第四章 证券投资基金-我国基金管理公司的主要业务范围
证券基础第四章难记习题适合放进手机
A反映的经济关系不同B风险水平不同C所筹集资金的投向不同D收益不同
5、对基金、股票与债券认识正确的是（CD）
A股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的则是信托关系。更正：但公司型基金除外
B债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。更正：债券和股票投实业
15、平衡型基金一般将（25%-50%）的资产投资于债券及优先股。
16、关于证券投资基金的市场风险描述错误的是：D
A能再一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B无法消除市场的系统风险
C证券市场价格因经济因素，政治因素等各种因素的影响而产生波动时，转导致基金收益水平和净值发生变化
D投资者购买基金相对债券而言，能有效的分散投资和利用专家优势，对控制风险有利。
B封闭基金的期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公证合理的分配。
C开放式基金一般都是从筹集资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。
D封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值开放式基金一般在每个交易日连续公布。
修改：每个交易日
6、 关于股票基金正确的是：D
A股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
B股票基金的投资目标侧终于追求资本利得和短期资本增值
C按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。
D基金管理人凝定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资，降低风险的目的。
D、多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPS）是严格意义上最早的ETF。
第四章 证券投资基金-基金按组织形式分类
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券市场基础知识第四章 证券投资基金知识点：基金按组织形式分类● 定义：按基金的组织形式划分，分为契约型基金和公司型基金● 详细描述：契约型基金又称为单位信托基金，契约型基金起源于英国，契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，通过基金契约来规范三方当事人的行为。
基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
公司型基金的特点有两个方面：（1）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。
（2）基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会。
基金资产归公司所有。
例题：1.一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
A.正确B.错误正确答案：A解析：一般而言，证券投资基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。
2.公司型基金的投资者比契约型基金的投资者对基金运作的影响要大一些。
A.正确B.错误正确答案：A解析：考察契约型基金与公司型基金的区别。
公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
3.公司型基金反映的经济关系是信托关系。
A.正确B.错误正确答案：B解析：契约型基金反映的经济关系是信托关系。
4.关于公司型基金，下列描述正确的有（）。
A.公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者小B.设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有法人独立地位的股份投资公司正确答案：B,C,D解析：公司型基金对基金运作的影响比契约型基金的投资者大。
5.公司型基金的特点有()。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司B.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产C.基金的组织结构与一般股份公司类似D.没有基金章程，也没有公司董事会正确答案：A,B,C解析：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。
第四章 基金管理人-基金管理公司的业务
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第四章 基金管理人知识点：基金管理公司的业务● 定义：包括基金管理公司的主要业务、业务特点，另有基金管理公司成为QDII机构的条件● 详细描述：1.基金管理公司的主要业务（1）证券投资基金业务：基金募集与销售（基金法规定，只有基金公司可以发行基金）；基金的投资管理（投资管理业务是基金公司最核心的一项业务。
）；基金运营服务（是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，包括注册登记、估值核算、清算和信批等业务。
）（2）特定客户资产管理业务（又称专户理财业务）：为单一客户办理特定客户资产管理业务（一对一）和为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务（一对多）（3）投资咨询服务：基金公司不需报经证监会审批（4）全国社会保险基金管理及企业年金管理业务5）QDII业务2.基金公司具备下列条件可以成为QDII（1）申请人的财务稳健，资信良好。
