单位员工借款管理办法

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员工借款管理办法

员工借款管理办法第一章总则第一条为了规范公司的员工借款行为，确保员工借款在有效监控下进行，根据公司《费用管理制度》，制订本办法。

第二条本办法的适用范围：公司所有在职员工的借款业务，但不包括也不允许股东借款。

第三条本办法所称的员工借款是指公司员工因出差、零星采购及费用支付（如：办公物品采购、劳务费用支付等）等公务性支出所需向公司暂借的备用金性质的款项。

第四条公司对员工借款实行限额管理。

第五条职工因公务性支出需借款，借支人应填写《现金借款单》，详细列明借支人姓名、所属部门，借支事由、借支金额，借支期限、并签字。

第二章借款金额及期限第六条借款金额的确定：（一）出差借款：申请借支额度=预计出差天数×（规定的每日食宿费标准+每日可以取得的各项补助之和）+往返路费+其他必要费用。

（二）零星采购借款：根据询价结果确定申请借支额度。

（三）费用支出借款：根据预计支出金额确定申请借支额度。

第七条借款期限的规定：借款人各项借款业务在业务办理完毕后，应及时办理还款手续，但一般最长不超过一个月。

其中差旅费借款必须在差旅结束后5个工作日内办理差旅费报销还款手续，特殊情况经分管领导、财务负责人审批后可以延长到30天。

零星采购借款或费用支出借款必须在采购完毕或费用发生后及时办理报销还款手续。

第三章借款的审批第八条员工借款的审核（批）流程：（一）借支人填制的《现金借款单》需首先交由所在部门负责人及该部门分管领导审核（批）。

部门负责人及部门分管领导需对借支金额及用途的真实性、合理性、必要性进行审核，如不合理，则需核减借支金额或退回借支人。

部门负责人、分管领导审核（批）通过后在《现金借款单》上签字。

（二）部门负责人及分管领导审核（批）通过后，转由出纳核查往来账。

审核人员从财务系统中查询借支人的原欠金额，在现金借据备注栏中写明并签字。

（三）出纳核查往来账后，应交由财务负责人根据本月的资金使用计划及累计欠款情况决定是否批准借款，写明意见并签字后，转公司负责人审批。

员工借款管理办法

员工借款管理办法
员工借款管理办法
1. 背景
员工在工作中难免会遇到一些紧急情况或经济困难，需要向公司借款。

为了规范员工借款行为，保障公司和员工双方的权益，特制定员工借款管理办法。

2. 借款资格
员工必须是公司正式员工，且在职满一年以上。

借款用途必须合法合规，不得用于赌博、赌博、赌博活动等非法用途。

3. 借款流程
员工向公司提交借款申请，包括借款金额、用途、还款方式等信息。

公司对员工的借款申请进行审核，符合条件的将批准借款。

公司将借款金额直接打入员工指定的银行账户。

4. 还款责任
借款利率按照公司规定执行，员工应按时还款。

违约还款将对员工的信用记录产生影响，甚至影响员工的晋升
和奖惩等事宜。

公司有权在员工的工资中扣除未还的借款金额。

5. 监督管理
公司借款管理部门负责监督借款流程的规范执行。

对存在违规借款行为的员工，公司将给予相应的处罚措施。

6. 其他
员工在借款前应充分了解借款管理办法的相关规定，自觉遵守。

公司有权根据实际情况对员工借款管理办法进行调整和修改，
员工有责任随时关注并遵守最新规定。

以上为员工借款管理办法的主要内容，希望所有员工在借款过
程中严格遵守规定，保持良好的信用记录，共同维护公司的良好形
象和秩序。

向公司借款的管理制度

向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。

2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。

3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。

第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。

2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。

3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。

5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。

6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。

第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。

2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。

3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。

第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。

2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。

3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。

第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。

2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。

3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。

4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。

第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。

员工借款管理办法实施细则

第一章总则第一条为了完善公司员工福利制度，吸引和保留优秀人才，支持员工解决住房等生活需求，特制定本细则。

第二条本细则适用于公司全体正式员工，以及符合借款条件的家属。

第二章借款条件第三条借款人须满足以下条件：1. 与公司签订劳动合同，且通过试用期；2. 在公司连续工作满一定年限（如：满两年）；3. 个人工作绩效评估为合格及以上；4. 无不良个人征信记录，未被列为失信被执行人；5. 非公司董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际控制人及其关联方。

第三章借款额度与期限第四条借款额度：1. 借款总额度不超过员工上一年度工资总额的50%，或公司规定的最高借款额度；2. 每位员工借款额度最高不超过人民币XX万元。

