38支证券私募产品
证券公司私募子处罚案例
证券公司私募子处罚案例
以下是关于证券公司私募子违规的处罚案例：
1. 盛世股权违规案：广东证监局依法对盛世股权给予警告，并处以3万元罚款。
对直接负责的主管人员梁葆进、杨建军给予警告，并分别处以1万元罚款。
2. 恒兆源投资违规案：广东证监局依法对恒兆源投资给予警告，并处以3万元罚款。
对直接负责的主管人员田铁勇给予警告，并处以2万元罚款。
3. 四川昊宸违规案：四川证监局依法对四川昊宸责令改正，给予警告，并处以3万元罚款。
对直接负责的主管人员何鑫、郭振容给予警告，并分别处以3万元、2万元罚款。
对其他直接责任人员董长青给予警告，并处以1万元罚款。
请注意，这只是其中的几个例子，不构成投资建议，具体案例信息应以证监会的官方信息为准。
在进行投资决策时，还需结合公司的财务状况、经营状况等多方面因素进行综合考量。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库含答案(完整版)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库第一部分单选题(300题)1、（）作为我国证券业的自律性组织，对基金业实施行业自律管理。
A.证券业协会B.证券交易所C.中国证券投资基金业协会D.中国证监会【答案】：C2、风险性是股票的特征之一，下列关于股票的风险性特征的说法有误的是（）。
A.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险C.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票D.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际与预期收益之间的偏离程度【答案】：C3、以下不属于风险管理策略的是（）。
A.风险消除B.风险对冲C.风险补偿与准备金D.风险规避【答案】：A4、（）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行【答案】：C5、货币政策最终目标不包括（）A.充分就业B.稳定物价C.国际收支平衡D.基础货币【答案】：D6、（）也被称为“看跌期权”。
A.欧式期权B.美式期权C.认购期权D.认沽期权【答案】：D7、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2B.2.5C.4D.5【答案】：D8、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。
A.基础金融产品B.股票市场C.外汇市场D.债券市场【答案】：A9、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在（）交易。
A.交易所B.证券公司C.基金公司D.商业银行【答案】：A10、证券交易所的特征不包括（）。
A.有固定的交易场所和交易时间B.—般投资者可以在证券交易所直接进行交易C.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理D.通过公平竞价的方式决定交易价格【答案】：B11、（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
平安信托产品介绍38页
项目选择
受托人接受委托人的委托，将资金按信托合同中或其指定的借款对象、用途、期限、利率和金额等发放贷款，并负责到期收回贷款本息的金融业务。
固定收益产品模式图
3.1.1 固定收益类产品模式及特点
案例：平安财富*丰源7号合建集合/单一资金信托
项目名称
平安财富*丰源7号合建资金信托
借款人
合肥城建投资控股有限公司
开放日
开放认购日每月两次：每月15日（如遇节假日则为之前的最近一个交易日）每月的最后一个交易日，开放赎回日为每月的最后一个交易日
信托受托人
平安信托投资有限责任公司
投资顾问
淡水泉投资管理有限公司
信托保管人
平安证券
监管单位
中国银监会
3.2.2 证券类产品案例介绍
资金投资方向： 有望短期内在国内资本市场上市的PRE-IPO公司股权项目 投资境内资本市场已上市公司定向增发股权的受益权等 闲置资金用于银行存款、国债回购、货币市场基金等 投资期限：5年，封闭式 资金退出方式：退出方式多样，溢价出让股权、IPO上市获利、 与被投资企业签订“股权回购协议”等 跟投比例：投资管理人或其关联公司将在被投资项目中进行跟随投资，投资比例 不低于该被投资项目投资总规模的20% 产品目标客户：风险承受能力强，追求高回报的个人高端客户为主
1.3 信托的功能
“破产隔离”的效果信托财产法律上的独立地位，具有“破产隔离”的效果，信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全，法律保护其不受追偿和清算 信托财产投资范围广泛通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资，信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构 信托业务机制灵活信托可以利用所有权和受益权分离的特点，灵活地完成投资者风险和收益的重构，实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。
私募结构化投融资业务简介-IBS(定稿)
确定操作时间表
下发尽职调查清 单及尽职调查总 体安排
尽职调查材料提 供
现场尽职调查
人员访谈安排
交易及产品结构 谈判
确定最终交易方 案
起草交易协议文 本
交易协议讨论定稿 各机构内部审批 确定整体销售安排 制作产品推介材料 抵押、质押或股权
项目融资主要指募集资金 主要用于项目开发建设， 还款来源主要来源于项目 的经营回款的的融资交易 安排
