十三基金销售业务操作流程4日清算流程

日清算流程

日清算流程是公司基金销售交易管理系统中预先设定好的一个流程。它起到数据的汇集、处理、传输、汇总的作用，完成系统信息流、资金流的内部归集与预处理以及与外部相关机构、部门间的业务数据传递。

其流程图如下：

日清算流程操作说明：

9:00—9:30 是每日系统初始化的时间。在这个时间段，主要完成三个方面的操作：日初始化，接收行情，启动交易。

1.日初始化：主要是重新划定时间参数，业务标号重新排序；

2.行情数据的接收：行情数据是指由TA 发送的T-1日的基金净值数据和基金状态数据。通过国政通软件接收行情数据到事先设定好的指定目录中；

3.启动交易：意味着当天的交易准备工作已经就绪，销售柜台与结算部门可以正常的进行当天的业务操作。

9:30—15:00 是正常的业务受理时间，销售柜台受理开户、登记、修改资料等账户类申请，以及认购、申购、赎回、基金转换、基金转托管等交易类申请；结算部受理资金的存入、转出、定投操作。

为了严控盘后交易，原则上15:00之后柜台不再受理业务，如果投资者在资

金在当日15:00之前到账，15:00之前申请单未录入完毕，则系统自动控制该笔业务需业务主管授权方可受理，且只能算作次日交易。如投资者资金当日15:00之前未能到账，则15:00之后柜台不受理任何业务。

4.停止柜台交易：结算部网上交易对账完成后，需要在交易管理系统中停止柜台交易，顾名思义，停止柜台交易完成后，则柜台系统除查询外，无法进行任何其他操作。如果网上交易对账未完成，或者柜台交易有未完成的操作（如柜台录入投资人的申请却未进行复核），也无法停止柜台交易，需根据系统的提示，将未完成的交易完成，才能停止柜台交易。

5.处理前备份：停止柜台交易之后，进入处理前备份，这个步骤的主要作用就是将当天柜台和网上汇总的所有交易申请数据进行备份，以确保如果未来处理该数据时系统出现异常，可以进行数据恢复。

6.交易预处理：处理前备份后，进入交易预处理环节，这个环节是将当天的申请数据和资金记账情况进行匹配，如果匹配无误，则该步骤完成，如果匹配中发现有不匹配的数据，则系统会显示不匹配的数据及原因，操作人员需要根据提示和实际业务情况进行调整，直至当日的申请数据和资金记账匹配无误后，该环节完成。

7.导出申请数据：经过交易预处理后的当日交易数据和资金数据，会在导出数据环节导入事前设定好的指定目录中，再通过深证通软件发送给TA。这里发送的主要是处理好的当日的账户类申请、交易类申请数据。

8.导入确认数据：当日的数据发送之后，下一步则是要将TA反馈回来的T-1日的确认数据导入交易管理系统，和导出数据的路径是一样，通过国政通软件将TA的反馈数据接收到事先设定好的指定目录，再从指定目录将数据导入交易管理系统。这里导入的数据包括账户类申请确认、交易类申请确认、分红信息确认、基金份额对账等。

9.处理确认数据：T-1日的数据接收完毕后，进入处理确认数据环节。这里系统自动对接收到的确认数据进行处理，按照TA的确认结果更新系统内的数据。

10.数据汇总：最后将处理后的确认数据进行汇总，这个步骤，系统会将资金清算系统所需的数据和反洗钱系统所需的数据传递给相应系统备用。

11.日终备份：是清算流程的最后一个步骤，主要是将汇总后的数据进行备份，

保证数据的安全。至此日清算流程完成。

日清算流程完成后，结算部将启动清算流程、监察稽核部将启动监察稽核流程。

鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

2012年3月15日