净资产不少于2亿元人民币；经营证券投资基金管理业务达2年以上；在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外订：资产。
（2）具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。
（3）具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范。
（4）最近3年没有受到监管机构的熏大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查（5）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件3.基金公司的业务特点（1）基金公司不进行负债经营，因此经营风险相对其他金融机构要低得多。
（2）基金公司的资产管理规模的扩大对基金公司收入具有重要的意义。
（3）投资管理能力是基金公司的核心竞争力，因此基金公司在经营上更多体现出一种知识密集型产业的特色。
（4）基金公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。
例题：1.基金管理公司的主要业务包括（）。
证券投资学四五章
证券投资基金第一节证券投资基金概述一、证券投资基金（一）证券投资基金定义证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
(二)我国证券投资基金业发展概观1997年11月，国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》；1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和南方基金管理公司管理；2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，呈现出下列特点：1．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式。
2．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化。
3．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。
(三)证券投资基金的特点1．集合投资。
2．分散风险。
3．专业理财。
(四)证券投资基金的作用1．基金为中小投资者拓宽了投资渠道。
2．有利于证券市场的稳定和发展。
(五)证券投资基金与股票、债券的区别1．反映的经济关系不同。
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。
2．所筹集资金的投向不同。
股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3．风险水平不同。
股票不确定性强，投资于股票有较大的风险。
债券的直接收益取决于债券利率，投资风险较小。
基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
二、证券投资基金的分类(一)按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。
2023年证券从业资格证金融场基础知识考前习题一
2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题一2023年证券从业资格证金融市场根底知识考前习题一一、单项选择题1、以下关于股票的性质描绘错误的选项是( )。
A、股票是综合权利证券B、股票是证权证券C、股票是有价证券D、股票是非要式证券2、证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是( )。
A、证权证券B、物权证券C、债权证券D、要式证券3、关于股票的风险性，说法错误的选项是( )。
A、股票风险是股票投资收益的不确定性B、股票风险是实际收益与预期收益之间的偏离C、股票风险就是股票的损失D、风险本身是一个中性概念4、关于股票的永久性特征描绘，错误的选项是( )。
A、股票的有效期与股份公司的存续期间无关系B、股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以转让其股东身份C、永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无归还期限的法律凭证D、由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本5、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。
A、记名股票和无记名股票B、有面额股票和无面额股票C、普通股票和优先股票D、份额股票和比例股票6、证券市场上最活泼的机构投资者是( )。
A、证券经营机构B、银行业金融机构C、企业集团财务公司D、保险经营机构7、通过公开出售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进展证券投资活动的基金称为( )。
A、证券投资基金B、社保基金C、企业年金基金D、社会公益基金8、单个企业年金方案基金资产，投资商业银行理财产品、信托产品、根底设施债权投资方案、特定资产管理方案专门投资组合的比例，合计不得高于企业年金方案基金资产净值的( )。
A、50%B、60%C、90%D、30%9、关于个人投资者，以下表述错误的选项是( )。
A、个人投资者是指从事证券投资的社会自然人B、不同的投资者对风险的态度各不一样，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型C、个人投资者不是证券市场最广泛的投资者D、投资适当性的要求就是合适的投资者购置恰当的产品10、我国证券公司的监管制度中，( )建立了风险资本准备与净资本程度动态挂钩机制。
证券投资基金第四章重点
第四章基金管理人大纲要求：熟悉基金管理公司的市场准入规定，熟悉基金管理人的职责和作用，了解基金管理公司的主要业务，了解基金管理公司的业务特点。
