理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析(4)

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理财规划师基础知识各章练习题答案分析

第一章理财规划基础一、单项选择题1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划B．保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划C．现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划D．子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A．是否有稳定充足收入B．是否购买了适当保险C．是否享受社会保障D．是否有遗嘱准备【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标3．家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。

A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划B．现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划C．子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划4．退休前期的理财优先顺序为（）。

A．退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划C．投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划D．税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划5．日常生活储备主要是为了（）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

CFP基础知识考试模拟题(附参考答案)

注册理财规划师考试基础知识考试试卷-模拟题考试时间：180分钟满分：150分一、单项选择题（本题型共60 题，每题 1 分，共60 分，每题只有一个正确答案，错选、少选、多选均不得分）1．理财的第一步应该是( )。

A．财富的增值 B．财富的安全 C．财务自由 D．财富的积累2．有一项年金，前3年无流人，后5年每年年初流人500万元，假设年利率为10％，其现值为( )万元。

A．1 994．59 B．1565．68 C．l813．48 D．l423．213．某投资方案，当贴现率为16％时，其净现值为338元，当贴现率为18％时，其净现值为--22元。

该方案的内涵报酬率为( )。

A. 15.88％B. 16.12％ C．l7.88％ D．18.14％4．假如你有一种长期债券(无限期)每年利息为60元，在8％的期望收益率下，你最高愿付( )元购买此债券?A．480 B．743 C．1 000 D．7505．在10年内为孩子教育存60 000元教育金，在利率为11％的条件下，每年需存人( )。

A。

2 500元 B．4 432元 C．3 588元 D．6 000元6．即期年金的缺点是( )。

A．个人过世后，年金价值将不复存在，没有残留价值 B．年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加C．可根据个人的收入变化调整保费付款，有一定灵活性 D．股票市场的波动会影响年金的价值7．延期年金合同是指( )。

A．年金的收入在购买后一个月就开始，一直持续客户的一生B．在个人生存期间一直需要支付年金，而个人过世后，年金价值将不复存在C．主要将客户的保费进行长期的投资D指通过分期付款缴纳保费，并积累一定时期后，按合同承诺的时期的数额再每月付给客户8．年金延期开始( )是受益人。

A．父母中的一方 B．子女 C．自己 D. 配偶9．财务资源的配置的基本原则是( )。

A．个人效用最大化 B．财富最大化 C．实现保值增值 D．规避风险 10．下列( )不属于马斯洛需要层次论。

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析(5)

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析（5）(1/30)单项选择题第1题6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10%，该项分期付款相当于一次现金支付的购价是______元。

A.1200B.354.32C.758.20D.958.16下一题(2/30)单项选择题第2题王先生计划5年后买房，为筹集首付款，每年年末存入10000元，年利率为5%，其5年后能筹集______元。

A.53523.63B.545713.42C.55256.31D.564403.48上一题下一题(3/30)单项选择题第3题某基金会准备存入银行一笔基金，预期以后无限期地于每年年末取出利息16000元，用以支付年度奖金。

若存款利息率为8%，则该基金会应于年初一次存入的款项为______元。

A.200000B.210000C.220000D.230000上一题下一题(4/30)单项选择题第4题假设理财规划师预计某开放式基金未来出现20%的收益率的概率是0.25，出现10%收益率的概率是0.5，而出现-4%的收益率的概率是0.25。

那么该开放式基金的预期收益率应该是______。

A.10%B.20%C.8.25%D.9%上一题下一题(5/30)单项选择题第5题小李购买了一只股票，明年有35%的可能性收益率达到15%，35%的可能性收益率在5%，30%的可能性收益率在-20%，那么明年这只股票的预期收益率是______。

A.0B.1%D.5%上一题下一题(6/30)单项选择题第6题某债券息票利息为10%，面值100元，离到期还有3年，当前价格是95元，半年付息一次，那么该债券的到期收益率为______。

A.12.03%B.12.08%C.17.89%D.24.17%上一题下一题(7/30)单项选择题第7题10年期债券的面值100元，息票利息10%，每年付息到期还本，投资者以90元买进该债券，那么当期收益率为______。

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析(1)

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析（1）(1/20)判断题第1题银行不需要动用自己的资金而以中介人的身份带客户办理各种委托事项，从中收取手续费的业务称之为表外业务。

