富邦华一银行网络银行银企对账操作手册

富邦华一银行网络银行银企对账操作手册

一、功能概述

为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，富邦华一银行利用网络银行平台开发网上银企对账服务，使客户足不出户完成日常烦琐的银企对账工作。

企业客户需要向我行申请富邦华一银行网络银行的银企对帐功能，方可在网络银行中进行银企对账操作。

网上银企对账功能主要包括：功能申请，参数及权限设臵，对账单查询，对帐操作，明细对账单打印等。

二、功能申请

对于未申请网络银行的客户，可通过网络银行首页进入“申请电子银行会员”，于“申请网络银行”中可见“银企对帐功能”的选项。客户选择该

项后提交申请。另外必须填写《富邦华一银行电子银行客户注册/变更申

请表》中“数字证书”相关部分申请购买USB KEY，并签章后寄送至我行。

对于客户已申请我行网络银行，则必须临柜填写纸质申请。

三、参数及权限设臵

银企对帐的操作方式分为单人操作和双人操作，默认为双人操作。若客户需要修改操作方式，可使用管理员用户（即操作员代号为ADMIN）进入网

络银行的“功能管理—业务功能维护—业务层级设臵”进行操作。如下图：

只有非管理员方可进行银企对帐操作，故必须由管理员用户（即操作员代号为ADMIN）进入“功能管理—操作员管理”设臵银企对帐权限。若操作方式为单人操作，则只需设臵经办权限即可，且该操作员必须申请USB KEY；

若操作方式为双人操作，则至少需要由两个操作员（一个经办员+一个审核员），且审核员必须申请USB KEY。

四、对帐单查询

客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐单查询”，即可显示相关的对帐单信息。

选择对账日期，可迅速按日期定位所需要对账的对账单。（注：根据我行当前规定，每季度末均向单位客户通过网络银行系统发放银企对账单） 输入对账单编号，可定位明细对账单。

选择对账状态，可按需查询“已对账”、“待对账”或“全部资料”，查看查询时的对账单状态。

点击“查看明细”，进入对帐单明细界面。若点击相对应的往来帐户或定存帐户的“明细查询”，则可查询该帐户某一时段的账户发生明细。

点击“进行对帐”（仅对拥有经办权限的使用开放），进入对帐功能界面。

五、对账操作（经办）

客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐操作（经办）”，即可显示相关的对帐单信息。

选择对账日期，可迅速按日期定位所需要对账的对账单。（注：根据我行当前规定，每季度末均向单位客户通过网络银行系统发放银企对账单）

输入对账单编号，可定位明细对账单。

点击“查看明细”，进入对帐单明细界面。

客户可以按照帐户类型分别查询需要核对的账户，如活期帐户、定期帐户、理财产品等，按照查询结果核对内部银行账后，得出对账结果。

点击“相符”，表示对账单截止日您的账户余额与开立于我行的账户余额经过核对，完成一致；

点击“不相符”，表示您的账户余额与开立于我行的账户余额，需要通过调节，达到账务平衡。（请参阅未达账调整章节）

您也可以通过选择“全部符合”或“全部不符合”，批量确认您的银企对账单上账户。

点击“保存”，您可以保存您的对账记录。但必须将所有账务调整为一致后，才可进行保存。

核对并保存后，点击“返回”至经办主界面。若操作方式为单人操作，可

点击“提交银行”，将对帐信息提交至银行；若操作方式为双人操作，可点击“提交主管”待主管审核。

在提交前，如果您发现选择的“相符”或“不相符”结果错误，可以重新进行对帐。

六、对账操作（审核）

客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐操作（审核）”，即可显示相关的待审核对帐单信息。

点击“查看明细”，进入对帐单明细界面。

点击“审核交易”，进入审核界面。可通过点击“审核通过”或“审核退回”进行审核操作。

七、未达账项的调整

如果您选择对账结果为“不相符”，必须进行账务调整，进行未达账务处理。

进行未达账项调整的账户，仅限于活期存款账户，其他类型账户如贷款类、理财类、保理类账户，无需进行未达账项调整。

点击“进行调整”，进入未达账项调节界面。

您需要录入在规定时点的余额，您按照未达账项产生的原因，填写原因。

分为两种情况，即“单位已记账，银行未记账”和“银行已记账，单位未

记账”。经过调节后，两者时点余额应当调整一致。

您可以在附言栏，描述未达账项原因及准备处理的方式，如申请重新邮寄回单等。

调节未达账项成功后，点击“确定”，完成未达账项的调整。

如果您在调节未达账项错误的，可以通过“删除记录”功能，删除已录入的未达账项记录；也可以点击“返回”，不保存未达账项记录。

我行将安排专门人员审核形成未达账项的原因，并会联系并协助您处理未

达账项事宜。

八、明细对帐单打印

客户进入网络银行的“帐户查询—银企对帐—对帐单查询”，选择对帐状态为“已对帐并提交银行”的对帐单记录，点击“查看明细”。

进入对帐单明细界面后，点击“打印”，即可打印对帐单明细及未达帐调节明细。