传统公募融资VS项目融 资
规避传统商业银行在发放 条件、信贷政策、募集资 金用途的限制
主体资质
行业选择：多适用于具有较高利润率水平的行业，项目回报能够覆盖 融资成本，通常的以房地产、资源性行业及小额贷款公司等垄断性金 融行业为主
投投资资人人
资金募集
中中信信证证券券
募集资金
第二顺位抵押担 保，收益权回购安
排
并购后补充抵押安排，抵押顺位为第一顺位
SPC公司
中中国国银银行行
并购贷款
中中航航信信托托
收益权对价
长长春春卓卓展展
自有及融资资金
优优先先债债权权 占占比比5500％％
支付收购价款
融融资资主主体体 占占比比5500％％
百百联联德德泓泓 2299..55亿亿元元
杠杆收购融资 金融资产经纪 私募证券化 项目融资 351,478 250,000
8.57% 15.01 %
200,000
75.35 %
1.07%
150,000 100,000
2008年 2009年 2010 年 2011年 208,478
170,000
83,000
证券投资基金
（一）与股票、 债券的差异
反映的经济关系不同 筹资的投向不同
股票：所有权关系 债券：债权债务关系 基金：信托关系
股票、债券：直接投资工具 基金：间接投资工具
收益与风险大小不同
股票：高风险、高收益 债券：低风险、低收益 基金：中风险、中收益
（二）与银行储蓄 存款的差异
性质不同 收益与风险特性不同
基金：受益凭证，管理 人不承担投资损失 储蓄：信用凭证，银行 有保本付息责任
一般认为，投资基金起源于英国。18世纪末、19世纪初在产业革命的推动 下，英国消费力程度迅速进步，工商业开展迅速。但是大部分投资者对海 外的情况和国际投资知识缺乏理解，难以直接进展海外投资。于是，人们 便萌发了众人集资、委托专人经营和管理的想法。这一想法得到了英国政 府的支持。1868年英国政府出面组建了“海外和殖民地政府信托组织〞， 公开向社会出售受益凭证，它被公认为是世界最早的基金机构，以分散投 资于国外殖民地的公司债券为主，投资地区普及南北美洲、中东、东南亚 和意大利、葡萄牙、西班牙等国。
交易费用不同
• 封闭式基金份额买卖是在基金价格之外支 付手续费；
• 开放式基金是支付申购费和赎回费
基金份额资产净值公布时间不同
• 封闭式基金一般每周公布或者更长时间 • 开放式基金一般每个交易日完毕后都要连
续公布
开放式基金vs封闭式基金
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开放式基金vs封闭式基金 • 开放式基金为市场主流产品；国外90％基
投资者A 投资者B 投资者C
基金管理人
基金
基金托管人
证券A 证券B 证券C
二、投资基金的含义
什么是基金？
• 一般意义上，投资基金是指以信托契约或公司的形式，通 过发行基金证券〔如受益凭证、基金股份等〕将众多的、 不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的资产， 交给专门机构的专业人员，按资产组合原理进展分散投资， 获得收益后由投资者按出资比例分享的一种投资工具与方 式。
证券投资基金产品分析
四、蒸馏酒现代生产流程及技术参数
• ③多种微生物的混合发酵 • 参与大曲白酒发酵的微生物主要来源于大曲和窖泥，也有来自环境、设备和工具场地。 • 整个发酵过程是在粗放的条件下进行的。 • 合理地控制发酵工艺条件，并随环境变化作出适当的调整措施，保证那些有益的酿酒微生物正常生长繁殖
准的相关规定。
五、蒸馏酒产品质量标准
浓香型高度酒感官要求（GB/T 10781.1-2006）
项目 色泽和外观
优级
一级
无色或微黄，清亮透明，无悬浮物，无沉淀a
香气
具有浓郁的己酸乙酯为主体的 具有较浓郁的己酸乙酯为主体的
复合香气
复合香气
口味
酒体醇和协调，绵甜爽净，余 酒体较醇和协调、绵甜爽净，余
味悠长
甘蔗 甜菜 龙舌兰
淀粉液化
酶
糊精
蜜糖 乳清
酵母菌
糖
发酵成熟醪
副产品（DDCS、CO2、槽液）
釜式蒸馏器
塔式连续蒸馏系统
朗姆酒
爱尔兰 威士忌
麦芽 威士忌
谷物威士忌
苏格兰威 勾兑
士忌
威士忌
波旁 威士忌
谷物乙醇
伏特加
金酒
五、蒸馏酒产品质量标准
• （一）感官要求 • 根据食品安全国家标准GB 2757-2012 蒸馏酒及其配制酒 规定，蒸馏酒产品感官要求应该符合相应产品标
2.财务会计管理
二、财务管理的模式 从城市园林绿化事业整体来说,它是城市公用事业的一部 分,公共绿地养护管理单位是不以盈利为目的的事业单位。 它的经费来源,主要是国民收入分配中用于社会公用事业, 满足人民共同需要的“必要扣除”中的一部分,就是常说 的“取之于民,用之于民”。 虽然国家对城市园林绿化建设和养护管理的投资,逐年有 所增加,但是国家还不富裕,财力有限,还不可能充分满足 事业发展的需要。
私募炒股怎么买股票私募炒股的技巧有哪些
私募炒股怎么买股票_私募炒股的技巧有哪些私募炒股怎么买股票以这样的个股也要避开1、炒股，只做强者恒强。
低价股要谨慎进，不是业绩不行，就是主力不喜欢，低价是因为没有上涨逻辑所以才低价，特别是在注册制大背景下，低价股往往很容易踩到雷。
2、一只高位出利好的个股不要进!当一只股票涨幅超过100%，而后出现利好一般是主力诱多的行为，因为消息主力提前知晓，提前布局，此时主力会根据盘面判断，跟风的人不多则会继续拉升，若跟风人过多则直接出局导致股价下行。
3、远离均线的个股不要进!任何一只股票上行都是依托均线支撑，当偏离乖离率太远的时候不要进，因为往往会回调而后再进行二次上攻，只要耐心等待，会给你低吸的机会!特别是妖股。
4、跳空三连阳的股票谨慎进!当一只股票连续跳空高开高走，因为连续的跳空缺口，是个股上升行情中衰竭的迹象，大概率是主力拉一波就跑，后市通常会回落，所以遇到这样的个股规避为好!5、换手率过高的股票谨慎进!除开新股，其他的股票换手率超过50%，无论在低位还是高位，如此高的换手率，说明内部分歧很大，后市下行的概率很大，所以这样的个股也要避开私募证券基金炒股方法1. 选股技巧在进行股票投资时，选股是非常重要的一步。
