工作流程。 1、熟悉商品相关信息客服人员要对商品的特征、功能、注意事项等做到了如指掌，这样才能解答客户提出的各种关于商品信息的问题。 2、接待客户接待客户主要有两种途径：一是利用阿里旺旺、QQ等即时通信工具和客户进行沟通，二是接听客户打来的电话。对于电话沟通，客服人员要具有灵活性，能够应对客户提出的各种问题并且给出合理的解答。 3、查看商品数量网店页面上的库存跟实际库存是有区别的，客服人员需要到“网店管家”中查看商品的实际库存量，这样才能避免出现缺货发不了订单的情况。 4、客户下单付款后及时核对收件信息很多网店比较容易忽视客户下单款后核对收件信息，虽然大部分客户在购买的时候地址是正确的，但也有一部分客户因收件信息发生变动而忘记修改，所以在客户付款之后要跟客户核对收件信息，这样不仅可以降低网店的损失，还可以让客户觉得这是人性化的工作表现。 5、修改备注如果客户订单信息或者收件信息有变，那么客服人员就有义务将变动情况反

馈出来，以便制单的同事知道这个订单信息有变动。一般情况下，默认用小红旗来备注，里面写上变动事由、修改人工号和修改时间，使变动情况一目了然。 6、通知发货在将货物发出去之后，用“短信猫”给客户发一条信息，告诉包裹已经发出，以便增加客户对网店的好感度。对于拍下商品未付款的客户，旺旺在线的客户，可以在下午给客户发信息提示“快到截止时间了，如果现在付款，今天就可以发货”。 7、货到付款的订单处理淘宝平台开通货到付款功能，为网店提供了便利性，但部分客户对货到付款的含义存在认识偏差，在选用货到付款的方式并收到货物时，一看价格比网站上的贵一些，会认为网店在欺骗他而拒收订单。 8、提醒客户进行评价在交易完成之后，记得提醒客户对网店做出评价，以提升网店的口碑和知名度。 9、处理中、差评当发现有中、差评时，客服人员需要和客户进行有效沟通，了解导致该评论的原因，先了解情况，然后解决问题，晓之以理、动之以情，一般客户都会修改评价。对于一些以恶意评价来获得不当利益的人，客服人员要注意收集信息，以便为后面的投诉翻案积累证据。 10、学习相关的软件淘宝平台有一些辅助商家管理网店的软件，如“网店管家”或者“淘宝网店版”这类网店管理工具，借助这些辅助工具可提高工作效率。

2017年中国碳资产管理市场分析报告

目录第一节碳资产管理的概念与意义 (4) 一、碳资产与碳资产管理 (4) 二、发展碳资产管理的意义 (5) 第二节碳资产管理的分类与业务模式 (8) 一、碳资产托管 (8) 二、碳资产拆借 (10) 三、碳债券与碳资产支持证券（ABS） (11) 四、碳资产质押或抵押融资 (12) 五、碳资产售出回购 (14) 第三节碳资产管理的发展现状与功能 (15) 一、碳资产管理在我国的发展 (15) 二、碳资产管理的功能 (16) 第四节发展碳资产管理的关键要件 (18) 一、我国碳金融服务发展的障碍 (18) 二、加快发展碳金融服务的要件 (19)

图表目录图表1：碳资产托管的业务流程 (9) 图表2：碳资产拆借的业务流程 (10) 图表3：碳资产质押融资的业务流程 (13) 图表4：碳资产售出回购业务流程 (14) 表格目录表格1：我国碳市场典型碳资产管理相关业务举例 (15) 表格2：碳资产管理与涉碳融资产品功能与特征 (17) 表格3：试点市场碳金融产品管理规定 (21)

碳交易使碳配额或碳信用具有了明确的市场价格，从而催生了一种全新的资产类型——碳资产。随着我国减排形势日趋严峻、排放约束不断收紧，同时碳市场的覆盖范围和总体规模日益扩大，碳资产受到了越来越多的关注，而盘活碳资产、实现保值增值，对于控排企业及其拥有碳信用的其他主体而言，也不再是无足轻重的因素。在确保履约的前提下，优化碳资产的管理和使用，不仅能够降低企业碳排放履约成本，更能够为企业拓宽融资渠道、提高盈利能力。然而与其他金融资产一样，碳资产的管理也对应着一定的市场风险，尤其是在碳市场启动初期碳价波动较大，碳资产保值增值的难度也更高，实体企业往往不具备相应的专业能力，在无法保证风险可控的情况下，参与碳市场的动力也不足。而由金融机构、碳资产管理机构等专业机构进行专业化的管理，能够大幅地提高企业碳资产管理能力、降低碳资产管理的成本和风险。对于碳市场整体而言，这也能够提高碳资产的市场吸引力，一方面强化实体企业减排积极性，另一方面也使更多碳资产加入碳市场的交易和流转，扩大碳市场流动性，并使碳金融体系更加丰富、完整。本报告旨在对碳金融服务的逻辑基础、业务模式、发展条件，及国内外发展经验进行梳理和分析，为我国碳市场的发展和完善提供参考。第一节碳资产管理的概念与意义 2005年欧盟碳排放交易机制（EU-ETS）启动，碳市场的出现使碳排放配额和碳减排信用具备了价值储存、流通和交易的功能，从而催生了“碳资产”。随着全球气候治理与节能减排的不断深入，以及碳交易的全球影响力不断扩大，碳资产也受到了广泛的重视，甚至有评论将碳资产列为“继现金资产、实物资产、无形资产之后第四类新型资产”。优化碳资产的管理，盘活碳资产、实现保值增值、降低履约成本、提高经营效率，成为控排企业以及所有拥有碳配额、碳信用的市场主体的普遍需求。一、碳资产与碳资产管理 “碳资产”是指在各种碳交易机制下产生的，代表控排企业温室气体（GHG）许可排放量的碳配额，以及由温室气体减排项目产生，并经特定程序核证，可用以抵消控排企业实际排放量的减排证明（也称“碳信用”）。相应的，控排主体的温室气体排放，需