A.对B.错下一题(2/20)判断题第2题回购协议的利率一般高于同业拆借利率。

A.对B.错上一题下一题(3/20)判断题第3题同业拆借一般是信用借款。

A.对B.错上一题下一题(4/20)判断题第4题如果预期某种货币贬值，则需要该种货币支付进口贷款的进口商尽量延迟付款。

A.对B.错上一题下一题(5/20)判断题第5题. 所有的通货膨胀对经济都是不利的。

A.对B.错上一题下一题(6/20)判断题第6题. 杠杆租赁中，出租人只需要自筹购买设备需要的资金的一部分，通常为全部资金的15%～30%。

A.对B.错上一题下一题(7/20)判断题第7题各国对证券市场的管理中，美国系统对交易所及其会员采取放任政策。

A.对B.错上一题下一题(8/20)判断题第8题在浮动汇率制下，中央银行在外汇市场上进行非冲销干预达到调整汇率的目的效果是有限的。

A.对B.错上一题下一题(9/20)判断题第9题所谓的“货币幻觉”是指人们很乐意看到工资的增长，相对不能容忍工资水平的长期保持不变，哪怕货币的实际购买力在上升。

A.对B.错上一题下一题(10/20)判断题第10题短期资本在国际间大规模游走可能会使一国货币汇率水平暂时出现过度反应，从而会加剧外汇的投机。

A.对B.错上一题下一题(11/20)判断题第11题跨国公司的非股权参与形式中，许可证合同可以成为技术转让的有效渠道，有助于提高东道国工业生产能力。

A.对B.错上一题下一题(12/20)判断题第12题一般在实际操作中，再贴现率一般高于商业银行的贴现率。

A.对B.错上一题下一题(13/20)判断题第13题回购协议的回购价格通常低于原始买卖。

A.对B.错上一题下一题(14/20)判断题第14题跨国公司的非股权参与形式中，管理合同仅包括技术管理和商业管理。

理财规划师1总论练习题(带答案解析)

基础知识第一章;理财规划基础单选1.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括（）2015 年5月真题A 财务比率分析B 客户家庭利润表分析C 客户家庭资产负债表分析D 客户家庭现金流量表分析答案：B解析: 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：1客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；2、客户家庭现金流量表的分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；3、财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等2．一般来讲，很难严格地将投资与投资规划分离开来。

概括起来二者的区别可以体现在( )。

[2010年5月二级真题]A．投资规划更强调创造收益B．投资更强调实现目标c．投资技术性更强D．投资规划只不过是工具答案; C【解析】投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助客户实现理财目标的过程。

投资是投资规划的一部分，和其相比，投资更注重技术性操作，投资规划更注重整体布局。

3．考虑到家族观念对于中国人一直有着或多或少的影响，在理财中，( )的现金保障也包含了应对客户家族亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。

[2009年1 1月二级真题] ．A．日常生活覆盖储备B．家庭生活覆盖储备C．意外现金储备D．医疗现金储备答案：c【解析】一般来说,家庭建立现金储备要包括：①日常生活消费储备；②意外现金储备其中，意外现金储备是指为了应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、突发事件等发生的计划外开支而作的准备，某些情况下也包含了应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备。

4．理财规划师职业操守的核心原则是( )。

[2009年11月二级真题]A．个人诚信B．知识丰富c．专业尽责D．谦虚谨慎答案：A【解析】理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析(2)

理财规划师一级基础知识理论模拟试题及答案解析（2）(1/20)判断题第1题各国对证券市场的管理中，英国系统对证券管理制定一个或以上的独立法律，并注重公开原则。

A.对B.错下一题(2/20)判断题第2题国际机构投机者是国际资本需求的重要主体。

A.对B.错上一题下一题(3/20)判断题第3题中央银行在进行外汇买卖的同时，又通过公开市场操作对国内市场进行反向操作，以达到本币供应量不变的目的，这是非冲销干预。

