资金集中管理培训教材PPT课件(50张)
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《资金管理培训》课件
资金管理的组织与职责
资金管理的组织架构
企业应设立专门的资金管理部门或指定专门的资金管理人员，负责企业的资金 管理工作。
资金管理部门的职责
制定企业的资金管理制度和政策，编制资金计划和预算，监控资金的收支和调 度，进行风险控制和绩效评估等。
02
资金流入管理
销售收入管理
总结词：销售收入是企业的主要资金流 入来源，对其进行有效管理至关重要。
定期跟踪投资项目进展， 及时调整投资组合，优化 收益结构。
对投资项目进行充分的市 场调研和风险评估，确保 投资决策的科学性。
其他收入管理
详细描述
总结词：其他收入是指除销 售收入和投资收益之外的企
业资金流入。
01
02
03
加强对各类政府补贴、税收 优惠等政策的了解和应用，
争取政策支持。
合理利用企业资源，开展内 部协作和资源共享，提高效
05
资金筹措与运用
短期融资管理
01
02
03
04
短期融资管理概述
短期融资是指企业为了满足临 时资金需求而进行的筹资活动
。
短期融资的渠道
主要包括商业信用、短期借款 、票据贴现等。
短期融资的成本
短期融资的成本主要包括利息 支出和筹资费用。
短期融资的风险
短期融资的风险主要包括流动 性风险和信用风险。
长期融资管理
应收账款管理
要点一
总结词
应收账款管理是资金流动性管理的重要组成部分，通过对 应收账款的有效管理，可以提高企业的资金使用效率。
要点二
详细描述
应收账款管理包括对客户信用管理、应收账款账龄分析、 催收策略等方面的管理。通过对客户信用进行评估和管理 ，企业可以降低坏账风险，提高应收账款的回收率。同时 ，企业还需要定期对应收账款进行账龄分析，制定相应的 催收策略，以确保应收账款的及时回收。通过有效的应收 账款管理，企业可以提高资金周转率和使用效率，降低资 金成本。
《资金管理培训》ppt课件
详细描述
定期开展员工培训和发展计划，提高员工的业务能力和综 合素质，增强企业的核心竞争力。同时，为员工提供良好 的职业发展机会和晋升通道，激发员工的潜力，为企业创 造更大的价值。
总结词
员工福利是提高员工满意度和忠诚度的重要手段。
详细描述
提供多样化的员工福利，如健康保险、住房补贴、带薪休 假等，增强员工的归属感和忠诚度。同时，关注员工的工 作环境和心理健康，营造良好的工作氛围和企业文化，提 高员工的工作满意度和生活质量。
总结词
有效的供应商管理是降低采购成本的关键。
详细描述
选择优质的供应商，建立长期稳定的合作关系，确保采购 物品的质量和交货期的稳定性。同时，通过谈判和协商， 争取更优惠的价格和付款条件，降低采购成本。
总结词
采购过程中的内部控制是防范风险的重要措施。
详细描述
建立完善的内部控制制度，对采购过程中的关键环节进行 监督和制约，防止权力滥用和腐败行为的发生。同时，加 强内部审计和外部审计的力度，及时发现和纠正存在的问 题，确保采购活动的合规性和合法性。
税费支出管理
总结词
税费是企业必须缴纳的费用之一，需要进行合理的管理和 控制。
详细描述
了解税收政策和法规，确保企业按时缴纳各项税费，避免 滞纳金和罚款的产生。同时，合理规划税务筹划，降低企 业的税负成本，提高企业的经济效益。
总结词
税务风险管理是企业防范税务风险的重要措施。
详细描述
建立完善的税务风险管理制度，对企业的税务风险进行全 面评估和管理。同时，加强税务审计和检查的力度，及时 发现和纠正存在的问题，确保企业的税务合规性和合法性 。
政府补贴与税收优惠管理
总结词
政府补贴和税收优惠是国家为了鼓励 企业发展而给予的政策支持，其管理 对于降低企业成本和提高市场竞争力 具有重要作用。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
《资金管理培训》ppt幻灯片
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
资金管理培训课件ppt
岗位分工与授权批准
实施岗位责任制，确保不同岗位之间的权 责分离，同时对资金管理活动进行严格的 授权审批。
B
C
资金收支管理
对各项资金收支进行严格控制，确保资金安 全，防止贪污、挪用等行为。
财务报告与信息披露
定期编制财务报告，真实、完整地反映资金 管理情况，并按规定进行信息披露。
D
资金管理内部审计流程
资金流入管理
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
销售收入管理
01
销售收入预测
根据市场趋势、客户需求和产品定价策略，预测未来销 售收入，为资金流入提供依据。
02
收款政策制定
制定合理的收款政策，确保销售收入及时回流，降低坏 账风险。
03
客户信用管理
建立客户信用管理体系，对客户进行信用评估，控制赊 销风险。
投资收益管理
01
02
03
05 资金筹集与运用
短期融资策略
短期融资策略定义
短期融资策略是指企业为满足短期资 金需求而采取的融资计划。
短期融资方式
短期融资策略的优缺点
短期融资策略具有资金成本低、风险 小等优点，但需要企业具备较好的信 用记录和资产抵押能力。
