2020年基金定投理财知识培训ppt
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基金定投ppt课件证券
止盈策略是在达到预定收益时及时卖 出基金，锁定收益；止损策略是在达 到预定亏损时及时卖出基金，避免亏 损扩大。
03
基金定投的投资品种
股票型基金
总结词
追求长期资本增值
详细描述
股票型基金主要投资于股票市场，通过分散投资多只股票来降低单一股票的风 险。股票型基金的收益主要来源于股票市场的波动和公司的成长。
长期收益稳定
基金定投是一种长期投资策略，通过长期持有和定 期定额投资，可以获得稳定的收益。
适合不同风险偏好投资者
基金定投适合不同风险偏好和投资目标的投资者， 可以根据自己的需求选择不同类型的基金。
基金定投的适用人群
有长期投资需求的投资者
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
缺乏投资经验的投资者
基金定投适合有长期投资需求的投资 者，如养老规划、子女教育金规划等 。
大量赎回可能会对基金的 运作产生影响，导致基金 净值的波动，从而影响投 资者收益。
其他注意事项
了解基金类型
在选择基金定投时，投资者应了 解基金的类型、投资策略、风险 收益特征等信息，以便选择适合
自己的投资品种。
合理配置资产
投资者应根据自己的风险承受能力 和投资目标，合理配置资产，以降 低投资风险。
债券型基金
总结词
追求稳定收益
详细描述
债券型基金主要投资于债券市场，包括政府债券、企业债券等。债券型基金的收 益主要来源于债券的利息收入和债券市场的价格波动。
混合型基金
总结词
兼顾收益与风险
详细描述
混合型基金同时投资于股票和债券，通过资产配置来平衡收益与风险。混合型基金的风险和收益介于股票型基金 和债券型基金之间。
经济周期
经济周期对市场的影响较大，基 金定投的投资收益会受到经济周 期的影响。
基金定投ppt课件
灵活运用止损和止盈
总结词
在基金定投中，灵活运用止损和止盈策 略可以帮助投资者控制风险，保护投资 收益。
VS
详细描述
止损是指在基金价格下跌到某一预定水平 时，自动卖出基金以减少进一步损失。止 盈则是指在基金价格上涨到某一预定水平 时，自动卖出基金以锁定盈利。灵活运用 止损和止盈策略可以帮助投资者在市场波 动中保持冷静，避免因过度贪婪或恐慌而 做出错误的投资决策。
结合个人风险承受能力和投资目标
总结词
基金定投的投资策略需要结合个人的风险承 受能力和投资目标，制定适合自己的投资计 划。
详细描述
每个人的风险承受能力和投资目标都不同， 因此需要根据自己的实际情况选择适合自己 的基金品种和定投策略。对于风险承受能力 较低的投资者，可以选择一些较为稳健的基 金品种，而对于风险承受能力较高的投资者 ，则可以尝试一些风险较高的基金品种以追 求更高的收益。
定投策略
该基金经理认为定投策略是一种有效的投资方式 ，他建议投资者在市场波动较大的时候采用定期 定额投资，降低市场波动带来的风险。
收益评估
该基金经理管理的基金业绩稳定，收益率长期稳 定在行业平均水平以上，得到了广大投资者的认 可。
06
总结与展望
总结基金定投的核心要点和注意事项
基金定投的定义
01
基金定投是指定期定额投资基金，具有降低投资风险、实现资
该投资者始终保持理性投资的心态，不追求短期内暴富，而是 注重长期稳定的收益。
经过几年的投资，该投资者的资产实现了稳健增长，收益率稳 定在合理水平。
案例三：某基金经理的投资策略
基金经理背景
该基金经理拥有多年的投资经验，管理着多只基 金，业绩稳定。
投资建议
基金定投培训课件讲述
买入时间 2015年7月 2015年8月 2015年9月 2015年10月 2015年11月 2015年12月
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
投资改变生活 实现财务自由
基金净值（元） 1.8418 1.5116 1.2081 1.3801 1.5981 1.7524
基金余额（份） 5000元/基金净值 2714.735 3307.753 4138.730 3622.925 3128.715 2853.229
基金定投基础知识
二、基金定投的投资优势 1、分批投资、平摊成本、分散风险 2、长期投资、复利增长、积少成多 3、自动扣款、专家理财、省心省力
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
三、基金定投的原则 1、设定理财目标
基金定投不能解决眼下的资金支出问题，基金定投 解决的是未来一笔大额支出。每次定期扣款，净值高时 买进的份额数少，净值低时买进的份额数多，分散进场 时间，这种”平均成本法“最适合筹措退休基金、子女 教育基金或者未来买房、买车等理财需求。 2、越早开始效果越好 定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌， 否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律 基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，因此基金定投通常需要3—5年 才能看出成效。 5、选择适合的产品进行基金定投投资 债券型基金、货币型基金等固定收益工具不太适合用 定期定额的方式投资，应优先考虑股票型基金。
投资改变生活 实现财务自由
投入金额（元） 基金净值（元） 5000 1.8418 5000 1.5116 5000 1.2081 5000 1.3801 5000 1.5981 1.7524
基金定投培训课件资料
投资改变生活 实现财务自由
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
第四部分 营销技巧及话术
