证监会机构监管动态解读ppt课件
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最新版安全生产监管执法培训ppt课件
危险源辨识与风险评估
培训内容与方法
培训方法
专题讲座：邀请专家学者进行授课，深入解读相关法律法规和政策。
案例分析：结合实际案例，分析安全生产监管执法过程中的问题和难点，提出解决 方案。
培训内容与方法
实践操作
组织学员进行现场实践操作，提 高执法能力和业务水平。
互动研讨
鼓励学员之间进行交流和讨论， 分享经验和心得。
立案审查
对于发现的违法行为或安全隐患，监管部门需要依法进 行立案审查，包括对违法行为的定性、对责任人的认定 等。
行政处罚
根据审查结果，监管部门依法对违法行为人进行行政处 罚，包括罚款、责令停产停业等措施。
执行与跟踪
在行政处罚执行过程中，监管部门需要对其进行跟踪监 督，确保处罚得到有效执行，并对整改情况进行复查。
03 处理结果
根据调查结果，相关部门对该企业进行了严肃处 理，包括罚款、停产整顿等措施，同时对相关责 任人进行了追责。
案例二：某地区安全生产专项整治行动
01 整治背景
某地区存在一些安全生产问题，如非法生产、违 规操作等，给当地人民群众的生命财产安全带来 威胁。
02 整治过程
相关部门组织开展了专项整治行动，对存在问题 的企业进行了查处，同时加强了对该地区的安全 生产监管。
法律法规不完善
虽然我国已经出台了一系列安全生 产法律法规，但仍存在一些漏洞和 不足，需要不断完善和更新。
对策建议
加强监管队伍建设
建立专业的安全生产监管队伍，提高 监管人员的专业素质和执法能力，确
保监管工作的有效实施。
强化企业主体责任
明确企业的安全生产主体责任，加强 企业安全管理和自我约束，从源头上
智能化监管
利用大数据、人工智能等 技术手段，实现监管执法 的智能化和精准化。
禁止从业人员炒股以及防范利益输送的法规培训专题篇PPT课件
《21世纪经济报道》于2009年11 月24日报道，中银国际深圳营业部的某总 经理使用自己的名字开户，并且在公司下 单炒股被当地证监局通过IP地址查到，并 于近日下达处罚通知。据悉，该总经理被 罚款6万元 。同时落网的还有该公司IT部 门的一位负责人。
6
监管动态：禁止触碰三条底线
10月26日，全国基金行业联席会议在 北京召开，证监会主席尚福林在会上指出：“任 何机构和个人，都不能触犯'老鼠仓’、非公平交 易和各种形式的利益输送这三条'底线’。
7
2 禁止从业人员炒股的法律法规
8
法规要求：《证券法》（2006.1.1）
第四十三条 证券交易所、证券公司和 证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理 机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与 股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内 ，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买 卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人 在成为前款所列人员时，其原已持有的股票， 必须依法转让。
14
违反的法规条例
第七十七条 禁止任何人以下列手段操纵 证券市场：
（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持 股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操 纵证券交易价格或者证券交易量；
（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格 和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或 者证券交易量；
（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交 易，影响证券交易价格或者证券交易量；
11
违反的法规条例
第七十八条 禁止国家工作人员、传播媒介从 业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证 券市场。
禁止证券交易所、证券公司、证券登记结算机 构、证券服务机构及其从业人员、证券业协会、 证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活 动中作出虚假陈述或者信息误导
6
监管动态：禁止触碰三条底线
10月26日，全国基金行业联席会议在 北京召开，证监会主席尚福林在会上指出：“任 何机构和个人，都不能触犯'老鼠仓’、非公平交 易和各种形式的利益输送这三条'底线’。
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2 禁止从业人员炒股的法律法规
8
法规要求：《证券法》（2006.1.1）
第四十三条 证券交易所、证券公司和 证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理 机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与 股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内 ，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买 卖股票，也不得收受他人赠送的股票。任何人 在成为前款所列人员时，其原已持有的股票， 必须依法转让。
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违反的法规条例
第七十七条 禁止任何人以下列手段操纵 证券市场：
（一）单独或者通过合谋，集中资金优势、持 股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操 纵证券交易价格或者证券交易量；
（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格 和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或 者证券交易量；
