风控部合同协议书审核流程
业务审批通过后内部执行流程
业务审批通过后内部执行流程一、合同制定1、客户经理应严格按照集团公司评审会决议风控要求制作相关法律合同；2、客户经理将拟定的合同、《业务审批表》以及客户资料报财务部经理审核。
财务经理根据公司要求审核合同收费标准，并指导客户经理告知客户业务息费付款方式；3、财务经理审核通过后，将客户合同、《业务审批表》以及客户资料交公司法务专员审核。
法务专员就合同文本规范性、完整性以及有效性进行审核；4、法务专员审核通过后，进行登记并出具合同号并填写在合同文本上，交客户经理与客户联系签署；5、客户经理不得未经审核与客户签署相关法律合同；6、经审核通过后出具合同号的合同因故未能履行办理，须由客户经理转交法务专员回收，并注销合同号；二、项目放款1、客户经理根据公司评审会决议通过的风控要求办理相关风控手续；2、客户经理需将办理完成的风控手续相关文件（如抵押他项权证、出质登记书等）、与客户签署的法律合同、《业务审批表》以及客户资料报送法务专员审核；3、法务专员根据《业务审批表》相关要求严格逐一落实风控条件，及法律合同后方可签署《执行控制表》；4、法务专员审核通过后将相关资料及《执行控制表》交风险控制部及总经理审批；5、总经理审批通过后由客户经理将《执行控制表》交财务部放款；6、法务专员未经总经理批示，客户经理电话告知风控落实条件，不得签署《执行控制表》；三、项目结清1、客户付清当金及息费后需到我公司办理结清手续；2、客户经理填写《结清审批单》交财务部确认；3、财务部确认后由客户经理将《结清审批单》交风险控制部法务专员审核；4、法务专员审核通过后出具《结清证明》，并将《结清审批单》交总经理审核；5、总经理审核通过由客户经理将《结清证明》交财务部盖章，并配合客户与财务部办理当物交割；风险控制部二〇一二年二月。
法务风控部工作流程
法务风控部工作流程那咱们就开始说说法务风控部的工作流程啦。
一、合同管理方面。
法务风控部对于合同那可真是操碎了心呢。
从合同的起草开始，就像给一个小宝贝精心打扮一样。
要先了解清楚双方的需求呀，不能稀里糊涂的就下笔。
得和业务部门的小伙伴们好好聊，问问他们到底想要达成什么样的合作，有啥特殊的要求没有。
这就像是给小宝贝挑选合适的衣服，得合身才行。
合同起草好了之后，那就是审核啦。
审核的时候就像个挑剔的小管家，眼睛瞪得大大的。
条款是不是清晰明了呀，有没有什么漏洞呀，会不会有啥潜在的风险。
可不能让公司在合同里吃了亏，这就好比不能让小宝贝在外面被人欺负一样。
对于那些模棱两可的条款，一定要揪出来，和对方好好商量，修改得妥妥当当的。
合同签订之后也不能就丢一边不管了。
还得存档呢，就像把小宝贝的成长记录好好保存起来。
这样以后万一有啥问题，就能很快地翻出来查看。
二、合规审查工作。
在合规审查这一块，法务风控部就像是个严正的小警察。
公司要做个啥新业务，要出台个啥新政策，都得先来我们这儿过过审。
我们得看看这些新东西是不是符合法律法规呀。
要是不符合，那可不行，就像小朋友不能做违反纪律的事一样。
我们要去查各种法律条文，这可不是一件轻松的事儿呢。
有时候那些条文像天书一样，但是我们也得硬着头皮去读懂它。
就像解一道超级难的数学题，虽然很头疼，但是必须要解出来。
而且在审查的过程中，我们还得给其他部门的小伙伴们解释清楚，为啥这个不行，为啥那个要改。
不能只说个不行就完了，得像个耐心的小老师一样。
三、风险防控。
风险防控可是法务风控部的重头戏哦。
我们得像个预言家一样，能预见到可能会出现的风险。
比如说，公司和某个合作伙伴合作，我们得去调查这个合作伙伴靠不靠谱呀。
是不是有啥不良记录，财务状况是不是健康。
这就像是给公司找对象一样，得找个靠谱的。
如果发现了风险，那就要想办法应对。
是要签个补充协议呢，还是要调整合作方式。
这时候就像个军师一样，给公司出谋划策。
风控流程图
风控部流程一、审查资料风控在收到资料后会对其资料的完整性，真实性，以及合理性进行审核：1.提供的资料是否齐全，是否符合产品的要求?2.客户及担保人的件是否真实、有效;3.担保人是否资质足够，是否伪造。
所有资料需要复印，备份。
对于资料提供的不是很完整的，需要补充完整，才能进行下一流程。
经初审符合要求后，风控人员应将借款申请书、申请材料、清单等准备进行贷前调查。