理财经理：基金定投较一次性基金投资最大的区别在于分批进入，降低成本、平 滑风险。（将A先生投资于易方达科讯混合基金的例子向客户讲讲，用实例打动 客户）。而且基金定投复利效应明显。您知道复利效应吧，就是利滚利，把赚的 钱再投入获得收益，家庭的财富就像滚雪球，越滚越大。咱们拿定投计算器来看 看。 客户：有这么多？ 理财经理：是啊，半年前我们一个客户选择了定投的投资方式，半年下来总共投 入的3万元就获得了6000多元的收益啊。 客户：是吗？ 理财经理：其实目前资本市场波动较大，谁也不知道高点在哪里、低位在何方。 这时候最适合做的就是基金定投了。 客户：那你看我怎么买呢？ 理财经理：让给您推荐几款收益较好的基金定投产品吧。 （转入引入指导客户开通定投，并当场扣款）
定投越早开始，投资时间越长，复利越明显，累计 的财富也越多。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投基础知识
3、股市下跌时，不能停止定投 基金定投是一种长期投资方式，不必在意短期涨跌，
否则会错失逢低摊低投资成本的机会。 4、坚持长期投资，遵守铁的投资纪律
基金定投采用平均成本的概念降低市场波动的风险， 股市的景气周期约3—5年，资
投资改变生活 实现财务自由
2016年3月4日数据
投资风格 投资类型
基金名称
基金代码 申购费用 单位净值 累计净值
成立日期
将3万元一次性投入，目前一年期定期存款利率1.5%， 则半年后银行本息共计30450元。
投资改变生活 实现财务自由
基金定投典型投资案例
案例3：股指下跌情况
若客户从2015年7月1日沪指下跌-12.69%，中间经历半 年的下跌，中间也略有反弹，则见下表：
基金定投PPT课件基础知识26页PPT
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特
基金定投PPT课件基础知识
16、人民应该为法律而战斗，就像为 了城墙 而战斗 一样。 ——赫 拉克利 特 17、人类对于不公正的行为加以指责 ，并非 因为他 们愿意 做出这 种行为 ，而是 惟恐自 己会成 为这种 行为的 牺牲者 。—— 柏拉图 18、制定法律法令，就是为了不让强 者做什 么事都 横行霸 道。— —奥维 德 19、法律是社会的习惯和思想的结晶 。—— 托·伍·威尔逊 20、人们嘴上挂着的法律，其真实含 义是财 富。— —爱献 生
ห้องสมุดไป่ตู้
银行理财之基金定投知识培训课件
基金定投，就是每隔一段固定时间、定额投入一 只基金，有点类似于银行的“零存整取”。它也叫 “投资平均法”，由于适合入门级和没空理财的人， 也叫作|懒人理财术“。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
PART TWO
为什么要选择基金定投
通货膨胀
个人局限
为什么要选择基金定投
温和的通胀有利于经济发展
2000年以来，中国过去十几年的通胀， 用货币供应量M2衡量的“通胀”，复 合增长率是17%
助小白、抗通胀
总结
基金定投全在行
微笑投资不用忙
老少皆宜不迷茫
谢谢大家！
汇报人：XXX 汇报日期：XXX
学习归根结底是培养习惯，行为养成 习惯，习惯形成品质，品质决定命运。
学习就像一个蓄电池， 你学过的每一种知识， 都会在将来的某一天，给你惊喜。
温馨提示
全
心身投入
T HANKD
恳请大家批评指正
谢谢您的欣赏
PART FOUR
基金定投适合哪些人
基金定投适合哪些人
上班族/月光族
投资小白
养育子女/养老
上班族/月光族
人群特征 （1） 稳定的工资收入 （2） 通常没有时间和精力投资理财
适宜程度 （1）强制储蓄的作用 （2）每期自动扣款，既省心又省事
人群特征 （1）投资经验匮乏
投资小白
（2）容易陷入“追涨杀跌”的泥潭中 适宜点
目录
COMPANY
0 基金定投的定义 1
0 2
基金定投的意义
0 基金定投的核心逻辑 3
Hale Waihona Puke 0 4基金定投的适宜人群
PART ONE
什么是基金定投
什么是基金定投
基金（Fund）从广义上说，基金是指为了某种目 的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度透 析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的 和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证 券投资基金。
基金定投业务培训PPT课件
分散风险——平均成本法 积少成多——强制储蓄 轻松投资——电子渠道定投
第4页/共30页
二、基金定投的意义
• 十月，这是炒股最危险的月份，其他危险的月份有： 七月、一月、九月，四月、十一月、五月、三月、六月
、十二月、八月和二月。
——马克·吐温
第5页/共30页
第6页/共30页
上证综指
股混基金募集总份额（亿份）
第2页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投的三大好处
• 营销客户。与客户建立第一笔投资关系，最好的切 入点就是定投。
• 业绩稳定。不用靠天吃饭，无论市场涨跌都有销售 量。
• 服务提升。理财经理心理负担很小，无论何时，理 财经理都可以轻松面对客户。
第3页/共30页
一、基金定投的概念
基金定投给客户 带来什么
第22页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投贯穿我们的一生——
18
28
岁
岁
35
55
岁
岁
•走出学校，开始
•事业有成，积累
工作
•组建家庭，孕育下 财富 一代
• 安享晚年，承欢膝下
目标客户来源
第23页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销 定投越早越好
第24页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