私募证券基金经理通常会根据公司的基本面、行业前景、公司业绩等因素进行选股。
此外，他们还会关注市场热点和趋势，选择具备潜力的股票进行投资。
2. 买卖时机掌握私募证券基金经理的另一个炒股技巧是掌握买卖时机。
他们会关注股票价格的波动，以及市场的风险情况，选择适当时机进行买卖。
此外，他们还会采用分批建仓的方式，逐步买入股票，降低风险。
3. 投资策略的制定私募证券基金经理还会根据市场情况和自身的投资经验，制定出适合自己的投资策略。
这些策略可能包括长线投资、短线交易、价值投资、成长投资等不同的投资方式。
4. 风险控制在进行股票投资时，风险控制是非常重要的。
私募证券基金经理会采用多种方式来控制风险，例如分散投资、建立止损机制、关注市场风险等。
防范非法证券活动风险投资者教育
防范非法证券活动风险投资者教育典型案例及非法活动受害人救济途径一、非法证券投资咨询典型案例非法证券投资咨询,是指有关机构或个人未经中国证监会批准, 擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
非法证券投资咨询主要有以下几种手法:(一)通过建立网站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收会员,推荐股票骗取钱财。
案例一:李某在浏览网页时,看到一个财经类博客,该博客发布了“重大借壳机会,潜在暴力黑马”等 40 多篇股评、荐股文章。
在对这些文章的评论中,一些匿名人士回复说:“绝对高手”、“好厉害,我佩服死了”、“继续跟你做”等。
李某通过博客中提供QQ号码与博主取得了联系,缴纳3600 元咨询年费后成为会员,但换来的却是几只连续下跌的股票,李某追悔莫及。
作案手法剖析:不法分子通常在网络上采取“撒网钓鱼”的方法,通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股“专家”的形象。
这些所谓的“专业公司”都是无证券经营资质的假“公司”,所谓的“专家”也大都初涉股市,并不具备高深的证券投资知识和技巧。
监管部门提醒:投资者接受证券期货投资咨询和理财服务应委托经中国证监会批准的具有证券经营业务资格的合法机构进行。
合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站（）、中国证券业协会网站( www . sac . net . cn )、中国证券投资者保护基金公司网站( www . sipf. com . cn )查询。
案例二:张某在东方财富网的股吧上发现一篇文章,标题是《明日重大利好消息出台敬请关注》,他很好奇,点击一看,是中信证券公司的网站,网站顶部写着“公司经过中国证监会批准”,并有电子版的批准证书。
网站内容主要有“强力个股推荐”、“精确市场预测”、“实战业绩”、“涨停板股票服务”。
张某拨打了网站底部显示的手机号码,业务员陈某说公司实力很强,有专人研究分析股票,近期几只大牛股都抓住了。
于是张某心动不已,按要求向中信证券的业务员“陈某”账户缴纳了一个季度的服务费 4380 元, 对方也传真了一份已盖章的服务合同,并口头保证巧个交易日获利I 20 %,总获利不低于 360 %。
中国外汇交易中心关于部分非法人投资产品加入全国银行间债券交易系统的公告
中国外汇交易中心关于部分非法人投资产品加入全国
银行间债券交易系统的公告
文章属性
•【制定机关】中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心
•【公布日期】2012.12.13
•【文号】中汇交公告[2012]85号
•【施行日期】2012.12.13
•【效力等级】行业规定
•【时效性】现行有效
•【主题分类】金融债券
正文
中国外汇交易中心关于部分非法人投资产品加入全国银行间
债券交易系统的公告
（中汇交公告〔2012〕85号）
根据中国人民银行上海总部及中国人民银行分支机构关于非法人投资产品进入银行间债券市场的准入备案通知书及相关投资管理人的联网申请，我中心共完成19支证券投资基金、23支企业年金、28支信托产品、33支基金公司资产管理业务和55支证券资产管理业务（名单详见附件）的交易员培训和设备配置等工作。
从即日起，上述非法人投资产品可参与我中心组织的债券交易。
特此公告。
附件：非法人投资产品联网名单
二〇一二年十二月十三日附件：
非法人投资产品联网名单。
2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、股权的转让往往面临（）等障碍。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C2、（）是老股东常用的方式，双方通过约定价格、数量和约定号，统一提交到股转中心，完成交易。
A.点击成交B.收盘自动匹配成交C.互报成交确认申报D.定价委托【答案】 C3、以下关于股权投资基金募集流程中的"投资冷静期”描述正确的是（）A.基金合同应当约定给投资者设置不少于12小时的投资冷静期B.投资冷静期为针对风险承担和风险识别能力评估不合格的投资者设置C.股权投资基金基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后计算D.股权投资基金募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者【答案】 D4、（2016年真题）股权投资基金管理人未向中国证券投资基金业协会履行股权投资基金管理人登记手续，则（）。
A.可申请新的股权投资基金产品备案B.其从业人员不得参加基金从业资格考试C.可募集设立新的股权投资基金D.不得从事股权投资基金管理业务【答案】 D5、公司型基金中，下列属于增值税征税范围的是（）。
