2018年内控合规知识竞赛题库及答案参考(第一批)【2020年最新】

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2018 年内控合规知识竞赛题库（第一批）

题号业务

出题

题型

领域

依据

依据文件及文号难度知识点题干

选

项A选

项B选

项C选

项D选

项 E 答案

三农

金融

单选

监管

题规定

《农户贷款管理办法》

中

（银监发〔2012〕50 号）

管理架

构与政

策

农村金融机构应当坚

持服务“三农”的市场定位，本着“平等透明、规范高效、

公平公开

( ) 、互惠互利”的原则，积极发展农户贷款业务。

风险

可公平公

控正

1 优惠合理 B

三农金融单选

监管

题规定

《农户贷款管理办法》

易

（银监发〔2012〕50 号）

贷款用

途

农户贷款用途应当符

合( ) ，不得发放无指定用途的农户贷款。

行内规

法律法规行内规

章制度

规定和国

章制度

和国家

家有关政

和法律

有关政

策法规

策

行内规章

制度和监

管要求

2 A

3 三农

金

融单选

监

管

题

规

定

《农户贷款管理办法》

中

（银监发〔2012〕50 号）

贷款种按

信用形

式分

类，农

户贷款

分为信用

贷款、

( ) 、

抵押贷

款、质

押贷

款，以

及

类

组合担

保方式

贷款。

联

保

贷

款

保

证

贷

款

保

证

人

贷

款

联

保小

组

贷

款

B

三农金融单选

监管

题规定

《农户贷款管理办法》

中

（银监发〔2012〕50 号）

贷款受

理

农村金融机构受理借款人贷款申请后，应当履行尽职

调查职

责

，对贷款申请内

容和相关情况的真实性、( ) 、完整性进行调查核实，对信用状

况、风险、收

益进行评价，形成调查评价意见

。

4 有效性目的性高效性准确性 D

5 三农金融单选

监

管

题

规

《农户贷款管理办法》

难

（银监发〔2012〕50 号）

贷

前

调

查

贷前

调查

应当

深入

了解

信

用、

性

格

人

品、

信

用

人

品、

外

貌

C

定借款

户收

支、经

营情

况，

以及

( )

等软

信

息。

人

品、

性格