第五条借款期限：1. 借款期限最长不超过XX年；2. 借款期限可依据借款用途和员工实际情况进行调整。

第四章借款用途第六条借款用途：1. 用于员工在单位所在地级市或直辖区范围内购置自住商品房；2. 用于员工或家庭近亲属发生的重大疾病、事故等方面的医疗费用支出周转；3. 经公司董事会或总经理认定的其他特殊借款情形。

第五章借款申请与审批第七条借款申请：1. 借款人填写《员工借款申请表》，并提供相关证明材料；2. 借款申请表经部门负责人、人力资源部审核后，报公司领导审批。

第八条借款审批：1. 公司领导在收到借款申请后，根据借款条件和用途进行审批；2. 审批通过后，借款人需签订《员工借款合同》。

第六章借款发放与回收第九条借款发放：1. 经审批通过的借款，由财务部在借款合同签订后发放；2. 借款发放方式为银行转账。

第十条借款回收：1. 借款人应按借款合同约定的还款方式、期限归还借款；2. 借款人如需提前还款，应提前向财务部提出申请。

第七章附则第十一条本细则由公司人力资源部负责解释和修订。

第十二条本细则自发布之日起施行。

请注意，以上内容仅为示例，具体实施细则应根据企业实际情况和法律法规进行制定。

员工借款制度规范员工借款流程和管理

员工借款制度规范员工借款流程和管理在企业中，员工的个人经济需求时常会出现，这使得员工借款成为一种常见的办法来满足临时性或急需性的资金需求。

为了确保借款的合理性和规范性，同时避免对企业的财务风险和管理造成负担，制定一套员工借款制度就显得非常必要。

本文旨在规范员工借款的流程和管理，以期提高借款的效率和管理的透明度。

一、借款资格与条件1. 借款资格：只有正式员工才能申请借款，劳务派遣、临时工和实习生等非正式员工不具备借款资格。

2. 借款条件：（1）员工已经连续工作满一年以上；（2）员工无未结清的借款或其他负债；（3）员工在岗期间没有违法违规行为；（4）员工信用良好。

二、借款申请流程1. 借款申请：员工向公司财务部门提交书面借款申请，申请中需包含以下内容：（1）借款原因和用途；（2）借款金额；（3）借款期限；（4）还款方式；（5）个人联系方式。

2. 审批流程：（1）财务部门初审：财务部门对借款申请进行初步审查，核实员工的借款资格和条件。

（2）部门经理审批：申请通过初审后，需要员工所在部门的经理进行审批，确认申请的合理性，并确保员工在借款期间继续履行工作职责。

（3）财务总监审批：经过部门经理审批后，财务总监再次审核借款申请，确保申请符合公司财务政策和流程。

（4）董事会审批：金额较大的借款申请需要提交董事会审批，以确保借款决策的合规性和风险可控性。

3. 借款合同签订：借款申请获得最终审批后，公司与员工签订借款合同，合同内容包括但不限于借款金额、借款利率、还款方式和期限等。

三、借款管理与还款1. 借款管理：（1）借款额度管理：公司可设定员工的最高借款额度，根据员工的岗位、薪资和个人信用状况来确定。

（2）利息管理：公司需要制定借款利息的管理规定，确保借款利率合理透明，同时防止高额利息对员工造成不必要的经济负担。

（3）风险管理：公司应建立借款风险评估机制，对员工的借款申请进行综合评估，以降低不良借款的风险。

2. 还款管理：（1）还款期限：根据借款合同的约定，员工需要按时还清借款。

员工借款管理办法

员工借款管理办法第一章总则第一条为规范公司员工借款行为，减少资源不合理占用，规避借款坏账损失风险,特制定本办法。

第二条公司所属各部门人员严格执行本办法。

第二章借款范围、分类及管理第三条员工借款仅限于现金使用范围内、且不能用牡丹卡结算，但须由员工以现金方式支付的公务支出。

第四条借款分为个人借款和备用金借款。

个人借款是指员工因公务须以现金支付相关款项,临时向公司借支一定额度的现金，主要包括：差旅费、项目调研费、支付给个人的产品研发费、市场开发费、按政策规定由相关部门代发放的款项、公司组织活动须以现金支付的相关费用、购买公用物品、公司接待、其他专项费用借款等.备用金借款是指员工因公务须以现金支付相关款项，并且因发生频率较高或者办事机构距公司较远，须由相关员工向公司借支一定额度现金，在一定期限内用作业务周转的现金.第五条备用金的设立和管理必须落实到责任人,由责任人办理借支手续.每年年初由各部门根据业务性质、业务规模及业务期间上报备用金项目和额度,经分管领导及财务总监共同核定后报财务会计部备案。

