银行运作监管部门规章制度规定汇编(2019.6)
银行部门规章制度
银行部门规章制度第一章总则第一条为规范银行部门的管理和运作，提高服务质量和效率，维护银行的声誉和利益，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行部门的各级员工，包括银行领导、行政人员和操作人员。
第三条银行部门的各项业务活动均应符合国家法律法规和银行监管部门的相关规定。
第四条银行部门应加强内部管理，建立健全的制度，确保工作的有序进行。
第五条银行部门的员工应遵守职业道德和行为规范，保持良好的职业操守，严禁违法违规行为。
第二章组织架构第六条银行部门的组织架构包括总行和各个分支机构，各级机构之间应建立良好的沟通协调机制。
第七条银行部门应根据业务需要设立各岗位，并明确各岗位职责和权限。
第八条银行部门应设立专门的监督管理机构，负责监督银行业务的开展和员工的行为。
第九条银行部门应建立健全的内部审计体系，加强对业务流程和风险管理的监督。
第三章人员管理第十条银行部门应严格执行人事管理制度，合理配置人力资源，提高员工的专业素质和服务水平。
第十一条银行部门应建立健全的员工培训制度，定期开展培训活动，提高员工的综合素质和专业技能。
第十二条银行部门应建立员工考核机制，根据员工的表现和成绩进行评定，激励表现优秀的员工，惩罚违规的员工。
第十三条银行部门应加强员工监督管理，建立完善的考勤制度，杜绝懈怠和违纪现象。
第四章业务规定第十四条银行部门的各项业务活动应符合国家法律法规和银行监管部门的相关规定。
第十五条银行部门应建立健全的风险管理机制，加强信贷审查和风险控制，防范信贷风险和市场风险。
第十六条银行部门应建立健全的客户管理制度，维护客户权益，提高客户满意度。
第十七条银行部门应建立健全的信息安全管理制度，确保客户信息和银行数据的安全。
第五章福利待遇第十八条银行部门应根据员工的表现和贡献，合理制定薪酬政策，提高员工的工资福利水平。
第十九条银行部门应建立完善的员工福利制度，包括社会保险、医疗保险和住房公积金等。
第二十条银行部门应关注员工的身心健康，提供良好的工作环境和心理支持。
银行运营主管管理制度
银行运营主管管理制度第一章总则第一条为了加强银行运营管理，规范运营主管行为，提高服务质量和业务水平，确保银行业务的正常运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内所有银行机构的运营主管管理工作。
第三条运营主管应遵循依法合规、诚实守信、勤勉尽责、保守秘密的原则，履行管理职责。
第四条银行应设立运营管理部门，负责银行运营主管的管理工作。
第二章运营主管的职责与权限第五条运营主管的职责如下：（一）负责银行运营业务的组织与实施，确保业务运行的正常、安全和有效；（二）负责银行运营风险的识别、评估和控制，确保业务运行符合相关法律法规和内部规章制度；（三）负责银行运营人员的培训、考核和激励，提高运营人员的服务质量和业务水平；（四）负责银行运营流程的优化和信息技术应用，提高业务运行效率；（五）负责银行运营业务的监督和检查，及时发现和纠正问题；（六）负责向上级报告运营业务的状况和问题，提出改进建议；（七）履行其他由银行规定的运营管理职责。
第六条运营主管的权限如下：（一）对运营业务进行调度和指挥，确保业务运行的正常进行；（二）对运营风险进行识别、评估和控制，采取相应的风险防范措施；（三）对运营人员进行培训、考核和激励，提高运营人员的服务质量和业务水平；（四）对运营流程进行优化和信息技术应用，提高业务运行效率；（五）对运营业务进行监督和检查，及时发现和纠正问题；（六）向上级报告运营业务的状况和问题，提出改进建议；（七）其他由银行规定的运营管理权限。
第三章运营主管的选拔与任用第七条运营主管应具备以下条件：（一）具有良好的职业道德和个人品质；（二）具有相关领域的专业知识和技能；（三）具有年以上银行工作经验，熟悉银行运营业务和管理流程；（四）具有中级以上专业技术职务或相应职业资格；（五）身体健康，能够胜任本职工作。
第八条运营主管的选拔和任用应遵循公开、公平、公正的原则，通过竞争性选拔和考察，综合评价候选人的专业能力、工作经验和综合素质。
银行运管规章制度范本
银行运管规章制度范本第一章总则第一条为规范银行运营管理，维护金融市场秩序，确保金融安全稳定，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于全行员工及相关外包服务机构。
第三条银行运营管理应遵循合法合规、风险控制、服务客户、效益稳定、持续发展的原则。
第四条银行运营管理应按照国家法律法规、监管规定及银行内部制度要求进行。
第二章银行经营管理第五条银行应建立健全组织机构，明确职责、权利和义务，建立有效的内部控制体系和风险管理制度。
第六条银行应建立完善的业务流程和风险管理流程，合理分工，明确权限，做好业务规划和风险评估。
第七条银行应根据业务发展需求和监管要求，建立全面的培训计划和考核制度，提高员工素质和绩效水平。
第八条银行应建立健全的信息系统和安全管理制度，确保数据安全和信息保密。
第三章银行风险管理第九条银行应建立完善的风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险等。
第十条银行应进行风险评估和监控，及时制定风险防范措施，保障银行资产安全和风险可控。
第十一条银行应建立风险管理相关规定和流程，明确各级管理人员和员工的责任和义务。
第十二条银行应定期对各项风险进行评估和报告，及时向监管机构和股东披露风险情况。
第四章银行内控管理第十三条银行应建立内部控制体系，包括制度规范、流程管理、人员监督、信息披露等。
第十四条银行应健全内部审计机制，加强对内部控制的检查和监督，发现问题及时整改。
第十五条银行应建立举报制度，保护举报人的合法权益，及时处理举报案件，维护内部和谐稳定。
第十六条银行应加强对外部合作伙伴和相关机构的风险评估和监控，保障业务合作顺利进行。
第五章银行信息披露第十七条银行应建立健全信息披露机制，定期向股东、监管机构和公众披露银行的业务和财务状况。
第十八条银行应提供真实、准确、完整的信息报告，不得有虚假宣传和误导性信息。
第十九条银行应依法依规报送财务报告、风险报告、内部控制报告等相关资料，接受监管机构审查。
银行运管规章制度汇编范本
银行运管规章制度汇编范本第一章：总则第一条为了加强银行运营管理，规范银行运营行为，保障银行稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于我国境内所有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构。
