第四篇 国际金融法PPT课件
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国际融资法68页PPT文档
借款人丧失清偿能力：包括借款人破产或被清算； 自己承认无力清偿已到期债务；停业；处置资产 的全部或实质部分及其他类似情形等。
2、 违约救济
贷款协议通常规定，如借款人违约，贷款 人可采取以下救济措施： （1） 取消或终止借款人的提款权。 （2） 加速到期（对已提取的款项，贷款人可以宣 布偿还期提前，要求借款人立即还款） （3） 要求借款人支付违约利息。 （4） 累加救济条款（主要约定上述救济措施是
知识点04：违约事件
1、 违约种类
实际违约：当借款人违反融资协议本身的规定， 如到期不能还本付息，陈述与保证失实，违反约 定事项时，构成实际上的违约。
预期违约：预期违约是指在融资协议约定的履行 期限到来之前，借款人自身行为或客观事实默示 其届时将无法履约或无法完全履约。
连锁违约：又称“交叉违约”、“串连违约”或 “相互违约”，是指凡借款人不履行对其他人的 债务，也视为对贷款人违约，连锁违约条款有助 于防止其他债权人从借款人处优先受偿。
国际融资法
第1节 国际融资协议的共同条款 第2节 国际信贷协议 第3节 国际融资担保制度
第 1 节 国际融资协议的共同条款
在跨国的融资活动中，双方当事人需签订有关协 议明确彼此间的权利义务关系。由于融资方式、 融资环境和借款人的法律地位等不同，各种国际 融资协议的内容上有差异，但它们都使用一些共 同性的标准条款，以保护贷款人利益。保护性共 同条款最大限度地避免和减少贷款人的交易风险， 在国际融资活动中意义重大。
累加于法律规定的救济措施之外的，并不妨碍贷款人另行 采取法定的解除协议、请求损害赔偿、要求支付到期本息
以及申请借款人破产等经济手段）
第 2 节 国际信贷协议
本节学习目标： 掌握国际信贷的主要协议种类、其法律特
2、 违约救济
贷款协议通常规定，如借款人违约，贷款 人可采取以下救济措施： （1） 取消或终止借款人的提款权。 （2） 加速到期（对已提取的款项，贷款人可以宣 布偿还期提前，要求借款人立即还款） （3） 要求借款人支付违约利息。 （4） 累加救济条款（主要约定上述救济措施是
知识点04：违约事件
1、 违约种类
实际违约：当借款人违反融资协议本身的规定， 如到期不能还本付息，陈述与保证失实，违反约 定事项时，构成实际上的违约。
预期违约：预期违约是指在融资协议约定的履行 期限到来之前，借款人自身行为或客观事实默示 其届时将无法履约或无法完全履约。
连锁违约：又称“交叉违约”、“串连违约”或 “相互违约”，是指凡借款人不履行对其他人的 债务，也视为对贷款人违约，连锁违约条款有助 于防止其他债权人从借款人处优先受偿。
国际融资法
第1节 国际融资协议的共同条款 第2节 国际信贷协议 第3节 国际融资担保制度
第 1 节 国际融资协议的共同条款
在跨国的融资活动中，双方当事人需签订有关协 议明确彼此间的权利义务关系。由于融资方式、 融资环境和借款人的法律地位等不同，各种国际 融资协议的内容上有差异，但它们都使用一些共 同性的标准条款，以保护贷款人利益。保护性共 同条款最大限度地避免和减少贷款人的交易风险， 在国际融资活动中意义重大。
累加于法律规定的救济措施之外的，并不妨碍贷款人另行 采取法定的解除协议、请求损害赔偿、要求支付到期本息
以及申请借款人破产等经济手段）
第 2 节 国际信贷协议
本节学习目标： 掌握国际信贷的主要协议种类、其法律特
第四编金融法N
2、金融关系：
v 金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是 指银行和其他非银行金融机构在从事金融业务 和金融管理活动过程中，同其他金融主体之间 发生的、与银行信用和货币流通相关联的各种 经济关系。
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第四编金融法N
二、金融法的概念
1、金融法的概念
u 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。 即金融法是由国家制定的、用以确认金融 机构的法律地位并调整在社会主义市场经 济体制中形成的金融管理关系和金融业务 （交易）关系的法律规范的总称。
中国银行业监督管理委员会主席
u 尚福林
中国证券监督管理委员会主席
u 吴定富
中国保险监督管理委员会主席
u 蒋超良
中国银行业协会会长
u 樊纲
中国经济体制改革研究会副会长
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第四编金融法N
3、中国人民银行的内设机构
u 中国人民银行的内设机构主要有：
v 办公厅、计划资金司、政策研究室、条法司、 调查统计司、银行司、保险司、非银行金融机 构司、金融市场管理司、稽核监督局、科技司、 国际司、外资金融机构管理司、货币金银司、 会计司、国库司、人事司、教育司以及国家外 汇管理局等
•2005年10月27日
•第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订
•保险法
•１９９５年６月３０日八届全国人大会常委会第十四次会议通过 •根据２００２年１０月２８日九届全国人大会常委会第三十次会议
•《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》修正
•票据法
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•１９９５年５月１０日八届全国人大会常委会第十三次会议通过 •根据２００４年８月２８日十届全国人大会常委会第十一次会议
•银行业监督管理机构
v 金融关系是在金融活动中发生的社会关系，是 指银行和其他非银行金融机构在从事金融业务 和金融管理活动过程中，同其他金融主体之间 发生的、与银行信用和货币流通相关联的各种 经济关系。
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第四编金融法N