熟悉基金管理公司的组织架构与部门职责。
了解基金管理公司的投资决策机构，熟悉投资决策委员会的主要职责；了解一般的投资决策程序；了解基金管理公司的投资研究、投资交易与投资风险控制工作。
熟悉特定客户资产管理业务规X性要求。
了解基金管理公司治理结构的总体要求，掌握基金管理公司治理结构的基本原则，了解独立董事制度和督察长制度。
掌握基金管理公司内部控制的概念；熟悉内部控制的目标、原则、基本要求以及主要内容。
第一节基金管理人概述第二节基金管理公司机构设置第三节基金投资运作管理第四节特定客户资产管理业务（新增小节）第五节基金管理公司治理结构与内部控制本章共分为5节（09年教材是4节，第四节为新增加小节）基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
基金管理费是基金管理人的主要收入来源。
第一节基金管理人概述一、基金管理公司的市场准入我国对基金管理公司实行严格的市场准入管理。
基金管理公司的注册资本不应低于1亿元人民币。
其主要股东（指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东）应具备下列条件：（特别重点，要逐条学习，特别是有数量要求的，应记忆）主要股东应具备的条件：（8 项，P80）（1）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（2）注册资本不低于3亿元人民币；（3）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（4）持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；（5）最近3年没有因XX违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（6）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（7）没有因XX违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（8）具有良好的社会信誉，最近3 年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。
第四章 证券投资基金
4.指数基金
• 投资组合模仿某一股价指数或债券指 数，收益随着即期的价格指数上下波动。
指数基金的优势是：
（1）费用低廉。指数基金的管理费较低，尤 其交易费用较低。 • （2）风险较小。由于指数基金的投资非常分 散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且 可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。 • （3）在以机构投资者为主的市场中，指数基 金可获得市场平均收益率。 • （4）指数基金可以作为避险套利的工具。 •
第四章 证券投资基金
• 大纲要求： • 掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别; 熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资 基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式 基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义; 掌握交易所交易的开放式基金的概念、运作机制和优势，了解ETF和 LOF的异同。 • 熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人和托管人的概 念、资格与职责以及更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。 • 熟悉基金的管理费、托管费、运作费的含义和提取规定;掌握基金 资产净值的含义;熟悉基金资产总值以及基金资产的估值方法。 • 熟悉基金收益的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资 风险;了解基金的信息披露要求。 • 掌握基金的投资范围与投资限制
3.货币市场基金。
• 货币市场基金是以货币市场工具为投 资对象的一种基金，其投资对象期限在1年 以内，包括银行短期存款、国库券、公司 债券、银行承兑票据及商业票据等货币市 场工具。货币市场基金的优点是资本安全 性高、购买限额低、流动性强、收益较高、 管理费用低，有些还不收取赎回费用。因 此，货币市场基金通常被认为是低风险的 投资工具。
证券投资基金的运作与主体
证券投资基金的运作与主体一、引言证券投资基金是一种通过集合投资者资金，专门从事金融市场证券投资的机构。
它的运作涉及多个主体，包括基金公司、基金经理、托管银行等。
本文将深入探讨证券投资基金的运作机制和相关主体。
二、证券投资基金的分类1.按投资范围分类–股票基金–债券基金–混合基金–指数基金2.按运作方式分类–开放式基金–封闭式基金三、证券投资基金的运作流程证券投资基金的运作流程主要包括以下几个环节：1.基金设立–由基金公司发起成立，并向监管部门备案。
2.基金募集–发行基金份额，吸纳投资者资金。
3.基金投资–基金经理根据基金投资目标，进行证券投资。
4.净值计算和公布–根据证券市场行情，计算基金净值并及时公布。
5.赎回与申购–投资者可根据需求随时赎回或申购基金份额。
四、证券投资基金的主体1.基金公司–负责基金的设立、募集、投资和管理工作。
2.基金经理–负责基金的投资决策和资产配置。
3.托管银行–负责基金资产的托管和结算。
4.基金承销商–负责基金份额的发行和销售。
5.基金投资顾问–提供投资建议和研究支持。
五、证券投资基金的监管证券投资基金的监管主要由国家证券监督管理机构负责，监管内容包括基金募集、投资、运作等方面。
六、结论证券投资基金作为一种重要的投资工具，对于投资者资产配置和风险管理具有重要意义。
了解证券投资基金的运作机制和相关主体，有助于投资者更好地把握市场动态，实现资产增值。