包括银行短期贷款、商业票据、短期 债券等。
长期融资策略
长期融资策略定义
根据企业战略目标和经营计划， 制定合理的运营预算，包括人员 薪酬、办公费用、市场推广等。
费用审批与报销
建立费用审批和报销制度，确保 费用合理、合规，防止浪费和腐 败。
运营分析
定期对运营支出进行分析，找出 不合理或者过高的支出，提出改 进措施。
总结词
运营支出是企业日常经营活动中 不可避免的开销，需要合理控制 和管理。
《资金管理培训》幻灯片
应对措施
企业可以通过制定合理的信用政策、 建立信用评级体系、加强债务管理等 方式来降低信用风险。此外，企业还 可以通过购买保险、使用担保等方式 来转移信用风险。
市场风险和操作风险
总结词
详细描述
市场风险和操作风险是指企业在资金 运作过程中面临的各种不确定性因素 和风险。
市场风险和操作风险是资金管理中的 重要概念，涵盖了企业在资金运作过 程中可能面临的各种风险。市场风险 包括利率风险、汇率风险、商品价格 风险等，而操作风险则涉及到企业的 内部管理和业务流程等方面。这些风 险可能会对企业的资金安全和运营稳 定性造成影响，因此需要引起高度重 视。
信用风险
总结词
信用风险是指借款人或债务人因违约 而无法偿还债务的风险。
详细描述
信用风险是企业资金管理中常见的一 种风险，通常与企业的债务和贷款相 关。当借款人或债务人无法按时偿还 债务时，企业可能会面临财务损失和 信誉受损的风险。因此，企业需要建 立完善的信用管理体系，对债务人的 信用状况进行评估和管理，以降低信 用风险。
应对措施
企业可以通过制定风险管理策略、建 立风险管理机制、加强内部控制等方 式来降低市场风险和操作风险。此外 ，企业还可以通过使用金融衍生品、 加强风险管理人才培养等方式来提高 风险管理水平。
05
资金管理策略和技巧
短期资金管理策略
现金和现金等价物管理
存货管理
保持足够的现金和现金等价物，以满 足短期流动性和风险控制的需求。
经验分享三
如何提高财务素养与能力
THANKS。
个人资金管理案例二
02
某家庭夫妇的退休Biblioteka 蓄计划个人资金管理案例三03
某创业者的融资与投资策略
XX集团的资金集中管理培训资料-PPT精品文档
ERP、财务系统
Internet查询
银行接口
帮助客户创造价值
资金集中管理 目录 方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析
帮助客户创造价值
资金集中管理 资金结算-帐户管理
•组织结构
参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。
•各方行为
政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)； 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 •需求及效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算成本。
系统验收、运行、维护
资金集中管理 简介-所处位置
成 员 单 位
结 算 中 心 内 部 银 行
商 业 银 行
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
帮助客户创造价值
资金集中管理 简介-资金结算组织结构
•结算组织
集团财务管理部
财务部 财务会计 结 算 部
结算中心
信 贷 融 资 部
帮助客户创造价值
资金集中管理 简介-资金集中管理路线图
•建立结算模式
可行性分析、方案选型 筹建结算中心 与商业银行签订相关协议 资金结算业务整合 应急解决方案
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
制定有效的收款政策，确 保客户按时付款，减少坏 账风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
《资金管理培训》ppt课件
创新与变革
未来资金管理将不断面临新的挑战和机遇，企业需要保持 创新精神，不断变革和改进资金管理体系，以适应不断变 化的市场环境。
THANKS
感谢您的观看
发展
随着信息技术的发展和应用，资金管理逐渐向数字化、智能化方向发展。企业通过建立 资金管理系统，实现资金的实时监控和预测分析，提高资金管理的效率和准确性。同时 ，随着金融市场的不断发展和创新，企业可选择的融资方式和投资渠道也更加丰富多样
，为资金管理提供了更多的选择和机会。
02
资金筹措与使用
资金筹措的途径与方式
利用财务比率指标，评估公司的 偿债能力、营运能力、盈利能力
和成长能力。
现金流量分析
通过分析现金流入和流出，评估 公司的现金产生和运用情况。
资金控制的策略与措施
预算控制
制定详细的预算计划，确保公司资金使用符合计 划和目标。
授权审批
建立授权审批制度，明确各级管理人员在资金使 用方面的权限和责任。
内部审计
随着科技的不断进步，未来资金管理将更加数字化和智能 化，如人工智能、大数据等技术在资金管理中的应用将更 加广泛。
全球化与跨境资金管理
