金融行业保险英大绩效考核指标库KPI风险管理岗
金融行业保险英大绩效考核指标库KPI保全管理岗
指标名称指标说明计算公式
保险成本给付支出+退保金+赔款支出-摊回分保赔款+分出保费+分保
赔款支出+分保费用支出
客户满意度接受随机调研的客户和代理人对服务满意度评分的算术平
均值
市场占有率本公司保费收入额 /本地市场保险总收入额×100％
承保，核保及理赔制度
流程的规范性
承保，核保级理赔管理制度的编写和流程符合保监会规定
契约统计报告的准确性、及时率在规定时间内（出错契约统计报告数量/总契约统计报告数量）×100％
保全统计报告的及时
性，准确性
控制理赔风险的时间。
银行保险KPI指标分析
¶SKPI ( Short-term Key Performance
Indicator ) 管理系统是以短期关键业绩指 标为工具，从业绩评价、分析与计划、汇
报与指导等三方面实现规范运作，促进经 营管理水平全面提升的一种管控体系。
选择依据：
• 重要性 • 可操作性 • 可控性：人员活动率 、人均产能
同业状态
产品特色、合作主渠道、 采取政策、取得成效
泰康 新华 太平洋 市人寿 平安
行名 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年 当月 本年
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计
占比
代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比 代理额 比上月 占比 累计 占比
建立关键业绩指标原则
目标导向 注重工作质量 可操作性 强调输入和输出过程的控制
确立KPI指标应把握要点
把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系 起来。以全局的观念来思考问题 指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未 变，则关键指标的项目也不应有较大的变动 指标应该可控制，可以达到
关键指标应简单明了，容易被执行、接受和理解
• 市场调研 • 自我的业务状况
和业绩统计数据
市场调研
市场调研的分类
市场调研的意义作用
调研分析当地市场经济情况及发展潜力
人口情况/人均可支配收入/储蓄余额/储蓄增额/GDP增长/ 当地经济发展政策等
银行储蓄的市场占有率情况 /银行经营利润情况 /储蓄余 额/储蓄增额/各家银行网点情况 /各家银行已经被分配网 点情况/ 银保业务占储蓄增额比例
交行 115.2 -466.8 10.8% 966.9582 6.8%
107 80.3 6.9% 3661.7 18.3%
金融行业保险英大绩效考核指标库KPI营业部
指标名称指标说明计算公式
保险业务收入保费收入+分保费收入
业务费用手续费用+佣金费用+体检费用
保险成本给付支出+退保金+赔款支出-摊回分保
赔款+分出保费+分保赔款支出+分保费
用支出
年度行政费用控制率(当年实际行政费用/当年公司行政费用
的预算)*100%
承保利润承保收入-承保支出
客户满意度
建议采取百分制设计问卷
领导就相关问题给出分数，不同问题在
问卷中设置不同分值或相同分值
市场占有率本公司保费收入额 /本地市场保险总收
入额×100％
制度流程规范性管理制度的编写符合保监会规定
员工满意度指数打分式问卷。
史上最全的KPI指标库(包含部门及岗位考核指标)
7
资金周转率
一定周期内流淌资金的周转率
检测公司周转情形
8
投资收益率
税后利润/实收资本
检测分〔子〕公司的投资收益情形
9
资产负债率
负债总额/资产总额
检测分〔子〕公司的资产负债情形
10
生产治理指标
序号
指标
指标定义
功能
考核依据
1
产值
一定周期内完成的入库品总额
检测一定周期内的劳动生产总额
(实际数/预算数)*100%
财务部
专项费用预算达成率
(实际专项费用/预算专项费用)*100%
财务部
销售目标达成率
(实际销售额/打算销售额)*100%
销售报表
理赔率
(理赔数量/销售数量)*100%
理赔报表
产品/服务销售收入达成率
(实际销售收入/打算销售收入)*100%
销售月报表
全部账户净投资收益率/同期Benchmark
检测制造费用在主营业务成本中的比例
3
制造成本与主业务成本比率
制造成本/主营业务成本
检测制造成本在主营业务成本中的比例
4
治理费用
在生产销售产品中所发生的治理费用
检测分〔子〕公司的治理费用比例
5
营业费用
在产品销售过程中发生的费用
检测分〔子〕公司的产品销售费用
6
7
8
9