定投销售之：适合谁?
两要：
1、选择合适的基金 2、适度止盈
两不要：
1、低位赎回 2、定投断供
第19页/共30页
三、基金定投当前阶段的营销
两要：选择合适的基金
第一步：定投属于中长期投资，在“长跑”中胜出的基金，才更适合做定投。通 过对比可以发现，股票型基金、偏股混合型基金更适合用来定投。
基金定投理财知识培训讲座PPT模板(推荐)
24
什么叫基金定投
基金定投特别适合刚工作不久没有太 多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖 金、补贴等收入中生活必要支出外的闲置 资金保留下来，存入中国银行借记卡，办 理中国银行基金定投，即可享受到便捷的 专业理财服务。
什么叫基金定投
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第 八大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。 只要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位 数则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度 地分散了投资风险，达到稳健收益。
案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
基金定投
基金定投知识培训讲座PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
授课人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
LOGO
1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
A good way to manage money for lazy people
案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
3.基金定投的交易规则
A good way to manage money for lazy people
《基金定投培训》课件
定投心得分享
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
针对投资者在定投过程中遇到的问题进行解答，并提供实际操作建议，同时鼓励投资者之间的互动交流。
问题解答与互动
对投资者的经验分享进行总结提炼，形成可借鉴的投资智慧，并展望基金定投在未来的发展趋势和机遇。
经验总结与展望
总结回顾与展望未来发展
#O6
本次培训内容总结回顾
03
基金定投案例分析
通过分析多个基金定投案例，让学员了解不同市场环境下的基金定投表现，提高学员的投资决策能力。
投资目标设定
明确投资期限、预期收益和投资目的，以便选择合适的基金产品。
选择合适基金产品进行定投
关注基金的长期业绩和基金经理的投资能力，选择表现优秀的基金产品。 了解基金业绩 关注基金评级 分散投资 参考专业机构对基金的评级结果，选择评级较高的基金产品。 建议投资者将资金分散投资于不同类型的基金产品，以降低投资风险。
有长期理财需求、缺乏投资经验、希望实现资产稳健增值的投资者。
适用人群
投资者需要了解基金定投的基本概念、原理及优势，掌握定投策略及风险控制方法，培养长期投资的理念和耐心。同时，投资者还需要根据自身情况选择合适的基金产品，制定合理的定投计划，并坚持执行。
需求分析
基金产品选择与筛选
#O2
了解不同类型基金产品
定期评估投资组合表现
运用夏普比率、最大回撤等绩效评估指标，全面评价投资组合的风险调整后收益。 绩效评估指标 根据市场环境和投资组合表现，适时调整投资组合的资产配置和个券选择，以优化投资组合的风险收益特征。 投资组合调整 定期向投资者提供投资组合的绩效评估报告，加强与投资者的沟通和交流，提高投资者的投资体验和满意度。 定期报告与沟通
增强了投资信心
通过案例分析和模拟操作，学员们对基金定投的投资效果有了更直观的感受，增强了投资信心。
基金定投ppt课件
基金定投ppt课件
目
CONTENCT
录
• 基金定投概述 • 基金定投的优势与风险 • 基金定投的操作流程 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的案例分析 • 总结与展望
01
基金定投概述
基金定投的定义
基金定投是指以固定的时间间隔，以固定的金额投资于指定的基 金。这种投资方式可以帮助投资者规避市场波动带来的风险，实 现长期稳定的投资收益。
投资策略
投资效果
小王决定每月定投1000元，选 择了一只指数基金作为投资对 象，并坚持定期定额投资，不 轻易改变投资金额和投资对象 。
经过几年的投资，小王的资产 实现了稳健的增长，同时他也 通过基金定投积累了更多的投 资经验，对于投资理财有了更 深入的理解。
案例二：李女士的养老基金定投计划
背景介绍
80%
流动性风险
基金定投的投资期较长，投资者 需要承担在投资期间资金流动性 的风险。
如何降低基金定投的风险
01
02
03
多元化投资
将资金分散投资到不同的 股票和行业，以降低单一 投资的风险。
定期评估
定期评估投资组合的表现 ，及时调整投资策略，以 降低投资风险。
长期投资
坚持长期投资，避免短期 市场波动对投资组合的影 响。
定投时间
选择固定的投资时间，如每月1日 或每季度末，以保持定投的持续 性和稳定性。
选择合适的交易渠道
02
01
03
银行渠道
通过银行柜台或网上银行进行定投操作。
基金公司渠道
通过基金公司的官方网站或移动应用进行定投操作。
第三方平台
通过如蚂蚁财富、天天基金等第三方平台进行定投操 作。
定期评估和调整
目
CONTENCT
录
