信托计划之信托合同-房地产贷款集合信托、分期发行
中投_【合生】集合资金信托计划说明书(0701)
中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托计划说明书中投信托有限责任公司2012年7月目录释义 (1)第一条受托人介绍 (3)第二条信托计划名称、主要内容以及资金信托合同内容摘要 (4)第三条信托计划增信措施及有关参与方的情况简介 (9)第四条信托计划的推介期和开放期 (12)第五条信托执行经理人员名单及简介 (13)第六条律师事务所出具的法律意见书 (14)第七条风险警示内容 (14)第八条信息披露 (15)第九条备查文件 (16)根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、行政法规，中投信托有限责任公司（以下简称“中投信托”或“受托人”）经调研和论证，推出风险相对可控并有良好预期收益的“中投·【合生创展房地产集合资金】信托计划”（以下简称“信托计划”）。
释义在本信托计划说明书中除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1．资金信托合同：是指《中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托合同》及对该合同的任何修订和补充。
2．信托计划说明书：是指《中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】信托计划说明书》及对该信托计划说明书的任何修订和补充。
3．本信托或本信托计划：是指根据信托计划说明书与资金信托合同设立的“中投·【合生创展房地产集合资金信托计划】”。
4．保管合同：指受托人与保管人签订的《保管合同》。
5. 信托文件或信托计划文件：是对资金信托合同、信托计划说明书、信托计划认购风险申明书、保管合同以及信托计划财产管理运用所形成的相关合同和文件的统称。
6．委托人：是指资金信托合同的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织；委托人必须是信托计划说明书第四条第二款规定的合格投资者，委托人根据认购的信托单位份额分为【A】类、【B】和【C】类三类，其中认购信托单位大于等于【100】万份小于等于【200】万份的受益人为【A】类受益人，认购信托单位大于【200】万份小于等于300万份的受益人为【B】类受益人, 认购信托单位大于【300】万份的受益人为【C】类受益人。
集合资金信托计划
集合资金信托计划
集合资金信托计划(Col lective InvestmentTrust)是由一群投资者投资组成的投资基金，由一家制定规则的信托公司受托保管、管理、发行和转换，旨在实现投资者投资目标的一种投资方式。
依靠信托机构的履行义务和进行多种投资活动，集合资金信托计划对投资者来说能够更有效地分类、分散和控制投资风险，使投资者获益更大。
集合资金信托计划的基本思路是建立一个“自我融资的"投资平台，由一群不同的投资者投入资金，经过信托机构的管理和组合后，形成一定的投资组合，从而实现投资者投资目标。
集合资金信托计划采用弹性投资策略，投资者可以投资在收益率较高的证券市场、收益较低的货币市场或者收益组成比较复杂的其他市场，根据自身实际情况和目标而实现调整，从而实现最大收益。
集合资金信托计划体现了信托机构的责任，通过专业的资金管理人员的履行义务，让投资者的投资目标得以达到。
信托机构会遵守相关法律和法规，严格按照投资者规定的投资方案，专业和迅速地管理投资者资金，保持投资有效，维护和增加投资者资金价值，使投资者有一个值得信赖的投费平台。
总的来说，集合资金信托计划不仅可以有效降低投资者的风险，还能够实现灵活的投资策略，投资者可以获得优异的投资回报，这是一种受投资者青睐的投资方式。
详情可以咨询专业的投资顾问，确保投资者的利益得以完整地实现。
信托贷款合同
信托贷款合同近年来，信托贷款合同在金融领域中的应用越来越广泛。
信托贷款合同作为一种特殊形式的贷款合同，不仅具有传统贷款合同的特点，还融入了信托机制的优势。
本文将从信托贷款合同的基本概念、特点和发展趋势三个方面进行论述。
一、信托贷款合同的基本概念信托贷款合同是指贷款人将贷款本金委托给信托公司进行管理和运作，以期获得利息和本金收回的一种合同。
在信托贷款合同中，信托公司充当了托管者和执行者的角色，依法对贷款资金进行管理、运作和监督，确保借款人按时、足额偿还贷款。
二、信托贷款合同的特点1. 风险分散：信托贷款合同通过将贷款资金进行分散投资，降低了单一项目的风险。
信托公司根据借款人的贷款用途和风险偏好，将贷款资金分散投资于不同的项目，实现风险的分散和规避。
2. 专业化管理：信托贷款合同中的信托公司具有丰富的经验和专业知识，能够对贷款资金进行专业化的管理和运作。
信托公司通过严格的尽职调查和风险评估，确保借款人的还款能力和贷款项目的可行性。
3. 灵活性：信托贷款合同相对于传统贷款合同更加灵活。
借款人和信托公司可以根据具体情况约定借款期限、利率、还款方式等，实现双方的自由选择。
此外，信托贷款合同还可以灵活应对不同的资金需求和市场环境变化。
三、信托贷款合同的发展趋势1. 创新产品：随着金融科技的不断发展，信托贷款合同也将逐渐推出更多创新产品。
例如，以区块链技术为基础的信托贷款合同，可以实现借贷信息的透明化和安全性，更好地保护借款人和贷款人的权益。
2. 社会资本的参与：信托贷款合同的发展趋势还包括社会资本的广泛参与。
信托公司可以与其他金融机构、企业或个人进行合作，共同设立信托贷款基金，通过集合信托贷款资金进行投资和管理，实现分散风险和优化收益。
3. 法律法规的完善：随着信托贷款合同的应用范围的扩大，相关的法律法规也需要不断完善。
政府和监管机构应当加强对信托贷款合同的监管，建立完善的信托制度和监管体系，保障市场的稳定和投资者的权益。
房地产信托融资的典型模式及案例
房地产信托融资的典型模式及案例一、贷款模式(一)基本操作模式图1：贷款性信托的操作模式简图关于房地产信托的债权融资模式，最为基础的是信托贷款。
同时，被视为最简单的信托贷款，通常也是最行之有效的融资方式，操作模式参见图1。
但是，相对于银行贷款而言，无论是从规模、资金成本，还是从贷款期限来说，信托贷款视乎都不占有优势。
就对房地产企业的限制而言，两者的限制也非常接近，都要求开发企业项目资本金比例不低于30%¹，必须取得“四证”。