（三）在自己实际控制的账户之间进行证券交 易，影响证券交易价格或者证券交易量；
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违反的法规条例
第七十八条 禁止国家工作人员、传播媒介从 业人员和有关人员编造、传播虚假信息，扰乱证 券市场。
禁止证券交易所、证券公司、证券登记结算机 构、证券服务机构及其从业人员、证券业协会、 证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活 动中作出虚假陈述或者信息误导
证券期货实务(精简版)PPT课件
中介机构
包括证券公司、期货公司、基金公司等，为投资 者提供交易、结算等服务。
监管机构
包括证监会、期货监管机构等，负责监管证券期 货市场的运行，维护市场秩序。
证券期货市场参与主体
投资者
包括个人投资者和机构投资者，是证券期货市场 的主要参与者。
中介机构
包括证券公司、期货公司、基金公司等，为投资 者提供交易、结算等服务。
期权投资策略及风险管理
期权投资策略
根据期权定价模型和市场行情，选择买入或卖出期权合约，实现投资组合的多元化和收 益增强。
风险管理
关注期权市场的波动率和流动性风险，通过建立期权组合、动态调整期权头寸等方式降 低风险。
05 证券期货实务案例分析
05 证券期货实务案例分析
股票投资案例分析
案例选择与分析
证券期货实务(精简版)ppt课件
contents
目录
• 证券期货市场概述 • 证券期货交易品种与合约 • 证券期货交易制度与流程 • 证券期货投资策略与风险管理 • 证券期货实务案例分析 • 证券期货市场前沿动态与发展趋势
contents
目录
• 证券期货市场概述 • 证券期货交易品种与合约 • 证券期货交易制度与流程 • 证券期货投资策略与风险管理 • 证券期货实务案例分析 • 证券期货市场前沿动态与发展趋势
大数据技术在证券期货市场应用
期货交易制度与流程
期货交易制度
包括保证金制度、每日无负债结算制度、限仓 制度等。
期货交易流程
投资者在期货公司开户后，通过期货交易平台 进行下单、交易、结算等流程。
期货交易监管
期货交易所和期货监管机构对期货交易进行实时监控和事后监管，防范市场风 险。
期货交易制度与流程
包括证券公司、期货公司、基金公司等，为投资 者提供交易、结算等服务。
监管机构
包括证监会、期货监管机构等，负责监管证券期 货市场的运行，维护市场秩序。
证券期货市场参与主体
投资者
包括个人投资者和机构投资者，是证券期货市场 的主要参与者。
中介机构
包括证券公司、期货公司、基金公司等，为投资 者提供交易、结算等服务。
期权投资策略及风险管理
期权投资策略
根据期权定价模型和市场行情，选择买入或卖出期权合约，实现投资组合的多元化和收 益增强。
风险管理
关注期权市场的波动率和流动性风险，通过建立期权组合、动态调整期权头寸等方式降 低风险。
05 证券期货实务案例分析
05 证券期货实务案例分析
股票投资案例分析
案例选择与分析
证券期货实务(精简版)ppt课件
contents
目录
• 证券期货市场概述 • 证券期货交易品种与合约 • 证券期货交易制度与流程 • 证券期货投资策略与风险管理 • 证券期货实务案例分析 • 证券期货市场前沿动态与发展趋势
contents
目录
• 证券期货市场概述 • 证券期货交易品种与合约 • 证券期货交易制度与流程 • 证券期货投资策略与风险管理 • 证券期货实务案例分析 • 证券期货市场前沿动态与发展趋势
大数据技术在证券期货市场应用
期货交易制度与流程
期货交易制度
包括保证金制度、每日无负债结算制度、限仓 制度等。
期货交易流程
投资者在期货公司开户后，通过期货交易平台 进行下单、交易、结算等流程。
期货交易监管
期货交易所和期货监管机构对期货交易进行实时监控和事后监管，防范市场风 险。
期货交易制度与流程
七章市场监管ppt课件
第 七 章 市 场 监 管
第一节 证券市场的风险与防范 第二节 证券市场监管
教学要求：
第 七 章 市 场 监 管
理解证券市场上存在的风险及防范内容；掌 握掌握证券市场监管要素，证券市场监管体 制；了解证券市场监管国内外现状及发展趋 势。
教学内容：
1、证券市场的风险与防范 2、证券市场监管
第一节 证券市场风险与防范
历史回顾：全球股灾大放送
1997年10月亚洲金融风暴袭击香港
1997年10月，香港庆祝回归的喜庆气氛尚 未消散，亚洲金融风暴便黑云压城。以美国对 冲基金为首的国际金融“大鳄”袭击香港，恒 生指数4天之间就从16000多点狂泻至6000点， 股市濒临“崩盘”！金融、地产、贸易、旅游 四大支柱产业悉数“挂彩”！整体经济甚至出 现了多年未有的负增长！
市场监管 淮阴工学院
三、证券监管的内容
证券监管的对象是证券市场。证券市场参与 者在市场上的一切行为和活动以及由这些行 为和活动所产生的各种关系和后果，都是证 券监管的内容。P307
市场监管
淮阴工学院
四、证券监管的手段
选择监管手段和工具时，要考虑一 般市场监管所必须考虑的监管成本和效果 问题，还要考虑到证券监管的特殊要求和 不同证券市场的监管条件和监管环境。政 府可以采取法律、经济、行政等三方面的 手段，并辅之以自律管理。
系统性风险
非系统性风险
证券市场参与者面临的风险 市场监管 淮阴工学院
二、管理层应实施的风险防范
1、建立科学的股票市场发展机制 2、规范上市公司行为，调整上市 公司股权结构
市场监管
淮阴工学院
第二节 市场监管
一、证券监管的含义 二、证券监管的必要性、目标和原则 三、证券监管的内容 四、证券监管的手段 五、证券监管体制 六、我国证券监管
第一节 证券市场的风险与防范 第二节 证券市场监管
教学要求：
第 七 章 市 场 监 管
理解证券市场上存在的风险及防范内容；掌 握掌握证券市场监管要素，证券市场监管体 制；了解证券市场监管国内外现状及发展趋 势。
教学内容：
1、证券市场的风险与防范 2、证券市场监管
第一节 证券市场风险与防范
历史回顾：全球股灾大放送
1997年10月亚洲金融风暴袭击香港
1997年10月，香港庆祝回归的喜庆气氛尚 未消散，亚洲金融风暴便黑云压城。以美国对 冲基金为首的国际金融“大鳄”袭击香港，恒 生指数4天之间就从16000多点狂泻至6000点， 股市濒临“崩盘”！金融、地产、贸易、旅游 四大支柱产业悉数“挂彩”！整体经济甚至出 现了多年未有的负增长！