• 基金定投概述 • 基金定投的优势与风险 • 基金定投的操作流程 • 基金定投的投资策略 • 基金定投的案例分析 • 总结与展望
01
基金定投概述
基金定投的定义
基金定投是指以固定的时间间隔，以固定的金额投资于指定的基 金。这种投资方式可以帮助投资者规避市场波动带来的风险，实 现长期稳定的投资收益。
投资策略
投资效果
小王决定每月定投1000元，选 择了一只指数基金作为投资对 象，并坚持定期定额投资，不 轻易改变投资金额和投资对象 。
经过几年的投资，小王的资产 实现了稳健的增长，同时他也 通过基金定投积累了更多的投 资经验，对于投资理财有了更 深入的理解。
案例二：李女士的养老基金定投计划
背景介绍
80%
流动性风险
基金定投的投资期较长，投资者 需要承担在投资期间资金流动性 的风险。
如何降低基金定投的风险
01
02
03
多元化投资
将资金分散投资到不同的 股票和行业，以降低单一 投资的风险。
定期评估
定期评估投资组合的表现 ，及时调整投资策略，以 降低投资风险。
长期投资
坚持长期投资，避免短期 市场波动对投资组合的影 响。
定投时间
选择固定的投资时间，如每月1日 或每季度末，以保持定投的持续 性和稳定性。
选择合适的交易渠道
02
01
03
银行渠道
通过银行柜台或网上银行进行定投操作。
基金公司渠道
通过基金公司的官方网站或移动应用进行定投操作。
第三方平台
通过如蚂蚁财富、天天基金等第三方平台进行定投操 作。
定期评估和调整
基金定投理财培训PPT
Cபைடு நூலகம்NTENTS
1.什麼叫基金定投
什麼叫基金定投
所謂基金“定額定投”指的是投資者在每 月固定的時間（如每月10日）以固定的金 額（如1000元）投資到指定的開放式基金 中，類似於銀行的零存整取方式。 由於基金“定額定投”起點低、方式簡單， 所以它也被稱為“小額投資計畫”或“懶 人理財”。
好處
01
擺攤的時間地點
時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：熊貓公司樓梯下方空地
攤位工作安排：
01 小 熊 貓 、 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 負 責 擺 攤 工 具 的 搬 運 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帳 篷 。 02 全 體 成 員 （ 除 2 名 留 守 攤 位 的 同 學 ） 負 責 參 與 派 發 傳 單 工 作 。 03 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 留 守 本 攤 位 ， 負 責 登 記 服 務 工 作 。 04 組 長 大 熊 貓 、 棕 熊 貓 還 需 要 負 責 跟 進 客 戶 的 後 期 工 作
手續簡便，投資門檻低
基金定投 好處
02
適合年輕人輕鬆理財
03 複 利 效 益 讓 錢 生 錢
04
可中途停止扣款，靈活運用資金
05
平均成本，降低風險
什麼叫基金定投
它只需投資者去基金代銷機構辦理一次 性的手續，此後每期的扣款申購均自動扣款。 基金定投使投資門檻大大降低。一般來說， 單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金 定投最低申購起點降至100―500元。這樣即 使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金 公司專業的理財服務。
2.基金定投有什麼好處
人生不同生命階段的收入與經濟壓力
什麼叫基金定投
2020懒人理财基金定投理财知识培训ppt
2020
懒人理财的好方法 基金定投
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：谁谁
时间：20××
A good way to manage money for lazy people
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目录
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1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
5.怎样进行基金定投
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如何进行基金 定投
收取身份证复印件
领取卡片及动态口令卡
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基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
案例：资金ຫໍສະໝຸດ 账户扣款补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
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3.基金定投的交易规则
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
懒人理财的好方法 基金定投
理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：谁谁
时间：20××
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5.怎样进行基金定投
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基金定投的客户 签订基金开户协议 （收取5元手续费）
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