对于信托公司而言，限制还不仅于此，根据《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》（简称“265号文”）的规定，严禁信托公司以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式间接发放房地产贷款，而且申请信托贷款的房地产企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质²。
其基本融资方式参见图2.注：1、保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%，其他房地产项目的最低资本金比例为30%；2、罗阳：“围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解（上）”，《信托周刊》第16期。
图2：贷款型信托的融资方式简图(二)案例：Y项目贷款集合资金信托计划1.项目背景1)项目基本情况A公司注册资本4.24亿元，主营房地产项目的经营与开发。
B集团是A公司的全资母公司，持有A公司100%股权。
C集团是B集团的控股股东，A公司自成立以来已开发完成7个项目，总建筑面积达50多万平方米，均已全部售罄。
股权关系见图3。
图3：A、B、C的股权关系图目前A公司重点开发Y项目，该项目地处H市大学城中心区域。
《H市战略发展规划》中明确指出，该区域将作为今后H市发展规划中的重要组成部分。
A公司具备房地产二级开发资质，Y项目已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》以及《建筑工程施工许可证》。
该项目占地313.86亩，总建筑面积398,085平方米，分甲、乙、丙三区开发：甲区以连排别墅为主；乙区包括7幢4层的花园洋房、4幢33层的高层住宅和1幢5层商业综合楼；病区包括7装18-27层的高层住宅和1个幼儿园。
3.中融-【】信托计划之合作协议范本-房地产股+债集合信托-分期发行-20141023
合同编号:【】【法人股东】【自然人股东】【实际控制人】【项目公司】与中融国际信托有限公司关于中融-【】集合资金信托计划之合作协议目录【注：请修订后更新目录】第一条定义与解释 (2)第二条合作基本框架 (4)第三条授权管理和监管 (7)【注：本条内容需与监管协议约定保持一致】 (8)第四条项目公司的公司治理 (8)第五条各方的陈述、保证 (11)第六条保密 (15)第七条违约责任 (16)第八条特别申明 (18)第九条不可抗力 (18)第十条法律适用及争议解决 (18)第十一条通知 (19)第十二条其他 (20)本协议由以下各方于年月日在北京市西城区共同签署：【注：请根据项目实际情况选择合作协议签署主体，一般包括项目公司股东、实际控制人（或实际控股集团公司）、项目公司】【法人股东】（以下简称“【】”）法定代表人：【】注册地址：【】【自然人股东】身份证号码：【】身份证住址：【】【实际控制人】【注：如为实际控股集团公司签署，请相应修改。
】身份证号码：【】身份证住址：【】（以上共称“合作方”）中融国际信托有限公司（以下简称“中融信托”或“受托人”）法定代表人：刘洋注册地址：哈尔滨市南岗区嵩山路33号【】（以下简称“项目公司”）法定代表人：【】注册地址：【】（上述主体，合称“各方”，单称“一方”。
）鉴于：1、项目公司是一家在中国登记注册并有效存续的企业法人，注册资本人民币【】万元，实收资本为人民币【】万元。
2、中融信托系经中国银行业监督管理委员会批准设立并经工商行政管理机关核准登记的非银行金融机构，具有依法开展信托业务的法定资格。
3、【】、【】为项目公司股东，截至本协议签署日，分别持有项目公司【】%、【】%的股权。
【】为项目公司的实际控制人【注：如非为实际控人签署请相应调整表述】。
4、项目公司拟对目标项目进行开发建设。
为该项目开发建设之目的，合作方希望引入中融信托共同开展对项目公司的投资合作。
5、中融信托拟发起设立“中融-【】集合资金信托计划”，以募集的信托资金通过包括但不限于股权转让、增资、债权重组等形式对项目公司进行投资，并以投资所得向信托计划受益人分配信托利益。
信托贷款合同范本5篇
信托贷款合同范本5篇篇1甲方（委托人）：乙方（受托人）：根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，就甲方委托乙方进行信托贷款事宜达成如下协议：一、信托贷款事项1. 甲方委托乙方进行信托贷款，贷款总额为人民币（大写）_________元整（￥_________元）。
2. 贷款期限自本协议生效之日起至_________年_________月_________日止。
3. 贷款利率为年利率_________%，具体计算方式和还款方式详见本协议第五条。
二、信托贷款用途甲方应将信托贷款用于_________，未经乙方书面同意，甲方不得擅自改变贷款用途。
三、信托贷款账户管理1. 甲方应在乙方指定的银行开设信托贷款专用账户，所有贷款资金的收付均通过该账户进行。
2. 甲方应确保信托贷款专用账户的资金安全，不得进行透支、挪用等违规行为。
四、甲方的权利和义务1. 甲方有权要求乙方按照本协议约定发放信托贷款。
2. 甲方应按时足额偿还贷款本息，并履行本协议约定的其他义务。
3. 甲方应确保提供的所有文件和资料真实、完整、有效。
4. 甲方应对贷款资金的使用情况进行跟踪监督，确保贷款用途合法合规。
五、乙方的权利和义务1. 乙方有权要求甲方提供与贷款有关的文件和资料，并进行必要的审查。
2. 乙方应按照本协议约定发放信托贷款，并确保贷款资金的及时支付。
3. 乙方应对甲方的信用状况、财务状况等进行评估，并根据评估结果决定是否发放贷款。
4. 乙方应对甲方的贷款使用情况进行监督，确保贷款用途合法合规。
六、贷款担保1. 甲方应为本协议项下的信托贷款提供合法、有效的担保。
2. 担保的具体事宜由甲乙双方另行签订担保合同，作为本协议的附件。
七、违约责任1. 甲方未按时足额偿还贷款本息的，乙方有权要求甲方立即偿还全部贷款本息，并要求甲方支付违约金。
2. 甲方违反本协议约定的其他义务，乙方有权要求甲方承担违约责任，并有权解除本协议。
信托计划贷款
信托计划贷款信托计划贷款是指借款人向信托公司申请贷款，由信托公司进行信托计划管理，并向投资者募集资金，通过信托计划的运作实现贷款发放和资金回收的一种融资方式。
信托计划贷款作为一种创新的融资模式，已经在金融市场中得到了广泛的应用。
首先，信托计划贷款的特点之一是灵活多样的融资方式。