随着全球化的加速，跨境资金管理将成为未来发展的重要 趋势，企业需要更加关注国际市场的资金流动和风险管理 。
绿色金融与可持续发展
绿色金融和可持续发展将成为未来资金管理的重要方向， 企业需要关注环保、社会责任等方面的资金投入和管理。
01
02
03
内部融资
利用企业内部的留存收益 、折旧等资金来源进行融 资。
外部融资
通过银行贷款、发行股票 或债券等方式从外部获取 资金。
政府补助
政府为鼓励企业发展而提 供的财政补贴或税收优惠 。
集团企业资金集中管理模式培训课件
适合于成员单位地理位置相对集中的集 团或资金集中程度高的集团。
结算中心成立前企业与银行的往来关系
结算中心成立后企业与银行的往来关系
4、财务公司
202X年颁布最新的财务公司管理办法总 则第二条称：财务公司是指以加强企业 集团资金集中管理和提高企业集团资金 使用效率为目的，为企业集团成员单位 （以下简称成员单位）提供财务管理服 务的非银行金融机构。
财务公司的功能之一：
通过企业集团内部转账结算等加速资金 周转；
通过融资租赁和买方信贷，注入少量资 金，解决集团内部产品购销两方面的问 题；
通过对集团内部提供担保、资金调查、 信息服务、投资咨询等为企业集团各单 位提供全方面金融服务。
财务公司的功能之二：
运用同业拆借、发行债券及新股，从事 外汇及有价证券买卖等手段，为集团开 辟广泛的融资渠道，成为集团的融资中 心。
资金集中管理带来的影响和变化
对集团来说有较大的变化：
1、增加为子公司金融服务的职能 2、增加集团资金集中的职能 3、增加集团内部资金平衡的职能 4、增加为子公司搭建授信平台和融资平台的职能 5、增加为领导决策提供全方位信息的职能
结论：
越来越多的企业集团都意识到： 集团资金集中管理的必要性和重要性。
等不熟悉； 4）资金管理中心定位不准确； 5）前期工作准备不充分； 6）与银行沟通不充分；银企直连，法人透支、协定存款等金融产品的运用。 7）对相关资金统一管理的政策及常规做法不了解；专业公司、银行、成员
单位沟通。 8）风险意识不足； 9）开户方法不当； 10）项目推广过急； 11）不顾企业实际情况搞一刀切。
国内企业集团的资金管理现状
集团对分公司资金状 况难以掌控，将导致 整个集团运营出现问 题的海油事件
结算中心成立前企业与银行的往来关系
结算中心成立后企业与银行的往来关系
4、财务公司
202X年颁布最新的财务公司管理办法总 则第二条称：财务公司是指以加强企业 集团资金集中管理和提高企业集团资金 使用效率为目的，为企业集团成员单位 （以下简称成员单位）提供财务管理服 务的非银行金融机构。
财务公司的功能之一：
通过企业集团内部转账结算等加速资金 周转；
通过融资租赁和买方信贷，注入少量资 金，解决集团内部产品购销两方面的问 题；
通过对集团内部提供担保、资金调查、 信息服务、投资咨询等为企业集团各单 位提供全方面金融服务。
财务公司的功能之二：
运用同业拆借、发行债券及新股，从事 外汇及有价证券买卖等手段，为集团开 辟广泛的融资渠道，成为集团的融资中 心。
资金集中管理带来的影响和变化
对集团来说有较大的变化：
1、增加为子公司金融服务的职能 2、增加集团资金集中的职能 3、增加集团内部资金平衡的职能 4、增加为子公司搭建授信平台和融资平台的职能 5、增加为领导决策提供全方位信息的职能
结论：
越来越多的企业集团都意识到： 集团资金集中管理的必要性和重要性。
等不熟悉； 4）资金管理中心定位不准确； 5）前期工作准备不充分； 6）与银行沟通不充分；银企直连，法人透支、协定存款等金融产品的运用。 7）对相关资金统一管理的政策及常规做法不了解；专业公司、银行、成员
单位沟通。 8）风险意识不足； 9）开户方法不当； 10）项目推广过急； 11）不顾企业实际情况搞一刀切。
国内企业集团的资金管理现状
集团对分公司资金状 况难以掌控，将导致 整个集团运营出现问 题的海油事件
XX集团的资金集中管理培训资料PPT
•流量情况
现金流量表、帐户统计分析、流水帐 单位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 单位收支流量对比分析、月度收支流量对比分析、日期收支流量对比分析
帮助客户创造价值
资金集中管理 目录 方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析 银企直联
•帐户管理
成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部 帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。
•科目体系
与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而 设立 组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线， 也是集团结算中心的运行基础。 外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际 经营需要开设。
帮助客户创造价值
资金集中管理 资金计划-控制预警与汇总
•资金计划执行控制