第三条银行运营管理应当遵循依法合规、风险可控、效益优先、公平竞争的原则。
第四条银行运营管理的主要任务是：确保资金安全，提高服务效率，防范操作风险，保障客户权益，促进业务发展。
第二章：组织架构第五条银行应当设立运营管理部门，负责银行运营管理工作的组织实施。
第六条银行运营管理部门的主要职责包括：制定和组织实施运营管理制度，监督和管理运营业务，组织培训和考核，协调解决运营过程中的问题，维护客户合法权益。
第七条银行应当设立运营管理委员会，负责审议运营管理重大事项，对运营管理策略、制度、流程等进行决策。
第八条银行应当设立审计部门，独立于运营管理部门，对运营管理进行审计监督，确保运营管理的合规性和有效性。
第三章：业务管理第九条银行应当根据法律法规和监管要求，开展各项运营业务，确保业务合规。
第十条银行应当建立健全业务审批制度，明确审批权限和程序，确保业务审批的合规性和及时性。
第十一条银行应当建立健全业务操作流程，明确操作规范和风险控制措施，确保业务操作的规范性和安全性。
第十二条银行应当建立健全业务管理制度，包括存款、贷款、结算、支付、外汇等业务，确保业务运行的合规性和效率。
第四章：风险管理第十三条银行应当建立健全风险管理制度，识别、评估、监控和控制运营过程中的各类风险。
第十四条银行应当设立风险管理部门，负责运营风险的管理工作。
第十五条银行应当建立健全风险防范措施，包括内部控制、合规检查、风险预警等，确保运营风险得到有效控制。
第五章：客户服务第十六条银行应当坚持以客户为中心，提供优质、便捷、安全的金融服务。
第十七条银行应当建立健全客户服务制度，包括客户身份识别、客户资料保管、客户投诉处理等，确保客户权益得到有效保障。
银行规章制度汇编说明模板
银行规章制度汇编说明模板第一章总则第一条为规范银行内部管理，提高风险防控能力，维护金融安全稳定，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行全体员工，包括但不限于高管、中层管理人员、客户经理、柜员等。
第三条银行员工应当严格遵守本规章制度，不得违反国家法律法规和银行规章制度。
第四条银行应当定期对本规章制度进行修订和完善，确保其符合银行经营管理的需要。
第二章雇佣管理第五条银行员工应当具备相关金融、经济等领域的专业知识和技能，合格取得从业资格证书。
第六条银行HR部门应当对员工进行招聘、培训、绩效考核和晋升等管理，确保员工潜力得到充分发挥。
第七条银行不得歧视员工的性别、种族、宗教信仰等，公平评价员工的工作表现。
第八条银行应当保护员工的合法权益，不得存在工时过长、工资拖欠等违法行为。
第三章风险防控第九条银行应当建立健全的风险防控体系，包括信用风险、市场风险、流动性风险等各项风险。
第十条银行各部门应当根据自身职能和业务性质，定期进行风险评估和风险应对方案制定。
第十一条银行制定风险管理政策，明确风险管理的责任部门和具体人员，确保每项风险得到有效控制。
第十二条银行员工应当具备风险意识，主动发现和汇报风险事件，共同参与风险防控工作。
第四章客户服务第十三条银行应当建立健全的客户服务体系，提供全面、快捷、高效的金融服务。
第十四条银行员工应当秉承诚信原则，对客户提供真实、准确、全面的金融信息服务。
第十五条银行应当依法保护客户隐私，不得泄露客户个人信息，不得擅自挪用客户资金。
第十六条银行应当加强客户投诉管理，及时受理客户投诉、解决问题，提高服务质量。
第五章职业道德第十七条银行员工应当遵守职业道德规范，维护银行形象，不得从事违法乱纪行为。
第十八条银行员工应当恪守诚信，不得利用职务之便谋取私利，不得串通内外，损害银行利益。
第十九条银行员工应当规范行为，不得有个人行为对银行声誉造成负面影响。
第二十条银行应当加强员工道德教育和品行培训，提高员工道德水平和价值观。
银行内部规章制度汇编
银行内部规章制度汇编引言银行是金融机构中的重要组成部分，为了确保银行内部运作的规范性、合法性和稳定性，银行必须建立一系列的规章制度。
本文档是银行内部规章制度的汇编，旨在详细说明银行的各项规章制度，以便员工和管理层了解和遵循。
目录1.组织架构和职责分工制度2.内部控制和风险管理制度3.贷款审批和风险评估制度4.客户信息管理和保护制度5.反洗钱和反恐怖融资制度6.内部培训和业务准则制度组织架构和职责分工制度1.1 高层管理层银行的高层管理层负责制定和制定执行战略目标和政策，确保银行的整体运营和发展方向。
1.2 分支机构管理层银行的各个分支机构管理层负责具体分支机构的日常经营管理，包括运营活动、业务发展和风险控制等。
1.3 内部部门银行的内部部门包括人力资源、财务管理、风险管理、合规监察等，各部门负责相应的职能和任务。
内部控制和风险管理制度2.1 内部控制制度银行必须建立健全的内部控制制度，确保银行的各项运营活动符合法律法规和内部规定，防范和控制各类风险。
2.2 风险管理制度银行需要建立完善的风险管理制度，包括风险识别、风险评估、风险防范、风险监测和应急处理等方面的制度。
贷款审批和风险评估制度3.1 贷款审批制度银行的贷款审批制度应明确审批流程、审批权限和审批条件，确保贷款的审批程序规范和合法。
3.2 风险评估制度银行需要建立风险评估制度，对贷款项目进行风险评估，识别和评估风险因素，并确定相应的风险控制措施。
客户信息管理和保护制度4.1 客户信息管理制度银行必须建立客户信息管理制度，规范客户信息的收集、存储和使用，保护客户信息的私密性和安全性。
4.2 客户信息保护制度银行需要制定客户信息保护制度，确保客户信息不被泄露、篡改或滥用，采取措施保护客户信息的安全。
反洗钱和反恐怖融资制度5.1 反洗钱制度银行需要建立反洗钱制度，防范和打击洗钱活动，履行客户尽职调查和报告可疑交易的义务。
5.2 反恐怖融资制度银行要制定反恐怖融资制度，识别、阻止和报告与恐怖融资相关的交易，配合相关部门打击恐怖活动。
银行管理制度汇编
银行管理制度汇编一、引言本文档旨在汇编银行的管理制度，包括各项规章制度和相关政策，以确保银行运营的合规性和稳定性。
二、组织结构与管理职责1. 组织结构：银行组织结构的分层和职能划分，包括董事会、总行和分行的组织架构。
2. 管理职责：各级管理人员的责任和权限，包括决策权限、资金管理和风险控制等。
三、风险管理与内部控制1. 风险管理政策：银行的风险管理框架和政策，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