二、金融法的概念
1、金融法的概念
u 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。 即金融法是由国家制定的、用以确认金融 机构的法律地位并调整在社会主义市场经 济体制中形成的金融管理关系和金融业务 （交易）关系的法律规范的总称。
中国银行业监督管理委员会主席
u 尚福林
中国证券监督管理委员会主席
u 吴定富
中国保险监督管理委员会主席
u 蒋超良
中国银行业协会会长
u 樊纲
中国经济体制改革研究会副会长
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第四编金融法N
3、中国人民银行的内设机构
u 中国人民银行的内设机构主要有：
v 办公厅、计划资金司、政策研究室、条法司、 调查统计司、银行司、保险司、非银行金融机 构司、金融市场管理司、稽核监督局、科技司、 国际司、外资金融机构管理司、货币金银司、 会计司、国库司、人事司、教育司以及国家外 汇管理局等
•2005年10月27日
•第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订
•保险法
•１９９５年６月３０日八届全国人大会常委会第十四次会议通过 •根据２００２年１０月２８日九届全国人大会常委会第三十次会议
•《关于修改〈中华人民共和国保险法〉的决定》修正
•票据法
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•１９９５年５月１０日八届全国人大会常委会第十三次会议通过 •根据２００４年８月２８日十届全国人大会常委会第十一次会议
•银行业监督管理机构
7国际金融法
指不同国家当事人之间进行的货币资 金 的有偿让渡行为。
硬通货：可自由流通，20多种
• 资金使用权记账的单跨位国：交特易殊活国动际货币金融交 • 当事o人r具：易有营中不业，同地如国或S家D政 国住R国府 际所贷 金籍地款 融在机不构同贷国款家 • 一般通过订立国际 国借际贷商协业议银进行行贷款 • 分类：根据贷款人类型的不同
➢ 特征 ❖ 具有涉外性 ❖ 具有非限制性：不须专款专用 ❖ 贷款成本较高 ❖ 相对容易 ➢ 典型形式：银团贷款 ﹠ 项目贷款
1.国际银团贷款
The loans of international consortium of banks
➢ 含义：指由一家或数家银行牵头，联合多家 银行，按共同的贷款条件向借款人提供一笔 中长期贷款的交易。 or “国际辛迪加贷款”
即贷款人除要求以贷款项目的收益作为还 本付息的财源和在项目公司资产上设定担 保物权外，还要求项目公司以外的其他与 项目有利害关系的第三方提供各种担保。
第三方包括项目的主办人、项目产品的未 来购买者、东道国政府或其他保证人。
项目本身的资产或收益不足清偿债务时， 贷款人有权向上述各个担保人追偿。
国际融资租赁
政府、政府机构、由政府担保的公私企业 • 贷款项目
一般是成员国具有开发性的特定项目 特殊情形下的非项目贷款，eg：灾后重建、
结构或部门调整、技术援助等 • 贷款期限长，并含有一定的宽限期 • 只提供给有偿还能力的国家 • 贷款条件较为优惠，但程序较严格
三、国际商业银行贷款
➢ 指一国借款人在国际金融市场上向外 国银行借款的行为
一、政府贷款
➢ 指一国政府利用其财政资金，向另一国政府 及其机构或公私企业提供的优惠贷款。
➢ 特征 • 贷款期限长：一般10-30年 • 利率低：有的为无息or含有一定比例的赠与
硬通货：可自由流通，20多种
• 资金使用权记账的单跨位国：交特易殊活国动际货币金融交 • 当事o人r具：易有营中不业，同地如国或S家D政 国住R国府 际所贷 金籍地款 融在机不构同贷国款家 • 一般通过订立国际 国借际贷商协业议银进行行贷款 • 分类：根据贷款人类型的不同
➢ 特征 ❖ 具有涉外性 ❖ 具有非限制性：不须专款专用 ❖ 贷款成本较高 ❖ 相对容易 ➢ 典型形式：银团贷款 ﹠ 项目贷款
1.国际银团贷款
The loans of international consortium of banks
➢ 含义：指由一家或数家银行牵头，联合多家 银行，按共同的贷款条件向借款人提供一笔 中长期贷款的交易。 or “国际辛迪加贷款”
即贷款人除要求以贷款项目的收益作为还 本付息的财源和在项目公司资产上设定担 保物权外，还要求项目公司以外的其他与 项目有利害关系的第三方提供各种担保。
第三方包括项目的主办人、项目产品的未 来购买者、东道国政府或其他保证人。
项目本身的资产或收益不足清偿债务时， 贷款人有权向上述各个担保人追偿。
国际融资租赁
政府、政府机构、由政府担保的公私企业 • 贷款项目
一般是成员国具有开发性的特定项目 特殊情形下的非项目贷款，eg：灾后重建、
结构或部门调整、技术援助等 • 贷款期限长，并含有一定的宽限期 • 只提供给有偿还能力的国家 • 贷款条件较为优惠，但程序较严格
三、国际商业银行贷款
➢ 指一国借款人在国际金融市场上向外 国银行借款的行为
一、政府贷款
➢ 指一国政府利用其财政资金，向另一国政府 及其机构或公私企业提供的优惠贷款。
➢ 特征 • 贷款期限长：一般10-30年 • 利率低：有的为无息or含有一定比例的赠与
国际金融课件internationalfinance
06
中国国际金融的实践与展望
中国国际金融业在规模和业务范围上不断扩大，成为全球金融市场的重要参与者。
中国国际金融业在推动经济增长、促进国际贸易和投资等方面发挥了重要作用。
改革开放以来，中国国际金融业经历了从无到有、从小到大的发展历程，逐步建立起较为完善的金融机构体系和金融市场体系。
中国国际金融的发展历程与现状
Global financial markets facilitate the flow of capital across borders, allowing for the efficient allocation of resources and the hedging of risks.