A.对B.错上一题下一题(4/20)判断题第4题. 商业银行金库中的现钞和硬币属于存款准备金。

A.对B.错上一题下一题(5/20)判断题第5题. 由于各国经济形势不同，各国之间的利率水平存在差异，在没有外汇抵补交易下利率高的国家资本向利率低的国家流动。

A.对B.错上一题下一题(6/20)判断题第6题治理通货紧缩重要的政策目标是要阻止商品供求失衡状态的进一步发展。

A.对B.错上一题下一题(7/20)判断题第7题贷款期限为2年的称为短期贷款。

A.对B.错上一题下一题(8/20)判断题第8题通过在市场上收购目标公司已发行和流动的具有表决权的普通股票的途径叫作直接收购。

A.对B.错上一题下一题(9/20)判断题第9题商业银行的现金资产是银行资产中流动性最强的部分。

A.对B.错上一题下一题(10/20)判断题第10题短期资本流动在一定程度上会削弱各国货币政策效力。

A.对B.错上一题下一题(11/20)判断题第11题外国债券指的是在国外发行并以该国货币计值的债券。

A.对B.错上一题下一题(12/20)判断题第12题汽车贷款属于中长期贷款。

A.对B.错上一题下一题(13/20)判断题第13题如果人们预期某种货币将要升值，则需要该货币支付进口货款的进口商将加速以该种货币支付债务。

A.对B.错上一题下一题(14/20)判断题第14题通货膨胀会使国民收入的初次分配和再次分配无法顺利完成。

A.对B.错上一题下一题(15/20)判断题第15题. 证券市场管理的双边协调是指两国间货币监管当局为证券市场管理的一些问题进行协调与合作。

理财规划师模拟题及答案

一、单项选择题l、在客户办理现金储蓄的时候，（）方式比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户，该方式的起存点金额为（）元。

A.定活两便 5B.定活两便 50C.零存整取 5D.零存整取 502.货币市场基金是有效的现金管理工具，它的投资收益按天计算，每日都有利息收入，每月分红结转为（），分红所得税率为（）。

A.基金净值20%B.基金净值0C.基金份额20%D.基金份额03.与银行对错款人的资信条件近乎苛刻的要求相比，典当行对客户的信用要求（），而且典当行的抵押物要求是（）。

A.几乎为零：动产或不动产B.较高；动产或不动产C.较低；动产或不动产D.几乎为零；不动产4.住房投资是指将住房看成投资工具，通过（）上升来应对通货膨胀，获得投资收益以期望资产保值或增值，在国外住房投资有时还被用来避税，在我国住房投资避税（）。

A.住房价格；作用不大B.住房价格；使用广泛C.房租；作用不大D.房租；使用广泛5.理财规划师在了解客户的购房需求后，应帮助其确定购房目标，购房的目标不包括（）。

A.计划购房的时间B.希望的居住面积C.届时房价D.房屋未来增值潜力6.在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素决定，其中，环境需求的决定因素主要是（）。

A.家庭人口B.生活品质C.购房年龄D.居住年数7.个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币（）贷款。

A.抵押B.担保C.质押D.信用8.留学贷款的担保抵押方式中信用担保要求，以第三方提供连带责任担保的、若保证人为银行认可的法人，货款额度为（）；若是银行认可的自然人，货款额度为（）。

A.全额；50万元人民币B.全额；20万元人民币C.50万元人民币；全额D.20万元人民币；全额9.教育理财产品是家庭理财组合的一部分，对于大多数工薪阶层来说，在选择教育理财产品的时候，应该全面权衡，下面各项金融产品的属性在作为教育理财产品备选的考虑中，其优先排序顺序为（）。

2023国家理财规划师(一级)模考习题及答案

2023国家理财规划师(一级)模考习题及答案2023国家理财规划师(一级)模考习题及答案一、单项选择题第 1 题货币计量是会计核算的根本前提之一。

下面有关货币计量的说法中，错误的选项是( )。

A.货币计量是指会引一主体在会计核算过程中采用货币作为汁量单位.计量、记录和报告会计主体的消费经营活动B.虽然企业的消费要素在实物上形态各异，计量单位也各不一样，但是完全可以采用统一的货币计量单位C.当会计核算采用货币计量以后，就使得企业的经济活动统一地表现为货币运动D.货币计量前提还包括币值不变这一假定，但在现实的市场经济社会，币值变动时有发生，在这种情况下，货币计量就不再是会计核算的根本前提参考答案：D第 2 题国家规定对个人购置( )，暂减半征收契税。

A.自用商用住宅B.自用普通住宅C.非自用普通住宅D.非自用商用住宅参考答案：B第 3 题购房人与开发商签订《商品房买卖合同》时，要按“购销合同”税目缴纳印花税。

购销合同的计税根据为购销金额，不得做任何扣除，税率为( )。

A.3‰B.4‰C.5‰D.1‰参考答案：A第 4 题个人投资者从上市公司获得的股息红利所得，暂减按( )计入个人应纳税所得额，按照现行税法规定计征个人所得税。

A.40%B.30%C.50%D.20%参考答案：C第 5 题根据《营业税暂行条例施行细那么》第三条的规定，非金融机构和个人买卖外汇、有价证券或期货，( )营业税。

