基金从业基金法律法规复习题集第448篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A、服务性

B、专业性

C、持续性

D、适用性

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：C

【解析】：

基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。

知识点：销售理论

2.基金职业道德教育的途径包括( )。

Ⅰ岗前职业道德教育

Ⅱ岗位职业道德教育

Ⅲ后续职业道德教育

Ⅳ中国基金业协会的自律

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。

义务。( )基金销售机构应当履行下列3.

Ⅰ．向投资人充分揭示投资风险

Ⅱ．向投资人销售合适的基金产品

Ⅲ．确保销售结算资金安全

Ⅳ．妥善保存登记数据

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第4章>第3节>对基金服务机构的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金服务机构的监管内容；(注意：第Ⅲ项确保销售结算资金安全是“基金销售支付机构”的义务，不是“基金销售机构”。)

4.基金投资咨询与互动交流的内容有( )。

A、深入了解客户的投资需求

B、及时向客户传递基金投资信息

C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见

D、以上都是

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【知识点】：第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流

【答案】：D

【解析】：

知识点：理解客户服务流程；

基金投资咨询与互动交流：

投资信息与具体操作基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、

同策略、建议等咨询服务。对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密。禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，或建议内容泄露给他人。

互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：

(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。

(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品

5.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括( )。

A、产品策略

B、渠道策略

C、促销策略

D、市场策略

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【知识点】：第21章>第3节>销售理论

【答案】：D

【解析】：

以4Ps为核心的基金营销组合策略有：(1)产品策略。(2)渠道策略。(3)促销策略。(4)价格策略。

6.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明( )与股东之间实行业务分离制度。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、基金份额持有人

D、基金结算机构

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范

【答案】：B

【解析】：

2013年实施的《证券投资基金销售管理办法》第四十二条规定，基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。

7.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定( )。

Ⅰ．制定统一的问卷格式

Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开

Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价．

Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价

【答案】：D

【解析】：

知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：

采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应当

8.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是( )

A、特别注意义务

B、特别告知义务

C、特别风险义务

D、细化分类和管理业务

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【知识点】：第22章>第4节>普通投资者和专业投资者

【答案】：C

【解析】：

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证