案例：资金ຫໍສະໝຸດ 账户扣款补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
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3.基金定投的交易规则
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
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105.3份
基金投资理财学习资料(ppt 59页)
❖ 基金管理公司设立分支机构、修改章程或 者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监 督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应 当自受理申请之日起六十日内作出批准或者不 予批准的决定，并通知申请人；不予批准的， 应当说明理由。
2、基金的募集
❖ 基金管理人依照本法发售基金份额，募集基金，应 当向国务院证券监督管理机构提交下列文件，并经 国务院证券监督管理机构核准：
❖
❖ 2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作 包括投资目标、投资范围、投资限制等进行 监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关 法规要求运作。托管人对于基金管理人违法 、违规行为,可以及时向监督管理部门报告。
❖
❖ 3、通过托管人的会计核算,可以及时掌握基金 资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带 来的风险。
❖ (四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；
❖
❖ (五)有符合要求的营业场所、安全防范设施 和与基金管理业务有关的其他设施；
❖ (六)有完善的内部稽核监控制度和风险控制 制度；
❖ (七)法律、行政法规规定的和经国务院批准 的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
❖
❖ 国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理 公司设立申请之日起六个月内依照本法第十三 条规定的条件和审慎监管原则进行审查，作出 批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不 予批准的，应当说明理由。
❖ （2）、买卖方式不同
开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司 的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭 式基金类似股票，在交易所交易。
❖ （3）、定价方式不同
虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净 值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值 计算，而封闭式基金交易价格会受到市场供求因 素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和 溢价的情形。
2、基金的募集
❖ 基金管理人依照本法发售基金份额，募集基金，应 当向国务院证券监督管理机构提交下列文件，并经 国务院证券监督管理机构核准：
❖
❖ 2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作 包括投资目标、投资范围、投资限制等进行 监督,可以及时发现基金管理人是否按照有关 法规要求运作。托管人对于基金管理人违法 、违规行为,可以及时向监督管理部门报告。
❖
❖ 3、通过托管人的会计核算,可以及时掌握基金 资产的状况,避免“黑箱”操作给基金资产带 来的风险。
❖ (四)取得基金从业资格的人员达到法定人数；
❖
❖ (五)有符合要求的营业场所、安全防范设施 和与基金管理业务有关的其他设施；
❖ (六)有完善的内部稽核监控制度和风险控制 制度；
❖ (七)法律、行政法规规定的和经国务院批准 的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
❖
❖ 国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理 公司设立申请之日起六个月内依照本法第十三 条规定的条件和审慎监管原则进行审查，作出 批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不 予批准的，应当说明理由。
❖ （2）、买卖方式不同
开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司 的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭 式基金类似股票，在交易所交易。
❖ （3）、定价方式不同
虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净 值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值 计算，而封闭式基金交易价格会受到市场供求因 素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和 溢价的情形。
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好处
01
手续简便，投资门槛低