A.项目股息B.分红收入C.通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的项目退出收入D.项目上市后通过二级市场退出的退出收入【答案】 D6、（2017年真题）将基金资产与其他资产以及托管人自有资产严格分离保管是（）的要求。
A.合规性原则B.安全性原则C.保密性原则D.独立性原则【答案】 D7、公司型基金的参与主体主要为（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A8、（2017年真题）下列不属于杠杆收购基金投资对象所具有特征的是（）。
A.强劲、稳固的市场地位B.资本性支出较低C.处于成长中的行业D.稳定、可预测的现金流且拥有坚实的抵押资产基础【答案】 C9、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B10、下列属于清算退出的流程的是（）。
国内知名独立的第三方理财顾问有哪些
1. 好买财富管理中心好买基金网是专业的第三方基金理财机构，作为独立、专业的基金投资顾问。
每日及时更新开放式基金净值,基金排名,基金评级,基金新闻,私募基金净值,私募基金排名。
简介：好买拥有一支独立、专业、敬业的基金研究团队，所有研究员均拥有硕士以上学位。
在借鉴了国内外大量FOF（基金中的基金）的研究方法上，好买创立了独有的4P研究体，结合由上而下的定量分析，及由下而上的定性研究方法，并通过对基金公司和基金经理的实地调研，结合客户的实际情况和市场情况，筛选出适合客户的基金，并帮助客户构建投资组合。
服务内容：专注于为高净值人士提供从基金咨询、基金购买、到基金组合跟踪及调整的一站式投资顾问服产品涉及：阳光私募基金、股权私募基金、公募基金、固定收益类产品等第三方理财流程图2．格上理财格上理财独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商，通过“专业、独立、审慎”的服务，为客户提供产品咨询、产品导购、到产品组合管理及调整的一站式理财顾问服务，帮助客户实现财富保值、增值。
公司简介：北京格上理财顾问有限公司（简称格上理财）成立于2007年11月26日，注册资本金2000万元。
提供阳光私募基金、券商集合理财产品、私募股权基金基金、固定收益产品等高端理财产品的投资顾问服务，为高净值客户建立一个中立的专业理财服务平台。
专业的研究格上拥有国内一流的专业研究团队，研究员曾在知名基金公司和私募公司任职。
格上关注国内外宏观经济的发展，对金融市场的大环境进行跟踪分析，格上力求为客户选择最合理的财富配置方案；格上深刻理解基金行业的运作，格上用适宜的方法评价私募。
格上理财不仅追求“把鸡蛋放在不同的篮子里”，而且“要把每一个鸡蛋放在最正确的篮子里”。
独立的立场格上独立于基金公司、信托公司、银行、券商等产品提供机构，以独立的立场，为投资人提供独立、专业、审慎的理财方案。
审慎的态度格上定位于为高净值人士提供投资顾问服务，以家庭资产保值为前提，寻求合理的增值效果，审慎的态度是实现这一目标的保障。
金融营销简答论述名词解释
⾦融营销简答论述名词解释⽬录:名词解释：1、⾦融产品2、差别定价法3、关键定价法4、变动收⼊证券5、公募证券6、竞争投标定价法7、固定收⼊证券8、私募证券9、⾦融服务营销10、商誉定价法11、⾦融企业促销12、可转让证券13、分销渠道 14 ⾦融营销 15⾦融市场媒体16、营销调研17、⾦融市场营销环境18、⾦融资本：19、企业形象20、内部营销21、整合营销22、国际化经营战略23、⾦融产品24.⾦融风险25.操作风险26.市场细分27.⾦融创新28.产品29.⾦融产品30.顾客让渡价值（顾客受让价值31.CI战略32.信⽤风险33.市场风险34.营销35.⾦融营销36.⾦融客户37.资本运营38.市场挑战者39.市场补缺者40市场41社会营销42关系营销43内部营销44.⾦融市场细分45产品线46品牌47产品品⽬48系统风险49.4C原则50⾮系统风险51促销52⾦融促销53销售促进（营业推⼴）54. ⾦融营销环境: 55. ⾦融服务购买⾏为56. ⽬标市场57. 成本加成定价法58. ⾦融营销59. 利率 61. 分销渠道62. 营销组合63. 营销风险64.差异化市场策略简答题1、⾦融企业产品定价⼀般的策略2、⾦融产品分销渠道的职能3、保险品牌营销的⽅法4、⾦融企业服务营销的特点、⽬的及原则5、⾦融新产品开发的途径与过程6、银⾏存款定价的基本程序。
7、⾦融产品分销渠道的职能8、品牌策略的内容9、我国⾦融服务的价格形式10、保险产品定价的决策过程11、⾦融产品促销组合策略的组成12、⾦融产品策略包括的内容13、⾦融产品分销渠道的职能 14、⾦融机构实施营销管理的必要性15、⾦融市场营销环境的分类16、⾦融市场的特点:17、银⾏资产证券化的特征18、资本运营的⽅法19、顾客信息管理：20、银⾏资产证券化对银⾏等⾦融机构的作⽤:21、⾦融企业并购决策的原则22⾦融产品各周期的特点及营销策略？23.⾦融产品定价⽅法有哪些？（及其优缺点24.简要说明银⾏资产证券化的含义及其过程25⾦融关系营销具有哪些特点，分为哪些类型26市场补缺者战略的特点是什么？作为⼀个当代⾦融企业市场补缺者，列举出⼀些可供选择的⽅案（最少列举3种）27什么是组织市场，组织市场的购买⾏为有哪些特征？28、什么是⾦融市场细分？⾦融市场细分的原则和标准是什么29为什么要加强顾客关系管理？其主要内容是什么？30简述⾦融产品的特征及其分类。
2012年证券从业基础重点精华
2012年证券从业基础重点精华D《证券市场基础知识》2012版 第一章证券市场概述 证券是指（广义） 各类 记载并代表一定权利的法律凭证。
从一般意义讲，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。