Regional financial markets serve specific geographical regions and are often associated with trade blocs or economic unions.
01
国际金融危机的定义
由于国际金融市场上的过度投机、金融监管缺失等原因，导致国际金融市场出现大规模动荡，影响各国经济的稳定。
02
国际金融危机的传染机制
通过贸易、金融和信息等渠道，将危机从一个国家传递到另一个国家。
国际金融危机及其传染机制
1
2
3
通过监测和分析国际金融市场的相关信息，及时发现潜在的风险点，采取应对措施。
02
03
04
05
Main International Financial Centers and Their Characteristics 主要国际金融中心及其特点
ห้องสมุดไป่ตู้
第四章国际贷款法律制度ppt第四章国际贷款法律制度
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
层次三：项目投产后，项目公司向金 融公司交付产品，金融公司则按提货或付 款协议将产品转售给第三人，以所得的货 款偿还贷款。
层次四：主办人就项目公司依远期购 买协议交付产品的义务向金融公司提供担 保；或者就购买人在提货或付款协议中的 付款义务向金融公司提供担保。最后，金 融公司将上述提货或付款协议项下的权利 连同主办人提供的担保全部转让给贷款人。
（四）“无论提货与否均需付款”协议 （Take-or-Pay Agreement）和“提货与付款”
协议（Take and Pay Agreement） （五）特许协议（Concession Agreement）
（六）经营管理合同
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
三、 项目融资的三种主要合同结构
第四章国际贷款法律制 度ppt-第四章国际贷款
法律制度
2020/11/28
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
第一节 国际贷款制度概述
一、国际借贷的含义 二、 国际贷款的分类
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
第二节 国 际 借 贷 协议
一、国际借贷协议的概念
（一）国际借贷协议的概念
3、利息计算方式 计算利息的基础公式： 用款额×利率×时间
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
借贷协议通常采用三种方式计算时间： （1）大陆式。采用360/360表示法来确 定生息天数，就是把一年看作360天，每个 月份都是30天，而不管具体年份和月份的 实际天数。 如日历年不是闰年，用款期 为2月1日至4月21日，4月21日是死息日不 计息，按照上述表示法，生息天数是 30+30+20=80，利息计算为：用款额×利率 ×80/360，而如果计算实际天数则是 28+31+20=79。
层次三：项目投产后，项目公司向金 融公司交付产品，金融公司则按提货或付 款协议将产品转售给第三人，以所得的货 款偿还贷款。
层次四：主办人就项目公司依远期购 买协议交付产品的义务向金融公司提供担 保；或者就购买人在提货或付款协议中的 付款义务向金融公司提供担保。最后，金 融公司将上述提货或付款协议项下的权利 连同主办人提供的担保全部转让给贷款人。
（四）“无论提货与否均需付款”协议 （Take-or-Pay Agreement）和“提货与付款”
协议（Take and Pay Agreement） （五）特许协议（Concession Agreement）
（六）经营管理合同
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
三、 项目融资的三种主要合同结构
第四章国际贷款法律制 度ppt-第四章国际贷款
法律制度
2020/11/28
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
第一节 国际贷款制度概述
一、国际借贷的含义 二、 国际贷款的分类
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
第二节 国 际 借 贷 协议
一、国际借贷协议的概念
（一）国际借贷协议的概念
3、利息计算方式 计算利息的基础公式： 用款额×利率×时间
第四章国际贷款法律制度ppt第四章 国际贷款法律制度
借贷协议通常采用三种方式计算时间： （1）大陆式。采用360/360表示法来确 定生息天数，就是把一年看作360天，每个 月份都是30天，而不管具体年份和月份的 实际天数。 如日历年不是闰年，用款期 为2月1日至4月21日，4月21日是死息日不 计息，按照上述表示法，生息天数是 30+30+20=80，利息计算为：用款额×利率 ×80/360，而如果计算实际天数则是 28+31+20=79。
国际金融法
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6. 2 量规R口公差带
• 制造公差和通规公差带位置要素Z是综合考虑了量规的制造工艺水平 和一定的使用寿命，按工件的基本尺寸、公差等级给出的。具体数值 见表6.1。
• 2.验收号规 • 检验部门或用户验收产品时所用的量规。在量规国家标准中，没有单