第三章借款程序第六条借款申请凡借款，由借款人填写员工借支单,一式三联，第一联为存根联，第二联为财务记账联，第三联为财务备查联。

第一联由借款部门保管，第二、三联作为财务会计部相关会计岗编制记账凭证及备查依据.员工借支单以个人或部门为单位专用一本，并妥善保管。

借款人在员工借支单上，需详细填写所属部门、借款用途、还款结算日期及借款人姓名。

第七条借款审批个人借款10000元以下由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字，10000元以上(含10000元）还须经总经理签字.备用金借款由部门负责人审核，经分管领导批准、财务负责人复核签字。

第八条借款款项付出借款人将审批后的员工借支单交财务会计部相关会计岗，经会计核实借款人无逾期欠款后，编制相关凭证,出纳据此付款.相关会计岗核实制证严格遵循“前账不清，后账不借”的原则.如为差旅费借款，应事先填写好《行程安排表》，并在是否借支栏填写借支金额,经审批后，与员工借支单一并交财务会计部相关会计岗；如为产品研发费用借款、项目调研或专项借款，应附相关审批报告、合同(原件、复印件各一份）。

内部员工借款财务制度

内部员工借款财务制度为规范公司内部员工借款行为，保障企业资金安全，制定内部员工借款财务制度如下：一、借款范围1. 公司正式员工均可申请借款，包括全职、兼职和临时员工。