二、贷前调查除了车辆质押，一般大于一定金额都会进行贷前调查，贷前调查是对客户的信用情况，负债情况、风险状况等进行综合和全面的考量，最后才会出一定的额度。
贷前调查的主要手段包括借款人面谈、访谈(亲戚，朋友，公司一一核实，还有网络手段)、实地考察、网络查询等贷前调查应主要包括以下容：1. 个人基本情况调查(1)验证借款人、担保人提交的件及其他有效证件是否真实有效，是否与本人一致，是伪造还是真实的，是否在有限期限?(2)调查确定借款人提供的居住情况、婚姻状况、家庭情况、联系等是否真实。
(通过网络，审查。
以及面谈。
交叉审核，综合分析和考虑)(3)调查确定借款人提供的职业情况、所在单位的任职情况等是否真实。
(从多方面考量，包括面审其的描述，包括做尽职调查时候的验证，包括他朋友和同事)2.借款人资信情况调查(1)通过银行提供的征信信息(2)重点考虑他的第一还款来源。
第一还款来源调查的容主要包括：对于主要收入来源为工资收入的，应结合借款人所从事的行业、所任职务等信息对其收入水平及证明材料的真实性作出判断;对于企业考虑他们的应收账款，现金流，结款周期，库存等考量，主要收入来源为其他合法收入的，如利息和租金收入等，应检查其提供的财产情况，证明文件包括租金收入证明、房产证、银行存单、有现金价值的保单等。
2. 借款人的资产与负债情况调查(1)调查确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况，确定企业的月，季度和年营业额，确定行业的毛利润，净利润，确定企业的租金，人工成本，确定企业的库存，以及流通价值，确定企业的借款周期，应收账款。
企业风控管理手册
企业风险控制管理制度手11rt7ttΓ第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，加强公司内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用资金对企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；（6）防火墙原则：公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系共分为五个层次：执行董事、风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
第五条各层级的风险控制职责执行董事职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过基金资产总额［30%］,或者单一投资股权超过被投资公司总股本［30%］的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4）法律法规或公司章程规定的其它职权。
法务风控部工作计划
法务风控部工作计划一、背景介绍：近年来，法务风控部在公司的工作中扮演着越来越重要的角色。
为更好地履行职责、提高服务水平，特制定以下工作计划。
二、目标与任务：1.合规风险评估：完成公司各项业务的合规风险评估，及时发现并提出解决方案，确保公司运营合法合规。
2.合同管理与审核：建立健全的合同管理机制，确保合同起草与审核的及时性和准确性，降低合同风险。
3.纠纷预防与处理：制定并推行纠纷预防计划，提前发现可能发生的法律问题，通过谈判和调解方式解决争议。
4.知识产权保护：完善知识产权管理制度，加强公司对知识产权的保护，包括专利、商标、著作权等。
5.法律培训与沟通：开展定期的法律培训，提高公司员工的法律意识和合规风险防范能力。
保持与各部门的沟通，解决法务问题。
三、具体工作计划：1.月度合规检查：每月对公司运营中可能存在的合规问题进行检查，制定整改计划，确保公司合规经营。
2.合同审核流程优化：对合同审核流程进行优化，缩短审核周期，提高审核效率。
引入数字化工具，提升合同管理水平。
3.法律顾问团队搭建：招聘或引进法律专业人才，建设强有力的法律顾问团队，提供高效、专业的法律支持。
4.纠纷处理机制建设：设立纠纷处理专门小组，制定明确的处理流程，提高纠纷解决的效率。
通过法律手段，减小公司可能承担的法律责任。
