客户经理职业发展规划

客户经理职业规划

一、客户经理职业规划在人生周期中的地位和意义

二、X行为客户经理职业规划营造的发展空间

三、客户经理的职业生涯

四、如何做职业发展规划

一、客户经理职业规划在人生周期中的地位和意义

（一）自我思考

我为什么要来X行？

我来想要干什么？

我为谁工作？

（二）职业规划在人生周期中的地位和意义

1、时间方面：年龄情况，工作时间，时代变化

2、满足生理需求：富裕的生活

3、满足精神需求：成功的家庭、社会地位、自身价值

二、X行为客户经理营造的发展空间

（一）社会环境和职业分析

1、社会一般环境：中国政治稳定，由于世界经济复存在不稳定、不确定因素，我国经济发展面临近年少有的复杂严峻局面，虽然经济发展长期向好的基本面没有变，但经济下行压力依然较大，今年及未来几年经济工作的主要任务为去产能、去杠杆、去

泡沫，经济政策主线为稳增长、调结构、促改革，通过经济短期调整，我国经济将在中速平台企稳。

2、行业分析：十八届三中全会《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》明确当前金融工作的主要任务为完善金融市场体系，扩大金融业对对外开放，推进政策性金融机构改革，建立健全多层次资本市场体系提高直接融资比重，鼓励金融创新丰富金融市场层次和产品。随着我国经济去产能、调结构产生的旺盛金融需求，进一步加速我国金融行业的创新和发展。

3、企业分析：中国X行股份以“工于，行以致远--诚信、人本、稳健、创新、卓越”为核心价值观，通过持续努力和稳健发展，已经迈入世界领先大银行行列，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。业务跨越六，境外网络扩展至40个国家和地区，通过17,245个境机构、329个境外机构和1,903个代理行以及网上银行、银行和自助银行等分销渠道，向473.5万公司客户和4.32亿个人客户提供广泛的金融产品和服务，形成了以商业银行为主体，综合化、国际化、信息化的经营格局，继续保持国市场领先地位并为全球系统重要性银行。随着利率市场化的加速，X行的规模优势将进一步体现；随着存款保险制度的建立，X行的信誉优势将进一步加强；随着金融机构退出机制的建立，中小股份制银行经营风险凸现，大型银行稳健经营发展认可程度将进一步增强。

（二）X行为客户经理职业发展提供的空间

1、客户经理的从业环境

X行完备的培训体系为您提供强大的智力支持

X行良好的信誉为您市场营销工作提供信用支持

银行业新的市场领域：私人银行、投资银行

客户群体：企业家、企业高管、各行业精英

2、X行发展空间

综合化经营：银行、保险、租赁、基金等

社会财富的汇集：私人银行业务方兴未艾

经济结构调整：重组并购等投资银行业务潜力巨大

三、客户经理职业生涯

（一）管理型--职务晋升

1、客户经理—中级管理层（网点负责人、部门经理）—高级管理层（支行行长、上级行部门总经理）--

2、各位阶所应具备的核心素质

（1）客户经理：良好的沟通能力、娴熟的专业技能、自我管理能力、培训辅导能力

（2）中级管理人员：道德品质、团队管理能力、激励能力、协调能力、分析解决问题的能力、多业务条线经验

（3）高级管理人员：决策能力、理念

（二）专家型--非职务变动

根据《中国X行员工职业发展实施方案（试行）》，我行设有19个非管理类岗位序列，其中销售类、专业类岗位序列如下表：

相关岗位序列职务层级提升的基础：

1、外部资格的获取

注册会计师（CPA）、注册资产评估师（CPV）、法律职业资格（含律师）、系统分析师（SA）、系统架构设计师、注册金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、注册国际投资分析师（CIIA）、特许公认会计师（ACCA）、国际注册信息系统审计师（CISA）、注册部审计师（CIA）、美国估价学会会员（MAI）、业务连续性管理认证（BCI）、思科认证网络互联专家（CCIE）、国际注册信息系统安全专家（CISSP）、IT服务管理专家（ITIL）、国际注册项目管理师（PMP）、国际财资管理师（CTP）、国际金融理财师（CFP）、高级人力资源管理师、高级培训师和金融理财师（AFP）。

2、行资格的获取

衍生产品营销资格、押品价值评估资格（法人、个贷）、财会资金序列专业资格（初级、中级、高级）、个人客户经理序列专业资格（初级、中级、高级）、产品序列专业资格（初级、中

级、高级）、交易序列专业资格（初级、中级、高级）、营销序列专业资格（初级、中级、高级）、信贷序列专业资格（（初级、中级、高级）、投行顾问序列专业资格（初级、中级、高级）、对公客户经理序列专业资格（初级、中级、高级）、信息科技序列专业资格（初级、中级、高级）、业务运行序列专业资格（初级、中级、高级）、人力资源序列专业资格（初级、中级、高级）、营业网点负责人专业资格、综合序列专业资格（初级、中级、高级）、法律序列专业资格（初级、中级、高级）、风险序列专业资格（初级、中级、高级）、研究分析序列专业资格（初级、中级、高级）、信贷审批资格（初级、中级、高级）。

（三）客户经理是一个方法论的职业

时间管理

人际关系管理

沟通管理

自我管理

四、如何做职业发展规划

（一）个人分析

1．个人分析：

（1）自身现状：行SWOT分析。

个人及家庭方面：年龄、教育、健康、家庭；

个人具备能力方面：外语、专业知识及技能，人际沟通、思维及表达，管理经验及组织协调能力；

个人学习能力意愿：

个人兴趣志向方面：

个人工作成绩失误：

思想观念工作理念：

（2）个人性格分析：借助第三方软件或机构进行

2、角色建议及期望：

家庭期望：地位期望、经济期望、婚姻期望、住房期望、家庭赡养与抚养

领导建议：特点、缺点、适合工作、改进办法

同事建议：特点、缺点、适合工作、改进办法

朋友建议：特点、缺点、适合工作、改进办法

（二）职业发展规划的制定与实现

1、职业目标

学习目标：

成果目标：

能力目标：

职务目标：

经济目标：

2、成功标准。个人事务、职业生涯、家庭生活的关系。

3、现实与目标的差距

（1）管理理念和管理经验；

（2）必备技能、创新能力；