计划执行检测，设置预警金额，对计划执行预警。
•计划报表与查询 按计划期间的年、季、月，计划状态(通过审批、未通过审批)等 条件查询。 •计划汇总 成员单位按单位本身、计划项目汇总；
集团计划委员会对成员单位、计划项目进行汇总。
帮助客户创造价值
帮助客户创造价值
资金集中管理 信贷融资-贷款
帮助客户创造价值
资金集中管理 信贷融资-合同与台帐
合同与台帐以成员单位、集团为主体，反应整个集团的信贷融资情况
•成员单位信贷情况 建立成员单位向中心借款的合同与台帐，并对计划还款和实际执行还款进行监控， 以及合同预测。 •合同与台帐 1 在中心建立：中心放款(成员单位贷款)，中心贷款(集团向银行借款)合同与台帐； 2 在此基础上逐步建立承兑、信用证台帐，并对企业授信、银行授信、经济指标 等进行管理。
《资金管理培训》ppt幻灯片
借鉴意义探讨
金融机构的资金风险管理经验对于其他行业和企业也具有借鉴意义，可 以帮助其更好地应对市场风险和不确定性挑战。
THANKS
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资金管理的历史与发展
历史
随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资金管理逐渐从简单的收支管理向复杂 的财务管理转变，经历了多个发展阶段。
发展
未来，随着数字化、智能化技术的不断发展，资金管理将更加便捷、高效、精准 ，为企业创造更多价值。同时，随着全球经济一体化的深入推进，企业将面临更 加复杂的资金管理挑战，需要不断提高资金管理水平以应对市场变化。
资金风险管理的持续改进
风险管理流程优化
不断完善风险管理流程，提高风险识 别、评估和应对的效率和准确性。
风险管理技术创新
积极采用先进的风险管理技术，如大 数据分析、人工智能等，提高风险管 理水平。
风险管理意识提升
加强员工的风险管理培训和教育，提 高全员风险管理意识。
风险管理文化培育
在企业内部培育良好的风险管理文化 ，形成全员参与、持续改进的风险管 理氛围。
《资金管理培训》ppt 幻灯片
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 资金管理概述 • 资金筹集管理 • 资金投资管理 • 资金运营管理 • 资金风险管理 • 资金管理案例分析
CHAPTER 01
资金管理概述
资金管理的定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监 督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。
将识别和评估的结果形成 风险报告，为企业决策者 提供决策依据。
资金风险的应对策略与措施
风险规避
通过放弃或改变某些业务活动，避免潜在的 资金风险。
金融机构的资金风险管理经验对于其他行业和企业也具有借鉴意义，可 以帮助其更好地应对市场风险和不确定性挑战。
THANKS
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资金管理的历史与发展
历史
随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资金管理逐渐从简单的收支管理向复杂 的财务管理转变，经历了多个发展阶段。
发展
未来，随着数字化、智能化技术的不断发展，资金管理将更加便捷、高效、精准 ，为企业创造更多价值。同时，随着全球经济一体化的深入推进，企业将面临更 加复杂的资金管理挑战，需要不断提高资金管理水平以应对市场变化。
资金风险管理的持续改进
风险管理流程优化
不断完善风险管理流程，提高风险识 别、评估和应对的效率和准确性。
风险管理技术创新
积极采用先进的风险管理技术，如大 数据分析、人工智能等，提高风险管 理水平。
风险管理意识提升
加强员工的风险管理培训和教育，提 高全员风险管理意识。
风险管理文化培育
在企业内部培育良好的风险管理文化 ，形成全员参与、持续改进的风险管 理氛围。
《资金管理培训》ppt 幻灯片
汇报人：
2023-12-31
CONTENTS 目录
• 资金管理概述 • 资金筹集管理 • 资金投资管理 • 资金运营管理 • 资金风险管理 • 资金管理案例分析
CHAPTER 01
资金管理概述
资金管理的定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监 督、考核等项工作的总称，是财务管理的重要组成部分。
将识别和评估的结果形成 风险报告，为企业决策者 提供决策依据。
资金风险的应对策略与措施
风险规避
通过放弃或改变某些业务活动，避免潜在的 资金风险。
《资金管理培训》幻灯片
02 资金筹集与使用
资金筹集的渠道与方式
01
02
03
04
银行贷款
通过向商业银行贷款筹集资金 ，需按时还款并支付利息。
发行债券
通过发行公司债券或政府债券 筹集资金，需按期支付利息并
偿还本金。
股权融资
通过出售公司股份筹集资金， 无需偿还本金但需分享公司利
润。
租赁融资
通过租赁设备或资产筹集资金 ，需按期支付租金并保留设备
所有权。
资金使用的决策与规划
投资决策