2. 借款用途应当合法合规，不得用于高风险投资、赌博等非法活动。

3. 借款额度按公司规定执行，不得超出规定范围。

二、借款申请流程1. 员工向部门主管提出借款申请，部门主管审核后将申请表提交给财务部门。

2. 财务部门对借款申请进行审批，并由财务总监最终审批决定。

3. 审批通过后，财务部门将借款款项转账至员工指定银行账户。

三、借款利率与期限1. 借款利率由公司财务部门根据市场情况和公司资金状况制定，不得高于市场利率。

2. 借款期限一般不超过6个月，特殊情况下可延长，但需得到财务总监的批准。

四、借款还款方式1. 借款应按期还款，不得拖欠。

2. 还款方式包括一次性还款、分期还款等，员工可根据自身情况选择合适的还款方式。

3. 借款逾期还款的，将按照公司相关规定处罚。

五、借款管理1. 公司设立借款资金专用账户，财务部门对借款资金进行专门管理。

2. 借款资金专用账户应当及时更新，确保资金安全。

3. 财务部门对借款流向进行监督和跟踪，确保资金使用合法。

六、借款风险控制1. 财务部门根据员工的信用情况和还款记录，对借款额度和利率进行评估，控制风险。

2. 借款风险评估表应当及时更新，确保信用监控的有效性。

3. 对于存在较大借款风险的员工，公司可以采取限制借款额度或禁止借款的措施。

七、借款监督1. 公司设立借款监督委员会，负责监督借款行为的合法性和规范性。

2. 借款监督委员会应当定期对公司借款情况进行审计和检查。

3. 对于违反借款制度规定的员工，应当及时处理并追究责任。

八、变更和解释1. 对本制度的任何变更必须得到公司董事会的批准。

2. 对本制度的解释权归公司董事会所有。

以上是公司内部员工借款财务制度，希望全体员工严格遵守，确保公司资金安全和良好的财务秩序。

公司对内借款管理制度

公司对内借款管理制度一、目的与原则为规范公司内部借款行为，确保借款程序透明、公正，并有效控制和降低财务风险，特制定本制度。

本制度以公平、公正为原则，旨在帮助员工解决短期资金周转问题，同时确保公司资金安全及高效利用。

二、适用范围本制度适用于公司全体正式员工。

临时工、外包人员等非正式员工不在此制度适用范围之内。

三、借款条件1. 员工需在公司服务满一定时间（例如六个月）后方可申请内部借款。

2. 员工在过去一年内的工作表现需达到公司规定的标准水平。

3. 员工不得有未结清的内部借款或存在逾期未还款的情况。

四、借款额度与期限1. 根据员工的职级和工作年限，设定不同的借款上限。

2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况可适当延长。

3. 借款金额应控制在员工月工资的一定比例之内。

五、申请流程1. 员工需填写内部借款申请表，明确借款原因、金额和期限。

2. 直接上级主管审核并给出意见。

3. 财务部门根据公司财务状况及员工信用状况进行复核。

4. 最终由公司管理层或董事会审批。

六、利息与还款1. 内部借款可以设定低于市场水平的固定利率。

2. 员工可选择分期还款或一次性还清。

3. 对于提前还款的员工，可给予一定的利息减免。

七、违约责任1. 若员工未能按期还款，将按日累计罚息。

2. 连续两次违约的员工将被取消内部借款资格。

3. 严重违约情况可能涉及法律诉讼。

八、其他规定1. 公司保留随时修改借款政策的权利，任何变更须提前通知全体员工。

2. 所有借款记录应予以保密，未经相关当事人同意不得对外披露。

员工借款管理办法

员工借款管理办法员工借款管理办法1. 引言员工借款管理办法旨在规范公司内员工借款行为，并确保借款过程的透明、公平、合法。

本文档详细描述了员工借款的相关规定，包括借款申请、审批流程、借款额度、还款方式等，以帮助公司员工了解和遵守相关规范。

2. 借款申请2.1 借款资格所有员工都有权利申请借款，但必须符合以下条件：- 在公司正式任职，并已完成试用期；- 没有未清偿的借款；- 没有被公司发现有不良信用记录；- 符合公司规定的借款额度要求。

2.2 借款申请流程员工在申请借款前，需按照以下流程操作：1. 员工填写借款申请表格，包括借款金额、借款用途等信息，并提交给上级主管审批；2. 上级主管审批后，将借款申请表格连同审批意见提交给人力资源部门；3. 人力资源部门根据申请表格和审批意见，评估借款申请；4. 人力资源部门审批通过后，通知财务部门办理借款手续；5. 财务部门审核借款申请，确认无误后，安排借款发放。

2.3 借款额度和期限根据员工的岗位级别、工作表现和信用状况等因素，公司设定不同额度的借款范围。

具体借款额度和期限由人力资源部门根据公司政策进行综合评估和决定。

3. 借款管理3.1 还款方式员工借款的还款方式分为以下几种：- 一次性还款：借款到期一次性偿还本金和利息；- 分期还款：按照约定的期限偿还本金和利息，直到全部还清。

3.2 还款提醒财务部门将在还款到期前提前通知员工还款，并提醒员工按时还款。

员工应确保有足够的资金按时归还借款。

3.3 逾期还款如果员工逾期未按时归还借款，将会面临以下后果：- 逾期利息：按照公司规定的利率计算逾期利息，加在原有借款金额上；- 迟延违约金：按照公司规定的比例计算逾期违约金；- 逾期记录：公司将记录员工的逾期情况，并可能影响员工的个人信用。

4. 监督和反馈公司将定期评估员工借款管理办法的执行情况，并在需要时做出调整和改进。

员工对借款管理办法有任何疑问或建议，可向人力资源部门提出，并在必要时进行调整。

公司员工暂借款管理办法

公司员工暂借款管理办法
一、总则
1.为规范公司员工暂借款管理，维护公司的资金安全，特制定本办法。

2.公司员工在紧急情况下可申请暂借款，但需提交相关申请材料并遵守
相关规定。

二、暂借款申请流程
1.员工须先向部门负责人提出暂借款申请，详细说明暂借款原因、金额
和归还时间。

2.部门负责人审核后，将申请材料提交至财务部门审批。

3.财务部门在审批通过后可以发放暂借款，同时记录暂借款流水账。

4.申请暂借款的员工应当在规定时间内归还暂借款，并在财务系统中做
好相关登记。

三、暂借款管理原则
1.暂借款应用于员工在公司工作过程中产生的紧急费用支出，不得用于
个人消费。

2.每位员工的暂借款金额应当根据其职务和工作需要合理确定。

3.公司对暂借款的使用进行定期检查，确保暂借款使用符合规定。

四、暂借款归还
1.员工应按照约定的时间归还暂借款，如有特殊情况需延期，需提前向
财务部门申请并说明原因。

2.未按时归还暂借款的员工将按照公司规定处罚，并须承担相关法律责
任。

五、违规处理
1.若员工存在利用暂借款牟取私利、虚报暂借款或其他违规行为，将被
追究法律责任，并受到公司内部处理。

六、附则
1.本管理办法自发布之日起生效。

2.公司保留对暂借款管理办法进行解释和修订的权利。

以上为公司员工暂借款管理办法，员工在申请暂借款时应严格遵守相关规定，确保资金正当使用，共同维护公司的财务安全。

公司员工禁止借款规章制度

公司员工禁止借款规章制度第一章总则第一条为规范公司员工借款行为，维护公司正常经营秩序，根据公司相关制度及法律法规要求，制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于公司全体员工，凡在公司工作的员工都必须遵守本规定。