市场监管 淮阴工学院
三、证券监管的内容
证券监管的对象是证券市场。证券市场参与 者在市场上的一切行为和活动以及由这些行 为和活动所产生的各种关系和后果，都是证 券监管的内容。P307
市场监管
淮阴工学院
四、证券监管的手段
选择监管手段和工具时，要考虑一 般市场监管所必须考虑的监管成本和效果 问题，还要考虑到证券监管的特殊要求和 不同证券市场的监管条件和监管环境。政 府可以采取法律、经济、行政等三方面的 手段，并辅之以自律管理。
系统性风险
非系统性风险
证券市场参与者面临的风险 市场监管 淮阴工学院
二、管理层应实施的风险防范
1、建立科学的股票市场发展机制 2、规范上市公司行为，调整上市 公司股权结构
市场监管
淮阴工学院
第二节 市场监管
一、证券监管的含义 二、证券监管的必要性、目标和原则 三、证券监管的内容 四、证券监管的手段 五、证券监管体制 六、我国证券监管
安全监管培训课件ppt
02
建立完善的安全管理制度和操作规程，确保各项安全措施得到
有效执行。
安全文化活动开展
03
通过开展各种形式的安全文化活动，增强员工的安全意识和归
属感，营造良好的安全文化氛围。
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维护社会稳定
安全生产事故往往会导致人员伤亡和 财产损失，引发社会不稳定因素。有 效的安全监管可以预防和减少事故的 发生，维护社会稳定。
安全监管的法规与标准
法规
国家制定了一系列安全生产、职业卫生、环境保护等方面的法律法规，如《安 全生产法》、《职业病防治法》、《环境保护法》等，为安全监管提供了法律 依据。
03
案例三
某油罐车泄漏事故
04
案例四
某建筑工地高处坠落事故
安全监管成功案例
案例一
某市安全生产监督管理 局成功整治非法采矿行
为
案例二
某企业通过安全管理体 系建设实现安全生产零
事故
案例三
某县安全生产监督管理 局成功预防一起重大火
灾事故
案例四
某机场通过安全监管措 施确保旅客出行安全
安全监管经验教训
教训一
政策支持力度加大
政府将加大对安全监管的政策支持力度，鼓励企 业加强安全管理，提高安全水平。
执法力度加强
加大对违法违规行为的执法力度，严厉打击各类 安全生产违法行为，确保安全生产形势稳定。
企业安全文化建设与提升
安全意识教育普及
01
加强企业员工的安全意识教育，提高员工的安全意识和安全操
作技能。
安全管理制度建设
隐患排查
通过日常巡查、专项检查 和事故隐患排查等方式， 及时发现和记录存在的安 全隐患。
新证券法学习解读ppt
目 录
Contents
0
资本市场证券宪法规范体系的建立
1
0
股票发行注册制和员工持股计划
2
0
股票发行市场化注册条件
3
0
以信息披露为核心的注册制法律体系
4
0
企业发行上市时间的可预见性
5
0
严格的欺诈发行股票回购机制
6
0
股票发行时间和发行失败制度7目 录Contents
0
规范的股票限售制度
8
0
证券服务机构和人员限制交易制度
股票发行市场 03
化注册条件
新证券法赋予了股票发行注册制的市场化法律地位，五个注册发行条件与科创板试点注册制的发行条件基 本吻合，贯彻了科创板注册制试点成果。
（一）具备健全且运行良好的组织机构 【展开】
公开、透明，制度化的公司治理必须建构在股东大会、董事会、监事会和独立董事等制度建设和权力制衡 上。董事、监事和高管人员、核心技术和核心业务人员结构的稳定是保障组织机构健全且运行良好的基础， 因此该条件成为判断企业是否具备现代企业制度的重要参考依据。中国证监会和交易所在股票发行注册规 则和指引制定具体的要求，如科创板要求发行人控制权及董监高最近2年保持稳定，不能有重大变化等。
新证券法以上交所科创板试点注册制为基础，明确了证券法规范的基本范畴，确立了注册制为核心的多层次资本市场体系；建立了以持续 经营能力判断企业发行上市条件的基本原则；规定保荐机构、承销机构及直接责任人、证券服务机构、发行人控股股东、实际控制人、董监高 及直接责任人员与发行人因虚假上市对投资人承担过错连带赔偿责任并进行严惩；引入代表人诉讼制度加强对中小投资者的保护；引入奖励举 报制度和高额惩罚机制规制和净化资本市场环境；引入长臂管辖制度规范资本市场全球化带来的证券市场失当行为；规范违法超比例举牌上市 公司行为，限制超比例部分36个月不得行使表决权，解决了恶意举牌上市公司的难题；对证券市场交易结果恒定原则做了例外规定，解决了光 大乌龙指等程序化交易事件引发的证券市场风险；严惩内幕交易、操纵证券市场行为；资本市场注册制合规体系基本建成。
金融市场监管与合规：证券公司的合规研修培训课件
未来证券公司合规挑战应对策略
合规风险管理体系建设
阐述证券公司如何建立完善的合规风险管理体系，包括合 规风险识别、评估、监控和报告等环节。
跨境业务合规管理
探讨证券公司在开展跨境业务时面临的合规挑战和应对策 略，如跨境资本流动管理、反洗钱和反恐融资等方面的合
规要求。
应对监管政策变化的策略
分析证券公司在应对监管政策变化时可以采取的策略和措 施，如加强政策研究、调整业务结构、提升合规意识等方
金融市场监管与合规：
证券公司的合规研修培
训课件
汇报人：
2024-01-02
CONTENTS 目录
• 金融市场监管概述 • 证券公司合规管理基础 • 证券公司业务合规要点 • 金融市场监管法规解读 • 证券公司风险识别与评估 • 内部控制体系建设与完善 • 金融市场监管趋势展望
CHAPTER 01
证券自营业务合规
自营业务资格
证券公司必须具备相应的自营业 务资格，遵守相关法律法规和监
管要求。
风险控制
证券公司应建立自营业务的风险控 制机制，包括风险限额管理、止损 措施和内部监督等方面。
信息隔离
证券公司应确保自营业务与经纪业 务之间的信息隔离，防止利益冲突 和内幕交易等行为。
资产管理业务合规
资产管理资格
内部控制目标及原则设定
内部控制目标
确保公司合规经营，保障资产安全，提高运营效率，实现战 略目标。
内部控制原则
全面覆盖、重点突出、相互制衡、成本效益、持续改进。
内部控制流程梳理与优化
流程梳理
全面梳理公司业务流程，识别关键控 制点和风险点，建立流程清单和流程 图。
流程优化
针对梳理出的流程问题，制定优化措 施，如简化流程、提高自动化程度等 。
金融监管概述(ppt 29页)
协议的主要内容：
第一，定义资本的组成 第二，订出风险度量标准和风险加权的计算 第三，协议标准比率的目标
