合作银行职能部门设置主要负责人名单及其职责方案

合作银行职能部门设置主要负责人名单及其职责方案

根据《农村合作银行管理暂行规定》、《**农村合作银行章程（草案）》的有关规定以及内控管理的要求，结合本行实际，制订本方案。

一、职能部门的设置

**农村合作银行拟设立的职能部门：办公室、人事监察部、信贷管理部、风险管理部、财务会计部、信息科技部、审计部、保卫部。

二、主要负责人名单及其职责

㈠办公室

主要负责人：（主任）

部门职责：办公室是**农村合作银行的综合部门，负责规划发展、调研督办、文秘档案、信息宣传、保密机要、来信来访、总务后勤（包括本级出纳）等综合工作。具体包括以下几方面工作职责：1．拟定本行发展规划，制定本行公文和会议等制度，组织全行会议。

2．承担本行会议议定事项和领导交办事项的催办、查办、督办工作。

3．承办重大调研课题，并提供建设性意见供领导决策。

4．积极做好领导参谋，及时、完整、有效地反映全行的工作情况。

5．负责全行文字材料的综合工作，起草本行文件、报告和工作总结，负责文件的收发和传阅，做好以本行名义印发的公文和其他材料的核稿、打印、发送。做好综合档案管理工作。

6．负责机要保密工作。

7．负责对外宣传报道工作，负责组织全行企业文化建设。

8．负责本行机关管理、行政事务、本级出纳和后勤保障工作，承办各类会务，妥善接待来客来访。

9．做好领导交办的其他工作。

㈡人事监察部

主要负责人：（总经理）

部门职责：人事监察部是**农村合作银行人事管理的职能部门，负责本行干部管理、薪酬管理、职称管理、教育培训、党的建设等工作。具体职责如下：

1．负责本行队伍建设的总体规划和年度计划；负责拟定全行的干部、人事管理制度并具体组织实施。

2．负责员工编制管理。负责办理员工招收录用、培训使用、考评定级以及调配、退休、退职、内部退养、内部待业、下岗、病退、辞退、签订和解除劳动合同、工作关系迁移等工作，审核员工福利休假。负责试用工招收审核、培训、考核、清退等工作。

3．负责本行人员总量控制和结构调整，优化人力资源配置；负责管理权限内干部的考评、考察、培养等工作，并提出调配、聘免、奖罚等意见供领导决策。

4．承办全辖机构、网点的设立和撤并工作，金融许可证和营业执照的变更工作。

5．负责员工薪酬分配管理，推进年薪制改革。

6．负责本行员工专业技术职称管理工作，负责本行员工教育培训工作，制定在职员工的文化教育和业务培训计划，会同有关部室组织实施，配合专业部室做好岗位培训和业务培训。

7．负责本行党的建设、精神文明建设和工会、共青团、妇联工作，提出本行精神文明建设规划和要求。

8．搞好全行女工委员会及计划生育工作，负责员工疗休养及老、病、困户慰问，职工医疗保健，退休职工大病医疗管理等工作。

9．及时收集职工的合理化建议，并负责建议反馈。做好规范化服务检查工作。

10．按照档案管理条例，健全管理干部职工档案和专业技术人员档案。

11．制定本行纪检监察工作管理制度，组织纪检监察工作。

12．负责全行的监察工作，防范、查处违法违纪案件，受理来信来访。

13．协助党委开展党风廉政建设和反腐败工作。

14．做好领导交办的其他工作。

㈢信贷管理部

主要负责人：（总经理）

部门职责：信贷管理部是负责**农村合作银行业务经营管理的职能部门。具体职责如下：

1．负责牵头制订年度业务发展计划和中长期规划。

2．负责组织全行业务经营管理，立足服务“三农”，制定全行农业贷款计划、农业贷款比例并组织落实。

3．负责各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善。

4．负责审核、制订各类业务品种的内控制度，并负责日常管理、指导、检查和督促落实。

5．负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准。

6．负责新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理。

7．负责系统内营运资金的管理、拆借、调剂以及资金运用合规性的监测；负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理。

8．在审批权限内，对信贷业务履行决策职能，对超权限的贷款进行调查，签署初审意见，为领导层最后决策提供依据。负责授权范围内对总行所在地业务的管理。

9．负责全行资金组织工作，对全行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对全行信贷员工资统计和动态考核工作。

10．负责全行的现金管理。

11．及时做好信贷资料的整理、分析工作，为领导提供有关信息，按时上报上级规定的各种材料、报表，及时整理归档，建立信贷关系企业资料档案。

12．做好领导交办的其他工作。

㈣风险管理部

主要负责人：（总经理）

部门职责：风险管理部是负责**农村合作银行的风险资产认定，风险的防范、评价、预警、控制，突发性风险处置的职能部门，负责对不良资产的处置。具体职责如下：

1．负责本行风险的管理工作，对风险的防范和处置工作进行指导和协调，对重大安全性、流动性金融风险进行预警监测和处置。

2．负责本行风险管理制度、风险认定程序和办法的拟定，并对贯彻执行情况进行监督、检查和指导。

3．参与本行各项规章制度有关风险防范的审核工作。

4．负责系统内部机构授权、重点客户授信，参与业务准入与退出的相关管理办法的制定。

5．负责组织本行客户（内部）信用等级认定工作。，

6．负责本行弥补风险损失计划的拟定、组织实施。

7．负责本行资产五级分类管理的组织实施，对不良资产的风险认定、管理、处置和协调。

8．负责对重大投资、重大贷款、风险资产、重大财务事项的监控。