2. 内部控制制度：银行内部控制的规定和流程，包括审计、核算和内部监督等。
四、业务规范与流程1. 存款业务：银行收取、储存和支付存款的规范和流程，包括开立账户、存取款和账户查询等。
2. 贷款业务：银行向客户提供贷款的规范和流程，包括贷款审批、贷后管理和风险评估等。
3. 外汇业务：银行进行外汇交易和管理的规范和流程，包括外汇兑换、外汇结算和外汇风险管理等。
五、合规与监管制度1. 合规制度：银行遵循的法律法规和内部规章制度，包括反洗钱、反腐败和客户身份识别等。
2. 监管制度：银行接受监管机构监督的相关规定和要求，包括报告要求、备案制度和审计查核等。
六、信息安全与数据管理1. 信息安全政策：银行保护客户信息和数据安全的政策和措施，包括网络安全和数据备份等。
2. 数据管理制度：银行对数据收集、存储和使用的规定和流程，包括数据权限和数据质量管理等。
七、员工管理与培训1. 员工管理：银行对员工的聘用、绩效管理和福利待遇的规定和政策。
2. 培训发展：银行对员工培训和职业发展的规划和指导，包括内部培训和外部培训等。
八、附则本文档的执行和修订程序，包括团队间的协作和文件存档等。
以上为《银行管理制度汇编》的主要内容，旨在为银行提供明确的管理规定和流程，以保证银行的正常运营和风险控制。
请按照相关规定执行并及时更新。
银行行业规章制度汇编范本
银行行业规章制度汇编范本第一章：总则第一条为了加强银行行业的管理，规范银行从业人员的行为，保护客户合法权益，防范金融风险，根据相关法律法规，制定本汇编。
第二条本汇编适用于我国境内所有银行机构，包括国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行等。
第三条银行行业规章制度应当遵循合法、合规、公开、公平、公正的原则。
第四条银行应当建立健全内部管理制度，明确各部门和岗位的职责权限，确保业务运作的合规性和安全性。
第二章：从业人员管理第五条银行从业人员应当具备相应的专业知识和业务能力，取得相应的从业资格。
第六条银行从业人员应当遵守职业道德，诚实守信，公平竞争，不得从事不正当竞争行为。
第七条银行从业人员应当保护客户隐私，不得泄露客户个人信息和交易信息。
第八条银行从业人员应当接受继续教育和培训，提高业务水平和职业道德素养。
第三章：业务管理第九条银行应当根据法律法规和内部规章制度开展业务，确保业务活动的合法性和合规性。
第十条银行应当建立健全风险管理体系，识别、评估、监测和控制业务风险。
第十一条银行应当建立健全内部控制制度，防止内部腐败和滥用职权。
第十二条银行应当建立健全客户身份识别和反洗钱制度，遵守反洗钱法律法规。
第四章：客户服务第十三条银行应当提供优质、高效的客户服务，满足客户的合理需求。
第十四条银行应当明确收费标准，合理收取服务费用，不得收取不合理费用。
第十五条银行应当建立健全投诉处理机制，及时、公正、有效地处理客户投诉。
第五章：监督管理第十六条银行行业监管部门应当加强对银行机构的监管，确保银行行业的安全稳定。
第十七条银行机构应当积极配合监管部门的工作，及时报告业务情况和风险隐患。
第十八条银行机构应当建立健全内部监督机制，对违反规章制度的行为进行查处。
第六章：法律责任第十九条违反本汇编规定的，由监管部门依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十条银行从业人员违反本汇编规定的，由所在银行依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
银行行业规章制度汇编范本
银行行业规章制度汇编范本第一章总则第一条为了规范银行业的经营行为，保护银行的客户权益，加强市场监管，促进银行业的健康发展，根据《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于中国境内的所有银行机构，包括商业银行、政策性银行、农村合作银行等各类银行。
第三条银行机构应当遵守国家法律法规和监管部门制定的各项规章制度，保障金融交易的安全、稳定和有效运行。
第四条银行机构应当建立健全内部监管制度，加强风险管理，保护客户隐私和资金安全，做好反洗钱、反恐怖融资等工作。
第五条银行机构应当积极履行社会责任，推动金融服务的普惠性和可持续发展，支持实体经济发展，维护金融市场秩序。
第六条银行机构应当建立健全内部培训制度，提升员工素质，提高服务水平，不断提升综合竞争力和科技创新能力。
第七条银行机构应当定期对自身经营状况进行自查和评估，及时发现问题并采取有效措施加以解决，依法接受监管部门的检查和核查。
第二章客户权益保护第八条银行机构应当建立健全客户权益保护制度，保障客户信息安全和资金安全，依法保护客户隐私，保证客户合法权益不受侵犯。
第九条银行机构应当加强客户身份识别工作，确保客户身份信息真实有效，不得为不法分子提供金融服务。
第十条银行机构应当建立客户信息保护制度，严格保护客户信息安全，不得泄露客户隐私信息，不得非法获取客户信息。
第十一条银行机构应当建立完善的资金安全管理制度，保障客户资金安全，减少风险，防范金融诈骗和风险事件。
第十二条银行机构应当加强服务质量监督，及时处理客户投诉和纠纷，落实客户服务承诺，提高客户满意度。
第十三条银行机构应当定期对客户资金进行账户核对和清查，保证账目清晰准确，防止资金错账、漏账等问题。
第十四条银行机构应当建立客户风险评估制度，及时掌握客户的信用情况和资金动向，避免信用风险和逾期风险。
第三章业务管理第十五条银行机构应当严格执行国家法律法规和监管规定，规范各项金融业务的开展，做到合法、合规、安全。
银行规章制度
银行规章制度为了规范银行的运营管理，保障客户和银行的合法权益，制定以下规章制度：第一章总则第一条本规章制度是为了加强银行内部管理，提高服务质量，维护客户利益，规范银行经营行为，建立健全银行内部控制体系，规定了银行在经营活动中应当遵守的基本规定。
第二章客户权益保护第二条银行应当遵守国家法律法规和监管部门的有关规定，保护客户的合法权益。
第三条银行应当建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，并向客户公开投诉处理结果。
第四条银行应当保护客户的隐私权，不得泄露客户信息，不得非法获取客户信息。
第五条银行应当根据客户的实际需求，提供合理、规范的金融产品和服务，不得向客户强制推销产品。
第三章银行内部管理第六条银行应当建立健全内部管理制度，明确人员职责，分工明确，职责清晰。
第七条银行应当设立独立的内部审计机构，定期进行内部审计，发现问题及时整改。
第八条银行应当建立风险管理制度，合理评估和控制风险，确保银行资金安全。