——要求银行的资本对风险加权化资产的标准比率为 8%，其中核心资本至少为4%。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会正式通过了《有 效银行监管的核心原则》，为规范银行监管提出国 际统一的准则。2006年10月修订。
– 促进公平、有效的竞争，提高金融业的运行效率， 实现金融资源的有效配置。
– 确保金融机构的经营活动与中央银行的货币政策 目标保持一致。
东西方九个国家的监管目标综合对比
类型 国别
监管目标内容摘要
多重 目标
美国
维护公众对银行系统的信心；为建立有效率、 有竞争的银行系统服务；保护消费者；允许 银行体系适应经济变化而变化。
中国银行业监管体制沿革
• 1984年起，形成了中央银行、专业银行的二元银行体 制。PBC履行对银行业、证券业、保险业、信托业的综 合监管。
• 1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将 证券业的监管职能从PBC分离出来。
• 1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保 险业的监管职能从PBC中分离出来。
金融监管概述(ppt 29 页)
一、金融监管概述
是指国家(政府)根据经济金融体系稳定、有效运行 的客观需要以及经济主体的共同利益要求，通过一 定的金融主管机关，依法对金融体系中各金融主体 和金融市场实行的检查、稽核、组织、协调和处罚。
• 强有力的金融监管是当代市场经济稳健运行的重要保证。 • 目的：回避和分散金融风险，保护存款人利益，保障金
《有效银行监管的核心原则》确定了一个有效监管 体系所必须具备的25项基本原则，共分7大类：
⑴有效银行监管的先决条件； ⑵发照和结构； ⑶审慎法规和要求； ⑷持续性银行监管手段； ⑸信息要求； ⑹正式监管权力； ⑺跨国银行业。
第一，定义资本的组成 第二，订出风险度量标准和风险加权的计算 第三，协议标准比率的目标
——要求银行的资本对风险加权化资产的标准比率为 8%，其中核心资本至少为4%。
1997年9月，巴塞尔银行监管委员会正式通过了《有 效银行监管的核心原则》，为规范银行监管提出国 际统一的准则。2006年10月修订。
– 促进公平、有效的竞争，提高金融业的运行效率， 实现金融资源的有效配置。
– 确保金融机构的经营活动与中央银行的货币政策 目标保持一致。
东西方九个国家的监管目标综合对比
类型 国别
监管目标内容摘要
多重 目标
美国
维护公众对银行系统的信心；为建立有效率、 有竞争的银行系统服务；保护消费者；允许 银行体系适应经济变化而变化。
中国银行业监管体制沿革
• 1984年起，形成了中央银行、专业银行的二元银行体 制。PBC履行对银行业、证券业、保险业、信托业的综 合监管。
• 1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将 证券业的监管职能从PBC分离出来。
• 1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保 险业的监管职能从PBC中分离出来。
金融监管概述(ppt 29 页)
一、金融监管概述
是指国家(政府)根据经济金融体系稳定、有效运行 的客观需要以及经济主体的共同利益要求，通过一 定的金融主管机关，依法对金融体系中各金融主体 和金融市场实行的检查、稽核、组织、协调和处罚。
• 强有力的金融监管是当代市场经济稳健运行的重要保证。 • 目的：回避和分散金融风险，保护存款人利益，保障金
《有效银行监管的核心原则》确定了一个有效监管 体系所必须具备的25项基本原则，共分7大类：
⑴有效银行监管的先决条件； ⑵发照和结构； ⑶审慎法规和要求； ⑷持续性银行监管手段； ⑸信息要求； ⑹正式监管权力； ⑺跨国银行业。
证券监管机构PPT课件
一旦发现违规行为，监管机构将 采取相应的处罚措施，如罚款、
限制业务等。
运作方式
证券监管机构通过制定和执行相 关法律法规，对证券市场进行监
管。
监管机构定期对证券公司、基金 公司等市场主体进行检查和评估，
确保其合规经营。
一旦发现违规行为，监管机构将 采取相应的处罚措施，如罚款、
限制业务等。
监管手段与工具
总部负责制定政策和监管标准， 分支机构负责具体执行和监督。
证券监管机构内部设有多个部 门，分别负责不同的监管领域， 如市场监管、机构监管、稽查 执法等。
运作方式
证券监管机构通过制定和执行相 关法律法规，对证券市场进行监
管。
监管机构定期对证券公司、基金 公司等市场主体进行检查和评估，
确保其合规经营。
统一标准
推动国际证券监管标准的 统一，减少监管套利和跨 境风险。
联合执法
加强跨国联合执法，共同 打击跨境证券违法行为。
强化国际合作与协调
信息共享
加强与其他国家和地区证 券监管机构的合作，实现 信息共享和协同监管。
统一标准
推动国际证券监管标准的 统一，减少监管套利和跨 境风险。
联合执法
加强跨国联合执法，共同 打击跨境证券违法行为。
技术创新在证券监管中的应用
01
02
03
人工智能
利用AI技术进行数据挖掘 和分析，提高监管效率和 准确性。
大数据
通过大数据技术对海量数 据进行整合和分析，及时 发现潜在风险和违规行为。
区块链
利用区块链技术实现证券 交易的透明化和可追溯性， 降低监管难度。
技术创新在证券监管中的应用
01
02
03
人工智能
一图看懂证券期货业网络和信息安全管理办法学习解读PPT实用课件
（二）覆盖各类主体，厘清权责边界。一方面，充分考虑证券期货业各类主体的责任义务和业务 特点，对证券期货业关键信息基础设施运营者、核心机构、经营机构以及信息技术系统服务机构，从 网络和信息安全管理方面分别提出监管要求。另一方面，厘清职责分工，对监管部门、自律组织的网 络和信息安全监管职责做出明确规定。
本作品由远近团队制作，欢迎下载使 用，不 得转卖 。
要性和安全性提出评估要求。
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学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》
《办法》的主要内容
（四）网络和信息安全应急处置。一是建立风险监测预警体制，加强日常漏洞扫描、安全评估，及 时消除风险隐患。二是完善应急预案的应急场景和处置流程，要求定期开展应急演练。三是强化网络安 全事件报告和调查处理工作，明确故障排查、相关方告知等工作要求。