5.知识产权保护培训：开展知识产权保护培训，提高员工对知识产权的认知。
建立知识产权档案，及时申请专利与商标。
6.法务沟通平台建设：建设法务沟通平台，通过内部通知、培训会议等方式，及时向公司员工传达法务政策和法规。
四、绩效评估与改进：1.定期评估：每季度对法务风控部的工作进行绩效评估，发现问题并及时改进。
2.员工培训反馈：收集员工对法务培训的反馈意见，及时调整培训计划，提高培训效果。
五、风险防控机制：1.定期风险分析：定期对公司可能面临的法务风险进行深入分析，提前发现潜在问题。
2.紧急事件应急预案：制定法务风险的紧急事件应急预案，保障公司在法务风险事件发生时能够迅速应对。
风控团队合作协议书怎么写
合作协议书甲方：__________乙方：__________甲乙双方经友好协商，就乙方风险控制团队（以下简称“风控团队”）为甲方提供风险控制服务事宜，达成如下合作协议：一、合作范围1.1 乙方风控团队将为甲方提供包括但不限于以下方面的风险控制服务：（1）风险评估：对甲方业务进行风险评估，识别、分析和评估甲方业务中可能存在的风险，并提出相应的风险防范和应对措施。
（2）风险监测：对甲方业务进行实时风险监测，及时发现异常情况，并向甲方报告。
（3）风险应对：针对甲方业务中出现的风险，制定应对方案，协助甲方进行风险处置。
（4）风险管理咨询：为甲方提供风险管理体系建设、优化等方面的咨询服务。
1.2 乙方应根据甲方的实际需求，提供专业、高效的风控服务，确保甲方业务稳健运行。
二、合作期限2.1 本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合作协议生效之日起计算。
2.2 合作期满后，如双方同意继续合作，可签订续约协议。
三、合作费用3.1 乙方风控团队为甲方提供风险控制服务，甲方应支付乙方服务费用，具体费用根据双方协商确定。
3.2 甲方应按照双方约定的时间和方式支付服务费用。
四、保密条款4.1 双方在合作过程中所获悉的对方的商业秘密、技术秘密、市场信息等，应予以严格保密。
4.2 保密期限自合作协议生效之日起计算，至合作期满后____年止。
五、违约责任5.1 任何一方违反本协议的约定，导致合作无法继续进行，守约方有权要求违约方承担违约责任。
5.2 违约方应赔偿守约方因此遭受的一切损失（包括但不限于直接损失和间接损失）。
六、争议解决6.1 双方在履行本协议过程中发生的争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向合同签订地人民法院提起诉讼。
七、其他约定7.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份。
7.2 本协议自双方签字（或盖章）之日起生效。
甲方（盖章）：__________ 日期：____年__月__日乙方（盖章）：__________ 日期：____年__月__日（注：以上合作协议仅供参考，具体合作协议请根据双方实际情况和需求进行调整和完善。
合约风控部职能职责
合约风控部职能职责以下是合约风控部职能职责的示例，仅供参考：合约风控部是一个负责控制和管理企业风险的重要部门。
以下是合约风控部的主要职能和职责，仅供参考：1. 风险评估与预测：进行风险识别、衡量和评估，预测风险发生的可能性和影响程度。
通过对企业内外部环境、行业趋势、竞争态势等因素的综合分析，判断企业面临的风险类型和级别，为制定风险管理策略提供依据。
2. 风险管理策略制定：基于风险评估的结果，制定风险管理策略和应对措施。
这包括确定风险偏好、容忍度、控制目标等，以及制定相应的风险控制措施、防范方案和应对预案等，以降低风险对企业的影响。
3. 内部控制与合规：建立健全内部控制体系，确保企业各项业务活动符合法律法规、行业规范和企业内部规章制度的要求。
通过内部审计、合规检查等手段，及时发现并纠正违规行为，降低违规风险。
4. 合同管理：负责企业合同的起草、审查、审批和签订等管理工作。
对合同条款进行严格把关，确保合同内容合法、合规、合理，防范合同风险。
5. 法律事务处理：处理企业涉及的法律事务，维护企业的合法权益。
包括但不限于法律咨询、法律纠纷调解、法律诉讼等。
6. 风险监测与预警：持续监测企业业务运营过程中的风险情况，及时发现风险信号并向上级管理层报告。