借款人可以根据自身的资金需求和偿还能力选择不同类型的信托计划贷款，如固定利率贷款、浮动利率贷款、分期还款贷款等，以满足不同的融资需求。
同时，投资者也可以根据自身的风险偏好和收益需求选择不同类型的信托计划进行投资，实现风险和收益的平衡。
其次，信托计划贷款具有较高的透明度和风险控制能力。
信托公司作为专业的信托计划管理机构，会对借款人的资信状况、贷款用途、还款来源等进行严格的审核和评估，确保贷款资金的安全性和合规性。
同时，信托公司会向投资者公开披露信托计划的运作情况和贷款资产的质量，提高了投资者对信托计划的信任度和透明度。
另外，信托计划贷款还具有较强的资金整合和风险分散能力。
通过信托计划的运作，信托公司可以将来自不同投资者的资金整合起来，形成规模较大的贷款资金池，提高了贷款资金的使用效率和融资成本。
同时，信托计划还可以将贷款资产进行分散化配置，降低了单一贷款资产所带来的风险，实现了风险的分散和控制。
最后，信托计划贷款还可以为借款人和投资者提供更加便捷和高效的融资和投资渠道。
借款人可以通过信托计划获得灵活多样的融资服务，满足企业发展和个人消费的资金需求。
投资者则可以通过信托计划获得多元化的投资选择，实现资产配置和财富管理的目标。
综上所述，信托计划贷款作为一种创新的融资模式，具有灵活多样的融资方式、较高的透明度和风险控制能力、强大的资金整合和风险分散能力，以及便捷高效的融资和投资渠道。
在金融市场中发挥着重要的作用，为借款人和投资者提供了更加便捷和有效的金融服务。
信托计划合同范本(共4篇)
信托计划合同范本(共4篇)信托计划合同范本第1篇借款单位＿＿＿＿＿根据信托贷款有关规定出具借款契约，向人民银行信托部申请信托贷款，并约定下列条款以资信守：第一条借款金额人民币＿＿＿万元，用于＿＿＿项目，其中土建部分＿＿＿＿万元，设备＿＿＿＿万元。
第二条保证将贷款用于上列项目，并按计划于＿＿＿＿年＿＿月＿＿日全部完工投产，并实现预定的经济效果：新增产值＿＿＿，产量＿＿＿，利润＿＿＿＿，税金＿＿＿。
第三条借款期限＿＿＿＿年，自＿＿＿＿年＿＿月＿＿日起至＿＿＿＿年＿＿月＿＿日止，利率按月息＿＿＿＿厘＿＿＿＿毫计息，每次还款同时计收利息。
第四条借款单位如果未经银行同意而改变计划，挪用贷款或物资，银行有权进行信贷制裁。
第五条贷款到期，借款单位主动归还，如不按期归还借款，除按规定加收利息外，银行有权在借款单位的存款帐户中扣还，借款单位和担保单位不得提出异议。
第六条借款单位如果停建或没有达到经济效果，不能按规定归还贷款时，借款单位愿用固定资产变价收入款和固定资产折旧基金或基金存款归还。
第七条担保单位保证借款单位恪守契约规定的`条款、如果借款单位不能按本契约规定还清本息，愿承担经济责任，由担保单位负责归还。
第八条本契约经借款单位，担保单位确认无误并加盖公章和负责人章后生效，借款本息还清后自动生效。
借款单位：＿＿＿＿＿＿（公章）担保单位：＿＿＿＿（公章）负责人：＿＿＿＿＿＿＿（签章）负责人：＿＿＿＿＿（签章）立约日期：＿＿＿＿年＿＿月＿＿日信托计划合同范本第2篇甲方(委托人)：__________姓名：_________身份证号(营业执照号)：_________________住址(营业地址)：_______________________邮政编码：_______________________________传真：___________________________________开户行：_________________________________账号：___________________________________乙方(受托人)：________名称：___________地址：___________________________________邮政编码：_______________________________信托计划合同范本第3篇借款单位_____根据信托贷款有关规定出具借款契约，向人民银行信托部申请信托贷款，并约定下列条款以资信守：第一条?借款金额人民币___万元，用于___项目，其中土建部分____万元，设备____万元。
房地产信托几种投融资模式的优缺点分析
房地产信托几种投融资模式的优缺点分析一、贷款型信托融资模式：在这种模式下，信托投资公司作为受托人，接受市场中不特定（委托人）投资者的委托，以信托合同的形式将其资金集合起来，然后通过信托贷款的方式贷给开发商，开发商定期支付利息并于信托计划期限届满时偿还本金给信托投资公司；信托投资公司定期向投资者支付信托受益并于信托计划期限届满之时支付最后一期信托收益和偿还本金给投资者。
特点及优劣势：1.对公司（项目）要求：“四证”齐全自有资本金达到35%二级以上开发资质项目盈利能力强。
2.要求的风险控制机制：资产抵押（土地、房产等不动产，抵押率一般在50%左右）、股权质押、第三方担保、设置独立账户。
3.退出方式：偿还贷款本金。
4.融资金额：视开发商的实力、项目的资金需求及双方的谈判结果，从几千万到几亿不等。
5.融资期限：以1-2年居多，也有5年期甚至更长期限的信托计划。
6.融资成本：一般高于同期银行法定贷款利率，目前在12%- 20%居多。
7.优势：融资期限比较灵活，操作简单，交易模式成熟，利息可计入开发成本。
8.劣势：与银行贷款相比成本高，目前政策调控环境下难以通过监管审批。
二、股权型信托融资模式：在这种模式下，信托投资公司以发行信托产品的方式从资金持有人手中募集资金，之后以股权投资的方式（收购股权或增资扩股）向项目公司注入资金，同时项目公司或关联的第三方承诺在一定的期限（如两年）后溢价回购信托投资公司持有的股权。
特点及优劣势：1.对公司（项目）要求：股权结构相对简单清晰、项目盈利能力强2.要求的风险控制机制：向（项目）公司委派股东和财务经理、股权质押、第三方担保3.退出方式：溢价股权回购4.融资金额：视项目的资金需求及双方的谈判结果5.融资期限：以1-2年居多，也有5年期甚至更长期限的信托计划6.融资成本：一般高于同期银行法定贷款利率，一般15%以上。
7.股权性质：该等股权性质类似于优先股，对公司的日常经营、人事安排等没有决定权（可能有建议权、知情权、监督权等）8.优势：（1）能够增加房地产公司的资本金，起到过桥融资的作用使房地产公司达到银行融资的条件；（2）其股权类似优先股性质，只要求在阶段时间内取得合理回报，并不要求参与项目的经营管理、和开发商分享最终利润9.劣势：一般均要求附加回购，在会计处理上仍视为债权；如不附加回购则投资者会要求浮动超额回报，影响开发商利润。