独规定验收量规的公差带，但规定了量规的使用顺序。
• 必须指出，只有在保证被检验工件的形状误差不致影响配合性质的前 提下，才允许使用偏离极限尺寸判断原则的量规。
• 选用量规结构型式时,必须考虑工件结构、大小、产量和检验效率等, 图6. 3给出了量规的型式及其应用。
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6. 3 量规设计
• 2.量规极限偏差的计算 • 例6. 1计算φ20H7/f6孔、轴用工作量规的极限偏差 • 解:首先确定被测孔、轴的极限偏差。查第2章极限与配合标准，φ20
• （三） 国际金融法的特点 • 与其他法律规范相比， 国际金融法具有以下基本特征：
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１３.１ 国际金融法概述
• （１） 国际性特征。国际金融法调整的是国际性货币金融关系， 也 就是说， 国际货币金融关系的主体、交易标的或交易行为中含有跨 国因素。
• （２） 基础性特征。国际金融法仅仅调整由国际货币管理活动和国 际金融交易所直接引起的国际货币关系和国际金融关系， 它是直接 针对国际货币兑换、国际货币流动和国际金融交易行为的法律规则， 而不是调整国际货币金融活动背后的国际贸易关系和国际投资关系， 它实际上对一国的国际贸易法制和国际投资法制具有基础性作用。
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１３.１ 国际金融法概述
• 现代国际金融法的诞生是以布雷顿森林体系的建立为标志的。在第二 次世界大战即将结束的时候， 为了建立一个稳定的国际货币金融秩 序， 加强广泛的国际金融合作， １９４４ 年７月， 在美国新罕布什 尔州的布雷顿森林（Ｂｒｅｔｏｎ Ｗｏｏｄｓ） 召开了有４４ 个国 家代表参加的国际货币金融会议， 通过了“布雷顿森林协定”。这 是第一次以普遍性国际公约的形式确立了战后国际货币法律制度， 创建了国际货币基金组织（Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ Ｍｏｎｅ ｔａｒｙ Ｆｕｎｄ， ＩＭＦ） 和世界银行等国际金融组织， 规定了 各国必须遵守的汇率制度以及解决各国国际收支不平衡的措施， 从 而确定了以美元为中心的国际货币体系。
6. 2 量规R口公差带
• 制造公差和通规公差带位置要素Z是综合考虑了量规的制造工艺水平 和一定的使用寿命，按工件的基本尺寸、公差等级给出的。具体数值 见表6.1。
• 2.验收号规 • 检验部门或用户验收产品时所用的量规。在量规国家标准中，没有单
独规定验收量规的公差带，但规定了量规的使用顺序。
• 必须指出，只有在保证被检验工件的形状误差不致影响配合性质的前 提下，才允许使用偏离极限尺寸判断原则的量规。
• 选用量规结构型式时,必须考虑工件结构、大小、产量和检验效率等, 图6. 3给出了量规的型式及其应用。
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6. 3 量规设计
• 2.量规极限偏差的计算 • 例6. 1计算φ20H7/f6孔、轴用工作量规的极限偏差 • 解:首先确定被测孔、轴的极限偏差。查第2章极限与配合标准，φ20
• （三） 国际金融法的特点 • 与其他法律规范相比， 国际金融法具有以下基本特征：
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１３.１ 国际金融法概述
• （１） 国际性特征。国际金融法调整的是国际性货币金融关系， 也 就是说， 国际货币金融关系的主体、交易标的或交易行为中含有跨 国因素。
• （２） 基础性特征。国际金融法仅仅调整由国际货币管理活动和国 际金融交易所直接引起的国际货币关系和国际金融关系， 它是直接 针对国际货币兑换、国际货币流动和国际金融交易行为的法律规则， 而不是调整国际货币金融活动背后的国际贸易关系和国际投资关系， 它实际上对一国的国际贸易法制和国际投资法制具有基础性作用。
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１３.１ 国际金融法概述
• 现代国际金融法的诞生是以布雷顿森林体系的建立为标志的。在第二 次世界大战即将结束的时候， 为了建立一个稳定的国际货币金融秩 序， 加强广泛的国际金融合作， １９４４ 年７月， 在美国新罕布什 尔州的布雷顿森林（Ｂｒｅｔｏｎ Ｗｏｏｄｓ） 召开了有４４ 个国 家代表参加的国际货币金融会议， 通过了“布雷顿森林协定”。这 是第一次以普遍性国际公约的形式确立了战后国际货币法律制度， 创建了国际货币基金组织（Ｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌ Ｍｏｎｅ ｔａｒｙ Ｆｕｎｄ， ＩＭＦ） 和世界银行等国际金融组织， 规定了 各国必须遵守的汇率制度以及解决各国国际收支不平衡的措施， 从 而确定了以美元为中心的国际货币体系。
国际金融PPT课件课件
《国际金融》PPT课件
2、外汇价格
E=S$/US$
SUS$
1.50 1.40 1.30
0
100 200
《国际金融》PPT课件
D US$ 300 US$
2、外汇价格
a）代理商供应或需求 $:
– 商品交易者：出口商向外国人出售商品，得 到$；同时进口商从海外购买商品，并支付$。
