客户风险预警系统填报客户端培训PPT课件
银行操作风险稽核监督预警信息系统演示课件-新版.ppt
介绍内容
公司介绍 技术建议方案 项目实施方案
售后服务方案
技术建议方案
需求与规划
风险概述 需求概述 平台规划 建设规划
技术实现
原则与目标 技术架构 软件与部署 关键技术
业务实现
功能架构 风险预警 风险模型 农信特色
需求与规划-风险概述
等级保护
ISMS
ITSM
3第 道防线，事后控制
CMMI
2第 道防线，事中控制
事
件 识
1第 道防线，事前控制
别
信息安全
…
风 险 管 理
安 全系 策统 略安 体全
系
银行信息 安全目标
安 物全 理组 安织 全体
系
风
运行安全
独
险
立
检
安全技术体系
审
查
计
安全运行体系
应急恢复体系
需求与规划-风险概述
建立全行统一的风险控制体系
ODS/ 数据仓库 风险数据集市 风险预警
访问门户
ETL
datastage
数据基础层
ETL
数据汇总层
50000 40000 30000 20000 10000
0 1992
1993
DB oracle
元
数应 据用 管开 理发
平
台
BO Cognos Iwap
Iwap
技术实现-规则引擎技术
IWAP规则引擎是基于业务化思想实现的规则引擎产品，负责对业务规则整个生 命周期的管理，包括:
技术实现-系统软件结构设计
机构管理
访问接入 IE/BROWSER
用户管理
(风险管理)银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0......................... - 9 -2.1.3安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1机构管理...................................................... - 18 -2.3.2用户管理...................................................... - 21 -2.3.3岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2数据导入...................................................... - 26 -2.4.3不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5数据上报...................................................... - 33 -2.4.6启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置....................................... 错误!未定义书签。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【２0０６】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成ＸML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外,还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼,助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（０10)5１5２750０-７5６6ﻬ目录1 概述............................................ 错误!未定义书签。
1.１背景................................................. 错误!未定义书签。
1.２特点.................................................. 错误!未定义书签。
1.3功能.................................................. 错误!未定义书签。
1.4环境................................................... 错误!未定义书签。
2 操作说明ﻩ错误!未定义书签。
2．1安装ﻩ错误!未定义书签。
2.1.1安装Wｉndoｗs Iｎsｔａller3.1................... 错误!未定义书签。
9 -2.１.2安装Mｉｃｒosoft ．NET Frameｗork 2.0ﻩ-２．1.3 安装金融机构数据填报客户端...................... 错误!未定义书签。
14-2.２开始ﻩ-2.3设置ﻩ错误!未定义书签。
２.4业务流程ﻩ错误!未定义书签。
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册
银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述................................................... - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明 ............................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1安装Windows Installer3.1................................... - 7 -2.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0.......................... - 9 -2.1.3安装金融机构数据填报客户端 .................