基金销售人员从业资格考试简介PPT
基金从业资格课件
基金从业资格的重要性
获得基金从业资格是从事基金行业的必要条件，也是提升个人职业竞争力的关键 因素。
随着金融市场的不断发展和完善，基金行业对从业人员的专业素质要求也越来越 高，拥有基金从业资格可以更好地适应市场需求。
基金从业资格的考试要求
监管方式
采用现场检查和非现场检查相结 合的方式，对基金公司和从业人 员进行全面、系统的监管。
基金从业人员的职业道德规范
应当以诚信为本，遵守职业 道德，不进行虚假宣传、误导投资者等行 为。
基金从业人员应当勤勉尽责，认真履行职 责，为投资者提供专业、客观、独立的投 资建议。
债券型基金
主要投资于债券市场，风险和收益相对较低 。
货币市场基金
主要投资于短期债券和其他低风险金融工具 ，风险低，收益稳定。
基金的运作原理
募集资金
基金公司通过发行基金份额募集资金 。
投资决策
基金经理根据市场情况和基金的投资 目标进行投资决策。
资产配置
基金经理根据投资策略进行资产配置 ，分配资金到不同的投资品种。
客户关系建立
通过良好的沟通技巧和客 户关系管理，建立信任关 系，提高客户满意度。
基金客户服务的内容与要求
信息披露
01
及时向客户披露基金的净值、投资组合等信息，确保客户了解
基金的运行状况。
投资咨询
02
为客户提供专业的投资咨询服务，解答客户关于基金投资的疑
问。
风险控制
03
向客户强调基金投资的风险，提供风险评估和风险管理建议。
能会影响基金的收益。
03
基金法律法规与职 业道德
基金从业资格考试介绍
• 3.考试地点：全国统一考试在省会及重点城市同 时举行。预约考试根据市场需求在部分城市举行。
• 4.考试方式：考试采取闭卷、计算机考试方式进 行。
• 考试地点 ： • （1）预约式地点：2019年基金从业考试预约考考试城市20个 • （2）全国统考地点：较广，2019年计划42--44个考试城市。 • 报名原则 ： • （1）预约式考试：考试机位有限，每场考试限定报名名额，
• （2）全国统考：一是具有完全民事行为能力；二 是截至报名日，年满18周岁；三是具有高中以上 文化程度；四是中国证监会规定的其他条件。
联系：
• 无论参加的是基金从业资格预约式考试周 考、预约式考试，还是基金从业全国统一 考试，都是有基金业协会举办的，成绩认 可度相同。另外基金从业预约式考试和全 国统考在考试科目、考试教材、考试大纲 、考核标准等方面都是相同的。但基金从 业全国统考和预约考试账号不能共用，报 考需分别注册。
• 2013年6月1日修订后的《证券投资基金法》（以 下简称新《基金法》）正式实施，规定基金从业 人员应当具备基金从业资格，并授权基金业协会 组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务 培训。
• 为了落实新《基金法》，2015年1月底财政部、 国家发改委下发了《关于重新发布中国证券监督 管理委员会行政事业性收费项目的通知》（财税 〔2015〕20号），明确了基金业协会组织基金从 业资格考试的收费项目，自此基金从业资格考试 正式从证券业协会移交到基金业协会。于2015年 9月启动基金从业资格考试。
先报先得，额满为止。
• （2）全国统考：报名截止前均可报名缴费。 • 报名方式： • （1）预约式考试：报考人员需要先通过预登记报名填写基本
证券投资基金销售基础知识——基金销售人员从业考试培训(第七章)课件
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封闭式基金的募集程序
（三）封闭式基金份额的发售
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金 份额的发售。
封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式 基金的募集期限一般为3个月。
封闭式基金发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售 费用的方式加以确定。
封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种。
证券投资基金销售件
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封闭式基金的交易
（二）交易账户的开立与交易规则
1.交易账户的开立
买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户卡及资金账 户。
基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。(注意:不仅仅是 基金)
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开 设基金账户。
以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用。
在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期存款利息。