根据市场需求、竞争状况和公 司战略等因素，确定投资方向
和规模。
预算规划
制定详细的预算计划，确保资 金使用的合理性和有效性。
成本控制
通过降低成本、提高效率等方 式，实现资金的节约和有效利 用。
风险管理
识别和评估潜在风险，采取相 应的措施进行风险管理和控制
。
资金筹集与使用的风险与回报权衡
01
通过分散投资，降低单一资产的风险，提高整体投资组合的稳
定性。
资本资产定价模型（CAPM）
02
用于评估资产的预期收益，确定风险与收益之间的平衡关系。
效率前沿模型（EMH）
03
假设市场是有效的，资产的预期收益与风险成正比，投资者应
选择在效率前沿上的资产组合。
风险管理技术
定量风险管理
使用统计方法、金融理论和计算机技 术，对市场风险、信用风险、操作风 险等进行量化和建模，以降低风险并 提高风险管理效率。
案例一
某商业银行创新推出互联网理财 产品，实现资金高效增值
案例二
某保险公司利用大数据技术优化资 金配置，降低投资风险
案例三
某证券公司运用金融科技手段提升 客户服务水平，吸引更多优质资金
《资金管理培训》课件
《资金管理培训》课件
汇报人：可编辑 2023-12-21
目录
• 资金管理概述 • 资金筹措与运用 • 资金计划与预算编制 • 资金监控与报告制度 • 资金风险管理及应对措施 • 案例分析与实践操作演示
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
根据企业战略和市场需求，制定合理 的资金运用策略，包括投资方向、投 资规模、投资时间等。
资金运用原则
遵循安全性、流动性、收益性原则， 确保资金的安全和有效利用。
资金运用风险及应对措施
投资风险
投资方向、投资规模、投资时间等因素可能导致投资失败 ，产生投资风险。
市场风险
市场变化可能导致企业无法及时调整投资策略，产生市场 风险。
建立预算监控机制，定期对预算执 行情况进行检查和分析，及时发现 问题并采取措施。
调整策略
在预算执行过程中，如遇不可抗力 因素或重大变化，应及时调整预算 策略，确保企业财务状况的稳定。
04
资金监控与报告制度
资金监控指标体系建立
01
02
03
流动比率
衡量企业短期偿债能力的 指标，流动比率越高，企 业的短期偿债能力越强。
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，促进可持 续发展。
资金管理的目标与原则
目标
实现资金的合理筹措、有效使用和优化配置，确保企业生产经营活动的正常进 行，并实现企业价值最大化。
原则
集中管理原则、预算控制原则、风险管理原则、收益与风险均衡原则等。
资金管理的基本流程
实践操作演示
模拟企业资金管理场景
汇报人：可编辑 2023-12-21
目录
• 资金管理概述 • 资金筹措与运用 • 资金计划与预算编制 • 资金监控与报告制度 • 资金风险管理及应对措施 • 案例分析与实践操作演示
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
根据企业战略和市场需求，制定合理 的资金运用策略，包括投资方向、投 资规模、投资时间等。
资金运用原则
遵循安全性、流动性、收益性原则， 确保资金的安全和有效利用。
资金运用风险及应对措施
投资风险
投资方向、投资规模、投资时间等因素可能导致投资失败 ，产生投资风险。
市场风险
市场变化可能导致企业无法及时调整投资策略，产生市场 风险。
建立预算监控机制，定期对预算执 行情况进行检查和分析，及时发现 问题并采取措施。
调整策略
在预算执行过程中，如遇不可抗力 因素或重大变化，应及时调整预算 策略，确保企业财务状况的稳定。
04
资金监控与报告制度
资金监控指标体系建立
01
02
03
流动比率
衡量企业短期偿债能力的 指标，流动比率越高，企 业的短期偿债能力越强。
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，促进可持 续发展。
资金管理的目标与原则
目标
实现资金的合理筹措、有效使用和优化配置，确保企业生产经营活动的正常进 行，并实现企业价值最大化。
原则
集中管理原则、预算控制原则、风险管理原则、收益与风险均衡原则等。
资金管理的基本流程
实践操作演示
模拟企业资金管理场景
《资金集中管理》课件
《资金集中管理》ppt 课件
contents
目录
• 资金集中管理概述 • 资金集中管理的模式 • 资金集中管理的实施流程 • 资金集中管理的风险控制 • 资金集中管理的效果评估 • 案例分析
CHAPTER 01
资金集中管理概述
定义与特点
定义
资金集中管理是指企业将分散在各子 公司、分公司和银行账户的资金进行 统一归集、调配和运用，以提高资金 使用效率和效益的过程。
结算中心模式
总结词：独立运作
详细描述：在该模式下，企业集团设立独立的结算中心，负责处理各成员单位的 资金结算和往来业务。
结算中心模式
总结词：集中管理
详细描述：结算中心对各成员单位的账户进行集中管理，统一进行资金结算和调配。
结算中心模式
总结词：提高效率
详细描述：通过集中管理，可以提高资金结算效率，降低交易成本。
内部银行模式
总结词：提高效益