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1数据导入 ...................................................... - 20 -2.4.2手工填报 ...................................................... - 24 -2.4.3数据校验 ...................................................... - 27 -2.4.4校验报告查看 .................................................. - 30 -2.4.5数据查询 ...................................................... - 32 -2.4.6加密打包上报 .................................................. - 36 -2.5退出 (37)2.6其他 (38)2.6.1打开文件 ...................................................... - 38 -2.6.2规则查看 ...................................................... - 41 -2.6.3 代码更新 ...................................................... - 42 -2.6.4导出到EXCEL................................................... - 42 -2.6.5帮助 .......................................................... - 43 -3 疑难解答 .............................................. - 43 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
移动集团核心客户稳定模型预警.ppt1
-6-
风险度指标
１、用户状态
２、通信行为 ３、呼转外网
４、消费行为
５、终端类型
６、投诉
得分值分公司可以根据自己情况在前台进行修改
-7-
风险度指标
用户状态
1、用户停机4天及以上，得3分 2、用户在本周最后一天的状态非正常非停机（即预销号、
保留期、冷冻期），得5分
两种情况取最高分
-8-
风险度指标
通信行为
-18-
目录
1
2 3
模型介绍
前台操作 发起预警
-19-
前台操作
1、客户稳定风险情况
2、客户预警工作 3、模型配置与调整 4、模块说明
-20-
客户稳定风险情况－整体情况
可以对基础模型和 本地模型的数据进 行切换查看 点击地市链接可查 看营业部的情况
可选择客户类型， 查看数据
默认显示周数据 可以查看日数据
核心客户
2010.06
-1-
目录
1
2 3
模型介绍
前台操作 发起预警
-2-
模型介绍
目标客户
风险度指标 稳定度指标 预警计算规则
-3-
模型介绍
总体流程图
Masamk.tb_mk_zgd_brand _zgdgjz_day_2(中高端客 户目标客户群)
Masamk.tb_mk_zgd_ala rm_risk_day(中高端客 户预警风险类指标日表)
1
2 2 1 1 1 1 0 0 粘性业务捆绑
粉碎清单 号簿管家 信息管家 M群 亲情号码 集团内部应用
手机邮箱
订购GPRS且流 量10M及以上 -16-
0
1
预警计算规则
客户风险预警系统应用培训
目前利用系统做的一些分析工作
• • • • • 大客户信贷风险分析 行业信贷风险分析 特殊客户的信贷风险分析 集中度风险分析 地区信贷风险分析
对公贷款数据)、行业信贷数据全（包含90多 个行业）、及时性强。
• 系统数据特点：0起点数据(包含所有金融机构
客户信贷风险分析（一）
• 大额客户信贷风险情况（授信或贷款大于5000 万元的客户分析） • 单机构大额客户信贷风险情况（授信或贷款大 于5000万元的客户分析） • 分析内容：贷款、不良贷款、逾期贷款、占各 项贷款比例等时间序列趋势分析
1. Application.Workbooks(“mybook.xls”) ——引用名称为“mybook.xls”的 工作薄 2.Application.Workbooks(“mybook.xls”).Worksheets(“mysheet”) ——引用 “mybook.xls”里面的工作表“mysheet” 3.Application.Workbooks(“mybook.xls”).Worksheets(“mysheet”).Range(“A1: D10”) ——引用“mybook.xls”里工作表“mysheet”里面的单元格区域 “A1:D10” 4. 如果是mybook工作薄是激活的，引用可以简化为 Worksheets(“mysheet”).Range(“A1:D10”)
• 宏是一系列固定动作的集合，这个集合当遇到让他 执行的条件后就逐个执行
打开一个Excel文件，录制一段宏，步骤如下： （1）选中任意一个单元格； （2）打开菜单—>工具—>宏—>录制新宏，调出宏录 输入宏名（mysub），确定； （3）设置单元格字体为仿宋体，红色； （4）点击停止录宏。
银监会客户风险预警系统用户操作手册(DOC 61页)
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述........................................................ - 4 -1.1背景. (4)1.2特点 (4)1.3模块 (5)1.4环境 (5)2 操作说明.................................................... - 7 -2.1安装. (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ..................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .............................. - 9 -2.1.3 安装银监会客户风险预警系统.................................... - 12 -2.2开始 (14)2.3系统管理 (18)2.3.1 机构管理...................................................... - 18 -2.3.2 用户管理...................................................... - 22 -2.3.3 岗位管理...................................................... - 22 -2.3.4 角色管理...................................................... - 23 -2.4数据采集.. (24)2.4.1 确定性校验.................................................... - 25 -2.4.2 数据导入...................................................... - 26 -2.4.3 不确定性校验.................................................. - 29 -2.4.4 问题反馈...................................................... - 32 -2.4.5 