狮桥六期资产支持专项计划-风险揭示书
狮桥六期资产支持专项计划风险揭示书一、签订目的本《风险揭示书》是《狮桥六期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（以下简称《认购协议》）不可分割的部分。
本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。
本《风险揭示书》旨在揭示狮桥六期资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。
二、风险揭示狮桥六期资产支持专项计划可能面临的主要风险如下：（一）与基础资产相关的风险1、承租人违约风险本专项计划偿付本金和收益的现金流来自于基础资产未来产生的现金流，即特定租赁合同承租人按期偿还的租金及相关款项。
若未来承租人未能履行相应义务，将导致基础资产损失，进而影响专项计划现金流稳定。
2、逾期还款风险由于本专项计划按季度过手摊还，因此租金短时间逾期一般不会影响当期资产支持证券收益和本金的分配。
但如果出现跨季度的逾期，虽然资产支持证券持有人的收益不会受到影响，但将导致本金的分配金额与预期情况不同。
3、提前退租风险承租人提前退租将增加当期的基础资产现金流，使资产支持证券本金的分配速度加快，甚至使资产支持证券到期日提前，这将使资产支持证券持有人每期收到的分配金额与预计情况不同，增加资产支持证券持有人的再投资风险。
4、混同风险根据专项计划账户设置及基础资产现金流划转机制，基础资产现金由狮桥日常经营收款账户归集至监管账户时，由于日常经营收款账户和监管账户是以狮桥租赁名义开立的，存在与原始权益人资金混同的风险。
5 狮桥租赁未及时差额补足风险狮桥租赁于《差额支付承诺函》中承诺，专项计划存续期内各资金确认日，专项计划账户的资金未达到该期应付的计划税费、优先级资产支持证券和次优级资产支持证券预期支付额时，狮桥租赁承诺提供无条件、不可撤消的差额补足义务，以保证专项计划资产支持证券持有人按期、足额获得本金和预期收益，若狮桥租赁不能按《差额支付承诺函》的约定提供信用支持，投资者可能因此产生损失。
集合资金信托计划资金保管合同8篇
第二条 定义与释义
集合资金信托计划：指甲方委托受托人管理其资金的信托计划，由受托人根据法律法规及信托文件的约定进行管理和运作。信托计划的受托人将由甲、乙双方另行签署委托协议确定。
资金保管：指乙方根据本合同约定对甲方在信托计划中的资金进行保管，保障资金安全并依据本合同约定执行受托人指令划转资金的行为。
2. 乙方应按照甲方的指令和信托公司的要求，及时办理资金划转等事宜。
3. 乙方应妥善保管与资金保管相关的所有记录、凭证等资料。
4. 乙方应定期向甲方提供资金保管情况报告。
六、甲方的权利与义务
1. 甲方有权要求乙方提供资金的保管服务。
2. 甲方应按时足额将资金汇入乙方指定的账户。
3. 甲方应按照约定支付乙方资金保管费用。
第四条 保管责与义务
1. 乙方应履行以下职责：
（1）确保甲方委托的资金安全；
（3）及时、准确地向甲方披露资金运作情况；
（4）遵守法律法规和本合同约定，不得擅自挪用、使用甲方委托的资金。
2. 乙方应承担以下义务：
（1）为甲方提供安全、高效的资金保管服务；
（2）对甲方的咨询和查询要求给予及时、准确的答复；
第六条 违约责任与争议解决
1. 若甲乙双方中任何一方违反本合同约定，应承担违约责任，并赔偿对方因此造成的损失。
2. 本合同的争议应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。
第七条 附加条款
（在此添加其他需要约定的条款，如信息披露、费用支付等）
第八条 其他
1. 本合同一式两份，甲乙双方各执一份。
3. 甲方应确保委托资金的合法性，并承担由此产生的法律责任。乙方有权对甲方委托的资金进行合规性审查。
房地产融资的十八种模式
房地产融资的十八种模式1、自有资金融资定义：开发商利用企业自有资本金，或通过其他途径通过公司内部扩大自有资金基础，例如向集团公司，或者关联公司借款。
例如，中国北车和中国南车都有自己的财务公司,央企财务公司去银行去贷款，银行都很乐意贷。
然后,北车地产再从财务公司拿钱.通过这种渠道筹措的资金,开发商可以长期持有，自行支配，灵活使用，而且利率普遍较低；对公司制定中长期的发展目标-—特别是短期可能影响业绩的目标——不会构成过大的财务压力。
2、银行贷款融资1、国内银行贷款对于中国的绝大部分房企来说，通过国内商业银行贷款是其融资的主要渠道。
贷款方式主要有信用贷款、担保抵押贷款和保证书担保贷款。
国内商业银行信用贷款是指单凭借款人的信誉,而不需要提供任何抵押品的放款。
信用贷款分一下五种类型：普通限额贷款、透支放款、备用贷款承诺、消费者贷款、票据贴现贷款。
担保抵押贷款分为两种：担保品贷款、保证书担保贷款。
保证书担保贷款则是指由第三者出具保证书担保的放款。
国内银行贷款运作程序：一、贷款申请（一）借款人资格（二）申请贷款材料，包括单位资料、项目资料二、商业银行贷款调查（一)借款人资格的核查（二）调查核实项目情况，包括：项目建设条件评价、市场评估、投资估算和筹资评估、偿债能力评估、贷款风险评价三、核定信用等级，提出审查结论四、房地产开发贷款审查和审批三性原则：合法性、合规性、可靠性五、贷款的发放六、贷后管理2、国外银行贷款目前，我国利用国外贷款的主要形式主要有：外国政府贷款、国际金融组织贷款和国际商业贷款.当前向我国提供多边贷款的国际金融组织主要有世界银行（WBG）、国际农业发展基金组织（IFAD）和亚洲开发银行（ADB)。
亚洲开发银行以项目贷款为主、以及部门贷款、规划贷款、中间金融机构贷款等。
国际商业贷款是针对在国际金融市场上以借款方式筹集的各种资金的总称。
国际商业贷款一般包括两种形式：一是由一两家国外金融机构提供的贷款;二是由一家金融机构牵头、多家国外金融机构组成银团,联合某借款人提供较大金额的长期贷款，通常称为国际银团贷款（也成为辛迪加贷款）.外资银行5大关注点：对外贷款态度谨慎、风险控制非常严格、透明度是最大障碍、更相信市场的保障、争夺个人房贷业务。
房地产融资几种常见方式
房地产融资几种常见方式信托、私募基金、短拆、过桥、土地抵押、在建工程抵押一、房地产融资之土地抵押贷款Q&AQ:什么是土地抵押贷款？A：指债务人以土地使用权担保债务履行的法律行为。
土地抵押是不动产抵押的最基本形式，一般通过土地契约进行。
抵押权本质是一种从属于债权的担保物权，即债权人在他人之物上得到偿还债务保证的一种担保物权。
