第五章风险与风险管理

第五章风险与风险管理

一、单项选择题

1、企业风险是指那些影响企业实现其战略目标的不确定性。下列关于风险概念的表述中，错误的是（）。

A、企业风险与企业战略相关

B、风险是最有可能的结果

C、风险既具有客观性，又具有主观性

D、风险总是与机遇并存

2、乙公司是一家上市公司，在风险管理过程中非常注重风险管理工具的使用。下列表述中属于风险承担的是（）。

A、对于已经辨识出的风险，从成本效益角度考虑，风险管理的成本较高

B、该公司拒绝与信用不好的交易对手进行交易

C、放松交易客户的信用标准

D、与银行签订应急资本协议，当风险发生时，公司可以从银行获得一定的应急资本金

3、下列关于风险管理概念的说法中，不正确的是（）。

A、风险偏好提出的意义是研究企业风险和收益的关系

B、风险承受度是指企业风险偏好的边界

C、分析风险承受度要回答的问题是公司希望承担什么风险和承担多少风险

D、分析风险承受度，企业可以设置若干承受指标，以显示不同的警示级别

4、下列不属于风险管理基本流程的是（）。

A、收集风险管理初始信息

B、构建风险管理的组织职能体系

C、进行风险评估

D、制定风险管理策略

5、在风险评估过程中，对辨识出的风险及其特征进行明确的定义描述，分析和描述风险发生可能性的高低、风险发生的条件，属于风险评估步骤中的（）。

A、风险辨识

B、风险分析

C、风险评价

D、风险计量

6、甲公司是一家计划向移动互联网领域转型的大型传统媒体企业。为了更好地了解企业转型中存在的风险因素，甲公司聘请了20位相关领域的专家，根据甲公司面临的内外部环境，针对六个方面的风险因素，反复征询每个专家的意见，直到每一个专家不再改变自己的意见，达成共识为止。该种风险管理方法是（）。

A、德尔菲法

B、情景分析法

C、头脑风暴法

D、因素分析法

7、某公司在识别企业面对的风险时采用了一种方法，请知悉风险情况的专业人员和外部专家集体展开讨论，畅所欲言，最终企业相关人员将探讨意见分类并进行整理。该种方法是（）。

A、德尔菲法

B、头脑风暴法

C、情景分析法

D、风险评估系图法

8、该风险事件一般情况下产生的损失是10万元。下列关于这10万元的说法中正确的是（）。

A、该风险事件的最大可能损失是10万元

B、该风险事件损失的概率值是10万元

C、该风险事件损失的期望值是10万元

D、该风险事件的在险值是10万元

9、确定风险管理的优先顺序，对于可以考虑的因素描述不全面的是（）。

A、风险事件发生的可能性和影响

B、风险管理的难度

C、风险的价值或管理风险可能带来的收益

D、内部利益相关者的要求

10、甲公司每年最低运营资本是1000万元，但是有5%的可能性需要1500万元才能维持运营。如果该公司风险资本为510万元，该公司生存的概率是（）。

A、5%

B、95%

C、小于5%

D、大于95%

11、某公司历史上一直购买灾害保险，但经过数据分析，认为保险公司历年的赔付不足以平衡相应的保险费用支出，而不再续保；同时，为了应付可能发生的灾害性事件，公司与银行签订了应急资本协议，规定在灾害发生时，由银行提供资本以保证公司的持续经营。根据以上信息可以判断，该企业所采用的风险对策为（）。

A、风险补偿

B、风险规避

C、风险转移

D、风险控制

12、A公司在对外贸易中产生了大量的外币应收账款，为了避免汇率变化可能造成的损失，公司使用了外币套期保值，以降低汇率波动的风险。该公司选择的风险管理工具是（）。

A、风险对冲

B、风险控制

C、风险转换

D、风险补偿

13、风险管理的总体目标不包括（）。

A、确保将风险控制在与公司总体目标相适应并可承受的范围内

B、确保遵守有关法律法规

C、确保企业有关规章制度和为实现战略目标而采取重大措施的贯彻执行

D、确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失

14、甲企业是一家生产型企业，为进行风险管理，该企业对采购审批制度进行了调查分析。调查过程中，将采购审批的每一个步骤确定为一个模块，在每个模块中标示出各种潜在的风险因素，从而进行定性分析。该企业采用的风险管理技术与方法属于（）。

A、风险评估系图法

B、流程图分析法

C、敏感性分析法

D、事件树分析法

15、Y公司是一家豆油生产企业，每隔三个月需要与供应商签订下季度的购货协议，签订协议时Y 公司同时买入大连交易所三个月以后到期的大豆合约。Y公司进行金融衍生品交易的类型是（）。

A、远期合约

B、互换交易

C、期货

D、期权

16、某公司以一套核材料设备进行A产品的生产，2010年该设备使用寿命到期，在对该设备处理过程中，产生了核废弃物，影响了附近居民的健康，则由此产生的风险属于（）。

A、产业风险

B、市场风险

C、操作风险

D、自然环境风险

17、甲公司是一家海运公司，为了转移公司与海关相关的船舶、货物、运营的损失及对他人的责任，该公司与某保险公司签订了一项金融合约，约定当风险发生时由保险公司承担相应的损失，但是作为补偿该公司应该向保险公司支付一定的保险费。甲公司进行损失事件管理的手段属于（）。

A、风险资本

B、应急资本

C、保险

D、专业自保

18、甲公司计划向市场推出一款新产品，公司历史上从未销售过类似产品。为降低产品上市失败的可能性，公司搜集了一些其他公司类似产品上市后的销售数据进行分析。根据以上信息可以判断，甲公司采用的这一方法是（）。

A、旁推法

B、后推法

C、前推法

D、正推法

19、下列关于金融衍生产品的说法中，不正确的是（）。

A、远期合约是必须履行的协议

B、期权合约到期可以选择行权，也可以选择不行权

C、期货合约到期可以进行交割，也可以通过做相反的操作进行对冲

D、衍生产品的风险很小

二、多项选择题

1、甲公司是一家净化器生产企业。下列关于风险管理的措施中，属于风险规避的是（）。

A、甲公司停止生产可能存在安全隐患的产品