第三条公司员工凡有借款需求时，应当按照规定的程序办理借款手续，未经批准擅自借款的行为属于违规行为。

第四条公司严禁员工利用职务之便，进行私人借款活动，一经发现将给予相应的处理，并承担相应的法律责任。

第二章借款程序第五条员工如有借款需求，应当填写借款申请表，经直接上级审批后，由财务部门进行审批。

第六条借款申请表应当明确借款金额、借款用途，经过细致核对后，才可以进行审批流程。

第七条公司借款审批周期为3个工作日，超过该周期未处理的借款申请将自动作废。

第八条借款审批通过后，公司将安排相关部门将款项转账至员工指定的账户，员工应当认真履行借款合同的约定，按时还款。

第三章违规处理第九条员工违反借款规定，未按照程序办理借款手续的，将受到公司的警告、记过、降职或解雇等相应处罚。

第十条员工利用职权进行私人借款活动，涉及经济纠纷的，公司将会向有关部门举报，并视情况给予相应的行政处罚。

第十一条员工若擅自挪用公司资金用于个人借款，构成违法犯罪的，公司将立即报警处理，追究责任人的法律责任。

第四章附则第十二条员工在公司借款过程中，应当严格遵守相关规定，不得违规操作，如有违规行为，将受到相应的处理。

第十三条公司将定期对员工的借款行为进行检查，发现问题将及时处理并进行相关整顿。

第十四条员工如对公司的借款规定有异议，可以向公司人力资源部门提出申诉，相关申诉部门将及时处理并给予答复。

第十五条本规章制度自发布之日起生效，对违反借款规定的员工将依据公司相关制度及法律法规作出相应处罚。

以上规章制度制定后，公司将全体员工知悉，并要求各部门负责人将规定落实到位，确保公司内部的规范运行。

希望各位员工认真遵守公司的规章制度，共同维护公司的正常经营秩序，共同促进公司的稳定发展。

公司借条管理制度

公司借条管理制度一、总则为规范公司内部借款行为，保障公司利益，制定本管理制度。

公司全体员工必须严格遵守，不得违规行为。

二、借款范围1. 公司员工因私人原因需借款时，必须填写《借款申请表》并经相关部门审批同意方可进行借款操作。

2. 借款使用范围限于个人紧急原因，不得用于投资、赌博、购物等非法或不当用途。

3. 公司部门或员工之间的借款需由部门主管或直接上级进行调解，并报公司总经理或董事会同意后方可进行。

三、借款流程1. 填写《借款申请表》：借款人应填写个人信息、借款金额、借款用途及还款方式等相关信息，并注明是否有抵押担保。

2. 部门审批：借款人应将填写好的《借款申请表》提交给所在部门主管或直接上级，经审批同意。

3. 公司审批：部门主管或直接上级审批通过后，将《借款申请表》递交给公司总经理或董事会审批。

4. 支付借款：公司财务部门接到经公司总经理或董事会批准的借款申请后，将借款金额支付给借款人。

5. 填写《借款收据》：借款人收到借款金额后，需填写《借款收据》并交给公司财务部门存档。

四、还款方式1. 员工借款还款期限一般不超过3个月，具体还款期限由公司总经理或董事会根据借款情况确定。

2. 还款方式：借款人可选择一次性还清借款本金和利息，也可根据约定的期限分期还款。

3. 还款日：借款人应按照约定的还款期限按时归还借款本金和利息。

4. 逾期处理：如借款人逾期还款，公司有权采取法律手段追索借款本金和利息并追究其法律责任。

五、抵押担保1. 借款人如需提供抵押担保，应提供符合公司规定的抵押物，并签订《抵押担保合同》。

2. 抵押物评估：公司将对提供的抵押物进行评估，评估结果由公司总经理或董事会确定。

3. 抵押物处置：若借款人逾期还款或还款不足，公司有权处置抵押物来清偿借款本息。

六、监督管理1. 公司财务部门应定期对借款情况进行核查和汇总，报告公司总经理或董事会审核。

2. 公司总经理或董事会有权对借款管理制度进行修改和完善，保障公司利益。

公司借款和报销管理办法

公司借款和报销管理办法一、总则1. 目的为规范公司借款和报销行为，加强财务管理，提高资金使用效率，特制定本办法。

2. 适用范围本办法适用于公司全体员工。

二、借款管理1. 借款原则（1）借款必须有明确的用途，且符合公司的业务需要。

（2）借款应遵循“专款专用、及时报销、前账不清、后账不借”的原则。

2. 借款审批流程（1）员工填写借款申请单，注明借款用途、金额、预计还款日期等信息。

（2）借款申请单经部门负责人审核签字后，提交财务部门审批。

（3）财务部门根据公司资金状况和借款用途进行审批，如借款金额较大，需报公司领导审批。