Q：什么叫做土地抵押？A：亦即债务人或第三人以物权作为履行债务的保证。
其实质在于为债权关系提供中介形式和物质保证，维护财产的合法性和有效性。
Q：办理土地抵押长期贷款流程？A：1.首先根据需要申请的贷款额度及贷款机构许诺的抵押率(放款额/抵押物评估值)倒推出抵押物应达到的评估总价值.2.咨询不动产评估机构对于目标抵押物进行评估所能达到的最大评估单价,然后再根据第一步算出的抵押物应达到的评估总价值除以最大评估单价计算出所需的抵押物的面积数.3.根据以上第二步算出的抵押物的面积数,先在CAD规划图上自行画出符合银行抵押贷款条件的土地区域.4.带着第三步自行画出的抵押土地区域图再到国土局地籍科进行土地测绘,出抵押测绘图.5.根据抵测绘图到不动产评估机构进行评估出具评估报告6.与贷款机构信贷人员一起带着评估报告及公司的关证件(营业执照等)到国土局地籍科办理抵押登记,填制最高额抵押贷款合同.同时向贷款机构提供贷款申请书及公司同意就目标地块进行抵押贷款的股东会(或董事会决议)等资料.7.填好最高额抵押贷款合同按贷款机投要求提供所需的相关资料后,等待放贷即可.至此整个抵押贷款程序基本操作完毕.Q：办理土地抵押短期贷款操作流程？A：1、项目方提供用于初审的下列前端资料(有效、清晰的彩色扫描文件)：A、贷款申请书，写明项目概况、贷款金额及期限，用款计划，还款来源，还款计划；B、项目方营业执照副本、贷款卡、房地产开发企业资质证书；C、抵押物所有权证明（国有土地使用权证、房产证等），D、评估机构出具的抵押物价值评估报告或预评估资料；E、项目可行性研究报告；F、上一年度资产负债表、损益表、现金流量表，最好是经审计的财务报告，最近一个月的财务报表。
REITS概述
房地产信托投资基金（REITs）概述一、REITS的含义REITs（Real Estate Investment Trusts）中文翻译为房地产投资信托基金，一种证券化的产业投资基金，通过发行基金单位，集合公众投资者资金，由专门机构经营管理，通过多元化的投资，选择不同地区、不同类型的房地产项目进行投资组合，在有效降低风险的同时通过将出租不动产等所产生的收入以派息的方式分配给投资人，从而使投资人获取长期稳定的投资收益。
二、REITS的分类（一）按照组织形式，REITS可分为契约型、公司型。
（二）按照投资人能否赎回分类，可分为开发型、封闭型。
（三）按照REITS 的资金投向的不同，可以分为资产型、抵押型以及混合型。
1、资产类(Equity)，指投资并拥有房地产，主要收入来源于房地产的租金。
其目的在于获得房地产的产权以取得经营收入。
他们直接控制房地产资产或通过合营公司来控制该资产。
资产类REITS受利率影响相对比较小，因为资产类REITS可以通过提高租金来提高其现金流量。
2、抵押类(Mortgage)：投资房地产抵押贷款或房地产抵押支持证券(MBS)，收益主要来源于房地产贷款的利息。
抵押REITS主要从事一定期限的房地产抵押款和购买抵押证券业务。
通常抵押REITS股息收益率比资产类REITS高。
不过根据风险收益原理，高风险意味着高收益。
3、混合类(Hybrid)：它是介于资产类和抵押类之间的一种房地产投资信托，混合类REITS 采取上述两类的投资策略，具有资产类REITS和抵押类REITS的双重特点，即在从事抵押贷款服务的同时，自身也拥有部分物业产权。
在理论上，混合类REITS在向股东提供该物业的增值空间的同时，也能获得稳定的贷款利息。
三、REITS的特征与功能：（一）直接进行资产产权投资，投资人权益有保障；1、直接进行资产产权投资，基金持有人通过购买信托收益凭证对基金进行投资，基金则持有被投资房地产资产的产权或抵押权，基金持有人通过基金取得房地产物权，其权益的法律保障程度较高。
房地产信托产品分析
房地产投资信托分析一、国内房地产信托的兴起房地产投资信托就是受托人接受委托人的委托，将信托资金按照双方的约定，投资于房地产或房地产抵押贷款的信托。
通过信托公司的专业管理和多元化投资组合，能够有效降低房地产投资的风险，取得较高的投资回报。
2002年，房地产投资信托计划共计融资10.3亿元，2003年6月，央行出台“121号文件”之后，在房地产信贷政策紧缩的压力之下，地产信托作为一种创新的融资方式，在我国受到青睐。
已有资料显示，仅2003年第二季度，全国就有30家信托公司发行了54个集合资金信托品种，其中房地产信托项目16个，几乎占到信托产品总数的1/3。
在北京，1亿元的“车公庄危改小区信托计划”、1.6亿元的“三环新城经济适用房信托计划”、5亿元的“太阳星城信托计划”、1.8亿元的“荣丰2008信托计划”、2亿元的“世纪星城信托计划”如雨后春笋般纷纷涌出，一度被媒体誉为地产信托“井喷”上市。
2004年全年信托资金投向房地产业的资金规模已达110亿元，约占全年信托募集资金总量的三分之一，发行数量在各类信托资金投向中更是独占鳌头。
二、房地产信托产品发行状况2010年，信托融资门槛设定提高，选择信托融资的往往都是一些大的开发商，包括上市公司。
每个信托产品平均融资规模约3亿元，融资规模相对较大。
从目前成功借道信托的房地产企业案例来看，绿城中国、金地集团、龙湖地产等公司，均在行业内有颇高的知名度。
公开资料显示，5月份以来，通过信托方式融资的地产企业还包括中华企业、福星股份、浙江广厦、香江控股、天业股份等。
根据有关数据分析，2000年7月份至2010年7月底，市场上公开发行的信托产品共4815款，其中，投资领域为城市建设的有5款，安居工程4款、基础设施435款、成熟物业33款。
（一）房地产投资领域信托产品发行情况房地产投资领域信托产品从2002年底开始发行，截止2010年7月底，共发行599款，具体分析如下：1、房地产投资领域信托产品发行量、发行规模呈现增长趋势，2006、2007年有所下降2002年12月份，市场上开始公开发行房地产投资领域信托产品，发行数量仅为四款；到2005年，该领域产品已经大幅度增加到76款；经过2006年、2007年的数量回落，2007年发行的数量略高于2003年，为34款；从2008年开始，房地产投资领域信托产品重新呈现增长趋势，2009年已经达到153款；2010年截止7月份，已经达到98款。
信托合同范本5篇
信托合同范本5篇篇1信托合同范本甲方：（委托人）身份证号：住址：乙方：（受托人）身份证号：住址：丙方：（受益人）身份证号：住址：根据《中华人民共和国合同法》以及相关法律法规的规定，甲乙丙三方在平等、自愿的基础上，经协商一致，签订本信托合同，以便明确双方的权利义务，维护各方的合法权益。