第九条银行应当建立健全信息安全管理制度，保障客户信息安全，防范网络攻击。
第十条银行应当加强员工教育培训，提高员工素质和服务意识。
第四章经营行为规范第十一条银行应当遵守行业规范和道德准则，不得从事违法、违规活动。
第十二条银行应当遵守国家相关法律法规，不得参与洗钱等违法活动。
第十三条银行应当保障客户资金安全，严格执行资金划拨流程，防止资金挪用。
第十四条银行应当建立健全风险管理机制，合理评估和控制风险，防范各类风险。
第十五条银行应当确保审批流程合规，严格审查贷款申请，防止信贷风险。
第五章法律责任第十六条银行违反本规章制度规定的，应当依法承担相应的责任。
第十七条银行员工违反规定，导致客户损失的，银行应当承担赔偿责任。
第十八条银行违反国家法律法规的行为，监管部门有权采取相应措施进行处罚。
第六章附则第十九条本规章制度自颁布之日起生效。
第二十条本规章制度解释权归银行董事会所有。
第二十一条本规章制度如有不足之处，由银行董事会根据需要进行修改。
银行规章制度汇编说明
银行规章制度汇编说明第一章总则第一条为规范银行业务管理，保障金融安全，提高服务质量，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于本行所有员工和相关人员，必须严格遵守。
第三条本规章制度包括管理制度、操作规范、风险控制等内容，具体内容详见后续章节。
第四条本规章制度由行领导岗位人员负责审核并定期修订，保证适应银行业务发展的需要。
第五条本规章制度的违规行为将受到相应的处罚，并将严格追究责任。
第二章管理制度第一节营业规范第六条员工必须按照规定工作时间和工作要求履行职责，不能迟到早退。
第七条员工必须遵守服务守则，礼貌待客，认真咨询客户需求，提供优质服务。
第八条员工必须保护客户隐私，不能泄露客户信息，确保客户资金安全。
第九条员工必须遵循客户身份识别规则，不能为客户办理无效手续，保障金融交易安全。
第二节内部管理第十条员工必须遵守内部纪律，不能私自使用行内资金或资源，严禁贪污内部利益。
第十一条员工必须按照制度规定进行业务操作，不得违规操作或违约行为。
第十二条员工必须认真履行汇报制度，将重要事项及时汇报给上级领导，并配合上级工作。
第十三条员工必须遵守保密制度，严格保护公司商业机密，不得私自泄露。
第三节风险控制第十四条员工必须遵守风险控制规定，加强对风险点的监测和防范，确保资金安全。
第十五条员工必须严格遵守反洗钱规定，不得为客户进行涉及洗钱行为的操作。
第十六条员工必须保持警惕，及时发现和举报公司内部可能存在的违规行为。
第十七条员工必须积极配合公司对风险人员的监控和管理工作。
第四节信息科技管理第十八条员工必须遵守信息科技管理规定，不得擅自修改、泄露或篡改公司数据。
第十九条员工必须加强信息系统安全保护措施，阻止黑客攻击等不法行为。
第二十条员工必须配合公司信息系统监控，如发现异常及时报告，并采取相应措施。
第三十一条员工必须按照公司规定进行信息系统操作，不得违规操作。
第五节人力资源管理第二十二条公司必须遵守国家相关法规，保护员工合法权益，提高员工满意度。
银行最新规章制度汇编范本
银行最新规章制度汇编范本第一章总则第一条为加强银行管理，规范业务操作，保障客户权益，提高服务质量，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于本银行所有部门和员工，任何单位和个人不得违反。
第三条银行工作人员应当严格遵守国家法律法规和银行内部规章制度，履行职责，忠于职守。
第二章客户服务第四条银行客户服务部门应当建立健全服务流程，提供优质、高效的服务，确保客户满意度。
第五条银行工作人员在接待客户时应当诚信待人，热情周到，及时解决客户问题。
第六条银行应当建立客户反馈机制，及时收集整理意见建议，不断改进服务质量。
第三章贷款业务第七条银行贷款业务应当审慎评估客户信用，合理控制风险，确保贷款安全。
第八条贷款申请人应当按照银行规定提供真实、完整的资料，不得提供虚假信息。
第九条银行应当建立贷后管理制度，定期对贷款账户进行排查核查，及时发现问题并采取措施。
第四章存款业务第十条银行存款业务应当严格执行存款利率政策，保障客户存款权益。
第十一条银行应当建立完善的存款清算机制，保证存款安全、及时性。
第十二条存款利率调整应当提前向客户通知，确保客户知情权。
第五章资金管理第十三条银行应当建立有效的资金管理制度，确保资金的安全、充足和流动性。
第十四条银行应当开展资金投资活动时，严格控制风险，合理配置资金。
第十五条银行应当建立风险管理制度，加强对市场风险、信用风险和操作风险的监控。
第六章安全防范第十六条银行应当加强网络安全建设，保护客户隐私和资金安全。
第十七条银行应当建立完善的内部控制体系，有效防范欺诈、洗钱等违法活动。
第十八条银行应当加强员工安全教育，增强员工风险意识和防范能力。
第七章监督检查第十九条银行应当建立健全内部审计机制，定期进行自查和审计，发现问题及时整改。
第二十条银行应当及时向监管部门报告经营情况和风险状况，接受监管检查。
第二十一条银行应当配合相关部门开展监督检查工作，接受监管指导和监督。
第八章处罚措施第二十二条对于违反规章制度的员工，银行应采取相应的处罚措施，包括警告、劝导、处罚款等。
银行行业规章制度汇编
银行行业规章制度汇编第一章绪论第一条本规章制度是为规范银行行业的经营行为，加强风险管理，保护客户权益，维护金融市场秩序和稳定，促进金融改革和发展而制定。
第二条银行是金融机构的一种，主要经营存款、贷款、汇兑、证券承销、投资等业务，在履行自身职责的过程中，应当遵守国家法律、法规和监管规定，维护金融市场的稳定和安全。
第三条银行应当建立健全内部控制制度和风险管理体系，确保资金安全和业务风险的可控，在经营过程中，要遵循合规经营原则，杜绝违法违规行为，确保金融机构的持续稳健经营。
第四条银行应当加强对客户信息的保护，不得泄露客户资料，确保客户隐私权不受侵犯，提升客户信任度，维护银行的声誉。
第五条银行应当遵循依法合规、风险可控、诚实守信的原则，保持金融业务的透明度和公开性，在履行金融职责的过程中，真诚服务客户，维护金融市场的稳定和健康发展。
第二章银行的业务规范第六条银行应当严格遵守国家相关法律法规和监管规定，健全内部控制，确保业务的合规和风险的可控，对违法违规行为进行严肃处理，维护金融市场的秩序和稳定。
第七条银行应当加强对客户身份的核实和风险评估，建立客户尽职调查机制，确保客户资金来源合法合规，不得从事洗钱、虚假交易等违法违规行为。