数据上报...................................................... - 33 -2.4.6 启动分析...................................................... - 34 -2.5单一客户查询. (35)2.5.1 大额授信客户查询.............................................. - 35 -2.5.2 大额授信客户信息查看.......................................... - 37 -2.5.3 零售违约法人客户查询.......................................... - 38 -2.5.4 零售违约个人客户查询.......................................... - 39 -2.6固定报表.. (40)2.6.1 生成固定报表.................................................. - 40 -2.6.2 导出固定报表.................................................. - 40 -2.6.3 查看固定报表.................................................. - 41 -2.7关联管理.. (41)2.7.1 生成关联群.................................................... - 41 -2.7.2 关联群浏览.................................................... - 42 -2.7.3 关联群分析.................................................... - 44 -2.7.4 关联规则配置.................................................. - 45 -2.7.5 关注群浏览.................................................... - 46 -2.7.6 关联转关注.................................................... - 48 -2.7.7 自定义关注群.................................................. - 52 -2.7.8 关注群维护.................................................... - 54 -2.7.9 关注群分析.................................................... - 57 -2.7.10 公共关注群浏览............................................... - 60 -3 疑难解答................................................... - 61 -1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
风险管理培训知识ppt课件
02
风险识别与评估
风险识别方法及工具
头脑风暴法
通过集思广益，激发创 新思维，识别潜在风险
。
德尔菲法
利用专家经验，通过多 轮匿名反馈，逐步收敛
意见，识别风险。
SWOT分析
通过分析优势、劣势、 机会和威胁，识别内外
部风险。
风险矩阵
将风险按照发生概率和 影响程度进行分类，识
别重要风险。
风险评估流程与标准
风险分类
根据性质不同，风险可分为纯粹 风险和投机风险；根据产生原因 不同，可分为自然风险、社会风 险、政治风险、经全
通过风险管理，企业可以识别和 评估潜在威胁，及时采取措施， 避免或减少损失，保障企业安全
稳定运营。
提升经营效率
风险管理有助于企业优化资源配置 ，降低运营成本，提高经营效率。
增强竞争优势
有效的风险管理可以使企业在激烈 的市场竞争中保持领先地位，赢得 更多市场份额和客户信任。
风险管理目标与原则
风险管理目标
风险管理的目标是以最小的成本获取 最大的安全保障，实现企业价值最大 化。
风险管理原则
包括全面性原则、重要性原则、适应 性原则、成本效益原则等。这些原则 指导企业在风险管理过程中制定科学 合理的策略和措施。
识。
未来风险管理趋势预测
1 2 3
数字化风险管理
随着大数据、人工智能等技术的发展，数字化风 险管理将成为未来趋势，实现更高效、精准的风 险管理。
综合风险管理
企业将面临更多元化、复杂化的风险，需要采取 综合性风险管理策略，整合内外部资源，应对各 种挑战。
风险管理与业务融合
风险管理将更加紧密地与业务战略、运营流程相 融合，实现风险管理与业务发展的良性循环。
银监会客户风险预警系统用户操作手册
银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
1.2 特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。
为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。
两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。
2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。
3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。
根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。
2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。
3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。
4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。
精编(金融保险)银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操
用户操作手册（金融保险）银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；二零零六年十月声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。
根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。