建立风险预警机制，通过指标体系和预警阈值的设定，提前预警可能出现的风险，为管理层提供决策依据。
7. 保险事务管理：负责企业的保险事务管理工作，包括与保险公司的合作、保险理赔的处理等。
在遭受损失或风险事件发生后，跟踪和协调相关的索赔事宜，最大程度地减少企业的损失。
8. 培训与教育：开展风险意识培训和教育工作，提高员工对风险管理的认知和理解。
通过各种培训和宣传活动，帮助员工掌握风控理论和方法，提升风险识别和防控能力。
9. 部门协作：与其他部门保持密切沟通与合作，共同推进企业的风险管理工作。
与财务部门、市场部门、法务部门等形成有效的风险管理协同机制，提高整体风险管理水平。
风控部门工作手册
岗位要求：
1.具备贷后资产风险分析、评估、控制及不良资 产管理技术； 2.了解风险管理、资产清收等贷后管理流程； 3.具备较好的风险管理能力及分析能力，有较强 的思考能力和逻辑性； 4.有很强的责任心、承压力、推动力，较强的沟 通能力； 5.具备良好的职业操守和敬业精神，遵纪守法；
（四）信审专员
工作职责：
（三）贷后主管
主要职责：
1.熟悉市场行情，对公司的业务提出建议并修改； 2.定期对催收数据进行整理、分析，为审核提供 相关风险提示； 3.以专业规范程序协助公司业务委托方处理贷 款逾期欠款或者不良贷款等应收账款； 4.通过电话的方式提醒相关客户按期还款，进行 良好的语言沟通，引导客户正确缴费方式； 5.运用专业的技巧回答处理客户的问题，并就客 户提出的问题给予解决方案； 6.详细记录催收情况，获取、更新与催收对象相 关信息； 7.组织催收团队及建立相关流程； 8.负责组织对贷后业务的定期检查或专项检查； 9.对贷款后的管理； 10.完成领导交办的其他工作；
④办理抵押及变更手续工作
一抵车贷需要办理抵押手续，带上准备的合同 及车辆资料陪同客户一同前往常州车管所进 行办理抵押手续，该办理过程需 3-5 个小时。
已婚的需夫妻双方到场进行办理，房贷公证及 他项权证办理需要 2 个工作日，需到房屋所在 地的房管局进行办理。
车辆保险受益人均需变更为丁总，二抵车辆没 保险的需追加一份盗抢险，保险受益人同样为 丁总。
每天进行以下数据整理统计： ①贷款信息包括：合同编号、放款金额、利息 总额、利息总额、借款期数、月利率、放款日 期、每月还款日、贷款类别、借款次数、所属 团队、业务员姓名、信审姓名、外访姓名、内 控姓名。
②抵押物信息包括：抵押物类别、原值、现估 值、评估员姓名、其他信息。
风控部合同审核流程
风控部合同、协议审核流程为规范公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的合法合规性，更好的保障公司合法权益，减少合同风险，特制定本合同、协议审核、修改流程。
一、总则二、1等;2容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力情况。
3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能够顺利履行合同。
（二）合同内容的审查1、要审查合同的内容是否合法。
如有无违反国家法律法规的强制性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情形;是否存在重大误解或显失公平等等。
2、要审查合同主要条款是否完备、明确。
一个合同要对双方的权利义务有明确的规定，特别是合同标的、数量、质量、价款、履行期限、合同3签订合同时也需由法人授权。
（四）其他注意事项1、签章。
合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章处应当加盖单位印章及授权代表签字，如果是公民个人，则要求其本人签名并加摁手印。
所有的印章和签字均应当清晰、完整。
2、合同附件。
要注意合同有无附件以及附件与主合同的关系，审查附件的内容是否与主合同一致。
相当多的合同其附件的内容是非常重要的，应该按照主合同予以同等对待。
3、签约时间及地点。
签约时间是将来发生纠纷后，固定诉讼时效的重要证据;签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽可能的在本助各合同、协议报送部门根据风控部及律师意见对合同、协议进行修改。