有价证券是指 有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对财产拥有所有权或债券的凭证。
有价证券是虚拟资产的一种形式。
广义有价证券的分类 3 有价证券（广义）分为3类1）资本证券（狭义）：金融投资或与金融投资有关的活动而产生的证券2）商品证券—提货单、运货但、仓库栈单3）货币证券—1.商业债券（商业汇票、商业本票）2.银行证券（银行汇票、银行本票、支票）狭义）有价证券的分类 1.按照主体（3）1)政府证券，中央政府发行的称为，国债2)政府机构证券（我国不允许地方政府发行）3)公司（企业）证券。
有股票、公司债券及商业票据通常再分为，金融证券，非金融证券2.按是否在证券交易所挂牌交易：分为上市证券、非上市证券3.按募集方式：公募证券 — 中介、不特定对象、严格公示私募证券 — 少数、特定、审查宽松不公示4.按权利性质：股票、债券、其他（基金证券、衍生品：期货、可转债、权证）有价证券（股票、债券）的特征 4 5 特征 有价证券 股票p40 债券p74 政府债券p80 1. 收益性 收益性 收益性 收益稳定2. 流动性 流动性 流动性 流动性强3. 风险性 风险性 安全性 安全性高4. 期限性 永久性 偿还性 免税待遇5. 参与性证券市场的特征 3 1.是价值 直接交换的场所；2.是财产权利 直接交换的场所；3.是风险 直接交换的场所。
证券市场的结构 4 证券市场的机构是指证券市场的构成及其个部分之间量比的关系。
1.层次结构：按照证券进入市场的顺序，分为：发行市场、一级市场、初级市场交易市场、二级市场、次级市场2.多层次资本市场：根据所服务和覆盖的上市公司类型分为：全球性市场、全国性市场、区域性市场根据规模和监管要求等差异，分为：主板市场、二级市场（创业板、高新企业）3.品种结构：股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场4.交易场所结构：有形市场、无形市场（场内市场、场外市场）证券市场的基本功能 3 1.筹资-投资功能； 2.定价功能； 3.资产配置功能证券发行市场的作用 3 1.筹资； 2.投资； 3.资产配置（１８７页）证券市场的参与者 5 QDII投资持股限制金融机构投资的限制中国投资有限责任公司成立社保基金的层次2我国社保基金成2我国社会保障基金的投资范围和投资限制企业年金的投资规定企业年金基金财产的投资，按照市场价计算应当符合下列规定：1.投资银行存款、央行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的20%2.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于基金净资产的50%，其中，国债不高于20%3.股票、股票基金、投资性保险产品，不高于30%，其中，股票，不高于20%4.单个投资管理人投资一种基金或者证券，4.不超过对方总值的 5%，不超过自己资产总值的 10%5.不得用于信用交易、放贷、担保证券市场的产生3 证券市场从无到有主要归因于：三个“得益于”（大、股、信）1、得益于社会化大生产和商品经济的发展2、得益于股份制的发展3、得益于信用制度的发展证券市场的发展阶段5 1. 萌芽阶段：1602年在阿姆斯特丹成立第一家股票交易所···，1802年英国批准第一家，最初主要交易政府债券···，1790成立美国第一家，费城···，美国从买卖政府债券开始2. 初步发展阶段：20世纪初，··公司股票和债券占了主要地位··3. 停滞阶段：1929-1933年，爆发经济危机，第二次世界大战4. 恢复阶段：20世纪60年代5. 加速发展阶段：20世纪70年代，证券化率··金融部门证券化··证券化率是反映证券市场容量的重要指标。
2022年理财资格考试试卷和答案(10)
2022年理财资格考试试卷和答案（10）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合：设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营（）年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
A：1B：3C：5D：7【答案】：B2.灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的（）工作日内进行估值公告A：一个B：两个C：三个D：四个【答案】：B3.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日（不含）为理财产品清算期，清算期内的理财资金（）A：有投资收益B：无投资收益C：有活期存款利息D：有定期存款利息【答案】：B4.我行理财销售管理办法中个人理财产品包括中国农业银行发行的自营理财产品和____发行的理财产品。
A：代理第三方B：农银汇理C：农银理财D：国开行【答案】：C5.以下哪个时间赎回我行本利丰开放式产品资金可以实时到账（）（注：周一至周五为工作日）A：周一早上4点B：周二中午12点C：周五晚上18点D：周日中午13点【答案】：B6.在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向（）转型A：主动管理型B：类存款型C：净值型D：组合管理型【答案】：C7.下列不属于衍生品的是（）A：期权B：利率互换C：期货D：债券【答案】：D8.在我国金融行业，银行理财业务（），也相对成体系。
A：风险最小、规模最大B：发展最快、规模最大C：发展最早、规模最大D：风险最小、规模适中【答案】：C9.客户通过时时付约定还款偿还信用卡，在信用卡还款日后＿内成功还款的，不会影响征信记录。