（4）审批通过后，财务部门办理借款手续。

3. 借款额度借款额度根据员工的职务和业务需要确定，一般不得超过员工月工资的一定比例。

具体额度由公司领导根据实际情况确定。

4. 借款还款（1）借款员工应在预计还款日期前及时办理报销手续，冲销借款。

（2）如因特殊情况不能按时还款，应提前向财务部门说明情况，并申请延期还款。

延期还款需经公司领导批准。

（3）对于逾期未还的借款，财务部门将从员工工资中扣除，并按银行同期贷款利率收取利息。

三、报销管理1. 报销原则（1）报销必须有合法的票据，且票据内容真实、准确、完整。

（2）报销应遵循“实事求是、及时报销、先审批后报销”的原则。

2. 报销审批流程（1）员工整理报销票据，填写报销单，注明报销事项、金额等信息。

（2）报销单经部门负责人审核签字后，提交财务部门审批。

（3）财务部门对报销票据的真实性、合法性、准确性进行审核，如报销金额较大，需报公司领导审批。

（4）审批通过后，财务部门办理报销手续。

3. 报销标准（1）差旅费报销标准按照公司规定的差旅费报销制度执行。

（2）业务招待费报销标准按照公司规定的业务招待费报销制度执行。

（3）其他费用报销标准按照公司相关规定执行。

4. 报销时间员工应在费用发生后的一定时间内办理报销手续，具体时间由公司领导根据实际情况确定。

逾期未报销的费用，财务部门有权不予报销。

2023修正版员工借款管理办法

员工借款管理办法员工借款管理办法1. 引言本文档旨在规范与管理公司内员工借款的流程和相关制度，以确保公平、公正、透明。

所有借款人员必须遵守本办法。

2. 借款申请与审批流程2.1 借款申请- 借款人员必须填写借款申请表格，并在表格上注明借款金额、借款目的和还款方式。

- 借款人员必须通过内部系统在线提交借款申请，并附上相应的联系明和财务证明文件。

2.2 借款审批- 借款申请将由财务部门进行初步审批。

- 财务部门将审核借款人员的个人信用和还款能力，并根据公司政策和相关规定予以批准或拒绝。

- 若借款金额超过一定限额，还需经过公司领导层的最终批准方可获得借款。

3. 借款发放与还款3.1 借款发放- 一旦借款申请获得批准，财务部门将安排相应的资金划拨至借款人员的指定账户。

- 借款人员应及时核对借款金额，并确保资金正确到账。

3.2 还款义务- 借款人员应按照约定的还款方式和时间还款。

- 还款方式可以选择为月供、季供或一次性还清。

- 若借款人员无法按时还款，应提前向财务部门申请延期或调整还款计划，并提供相应的理由与证明。

3.3 逾期与催收- 若借款人员逾期未还款，财务部门将发出催款通知，并采取必要措施追讨借款。

- 催收措施包括但不限于方式通知、电子邮件提醒或法律诉讼等。

4. 借款记录与报表- 财务部门将建立借款记录和报表，记录每一笔借款的金额、时间和还款情况。

- 借款人员可以通过内部系统查询自己的借款记录和相关还款信息。

5. 其他规定- 借款人员需保证所提供的借款信息真实有效。

- 借款人员不得将借款用于非法活动或超出借款目的范围内的行为。

- 公司保留根据实际情况修改或解释本办法的权利。

6. 附则- 本办法经财务部门和领导层审批后生效，并适用于全体员工。

- 借款人员需详细阅读并遵守本办法的规定，如有违反将承担相应的法律和纪律责任。

以上就是员工借款管理办法的详细内容。

任何员工必须遵守这些制度和流程来申请和归还借款。

员工借支流程及管理办法

2、出纳支付借支款，应当面点清借支金额，借支人在《借支单》签收。
（五）归还借支
1、因公借支，借支人在公事办理完毕后的3日，在财务部办理报销、还款手续,费用报销按公司《费用报销制度》办理。
2、因私借支，借款人应在约定还款日期归还借支。
3、借支归还日期到，出纳应催促借支人归还借款。
4、在财务当月扎帐时借支人未归还借支的，出纳应将《借支单》交总账会计，总账会计计入“个人往来账目"（挂员工个人借支)，并从借支人就近月份工资中扣除。
2、总账会计：负责员工借支额度是否在公司规定范围的审核，工资核算员配合.
3、财务部经理、总经理：负责员工借支的审核和批准。
五、规定内容
（一）员工借支额度规定
1、对于员工借支，财务部应严格履行“前款不清、后款不借"的原则。
2、员工借支额度，原则上不得超过借支人的“应付工资余额”的三分之二，总经理特批的除外.借支人工资未发部分减去个人上期未还借支所得的余额，称“应付工资余额".