第八条银行应当加强对风险管理的监控和控制，建立完善内部风险管理体系，加强对信用风险、市场风险、操作风险等各类风险的识别和应对，确保业务风险的可控。
第九条银行应当合理配置资金，保证资金的流动性和安全性，在开展各类投资和贷款业务时，要符合风险承受能力，确保业务盈利和风险的平衡。
第十条银行应当严格管理自身资产，维护股东权益和客户利益，加强内部监督和外部审计，确保财务报告的真实性和准确性。
第三章银行的内部管理第十一条银行应当建立完善的内部管理机制，明确公司治理结构和岗位职责，建立相互制约的风险管理、内部审计、合规监察等职能部门，加强内部监督。
第十二条银行应当建立健全员工管理制度，做好员工招聘、培训、考核和激励机制，加强员工道德和职业操守的培养，提升员工风险意识和合规意识。
银行部门规章制度范本
第一章总则第一条为加强银行部门内部管理，提高工作效率，确保银行业务的正常运行，依据《中华人民共和国商业银行法》及有关法律法规，结合我行实际情况，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于我行所有部门及员工。
第三条本规章制度的制定遵循以下原则：（一）依法合规原则：遵守国家法律法规，符合行业规范；（二）民主集中原则：广泛听取员工意见，集中决策；（三）公开透明原则：规章制度内容公开，执行过程透明；（四）奖惩分明原则：对遵守规章制度的员工给予奖励，对违反规章制度的员工进行处罚。
第二章组织机构第四条银行部门设置应合理，职责明确，权限分明。
第五条部门负责人负责本部门日常管理工作，对上级领导和本部门员工负责。
第六条部门负责人应具备以下条件：（一）具有丰富的银行业务知识和管理经验；（二）具有良好的职业道德和团队协作精神；（三）具备较强的组织协调和沟通能力。
第三章员工管理第七条员工应具备以下条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）遵守国家法律法规，具有良好的职业道德；（三）具备相应的业务知识和技能。
第八条员工入职后，应接受岗前培训，培训合格后方可上岗。
第九条员工应按照岗位要求，认真履行职责，努力提高业务水平。
第十条员工应遵守以下规定：（一）遵守劳动纪律，按时上下班；（二）爱护公物，节约资源；（三）保守公司秘密，维护公司形象；（四）团结协作，互相尊重；（五）积极参加各项活动，提升自身综合素质。
第四章考勤管理第十一条员工应按规定时间上下班，不得迟到、早退、旷工。
第十二条员工请假应提前向部门负责人提出申请，经批准后方可休假。
第十三条员工迟到、早退、旷工等情况，按公司规定进行处理。
第五章奖惩制度第十四条对遵守规章制度、工作表现突出的员工，给予奖励。
第十五条对违反规章制度的员工，给予相应的处罚。
第十六条奖励分为以下几种：（一）精神奖励：如颁发荣誉证书、通报表扬等；（二）物质奖励：如发放奖金、奖品等。
第十七条处罚分为以下几种：（一）警告；（二）记过；（三）降职；（四）解除劳动合同。
银行各部室规章制度汇总
银行各部室规章制度汇总第一章总则第一条【目的】为了规范银行各部室的工作行为，确保银行的正常运转和客户利益，制定本规章制度。
第二条【适用范围】本规章制度适用于银行所有部室，包括但不限于营业部、财务部、风险管理部、人力资源部等。
第三条【基本原则】银行各部室在工作中应遵循公平、公正、勤勉、守法的原则，维护银行的形象和声誉。
第四条【权限排列】各部室的决策理事先征得上一级部室批准，不得擅自作出重大决策。
第五条【行为规范】银行各部室的员工应遵守团结友爱、积极进取、诚实守信、共同发展的行为规范。
第六条【违规处理】对于违反规章制度的人员，银行将按照规定进行相应处理，并可依法追究其法律责任。
第二章营业部规章制度第一条【业务范围】营业部负责办理各类存款、贷款、理财等业务，须遵守相关法律法规和银行规章制度。
第二条【服务宗旨】营业部员工应以客户利益为先，提供优质、高效的服务，赢得客户的信任和满意。
第三条【业绩考核】营业部员工的绩效将根据客户满意度、业务量等指标进行考核，突出业绩兑现。
第四条【风险管理】营业部应加强风险防范意识，确保风险可控，避免发生不良后果。
第五条【对外宣传】营业部应根据总行规定，遵循准确、客观、阳光的原则，对外进行相关宣传。
第六条【紧急处理】在紧急情况下，营业部应迅速采取相应措施，并及时上报上级部室。
第三章财务部规章制度第一条【财务管理】财务部负责管理银行的资金、财务预算等工作，确保银行的经济效益。
第二条【财务报表】财务部应按照相关规定，及时准确地编制财务报表，报送给上级部室和相关监管机构。
第三条【内部控制】财务部应建立完善的内部控制机制，加强内部审计工作，防范经济损失。
第四条【税务合规】财务部应遵守国家税收法规，及时缴纳税金，确保税务合规。
第五条【信息保密】财务部应严格保守银行的商业秘密，不得泄露相关信息。
第四章风险管理部规章制度第一条【风险评估】风险管理部负责对银行的各类风险进行评估，提出风险防范建议。
银行的规章制度及处罚条例
银行的规章制度及处罚条例第一条为规范银行的经营行为，维护金融秩序，保护客户权益，保障银行自身利益，根据相关法律法规和监管规定，制定本规章制度及处罚条例。
第二条本规章制度适用于所有银行机构及其从业人员。
第三条银行机构应当依法合规经营，稳健发展，维护金融稳定和安全。
第四条银行机构应当建立健全科学的内部管理制度，加强风险管理，防范各类风险。
第五条银行机构应当遵守国家法律法规和监管规定，积极配合监管部门开展检查和评估。
第六条银行机构应当加强员工培训，提升从业人员的业务素质和职业操守。
第七条银行机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时解决客户投诉，保障客户权益。
第八条银行机构应当保护客户隐私，严格保管客户信息，防止信息泄露。
第九条银行机构应当加强合规宣传，提高从业人员对法规的认识和遵守意识。
第十条银行机构应当加强内部监督，发现并处理违规行为，及时纠正错误。
第二章违规行为与处罚规定第十一条银行机构在经营活动中，如发生以下违规行为，将依照本规章制度进行处罚：（一）违反国家法律法规和监管规定的行为；（二）违背银行机构内部管理制度的行为；（三）损害客户利益或影响银行形象的行为；（四）违反职业操守、违约失职等行为；（五）其他违规行为。
第十二条银行机构对违规行为的处罚包括但不限于以下几种：（一）警告：对轻微违规行为给予口头警告或书面警告；（二）罚款：对较为严重的违规行为给予罚款处罚；（三）记过：对严重违规行为给予记过处分；（四）降职：对造成严重后果的违规行为给予降职处罚；（五）停职：对造成重大损失的违规行为给予停职处罚；（六）开除：对情节特别严重的违规行为给予开除处分。