以上便是关于证券投资基金的运作与主体的介绍，希望对您有所帮助。
基金管理人经营范围
基金管理人经营范围1. 基金募集业务
- 基金募集、申购、赎回与转换等业务
- 基金销售渠道管理
- 投资者服务与关系管理
2. 基金资产管理业务
- 基金投资决策与执行
- 资产配置与组合管理
- 风险管理与绩效评估
3. 基金运营管理业务
- 基金会计核算与净值计算
- 基金注册登记与资金清算
- 基金信息披露与合规监控
4. 基金产品开发与设计
- 市场需求研究与产品规划
- 基金合同制定与产品设计
- 新产品申请与审批
5. 投资咨询服务业务
- 资产配置与投资策略咨询
- 证券投资顾问服务
- 机构投资者投资顾问服务
6. 其他经中国证监会批准的业务
以上是基金管理人主要的经营范围,旨在为投资者提供专业化的基金产品和资产管理服务,实现资产保值增值。
基金管理人需严格遵守相关法律法规,维护投资者合法权益。
证券市场分析课后习题
证券市场分析课后习题第一章二、判断题1．有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表，所以证券市场也是风险直接交换的场所。
（正确）2．首次发行股票股票，应通过向网上申购对象网上申购的方式确认股票发售价格。
（恰当）3．证券交易的特征主要整体表现为证券的风险性、流动性和安全性（收益性）。
（错误）4．子集资产管理业务的特点之一就是综合性，即为证券公司与客户可以就是“一对一”，也可以就是“一对多”。
（错误）5．上市公司应当在每一会计年度结束之日起4个月内披露年度报告。
（正确）三、单项选择题1．有价证券就是（）的一种形式。
a.真实资本b.商品资本c.货币资本d.虚拟资本2．按募集方式分类，有价证券可以分为（）。
a.政府证券、政府机构证券、公司证券b.公募证券和公募基金证券c.上市证券和非上市证券d.股票、债券和其他证券3．证券市场的基本功能不包括（）。
a.筹资-投资功能b.避免风险功能c.资本布局功能d.定价功能4．证券市场中介机构不包含（）。
a.证券公司b.证券登记结算公司c.证券投资咨询公司d.证券业协会5．基金按（），可以分成封闭式基金和开放型基金。
a.投资标的分割b.基金的非政府形式相同c.投资目标划分d.基金运作方式不同6．证券交易的（）原则建议证券交易参予各方应当依法及时、真实、精确、完备地向社会公布自己的有关信息。
a.公平b.公正c.公开d.安全7．根据（），证券交易的方式有现货交易、远期交易和期货交易。
a.交易的时间相同b.交易的期限相同c.交易合约的内容不同d.交易合约的签订与实际交割之间的关系8．证券经纪业务包含的要素不包括（）。
a.委托人b.证券经纪商c.证券交易所d.中国证券业协会9．结算、结算与财产实际迁移之间的唯一恰当关系就是（）。
a.清算发生财产实际转移b.交收发生财产实际转移c.结算、结算均不出现财产实际迁移d.结算、结算均出现财产实际迁移10．上市公司信息公布应当遵从的原则不包含（）。
证券投资基金管理学-何孝星-主编-课后答案
证券投资基金管理学-何孝星-主编-课后答案第一章1.证券投资基金：按照共同投资、共担风险、共享收益的基本原则，运用现代信托关系的机制，发行证券投资基金单位，将投资者的分散资金集中起来投资于有价证券以实现投资目的的一种投资组合。
（它的基本要素：a投资领域限于证券市场.b基本原则：共同投资，共担风险 c 现代信托关系是证券投资基金运行的基础 d它是通过发行证券投资基金单位募集资金 e它是一种独立核算的投资组织。
）2. 相对于股票债券等有价证券，证券投资基金单位有什么特点？（1）来源不同。
股票来自于经济活动中的商业性投资关系；债券来自于经济活动中的商业性借贷关系；而证券投资基金单位是以股票、债券或其它资产的存在为基础，因此，证券投资基金单位是股票、债券等基本证券的派生证券。
（2）代表的权益不同。
股票是代表股权的凭证，股东按投入的股份数享有资产所有权、收益分配权和剩余资产分配权，但股东在公司存续期内不得撤资；债券是代表债权的凭证，债权人可按期获得本金的返还和利息收入，但不能参与收益分配；证券投资基金单位是代表基金持有人持有基金份额的凭证，基金持有人可据此享有基金所有人的权利(类似于股票）；同时由于开放式基金具有可赎回性，封闭式基金具有明确的存续期，基金持有人在一定情况下可以撤资，所以它又具有某些债券方面的特征。
3. 证券投资基金在运作上有哪些特点和局限性？(1）证券投资基金的特点：资金规模一般比较大、可通过证券组合投资降低投资风险、具有专业化的管理、通过证券投资基金进行证券市场投资可降低交易成本、可介入更多的投资领域。
（2）证券投资基金的局限性：风险归避的局限性、投资领域的局限性、基金治理的局限性。
4.证券投资基金与证券市场互动发展关系是什么？5．证券投资基金三大基本关系体是什么？a 组织关系体系（基金持有人，基金组织，基金管理人，基金托管人构成）b 资产关系体系（基金资本，基金资产，基金管理人的管理费，基金托管人的托管费，基金收益及分配构成）c 市场关系体系（基金证券的发行，基金证券的交易和变现，基金的投资构成）5.证券投资基金的三大主要功能：直接融资，专业理财，风险分散a.直接融资功能指欲将投资于证券市场的社会闲散资金集中起来投资于有价证券，实现储蓄向产业资金的转换b.专业理财功能指将募集的资金以信托方式交给专业机构进行投资运作。
证券投资基金重点考点
1．证券投资基金的特点：集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明，独立托管、保障安全。