证券投资基金销售基础知识——基金
销售人员从业考试培训(第七章)课件
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封闭式基金的交易
（一）上市交易条件(注意:与合同生效条件的区别)
1、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。 2、基金合同期限为5年以上。 3、基金募集金额不低于2亿元人民币。 4、基金份额持有人不少于1000人。 5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。
（四）折（溢）价率
折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关 系。封闭式基金的折溢价计算公司与ETF基金的折溢价计算公式相同。
证券投资基金销售基础知识——基金
销售人员从业考试培训(第七章)课件
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第二节 开放式基金的募集与认购
基金从业资格知识点PPT科目一
基金从业资格考试科目一：证券投资基金法律法规证券投资基金证券从业资格考试简介 每科考试满分100分，60分为合格线 三种题型 一、单项选择题 共60题，每题0.5分，总共30分，不答或答错均不得分 二、多项选择题 共50题，每题1分，总共50分，须选两项或两项以上，多选 或少选均不得分 三、判断题 2015-08-11考试大纲（科目一）第一篇 基金行业概览第1章 金融、资产管理与投资基金 第2章 证券投资基金概述 第3章 证券投资基金的类型 第二篇 基金监管与职业道德 第4章 证券投资基金的监管 第5章 基金职业道德 第四篇 基金运作管理 第16章 基金的募集、交易与登记第20章 基金的信息披露 第五篇 基金销售管理 第21章 基金客户和销售机构 第22章 基金销售行为规范及信息管理 第23章 基金客户服务 第六篇 基金管理人的内部控制与合规管理 第24章 基金管理人的内部控制 第25章 基金管理人的合规管理第一篇基金行业概览第1 章金融、资产管理与投资基金 第一节金融市场与资产管理行业 一、金融与居民理财 所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
货币资金来源于居民 (包括个人和企业)从事的生产活动。
现代居民经济生活中的日常收 入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要 组成部分。
二、金融市场 金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双 方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
金融市场和金融服务机 构是现代金融体系的两大运作载体。
(一)金融市场的分类 1.按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场 2.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外 汇市场、黄金市场等 3.按交割期限分为现货市场和期货市场 (二)金融市场的构成要素1.市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和 企业居民。
其中，金融机构的作用较为特殊。
2.金融工具 金融工具是金融市场上进行交易的载体。
证券投资基金销售人员从业考试
证券投资基金销售人员从业考试1. 考试内容证券投资基金销售人员从业考试是指针对从事证券投资基金销售工作的从业人员所举办的一项专业性考试。
该考试内容包括证券投资基金产品知识、销售技巧、法律法规及伦理道德等方面内容。
2. 考试目的证券投资基金销售人员从业考试的目的是为了保证从业人员具备相应的专业知识和技能，能够为投资者提供准确、专业的投资咨询和服务。
通过考试，可以评估从业人员的综合素质，提高行业的整体专业水平。
3. 考试内容及重点3.1 证券投资基金产品知识该部分内容主要包括证券投资基金的分类、产品特点、运作方式、风险控制等方面的知识。
考生需要掌握各类基金的投资策略、投资范围、投资组合等关键要素，并理解基金的风险与收益特征。
3.2 销售技巧这部分内容主要考察从业人员的销售能力和服务意识。
考生需要掌握基金销售的基本流程、销售技巧和沟通技巧，能够合理分析客户需求，提供个性化的投资建议，并具备解答客户疑问和解决问题的能力。
3.3 法律法规及伦理道德这部分内容主要考察从业人员对证券投资基金相关法律法规的了解程度，以及对伦理道德规范的遵守和应对风险的能力。
考生需要熟悉基金销售相关法律法规，并了解行业内的伦理道德要求，保证执业过程中的合规性和稳定性。
4. 考试形式证券投资基金销售人员从业考试采用计算机考试的形式，包括单选题、多选题和问答题等。
考生需要在规定时间内完成题目的答题和主观题答案的文字撰写。
5. 考试准备为了顺利完成考试，从业人员需要做好相应的考前准备工作。