第十三条对于涉嫌犯罪的违规行为，银行机构将移交公安机关处理，并配合调查。
第十四条银行机构应当建立健全违规行为的调查处理机制，并及时公布违规行为处罚结果。
第三章审查与复核第十五条银行机构应当建立健全违规行为的审查与复核机制，对处罚结果进行审查和复核。
第十六条违规行为的审查与复核应当由内部审查部门负责，独立公正进行。
银行运营中心制度汇编范本
银行运营中心制度汇编范本一、总则第一条为了加强银行运营中心的管理，规范运营行为，提高服务质量和效率，确保银行各项业务的稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等法律法规，制定本制度汇编。
第二条本制度汇编适用于我国境内设立的一切银行运营中心。
第三条银行运营中心应当坚持依法合规、风险可控、服务至上、效率优先的原则，不断提高运营管理水平。
第四条银行运营中心应当建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，确保业务操作的合规性和安全性。
二、组织架构与职责第五条银行运营中心设立主任一名，副主任若干名，负责运营中心的全面工作。
第六条银行运营中心下设若干部门，包括综合部、业务部、风险管理部、财务部等，各部门设部长一名，副部长若干名，负责部门的日常工作。
第七条银行运营中心各部门的职责如下：（一）综合部：负责运营中心的行政事务、人力资源、信息化建设等工作。
（二）业务部：负责各项业务的运营管理，包括存款、贷款、结算、支付、外汇等业务。
（三）风险管理部：负责风险识别、评估、监控和处理等工作，确保业务运行的安全性。
（四）财务部：负责运营中心的财务预算、成本控制、资金清算等工作。
三、业务管理第八条银行运营中心应当根据市场需求和银行发展战略，制定业务发展规划，并报上级银行审批。
第九条银行运营中心应当建立健全业务操作流程，明确业务操作的步骤、权限和责任，确保业务运行的合规性和效率。
第十条银行运营中心应当加强业务风险管理，建立风险识别、评估、监控和处理机制，确保业务运行的安全性。
第十一条银行运营中心应当建立健全客户服务制度，提高服务质量，为客户提供安全、便捷、高效的金融服务。
四、内部控制与审计第十二条银行运营中心应当建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，确保业务操作的合规性和安全性。
第十三条银行运营中心应当定期进行内部审计，评估内部控制的有效性，对存在的问题进行整改。
第十四条银行运营中心应当加强信息安全管理，建立信息泄露应急机制，确保客户信息和业务数据的安全。
银行业单位规章制度
银行业单位规章制度第一条为规范银行业单位的管理行为，保障单位利益和员工权益，提高单位的整体经营效率，根据《商业银行法》《银行业监督管理条例》等相关法律法规，结合本单位的实际情况，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于本单位的所有员工，任何员工在本单位的工作行为均应遵守本规章制度的规定。
第三条本单位的领导干部应当带头执行本规章制度，自觉维护本单位的形象，树立良好的管理风气，对员工加强教育和管理。
第四条本单位的全体员工应当增强责任意识，严守纪律，加强学习，提高工作技能，服从领导，密切团结协作，积极开展工作，克服困难，提高工作效率和质量。
第五条本单位建立健全奖惩制度，对在工作中表现突出的员工给予奖励，对有违反规定行为的员工进行责任追究。
第二章组织机构第六条本单位设立总行，分行，支行等机构，设立不同的职能部门，分工合作，实现各项工作的协调开展。
第七条本单位设立领导班子，包括总经理，副总经理，各部门主管等，各领导干部应当带头执行本规章制度，做好员工的管理和教育工作。
第八条本单位设立党支部，加强党的建设和思想政治工作，促进单位建设和发展。
第九条本单位设立工会组织，维护员工的权益，促进单位员工的团结与和谐。
第十条本单位设立纪检监察组织，对违规违纪行为进行监督和检查，加强单位的管理和纪律建设。
第三章工作制度第十一条本单位实行八小时工作制，员工应当按时按量完成上级交办的工作任务，不得迟到早退。
第十二条本单位实行绩效考核制度，对员工的工作表现进行评价，根据评价结果确定奖惩措施。
第十三条本单位建立健全工资制度，根据员工的工作岗位和工作表现确定工资水平，保障员工的合法权益。
第十四条本单位制定规范的工作流程和流程图，明确员工的工作流程，规范员工的工作行为。
第十五条本单位建立健全的培训机制，组织员工进行各项培训，提高员工的工作技能和综合素质。
第十六条本单位建立健全的安全管理制度，对单位内部的安全隐患进行排查和整改，确保员工的人身和财产安全。
银行人员监管制度汇编范本
银行人员监管制度汇编范本一、总则第一条为了加强银行从业人员监管，规范银行从业人员行为，保障银行业务稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于在我国境内设立的各类银行金融机构及其从业人员。
第三条银行从业人员应当遵循法律法规、行业自律规定和职业道德，诚实守信，勤勉尽责，维护银行业声誉和客户合法权益。
第四条银行业监督管理机构对银行从业人员实行分类监管，建立健全银行从业人员监管制度，加强银行从业人员培训、考核和资质管理。
二、从业资格第五条银行从业人员应当具备相应的从业资格，未经任职机构批准，不得从事银行业务活动。
第六条银行从业人员应当参加从业资格考试，取得相应的从业资格证书。
第七条银行业监督管理机构对银行从业人员从业资格实行定期审查，对不符合从业资格要求的，应当及时调整。
三、职业道德第八条银行从业人员应当遵守职业道德，维护银行业声誉，不得有下列行为：（一）虚假陈述、误导客户；（二）泄露客户隐私；（三）利用职务之便谋取不正当利益；（四）其他违反职业道德的行为。
四、业务行为第九条银行从业人员应当遵守业务操作规程，不得有下列行为：（一）不按规定办理业务；（二）违反规定动用客户资金；（三）其他违反业务规定的行为。
第十条银行从业人员应当严格执行风险管理制度，及时报告风险事项，不得有下列行为：（一）故意隐瞒风险；（二）不按规定进行风险评估；（三）其他违反风险管理制度的行为。
五、培训与考核第十一条银行业金融机构应当定期组织银行从业人员参加培训，提高从业人员业务素质和职业道德水平。
第十二条银行业金融机构应当建立银行从业人员考核制度，对从业人员业务能力、职业道德等进行定期考核。
六、法律责任第十三条银行从业人员违反本制度的，由所在机构给予相应处分，并及时报告银行业监督管理机构。