2．契约型基金（法律关系明确）与公司型基金（设立简单易行）的区别：a，法律主体资格不同（主要区别）b，投资者的地位不同c，基金运营依据不同3．4．基金业在金融体系中的地位与作用：a，为中小投资者拓展了投资渠道b，优化金融结构，促进经济增长c，有利于证券市场的稳定和健康发展d，完善金融体系和社会保障体系5．基金分类：a，按运作方式分：封闭式基金、开放式基金b，按法律形式分：契约型基金、公司型基金c，按投资对象分：股票基金（60℅投资于股票）、债券基金（80℅投资于债券）、货币市场基金、混合基金等d，按投资目标分：增长型基金（追求资本增值，股票）、收入型基金（追求稳定的经常性收入，债券）、平衡型基金（既注重资本增值又注重当期收入）e，按投资理念分：主动型基金、被动型基金f，按募集方式分：公募基金、私募基金g，按资金来源和用途分：在岸基金（本国募集投资于本国）、离岸基金（外国募集投资于外国）h，特殊类型基金：系列基金、基金中的基金、保本基金、交易型开放式指数基金（ETF 基金区别点ETF LOF申购、赎回的标的不同一篮子股票现金申购、赎回的场所不同交易所交易所和代销网点申购、赎回的限制不同50万份以上没规定基金投资策略不同被动式管理方法，以模拟某一指数为目标可以上指数型基金，也可以是主动型基金在二级市场的净值报价不同15秒进行一次基金参考净值报价通常一天报价一次或几次基金净值报价6．股票基金的类型：按投资市场分：国内股票基金、国外股票基金、全球股票基金。
按股票规模分：小盘股票基金（低5忆或20%）、中盘股票基金、大盘股票基金（超20忆或50%）。
按股票性质分：价值型股票基金、成长型股票基金（市盈率和市净率较高）、平衡型股票基金。
价值型股票还可以细分为：低市盈率股、蓝筹股、收益性股票、防御型股票、逆转型股票；成长型股票还可以细分为：持续成长型股票、趋势成长型股票、周期型股票。
第四章证券投资基金
一、证券投资基金的一般费用
〔二〕托管费 指基金托管人为基金提供效劳而向基金收取的费用。
托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐 日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基 金资产中提取。
1、封闭式基金：又称固定式证券投资基金，是 指基金证券的预定数量发行完毕，在规定的 时间〔也称“封闭期〞〕内基金资本规模不 再增大或缩减的证券投资基金。
2、开放式基金 ：又称变动式证券投资基金，是 指基金证券数量进而基金资本可因发行新的 基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投 资基金。
4、基金的交易价格计算标准
四、证券投资基金与股票、债券的区别
〔一〕投资者地位不同： 基金单位的持有人是基金的受益人，是基金资产
的最终所有人，其主要权利为本金受偿权、收 益分配权及参与投资人大会表决权等。
〔二〕所反映的关系不同： 契约型基金反映的那么是信托关系。
〔三〕所筹资金的投向不同： 基金主要是投向其它有价证券等金融工具。
四、按投资标的分类：
股票基金：股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基 金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。基金管理人拟定 投资组合，将资金投放到一个或几个国家，甚至是全球的股票市场， 以到达分散投资、降低风险的目的。
债券基金：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于 债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。
二、证券投资基金的性质
〔一〕证券投资基金是一种集合投资制度 证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，
它从广阔的投资者那里聚集巨额资金，组建投资 管理公司进行专业化管理和经营。
证券投资基金-习题
第四章证券投资基金（答案解析）一、单项选择题1.一般认为，基金起源于( B )，是在18世纪末、l9世纪初产业革命的推动下出现的。
A．德国B．英国C．美国D．日本2.下列不能作为证券投资基金特点的是( A )。
A．稳定市场B．分散风险C．集合投资D．专业理财3.不是证券投资基金与股票、债券的区别的是( D )。
A．反映的经济关系不同B．所筹集资金的投向不同C．风险水平不同D．投资收益不同4.基金按( B )，可分为封闭式基金和开放式基金。
A．基金的组织形式不同B．基金运作方式不同C．投资标的划分D．投资目标划分5.证券投资基金的主要投资风险不包括( C )。
A．巨额赎回风险B．技术风险C．汇率风险D．市场风险6.公开披露的基金信息不包括( B )。
A．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告B．对证券投资业绩进行预测C．基金资产净值、基金份额净值D．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼7.对基金管理人的概念认识错误的是( C )。
A．基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金B．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立C．基金管理公司不具有独立法人地位D．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化8.对指数基金认识正确的是( C )。
DA．指数基金是20世纪80年代以来出现的新的基金品种(70)B．指数基金适合社保基金等数额较小、风险承受能力较高的资金投资C．由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险D．指数基金始终保持即期的市场平均收益水平9.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( A )。
A．契约型基金和公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．封闭式基金和开放式基金D．国债基金、股票基金、货币市场基金、指数基金10.对基金份额持有人大会认识不正确的是( D )。
A．基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集B．代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会C．一般由基金管理人召集D．基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额15％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案11.关于货币市场基金优点的描述，错误的是( B )。