绍兴市公共资源交易中心工程建设项目交易流程(XXXX-1版)

绍兴市公共资源交易中心工程建设项目交易流程（2010-1版）（一）公开招标 1. 交易受理招标人（代理机构）（以下统称“招标人”）通过招投标管理系统操作向中心数字交易服务系统上传招标公告、招标文件（资格预审文件）电子文档，并将经部门招标办备案的《招标公告》（以下简称“公告”,见建表一）及招标文件送中心建交科（2）。特别提示：招标人委托代理机构招标的，须递交《绍兴市公共资源交易中心工程建设项目招标代理业务承接情况表》（建表二）。 2. 发布公告建交科（2）核对系统电子公告与纸质招标公告内容，若核对未通过的，向招标人即时反馈。核对无误报送建交科科长签字后在中心网站上发布公告，发布后的公告由招标人在“3.受理报名”流程领取《投标报名表》时一并获取。特别提示：（1）建交科（2）在受理公告后一个工作日内进行核对，公告核对上午通过的，当日下午发布；下午通过的，则次工作日上午发布。招标信息发布至报名结束一般不得少于三个工作日。

（2）根据《绍兴市招投标信息统一发布暂行规定》,公告如须在中心网站外的其他媒体发布的，由招标人自行负责同步发布。 (3)招标公告发布后，如因故需重新发布招标公告的，转入“1.交易受理”程序。招标人应提供经部门招标办备案且载明“重新招标原因的招标公告。招标人重新发布招标公告的,需提供招标文件,招标文件未作修改的，可不再提供。 3. 受理报名潜在投标人交易员（以下简称“交易员”）按公告约定的时间、要求在建交科窗口1刷交易卡（以下简称“刷卡”）自助报名，并领取报名回执。报名结束，招标人在建交科窗口1领取《投标报名表》（建表三）及公告。特别提示：（1）潜在投标人必须按中心网络会员管理规定具备中心建设项目交易网络会员资格，申请交易员。（2）招标人出售资格预审文件的，应派员在中心指定的招标人工作窗口收取工本费，发放资格预审文件。（3）招标人可通过会员管理系统查询招标项目投标报名情况。（4）因故需重新组织投标报名的，则招标人应重新发布招标公告，转入“1.交易受理”程序。（5）采用资格后审的，在潜在投标人报名的同时，可直接进入“5.招标文件发放”程序。 4. 报名确认

北京产权交易所国有产权交易流程

北京产权交易所国有产权交易流程一、转让方经纪机构应向北交所提交以下文件：《国有产权交易上市申请书》（适用于非公司制企业产权转让或实物资产转让）或《国有产权（股权）交易上市申请书》（适用于股份制企业股权转让）；转让方和转让标的企业法人营业执照副本复印件；转让标的企业国有资产产权登记证或国有资产产权登记年度检查表复印件；各级国有资产监督管理机构、国有资产监督管理机构所出资企业、各部（委）等产权转让批准机构同意产权转让的批复；转让标的企业职工代表大会或工会的决议（适用于非公司制企业产权转让）、股东会决议（适用于股份制企业股权转让，同时提交公司章程复印件）；转让标的企业资产评估报告，资产评估项目核准表或国有资产评估项目备案表；转让标的企业审计报告或评估基准日资产负债表、损益表；律师事务所出具的法律意见书；《产权交易委托合同》（适用于转让委托）。二、转让方经纪机构提交文件齐备后，北产所对文件进行形式审查，审查通过的，向转让方经纪机构出具《产权交易受理通知书》。三、产权交易项目挂牌公示不少于20个工作日。通过北京产权交易所网站、电子显示屏及指定的各类媒体对外公布产权交易信息。四、挂牌期间，受让方经纪机构向北交所提交以下文件：《产权交易收购意向书》；受让方的资格证明（机构法人的《企业法人营业执照》副本复印件，自然人的身份证复印件）；机构法人的近期资产负债表、损益表；《产权交易委托合同》（适用于受让委托）。五、挂牌期满，只产生一个受让方的，转让方和受让方会同双方经纪机构共同签订《产权交易合同》（至少六份）；产生两个以上受让方的，依法进入拍卖或招投标程序。六、产权交易结算交割，受让方将产权交易价款交北京产权交易所。七、交易款到帐后，北京产权交易所审核并出具产权转让交割单。八、交易双方将交易手续费统一交纳至北交所并领取产权交割单。九、交易双方或经纪机构向北交所出具工商部门变更后的企业法人营业执照和工商部门核准的企业组织章程，转让方领取产权交易价款。