金融风险案例及分析20页PPT
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❖案例1-9 银行分理处主任见财起心，持 款外逃终落网
❖案例1-10 原中国银行蒲圻市支行行长熊 学瑞贪污挪用公款案
09.04.2020
金融投资
❖案例1-11 银行职员盗窃金库“投复”领 导
❖案例1-12 嘉华银行董事长金德琴挪用巨 额公款被判无期徒刑
❖案例1-13 信用社主任邓宝驹侵占2.4亿元
金融投资
❖案例1-54 高速成长的“郑百文”如何变 成ST
❖案例1-55 “长虹”事件
❖案例1-56 西安航标操控海鸥基金案
❖案例1-57 西藏圣地大股东虚假出资，损 害其他股东合法权益
❖案例1-58 蓝田股份造假材料，虚增资产， 欺骗投资者
❖案例1-59 广东飞龙诈骗成都联益案
09.04.2020
09.04.2020
金融投资
❖案例1-25 银行擅自担保 导致损失惨重 ❖案例1-26 银行没及时向担保人主张权利而丧
失追索权
❖案例1-27 超过诉讼时效 贷款难以收回 ❖案例1-28 非法扣押赖债户财产，构成侵权被
判赔偿
❖案例1-29 更改币种，未征得担保人同意，造 成贷款损失
❖案例1-30 抵押物品违法，抵押合同无效
❖案例1-14 湖州工行信托投资公司财务股 长杨妮用公款500万元掘下一个色情陷阱
❖案例1-15 行长挪用巨额公款炒股本金无 归
09.04.2020
金融投资
❖案例1-16 伪造银行电脑存单冒领巨款
❖案例1-17 10万元存款不翼而飞
❖案例1-18 7万元存款被冒领谁之过？
❖案例1-19 银行预留印鉴卡保管员伪造印 鉴贪污4850万元
❖案例1-20 银行会计科长利用密押诈骗 1185万元特大案件
09.04.2020
金融投资
❖案例1-21 任丘市人民银行会计杨淑华贪污 1500万元整容潜逃200天
❖案例1-22 银行推行出纳单人临柜新制度，行 员违规赔短款
❖案例1-23 银行计算机操作员以高科技犯罪诈 骗银行资金
❖案例1-24 银行营业部自开“特种转账凭证”， 挪用客户资金
09.04.2020
金融投资
❖案例1-67 大户室主管挪用9千万炒股
❖案例1-68 株洲冶炼厂违规炒外盘期货亏损 13.22亿元
❖案例1-69 海南R708橡胶和上海9703胶合板期 货合约交易操纵者受罚
❖案例1-70 黑帮操纵证券黑市，数万“股民” 被洗劫一空
❖案例1-71 国内证券业个人违规最大案：涉案 金额12亿元
❖案例2-4 美国新英格兰银行和自由国民银行倒 闭事件
❖案例2-5 美国奥兰治县破产
❖案例2-6 美国长期资本管理基金巨额亏损，被 迫重组
❖案例2-7 股市黑马——脱衣舞皇后惊爆华尔街 ❖案例2-8 英国巴林银行倒闭
09.04.2020
金融投资
❖案例2-9 英国国民西敏士银行巨额亏损 ❖案例2-10 法国里昂信贷银行巨额亏损 ❖案例2-11 日本的“住专”问题 ❖案例2-12 日本大和银行事件 ❖案例2-13 日本住友商事非法铜交易巨额亏损 ❖案例2-14 八百伴发行可转换公司债券不当导致破
❖案例1-4 企业破产甩贷款引发的教训
❖案例1-5 杭州中院院长泡制两份假破产 裁 定 书 让 两 家 企 业 赖 掉 银 行 贷 款 6600 万 元
❖案例1-6 狂贷两亿五，经济学博士人生
大崩盘
09.04.2020
金融投资
❖案例1-7 财税携手合作揪出青海“第一 贪”
❖案例1-8 中国建设银行茂名市支行成功 截获一份200万元的伪造银行承兑汇票
❖案例1-41 为骗保险 烧死母亲 ❖案例1-42 亿元保险单下的特大焚尸骗保源自文库
案
❖案例1-43 为骗保金500万，雇人火烧自 己酒店
❖案例1-44 为骗巨额保险金，黄浚铭自残 断手掌
09.04.2020
金融投资
❖案例1-45 车辆投保50万，赔付多少难讲 清
❖案例1-46 保险合同陷阱重重，有赖无赔 ❖案例1-47 保险代理欺骗投保人和损害保
险公司利益案
❖案例1-48 异地诈骗保险业务人员