七、附则
1、本办法负责财务部制定,经总经理批准后生效实施，修改亦同。
2、本办法由财务部负责解释。
3、其他制度与本办法相冲突的，以本办法为准.
八、相关文件
1、《费用报销制度》
九、记录/表单
1、《借支单》
批准：年月日
审核:年月日
编制：年月日
(二)员工借支申请
1、员工个人需借支(无论因公、因私原因),均需填写《借支单》。
2、借支人必须在《借支单》详细注明借支人姓名、所在部门（岗位）、借款金额、借款事由、还款日期等。
（三）员工借支审核
1、借支人《借支单》填写后，交与部门负责人审核。部门负责人应对借支事由、借支人工资情况进行核实,必要时要求工资核算员予以配合，出具借支人未发工资的金额。

公司员工借款报账管理办法

公司员工借款报账管理办法第一章：前言本标准规定员工借款、冲账程序，加强对个人借款的财务监督，防止公司资产损失。

本标准适用于公司内部各单位。

第二章：职责第一条：借款人或报账人根据相关财务管理规定办理借款或报账的各项手续，并对其金额的真实性、准确性负责。

第二条：各单位部门负责人对个人借款或报账进行审核，对金额的真实性、准确性和合理性负责。

第三条：财务部负责审核、确认手续是否完备，费用是否合理，经确认后予以办理借款或报销；并负责定期清理员工借款往来账务，及时提醒和催促相关人员报账。

第四条：公司高层负责对个人借款或者报账的审批。

第三章：借款类型及定义第一条：员工借款分为对外业务借款、员工个人借款。

1.对外业务借款，指对外单位业务需要预支付的款项，由公司该项业务经办人以借款的方式申请支付，审批后款项从公司账户转入外单位公司账户的款项。

原则上借款对外支付应采用对外业务借款方式。

2.员工个人借款，是指企业内部职工个人作为零星开支的预支款，备作差旅费、招待费、零星采购等用途的临时性借支款项，支用后一次性报销，经审批后多退少补。

第四章：借款原则及规定第一条：员工因对外招待、购买物资及其他事项需要借款，预计支出金额在1000元（含）以下的不予借款，由员工持有效报销单据直接报账；预计支出金额在5000元（含）以上的，需提前三个工作日以邮件或其他形式通知财务部出纳。

第二条：员工借款应填写《借款单据》，并附借款预算等有关单据，借款单位部门负责人签字批准，财务报账会计审核，财务部门负责人签字，公司高层批准方可借款。

第三条：凡购买物资、支付办公费用、广告费用等日常生产经营事项以及单位活动、工伤等其他事项需借款的，应本着严格计划的原则确定借款金额，对借款金额与实际用款金额出入较大的，财务部有权拒绝借款。

第四条：采购部员工借款实行资格制、限额制。

采购部应于每年12月31日前将经公司高层审批通过的《借款限额汇总表》纸质文件交财务部备档，财务部严格按备档表执行。

员工借款管理制度

员工借款管理制度员工借款管理制度（篇1）一、借款原则1.借款必须是公司内部职员因公借款。

对于员工因个人私事而发生的各项借款，财务有权拒绝办理。

2.对于大额借款，各部门应提前向财务预约，以便财务人员有足够的时间备款，防止延误相关业务。

3.对于公司员工借款，财务履行“前账不清，后帐不借”的原则。

二、借款程序1.借款由经手人提出事由，填制借款单，尤其要详细列明借款理由，根据权限分级交由各级领导签字后，传递到财务，由会计人员审签并编制记账凭证，然后由出纳人员支付借款。

2.如果审批人不在场而款项急需时，可根据具体情况办好其他相关手续，财务人员通过电话等请示审批人审核，审批人口头认可即可办理相关手续，事后，由经手人补齐相关审批手续。

三、还款与报帐公司员工因公而发生的各项借款，在相关事务完成后7天内(如出差归来、采购回来、原定事项取消等)，及时到财务办理报销或还款手续。

四、其他事项各部门应尽量及时按月提出资金需求计划，以便公司有时间进行资金筹划，保证业务的资金使用，此外，销售部需及时提供合同回款预测，以确保公司资金统筹安排。

五、本办法由公司财务部门负责解释。

六、本办法经______讨论通过后执行。

员工借款管理制度（篇2）(一)借款的制度通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的`借款行为：.临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还，不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据。

