银行合规案例：合规无小事

银行合规案例：合规无小事

某客户李某拿着存折到某信用社王某的柜台前办理支取200元的现金业务，当柜员王某把2张100元交给客户李某时，李某退还给柜员王某并要求兑换20元散钞，柜员王某按客户要求把10张20元和2张100元以及客户存折交给了客户，并没有对该项业务进行确认和语言确认。当营业终了时，柜员王某发现现金短款200元，在核对交易凭证和监控录像多次后，才确认了是在办理客户李某200元现金提取交易时，把10张20元散钞和2张100元都交易给了客户李某，因而造成了短款。在对客户进行追讨过程，由于监控录像并没有相关的对话，导致客户几度不承认多收钱的事实，最后在监控录像慢放中清楚摄录客户拿取了10张20元和2张100元的事实下，客户才同意归还200元。

在上面的案例中，柜员王某在交易现金时，一没有核对金额与交易凭证是否相符、二没有与客户进行业务确认。这些都是我们日常工作中的小事、小细节，然而就是这些细节、小事的不注意，导致了合规问题的发生。回想我们刚进来工作的时候，我们的同事和领导会交给我们在办理业务的一些小技巧，例如在办理业务时以语言和客户确认存取金额的多少、办理的业务类型，查看交易凭证与现金是否相符等等。平时我们上班下班，日复一日办理每笔业务，久而久之，习以为常，容易产生麻痹思想。一放松一麻痹，合规案件就有可能发生。

成功之道，不能凭主观臆想，不能有漏洞，不能疏忽微小细节。放到农村信用社合规经营管理中来，即为合规无小事，我们要时刻保

持警惕的心理、事事合规、时时合规。俗间有“抓大放小”之说，这句话若用在农村信用社合规管理中则大错特错。农信社要更好地生存和发展，合规管理“大小”皆须抓。