个人投资者风险承受能力测试问卷

个人投资者风险承受能力测试问卷

客户姓名联系电话

基金账号或交易账号（新开户免填）

对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。

选择题问卷：

1、您的年龄是：（）

A．30岁以下

B．30岁（含）至40岁

C．40岁（含）至50岁

D．50岁（含）至60岁

E．60岁（含）以上

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

2、您的职业稳定性如何：（）

A．很稳定

B．较稳定

C．不稳定

D．极不稳定

E．无业

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

3、您所供养的人数：（）

A．未婚

B．双薪无子女

C．1-2人

D．3-4人

E．4人以上

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

4、您目前的置产状况如何：（）

A．投资不动产

B．自住不动产，无房贷

C．自住不动产，有房贷

D．收入稳定，无不动产

E．收入不稳定

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）

A．8年以上

B．4至8年

C．1至4年

D．1年以内

E．无

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）

A．25%（含）以上

B．15%（含）-25%

C．10%（含）-15%

D．0-10%

E．不能容忍任何损失

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

7、您的投资目标是什么：（）

A．长期投资赚取高收益

B．短期投资赚取价差

C．保证每年有一定的现金收益

D．投资收益率只要能抵御通货膨胀就行

E．只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）

A．加码摊平

B．等待反弹

C．卖掉一半

D．卖掉停损

E．预设停损点

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

9、假设您的某项投资突然亏损15%以上，对您的心理将带来：（）

A．不影响

B．基本无影响

C．影响情绪小

D．影响情绪大

E．影响正常生活

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

10、对于投资资产价值的波动，您认为：（）

A．再大波动都能接受

B．担心但还能接受亏损

C．能接受轻微波动

D．关心资产保值多过增值

E．不能接受任何波动

给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

从行为学的角度分析，行为是生命的特征，而生命是由躯体和思想构成。人的思想包含性格和知识两大要素。性格是先天赋予的行为本能：包括欲望、情感、智力和体能等方面；知识是后天通过学习所获得的行为依据：包括习俗、技艺、科学文化知识和思想意识理念等方面。每个人的思想都不会相同，因为每个人先天赋以的性格和后天学习所获得的知识都不会完全一样。所以每一个人都有自己行为的特征，也就是每个人所特有的个性。

同时，由于个人时刻生活在由自然环境，社会环境以及身体环境组成的生存空间中，因此人的行为要受到生存空间影响与制约。一般而言，思想和环境是决定人类行为的两大要素。

具体到投资行为方面，个人的投资行为一般会受到躯体因素，如生理年龄；思想因素，如面对亏损的态度；以及环境因素，如工作背景和家庭情况等诸多方面的影响与制约。通过

对个人投资者上述特征进行调查和分析，可以了解投资者的投资行为特征，进一步对投资者的投资行为特征进行划分归类，我们可以判断适合该投资者行为特征的产品类型。

上述风险承受能力测试题的第1-5题反映的是躯体因素、环境因素对投资人风险承受能力的影响，通常而言，年龄越大、职业稳定性越差、家庭需要供养的人数越多、置产越少、风险投资经验越少的投资人客观风险承受能力越差，适合风险级别相对较低的产品，反之亦然。上述风险承受能力题的第6-10题反映的是思想因素对投资人风险承受能力的影响，通常而言，可以忍受亏损程度越低、投资目标越保守、面对亏损越倾向采取避险操作、发生亏损对情绪影响越大、越容易受价格波动心理影响的投资人主观风险承受能力越差，适合风险级别相对较低的产品，反之亦然。

根据前述个人投资者风险承受能力测试评分结果，可对投资人风险承受能力类型与产品风险水平进行匹配，具体匹配结果可参考如下：

总平均分≤2分保守型投资人——低风险级别产品

您的风险承担能力水平比较低，您关注资产的安全性远超于资产的收益性，所以低风险、高流动性的投资品种比较适合您，这类投资的收益相对偏低。

2分<总平均分≤4分稳健偏保守型投资人——中低风险级别产品

您有比较有限的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报。所以中低等级风险收益的投资品种比较适合您，适当回避风险的同时保证收益。

4分<总平均分≤6分稳健型投资人——中等风险级别产品

您有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报，通常更注重十年甚至更长期限内的平均收益。所以中等风险收益的投资品种比较适合您，回避风险的同时有一定的收益保证。

6分<总平均分≤8分稳健偏积极型投资人——中高风险级别产品

您有中高的风险承受能力，愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益，一般倾向于进行中短期投资。所以中高等级的风险收益投资品种比较适合您，以一定的可预见风险换取超额收益。

8分<总平均分≤10分积极型投资人——高风险级别产品

您有较高的风险承受能力，是富有冒险精神的积极型选手。在投资收益波动的情况下，仍然保持积极进取的投资理念。短期内投资收益的下跌被您视为加注投资的利好机会。您适