——学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》——
二
《办法》的起草思路
本作品由远近团队制作，欢迎下载使 用，不 得转卖 。 本作品由远近团队制作，欢迎下载使 用，不 得转卖 。
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学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》
《办法》的起草思路
（一）落实上位要求，汲取实践经验。《办法》聚焦网络和信息安全管理，强化个人信息保护， 结合证券期货业特点，为相关法律法规在证券期货业的有效落地，明确实施路径，提供制度保障。同 时，总结行业近年来监管工作成效，将实践经验转化为制度成果，固化工作机制。
本作品由远近团队制作，欢迎下载使 用，不 得转卖 。 本作品由远近团队制作，欢迎下载使 用，不 得转卖 。
——学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》——
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要性和安全性提出评估要求。
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学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》
《办法》的主要内容
（四）网络和信息安全应急处置。一是建立风险监测预警体制，加强日常漏洞扫描、安全评估，及 时消除风险隐患。二是完善应急预案的应急场景和处置流程，要求定期开展应急演练。三是强化网络安 全事件报告和调查处理工作，明确故障排查、相关方告知等工作要求。
——学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》——
二
《办法》的起草思路
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学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》
《办法》的起草思路
（一）落实上位要求，汲取实践经验。《办法》聚焦网络和信息安全管理，强化个人信息保护， 结合证券期货业特点，为相关法律法规在证券期货业的有效落地，明确实施路径，提供制度保障。同 时，总结行业近年来监管工作成效，将实践经验转化为制度成果，固化工作机制。
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——学习解读中国证监会制定的《证券期货业网络和信息安全管理办法》——
金融监管全PPT课件
✓ 1980年以来，世界上已经先后有一百多个国家出现过严重的金融 风险和危机，为解决金融问题耗费了大量的财富。（1997年亚洲
金融风暴，东南亚部分国家几十年努力奋斗积累的财富顷刻间化 为乌有，经济濒临崩溃，社会发生剧烈震荡）。
✓ 事实证明：如果在防范金融风险上认识不足或是处理不当，金融
风险就会演变为严重的经济危机、政治危机，威胁到社会的稳定
16
精品课件
金融监管的必要性
金融安全是国家经济安全的核心。
✓ 当今，对于一个国家来说，经济安全、军事安全、领土安全同等 重要。
✓ 在经济全球化的今天，伴随着金融资产规模的急剧扩张，金融衍
生产品层出不穷，金融形式变幻莫测，金融瘟疫无孔不入。金融
危机具有很大的隐蔽性和突发性，难以预测和驾驭，稍有不慎， 就会危及经济发展，破坏社会稳定。
信息不对称条件下，信息的收集与监督都需要付出成
本，从而产生了委托—代理问题，容易产生金融风
险。
18
精品课件
金融监管的必要性
金融市场的内在脆弱性。
✓ 由于各个行为主体行为是非理性的，难以相互合作，会出现逆 向选择和道德风险。
✓ 在金融市场上，人们行为是非理性表现在六个方面：
① 从众行为； ② 灾难短视行为； ③ 忽视信息行为； ④ 组织寻租行为； ⑤ 组织的专业化与盲区行为； ⑥ 认识的非一致性行为。
二是，金融资产风险具有很强的传染性（金融机构破产影响大， 乘数效应，会影响存款人、其他金融机构、借款人，迫使其 提前还款或者不再贷款，负面影响每一轮都会增强，可能会 酿成金融体系的危机；银行同业支付清算系统把所有银行联 系在一起，从而造成了相互交织的债权债务网络；金融创新 和金融国际化加重了金融资产风险的传染性，金融创新在金 融机构之间创造出远比过去复杂的债权债务链条）
第八章--金融监管PPT课件
9
对国有商业银Biblioteka 的监管的重点“三防”即：防信用风险、防市场风险、 防操作风险。
“两提”即：提高资本充足率和拨备覆盖率。 “一改”即：做好国有商业银行的改革工作。 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准
备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷 款）
10
金融监管体制的类型
单一 多头 金融业自律：指同一行业的从业者组织，基于共
第八章 金融监管
金融监管的目标、内容 金融监管体制 金融风险
1
金融监管的范围
商业银行 非商业银行金融机构 货币市场 资本市场和证券业以及各类投资基金 外汇市场 衍生金融工具市场 保险业
2
金融监管的基本原则
依法管理 合理、适度竞争 自我约束和外部强制相结合 安全稳定与经济效率相结合
金融机构的内部控制
《商业银行内部控制评价试行办法》 本办法自2005年2月1日起施行。 第三条 商业银行内部控制体系是商业银行
为实现经营管理目标，通过制定并实施系 统化的政策、程序和方案，对风险进行有 效识别、评估、控制、监测和改进的动态 过程和机制。
12
美国的金融监管体制
联储体系 货币监理署 联邦存款保险公司（FDIC） 全国信用社管理局（NCUA） 储蓄监管局 证券交易委员会（SEC） 商品期货交易委员会（CFTC）
7
对金融机构监管的主要目的