（六）各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双方意见不一致或有较大修改意见的情况，需将修改后的合同报送至风控部及公司律师进行再次审核）。
（七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写《风控部工作交接单》后，将交接单反馈回风控部。
各业务部门根据需要将需签订合同报总经理办公会进行讨论。
（八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导等签署《印章使用审批单》，业务部门将所需签订合同和经相关人员签字的《印。
风控法务部职能
风控法务部职能
风险控制法务部是企业中非常重要的职能部门之一，其主要职责包括：
1. 预防和管理法律风险：风险控制法务部通过制定企业内部合规政策，预防和管理法律风险。
该部门负责审查公司的合同、协议、条款和其他法律文件，并确保它们符合当地法律法规。
2. 管理诉讼事务：风险控制法务部还负责管理公司的诉讼事务。
该部门需要与律师团队协作，为公司提供法律咨询和法律支持，并处理诉讼程序和其他法律争端。
3. 管理知识产权：风险控制法务部还负责管理公司的知识产权事务。
该部门需要与研发团队、营销团队和其他部门协作，确保公司的知识产权得到保护。
4. 管理合规事务：风险控制法务部还负责管理公司的合规事务。
该部门需要与其他部门合作，确保公司遵守当地法律法规和政策。
总之，风险控制法务部门是企业中极为重要的职能部门之一。
它的职责是确保企业合法合规经营，降低法律风险，维护企业的利益和声誉。
- 1 -。
风控部各岗位职责
资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物
工作任务
负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定
配合项目部做好融资项目追偿的各项工作
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
工作任务
负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定
借鉴国内外不良资产处置的先进方式，研究不良资产的处置新举措
对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析
针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产
督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告
对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施
职责三
流程管理：融资项目执行过程的配合工作
工作任务
审核风控专员的相关工作表
督促风控专员及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续
职责四
资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物
对各项目的资产抵押物进行价值评价
在贷审会上汇报项目风险调查、分析评价结果及针对项目设置的反担保措施
配合投资部经理向重要投资客户详细说明项目情况
职责三
保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施
工作任务
定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况搜集资料
定期对融资项目进行保后调查，出具保后巡视报告
职责一
风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施
风险控制管理职责及流程
3、重大投资需集体决策，通知二级市场风险监管总经理参加重大投资的决策会议。
风险监管总部
1、审阅重大投资研究报告、投资计划方案等文件；