A.不缴纳B.应当缴纳C.局部缴纳D.全部缴纳参考答案：A第 6 题公司的净资产收益率是( )A.16.05%B.23.86%C.28.64%D.25.68%参考答案：A第 7 题车船使用税实行有幅度的分类定额税率。

对车辆净吨位尾数在半吨以下者，按半吨计算，超过半吨者，按1吨计算。

机动车挂车，按机动载货汽车税额的( )计征税。

A.7折B.6折C.5折D.8折参考答案：A第 8 题 ( )不属于免征契税的.情形。

A.学校兴建科研楼B.城镇职工按规定第一次购置公有住房C.个人购置商品住房D.承包荒山.用于农业消费参考答案：C第 9 题个人通过招标、竞拍或者其他方式购置债权以后，通过相关司法或行政程序主张债权而获得的所得，应按照( )工程缴纳个人所得税。

理财规划师理论知识考试试题以及答案

理财规划师理论知识考试试题以及答案理财规划师理论知识考试试题以及答案1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是( )。

(A)全部承担无限责任(B)全部承担有限责任(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定2.下列不属于股东会职权的是( )。

(A)决定公司的经营方针和投资计划(B)审议批准董事会的报告(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议(D)对董事会决议事项提出质询或者建议3.股份有限公司的注册资本最低额应为( )。

(A)1000万元(B)500万元(C)50万元(D)30万元4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在( )左右。

(A)1(B)2(C)3(D)105.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是( )。

(A)现金流量表(B)损益表(C)资产负债表(D)支出表6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是( )。

(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取(C)可以办理部分支取(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还款( )。

(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。

如毕业不久的学生(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者(D)收入处于稳定状态的家庭8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 ( )。

(A)够住就好(B)有多少钱买多大的房子(C)无需进行过于长远的考虑(D)需要长远考虑9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确( )。

理财规划考试题库及答案

理财规划考试题库及答案一、单选题1. 理财规划的首要目标是：A. 增加财富B. 减少债务B. 保值增值D. 风险管理答案：D2. 以下哪项不是个人理财规划的组成部分？A. 教育规划B. 退休规划C. 遗产规划D. 企业扩张答案：D3. 投资组合的多样化可以降低：A. 收益B. 风险C. 投资成本D. 投资时间答案：B4. 以下哪种保险通常不包括在个人理财规划中？A. 人寿保险B. 健康保险C. 财产保险D. 汽车保险答案：D5. 投资回报率的计算公式是：A. 投资收益 / 投资成本B. 投资成本 / 投资收益C. 投资收益 * 投资成本D. 投资成本 + 投资收益答案：A二、多选题6. 理财规划中，以下哪些因素需要考虑？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人资产D. 个人负债答案：A, B, C, D7. 理财规划中，以下哪些属于风险管理的范畴？A. 投资风险B. 信用风险C. 市场风险D. 法律风险答案：A, B, C, D8. 以下哪些是理财规划中常用的投资工具？A. 股票B. 债券C. 基金D. 房地产答案：A, B, C, D9. 以下哪些属于个人理财规划的长期目标？A. 购房B. 子女教育C. 退休生活D. 短期旅行答案：B, C10. 以下哪些是理财规划中的风险评估方法？A. 风险承受能力评估B. 投资组合分析C. 市场趋势预测D. 财务状况分析答案：A, B, D三、判断题11. 理财规划可以完全避免风险。