10
市场营销指标
序号
指标
指标定义
功能
2
品管成本比重
品管成本/产品销售收入
检测品管成本占销货收入比率，为拟订品管打算及生产、品管改进参考
3
质量事故处理的及时性有效性
风险管理部绩效考核指标库
浅谈高校贫困生评定与助学金发放的公平性作者：薄爱敬来源：《教育与职业·理论版》2009年第15期［摘要］每年高校贫困生的评定与助学金的发放工作都会出现诸多问题，会给高校的教育工作带来很大的困难，尤其是作为班级的直接管理者，班主任必须把这笔国家的钱用到刀刃上，认真落实好这项工作。
因此，班主任在班级的贫困生鉴定、助学金发放中，只有掌握较为科学的方法，才能确保评定与助学金发放的公平性。
［关键词］高校贫困生评定班主任工作方法与实效［作者简介］薄爱敬（1966- ），女，河北石家庄人，郑州铁路职业技术学院思想政治理论教研室主任，副教授，研究方向为思想政治教育。
（河南郑州450052）［中图分类号］G647［文献标识码］A［文章编号］1004-3985（2009）23-0154-02近年来，国家加大了对高校贫困生的资助力度，特别是2007年以来，国家助学金提高了支助金额和支持比率，各种对贫困生的奖励、资助也源源不断。
这对高校贫困生来说是件极好的事情，但在支助对象的评定这一环节上，却存在相当的困难。
而这又是最为关键的一个环节，如果支助对象评定不够准确，助学金就有可能失去它原本的意义。
为了保证公平、公正，把国家的这笔钱真正用到刀刃上，探索科学、可行的评定流程和方法是每个班主任必须认真面对和解决的当务之急。
一、高校贫困生评定中的困惑每学年的贫困生评定与助学金发放工作都是班主任工作中最令人头疼的事情，主要是因为在界定贫困生的实际操作中，存在着以下困难：1.学校和学生各自掌握的信息不对称。
信息不对称就有可能促成错误的决策。
首先，学校无法掌握学生的全部信息。
学校可以通过组织不同形式的考核来了解学生的学习成绩，但是不可能完全掌握学生的家庭经济情况。
其次，学生虽掌握自己的家庭经济信息，但是由于家庭跟学校的距离和材料的有限等原因，学生仍无法将自己的家庭经济情况完全上交学校，再说学校也不一定相信。
再次，评定参考材料（目前主要包括有学生家庭经济调查表、当地民政部门的书面证明及学生的支助申请书）只是学生单方面在操作，学校和学生之间还是存在着很严重的信息不对称，学校不可能挨家挨户去展开调查，所以学生交上来的材料就会有“文字游戏”和弄虚作假的嫌疑。
史上最全的KPI指标库(包含部门及岗位考核指标)
利润总额
一定周期内完成的利润总额
检测分（子）公司的经营效果
4
利润总额增加率
（本期利润总额—上期利润总额）/上期利润总额
检测分（子）公司不断优化经营模式，提高管理水平，追求利润最大化
5
集团利润贡献率
某分（子）公司利润总额/集团公司利润总额
检测分（子）公司在全公司利润中的贡献度
6
资金沉淀率
一定周期内流动资金用于固定投资和弥补亏损的资金占用额占全部流动资金总和的比例
(附加佣金/营销标准保费)*100%
财务部
续期推动费用率
(续期推动费用/“孤儿单”佣金)*100%
财务部
业务推动费用占标准保费比率
(业务推动费/标准保费)*100%
财务部
公司总体费用预算达成率
(公司实际总费用/预算总费用)*100%
管理费用实际及预算资料
公司办公及物业管理费用预算达成率
(实际数/预算数)*100%
检测人力资源部门在薪酬总额控制方面的有效性
8
人才引进完成率
一定周期实际引进人才总数/计划引进人才总数
检测人力资源部门的招聘计划完成情况
9
考核工作完成的及时性准确性
公司绩效考核完成的是否及时、准确
检测人力资源相关部门在绩效考核方面的有效性
10
采购供应指标
序号
指标
指标定义
功能
考核依据
1
采购计划完成率
当期采购实际完成数/当期物料需求计划
财务部
车辆费用预算达成率
(实际数/预算数)*100%
财务部
党办管理费用预算达成率
(实际数/预算数)*100%
财务部
党办、工会费用预算达成率
金融行业保险英大绩效考核指标库KPI人力资源部
指标名称指标说明计算公式
年度人工成本预算控制率(当年实际人力成本/当年人力成本的预算额)*100%
部门费用控制率(当年部门实际费用/当年部门费用的
预算)*100%
建议采取百分制设计问卷
领导就相关问题给出分数，不同问题
在问卷中设置不同分值或相同分值
人力资源制度流程规范性人力资源制度流程符合国家劳动法的规定
岗位空缺率空缺岗位数量/岗位总量
人均保费保费收入/业务员数量*100%
销售人员占总员工比
例
营销人员数量/总员工数量*100%
管理人员占总员工比
例
管理人员数量/总员工数量*100%