2、参加投资决策会议；
3、对二级市场重大投资计划提供投资意见。
18
与经纪业务部门（营销管理总部等）职责分工及流程
营销管理总部风控职责
1、根据国家法律法规及公司相关规定建立合理的风险管理制度体系。 2、建立权责明确的内控组织架构。 岗位设置职责明确，报告关系清晰，相互制约； 重要岗位双人持岗。 3、根据业务主要风险点制定业务流程。
5
2、突发事件方面的舆情
平时：研究突发事件特别是群体性事件中舆情发展变 化的特点，需要及时掌握有关的舆情动态。
前兆：及时收集报送引发干部群众思想情绪波动的苗 头性信息。
爆发：要快速反应，在“第一时间”报送突发事件舆 情。
过程：要跟踪舆情变化报送态势性信息。
结束：总结处理突发事件的经验、教训。
关键词：及时反映，情况准确。
市场业务的风险状况。 5、 协助二级市场业务部门制定重大事项应急应变措施。
14
证券投资总部/ 资产管理总部/ 固定收益总部
风 险 监 管与 二级市场 业 务部门 接 口 流 程（一） ---日常投资风险监管
风险监管总部
风险监管总部 总经理
风险监管 总监
开始 每日投资
数据
风险警示意见
风险分析评估
是Hale Waihona Puke 是公司领导/ 风险监管总监
抄送业务部门
归档
9
流程描述：
一级市场业务部门将项目申报材料和合同文本提交给风险监管总部进行业务审核或内核，
风险监管总部出具初审意见，经一级市场风险监管总经理审批后，将审核意见抄送业务部门。
风控合约管理制度
风控合约管理制度1.目的为规范公司合同的管理，防范与控制合同风险，做到管理有规章，签约有约束，履行有检查，维护公司的合法权益，制定本制度。
2.适用范围本制度适用于公司签订和履行的所有建设工程施工合同、劳务分包合同、专业分包合同、施工内部承包合同、材料设备买卖合同等。
3.职责3.1、公司总经理负责建设工程施工合同、施工内部承包合同及重大专业分包合同、劳务分包合同、买卖合同的批准签订。
3.2、公司办公室（风控合约部）负责公司各类合同的管理工作，具体职责是：3.2.1、行政部负责对合同专用章、合同示范文本、法人授权委托书的发放和管理负责；3.2.2、风控合约部负责建设工程施工合同、劳务分包合同、专业分包合同、施工内部承包合同、买卖合同的档案管理；3.2.4、主管常务总经理（副总经理）负责本制度的监督执行。
3.3、合约部（合同管理员）负责各类合同的审查工作，具体职责是：3.3.1、负责国家、省、市有关合同示范文本的推广使用工作，负责公司有关示范文本的编制和推广使用工作；3.3.2、负责各部门提交的各类合同的合法性、可行性、有利性审查，并出具审查意见；3.3.3、负责公司内部承包合同的洽谈；3.3.4、负责监督、检查各分公司施工合同、劳务分包合同、专业分包工合同、物资设备买卖合同的履行情况；3.3.5、负责公司各类合同备案工作；3.3.6、参与公司各类合同纠纷的调查。
3.4、市场部负责建设工程施工合同洽谈工作。
3.5、采购部（或工程部、合约部）负责材料设备采购、设备租赁合同的洽谈工作。
3.6、项目经理部负责专业分包合同、劳务分包合同的洽谈与签订工作，但要有公司有关部门的参与。
3.7、项目经理部经理（或分管生产副经理）负责建设工程合同、材料设备买卖合同的具体履行工作。
其主要职责是：3.7.1、负责宣传、贯彻有关法律、法规和规章，组织学习所在工程项目的各类合同并熟悉内容，做好合同交底工作；3.7.2、履行建设工程合同中规定的职责，监督分包工程的进度及工程质量；3.7.3、监督材料、设备的验收；3.7.4、负责所在项目所有合同的日常管理工作，收集、记录、整理和保存与合同有关的协议、函件，办理工程变更和签证，并及时提交公司办公室；3.7.5、收集、整理索赔资料，提供索赔依据，书写索赔报告；3.7.6、监督所在项目各类合同的履行情况，发现问题及时向公司报告。
风险控制委员会运行制度及流程(修改后)
风险控制委员会运行制度第一章总则第一条为有效防范和控制风险，确保公司及所属企业持续稳健发展，提髙审批效率和审批质量，建立科学决策机制，特制定本规则。
第二条本公司设立风险控制委员会。
风险控制委员会根据本规则和董事会授权履行工作职责，对董事会负责，且独立于董事会及其他业务部门之外。