第一条信托目的甲方为了维护自身资产的稳定增值，委托乙方为丙方进行财产信托管理，由乙方按照约定的投资方案进行运作，以实现财产的增值。
第二条信托财产1. 甲方将其名下的财产转让给乙方，并授权其代为管理和处置。
2. 信托财产包括但不限于现金、有价证券、不动产、动产等。
3. 甲方应按照约定将信托财产全部交付给乙方，并完整清晰地标明其产权归属。
第三条投资方案1. 乙方应当制定合理的投资方案，确保信托财产的合法、稳健增值。
2. 甲方同意乙方根据投资市场的实际情况进行资产配置，但应尽力避免较大的风险。
3. 乙方应保守投资，谨慎运作，不得追求高风险高回报。
第四条收益分配1. 乙方应将信托财产的收益及时分配给丙方。
2. 分配比例为_______（数字或百分比），具体分配比例应根据投资情况而定。
3. 丙方享有收益权，任何情况下不得转让或出售其收益权，除非与甲乙双方达成一致意见。
第五条信托期限1. 本信托合同自签订之日起生效，期限为_____年，到期后如无异议，自动续签_____年。
2. 信托期间，乙方应按照约定履行管理信托财产的职责。
3. 如需提前终止本信托合同，须经甲乙双方协商一致，并书面通知对方。
第六条信托费用1. 甲方应按照_____的比例支付给乙方信托费用，具体金额为_______。
2. 乙方应按照相关规定收取信托费用，并提供相应的税务发票。
第七条信托负责1. 乙方应按照约定的投资方案进行财产管理，不得挪用信托财产。
2. 乙方在进行信托管理中产生的收益、损失，应由乙方独立承担，不得转嫁给甲方或丙方。
3. 如乙方因过失或疏忽造成信托财产损失的，应当承担相应的责任，包括但不限于赔偿损失。
信托贷款归位协议书范本(3篇)
第1篇协议编号： [协议编号]甲方（贷款人）： [甲方全称]地址：[甲方地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]联系电话：[甲方联系电话]乙方（借款人）： [乙方全称]地址：[乙方地址]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]联系电话：[乙方联系电话]丙方（信托公司）： [丙方全称]地址：[丙方地址]法定代表人：[丙方法定代表人姓名]联系电话：[丙方联系电话]鉴于：1. 甲方为筹集资金，满足业务发展需要，愿意向乙方提供贷款。
2. 乙方因经营需要，同意向甲方申请贷款。
3. 丙方作为信托公司，同意作为本次贷款的信托管理方，对贷款资金进行管理、监督和归位。
4. 甲乙双方经协商一致，同意将本次贷款业务通过信托方式进行，并由丙方设立信托专户，管理贷款资金。
根据上述情况，甲乙双方及丙方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，特订立本协议，以资共同遵守。
第一条贷款金额及期限1.1 本次贷款金额为人民币 [贷款金额] 元（大写：[大写金额]）。
1.2 贷款期限为 [贷款期限] 年，自贷款发放之日起计算。
第二条贷款用途2.1 乙方承诺将本次贷款用于 [贷款用途]，具体包括但不限于以下方面：[贷款用途详细描述]2.2 乙方承诺不将贷款用于任何法律法规禁止的用途。
第三条贷款利率及还款方式3.1 本次贷款利率为 [年利率]%，按中国人民银行规定的贷款利率执行。
3.2 还款方式为 [还款方式]，具体如下：[还款方式详细描述，如分期还款、到期一次性还款等]第四条信托资金管理4.1 丙方作为信托管理方，负责设立信托专户，管理贷款资金。
4.2 丙方应确保贷款资金专款专用，不得挪用。
4.3 丙方有权对贷款资金的使用情况进行监督，并对违反贷款用途的行为进行制止。
第五条贷款发放与归位5.1 甲方应在 [贷款发放日期] 内将贷款资金划入丙方设立的信托专户。
5.2 乙方应在贷款到期后按照约定的还款方式归还贷款本金及利息。
5.3 丙方应在贷款全部还清后，将剩余信托资金归位至甲方指定的账户。
什么是房地产信托
房地产信托，就是信托投资公司发挥专业理财优势，通过实施信托计划筹集资金。
用于房地产开发项目，为委托人获取一定的收益。
1883年美国首先成立了波士顿个人财产信托（Boston Personal Property Trust），但直到1920年以后，美国投资事业才有了划时代的发展，这也是美国在战后涌现出大量的富豪手中所持有的过剩资金所致。
房地产信托经营业务内容较为广泛，按其性质可分为委托业务、代理业务、金融租赁、咨询、担保等业务。
房地产信托的运作流程基本上可以分为两种模式：一种是美国模式，另一种是日本模式。
房地产信托房地产信托指房地产法律上或契约上的拥有者将该房地产委托给信托公司，由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益，信托公司在对该信托房地产进行租售或委托专业物业公司进行物业经营，使投资者获取溢价或管理收益。
由于房地产的这种信托方式，能够照顾到房地产委托人、信托公司和投资受益人等各方的利益，并且在《信托法》目前已颁布实施的条件之下，其必将具有很强的生命力，一经推出，必然会受到各方的欢迎。
1883年美国首先成立了波士顿个人财产信托（Bost on Personal Property Trust），但直到1920年以后，美国投资事业才有了划时代的发展，这也是美国在战后涌现出大量的富豪手中所持有的过剩资金所致。
1929年纽约股市崩溃后，美国SEC开始对投资公司进行规范。
为确保投资人的权益，美国展开了一系列联邦证券交易活动，先后制定了1933年证券法、1934年证券交易法、1935年公用事业控股公司法、1939年信托契约法，并于1940年制定了投资公司法及投资顾问法，这些都成为日后投资公司经营业务管理规则的基本框架。
依据美国1940年投资公司法第4条，投资公司可以分为：面额证券公司（Face-Amount Certificate Companies）、单位信托公司（Unit Investment Trust）和经理公司（Management Companies）三类。
8.中融-【】集合资金信托计划之还款协议范本-房地产股+债集合信托-分期发行-20141023
合同编号：【】中融国际信托有限公司与【】关于“中融-【】集合资金信托计划”之还款协议目录第一条标的债权的金额、期限、利率 (2)第二条标的债权的还本方式........................... 错误!未定义书签。
