资金集中管理培训教材PPT课件(50张)

银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
外部因素与内部结构调整
政府、政策 明确支持企业做大做强，实行企业走出去的战略，支持有条件的集团企
业设立结算中心、内部银行、财务公司等；
商业银行 为集团企业提供了进行资金集中结算、统一管理的帐户服务和资金结算
……
资金集中管理
为什么要集中管理
1 建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算； 2 以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题； 3 建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理； 4 以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题； 5 运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行 监控； 6 集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业 务，获取投资收益，增强整体竞争力； 7 运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理模式
集团财务管理部
会计部
财 务 会 计
结算中心
信资 结贷 金 办 算融 计 公 部资 划 室
部部
成员单位 商业银行
层
资金监控
业 务
资金结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
核 算
帐务处理、数据管理平台
层
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
资金管理风险。 ……
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
•设立组织 参与资金集中结算的所有单位及结算中心；
•开设帐户 成员单位根据各自的业务需求在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理结构
分析决策层
决策支持
资本结构分析
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
服务内容，如有条件的集团企业可以在商业银行建立集团帐户、母子帐户、 一户多名(虚拟帐户)等帐户模式，并有信息系统实时支持调拨、分配、归集；
企业 跨国公司、国有特大型企业集团拥有较为成熟的财务集中管理机制，常
见的几种资金集中结算方式。GO
资金集中管理
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 帐户管理
成员单位
开户、销户 变更申请
开户、销户、变更
中心
审查
分类管理
资金集中管理
企业内部帐户设立
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
企业集团化发展所面临的问题
1 资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制； 2 借贷两高现象； 3 资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪； 4 成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力； 5 资金综合盈利能力低、财务结算成本高； 6 信息失真、滞后，信息管理成本高； 7 资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。