请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：（010）51527500-7566目录1 概述.................................................................................................... - 4 -1.1背景 (4)1.2特点 (4)1.3功能 (5)1.4环境 (6)2 操作说明............................................................................................. - 7 -2.1安装 (7)2.1.1 安装Windows Installer3.1 ................................................................................... - 7 -2.1.2 安装Microsoft .NET Framework 2.0 .................................................................. - 9 -2.1.3 安装金融机构数据填报客户端............................................................................... - 12 - 2.2开始. (14)2.3设置 (17)2.4业务流程 (20)2.4.1 数据导入 .................................................................................................................... - 20 -2.4.2 手工填报 .................................................................................................................... - 24 -2.4.3 数据校验 .................................................................................................................... - 27 -2.4.4 校验报告查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营； -30 -2.4.5 数据查询 .................................................................................................................... - 32 -2.4.6 加密打包上报............................................................................................................ - 36 - 2.5退出. (37)2.6其他 (38)2.6.1 打开文件 .................................................................................................................... - 38 -2.6.2 规则查仍；之上；且；当下；和；可是；能够；俩；见；某公司；运营；- 41 -2.6.3 代码更新 .................................................................................................................... - 42 -2.6.4 导出到EXCEL ........................................................................................................... - 42 -2.6.5 帮助............................................................................................................................. - 43 -3 疑难解答........................................................................................... - 43 -用户操作手册1概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。
配网要用户、保供电用户风险评估及控制方案 培训-PPT课件
50 图纸齐全、图 物相符、清晰 图纸齐全、 不齐全、 非关键回 关键回 核查图纸、模拟图板与 现场是否一致 路图物不 路图物 相符 不相符 未完成， 但超期小 于3个月 未完成， 且超期 大于3个 月
4
/ 已按标准 完成，但 相关工作 任务为一 年以前实 施
★2.1.2预防性试验、 定检、维护是否完 成
重要用户明细表第一章配网重要用户明细表桂林市人民医院三级医院桂林供电局一级103850200雉山933雉文明线广西壮族自治区南溪山医院三级医院桂林供电局一级104830300桂林医学院附属医院三级医院桂林供电局一级103200250中心变923中四会线桂林市中医院三级医院桂林供电局一级102050250中心变922中五美线南宁铁路局桂林站交通运输桂林供电局一级101575200黑山变923黑东安线一八一医院三级医院桂林供电局一级105140160雉山变934雉安新iii线桂林市妇女儿童医院三级医院桂林供电局一级10630110叠凤北线931线路南宁铁路局桂林北站交通运输桂林供电局一级10630100南洲变911北门变92510桂林市公安局各类应急指挥中心桂林供电局二级1025080中心变925中三多线11桂林市自来水公司供水供热桂林供电局二级103480500瓦窑变927瓦水厂ii线瓦窑916瓦电厂线12广西电网有限责任公司桂林供电局调度中心各类应急指挥中心桂林供电局二级102500350雉山911雉供电i线雉山942雉机场线13桂林市公安消防支队各类应急指挥中心桂林供电局二级101250100红岭变915红敦睦线14桂林微笑堂实业发展有限公司大型超市购物中心桂林供电局二级1048001100中微笑线929线路15桂林市自来水公司城北水厂供水供热桂林供电局二级103255500南洲变919南纬二线北门变916北批发城线16桂林市自来水公司东镇路水厂供水供热桂林供电局二级101990500北门变929北水厂线17桂林市自来水公司东江水厂供水供热桂林供电局二级102490500施家园k924东江水厂三里店变919三七星线18中国人民银行桂林分行银行桂林供电局二级101130100三里店变919三里店变924三空明线19桂林市排水工程管理处北冲污水污水处理桂林供电局二级101600500北门变941北门变91620桂林市排水工程管理处上窑污水处理污水处理桂林供电局二级102000500瓦窑变93221桂林市排水工程管理处七星店污水净化污水处理桂林供电局二级103000500东江变93122中西医结合医院三级医院桂林供电局二级10800100普陀变914东江变91523香格里拉大酒店桂林有限公司五星级以上宾馆饭店桂林供电局二级1060003001特级保供电11具有重大国际影响的政治军事经济科技文化体育活动等时期的保供电