A：1日B：2日C：3日D：4日【答案】：B10.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么？A：PE估值法B：摊余成本法C：市值法D：PEG估值法【答案】：B11.农银时时付属于我行哪个品牌系列旗下产品？A：安心快线B：安心得利C：步步高D：天天利【答案】：A12.下列不属于衍生品的是A：期权B：利率互换C：FRAD：股票【答案】：D13.资产管理产品按照募集方式的不同，分为____和私募产品。
2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷4
2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷42023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷4单选题（共84题，共84分）1. （）指个人或家庭对自己的财务现状充满信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。
A.财务安全B.财务自由C.财富增值D.财富保障2.如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（）。
A.买入看跌期权B.卖出看涨期权C.卖出该项资产D.买入看涨期权3.赵女士的孩子6年后上大学，现在她想为孩子存一笔教育基金。
理财师推荐了年收益率为8％的理财产品，她决定每年年末存入8000元，那么6年后赵女士可获得教育基金( )元。
(答案取近似数值)A.58688B.48000C.76176D.496804.下列关于黄金投资的表述中，错误的是()。
A.黄金的收益与股票市场的收益正相关B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡5.公司型基金的特点不包括()。
A.具有法人资格B.依据《公司法》组建，并依据公司章程经营基金资产C.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见D.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时，可以向银行申请借款6. 赵小姐投资一个项目，第一年收到4000元，以后每年增长3％，年利率为6％，则该理财产品的现值约为（）元。
A.2333B.3000C.10000D.1333337.理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注，这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面，以下（）属于外部因素变化。
A.工作情况B.子女状况C.收入状况D.社会保障制度8.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。
A.就业预期B.风险特征C.收入与支出D.投资偏好9.下列关于复利终值的说法，错误的是（）。
A.复利终值系数表中现值PV已假定为1，因而终值FV即为终值系数B.通过复利终值系数表，在给定r与n的前提下，可以方便地求出1元钱投资n年的本利和C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利计算的投资期末的本利和10.周先生现在40岁，准备60岁退休。
非法证券活动典型案例分析
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非法证券活动典型案例分析
此后数周，张某按陈某的指示，连买数只所谓的 “牛股”，却连连下跌。张某心生悔意，想讨回服 务费，打电话找陈某，发现电话无人接听，再去登 陆“上海中信证券”网站，也登不上去了。
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非法证券活动典型案例分析
手法分析：不法分子往往利用主要门户网站、主要 财经网站以及热门股吧，假冒合法证券公司名义， 设立山寨证券公司网站招揽客户，企图鱼目混珠， 混淆视听。这些网址多为数字或数字与英文字母组 合，如, ， , 。不法分子往 往声称公司经证券监管部门批准，并刊登了各类虚 假的资质证书。在收费时，通常会要求投资者将款 项汇到个人银行账户中。一旦投资者上当汇款，这 些所谓的专业人士和专业投资网站就会消失得无影 无踪。
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非法证券活动典型案例分析
李某因近期市场震荡，股票套牢，便心急如焚地花 5000元购买了该软件，使用期为3个月。不久，李 某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭，遂 向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期1 个月，并推荐有内幕消息的股票。随后，李某每次 都是高买低卖，不仅没有赚到钱，反而陷入重度亏 损的境地。
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非法证券活动典型案例分析
这就像“扔飞镖”的游戏，总会有一些人得到的荐 股信息是“屡荐屡中”的，不法分子随即对这类人 群展开强大的宣传攻势和心理战。还有不法分子利 用少数股票交投不活跃的特点，在开盘或收盘的几 分钟内瞬间拉抬股价，甚至达到涨停板，造成荐股 准确的假象。因为该股交投不活跃，投资者根本买 不到或成为不法分子的出货对象。网站上的“专业 报告”，也往往是免费收集或者盗版文章，甚至杜 撰小道消息。
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非法证券活动典型案例分析