包括：•学习相关的教材、参考书籍和理论知识；•参加培训课程，提高专业知识和技能；•多做练习题，熟悉题型和考试要求；•关注行业动态和政策法规的变化。
6. 考试通过标准考试通过标准通常由考试机构或相关行业协会制定，并根据考试内容和难度来确定。
通常包括及格分数线和考试通过率等标准。
7. 考试后续一旦通过考试，从业人员可以获得相应的从业资格证书，证明其具备相关的专业知识和能力。
基金从业资格考试培训中欧基金版ppt课件
股票的理论价格
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理论上讲，价格是由价值决定的，但股票本身没有价值，不是在生产过程中 发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。我们所说的股票价值，是 指收益价值，即能给它的持有者带来股息红利
股息红利的收益 股票的理论价格 = ——————————
市场利率
股票定价（一、红利贴现模型）
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现值模型，任何投资的内在价值都是投资者自拥有该资产起预期来自将来的 所有现金流的现值之和：
证券市场的基本功能
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1、筹资 2、资本定价 3、资本配置
证券市场参与者
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证券市场参与者 证券发行人
证券投资人
1、公司（企业）
——股票、债券
2、政府和中央政府直属机构
——债券
3、金融机构
——股票、债券
1、机构投资者：政府机构、企业和事业法人、金融机构、基金
2、个人投资者
证券市场服务机构 证券自律性组织
》
我国证券市场的对外开放
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1、1992年，B股发行 2、1993年，H股发行 3、2001年11月，符合产业政策的境内注册的外国股份制公司可发行股票 4、2002年12月，试行QFII制度 5、2002年11月起，国有股、法人股可向外商转让 6、2006年1月起，外国投资者对完成股改的公司和股改后新上市的公司可进行
有价证券特征
期限性
有价证券特征
收益性
流动性
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风险性
债券明确的还本付 投资者转让资本所 通过转让产生流动 未来结果的不确定
息期限，股票无期 有权或使用权的回
性
限
报
证券市场
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证 发行市场
券市场 交易市场
初级市场，一级市场
基金销售人员从业考试
基金销售人员从业考试引言基金销售人员是金融行业中的重要角色，他们负责向客户推销和销售各类基金产品。
为了保证基金销售人员的专业素养和业务能力，相关部门通常会设置基金销售人员从业考试。
本文将介绍基金销售人员从业考试的概况、考试内容，以及应试注意事项。
基金销售人员从业考试概况基金销售人员从业考试是金融业务资格考试的一项重要内容，旨在检验基金销售人员的专业知识和能力。
该考试由相关金融监管部门组织，一般实行定期考试制度。
考试内容包括基金市场基本知识、基金产品知识、基金销售技巧等方面，考试形式常为选择题和简答题。
通过考试并获得合格证书后，基金销售人员才能合法从事相关业务。
考试内容1.基金市场基本知识–了解基金市场的概念、组成和发展历程；–掌握基金市场的监管体系和相关法律法规；–熟悉基金投资风格、投资理念和基金经理的职责。
2.基金产品知识–熟悉各类基金的分类、特点和投资策略；–掌握基金份额的计算和净值的计算方法；–了解基金销售的各种费用和费率。
3.基金销售技巧–掌握基金销售的基本流程和技巧；–熟悉基金销售的合规要求和道德规范；–学习如何与客户有效沟通，提供专业的基金投资建议。
应试注意事项1.提前准备–提前备考，制定合理的备考计划；–根据考试大纲对各个考点进行重点复习；–通过练习题和模拟考试来检验自己的准备程度。
2.学习资料–使用权威的教材和学习资料，了解最新的考试动态；–参加培训课程或辅导班，获取专业的指导和建议；–利用互联网资源，如在线学习平台和论坛，与他人交流学习经验。
3.注意考试细节–提前熟悉考试规则和要求，如考试时间、考试形式等；–考试时注意时间分配，合理安排每个题目的答题时间；–仔细阅读题目，理解题意，准确回答问题。
4.考前准备–睡眠充足，保持良好的身体状态；–考试前确认考试地点和考试时间，提前做好交通和时间安排；–携带有效的身份证件和考试所需的文具等物品。
总结基金销售人员从业考试是保障基金销售人员专业素养和业务能力的一项重要制度。
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▪ 水平考试的所有参加考试的人不存 在竞争关系,可以所有的人都通过考试.