– 投资者：外国投资者用$换购S$，去购买SIA 发行的股票。新加坡的投资者用S$兑换成$， 去购买IBM的股票。
资本流入
$供给曲线外移
– S$的预期
投机资本
《国际金融》PPT课件
$供给曲线外移
3、外汇对冲、投机与套利
1）对冲与投机
由于汇率的波动，外汇市场的参与者因为汇 率的不确定性就可能使“未平仓交易”盈利 或亏损。面对汇率风险有两种表现： a）风险回避者：进行对冲来避免汇率风险， 或者将未平仓交易平仓。 b）风险获得者：进行投机，或不平仓。
《国际金融》PPT课件
2、外汇价格
2）固定、完全浮动和管理浮动汇率
a）固定汇率： – 管理当局将汇率固定在某一特定水平，不在
市场上进行操作。所以货币受到控制，不可 自由兑换。黑市交易盛行。
– 金本位或金汇兑本位制：汇率固定与黄金价 格挂钩。如1880-1914，1947-1971
– 贬值（升值）：管理当局审慎地提高（降低） 汇率水平
3、外汇对冲、投机与套利
i)对销套利：
国际资本流动是无汇率风险的。这得益于风 险回避者进行的对冲。例如： S$对US$的即期汇率是：E=US$/S$1=US$ 即，S$1=(1/E) US$ 30天的远期汇率是： E30=US$/S$1=US$ 现在投资者想要购买US T-bill(30天）
2、外汇价格
E=S$/US$
SUS$
1.50 1.40 1.30
0
100 200
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D US$ 300 US$
2、外汇价格
a）代理商供应或需求 $:
– 商品交易者：出口商向外国人出售商品，得 到$；同时进口商从海外购买商品，并支付$。
– 投资者：外国投资者用$换购S$，去购买SIA 发行的股票。新加坡的投资者用S$兑换成$， 去购买IBM的股票。
资本流入
$供给曲线外移
– S$的预期
投机资本
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$供给曲线外移
3、外汇对冲、投机与套利
1）对冲与投机
由于汇率的波动，外汇市场的参与者因为汇 率的不确定性就可能使“未平仓交易”盈利 或亏损。面对汇率风险有两种表现： a）风险回避者：进行对冲来避免汇率风险， 或者将未平仓交易平仓。 b）风险获得者：进行投机，或不平仓。
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2、外汇价格
2）固定、完全浮动和管理浮动汇率
a）固定汇率： – 管理当局将汇率固定在某一特定水平，不在
市场上进行操作。所以货币受到控制，不可 自由兑换。黑市交易盛行。
– 金本位或金汇兑本位制：汇率固定与黄金价 格挂钩。如1880-1914，1947-1971
– 贬值（升值）：管理当局审慎地提高（降低） 汇率水平
3、外汇对冲、投机与套利
i)对销套利：
国际资本流动是无汇率风险的。这得益于风 险回避者进行的对冲。例如： S$对US$的即期汇率是：E=US$/S$1=US$ 即，S$1=(1/E) US$ 30天的远期汇率是： E30=US$/S$1=US$ 现在投资者想要购买US T-bill(30天）
第四章--国际借贷法律制度PPT课件
政府贷款是指一国政府利用其财政资金，向另 一国政府及其机构或公私企业提供的优惠贷款。 政府贷款是以国家名义提供和接受的，因此一 般都有双边经济援助的性质。
（二）法律规定：
1贷款对象必须是成员国政府、政府机构 或能获得政府和订关机构担保的公私企 业。
2解决争端的方式：政府贷款协定／协议 一般都把协商或仲裁作为解决争端的主 要方法，通常不采取法律诉讼的方法。
预期违约主要包括下列几种情况： （1） 交叉违约，是指借款人如对其它债务发生 违约行为，或借款人的其它债务可能被或 已被宣告加速到期，则在本协议中也被视 为违约；
（2）借款人无还债能力，这包括公司 被宣告破产或被国家征收或国有化等，均 被视为违约事件；
（3）借款人的状况发生重大不利的变 化。
主要的违约救济方法有以下几种： （1）终止发放贷款； （2）宣布贷款加速到期； （3）解除贷款协议，要求偿还本息； （4）要求损害赔偿等等。
3贷款提供的优惠政策。
（三）国际货币基金组织贷款 1.贷款特点 短期性、临时性、援助性、方式特别性和
条件性 2.贷款种类
（四）世界银行集团贷款
1.世界银行贷款特点：开发性
2.国际开发协会贷款和国际金融公司贷 款
五.国际贸易融资 （一）买方信贷
5.以贷款有无担保来为标准，可将国际贷 款协议分为有担保的贷款协议和无担保的 贷款的协议。国际贷款协议通常都有担保 安排，以保证贷款如约偿还。国际担保一 般分为信用担保和物权担保两大类。国际 贷款协议无担保的情况主要适用于政府和 国际金融组织的贷款。
国际贷款协议一般具有以下几个主要的特征：
1.国际贷款协议的标的物应该是货币，货币应为 硬通货；
委托书（mamdate letter） “义务承担书”（commitment letter） “情况备忘录”（information memorandum） 谈判并签订银团贷款协议 法律意见书
（二）法律规定：
1贷款对象必须是成员国政府、政府机构 或能获得政府和订关机构担保的公私企 业。
2解决争端的方式：政府贷款协定／协议 一般都把协商或仲裁作为解决争端的主 要方法，通常不采取法律诉讼的方法。
预期违约主要包括下列几种情况： （1） 交叉违约，是指借款人如对其它债务发生 违约行为，或借款人的其它债务可能被或 已被宣告加速到期，则在本协议中也被视 为违约；