第三条风险控制委员组成：主任委员一名；风控委员会秘书一名（可由风控委员兼任），委员3名，由上任委员提名，原则上由业务部，风险管理部，财务部等部门负责人，法律事务及其它具有评审能力的人员组成。
（具体人员构成情况祥见附页：人员构成及任职资格）第四条风险控制委员会作为风险控制委员会具体办事机构，设委员会秘书一名,由风控委员抽选兼任。
第五条风险控制委员会的主要职责：一、审议并授权风险控制委员会审批的担保、融资、信贷等业务；二、审议董事会认为有必要提交风险控制委员会审议的特别授权的其他特别事项；三、董事会授权的其他事项。
第六条风险控制委员会主要职责：一、负责召集风险控制委员会开会审议和审批。
二、向董事长提交风控意见及会议纪要。
三、负责对会议及有关文件的保存、建档。
四、风险控制委员会交办的其它事项。
第七条风险控制委员会委员为履行职责，享有下列权力：一、对提交的风险控制委员会审议的事项发表意见。
二、对改进风险控制委员会工作提出建议。
三、对风险控制委员会审议的事项享有表决权。
四、对经风险控制委员会审议、审批通过的担保、融资、信贷等事项落实情况享有质询权。
第八条风险控制委员会在行使权利时需履行以下义务：一、按时出席风险控制委员会会议，无特殊情况不得缺席，并就会议审议的事项发表意见和建议。
二、遵守国家法律法规及相关政策，秉公办事，严格按照审议程序和担保业务规章制度进行审议，并及时签署意见。
三、对风险控制委员会审议的事项及结果严格保密.不得泄露第九条会议及审查（审批）一、风险控制委员会会议由主任委员召集和主持，会议必须由全体委员参加方为有效。
风险控制委员会会议委员实行一人一票制，并提交个人意见及建议。
合约风控部职能职责
合约风控部职能职责第一条总则本职责旨在规范和明确合约风控部门的职能和职责，确保合约风险得到有效控制和管理。
第二条职责范围合约风控部门的职责范围如下：1.制定和完善公司的合约风控管理制度和流程，并监督其执行情况；2.对合约相关的风险进行识别、评估和控制，提出相应的风险预警和应对措施；3.参与合约的谈判和审核工作，确保合约条款合规、合理，风险可控；4.对合约风险事件进行监测、追踪和分析，及时发现和应对潜在风险；5.协助法务部门处理合约纠纷和争议，提供专业的风控意见和建议；6.定期向公司高层汇报合约风险的情况和处置措施，提出风险管理建议；7.建立和维护合约风控的相关数据库和文件资料，并进行合理归档管理；8.组织开展内部培训，提高员工对合约风险防控的认知和能力；9.跟踪合约风控领域的最新发展和法规变化，及时进行制度和流程的调整。
第三条部门设置合约风控部门应根据公司的规模和业务特点，合理设立相关职位，并保障部门的工作效能和职责履行。
具体设置如下：1.风控部门设立合约风控经理，负责领导和管理整个合约风控团队的工作；2.合约风控团队成员按照工作性质和分工，分为合约审核岗、风险识别岗、风险监测岗等，各岗位职责由风控经理根据实际情况进行细化。
第四条职责履行合约风控部门的职责履行应符合以下要求：1.坚持风险防控优先原则，确保公司合约风险的有效管理；2.高度敏感并及时掌握合约风险，预见可能导致的损失，并提供相应措施；3.与公司内部各相关部门进行紧密沟通与协作，提供专业意见和支持；4.坚持保密原则，对接触到的商业秘密和敏感信息进行严格保密；5.不断提高自身的专业知识和能力，及时跟进行业最新发展并进行学习。
第五条职责变更如需对本合约的职责进行变更，应经过公司高层的审批和决策，并及时将变更结果通知合约风控部门。
变更后的职责应按照新的要求进行履行。
第六条生效与效力本职责自公司高层批准并下发通知后生效。
本职责的解释权归属于公司高层。
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风控部合同协议书审核
流程
Document number：BGCG-0857-BTDO-0089-2022
风控部合同、协议审核流程
为规范公司运行中法律监管制度，保证对外签订合同的合法合规性，更好的保障公司合法权益，减少合同风险，特制定本合同、协议审核、修改流程。
一、总则
（一）本合同、协议审核、修改流程适用于本公司所有业务部门对外及对内签署的各类业务合同、协议。
（二）所有合同及协议在签署前均须履行合同、协议审核修改流程。
（三）合同、协议审核必须遵守依法、合规、及时、准确的原则。
