(完整版)银监会流动资金贷款额度测算模板

2014年 36627308 0 16185129 15785046 0 3608757 3308628 0 3308628 39935936 42147007 20500000 5346376 0 0 0 7762479 73800 8297538
57.29% 134.15%
134.15% 44.99
应收账款占流动资产比率（%） 存货占流动资产比率（%）
流动资产占总资产比率（%） 长期投资占总资产比率（%） 应付账款占流动负债比率（%）
应付账款周转天数（天）
2015年 100955943 1604810 15489635 74597588 109649 4369354 4784908
24526 16789731
经营活动产生的现金流入 经营活动产生的现金流出 经营活动产生的现金流量净额 投资活动产生的现金流入 投资活动产生的现金流出 投资活动产生的现金流量净额 筹资活动产生的现金流入 筹资活动产生的现金流出 筹资活动产生的现金流量净额 现金及现金等价物净增加额
3.08
0.00 0.00 0.38 940.49 5.32
权益报酬率（%） 营运资金（万元）
贷后数值
银行负债占总负债比率（%） 净资产利润率（%） 总资产利润率（%） 资本利润率（%） 长期负债率（%）
预计销售收入年增长率Rp（%）
2015年 67670232 0 14271092 48980027 0 2984056 3350724 0 3350724 71020956 52942390 20500000 6501296 0 0 0 7063502 292197 9640463
6716003 21078427
0 0 82082942 86896013 67762931 11143493 11143493 11063383
731242 13936888
7381251 21318139
0 0 68293996 65687655 48911960 9941327 9941327 9436774
不可变更，自动求值
1.65 1.55 1.43
0.51
1.34 1.29 1.20
0.42
155.54 26.27 13.71 2.54
141.84 1.63 1.16 6.14
14.71%
63.07% 6.00%
73.80% 0.52%
43.10%
#VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE! #VALUE!
21247000.37
3.81
4.95
0.00 0.00
0.50 717.48
5.84
0.00 0.00
#VALUE! #VALUE! #VALUE!
流动负债合计 短期借款 应付票据 应付账款 预收账款
其他应付款 长期借款
长期应付款 长期负债合计
负债合计 所有者权益合计
实收资本 资本公积 盈余公积 法定公益金 营业费用 管理费用 财务费用
4932171 0 0 0
6642807 35051
7077581
57.98% 118.44% 118.44%
270.23
25.54% 15.13% 10.77% 14.37% 10.77% #VALUE! 16.98% #VALUE! 11720548.19
81.44% 0.02%
72.38%
116.83
2014年 60579411 1524580 12583548 38205385 102538 4530429 3632930
wenku.baidu.com
2013年 46244614 1374075 9834530 30267520 86354 3155572 1526563
425105 14353728
贷后数值
65.45% 3.30%
67.71% 1.07%
57.22%
94.40
72.69
应付帐转周转率（次）
预收账款周转天数（天） 预收账款周转率（次）
预付账款周转天数（天） 预付账款周转率（次）
营运资金周转次数Tw（次）
新增流动资金贷款额度=营运资金 量-借款人自有资金-现有流动资金
贷款-其他渠道提供的营运资金=
流动资产合计 货币资金 应收票据 应收账款 预付账款
其他应收款 存货
待摊费用 长期投资 固定资产净值 在建工程 固定资产合计 无形资产 递延资产 资产总计 主营业务收入 主营业务成本 主营业务利润 营业利润 利润总额
变现能力比率（短期偿债能力分析 -流动比率）：
流动比率 速动比率 保守速动比率 现金比率 资产管理比率（营运能力分析-效 率比例）： 营业周期（天） 存货周转率（次） 存货周转天数（天） 应收账款周转率（次） 应收账款周转天数（天） 流动资产周转率（次） 总资产周转率（次） 固定资产周转率（次） 资产报酬率（%）
0.00% 24.28% 10.37% 62.70%
4.72%
10.00%
0.00% 26.25% 13.48% 53.97%
8.28%
30.00%
2013年 34524066
10278381 19753435
0 3533135
334665 0
334665 39599875 33435264 20500000
48.65% 94.75%
94.75% 150.91
17.00% 10.74%
8.02% 10.69%
8.02% 9.36% 12.00% 27.04% 33285711.46
22.02% 12.82%
9.55% 12.73%
9.55% 11.04% 14.63% 29.28% 23952103.12
净利润 或有负债
不可变更，自动求值
负债比率（长期偿债能力分析-杠杆 比率）：
资产负债率（%） 负债与所有者权益比率（%）
负债与有形资产比率（%） 利息保障倍数
盈利能力比率（盈利能力分析-盈利 比率）：
销售毛利润率（%） 营业利润率（%）
销售净利润率（%） 税前利润率（%） 净利润率（%）
资产净利润率（%） 成本费用利润率（%）
6184450 22982877
0 0 123963346 120215605 99780098 12912098 12912098 12853951
1.49 1.42 1.35 0.32
184.09 23.71 15.19 2.13
168.90 1.49 1.17 7.72
12.48%
73.89% 4.74%