详细描述：通过内部银行的管理，可以提高资金的效益，降 低财务成本。
内部银行模式
总结词：风险管理
详细描述：内部银行需要加强对信贷 风险、利率风险等方面的管理，确保 资金安全。
财务公司模式
总结词：专业管理
详细描述：在该模式下，企业集团设立财务公司，作为专 业的资金管理机构，对集团内外的资金进行管理和运作。
特点
集中管理、统一调配、高效运作、风 险可控。
资金集中管理的目低财务成 本、优化资源配置、增强企业竞 争力。
意义
有利于企业实现整体战略目标， 提高财务管理水平，增强风险防 控能力，促进企业可持续发展。
资金集中管理的原则和要求
原则
统一领导、分级管理、集中运作、风险可控。
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contents
目录
• 资金集中管理概述 • 资金集中管理的模式 • 资金集中管理的实施流程 • 资金集中管理的风险控制 • 资金集中管理的效果评估 • 案例分析
CHAPTER 01
资金集中管理概述
定义与特点
定义
资金集中管理是指企业将分散在各子 公司、分公司和银行账户的资金进行 统一归集、调配和运用，以提高资金 使用效率和效益的过程。
结算中心模式
总结词：独立运作
详细描述：在该模式下，企业集团设立独立的结算中心，负责处理各成员单位的 资金结算和往来业务。
结算中心模式
总结词：集中管理
详细描述：结算中心对各成员单位的账户进行集中管理，统一进行资金结算和调配。
结算中心模式
总结词：提高效率
详细描述：通过集中管理，可以提高资金结算效率，降低交易成本。
内部银行模式
总结词：提高效益
详细描述：通过内部银行的管理，可以提高资金的效益，降 低财务成本。
内部银行模式
总结词：风险管理
详细描述：内部银行需要加强对信贷 风险、利率风险等方面的管理，确保 资金安全。
财务公司模式
总结词：专业管理
详细描述：在该模式下，企业集团设立财务公司，作为专 业的资金管理机构，对集团内外的资金进行管理和运作。
特点
集中管理、统一调配、高效运作、风 险可控。
资金集中管理的目低财务成 本、优化资源配置、增强企业竞 争力。
意义
有利于企业实现整体战略目标， 提高财务管理水平，增强风险防 控能力，促进企业可持续发展。
资金集中管理的原则和要求
原则
统一领导、分级管理、集中运作、风险可控。
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《资金管理培训》ppt幻灯片(模板)
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资金管理的历史与发展
历史：资金管理作为企业管理的重要组成部分，经历了从简单到复杂、 从粗放到精细的发展历程。随着企业规模的扩大和市场竞争的加剧，资 金管理的重要性日益凸显。
发展：随着信息技术的发展和应用，资金管理手段不断升级，实现了从 手工操作到电子化、网络化的转变。未来，随着人工智能、大数据等技
存货概念
存货是企业为销售或生产耗用而 储备的物资，包括原材料、在产
品和产成品等。
存货风险
包括积压风险、过时风险和价格 波动风险等，需要建立科学的存
货管理制度来控制风险。
存货优化
通过加强需求预测、优化采购策 略、改进生产计划和实施零库存 等方式，降低存货成本和提高资
金周转率。
CHAPTER 05
资金风险管理
02 03
资金监管法规
详细阐述资金监管相关法规，如《中华人民共和国银行业监督管理法》 、《中华人民共和国证券法》等，以及这些法规对金融机构和资金管理 的要求。
监管机构和职责
介绍金融监管机构及其职责，如中国银行业监督管理委员会、中国证券 监督管理委员会等，以及它们在资金监管中的作用和权力。
合规管理要求与流程
利率风险类型
重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
利率风险管理策略
运用利率掉期、利率期货等衍生工具进行风险对冲，以及通过调整 资产负债结构降低风险敞口。
信用风险管理
信用风险定义
由于借款人或交易对手违约导致损失的风险。
信用风险类型
违约风险、信用等级下降风险和信用价差风险。
信用风险管理策略
评估与控制
对资金筹集的成本和风险 进行评估，制定相应的控 制措施，以降低成本和风 险。
XX集团的资金集中管理培训资料(PPT)
代收款通知单
中心
资金计划
审批办理
记帐 复核(支付)
记帐 复核
$ 银行
银行转帐支付
银行转帐支付
客户
到帐通知
付款
帮助客户创造价值
第十页，共三十九页。
资金集中管理 资金(zījīn)结算-对内结算
内部结算
成员单位
内部转帐支票
中心
资金计划 记帐
内部转账支票回单
复核 (内部帐户转帐)
成员单位
到帐查询 内部转帐支票
申请
审批办理
出票
余款处理
查询
作废
统计
申请
审批办理
登记
承兑协议
查询
统计
20种 帐 务 处 理
信用证
申请开证
审批办理
开证
退证注销
查询
统计
修改
结汇
转证
空白票据 收款票据 手续费用
帮助客户创造价值
登记
打印
查询 统计
第十四页，共三十九页。
资金集中管理 票据(piào jù)管理-特点
1 统一办理；
2 所有票据登记到中心集中管理；