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二、基金销售人员从业资格考试 的题型、题量（预计）
▪ 1、题型。共三种：单选（4个选项）、多选（4 个选项）和判断(三个选项)。
▪ 2、题量与分值。共180道题，合计100分。 ▪ 单选60题，每题0.5分，共30分； ▪ 多选60题，(其中:20题每题1分,40题每题0.5分，
基金销售人员从业资格考试简介
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一、基金销售人员从业资格考试 的重要性
▪ 中国证券业协会关于发布《证券投资基金 投资人权益须知（格式文本）》的通知 中 明确要求： 各基金销售机构应依照《证券投资基金 销售机构内部控制指导意见》的要求，在 基金投资人开户时将统一编制的《证券投 资基金投资人权益须知》发放投资人。
8. 货币基金的的的申购、赎回原则为“未知 价”原则及“金额申购、份额赎回”原则。
（ ） （判断题） （教材179页）
A.正确
B.错误
C.放弃
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备考方法(两轮复习法)
第一轮（20天） 对照大纲，通读教材，划出需要掌握
及理解的内容，做练习。 第二轮（10天）
再看重点，温故而知新。
小结：考试知识点较多，但难度不大，勤看 书，多记忆，通过考试的成功率很高！
共40分) ▪ 判断60题，每题0.5分，共30分。
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评分标准及命题依据
评分标准 ▪ 单选：选择正确 得来自 ▪ 多选：选择正确 得分，多选、少选、错
选均不得分 ▪ 判断：正确 得分 错选要扣分 放弃不得
分也不扣分 命题依据
教材
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考试特点
1、题量大、单题分值小
由于题量大的特点，考试的知识覆盖面很广， 很难说什么是重点什么不是重点。可以说，所有 的知识要点都是重点。所以要求在学习当中，应 该全面、系统地进行学习。
8
考题分析
▪ 由于总题量大，所以考试难度不大，基本上以考 查记忆性内容为主，考查简单理解的能力。
▪ 考题示例：
▪ 1．基金管理公司的独立董事不少于（ （教材105页） A．2人 B．3人 C．4人 D．5人
）。
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▪ 2．巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金 总份额的（ ） （教材181页） 。 A．10% B．15% C．20% D．5%
D．1年以内的大额存单
） （多
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▪ 6 基金信息披露的形式性原则是指。（） （多选） （教材196页）
▪ A 规范性原则 B ▪ C 易解性原则 D ▪E
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7．依据投资目标的不同，可以将基金分为股
票型基金、混合型基金、债权型基金和货
币型基金。（ ）（判断题） （教材78页）
A.正确
B.错误
C.放弃
2
《证券投资基金投资人权益须知》中 的与大家联系最密切的内容
▪ 在须知的最后销售人员需要出示销售人员 从业证书： 销售人员姓名： 销售人员从业证书编号：
所以，我们预计今后凡是销售基金的人员 都必须获得基金销售人员从业资格证书！
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二、基金销售人员从业资格考试 的性质
▪ ――水平考试也即非选拔性考试（选拔 性考试如高考）
2、题量大、时间紧
▪ 总时间两小时，共计180道题，由于考试题量 大，时间紧，同时要求学员对知识要点必须非常 熟悉。参加考试人员必须在40秒钟的时间里解答 一道题，容不得在考试的时候花过多的时间去仔 细推敲、思考、计算每一道题。因此对书本知识 要了然在胸，就可以快速应答。
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考试特点
3、上机操作、全客观题 由于时间紧、题量大，计算机上机考试， 参加考试人员要熟悉计算机，由于全部是 客观型题目，所以选择题一定不要空着； 而判断题要慎重，没把握的不要建议放弃， 因为答错要倒扣分。
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▪ 3．在我国，基金托管人可由（ 担任。 （教材109页） A．保险公司 B．证券公司 C．信托投资公司 D．商业银行
）来
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▪ 4．证券投资基金与银行储蓄存款的区别表 现在（ ）（多选） （教材62页） 。 A．性质不同 B．风险收益特征不同 C．信息披露不同 D．流动性不同
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▪ 5．货币基金的投资对象有（ 选） （教材87页） 。 A．现金 B．可转换债券 C．1年以内的银行定期存款