第三条标的债权的付息方式........................... 错误!未定义书签。
第四条关于标的债权偿还的其他约定.. (4)第五条违约责任 (5)第六条通知 (6)第七条不可抗力..................................... 错误!未定义书签。
第八条保密 (8)第九条法律适用及争议解决 (8)第十条强制执行公证 (8)第十一条其他事项 (9)本编号为【】的《还款协议》由以下双方于【】年【】月【】日在中国北京市西城区（本协议签署地）签署。
甲方/债权人：中融国际信托有限公司法定代表人：刘洋注册地址：哈尔滨市南岗区嵩山路33号乙方/债务人/项目公司：【】法定代表人：【】注册地址：【】鉴于：甲方、乙方与【】（下称“原债权人”）签署了编号为【】的《债权转让及重组协议》，甲方代表“中融-【】集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”）拟分次受让原债权人对乙方享有的债权（以下简称为“标的债权”）。
原债权人每次转让的标的债权本金金额以原债权人于信托计划成立前和信托计划每次开放前与中融信托及债务人签署的《债权转让及重组协议之补充协议》的方式予以确定。
为明确该标的债权项下乙方对甲方的还款义务，经协商一致，现甲、乙双方另行签订本《还款协议》（以下简称“本协议”），以资共同信守。
第一条标的债权的金额、期限、利率1.1甲、乙双方确认，标的债权本金金额为为原债权人与项目公司和中融信托每次签署的《债权转让及重组协议之补充协议》中约定的债权本金之和，总额不超过人民币【】万元。
1.2标的债权自每次交付时对应的起息日起按照【】%的年利率计算利息，信托计划成立前交付的标的债权起息日为信托计划成立日，信托计划每次开放前交付的标的债权起息日为相应的信托计划开放完成日。
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合同编号：【】受托人管理信托财产应恪尽职守，履行诚实信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。
信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自【】-【】信托计划之信托合同（【】）本编号为【】的《【】-【】信托计划之信托合同（【】）》由以下各方于年月日在中国【】签署：委托人：本合同中标题为“委托人信息”的条款所记载的委托人。
受托人：名称：【】国际信托有限公司法定代表人：注册地址：目录第一条释义 (3)第二条信托目的 (8)第三条信托计划的基本要素 (9)第四条信托计划的推介与成立 (9)第五条信托单位的认购 (10)第六条信托单位的申购和赎回 (14)第七条信托财产的管理、运用、处分 (19)第八条风险揭示与承担 (20)第九条信托费用 (25)第十条信托利益的计算与分配 (29)第十一条信托计划的信息披露 (32)第十二条委托人的陈述和保证 (34)第十三条受托人的陈述和保证 (35)第十四条委托人的权利和义务 (36)第十五条受托人的权利和义务 (37)第十六条受益人的权利和义务 (38)第十七条受益人大会 (39)第十八条受托人职责终止和新受托人的选任 (41)第十九条信托受益权的继承/承继、转让及赠与 (41)第二十条信托计划的变更、解除、终止和清算 (44)第二十一条违约责任 (46)第二十二条通知与送达 (47)第二十三条不可抗力 (48)第二十四条争议处理和适用法律 (48)第二十五条双方协商同意的其他事项 (48)第二十六条其他事项 (49)第二十七条信托计划本次发行要素 (50)第二十八条委托人信息 (49)鉴于：1.委托人为在中国境内居住的具有完全民事行为能力的自然人或根据中国法律合法成立的法人或者依法成立的其他组织，具备《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定的合格投资者条件，愿意参与本合同所述之【】-【】信托计划，由受托人集合与委托人具有共同投资目的的其他委托人的资金根据信托文件进行管理、运用和处分，以期为受益人获取投资收益。
2.受托人是经中国银行业监督管理委员会批准专业从事信托业务的金融机构，具备发起设立集合资金信托计划的资格。
为此，委托人自愿将其合法所有或管理的资金加入该信托计划获取相应收益，委托人与受托人现经平等协商，根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他有关法律、法规和规章的规定，自愿签订本合同，共同遵照执行。
第一条释义在本合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1.1 信托计划/本信托计划：指“【】-【】信托计划”。
1.2 本合同：指信托计划本次发行时，委托人与受托人签署的本编号为【】的《【】-【】信托计划之信托合同（【】）》及其任何有效修订和补充。
1.3 《信托合同》：指委托人与受托人签署的《【】-【】信托计划之信托合同》及其任何有效修订和补充的统称。
1.4 《信托计划说明书》：指《【】-【】信托计划之信托计划说明书》及其有效修改和补充。
1.5 《认购（申购）风险申明书》：指《【】-【】信托计划之认购（申购）风险申明书》及其有效修改和补充。
1.6 借款人：指【】公司。
1.7 目标项目：指【】项目。
1.8 开发地块：指【】地块。
1.9 《信托贷款合同》：指受托人与借款人【】签订的编号为【】的《贷款合同》及其有效修订和补充。
1.10 《监管协议》：指受托人、【】及借款人签订的编号为【】的《监管协议》及其有效修订和补充。
1.11《股权质押合同》：指受托人和【】签订的编号为【】的《股权质押合同》及其有效修订和补充的统称。
1.12 《土地使用权抵押合同》：指受托人和【】签订的编号为【】的《土地使用权抵押合同》及其有效修订和补充的统称。
1.13《保证合同》：指受托人和【】签订的编号为【】的《保证合同》及其有效修订和补充的统称。
1.14 信托文件：指包括但不限于《认购（申购）风险申明书》、《信托计划说明书》、《信托合同》、《保管合同》等书面文件在内的规定信托计划项下信托当事人权利义务关系的法律文件。
1.15 交易文件：指受托人为管理、运用信托财产而签署的包括但不限于《贷款合同》、《监管协议》、《股权质押合同》、《土地使用权抵押合同》、《保证合同》等在内的信托计划项下的全部交易文件。
1.16 受托人/【】信托：指【】国际信托有限公司。
