基金从业基金法律法规复习题集第4562篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.基金销售机构应当履行下列( )义务。

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

2.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是( )。

A、提示改正

B、出具监管警示函

C、事先报备

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料违规情形和监管处罚

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；

出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：

提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(1)

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(2)

个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，6 (3)对在基金宣该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现传推介材料自报送中国证监会之日起10 基金宣传 3.开放

式基金的认购分为下列步骤( )。Ⅰ．认购Ⅱ．确认Ⅲ．缴费Ⅳ．登记A、Ⅰ、Ⅰ、ⅡB 、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD >>>点击展开答案与解析>开放式基金的认购>【知识点】：第16章第1节B 【答案】：：【解析】ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；LOF知识点：

了解各类基金(开放式、、。开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤)

( 4.下列不属于基金监管特征的是

A、监管内容具有全面性

B、监管对象具有广泛性、监管时间具有连续性C D、监管活动具有

随意性>>>点击展开答案与解析>1>4【知识点】：第章第节基金监管的概念和特征D ：【答案】：【解析】．

基金监管的特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。

知识点：基金监管的概念与特征

5.下列( )行为违反了审慎开展执业活动的要求。

Ⅰ．交易结束马上销毁记录

Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设

Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第2节>专业审慎

【答案】：A

【解析】：

知识点：掌握专业审慎的含义及基本要求；

基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：

基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充(1)坚持原则，不得受各种外界因分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，素的干扰。

基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树(2)

立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是6.( ) A、基金金泰、基金开元B 、华安创新C D、南方稳健点击展开答案与解析>>>

【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段

【答案】：C

【解析】：

我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。

7.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场的需求和市场的流动性

Ⅱ．很多投资者风险意识不强，盲目入市，存在博傻心理，投机色彩严重

Ⅲ．中国证券投资者同样具有在美国等成熟证券市场上个体证券投资者所表现出的各种非理性

心理偏差

Ⅳ．构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解投资者教育工作的概念、意义和基本原则；

投资者保护工作的概念和意义：

投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

投资者权益保护是国际证监会组织(IOSCO)提出的证券监管三大目标之一。加强公司治

8.我国基金职业道德的内容不包括( )。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、利益至上

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【知识点】：第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：D

【解析】：

我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

9.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基

金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。

A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B、基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务

C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。