09.04.2020
金融投资
第三部分 证券业风险案例
❖案例1-49 深圳8.10风波震撼全国 ❖案例1-50 “苏三山”事件 ❖案例1-51 2019年5月“327”国债期货事
件
❖案例1-52 “琼民源”事件 ❖案例1-53 “红光”事件
09.04.2020
金融投资
❖案例1-60 世纪之交，“中科创业”跌停事 件
❖案例1-61 中国首例股票盗卖案真象大白 ❖案例1-62 盗卖股票，居然成了敛财捷径 ❖案例1-63 数家券商被判赔偿股民损失 ❖案例1-64 券商越权买股，股民血本无归 ❖案例1-65 一股民巨额资金被冒领 ❖案例1-66 “恶作剧”，谁该为你买单？
金融投资
❖案例1-36 广发银行郑州银基支行180余万元现 金遭持枪歹徒抢劫
❖案例1-37 32亿元集资大骗局
❖案例1-38 “女企业家”10年非法集资诈骗6.8亿 元
❖案例1-39 非法集资13亿，血本无归7亿
❖案例1-40 广东省恩平市政府前领导人组织非 法集资案
09.04.2020
金融投资
第二部分 保险业风险案例
09.04.2020
金融投资
❖案例1-31 已办抵押并经公证，信用社优先受偿仍未 落实
❖案例1-32 国家机关担保的借款合同无效
❖案例1-33 主合同无效，贷款担保亦无效
❖案例1-34 海南省破全国最大骗汇案——骗汇8亿美元
❖案例1-35 原中国人民银行云浮市分行行长骗汇13亿 元被判10年
09.04.2020
❖案例1-72 基金黑幕——关于基金行为的研究 报告解析
❖附件：除本书列举的案例外，管理层查处的其 他证券市场违规案
09.04.2020
金融投资
第二篇 外国的金融风险案例
❖案例2-1 美国储贷协会的破产
❖案例2-2 查尔斯·凯亭和林肯储贷协会丑闻
❖案例2-3 20世纪80—90年代俄亥俄、玛丽兰和 罗德岛等地的银行恐慌
目录
第一篇 国内金融风险案例 第一部分 银行业风险案例 第二部分 保险业风险案例 第三部分 证券业风险案例
第二篇 外国的金融风险案例 第三篇 国际金融风险案例
09.04.2020
金融投资
第一部分 银行业风险案例
❖案例1-1 海南发展银行的关闭
❖案例1-2 广东省国际信托投资公司的破 产
❖案例1-3 企业为逃银行债务两次破产
❖案例1-10 原中国银行蒲圻市支行行长熊 学瑞贪污挪用公款案
09.04.2020
金融投资
❖案例1-11 银行职员盗窃金库“投复”领 导
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09.04.2020
09.04.2020
金融投资
❖案例1-25 银行擅自担保 导致损失惨重 ❖案例1-26 银行没及时向担保人主张权利而丧
失追索权
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判赔偿
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09.04.2020
金融投资
第二部分 保险业风险案例
09.04.2020
金融投资
❖案例1-31 已办抵押并经公证，信用社优先受偿仍未 落实
❖案例1-32 国家机关担保的借款合同无效
❖案例1-33 主合同无效，贷款担保亦无效
❖案例1-34 海南省破全国最大骗汇案——骗汇8亿美元
❖案例1-35 原中国人民银行云浮市分行行长骗汇13亿 元被判10年
09.04.2020
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❖案例2-3 20世纪80—90年代俄亥俄、玛丽兰和 罗德岛等地的银行恐慌
目录
第一篇 国内金融风险案例 第一部分 银行业风险案例 第二部分 保险业风险案例 第三部分 证券业风险案例
第二篇 外国的金融风险案例 第三篇 国际金融风险案例
09.04.2020
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❖案例1-3 企业为逃银行债务两次破产