第十四条银行业监督管理机构对违反本制度的银行从业人员，可以采取监管措施，包括但不限于：（一）责令改正；（二）罚款；（三）暂停或者取消从业资格；（四）其他监管措施。
银行运营部门管理规定
银行运营部门管理规定1. 引言银行运营部门作为银行的核心和中枢部门，在保障银行日常运营的同时，也对银行的风险管理、客户服务等方面起到了关键作用。
为了确保银行运营部门的高效管理和顺畅运行，本文档旨在制定银行运营部门的管理规定。
2. 职责和权限2.1 银行运营部门的职责银行运营部门的主要职责包括但不限于以下几个方面：•协调各业务部门之间的工作，确保业务运营的顺利进行。
•制定和完善运营流程，提高工作效率和执行力。
•监督和检查业务流程的实施情况，及时发现并解决问题。
•完成上级领导交办的其他任务。
2.2 银行运营部门的权限银行运营部门在履行职责的同时，还拥有以下一些常规权限：•制定和调整具体业务操作流程。
•参与业务决策和规划，并提出建议。
•调配和管理运营部门的人员资源。
•监督、检查和评估各业务部门的工作绩效。
3. 运营管理流程3.1 业务流程管理银行运营部门应当制定和完善各项业务流程管理规范，包括但不限于以下几方面：•客户流程管理：规定客户办理各项银行业务的流程，并确保流程的畅通无阻。
•资金流程管理：确保银行资金的安全、高效流转，并规范各项资金操作流程。
•信息流程管理：管理和维护银行内部的信息流动，确保信息的安全和及时传递。
3.2 工作协调与配合银行运营部门应当积极与其他部门进行工作协调与配合，以提高整体工作效率和协同能力。
具体要求包括但不限于以下几点：•建立定期沟通机制，加强各部门之间的信息共享和协作。
•提供及时的工作支持和协助，协调解决跨部门问题。
•参与重要业务决策，在充分了解各部门需求的基础上提出合理建议。
4. 工作绩效评估为了激励银行运营部门的工作积极性和提高工作绩效，需要对运营部门进行定期的绩效评估。
评估内容包括但不限于以下几个方面：•工作任务完成情况：评估运营部门是否按时完成上级领导交办的工作任务。
•工作质量和效率：评估运营部门在处理业务过程中的质量水平和执行效率。
•问题处理能力：评估运营部门针对问题的诊断和解决能力。
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银行运作监管部门规章制度规定汇编2019年06月目录【财政部】 (1)金融企业呆账核销管理办法 (1)金融企业国有资产评估监督管理暂行办法 (9)金融企业准备金计提管理办法 (20)【银保监会】 (26)不良金融资产处置尽职指引 (27)商业银行贷款损失准备管理办法 (48)关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知 (53)中国银行业监督管理委员会关于商业银行向社会投资者转让贷款债权法律效力有关问题的批复 (58)贷款风险分类指引 (59)【人民银行】 (66)银行贷款损失准备计提指引 (67)【财政部】财政部关于印发《金融企业呆账核销管理办法(2017年版)》的通知（财金〔2017〕90号）各中央金融企业，其他有关金融企业，各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)，新疆生产建设兵团财务局，财政部驻各省、自治区、直辖市、计划单列市财政监察专员办事处：为进一步完善金融企业呆账核销管理，促进金融企业提高呆账核销效率，及时化解金融风险，充分实现资产保全，有效防范道德风险，切实强化责任和问责，现将《金融企业呆账核销管理办法(2017年版)》印发给你们，请遵照执行。
各省、自治区、直辖市、计划单列市财政厅(局)及新疆生产建设兵团财务局请将本文转发至辖内地方金融企业执行。
附件：金融企业呆账核销管理办法(2017年版)中华人民共和国财政部2017年8月31日金融企业呆账核销管理办法(2017年版)第一章总则第一条为规范金融企业呆账核销管理，增强金融企业风险防控能力，促进金融企业健康发展，根据有关法律、法规和《金融企业财务规则》相关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融企业，包括政策性银行及国家开发银行、商业银行、保险公司、金融资产管理公司、证券公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、农村金融机构等经营金融业务的企业(统称金融企业)。
小额贷款公司、融资担保公司等其他经营金融业务的企业参照本办法执行。
第三条本办法所称呆账是指金融企业承担风险和损失，符合本办法认定条件的债权和股权资产。
本办法所称核销是指金融企业将认定的呆账，冲销已计提的资产减值准备或直接调整损益，并将资产冲减至资产负债表外的账务处理方法。
第四条金融企业核销呆账应当遵循"符合认定条件、提供有效证据、账销案存、权在力催"的基本原则。
对于核销后的呆账，金融企业要继续尽职追偿，尽最大可能实现回收价值最大化。
第二章呆账核销条件及程序第五条金融企业经采取必要措施和实施必要程序之后，符合《一般债权或股权呆账认定标准及核销所需相关材料》(附1)所列认定标准之一的债权或股权可认定为呆账。
第六条金融企业经采取必要措施和实施必要程序之后，符合《银行卡透支款项呆账认定标准及核销所需相关材料》(附2)所列认定标准之一的银行卡(含个人卡和单位卡)透支款项、透支利息以及手续费等可认定为呆账。
第七条金融企业经采取必要措施和实施必要程序之后，符合《助学贷款呆账认定标准及核销所需相关材料》(附3)所列认定标准之一的助学贷款(含无担保国家助学贷款)可认定为呆账。
第八条金融企业核销呆账，应具备以下材料：(一)呆账核销申报材料，包括债权、股权发生情况，呆账形成原因，采取的补救措施及其结果，对借款人(持卡人)、担保人已实施的追索情况，抵质押物及处置情况，债权和股权经办人、部门负责人和单位负责人情况等。
符合条件的小额贷款，可采取清单方式进行核销。
(二)金融企业核销呆账，应提供合理的内、外部证据，包括财产清偿证明、追偿证明等。
无法取得法院、仲裁机构或政府有关部门出具的财产清偿证明等外部证据的，金融企业可凭财产追偿证明、清收报告、法律意见书等内部证据进行核销。
内部证据应清晰、准确，并由拟核销呆账所属经办机构的经办人、部门负责人和单位负责人确认。
财产追偿证明或清收报告应包括借款人和担保人的基本情况、形成呆账的原因、采取的补救措施、债务追收过程等。
法律意见书应由金融企业内部法律事务部门或聘请的律师事务所出具，就被核销债权进行的法律诉讼情况进行说明，包括诉讼或仲裁过程、结果等；未涉及法律诉讼或仲裁的，应说明未诉讼或仲裁理由。