案例2：投资者李某在浏览某知名门户网站时，看 到一个财经博客，该博客发布了“重大借壳机会， 潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。评论栏 目中，一些匿名人士回复：“绝对高手”、“好厉
个人理财单选测试题(附答案)
个人理财单选测试题（附答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益率是指______。
（）A、七日年化收益率B、当前投资周期截至开放期首日的年化收益率C、业绩基准D、当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率正确答案：D2、安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩比较基准的收益______。
A、由产品管理人与客户另行约定分配B、由产品管理人自行分配C、均归客户所有D、均归产品管理人所有正确答案：C3、时时付约定偿还贷款时____。
（）A、若客户住房贷款为商贷，不可进行正常签约B、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持公积金部分签约C、若客户住房贷款为组合贷（商贷+公积金），仅支持商贷部分签约D、若客户住房贷款为公积金，可进行正常签约正确答案：C4、当前本利丰系列固定期限理财产品支持工作日申购、次日起息的时段是（）A、8点50至15点B、8点至15点C、0点至17点D、8点至17点正确答案：C5、经营行销售风险评级为（__）的对公理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在我行营业网点进行。
A、中低（含）以上B、中（含）以上C、中高（含）以上D、高6、投资债券的盈利，包括票息收益和资本利得（买卖净价价差），是指债券的A、收益性B、安全性C、先进性D、流动性正确答案：A7、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天。
（）A、30B、120C、60D、90正确答案：D8、行业状况分析不包括：A、企业的股东背景B、行业周期位置及发展趋势C、行业集中度D、产业链上下游分析正确答案：A9、适当性原则的基本要求是要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、____。
（）A、适合的渠道B、适合的销售人员C、适合的销售机构D、适合的管理人员正确答案：B10、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），理财融资业务风险承担方的客户分类可以是______A、压缩类B、退出类C、支持类或维持类D、以上都对11、“安心·半年开放”第1-6期理财产品的每个开放日的开放时间一般为当天______到______。
证券发行方式有哪些
遇到诉讼问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>>证券发行方式有哪些核心内容：证券发行方式对于能否及时筹集和筹足资金有着极其重要的意义，因此发行者应根据自身、市场及投资者等诸方面的实际情况正确地选择适当的证券发行方式，下面由赢了网小编为您介绍几种主要的证券发行方式，感谢您的关注。
一、股票发行方式我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。
根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。
战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行公司股票的机构投资者。
战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于l2个月。
符合中国证监会规定条件的特定机构投资者(询价对象)及其管理的证券投资产品(股票配售对象)可以参与网下配售。
询价对象可自主决定是否参与股票发行的初步询价，发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票，但未参与初步询价或虽参与初步询价但未有效报价的询价对象.不得参与累计投标询价和网下配售。
询价对象应承诺获得网下配售的股票持有期限不少于3个月。
发行人及其主承销商应在网下配售的同时对公众投资者进行网上发行。
上网公开发行方式是指利用证券交易所的交易系统.主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为唯一的卖方，投资者在指定时间内，按现行委托买人股票的方式进行申购的发行方式。
上海、深圳证券交易所现行的做法是采用资金申购上网公开发行股票方式。
公众投资者可以使用其所持有的沪、深交易所证券账户在申购时间内通过与交易所联网的证券营业部，根据发行人公告规定的发行价格和申购数量全额存入申购款进行申购委托。
若网上发行时发行价格尚未确定，参与网上申购的投资者应当按价格区间上限申购。
主承销商根据有效申购量和该次股票发行量配号，以摇号抽签方式决定中签的证券账户。
个人理财单选练习题含参考答案
个人理财单选练习题含参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、商业银行对超过____的投资者进行风险承受能力评估时，应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A、65岁B、55岁C、70岁D、60岁正确答案：A2、根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于____小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利。