核心员工职业生涯规划完成率(实际完成的核心员工值夜生涯规划数量/计划完成量)*100%
员工满意度指数打分式问卷
员工平均培训学时(∑培训学时)/人员总数部门协作满意度。
银保业务KPI指标
数据整理
•渠道数据
计划总结安排得当
着重总结月度重点工作完成 对各级机构提出具体要求 落实各级机构和队伍工作行事历
计划总结安排得当—例
分公司工作安排 渠道建设 机构工作重点
期缴推动
业务培训
综合推动
注意事项1
与领导沟通报告目的 确定展示对象和主要内容。报告撰写应站在报告人的立场，并 从受众的角度思考问题。 观点鲜明突出 每页标题反映一个观点，组织事例来支持论证。整个报告的标 题应保持逻辑上的连贯性。 数据支持 结论要以数据作支持，数据来源应保证及时性与准确性，同时 注明数据的来源和统计口径。
适当细化目录纲要
突出强调目录结构安排
注重突出关键要点
开宗明义归纳总结观点
注重业务数据支持分析
注重突出关键要点—例1
业务总体评述：
1、从整体业务发展规模来看 2、从期缴业务发展情况来看 3、从整体渠道网点经营情况来看 4、从队伍体能情况来看 5、从业务品质状况来看
注重突出关键要点—例2
08年7月 当月规模保费 累计规模保费 当月期缴保费 累计期缴保费 计划达成 同比增长 环比增长 -12.00 %
保费计划达成率：本期实际承保保费/本年计划达成保费
(与时间进度相吻合为正常) 人员活动率：本期活动人力/本期实际人力
人均保费产能：本期实际承保保费/实际人力
人均件数产能：本期时间承保件数/实际人力 网点活动率：本期活动网点数/实际网点数
有效网点网均产能：本期实际承保保费(件数)/活动网点数
件均保费：本期实际承保保费/本期实际承保件数 犹豫期退保率：本期犹豫期退保保费/(本期预收保费+出单前撤单保费)
KPI相关业务指标——常用相关外部指标
5 蕞全绩效考核kpi指标库(按职能划分)
KPI指标库（按职能排列）目录生产 (6)生产经理 (6)生产线和工艺维修总监 (7)维修总监 (7)工程经理 (8)产品经理——生产 (10)质量服务经理 (10)生产经理助理 (11)仓储经理助理 (11)业务经理 (12)生产主管 (13)生产主管－非技术 (13)罐包装主管 (15)容器生产主管 (15)项目工程师 (16)设计工程师 (16)质量控制工程师 (17)工程专家 (17)业务企划专家 (17)制造工程师-制作、计划、程序安排 (18)生产技师 (19)研发 (20)研发总监 (20)研发经理 (20)研发支持经理 (22)设备主管 (24)设备工程师 (25)研发工程师 (25)研发技师负责人 (27)安全技师负责人 (28)机械专家 (30)实验室服务技师 (31)信息技师 (32)信息助理 (33)资料技术员 (33)研究员 (34)化学研究员 (35)营养研究员 (38)销售 (40)销售总经理——系统销售 (40)销售支持总监 (40)政府销售总监 (41)商务策划专家 (42)销售副总经理 (43)金融服务经理 (44)市场调研经理 (45)销售工程师 (45)大客户代表 (45)分类经理助理 (46)客户关系专家 (47)消费市场分析师 (47)销售代表 (48)客户执行员 (48)财务 (50)首席财政官 (50)财务部总经理 (51)企业税务总监 (52)财务副经理 (53)收入帐目主管 (54)总会计师 (55)经济师 (59)预算分析师－财政 (64)预算分析师 (64)部门控制员 (65)会计 (66)行政管理 (67)高级副总裁 (67)经理-行政管理 (67)经理-行政和财务 (68)行政助理——法务 (69)律师 (70)区域经理 (70)行政服务主管 (71)业务企划专家 (71)表格分析员 (72)广告人员 (72)艺术总监 (73)设计人员 (74)行政助理 (74)人力资源 (76)薪资与人事总监 (76)人力资源经理 (76)事业发展经理 (76)业务发展经理 (77)招聘主管 (78)薪资分析师 (79)效益企划 (79)经理-员工关系/安全/福利专员 (79)采购 (81)采购经理 (81)厂内配送经理 (81)配送经理 (81)客户服务 (84)客户服务管理 (84)质量服务经理 (84)部门索赔经理 (85)伤亡索赔经理 (86)现场服务经理 (87)区域索赔经理 (87)财产索赔经理 (88)现场服务专家 (89)索赔处理员 (89)客户咨询 (90)客户服务协调员 (90)客户服务代表 (91)配送协调员 (92)企业服务 (93)经理-行政和财务 (93)工艺提高经理 (93)项目经理 (94)产品原型经理 (94)环境服务主管 (94)企业沟通专家 (95)表格分析员 (96)工艺提高分析师 (96)IT 部 (98)软件工程师 (98)信息管理工程师 (99)软件开发组长 (100)数据库分析组 (102)网页设计人员 (102)生产生产经理生产线和工艺维修总监维修总监工程经理产品经理——生产质量服务经理生产经理助理仓储经理助理业务经理生产主管生产主管－非技术罐包装主管容器生产主管项目工程师设计工程师质量控制工程师工程专家业务企划专家制造工程师-制作、计划、程序安排生产技师研发研发总监研发经理研发支持经理设备主管设备工程师研发工程师研发技师负责人安全技师负责人技师组长机械专家实验室服务技师信息技师信息助理资料技术员研究员化学研究员营养研究员销售销售总经理——系统销售销售支持总监政府销售总监商务策划专家销售副总经理金融服务经理市场调研经理销售工程师大客户代表分类经理助理客户关系专家消费市场分析师销售代表客户执行员财务首席财政官。
金融行业保险英大绩效考核指标库KPI客户服务部
指标名称指标说明计算公式
保险成本给付支出+退保金+赔款支出-摊回分保赔款
+分出保费+分保赔款支出+分保费用支出
部门费用控制率(当年部门实际费用/当年部门费用的预算)*100%
客户满意度接受随机调研的客户和代理人对服务满意
度评分的算术平均值
市场占有率本公司保费收入额 /本地市场保险总收入额
×100％
客户服务满意度接受随机调研的客户对客户服务满意度评分的算术平均值
保全制度流程的规范性承保，核保级理赔管理制度的编写和流程符合保监会规定
保全统计报告的准确性、及时率在规定时间内（出错保全统计报告数量/总契约统计报告数量）×100％
客户服务中发现问题反馈及时性从接到客户的意见及投诉到给予客户反馈的时间
客户服务工作报告的准确性、及时率完成具使用价值的客户服务工作报告的时间
员工满意度
指数
打分式问卷
员工平均培
训学时
(∑培训学时)/财客户服务人员总数。
风险管理部绩效考核指标库
工作记录
资料完整性审查失误次数
资料完整性审查失误每出现一次减分
错误次数
每出现一次错误减分
贸易融资（商贷通）担保项目（诚）
工程类担保业务的初审工作（周立言）
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减 分
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
A
考核期违纪及规章制度现象
B
考核期违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
C
有一定的责任心，但市场有失职的行为
工作主动性
工作积极无需监督
A
对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份的工作，对份外的工作能够给予相应的支持
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
银保业务KPI指标、报表管理及业务分析
KPI的来源和分析
KPI的分类
确立KPI的把握要点
报表管理及业务分析
2019/11/20
26
确立KPI指标应把握要点
1、把个人和部门的目标与公司的整体战略目标联系起 来，以全局的观念来思考问题
2、指标一般应当比较稳定，即如果业务流程基本未变， 则关键指标的项目也不应有较大的变动
3、指标应该可控制，可以达到
2019/11/20
14
保险公司
市场主体调研与分析
总体策略/实施情况/人员状况/拥有网点/销售策略/产品/ 手续费/培训/业务流程/银行满意度/市场影响情况/宣传策 划方式/业务发展趋势/柜员奖励分配方式
银行
经营目标/分管主要人员背景/与各家保险公司的关系/网点 分配情况描述/网点特点/网点产能
2019/11/20
2019/11/20
34
报表设计和使用的原则
——与战略导向相匹配 ——突出阶段主题相适应 ——奖励先进、鞭策后进 ——指标选取相辅相成，令整个报表能
反映队伍及业务基本状况
2019/11/20
35
如何选用指标
一个指标代表一个解析角度，多个指标 的结合可以帮助我们同时从多个角度去解析人力 和业务。通常情況下，我们会选择多个指标来分 析人力和业务结构。
心理（经验、害怕） 个人层次
指标背后隐藏的问题
网点活动率 活动管理的关键业绩指标！
指标背后隐藏的问题： 网点经营水平
销售意愿 （心理创伤） 团队士气 专管员差勤管理 活動管理缺乏追踪
1.如何提高网点活动率？ 2.如何降低新人脫落率？ 3.提高件均保费有哪些方法？
2019/11/20
2019/11/20