恒大集团回款管理流程

回款管理流程

－（试运行版）－

编制周佩姬日期

审核陆建中日期

批准阳侃日期

流程关键点

关键点1 按揭合同签订管理部门项目公司市场部

关键点2 银行送件管理部门项目公司市场部

关键点3 银行放款及发放回执管理部门项目公司财务部

修订记录

日期修订状态修改内容修改人审核人批准人

1.目的

完成项目销售时应收帐款收取

2.适用范围

适用于项目销售回款管理工作

3.术语和定义

3.1.银行送件：该项指项目公司市场部贷款专员（或称权籍专员）将客户办理按揭贷款所需要的

资料收集完毕后，将所有资料连同《按揭合同》送交指定的贷款银行的过程。

4.职责

4.1.集团市场部

根据销售报表监督项目公司市场部回款工作的进展，并与集团财务部保持定期数据交换，控制回款工作正常开展

4.2.项目公司市场营销部

负责销售回款的全部执行工作，包括监督代理公司签订销售合同、按揭合同，收集客户资料，银行送件等。

4.3.项目公司财务部

负责向项目公司市场部提供可供办理按揭的银行，并负责银行放款催促。

5.工作程序

5.1.代理公司在客户签订《认购协议》后应当根据《认购协议》规定的签约期内安排客户完成合

同签订。签约期长短各项目可根据当地实际情况以及项目进度约定，正常情况下（如物业无抵押状态或当地无抵押物业不可签订合同的规定等），应当在签订《认购协议》后7个工作日内完成合同签订并支付首期款。

5.2.一次性付款客户在签约当天根据合同要求付清全款，按揭客户在合同签订当天根据合同约定

支付首期款。项目公司财务部收取房款并开具发票，项目公司市场营销部登记销售台帐。 5.3.项目公司市场营销部应当根据认购台帐记录的时间随时检查合同签订情况，并督促代理公司

签订合同，督促客户支付款项。

5.4.代理公司应当督促按揭客户在合同约定期限内前来签订按揭合同，按揭合同可由按揭银行派

专人现场签订，也可由项目公司市场营销部贷款专员（或权籍专员）或指定的代理公司相应人员签订。建议在可能的条件下由按揭银行现场办公。如无特殊情况，应当在合同签订后5

个工作日内完成按揭合同签订和资料收集。

5.5.项目公司市场营销部应当做好销售数据统计，密切关注是否按期签订按揭合同，资料报送是

否及时，如果发生延误应当督促代理公司通知客户。如发生客户故意延期，可考虑采用发放法务函按合同约定违约条款处理的方式加以解决。

5.6.代理公司负责收取客户办理按揭贷款（含公积金贷款）所需要的各项资料，资料根据各地按

揭银行要求提供。收取完毕后与按揭合同一同提交贷款专员。

5.7.项目公司市场营销部贷款专员应当对按揭合同以及资料进行审核，如有遗漏，通知客户补充

完整后送交对应银行。贷款专员应当与银行保持联系，对于银行审核未通过项立刻加以处理，补充资料或送交市场经理（销售经理）解决。银行审核通过后根据要求进行抵押登记。

5.8.项目公司财务部对应银行进行催款。银行放款后告知贷款专员。

5.9.贷款专员收取银行返还凭证后与合同一起登记后送代理公司，由代理公司组织合同返还客户。

5.10.贷款专员应当制作详细的《应收帐款明细表》，并每周与项目公司财务部核对数据。

5.11.项目公司市场营销部应当在每周周报表内反应本周应收帐款管理情况，集团市场部通过报表

关注每个项目的回款进度，对于应收帐款比例过高的项目应当加以关注并了解原因，协助项目公司处理。

5.12.集团市场部收集各项目回款进度，定期与集团财务部交换信息。

6.支持性文件

6.1.《销售过程管理流程》

7.相关记录

7.1.《应收帐款明细表》（样表）

7.2.《销售台帐》（样表）

应收帐款明细表销售台帐