（2）借款人无还债能力，这包括公司 被宣告破产或被国家征收或国有化等，均 被视为违约事件；
（3）借款人的状况发生重大不利的变 化。
主要的违约救济方法有以下几种： （1）终止发放贷款； （2）宣布贷款加速到期； （3）解除贷款协议，要求偿还本息； （4）要求损害赔偿等等。
3贷款提供的优惠政策。
（三）国际货币基金组织贷款 1.贷款特点 短期性、临时性、援助性、方式特别性和
条件性 2.贷款种类
（四）世界银行集团贷款
1.世界银行贷款特点：开发性
2.国际开发协会贷款和国际金融公司贷 款
五.国际贸易融资 （一）买方信贷
5.以贷款有无担保来为标准，可将国际贷 款协议分为有担保的贷款协议和无担保的 贷款的协议。国际贷款协议通常都有担保 安排，以保证贷款如约偿还。国际担保一 般分为信用担保和物权担保两大类。国际 贷款协议无担保的情况主要适用于政府和 国际金融组织的贷款。
国际贷款协议一般具有以下几个主要的特征：
1.国际贷款协议的标的物应该是货币，货币应为 硬通货；
委托书（mamdate letter） “义务承担书”（commitment letter） “情况备忘录”（information memorandum） 谈判并签订银团贷款协议 法律意见书
国际金融法-外汇和国际货币制度共102页PPT资料
二．国际货币制度的发展
• ２．牙买加协定 • 1976年 “临时委员会[1]”通过了《牙买加协定》，即ＩＭＦ第二次修
订案，该协定于1978年4月1日开始生效。主要三方面内容： •
（1）建立了各种形式的浮动汇率制度为主的多元化的汇率机制 • （2）建立了等主要发达国家货币为辅的国际储备货币体系，美元仍
需求大需要增发，增加国际储备货币；
• 另一方面美元作为一国的货币要保持其货币价值 的稳定就要稳定或控制其发行量，所以美元作为 一国的货币亦不可能过度大量的发行。
• －进退两难的状况导致美国无力维护布雷顿森林 体系的“双挂钩”汇率机制．
ห้องสมุดไป่ตู้
RMB
• RMB STATUS• International Reserve • Asian Monetary Reserve • Japanese Yen V RMB
• 二.国际货币制度的发展 －１．“双挂钩”的联系汇率制度：
• －各国货币同美元保持固定兑换比率; • －美元同黄金保持固定兑换比率。
二．国际货币制度的发展 TRIFFIN DILEMMA
• －作用：“双挂钩”制度形成的一个相对稳定的 汇率机制对经济发展具有稳定的作用，因此其对 战后的经济复苏起到了很大的促进作用。
• 一、货币 • 定义—— • 货币制度—— • 本位制度—— • 金本位制度——gold standard systems • Silver- case• Paper-
第一节．货币与外汇 p.404
• 外汇 • 货币与货币平价 • 外汇汇率和外汇管理
第二节．国际货币制度的形成及其发展
• 一．国际货币制度的形成 • ＩＭＳ指调整国际货币关系法律规范总称，其形成于二战
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国际经济的动荡乃至战争的爆发与国际经济秩 序的混乱存在着某种直接或间接的联系。因此， 重建国际经济秩序成为保持战后经济恢复和发 展的重要因素。
28
布雷顿森林体系 （Bretton Woods System）
1944年7月1—22日，在美国新罕布什尔州的布 雷顿森林举行了由44个国家参加的“联合国货 币金融会议”，讨论了战后国际货币制度的结 构和运行等问题。会议通过了《国际货币基金 组织协定》和《国际复兴开发银行协定》。会 议确立了新的国际货币制度的基本内容。由于 美国的黄金储备当时已经占到资本主义世界的 3/4，因此如果建立的货币体系仍然与黄金有密 切联系的话，实际上就是要建立一个以美国为 中心的国际货币制度。布雷顿森林体系的内容 也正好反映了这样一个事实。
是各国及国际社会为有效实施 国际银行业监管而制定的各项原则、 规则的总称，是防范国际金融风险、 保障国际金融体系安全和稳健的重 要工具。内容涉及母国对国际银行 及其跨境机构的监管制度、东道国 对外资银行机构的管制制度以及国 际银行合作监管体制等。
19
4、国际金融组织制度
国际金融组织制度是指关于 国际金融组织的法律地位、职能 范围及活动规则的法律规范的总 称，包括国际货币基金组织、世 界银行集团、区域性开放银行、 国际清算银行及其他区域性金融 组织的章程、决议和规则。
29
2、布雷顿森林体系的内容 五方面：即本位制度、汇率制度和汇率制度的维持、 储备制度、国际收支调整制度以及相应的组织形式。
（1）本位制度 在本位制方面，布雷顿森林体系规定，美元与黄
金挂钩。各国确认1934年1月美国规定的1美元的含金 量为0.888671克纯金，35美元换一盎司黄金的黄金官 价。美国承担向各国政府或中央银行按官价兑换美元 的义务；同时，为了维护这一黄金官价不受国际金融 市场金价的冲击，各国政府需协同美国政府干预市场 的金价。
31
（3）储备制度 在储备制度方面，美元取得了与黄金具有同等地
位的国际储备资产的地位。
（4）国际收支调整机制 在国际收支调整机制方面，会员国对于国际收支
17
2、国际借贷及担保制度 是指有关国际借贷资金及其担保
的国内法规范、国际条约及国际惯 例的总和。它是传统国际金融法中 的重要部分。内容包括国际银行贷 款、政府贷款、国际金融机构贷款、 国际项目融资、出口信贷等各类国 际贷款法律制度以及国际贷款中的 信用担保与物权担保制度等。