二、合同、协议审查要点
（一）严格审查签约主体资格
签约过程中，忽视了对合同主体资格的审查的做法容易导致主体缺陷而使合同归于无效或难于履行，达不到签订合同目的。
因此，对签约主体的资格要严格审查：
1、要审查对方的营业执照及年检的情况，以了解其主体的合法性和经营范围，必要时应当到相关部门调查资产状况、工商登记以及不动产登记等;
2、对法律法规规定需要具备相应资质条件的合同项目，要根据合同内容审查对方的资质现状，即有否获得相关资质及目前效力情况。
3、要对对方的履约能力进行必要评估，以保证签约后能够顺利履行合同。
（二）合同内容的审查
1、要审查合同的内容是否合法。
如有无违反国家法律法规的强制性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情形;是否存在重大误解或显失公平等等。
2、要审查合同主要条款是否完备、明确。
一个合同要对双方的权利义务有明确的规定，特别是合同标的、数量、质量、价款、履行期限、合同的解除、违约责任的承担等等主要条款必不可少，一旦未作约定或者约定不明，将对合同履行造成重大风险隐患。
3、最大限度地为公司争取利益。
要站在有利于公司的角度上，对我方权利和义务进行全面衡量，当然是争取更多权利而尽可能地减少义务，并且在不违背相关法律法规及公平原则的基础上，对我方可能出现的违约要规定相对较轻的违约责任。
（三）审查签约人有无签约权限
很多情况下，合同是由一方或者双方授权代表签署的，此时应当审查代理人的资格和权限。
对于初次合作的单位，这项工作非常重要，即要对对方代理人身份、有无代理权、代理权限范围、期限等等进行必要审查，否则可能会发生没有代理权或超越代理权而导致合同效力受到置疑。
实践中，主要是看签约代表是否为单位负责人或是否有委托授权书。
需要注意的是，单位的部门或办事处是没有对外签约权的，而企业法人的分支机构签订合同时也需由法人授权。
（四）其他注意事项
1、签章。
合同对方如果是企业法人或其他组织，在签章处应当加盖单位印章及授权代表签字，如果是公民个人，则要求其本人签名并加摁手印。
所有的印章和签字均应当清晰、完整。
2、合同附件。
要注意合同有无附件以及附件与主合同的关系，审查附件的内容是否与主合同一致。
相当多的合同其附件的内容是非常重要的，应该按照主合同予以同等对待。
3、签约时间及地点。
签约时间是将来发生纠纷后，固定诉讼时效的重要证据;签约地点是用于确定纠纷发生时的管辖法院，一般尽可能的在本公司所在地签约。
三、合同、协议审核、修改流程
（一）各业务部门根据各种业务需要，根据需要起草所需合同、协议初稿或初步审核对方提供的合同或协议，与对方单位进行谈判（如大额合同或重点项目重要合同等，需请公司领导或法律顾问等协同参加）。
（二）部门根据业务要求对合同进行自身初审，提出修改意见并作出相应批注。
（三）填写公司《风控部工作交接单》，将交接单与所需审核的合同、协议报送至公司风控部。
（四）风控部根据各类法律法规及相关政策，提出修改意见，做出相应批注后，将合同及协议的修改稿发至公司律师处进行审核（若有需要，须将合同、协议报送至政府或上级行政主管部门进行审核）。
（五）待律师回复后，将律师审核稿反馈至合同、协议报送部门，协助各合同、协议报送部门根据风控部及律师意见对合同、协议进行修改。
（六）各业务部门将我方修改审核后的合同或协议发至合同、协议对方，并根据情况与对方展开谈判或商讨（如发生双方意见不一致或有较大修改意见的情况，需将修改后的合同报送至风控部及公司律师进行再次审核）。
（七）各方形成一致意见后，合同报送部门需填写《风控部工作交接单》后，将交接单反馈回风控部。
各业务部门根据需要将需签订合同报总经理办公会进行讨论。
（八）获得总经理办公会批准后，由业务部、风控部、公司领导等签署《印章使用审批单》，业务部门将所需签订合同和经相关人员签字的《印章使用审批单》报送至总经办，总经办审核无误后方可盖章。
（九）合同签署后，将所签合同报送至总经办及相关上级部门进行资料保管及登记备案。
（十）风控部对各类经审核、修改后的合同、协议及时建立、更新工作台账，汇总统计各类合同、协议审核修改情况，归纳审核修改要点。
附：合同、协议审核、修改流程图
合同、协议审核、修改流程图。