写明借款的范围：1.职工因公出差需要借支的款项;2.业务员零星采购所需的款项;3.经财务部门核准可周转使用的周转金、备用金;4.其他因业务需用必须预借现金的款项。

(二)借款的限额1.因公出差人员借款限额，按预计出差天数及标准核定：车船票、飞机票按预计金额借款;住宿费、补助费按每人每天100元借款;如有特殊原因需增加款项时，应在借款单上阐明理由。

2.零星物资采购，按计划金额借款。

3.周转金、备用金的限额，按财务部核定的数额借款。

单位员工借款管理规定

员工借款管理办法暂行第一章总则第一条为确保资金安全,提高资金的使用效益,防止资金闲置、拖欠等现象发生,使收入和成本更加均衡,根据省公司和公司的相关规定,特制定本办法;第二条适用范围：四川天天物业有限公司本部及分公司第三条借款管理原则1、按照谁借款,谁使用,谁归还的原则,不允许代替他人借款,或以他人名义借款;2、因同一事项只能一人进行借款,一般不允许多人因同一事项进行借款;3、能够转账结算的业务不得故意采取现金结算;尽量减少现金结算,确保资金安全;4、同一事项前款不清,后款不借；借款担保,连带责任;分公司经理或部门负责人对所属分公司的借款负连带责任;5、分公司可以不指定报账人员,也可以指定一名报账人员,一旦指定不得随意变更;第二章借款类型和支付方式第四条借款类型：零星借款、备用金借款、其他借款判定：1、零星借款是指在日常经营活动过程中,为完成某一项工作任务而需要临时预借的款项,该任务完成后必须及时核销；如：垫支房租费、保险款、代垫内退及退休人员费用、差旅费、培训费、招聘费、电话费、修车费、会务费、保证金、工程分包费等;2、备用金借款是指事先根据日常现金开支需要核定备用金定额的借款,属于经常性业务;填写时必须明确用途,每年12月31日前必须归还;如采购员日常零星采购所需的现金借款、每月必须现金支付的水电气借款、部门及分公司日常周转用的借款等;3、其他借款是指因发生某种事故而紧急拆借的临时借款;如发生交通事故、人身伤害事故、消防安全事故垫支的款项等;第五条借款的支付方式：现金借款填现金借款单、转账借款填转账支票申请单,所有借款采取网银支付;第三章管理流程及相应规定第六条借款的管理流程第七条借款人：仅限于公司职能部门管理人员、分公司经理指定的报账人员可有、项目负责人以上的同等岗位以人力资源部任命为准,不包括试用期内的员工和借调员工;第八条借款审核人部门经理、分公司经理应当严格审核借款人的合规性、借款用途的必要性,借款金额的合理性;第九条借款审批人1、零星借款和其他借款涉及现金结算的,壹万元含壹万元以内的借款由分管总经理审批后生效；超过壹万元的经分管总经理审核后,还需总经理最终审批后生效;2、备用金借款经分管总经理审核后,还需总经理最终审批后生效;3、转账借款的审批权应当遵守四川天天物业有限公司授权管理办法;第四章其他规定第十条财务规定1、借款人应填制“现金借款单”或“转账支票申请单”,按审批程序批准后,作为原始凭证粘附于记账凭证后面;2、零星借款和其他借款应在该经济事项结束后7个工作日内进行核销,遇特殊情况需超过7个工作日的,应将原因书面说明经分管总经理审批后交财务备查;3、借款人还款或结算时,出纳不得将原始凭证现金借款单和转账支票申请单归还于借款人,而应当另行开具还款收据给借款人;4、预算会计在审核原始凭证时,应当查询相应借款情况,杜绝重复结算;5、核算会计应当及时进行会计处理,并在每月6日前将上月借款明细表通过办公网发送给借款人和预算会计,以便核对和清销;第十一条考核和处罚1、对借款次数频繁的借款人,借款期限根据借款时间、还款情况分别确定,对于超过一个季度的借款,没有书面说明原因的,财务部将建议从该借款人薪资中扣回;2、借款审核人应当严格审查借款人借款资格;如果因借款人借款资格问题,造成借款损失的由借款审核人承担连带责任;3、涉及借款人调动含部门协商调动、任命、离职、辞退、退休、开除等,下同时,必须先将未还款借款全部还清,未经财务部签字证明该调动人员已还完借款的,人力资源部不能为其办理调入、调出或其他手续;否则出现损失由相关人员承担责任;。