证券投资基金管理
证券投资基金是指一种利益共享，风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
证券投资基金的性质与特征
证券投资基金的特征 投资基金是一种集合投资制度，这种制度建立在金融信托关系基础之上，并受国家法律、法规及政策的控制和影响； 专家理财，组合投资，分散风险，提高收益 投资基金的对象限于金融商品，投资的根本目的在于资产的保值和增值 流通性好、变现能力强
一、证券投资基金的产生与发展
3、我国证券投资基金
1997年11月《证券投资基金管理暂行办法》发布实施。 1998年3月，首批证券投资基金正式运作。 2003年10月28日，备受关注的《证券投资基金法(草案)》由全国人大常委会表决通过。2004年6月1日起实施。 2004年9月16日中国证券监督管理委员会令第22号公布，《证券投资基金管理公司管理办法》自2004年10月1日起施行。）
主要国内股东应当具备下列条件
（二）基金管理公司的职责
依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 办理基金备案手续； 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 编制中期和年度基金报告；
第四章 证券投资基金管理
证券投资基金概述
01
证券投资基金的发起与设立
02
证券投资基金的运作与管理
03
第一节 证券投资基金概述
证券投资基金的产生与发展
01
证券投资基金的性质与特征
★证券市场基础知识真题及答案第四章_证券市场基础知识试题★
★证券市场基础知识真题及答案第四章_证券市场基础知识试题★历年真题精选第四章证券投资基金一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．契约型基金筹集的资金属于（）。
A．自有资金B．借入资金C．信托财产D．公司资本2．按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。
A．债券基金，股票基金，货币市场基金B．封闭式基金与开放式基金C．成长型基金与收入型基金D．契约型基金与公司型基金3．以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。
A．风险共担B．收益共享C．集合投资D．分散风险4．封闭式基金的封闭期通常（）。
A．无固定期限B．在5年以上C．在15年以上D．在半年以上5．从长期看，股票型证券投资基金的收益一般（）债券型基金。
A．等同于B．等于或低于C．低于D．高于6．收入型基金是以获取（）为目的。
A．长期稳定收入B．长期资产增值C．当期固定收入D．当期最大收入7．一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（）。
A．成长型基金B．收入型基金C．指数基金D．平衡型基金8．指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。
A．反方向B．同方向C．无关D．相关性低9．指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的（）投资。
A．社会闲资B．对冲基金C．激进的投资者D．社保基金10．通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。
A．可以在交易所上市交易的封闭式基金B．可以在交易所上市交易的开放式基金C．所有在有组织的市场交易的封闭式基金D．所有在有组织的市场交易的开放式基金11．投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。
A．其他基金份额B．一揽子股票C．股票和债券D．现金12．证券投资基金托管人是（）权益的代表。
B．基金发起人C．基金持有人D．基金管理人13．基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。
A．4000万元B．5000万元C．3000万元D．2000万元14．我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。
基金公司的经营范围是什么
基金公司的经营范围是什么证券投资基金管理公司(基金公司)，是指经中国证券监督管理委员会批准，在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。
如今基金公司主要经营什么呢？下面店铺就为大家解开基金公司的经营范围，希望能帮到你。
基金公司的经营范围(1)管理型企业的经营范围可以核定为：非证券业务的投资管理、咨询;参与设立投资型企业与管理型企业。
不得从事证券类投资、担保，不得以公开方式募集资金。
投资型企业的经营范围除可以核定以上范围外，还可以核定：非证券业务的投资;代理其他投资企业或个人的投资。
不得从事证券类投资、担保。
不得以公开方式募集资金。
(2)管理型企业不可核定投资型企业经营范围。
管理型企业和投资型企业均可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事证券类投资、担保。
不得以公开方式募集资金投资型企业不得成为上市公司的股东，但是所投资的未上市企业上市后，投资型企业所持股份的未转让部分及其配售部分不在此限。
2、基金和基金管理公司的注册限制条件?(1)管理型企业的注册资本(出资数额)不低于3000万元，设立时实收资本(实际缴付的出资数额)不低于3000万元;单个投资者(股东)的投资数额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)。