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3、整表校验
整表校验是指对当前所选表的数据进行整体校验,即校验表
中各条记录间是否存在有冲突的数据。 若整表校验未通过，系统会在校验结果信息提示框中给出
未通过校验的原因。例如，客户大额授信统计表中两条客户记 录的法人代表名称相同但证件代码不同时，系统会给出提示： 第1条记录的法人代表、第2条记录的法人代表，证件类型与证 件代码均相同但是名称不同,未能通过校验。
安装步骤
1、WindowsInstaller3.1.exe 2、dotnetframework 2.0.exe 3、LANGPACK.exe 4、金融机构填报客户安装软件
系统设置
金融机构数据填报客户端安装完毕后，桌面上会出现快 捷方式图标：
第一次打开填报客户端时，需要先进行系统设置，点击
图标，弹出系统设置窗口，如图所示：
户基本信息、股东及关系企
业及贷款明细。
在客户基本信息页签中输
入数据后，建议先保存再切
换到股东及关联企业、贷款
明细页签填写数据。
6）删除
需要删除某条客户记
录时，在左侧客户记录列
表中选中该条记录，点击
右下角的
按钮
即可。
删除的记录无法恢
复，所以应确认后再操
作。
注意事项：
1、 客户大额授信统计表中，客户基本信息中的字段，除“风 险预警信号”、“上市公司类型”可不选，其余项均必填；
用户应根据系统提示修改有冲突的数据，只有在三张表都 通过了整表校验后，才能进行打包上报操作。
的中间文件，用户可以对数据进行修改。
用户应根据
里各校验字段的规则说明填报、修改数
据。如客户大额授信统计表中的“客户代码”字段的要求为：质量技
术
监督部门颁发的《中华人民共和国组织机构代码证》上的代码，去掉倒数
第二位的“－”得出。由9位数字或大写字母组成，同一填报机构、同一批 次
不可存在重复客户记录，必填项。
银监会客户风险预警系统 金融机构数据填报客户端
培训
第一部分
整体概述
THE FIRST PART OF THE OVERALL OVERVIEW, PLEASE SUMMARIZE THE CONTENT
系统安装
硬件环境：CPU Intel P4 1.8GHz以上；
内存 512MB； 硬盘 60GB； 网卡 10/100M；
如图所示，用户首先选择本机 构的“填报机构代码”，并手工输
入 三张采集表的填表人、联系电话及 复核人信息；
文件参数设置中： “XML文件默认来源位置” 默认
设 置为系统安装目录下的“原始文件” 文件夹；
“XML文件默认保存位置” 默认 设
置为“处理文件”文件夹； “打包文件默保存位置” 默认 设
置为“打包文件”文件夹； “文件打开默认位置” 默认设 置
把贷款余额修改为正
确值（8000）后，点击
校验按钮，系统无提示
时，表明该条记录已无
错误数据，可点击保存
按钮。
3）保存
点击
，若
当前记录所有字段校验都
通过，左侧显示的该条记
录会恢复成白色。
任何数据修改后，都应
立即保存，如果未保存前
点击了取消操作按钮，则
数据会恢复成未修改前的
状态，即未保存用户对数
据的修改。
金融机构填报客户端操作流程
导入原始文件
编辑中间文件
整表校验
打包上报
手工填报
可以通过两种方式生成zip数据包： 1、编辑导入原始文件后转换生成的中间文件，整表校验通过后，生成打包
文件； 2、填报机构没有原始文件时，可以通过手工直接填报的方式生成中间文件，
整表校验通过后，生成打包文件。
通过原始文件生成打包文件
款法人客户情况统计表、零售违约贷款个人客户情况统计表的
XML中间文件分别由相应的原始文件生成。
点击
，弹出数据导入对话框，如图所示：
文件来源：点击右侧的浏览按钮
，系统
打开默认路径（原始文件夹），用户选择所需
要打开的 XML原始文件；
保存路径：系统默认的保存路径为系统设置中 的“XML文件默认保存路径”，一般设置为处理
以下以客户大额授信统计表为例，讲解如何校验、修改、保存、 删除客户记录。
1）校验
如图所示，点击
，系
统给出校验不通过的提示信息：当
前客户的贷款余额值（1000）不等
于贷款明细页签中各项贷款金额的
总和（3000+5000）。
2）修改
点击客户基本信息页
签上的
，
用户可根据校验规则修
改客户基本信息、股东
及关联企业页签的数据。
数据导入
编辑中间文件
N
校验
是否通过校验
N
Y 整表校验
是否通过校验 Y
打包上报
1、数据导入 （只适用于打开原始文件）
原始文件是由金融机构自行生成的XML 文件，一般存放在
安装目录下的“原始文件”文件夹中，数据导入功能就是把原始 文
件导入到金融机构数据填报客户端，转换成银监会风险预警系
统能识别的 XML中间文件。客户大额授信统计表、零售违约贷
文 件夹，用户可以更改保存路径；
生成文件：当用户选择文件来源路径后，系统 给出转换后的中间文件的文件名，用户可以修 改生成文件的名称，生成后的中间文件保存在 “保存路径”中设置的路径下；
点击
按钮，系统把原始文件转换成
中间文件，并显示中间文件的编辑状态。
2、编辑中间文件
通过数据导入把原始文件导入到系统中后，系统当前显示生成
4）取消操作
当前客户记录修改完成 并保存后，点击 按钮，当前记录的所有字 段输入框呈灰色，用户可 以继续修改其他客户记录。
系统一次只能修改一条 客户记录，若要在两条客 户记录间切换，必须点击 当前记录的取消操作按钮 后才能切换到另一条客户 记录。
5）增加
若需要增加某个客户记
录，则点击
按钮，
用户应根据校验规则填写客
操作系统：要求windows2000以上版本；
建议使用windows2003以上版本；
系统平台：在安装本系统前请先安装Windows Installer 3.1
和Microsoft .NET Framework 2.0或更高版本；
应用软件：要求系统带有office2000或更高版本，以保证导
出等操作的正常进行；
2、股东及关联企业、贷款明细可不填写；
3、若客户无贷款明细，则贷款余额应填“0”；
4、贷款明细要在客户基本信息（主表记录）保存后才能填写；
5、零售贷款违约法人客户情况统计表、零售贷款违约个人客户 情况统计表的数据导入方法、填写方法与客户大额授信统计 表相同，填写内容较为简单；
6、填写报表时，应注意在右上角的“填报机构基本信息”中选 择正确的填表年度及填表月份；