(1)维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险， 保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。 (2)确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避免资金的乱拨乱 划，制止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。 (3)金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一 行业。 (4)银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其 它领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平从而提高社 会福利。 (5)中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域 传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时 的传导机制。 (6)金融监管可以提供交易帐户，向金融市场传递违约风险信息。
对国有商业银Biblioteka 的监管的重点“三防”即：防信用风险、防市场风险、 防操作风险。
“两提”即：提高资本充足率和拨备覆盖率。 “一改”即：做好国有商业银行的改革工作。 拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准
备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷 款）
10
金融监管体制的类型
单一 多头 金融业自律：指同一行业的从业者组织，基于共
第八章 金融监管
金融监管的目标、内容 金融监管体制 金融风险
1
金融监管的范围
商业银行 非商业银行金融机构 货币市场 资本市场和证券业以及各类投资基金 外汇市场 衍生金融工具市场 保险业
2
金融监管的基本原则
依法管理 合理、适度竞争 自我约束和外部强制相结合 安全稳定与经济效率相结合
金融机构的内部控制
《商业银行内部控制评价试行办法》 本办法自2005年2月1日起施行。 第三条 商业银行内部控制体系是商业银行
为实现经营管理目标，通过制定并实施系 统化的政策、程序和方案，对风险进行有 效识别、评估、控制、监测和改进的动态 过程和机制。
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美国的金融监管体制
联储体系 货币监理署 联邦存款保险公司（FDIC） 全国信用社管理局（NCUA） 储蓄监管局 证券交易委员会（SEC） 商品期货交易委员会（CFTC）
7
对金融机构监管的主要目的
(1)维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险， 保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。 (2)确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避免资金的乱拨乱 划，制止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。 (3)金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一 行业。 (4)银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其 它领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平从而提高社 会福利。 (5)中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域 传递货币政策。金融监管可以保证实现银行在执行货币政策时 的传导机制。 (6)金融监管可以提供交易帐户，向金融市场传递违约风险信息。
证券市场监管机构了解证监会的功能与职责
证券市场监管机构了解证监会的功能与职责我国证券市场监管机构主要是指中国证券监督管理委员会（简称证监会）。
作为我国证券市场的重要组成部分，证监会承担着监管和管理证券市场的重要职责。
了解证监会的功能与职责对于投资者和市场参与者来说至关重要，下面将从组织结构、职责和功能等几个方面对证监会进行介绍。
一、组织结构证监会是国务院直属机构，它的组织结构主要包括机构设置和内设机构两个方面。
机构设置包括党委、主席、副主席等，内设机构包括政策法规部、监督检查部、发行监管部等多个部门。
这些机构和部门相互配合，形成了一个完整的组织体系，以确保证监会的运行和监管工作的有效进行。
二、职责与功能（一）制定和完善监管规章制度证监会制定和完善证券市场的监管规章制度，包括立法、修订和废止相关法规和规章等。
它会根据市场监管的不同需求，及时调整监管政策，以确保证券市场的持续稳定发展。
此外，证监会还负责协调和监督全国证券交易所的运行，保证交易制度的公平、公正和透明。
（二）监督和管理证券市场主体作为证券市场的主管机关，证监会负责监督和管理证券市场的主体，包括上市公司、证券公司、基金管理公司等。
它将监管工作落实到实际操作层面，加强对市场主体的内部管理和运营情况的监督，确保市场活动的合法性和正常运行。
（三）维护证券市场秩序证监会承担着维护证券市场秩序的重要职责。
它加强对市场交易行为的监督，打击各种违法违规行为，维护市场的公正公平和透明度。
同时，证监会还负责对证券市场的信息披露进行监管，确保投资者能够及时、准确地获取相关信息，保护投资者的合法权益。
（四）建立健全投资者保护制度证监会致力于建立健全投资者保护制度，加强对投资者的教育和培训，提高他们的投资风险意识和理财能力。
同时，证监会加强对投资者权益的保护，及时处理和解决投资者投诉和纠纷，维护市场秩序和稳定。
（五）国际交流与合作证监会积极参与国际证券监管组织，开展国际交流与合作，学习和借鉴国际先进的监管经验和管理模式。
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2012证监会机构监管动态解读
1
c目onte录nt
一、加强监管，守住底线 1、进一步完善风险监控指标体系，健全系统性风险防范预警机制(信用、市场和流动性风 险) 2、持续推动改进深化合规管理，不断提高各项业务的合规水平（合规和操作风险） 3、加强检查和巡查工作 4、加强诚信建设.