1.17 委托人：指本信托计划项下《信托合同》的委托主体，应为具有完全民事行为能力且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。
1.18 受益人：指在信托计划项下合法享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
委托人加入本信托计划时，参与本信托计划的委托人即为受益人；信托受益权发生转移后，为以受让或其他合法方式取得信托受益权的人。
根据是否可按照信托文件的规定申请赎回其持有的信托单位，又分为可赎回受益人和不可赎回受益人。
1.19 可赎回受益人：指可以向受托人申请在赎回日赎回其持有的可赎回信托单位的受益人。
1.20 不可赎回受益人：指在信托计划存续期间不可申请赎回其持有的信托单位的受益人。
1.21 信托受益权：指受益人在本信托计划项下享有的权利，包括但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。
受益权又根据其是否可以申请赎回，分为可赎回受益权和不可赎回受益权。
1.22 推介期：系指受托人为设立本信托计划，向投资者推介本信托计划并募集信托资金的期间。
1.23 认购：指在本信托计划推介期内，投资者交付资金购买信托计划设立时发行的信托单位的行为。
1.24 申购：指信托计划存续期间内，投资者交付资金申请购买受托人发行的信托计划项下信托单位的行为。
1.25 开放募集期：指信托计划存续期内，受托人开放发行信托单位并接受投资人申购申请的期间，该期间的起始日期和期限由受托人根据信托计划运营情况确定并在其网站(【】)公告。
1.26 开放完成日：指信托计划存续期内受托人宣布某一期信托单位开放成功，该期信托单位的开放募集期结束的日期，由受托人根据信托计划运营情况确定并在其网站(【】)公告。
1.27 赎回：指受益人按信托合同规定的条件要求受托人购回该受益人持有的信托单位并取得赎回资金的行为。
1.28 赎回日：指可赎回受益人按照信托文件的约定可以赎回其持有的可赎回信托单位之日，由受托人根据信托计划运营情况予以确定并在其网站(【】)公告。
1.29信托单位：指用于计算、衡量信托财产净值或受托人分配信托利益的计量单位。
本信托计划项下的受益权均划分为等额的信托单位，每份信托单位的面值均为1元，对应1元信托本金，在信托计划存续期间，每份信托单位的面值及对应的信托本金不变。
1.30 第i期信托单元：指本信托计划分次发行信托单位，信托计划成立时发行信托单位归属为第1期信托单元，依次类推，i为1、2、3……，委托人认购的信托单位归属信托单元期数最终以委托人签署的信托文件具体予以确定。
如果经受托人同意开放发行的信托单位用于支付在该日赎回的信托单位对应的信托利益的，则该次开放发行的信托单位与该次被赎回信托单位所属信托单元期数相同，持有该信托单位的受益人根据届时签署的《信托合同》参与该期信托单元的信托利益的分配。
1.31第i期信托单元成立日：指受托人宣布的第i期信托单元成立之日，具体以受托人公告的日期为准。
第1期信托单元成立日为信托计划成立日。
1.32 保管行（或保管人）：指【】。
1.33 《保管合同》：指受托人与保管行签订的编号为【】的《【】-【】信托计划保管合同》及对该协议的任何有效修订和补充。
1.34 信托资金/信托本金：指委托人按照《信托合同》约定交付的用于认购/申购信托单位并划入信托财产专户的资金。
1.35 信托计划资金：指本合同委托人以及与委托人具有共同投资目的的其他投资者向受托人交付的信托资金的总额。
1.36 信托利益：指受益人在信托计划项下信托财产中享有的经济利益，全体受益人可获分配的信托利益总额为信托财产总额扣除应由信托财产承担的信托费用和债务（如有）后的余额。
1.37 信托收益：系指受益人投资信托计划获得的投资收益，为其获得分配的全部信托利益中超出其持有的信托单位对应的信托本金的部分。
1.38 预期年化收益率：指委托人认购/申购的信托单位的信托收益相较于其信托本金而言的年化收益率，委托人的预期年化收益率由其加入信托计划时（包括信托计划成立日和开放完成日）各委托人与受托人签署的《信托合同》约定。
1.39 信托财产：指委托人信托予受托人的信托计划资金及受托人按信托文件约定对委托人交付的信托计划资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。
信托财产不属于受托人的自有财产，受托人因被依法解散、依法撤销或被宣告破产而终止时，信托财产不属于其清算财产或破产财产。
1.40 信托费用：指本合同中标题为“信托费用”的条款所约定的信托财产需承担的受托人处理信托事务所发生的费用。
1.41 信托报酬：指受托人因管理信托财产可获得的本合同中标题为“信托报酬”的条款所约定的报酬，包括固定信托报酬和浮动信托报酬两部分。
1.42 信托计划成立日：指本合同中标题为“信托计划成立”的条款所约定的本信托计划成立之日。
1.43 信托单位取得日：指委托人原始取得信托单位、开始享有信托受益权之日。
对于信托计划成立时发行的信托单位而言，其信托单位取得日为信托计划成立日；对于申购开放时发行的信托单位而言，其信托单位取得日为该期开放对应的开放完成日。
1.44 定期核算日：指计算受益人可获得分配的信托利益具体金额的核算基准日，具体以本合同中标题为“信托计划本次发行要素”的条款所约定内容为准。
1.45 临时核算日：指受托人根据信托计划运营情况决定向信托单位进行信托文件约定的信托利益定期分配之外的临时分配时，用以计算向受益人分配部分信托本金及分配对应的信托收益具体金额的核算日。
1.46 核算日：指定期核算日、临时核算日的统称。
1.47 分配日：指由受托人决定的向受益人分配信托利益之日。
具体以本合同中标题为“信托计划本次发行要素”的条款所约定内容为准。
1.48 信托受益权终止日：指信托单位的赎回日、信托单位获得足额分配信托利益的核算日或信托计划终止日中较早之日。
1.49 信托计划预计存续期限：指本信托计划预计存续的期限，为自信托计划成立日（含）起【】个月。
1.50 第i期信托单元预计存续期限：指第i期信托单元预计存续的期限，为自第i期信托单元成立日（含）起【】个月，具体依据持有该信托单元项下信托单位的委托人届时签署的《信托合同》的约定确定。
1.51 第i期信托单元终止日：指第i期信托单元项下信托单位全部赎回之日、第i期信托单元获得足额分配信托利益的核算日或受托人依据《信托合同》宣布第i期信托单元终止之日。