（）答案：错误12. 理财规划中的投资组合多样化可以提高收益。

（）答案：错误13. 个人理财规划应该只关注当前的财务状况，而不需要考虑长远规划。

（）答案：错误14. 理财规划中，保险是一种风险转移的工具。

（）答案：正确15. 理财规划中，教育基金通常是为了子女的高等教育而设立的。

（）答案：正确四、简答题16. 请简述理财规划的基本步骤。

答案：理财规划的基本步骤包括：确定理财目标、分析当前的财务状况、制定理财计划、选择投资工具、实施理财计划、定期评估和调整计划。

个人理财规划师试题及答案

个人理财规划师试题及答案1下列哪个理财观念是正确的。

（）A、理财产品是为有钱人设计的B、理财就是要“一夜暴富”C、理财等同于投资D、理财要趁早(正确答案)2与时间成正比的收入，称为（）。

A、理财收入B、投资收入C、主动收入(正确答案)D、被动收入3开始理财之前，还要做好哪些方面的充分准备。

（）A、资金、知识和心理(正确答案)B、资金、知识和技能C、知识、技能和心理D、资金、技能和心理4“每月储蓄”目标不符合理财目标的（）特征。

A、可达成B、相关性C、具体性(正确答案)D、基于时间5个人理财计划的首要步骤是（）。

A、了解个人的投资风险偏好B、明确个人/家庭的财务状况(正确答案)C、制定个人理财目标D、了解个人/家庭的基本状况6下列哪项不属于个人财务信息。

（）A、资产负债状况B、社会保障信息C、风险管理信息D、投资偏好(正确答案)7下列（）因素不是个人的风险偏好的影响因素。

A、年龄B、性别(正确答案)C、学识D、财力8生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。

A、现金规划B、保险规划(正确答案)C、消费支出规划D、投资规划9一般将家庭资产分为（）。

A.财务资产、使用资产、奢侈资产(正确答案)B、财务资产、固定资产、使用资产C、使用资产、固定资产、奢侈资产D、财务资产、固定资产、奢侈资产10结余比率主要反映个人提高其（）的能力。

A、净资产水平(正确答案)B、净资产规模C、偿债能力D、支出能力11理财规划的必备基础是（）。

A、现金规划(正确答案)B、保险规划C、税收筹划D、投资规划12与银行贷款相比，典当融资不具备的优势为（）。

A、信用要求低B、典当物品起点低C、手续简便D、资金使用定向(正确答案)13货币市场基金的特点不包括（）。

A、收益稳定B、流动性强C、购买限额低D、资本安全性低(正确答案)15一般家庭现金储备会储备其月支出的（）倍。

A、1-3B、3-6(正确答案)C、1-6D、6-1216结余比率主要反映个人提高其（）的能力。

2020年理财规划师(一级)模拟试题及答案

XX理财规划师(一级)模拟试题及答案一、判断题第1题销售商品未收到款项也可以确认其为收入。

()参考答案：对第2题财务会计主要反映企业过去的信息，不能为企业内部管理提供数据。

()参考答案：错第3题负债是现在交易或事项所引起的现有义务。

()参考答案：错第4题持续经营是指企业能持续不断地经营下去，因而它仅仅是种假设，缺乏客观存在的事实。

()参考答案：错第5题会计主体必须是法律主体。

()参考答案：错第6题现金管理的目的就是要保证生产经营对现金的需求。

() 参考答案：错第7题在终值和计息期数一定的情况下，贴现率越高，测算出的现值越小。

()参考答案：对第8题不能给企业带来未来经济利益的资产就不能作为资产加以确认。

()参考答案：对第9题理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值.控制风险。

()参考答案：错第10题理财规划经常以短期规划方案的形式表现。

()参考答案：对第11题理财规划就是要实现个人的财务安全。

()参考答案：错第12题理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。

()参考答案：对第13题财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。

()参考答案：对第14题理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保值增值。

()参考答案：对第15题理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。

()参考答案：对第16题退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。

()参考答案：对第17题对冲基金是私人投资组合，常离岸没立.以充分利用税收和管制的好处。

()参考答案：对第18题154.对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。

()参考答案：对第19题153.个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财和私人银行财富管理。

( )参考答案：对第20题理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变() 参考答案：错二、单项选择题第1题理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规埘、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则A.整体规划B.家庭类型与理财策略相匹配C.提早规划D.消费、投资与收入相匹配参考答案：A第2题()可以称为达到了财务自由A.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入O 元B.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入500元C.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入l000元D.小李平均每月支出3000元，工资收人2500元，投资收入3500元参考答案：D第3题下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是()A.是否有稳定、充足的收入B.个人是否有发展的潜力C.是否有充足的现金准备D.负债越少越好参考答案：D第4题在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担()A.刑事法律责任B.行政法律责任C.民事法律责任D.行业自律机构的制裁参考答案：A第5题下列关于理财规划步骤正确的是()A.建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务参考答案：A第6题基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是()A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壮年家庭参考答案：D第7题青年家庭的理财核心策略应为()A.进攻型B.攻守兼备型C.保守型D.中度保守型参考答案：A第8题持续理财服务不包括()A.定期对理财方案进行评估B.不定期的信息服务C.不定期的方案调整D.定期到客户单位做收入调查参考答案：D第9题以下属于客户非财务信息的是()A.社会保障情况B.风险管理信息C.投资偏好D.工资、薪金参考答案：C第10题财务自由主要体现在()A.是否有适当、收益稳定的投资B.是否有充足的现金准备C.投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出D.是否有稳定、充足的收入参考答案：C。