第九条借款人在同一金融企业的多笔债务，当其中一笔债务经过该金融企业诉讼或仲裁并取得无财产执行的终结(中止)执行或者终结本次执行程序的裁定，或者虽有财产但难以或无法执行的终结(中止)执行或者终结本次执行程序的裁定，对于该借款人的担保条件不超过该笔债务的其余债务，金融企业可以依据法院或仲裁机构的裁定、内部清收报告及法律意见书核销。
第十条借款人在不同金融企业的多笔债务，当其中一个金融企业经过诉讼或仲裁并取得无财产执行的终结(中止)执行或者终结本次执行程序的裁定，或者虽有财产但难以或者无法执行的终结(中止)执行或者终结本次执行程序的裁定，对于该借款人的担保条件不超过该笔债务的其余债务，其他金融企业可以依据法院或仲裁机构的裁定、内部清收报告及法律意见书核销。
第十一条对于发生的呆账，金融企业要统筹风险管理、财务能力、内部控制、审慎合规、尽职追偿等因素，及时从计提的资产减值准备中核销。
第十二条金融企业核销呆账，要履行内部审核程序，各级行(公司)接到下级行(公司)的申报材料，应当根据内部机构设置和职能分工，组织核销处置、信贷管理、财务会计、法律合规、内控等有关部门进行集体审议，由有权人审批。
第十三条除法律法规和本办法的规定外，其他任何机构和个人(包括借款人)不得干预、参与金融企业呆账核销运作。
第三章已核销资产管理第十四条对于已核销的资产，除依据法律法规和本办法规定的权利义务已终结的情形外，金融企业仍然享有已核销债权或股权等合法权益，要按照"账销案存、权在力催"的原则，比照表内债权和股权的管理方式加强管理，建立保全和尽职追偿制度，实现核销前与核销后管理的有效衔接，最大限度减少损失，充分维护资产权益。
第十五条对于已核销的资产，除依据法律法规和本办法规定的权利义务已终结的情形外，金融企业要履行清收职责，继续尽职追索，全面查找各项关联财产线索，发现有效财产后，要及时进行资产保全；对可恢复执行的中止或终结裁定的，在获取财产线索证据后，及时向法院提请恢复执行。
同时，金融企业要对已核销资产做好台账记录、立卷归档、专人管理，加强追索维护权益。
第十六条按法律法规及本办法规定，符合下列条件之一的债权与债务，或投资与被投资关系，可完全终结，不纳入账销案存资产管理。
(一)列入国家兼并破产计划核销的贷款；(二)经国务院专案批准核销的债权；(三)法院裁定终结执行或者被法院判决(或者仲裁机构裁决)借款人不承担(或者部分承担)责任，并且了结债权债务关系的债权；(四)法院裁定通过重整协议或者和解协议，根据重整协议或者和解协议核销的债权，在重整协议或者和解协议执行完毕后；(五)自法院裁定破产案件终结之日起已超过2年的债权；(六)金融企业按规定采取打包出售、公开拍卖、转让、债务减免、债转股、信贷资产证券化等市场手段处置债权或者股权，受让方或者借款人按照转让协议或者债务减免协议履行相关义务完毕后，其处置回收资金与债权或股权余额的差额；(七)被法院驳回起诉，或者超过诉讼时效(或者仲裁时效)，并经2年以上补救未果的债权；(八)其他依法终结债务关系或投资关系的情况。
第四章监督与问责第十七条金融企业是呆账核销的责任主体，要不断健全呆账核销制度，规范审核程序，完善监督机制，强化责任和问责，有效防范各类道德风险。
第十八条金融企业呆账核销权按其公司治理要求和授权机制，由股东(大)会、董事会、经营管理层行使。
金融企业经营管理层可根据管理能力、风控水平，对下级分支机构实行差异化转授。
第十九条金融企业应当建立呆账损失责任认定和追究制度。
对于核销的呆账，应当查明呆账形成的原因。
对于形成损失的，应当区分主观客观原因，确系主观原因形成损失的，应当在呆账核销后2年内完成责任认定和对责任人的追究工作。
第二十条金融企业应当建立对呆账核销的专项审计制度，对核销制度、核销条件和程序、核销后的资产管理、责任认定和追究等进行定期或不定期审计，并于年度终了后5个月内出具专项审计报告。
金融企业应在每个会计年度终了后6个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况以及专项审计报告。
第二十一条金融企业应当建立健全呆账核销风险防范机制，按规定核销呆账，在内部进行运作，并做好风险隔离，核销后的管理按金融企业内部要求做好风险防范。
第二十二条金融企业应当通过对呆账核销的审查、审计，全面分析查找形成呆账和损失的原因，从中汲取有益经验，形成以核销促进债权和投资管理机制不断改善的正向机制。
第二十三条各级财政部门和金融监督管理部门负责对同级金融企业呆账核销的事后监督和管理，重点是呆账核销的制度规定、条件和程序、核销后的资产管理、强化责任认定和问责等。
对于在检查中发现的违规行为及时予以纠正，并按规定进行处理。
第五章附则第二十四条金融企业可以根据本办法制定实施细则，履行公司治理程序确定后实施。
第二十五条本办法自2017年10月1日起施行，《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》(财金〔2015〕60号)同时废止。
附：1.一般债权或股权呆账认定标准及核销所需相关材料2.银行卡透支款项呆账认定标准及核销所需相关材料3.助学贷款呆账认定标准及核销所需相关材料金融企业国有资产评估监督管理暂行办法中华人民共和国财政部令（第47号）《金融企业国有资产评估监督管理暂行办法》已经部务会议审议通过，现予公布，自2008年1月1日起施行。
部长：谢旭人二ＯＯ七年十月十二日金融企业国有资产评估监督管理暂行办法第一章总则第一条为了加强对金融企业国有资产评估的监督管理，规范金融企业国有资产评估行为，维护国有资产所有者合法权益，根据有关法律、行政法规和国务院相关规定，制定本办法。
第二条在中华人民共和国境内依法设立，并占有国有资产的金融企业、金融控股公司、担保公司（以下简称金融企业）的资产评估，适用本办法。
金融资产管理公司不良资产处置评估另有规定的从其规定。
第三条县级以上人民政府财政部门（以下简称财政部门）按照统一政策、分级管理的原则，对本级金融企业资产评估工作进行监督管理。
上级财政部门对下级财政部门监督管理金融企业资产评估工作进行指导和监督。
第四条资产评估机构进行资产评估应当遵守有关法律、法规、部门规章，以及资产评估准则和执业规范，对评估报告的合法性、真实性和合理性负责，并承担责任。
资产评估委托方和提供资料的相关当事方，应当对所提供资料的真实性、合法性和完整性负责。
第五条金融企业不得委托同一中介机构对同一经济行为进行资产评估、审计、会计业务服务。
金融企业有关负责人与中介机构存在可能影响公正执业的利害关系时，应当予以回避。