银行业基层人员行为“五十个严禁”
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会篇一：银行十个严禁心得体会银行十个严禁心得体会银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行职责，不受外界干扰、左右，不惧任何压力。
这是作为一名中行员工应有的职业道德准则。
在今后的工作中，要认真学习金融法律法规，树立爱岗敬业的好思想好作风，增强事业心和责任感；同时要加强新业务学习，提高业务能力，更加细致地处理每一笔业务，杜绝案件发生。
篇二：银行三十个严禁心得体会银行三十个严禁心得体会宋夏银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中信银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
中国银行营业机构员工十个严禁
《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。
《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
自助设备业务管理十个严禁
四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助 设备现金业务操作； 五、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后， 不按规定将钥匙入库（柜）保管； 六、严禁不按本行规定对自助设备查库； 七、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金 情况
自助设备业务管理十个严禁
八、严禁加钞完成后未经测试即对外营业； 九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的 监控资料进行调阅； 十、严禁对自助设备服务商维修人员进场前 不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
四川银行业从业人员案防工作五 十个严禁
四川银行业从业人员案防工作五十个严禁
对公账户和结算管理十个严禁 营业柜员十个严禁 营业机构负责人十个严禁 会计主管十个严禁 自助设备业务管理十个严禁
对公账户和结算管理十个严禁
一、严禁开户前不要求企业提供营业执照原 件，不通过“四川企业网”、“成都企业信 用网”核查营业执照信息，不通过居民身份 证联网核查系统对单位法定代表人和法定代 表人授权的经办人以及临时验资账户投资人 的身份进行核查；
谢谢！
营业柜员十个严禁
七、严禁输入密码时不进行物理遮挡； 八、严禁借银行名义私自代客户理财； 九、严禁私自泄露、修改客户信息； 十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵 制、不报告。
营业机构负责人十个严禁
一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、 违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行 职责； 二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务； 三、严禁个人经商或违规参与协助客户之间 的资金借贷，融资担保、集资经商等活动；
对公账户和结算管理十个严禁
二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规 定，在新开户的账户档案中不留存银行核实 人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环 境等合影的信息资料； 三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临 时验资账户不拒绝； 四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的 账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和 网上银行设备时，不以密码进行控制；
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会“五十个严禁”学习心得体会 (2)学习<<五十个严禁>>心得体会 (3)《基层人员行为“五十个严禁”》学习心得随着《基层人员行为“五十个严禁”》学习活动开展以来，我们怡兴支行在领导的组织下多次进行了深入浅出学习，使我警钟常敲响。
我个人作为邮储一线职员的一分子，通过这次《严禁》学习活动更加深刻的体会到遵守《严禁》的重要性和必要性。
以下是我的一些心得体会：一、深刻认识到了《严禁》的精神实质，领会了《严禁》是对职员履职生涯的爱护，是对职员个人一辈子活的爱护。
通过这次的学习教育活动，让我明白了远离从业中的“红线”和“禁区”的必要性和重要性，加强了对自身素养的提高和建设。
邮储是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临庞大的风险，假如不注意操纵，那么可能对企业的进展甚至生存造成不可估量的阻碍，从而也阻碍我们自身的前途，进展以及生活生存。
而作为我们一线职员，我更是深深体会到这是最直截了当，最基础的风险操纵点。
假如风险不能在一线得到有效的操纵，那么无疑会使整个企业及个人面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的缺失。
严禁借银行名义私自代客理财、代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码、办理银行业务等等，这些差不多的规定假如无法得到遵守，假如为我们的经营提供强大的保证。
通过《严禁》的深入学习，案例分析，提高法律合规意识，打牢思想防线。
二、深刻认识到了《规定》在制度上、治理上、操作上的规范性、严肃性。
作为第一线人员，对严禁在未签退系统，未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情形下离柜／岗等工作细节，通过多种方式的学习和交流，时刻提醒自己从小事做起、从小处着手，对存在的以及立即存在的问题采取措施进行纠正和处理，有效扼制案件事故发生的隐患，完全根除操作上的不当行为，加强了《严禁》的渗透力、推动力、执行力。
银行从业人员“五十个严禁”
银行从业人员“五十个严禁”(一)对公账户与结算管理“十个严禁”。
主要涉及开户企业身份识别、出售或发行重空凭证及物品、支付控制、银金对账四个方面得规定。
1、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件,不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息,不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人与法定代表人授权得经办人以及临时验资户投资人得身份进行核查;2、严禁不执行双人上门核实开户资料得规定,在新开户得账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位得招牌或路牌或办公环境等合影得信息资料;3、严禁明知就是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝;4、严禁已使用账户管理密码或支付密码得账户,在出售重空凭证、发行支付密码器与网上银行设备时,不以密码进行控制;5、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算;6、严禁对账人员以对公记账人员打印得对账单与企业进行对账;7、严禁不按要求审核对账回执及验印;8、严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵得账户不重新组织对账;9、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划;10、严禁没有使用支付密码得账户不作为风险账户管理。
(二)自助设备业务管理“十个严禁”。
主要涉及自助设备得启用条件、日常管理、加卸钞流程,以及钥匙与密码管理、会计监督、监控录像抽查等方面。
1、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行;2、严禁单人办理自助设备现金得领取、上缴、装钞、卸钞等手续;3、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙与密码,以及钥匙、密码不坚持平行交接与密码交接后仍延用原密码;4、严禁在没有视频监控得情况下进行自助设备现金业务操作;5、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后,不按规定将钥匙入库(柜)保管;6、严禁不按本行规定对自助设备查库;7、严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况;8、严禁加钞完成后未经测试即对外营业;9、严禁不对自助设备现金管理重要时段得监控资料进行调阅;10、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份,不监督控制其使用存储设备。