18
3、国际银行法律制度
25
（三）国内法渊源
英国1986年金融服务法 美国1933年证券法 1934年证券交易法 1978年国际银行法 1991年加强外国银行监督法
26
第二节 国际金融法形成与发展
27
一、国际金融法形成和演进
（一）形成标志：布雷顿森林协定（体系） 1、产生背景 第二次世界大战即1
整体概述
概况一
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概况二
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概况三
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10
国际金融法（一）
概念、体系 历史发展 金融机构 金融监管
11
教学内容
国际金融法的概念和渊源 国际金融法的形成和发展 国际金融机构的法律制度 国际金融活动与国际监管
12
第一节 国际金融法的概念和渊源
13
一、国际金融法的概念
金融：货币资金的融通，是与货币流 通和银行信用有关的一切活动。
金融法是关于货币发行、资金借贷和 筹措的各种法律规范总称。
国际金融法是调整国际间货币关系与 资金融通活动的各种法律规范总称。
15
主要特点
公法部分：汇率、外汇收支平衡问题 私法部分：跨国金融交易的法律问题 （一）主体的广泛性与特殊性 （二）客体的多样性与复杂性 （三）内容的跨国性与实践性
16
二、国际金融法的体系
1、国际货币制度 是调整国际货币兑换关系和国际货
币合作与监管关系的国内法规范、国 际条约及国际惯例的总和。包括国际 收支平衡制度、国际储备制度、国际 汇率制度、外汇管制制度等。
20
5、国际证券融资制度
国际证券融资制度是指关于国 际证券的发行与交易的原则、规 则的总称。包括国际债券和股票 的发行制度、国际证券流通制度， 并涉及证券市场国际化和衍生金 融工具的法律管制等。
21
6、国际结算与贸易融资制度
是指关于国际间债权债务的结 算与清偿的原则、规则的总称。其 内容包括国际票据制度、国际托收 统一规则、国际保付代理规则、跟 单信用证统一惯例、电子资金划拨 规则等。
国际货币关系+国际金融关系
14
按照国际金融关系的内容将国际 金融关系分为三类：
一是国际金融交易关系，指地位平等的民商 事主体进行跨国金融交易所结成的关系；
二是国际金融管理关系，国家与自然人、法 人间因国际金融活动而发生的管理关系；
三是国际金融协调关系，即国家之间就国际 金融活动管理所形成的关系。
22
三、国际金融法的渊源
（一）国际金融条约 国际货币基金组织协定 国际复兴开发银行协定 国际金融公司协定 国际开发协会协定
23
1988年联合国国际汇票与本票公约 1988年国际融资租赁公约 1988年国际保付代理公约 1997年金融服务贸易协议
24
（二）国际金融惯例
世界银行贷款协议和担保协议通则 1978年合同担保统一规则 1988年巴塞尔资本协议 1991年国际保理业务惯例规则 1991年见索即付担保统一规则
30
（2）汇率制度 在汇率制度方面，它规定国际货币基金组织成员
国货币与美元挂钩，即各国货币与美元保持稳定的汇 率。各国货币与美元的汇率按照各自货币的含金量与 美元含金量的比较确定，或者不规定本国货币含金量， 只规定与美元的汇率。这意味着，国际货币基金组织 成员国之间的汇率是固定汇率，各国不能任意改变其 货币的含金量。如果某种货币的含金量需要做10%以上 的调整，就必须得到国际货币基金组织的批准。国际 货币基金组织允许的汇率波动幅度为正负1%，只有在 成员国的国际收支发生根本性不平衡时，才能改变其 货币平价。
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布雷顿森林体系 （Bretton Woods System）
1944年7月1—22日，在美国新罕布什尔州的布 雷顿森林举行了由44个国家参加的“联合国货 币金融会议”，讨论了战后国际货币制度的结 构和运行等问题。会议通过了《国际货币基金 组织协定》和《国际复兴开发银行协定》。会 议确立了新的国际货币制度的基本内容。由于 美国的黄金储备当时已经占到资本主义世界的 3/4，因此如果建立的货币体系仍然与黄金有密 切联系的话，实际上就是要建立一个以美国为 中心的国际货币制度。布雷顿森林体系的内容 也正好反映了这样一个事实。
是各国及国际社会为有效实施 国际银行业监管而制定的各项原则、 规则的总称，是防范国际金融风险、 保障国际金融体系安全和稳健的重 要工具。内容涉及母国对国际银行 及其跨境机构的监管制度、东道国 对外资银行机构的管制制度以及国 际银行合作监管体制等。
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4、国际金融组织制度
国际金融组织制度是指关于 国际金融组织的法律地位、职能 范围及活动规则的法律规范的总 称，包括国际货币基金组织、世 界银行集团、区域性开放银行、 国际清算银行及其他区域性金融 组织的章程、决议和规则。
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2、布雷顿森林体系的内容 五方面：即本位制度、汇率制度和汇率制度的维持、 储备制度、国际收支调整制度以及相应的组织形式。
（1）本位制度 在本位制方面，布雷顿森林体系规定，美元与黄