分析决策层
决策支持
资金分析与研究
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
层
业 务 对外结算 对内结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
结
算
帐务处理、数据管理平台
层
安全产品认证
ERP、财务系统 Internet查询 银行接口
帮助客户创造价值
第六页，共三十九页。
资金集中管理 目录(mù lù )
方案简介
资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据(piào jù)管理 ) 资金管理 (•信贷融资 •资金方案) 资金分析
中心
资金计划
审批办理
记帐 复核(支付)
记帐 复核
$ 银行
银行转帐支付
银行转帐支付
客户
到帐通知
付款
帮助客户创造价值
第十页，共三十九页。
资金集中管理 资金(zījīn)结算-对内结算
内部结算
成员单位
内部转帐支票
中心
资金计划 记帐
内部转账支票回单
复核 (内部帐户转帐)
成员单位
到帐查询 内部转帐支票
申请
审批办理
出票
余款处理
查询
作废
统计
申请
审批办理
登记
承兑协议
查询
统计
20种 帐 务 处 理
信用证
申请开证
审批办理
开证
退证注销
查询
统计
修改
结汇
转证
空白票据 收款票据 手续费用
帮助客户创造价值
登记
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查询 统计
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资金集中管理 票据(piào jù)管理-特点
1 统一办理；
2 所有票据登记到中心集中管理；
分析决策层
决策支持
资金分析与研究
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
层
业 务 对外结算 对内结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
结
算
帐务处理、数据管理平台
层
安全产品认证
ERP、财务系统 Internet查询 银行接口
帮助客户创造价值
第六页，共三十九页。
资金集中管理 目录(mù lù )
方案简介
资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据(piào jù)管理 ) 资金管理 (•信贷融资 •资金方案) 资金分析
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
•设立组织 参与资金集中结算的所有单位及结算中心；
•开设帐户 成员单位根据各自的业务需求在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
பைடு நூலகம்
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
企业集团化发展所面临的问题
1 资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制； 2 借贷两高现象； 3 资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪； 4 成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力； 5 资金综合盈利能力低、财务结算成本高； 6 信息失真、滞后，信息管理成本高； 7 资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 帐户管理
成员单位
开户、销户 变更申请
开户、销户、变更
中心
审查
分类管理
资金集中管理
企业内部帐户设立
……
资金集中管理
为什么要集中管理
1 建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算； 2 以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题； 3 建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理； 4 以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题； 5 运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行 监控； 6 集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业 务，获取投资收益，增强整体竞争力； 7 运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理模式
集团财务管理部
会计部
财 务 会 计
结算中心
信资 结贷 金 办 算融 计 公 部资 划 室
部部
成员单位 商业银行