(2)投资型企业的注册资本(出资数额)不低于5亿元，设立时实收资本(实际缴付的出资额)不低于1亿元;单个投资者(股东)的投(出)资数额不低于100万元(有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内)3. 基金或“基金管理公司”多发起人人数有什么规定?答案：合伙企业法没有做出规定，但一般不宜超过50人;做为有限责任公司，按照法律，不应超过50人;做为私募，无论什么形式，不应超过200人。
基金公司的基本概念证券投资基金管理公司(一般称基金公司)，是指经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。
公司董事会是基金公司的最高权力机构。
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2015证券市场基础知识
第四章 证券投资基金
知识点：我国基金管理公司的主要业务范围
● 定义：
目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
● 详细描述：
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务；特定客户资产管理业务是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，由商业银行担任资产托管人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行证券投资的活动。
基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币。
基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人数不得超过
200人，客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币。
例题：
1.（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.QDII业务
B.投资咨询服务
C.特定客户资产管理业务
D.证券投资基金业务
正确答案：D
解析：证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务。
2.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产
不得低于（）人民币。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元
正确答案：A
解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的出事资产不得低于3000万元人民币。
3.证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。
A.受托资产管理
B.基金募集与销售
C.基金的投资管理
D.基金营运服务
正确答案：B,C,D
解析：考核证券投资基金业务。
证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。
4.基金管理公司开展特定客户资产管理业务,委托财产可以投资于()。
A.资产支持证券
B.金融衍生品
C.商品融资
D.证券投资基金
正确答案：A,B,D
解析：委托财产应当投资于股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、商品期货及中国证监会规定的其他投资品种。
5.按照《证券投资基金法》的规定,依法公开募集基金是基金管理公司的一项法定权利,其他任何机构不得从事基金的募集活动。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：考察基金管理人的权利。
6.基金管理人不能以其名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：基金管理人的职责之一，以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
7.基金管理公司不可以从事社保基金管理和企业年金管理业务。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等
8.我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（ ）。
A.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.不公平地对待其管理的不同基金财产
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
D.向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
正确答案：A,B,C,D
解析：P131基金管理人员职责第2段，基金管理人不得有下列行为： 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;依照法律、行政法规有关规定
，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为
9.目前我国基金管理公司的业务不包括（）。
A.QFII业务
B.QDII 业务
C.受托资产管理业务和投资咨询服务
D.作为投资管理人从事企业年金管理业务
正确答案：A
解析：我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以作为投资管理人从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。
10.目前我国基金管理公司的业务主要包括（）。
A.证券投资基金业务
B.融资融券业务
C.受托资产管理业务
D.投资咨询业务
正确答案：A,C,D
解析：目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金业务、受托资产管理业务和投资咨询服务；此外，基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDII业务等。