基金定投 好处
02
适合年轻人轻松理财
03 复 利 效 益 让 钱 生 钱
04
可中途停止扣款，灵活运用资金
05
平均成本，降低风险
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主讲人：XX
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资金是分期定量地投入
资金
资金是分期定量地投入，投资的成本有高有低，
统一送达中 行长堤支行 （暂定逢双周周五）
摆摊的时间地点
时间：11月2号：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地点：XX公司楼梯下方空地
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01 X X 、 大 X X 、 棕 X X 负 责 摆 摊 工 具 的 搬 运 工 作 ， 例 如 ： 桌 、 凳 、 帐 篷 。 02 全 体 成 员 （ 除 2 名 留 守 摊 位 的 同 学 ） 负 责 参 与 派 发 传 单 工 作 。 03 大 X X 、 棕 X X 留 守 本 摊 位 ， 负 责 登 记 服 务 工 作 。 04 组 长 大 X X 、 棕 X X 还 需 要 负 责 跟 进 客 户 的 后 期 工 作
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3.基金定投的交易规则
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案例：
资金
账户
扣款
补扣
如果投资者当月或当期资金不充裕，可以在当期不存钱进账 户，那当期就不会扣款，过后也不会补扣，但到下期该基金 公司仍然会继续扣款。这样就可以使投资者灵活运用资金， 决不影响资金的正常分配。
爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八 大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只 要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
2.基金定投有什么好处
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
0.90元
111.1份
0.92元
108.7份1.05元95.2份1.1元
90.9份
累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1× ６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资 报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的 暗示或保证。)
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1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
CONTENTS
1.什么叫基金定投
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2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
它只需投资者去基金代销机构办理一次 性的手续，此后每期的扣款申购均自动扣款 。基金定投使投资门槛大大降低。一般来说 ，单笔申购基金的金额下限为1000元，而基 金定投最低申购起点降至100―500元。这样 即使您资金不太充裕，也照样能够享受到基 金公司专业的理财服务。
什么叫基金定投
2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
什么叫基金定投
2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固 定的时间（如每月10日）以固定的金额（如 1000元）投资到指定的开放式基金中，类 似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所 以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财” 。
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4.交易提示
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交易提示
2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
定期定额的扣款日只能选择每月的5日~20日。 一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同 一日同一天只能扣款一次。
5.怎样进行基金定投
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2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
销售预期
预期营销当日现场营销业绩欠佳，当日的营销的宣传效果是之后阶段是否取得佳绩的关键. 预计现场营销可完成3笔左右的业务，之后几日陆续接到客户订单笔5笔上下。预计总销售 量在8笔左右。
2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
➢ 如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基金 单位就比较少；