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
外部因素与内部结构调整
政府、政策 明确支持企业做大做强，实行企业走出去的战略，支持有条件的集团企
业设立结算中心、内部银行、财务公司等；
商业银行 为集团企业提供了进行资金集中结算、统一管理的帐户服务和资金结算
服务内容，如有条件的集团企业可以在商业银行建立集团帐户、母子帐户、 一户多名(虚拟帐户)等帐户模式，并有信息系统实时支持调拨、分配、归集；
企业 跨国公司、国有特大型企业集团拥有较为成熟的财务集中管理机制，常
见的几种资金集中结算方式。GO
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理结构
分析决策层
决策支持
资本结构分析
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
资金管理风险。 ……
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
层
资金监控
业 务
资金结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
核 算
帐务处理、数据管理平台
层
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
•开设帐户 成员单位根据各自的业务需求在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
பைடு நூலகம்
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
企业集团化发展所面临的问题
1 资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制； 2 借贷两高现象； 3 资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪； 4 成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力； 5 资金综合盈利能力低、财务结算成本高； 6 信息失真、滞后，信息管理成本高； 7 资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 帐户管理
成员单位
开户、销户 变更申请
开户、销户、变更
中心
审查
分类管理
资金集中管理
企业内部帐户设立
……
资金集中管理
为什么要集中管理
1 建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算； 2 以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题； 3 建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理； 4 以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题； 5 运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行 监控； 6 集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业 务，获取投资收益，增强整体竞争力； 7 运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理模式
集团财务管理部
会计部
财 务 会 计
结算中心
信资 结贷 金 办 算融 计 公 部资 划 室
部部
成员单位 商业银行
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
外部因素与内部结构调整
政府、政策 明确支持企业做大做强，实行企业走出去的战略，支持有条件的集团企
业设立结算中心、内部银行、财务公司等；
商业银行 为集团企业提供了进行资金集中结算、统一管理的帐户服务和资金结算
服务内容，如有条件的集团企业可以在商业银行建立集团帐户、母子帐户、 一户多名(虚拟帐户)等帐户模式，并有信息系统实时支持调拨、分配、归集；
企业 跨国公司、国有特大型企业集团拥有较为成熟的财务集中管理机制，常
见的几种资金集中结算方式。GO
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理结构
分析决策层
决策支持
资本结构分析
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
资金管理风险。 ……
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
层
资金监控
业 务
资金结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
核 算
帐务处理、数据管理平台
层
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行