A、24B、12C、48D、6正确答案：A3、为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于____天A、100B、60C、30D、90正确答案：D4、农银安心定开理财产品进入开放期，申购及赎回时间是开放期起始日______至开放期结束日______。
A、1:00，15:00B、1:00，16:00C、0:00，15:00D、0:00，16:00正确答案：B5、银行业金融机构作为____和销售机构代销理财子公司理财产品。
A、管理人B、代理人C、销售人D、托管人正确答案：D6、以下哪类资产管理机构渠道优势最大A、银行B、基金C、保险D、信托正确答案：A7、农银进取价值精选系列产品的开放周期不包括______。
A、5年开放B、3年开放C、2年开放D、7年开放正确答案：D8、农银安心定开产品的产品单位净值精确到______。
A、小数点后5位B、小数点后3位C、小数点后4位D、小数点后6位正确答案：D9、关于我行理财产品宣传销售文本，以下说法错误的是____A、应当在醒目位置提示投资者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B、理财产品宣传销售文本由总行统一管理和授权C、理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，可不列明刊登或发布评价的渠道与日期D、分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本正确答案：C10、宣传销售文本分为宣传材料和____两类。
A、广告B、销售文件C、产品说明书D、推荐说明书正确答案：B11、我行理财产品宣传销售文本由____统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
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序号产品编码产品名称管理机构
1S71950中山证券新三板精选1号集合资产管理计划中山证券有限责任公司
2S72097太平洋证券红珊瑚新三板1号集合资产管理计划太平洋证券股份有限公司
3S71759国信新三板创新成长1号集合资产管理计划国信证券股份有限公司
4S59893浙商金惠新三板启航7号集合资产管理计划浙江浙商证券资产管理有限公司5S59457长城汇融新三板1号集合资产管理计划长城证券有限责任公司
6S57008长江资管超越理财新三板1号集合资产管理计划长江证券（上海）资产管理有限公司
中银国际证券有限责任公司
7S54200中银国际证券中国红-新三板1号集合资产管理计
划
8S56640招商智远新三板集合资产管理计划招商证券股份有限公司
9S56644国泰君安君享新三板2号集合资产管理计划上海国泰君安证券资产管理有限公司10S56942申万宏源宝鼎新三板2号集合资产管理计划申万宏源证券有限公司
11S56062申万宏源证券新三板集结号1期集合资产管理计划申万宏源证券有限公司
12S54897光大富尊会新三板2号集合资产管理计划上海光大证券资产管理有限公司13S54846广发资管新三板全面成长3号集合资产管理计划广发证券资产管理（广东）有限公司14S55027国泰君安君享新三板集合资产管理计划上海国泰君安证券资产管理有限公司15S54839浙商金惠新三板启航6号集合资产管理计划浙江浙商证券资产管理有限公司16S55036中信证券新三板增强2号集合资产管理计划中信证券股份有限公司
17S55037中信证券新三板增强3号集合资产管理计划中信证券股份有限公司
18S54612华创银杏新三板1号集合资产管理计划华创证券有限责任公司
19S53869世纪白玉尊创新三板集合资产管理计划世纪证券有限责任公司
20S53978长城新三板1号集合资产管理计划长城证券有限责任公司
21S53837西南证券新三板鑫瑞1号集合资产管理计划西南证券股份有限公司
22S53451旗峰新三板共赢1号集合资产管理计划东莞证券股份有限公司
23S53360中航新三板1号集合资产管理计划中航证券有限公司
24S53084国海金贝壳新三板1号集合资产管理计划国海证券股份有限公司
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26S52280浙商金惠新三板启航2号集合资产管理计划浙江浙商证券资产管理有限公司27S52248中信证券新三板增强分级1号集合资产管理计划中信证券股份有限公司
28S52347申万宏源宝鼎新三板1号集合资产管理计划申万宏源证券有限公司
29S51942广发资管新三板全面成长2号集合资产管理计划广发证券资产管理（广东）有限公司30S52241金中投新三板掘金1号集合资产管理计划中国中投证券有限责任公司
31S51938广发资管新三板衡锐1号集合资产管理计划广发证券资产管理（广东）有限公司32S51786浙商金惠新三板启航3号集合资产管理计划浙江浙商证券资产管理有限公司33S51458浙商金惠新三板启航1号集合资产管理计划浙江浙商证券资产管理有限公司34S51261中信证券新三板增强1号集合资产管理计划中信证券股份有限公司
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37S49243光大富尊会新三板1号集合资产管理计划上海光大证券资产管理有限公司38S48382广发资管新三板全面成长集合资产管理计划广发证券资产管理（广东）有限公司
设立日期成立规模421864280.17 421865954 421844333.01 421663496.68 421583084.22 421579156.43
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平均总计
12513.085475497.22。