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位数 则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度地分 散了投资风险，达到稳健收益。
2哦额去人2哦品额企去鹅人无品计企可鹅施无地计可施地 方哈可能方你哈会可遇能热你哦会4为遇热哦4为
交易规则
投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制， 但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。
如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。
投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款不 成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资者办 理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不足 ，那么该基金的定期定额申购便自动取消。
基金定投特别适合刚工作不久没有太 多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金 、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金 保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国 银行基金定投，即可享受到便捷的专业理财 服务。
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01
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3.基金定投的交易规则
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案例：
资金
账户
扣款
补扣
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爱因斯坦曾将“时间复利价值”称之为世界第八 大奇迹，基金定投即具有复利价值的作用。只 要您坚持长期投资，就可助您实现成家立业、 子女教育、退休养老等长期理财目标。
2.基金定投有什么好处
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案例：
若您每隔两个月投资100元于某一只开放式基金，1年下来共投资6次总金额为600
每次投资时基金的申购价格分别为
则您每次可购得的份额数分别为
1元
100份
0.95元
105.3份
0.90元
111.1份
0.92元
108.7份1.05元95.2份1.1元
90.9份
累计份额数为611.2份，则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为(1.1× ６11.2-600)÷６00×１00%＝12.05%，比起一开始即以1元的申购价格投资600元的投资 报酬率10%为佳。(注：基金投资有风险，过往范例仅供参考，不作为基金投资收益率的 暗示或保证。)
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1.什么叫基金定投 2.基金定投有什么好处 3.基金定投的交易规则 4.交易提示 5.怎样进行基金定投
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1.什么叫基金定投
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4.交易提示
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定期定额的扣款日只能选择每月的5日~20日。 一只基金一个月可以选择多次扣款日期，但同 一日同一天只能扣款一次。
5.怎样进行基金定投
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➢ 如那么当市场呈上涨走势时，基金的净值较高，此时买到的基金 单位就比较少；
➢ 而当市场呈下跌走势时，基金的净值比较低，买到的基金单位数 则比较多。长期平均下来成本还是比较低的，所以最大限度地分 散了投资风险，达到稳健收益。
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交易规则
投资者在办理定投业务时，可以自行制定每期扣款金额，且不受每日单笔基金最低申购金额限制， 但每期的约定扣款金额不能低于该公司规定的最低申购金额。
如：上投摩根、诺安基金的最低申购金额为300，嘉实的最低申购金额就一般为200。
投资者需要在每月扣款日前在账户内按约定存足资金。如果当月扣款不 成功（即账户余额不足），则该月就不再补扣，当月就不再为投资者办 理当月的定额申购，但下期的定额申购将仍然继续。 PS：如果某只基金连续三次扣款交易失败，或连续两个月账户余额不足 ，那么该基金的定期定额申购便自动取消。
基金定投特别适合刚工作不久没有太 多积蓄的年轻人，每月将您的零用钱、奖金 、补贴等收入中生活必要支出外的闲置资金 保留下来，存入中国银行借记卡，办理中国 银行基金定投，即可享受到便捷的专业理财 服务。
什么叫基金定投
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理财投资，银行证券，股票基金等
主讲人：XX
时间：20××
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