二、放松管制，放大空间
“逆周期”调节
三是明确动态调整的操作方式。根据市场景气度变化情况，作出“逆周期”调节决 定后，动态调整各项业务风险资本准备的计算比例，向市场释放“逆周期”调整信 号。为保持净资本的严肃性、可比性，不调整净资本的扣减比例。在市场过度活跃 时，适当提高各项业务风险资本准备计算比例，引导公司审慎控制业务规模；在市 场持续低迷时，适当降低各项业务风险资本准备计算比例，引导行业适度扩大业7务
3
ontent 加强监管1----维护风险监控和合规管理两项基础监管制度有效性
风险控制指标体系
一是研究改进完善以净资本为核心的风险控制指标体系,建议逆 周期调节机制,强化杠杆率监控、流动性管理，在确保风险可控的前 提下，动态调整风控指标值，支持证券公司提高资金使用效率．
二是改进完善压力测试工作，健全行业综合风险监控和预警体 系．
6
完善证券公司风控指标体系总体思路（征求意见稿）
“逆周期”调节
一是建立一套公开透明的决策程序。建议由自律组织联席会议（沪深易所、中登公司、 保护基金公司、证券业协会、证金公司）每季召开一次会议。如三分之二以上参会专 家投票认为市场已经处于过度活跃或持续低迷时，则提出进行“逆周期” 调节的建议。 监管部门根据自律组织建议，在履行内部程序后，公告调整后的有关风控指标要求。
优化杠杠率、流动性
风险监控指标
三是引入净稳定资金比例。即压力情景下可用的具有稳定来源的资金与未来一年
内持续经营所需资金的比例。考虑到证券市场波动性较大，存在“牛”短“熊”长
特征，拟要求该指标不得低于200％，高于我国银行业100％比例要求，确保行业可
以抵御持续2 年以上的熊市。
8
＆证监会完善证券公司风c控o指n标te体n系t 总体思路（征求意见稿）
三是加强风险防范的前瞻性研究，关注不同市场、不同主体之 间的风险传递对证券公司的影响，守住不发生区域性、系统性风险 的底线
4Байду номын сангаас
＆证监会完善证券公司风c控o指n标t体e系nt总体思路（征求意见稿）
风险控制指标体系
经研究分析，近期需重点解决的主要问题： 一是建立“逆周期”调节机制，根据市场景气度情况，动态调 整风控指标，约束公司业务规模过度扩张或急剧萎缩； 二是针对融资融券等杠杠性业务的不断拓展，须进一步强化杠 杠率监控、加强流动性管理； 三是针对行业反映部分指标对业务开展的要求过严、过高，有 必要根据实际情况予以适当调整。
5
加强监管1----维护风险监控c和o合n规te管n理t两项基础监管制度有效性
风险控制------《巴塞尔协议Ⅲ》背景解读 》
2010 年9 月12 日，巴塞尔委员会、国际货币基金组织（IMF）、20 国集团（G20）及金融稳定委员会等国际组织大力推进国际金融监管 规则的重新制定，27 国央行正式通过《巴塞尔协议Ⅲ》。 《巴塞尔协议Ⅲ》坚持基于风险的资本监管逻辑思路，完善和强化了 《巴塞尔协议Ⅱ》，增加的主要内容如下: 1.更严格的资本金要求。 2.市场风险、信用风险、流动性风险计算考虑事项更加全面严谨。 3.以资本为手段来应对监管资本的顺周期效应和系统性风险的挑战， 建立资本保护缓冲机制和反周期资本缓冲机制。 4.加强流动性监管，将引入杠杆比率、流动杠杆比率和净稳定资金来 源比率，以降低金融机构系统的流动性风险。
完善证券公司风控指标体系总体思路（征求意见稿）
优化杠杠率、流动性风 险监控指标
一是补充新的杠杠率指标。借鉴新巴塞尔协议做法，引入核心净资本与资产总额的比例（含表 外资产，如股指期货、利率互换等衍生品），作为杠杠率Ⅰ指标，要求不得低于5％，高于我国 银行业4％要求；同时，将现有的净资产与负债的比例作为杠杠率Ⅱ指标，并从现有的20％降低
风险控制指标体系
完善净资本的结构和层次 根据资本的性质，将净资本区分为核心净资本和附属净资本两个层次，并明确附 属净资本的比例上限。 核心净资本由吸收损失能力较强的普通股资本构成，主要包括实收资本或股本、 资本公积（不含未实现收益形成的资本公积）、盈余公积、一般风险准 备、交易风险准备、未分配利润（不含未实现收益形成的利润）。 基本计算公式为：核心净资本＝净资产－未实现收益形成的权益－长期资产－流 动资产按规定比例的扣减额。其测算原理与现行净资本计算规则基本一致，但不 包括次级债务形成的净资本。 附属净资本则是核心净资本的补充，将具有一定资本属性的项目，按一定比例计 入附属净资本。 基本计算公式为：附属净资本＝未实现收益形成的权益*50％＋长期股权投资*50 ％+房地产投资*50％＋次级债务*规定比例。 此次调整借鉴银行业做法，将房地产（指证券公司自用房地产）投资、长期股权 投资按一定比例计入附属净资本，有利于解决行业普遍反映的将长期投资排除在 净资本计算外，不利于行业集团化经营等问题
1、适时开展进一步开放或取消行政许可项目的评估工作 2、支持引导行业创新 3、推进专项创新业务试点
三、提高券商客户服务水平、专业服务能力，探索综合金融服务模式
1、强调以适当性管理为前提开展专业服务
2、探索综合金融服务模式
2
一、加强监管、守住底线---------维护风险监控和合规管理有效性
加强检查和巡查工作,加强诚信建设
到10％，财务杠杠率从5 倍提高到10 倍，以适应未来负债业务的发展。
优化杠杠率、流动性风 险监控指标
二是引入流动性覆盖率指标。即压力情景下无变现障碍的高流动性资产与未来30 天流动性资金需求的比例，要求不得低于120％，高于我国银行业100％比例要求， 以充分覆盖证券公司在开展相关业务过程中可能引起的流动性风险。
“逆周期”调节
二是构建测量市场景气度的量化指标。1）绝对水平指标。市场换手率、新开账户数量、沪300 指数公司平均市盈率、融资融券规模等；2）相对水平指标。沪深300 指数市盈率与无风险资产 收益率对比关系，无风险资产收益率可以用同业拆借利率、通货膨胀率等指标进行测算；3）趋 势指标。市场主要指数移动平均线的变化趋势等；4）宏观经济指标。GDP 增长率、货币供应 增长率等。
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一、加强监管，守住底线 1、进一步完善风险监控指标体系，健全系统性风险防范预警机制(信用、市场和流动性风 险) 2、持续推动改进深化合规管理，不断提高各项业务的合规水平（合规和操作风险） 3、加强检查和巡查工作 4、加强诚信建设.