金挂钩。各国确认1934年1月美国规定的1美元的含金 量为0.888671克纯金，35美元换一盎司黄金的黄金官 价。美国承担向各国政府或中央银行按官价兑换美元 的义务；同时，为了维护这一黄金官价不受国际金融 市场金价的冲击，各国政府需协同美国政府干预市场 的金价。
31
（3）储备制度 在储备制度方面，美元取得了与黄金具有同等地
位的国际储备资产的地位。
（4）国际收支调整机制 在国际收支调整机制方面，会员国对于国际收支
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2、国际借贷及担保制度 是指有关国际借贷资金及其担保
的国内法规范、国际条约及国际惯 例的总和。它是传统国际金融法中 的重要部分。内容包括国际银行贷 款、政府贷款、国际金融机构贷款、 国际项目融资、出口信贷等各类国 际贷款法律制度以及国际贷款中的 信用担保与物权担保制度等。
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3、国际银行法律制度
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（三）国内法渊源
英国1986年金融服务法 美国1933年证券法 1934年证券交易法 1978年国际银行法 1991年加强外国银行监督法
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第二节 国际金融法形成与发展
27
一、国际金融法形成和演进
（一）形成标志：布雷顿森林协定（体系） 1、产生背景 第二次世界大战即1
整体概述
概况一
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国际金融法（一）
概念、体系 历史发展 金融机构 金融监管
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教学内容
国际金融法的概念和渊源 国际金融法的形成和发展 国际金融机构的法律制度 国际金融活动与国际监管
12
第一节 国际金融法的概念和渊源
13
一、国际金融法的概念
金融：货币资金的融通，是与货币流 通和银行信用有关的一切活动。
金融法是关于货币发行、资金借贷和 筹措的各种法律规范总称。
国际金融法是调整国际间货币关系与 资金融通活动的各种法律规范总称。
15
主要特点
公法部分：汇率、外汇收支平衡问题 私法部分：跨国金融交易的法律问题 （一）主体的广泛性与特殊性 （二）客体的多样性与复杂性 （三）内容的跨国性与实践性
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二、国际金融法的体系
1、国际货币制度 是调整国际货币兑换关系和国际货
币合作与监管关系的国内法规范、国 际条约及国际惯例的总和。包括国际 收支平衡制度、国际储备制度、国际 汇率制度、外汇管制制度等。
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5、国际证券融资制度
国际证券融资制度是指关于国 际证券的发行与交易的原则、规 则的总称。包括国际债券和股票 的发行制度、国际证券流通制度， 并涉及证券市场国际化和衍生金 融工具的法律管制等。
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6、国际结算与贸易融资制度
是指关于国际间债权债务的结 算与清偿的原则、规则的总称。其 内容包括国际票据制度、国际托收 统一规则、国际保付代理规则、跟 单信用证统一惯例、电子资金划拨 规则等。
国际货币关系+国际金融关系
14
按照国际金融关系的内容将国际 金融关系分为三类：
一是国际金融交易关系，指地位平等的民商 事主体进行跨国金融交易所结成的关系；
二是国际金融管理关系，国家与自然人、法 人间因国际金融活动而发生的管理关系；
三是国际金融协调关系，即国家之间就国际 金融活动管理所形成的关系。
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三、国际金融法的渊源
（一）国际金融条约 国际货币基金组织协定 国际复兴开发银行协定 国际金融公司协定 国际开发协会协定
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1988年联合国国际汇票与本票公约 1988年国际融资租赁公约 1988年国际保付代理公约 1997年金融服务贸易协议
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（二）国际金融惯例
世界银行贷款协议和担保协议通则 1978年合同担保统一规则 1988年巴塞尔资本协议 1991年国际保理业务惯例规则 1991年见索即付担保统一规则
30
（2）汇率制度 在汇率制度方面，它规定国际货币基金组织成员
国货币与美元挂钩，即各国货币与美元保持稳定的汇 率。各国货币与美元的汇率按照各自货币的含金量与 美元含金量的比较确定，或者不规定本国货币含金量， 只规定与美元的汇率。这意味着，国际货币基金组织 成员国之间的汇率是固定汇率，各国不能任意改变其 货币的含金量。如果某种货币的含金量需要做10%以上 的调整，就必须得到国际货币基金组织的批准。国际 货币基金组织允许的汇率波动幅度为正负1%，只有在 成员国的国际收支发生根本性不平衡时，才能改变其 货币平价。