二、放松管制，放大空间
“逆周期”调节
三是明确动态调整的操作方式。根据市场景气度变化情况，作出“逆周期”调节决 定后，动态调整各项业务风险资本准备的计算比例，向市场释放“逆周期”调整信 号。为保持净资本的严肃性、可比性，不调整净资本的扣减比例。在市场过度活跃 时，适当提高各项业务风险资本准备计算比例，引导公司审慎控制业务规模；在市 场持续低迷时，适当降低各项业务风险资本准备计算比例，引导行业适度扩大业7务
3
ontent 加强监管1----维护风险监控和合规管理两项基础监管制度有效性
风险控制指标体系
一是研究改进完善以净资本为核心的风险控制指标体系,建议逆 周期调节机制,强化杠杆率监控、流动性管理，在确保风险可控的前 提下，动态调整风控指标值，支持证券公司提高资金使用效率．
二是改进完善压力测试工作，健全行业综合风险监控和预警体 系．
6
完善证券公司风控指标体系总体思路（征求意见稿）
“逆周期”调节
一是建立一套公开透明的决策程序。建议由自律组织联席会议（沪深易所、中登公司、 保护基金公司、证券业协会、证金公司）每季召开一次会议。如三分之二以上参会专 家投票认为市场已经处于过度活跃或持续低迷时，则提出进行“逆周期” 调节的建议。 监管部门根据自律组织建议，在履行内部程序后，公告调整后的有关风控指标要求。
优化杠杠率、流动性
风险监控指标
三是引入净稳定资金比例。即压力情景下可用的具有稳定来源的资金与未来一年
内持续经营所需资金的比例。考虑到证券市场波动性较大，存在“牛”短“熊”长
特征，拟要求该指标不得低于200％，高于我国银行业100％比例要求，确保行业可
以抵御持续2 年以上的熊市。
8
＆证监会完善证券公司风c控o指n标te体n系t 总体思路（征求意见稿）
三是加强风险防范的前瞻性研究，关注不同市场、不同主体之 间的风险传递对证券公司的影响，守住不发生区域性、系统性风险 的底线
4Байду номын сангаас
＆证监会完善证券公司风c控o指n标t体e系nt总体思路（征求意见稿）
风险控制指标体系
经研究分析，近期需重点解决的主要问题： 一是建立“逆周期”调节机制，根据市场景气度情况，动态调 整风控指标，约束公司业务规模过度扩张或急剧萎缩； 二是针对融资融券等杠杠性业务的不断拓展，须进一步强化杠 杠率监控、加强流动性管理； 三是针对行业反映部分指标对业务开展的要求过严、过高，有 必要根据实际情况予以适当调整。
5
加强监管1----维护风险监控c和o合n规te管n理t两项基础监管制度有效性
风险控制------《巴塞尔协议Ⅲ》背景解读 》
2010 年9 月12 日，巴塞尔委员会、国际货币基金组织（IMF）、20 国集团（G20）及金融稳定委员会等国际组织大力推进国际金融监管 规则的重新制定，27 国央行正式通过《巴塞尔协议Ⅲ》。 《巴塞尔协议Ⅲ》坚持基于风险的资本监管逻辑思路，完善和强化了 《巴塞尔协议Ⅱ》，增加的主要内容如下: 1.更严格的资本金要求。 2.市场风险、信用风险、流动性风险计算考虑事项更加全面严谨。 3.以资本为手段来应对监管资本的顺周期效应和系统性风险的挑战， 建立资本保护缓冲机制和反周期资本缓冲机制。 4.加强流动性监管，将引入杠杆比率、流动杠杆比率和净稳定资金来 源比率，以降低金融机构系统的流动性风险。
完善证券公司风控指标体系总体思路（征求意见稿）
优化杠杠率、流动性风 险监控指标
一是补充新的杠杠率指标。借鉴新巴塞尔协议做法，引入核心净资本与资产总额的比例（含表 外资产，如股指期货、利率互换等衍生品），作为杠杠率Ⅰ指标，要求不得低于5％，高于我国 银行业4％要求；同时，将现有的净资产与负债的比例作为杠杠率Ⅱ指标，并从现有的20％降低
风险控制指标体系
完善净资本的结构和层次 根据资本的性质，将净资本区分为核心净资本和附属净资本两个层次，并明确附 属净资本的比例上限。 核心净资本由吸收损失能力较强的普通股资本构成，主要包括实收资本或股本、 资本公积（不含未实现收益形成的资本公积）、盈余公积、一般风险准 备、交易风险准备、未分配利润（不含未实现收益形成的利润）。 基本计算公式为：核心净资本＝净资产－未实现收益形成的权益－长期资产－流 动资产按规定比例的扣减额。其测算原理与现行净资本计算规则基本一致，但不 包括次级债务形成的净资本。 附属净资本则是核心净资本的补充，将具有一定资本属性的项目，按一定比例计 入附属净资本。 基本计算公式为：附属净资本＝未实现收益形成的权益*50％＋长期股权投资*50 ％+房地产投资*50％＋次级债务*规定比例。 此次调整借鉴银行业做法，将房地产（指证券公司自用房地产）投资、长期股权 投资按一定比例计入附属净资本，有利于解决行业普遍反映的将长期投资排除在 净资本计算外，不利于行业集团化经营等问题
1、适时开展进一步开放或取消行政许可项目的评估工作 2、支持引导行业创新 3、推进专项创新业务试点
三、提高券商客户服务水平、专业服务能力，探索综合金融服务模式
1、强调以适当性管理为前提开展专业服务
2、探索综合金融服务模式
2
一、加强监管、守住底线---------维护风险监控和合规管理有效性
加强检查和巡查工作,加强诚信建设
到10％，财务杠杠率从5 倍提高到10 倍，以适应未来负债业务的发展。
优化杠杠率、流动性风 险监控指标
二是引入流动性覆盖率指标。即压力情景下无变现障碍的高流动性资产与未来30 天流动性资金需求的比例，要求不得低于120％，高于我国银行业100％比例要求， 以充分覆盖证券公司在开展相关业务过程中可能引起的流动性风险。
“逆周期”调节
二是构建测量市场景气度的量化指标。1）绝对水平指标。市场换手率、新开账户数量、沪300 指数公司平均市盈率、融资融券规模等；2）相对水平指标。沪深300 指数市盈率与无风险资产 收益率对比关系，无风险资产收益率可以用同业拆借利率、通货膨胀率等指标进行测算；3）趋 势指标。市场主要指数移动平均线的变化趋势等；4）宏观经济指标。GDP 增长率、货币供应 增长率等。