银行业从业人员“五十个严禁”、“客户经理十个严禁”执行情况的自查报告-银行从业人员严禁经商
银行业从业人员“五十个严禁”、“客户经理十个严禁”执行情况的自查报告|银行从业人员严禁
经商
银行业从业人员“五十个严禁”、“客户经理十个严禁”执行情况的自查报告我分理处员工认真学习了《银行业从业人员案防工作五十个严禁》和《客户经理十个严禁》，通过学习，大家充分认识到了开展“五十个严禁”和“客户经理十个严禁”学习活动的重要性，并籍此牢固树立依法合规经营意识。
全分理处员工表示要做到思想上要高度重视、行动上要严格遵守，视“五十个严禁”为合规操作的“高压线”和“红灯区”，爱护职业生命的“安全线、护身符”，进一步提高了自我防范意识和能力，在学习方法上，大家联系了岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法和守法想结合，把制度的执行渗透到日常工作中。
我分理处员工经过多次的学习运用，增强了遵纪手法的自觉性，作为合格的员工，我们应该多学习法律法规有关条文，如果不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度。
目前的精通犯罪除故意犯罪因素外，还有个别员工因为法律知识和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的一生。
在我行的经营中，依法经营、合规操作是一切工作的基本要求，是我们每个员工应尽的基本职责，学习《银行业从业人员案防工作五十个严禁》和《客户经理十个严禁》是我们的基本要求，只有把制度学扎实，才能把工作做实、做细，做好，并且有效的防范操作风险。
我分理处员工都表示将严格执行《银行业从业人员案防工作五十个严禁》和《客户经理十个严禁》中的要求，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节，每一个岗位，每一个节点。
/
感谢您的阅读！。
邮储银行培训课件：银行业基层人员行为“五十个严禁”-精选文档
银行业基层人员行为“五十个严禁”
信贷人员“十个严禁” 1.严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客
户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资 金、生意往来。 2.严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余 款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融 各类业务收取中介费、回扣等好处。 3.严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中 （贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排 的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。 4营.严业名禁柜员、信取贷现人综，员合或违柜员为规他代人替担借营 负保款业 责贷人机 人构款办。理贷款外 销部 人申营 员请、替客户信贷签人员 5.严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、 自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户， 故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及营 销人员
5.严禁不按规定的频次履行检查职责。
信贷人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业机构负责人“十个严禁” 6.严禁违规揽存。 7.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 8.严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。 9.严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。 10.严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项 拖延上报或隐瞒不报。 。
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 1.严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。 2.严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。 3.严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。 4.严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指
使、强令柜台人员违规操作。 5.严营禁业不柜员按规定综保合管柜、员 交接、营 负使业 责用机 人现构 金和重外 销要部 人营 员空白凭证。信贷人员
《四川银行业从业人员五十个严禁》
不四川银行业从业人员五十个严禁（修订）操作柜员十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。
六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。
七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。
八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。
四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。
六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会作为一名银行行员，学习银行五十个严禁规定，深深感到应该坚守规矩、严格遵守相关法律法规以及职业道德，真正为客户着想、为银行口碑积累而努力。
首先，这五十个规定让我更加明确了自己的职业道德规范。
银行行业作为金融行业的重要组成部分，其服务对象需要进行金融交易，而这种交易涉及高风险、高危险等方面，因此在此行业中，必须严格遵守相关法律法规和职业道德规范，保障客户权益和银行安全。
在实际工作中，自己坚守“客户为先”的服务理念，不对客户说谎、不误导客户，及时反馈信息，跟踪问题处理，定期进行客户退款，让客户对银行充满信心。
其次，这五十个规定让我更加了解银行的管理模式。
作为银行员工，必须遵守银行的规章制度，严格执行各项操作流程。
例如，在面对客户账户开户、资金存储等操作时，必须严格遵守相关工作程序，如要认真核对客户证件资料的真实性和有效性，并做好信息的备案工作，保证客户资金安全。
在柜台服务中，需要时刻保持对客户的服务意识和服务态度，提高自身业务能力和管理水平，从而为顾客提供更加高效、优质的服务。
再次，这五十个规定让我更加清楚“防范风险”的重要性。
银行行业是一个充满风险的领域，任何一项金融服务都需要注意风险控制，遵照银行业监管部门的要求，要进行合规合法的操作。
在工作中，需要认真审核客户的融资或授信申请，了解客户的信用情况，切实控制风险，避免因逾期、欺诈等情况造成的信用风险和流动性风险，并加强风控工作。
另外，这五十个规定也让我认识到作为一名行员，要承担起更多的社会责任。
努力维护银行和社会的公信力和形象，在遵守法律法规的同时，尽可能满足客户的需求，推动银行行业的健康发展，为实现国家对金融行业的企业改革和服务实体经济的要求做出自己应有的贡献。
最后，我深刻认识到在银行这个行业，没有什么比诚信更加重要。
在工作中，我要始终保持清醒的头脑，遵循“认真、负责、专业、服务”的态度，坚持以客户利益为出发点，维护银行的声誉和形象。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会第一篇：银行五十个严禁学习心得体会xx年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发《xxxx 银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“ccc县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。
通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。
【VIP专享】2012.3.29银行从业人员“五十个严禁”
银行从业人员“五十个严禁”及银行客户经理“十个严禁”一、对公账户和结算管理“十个严禁”主要涉及开户企业身份识别、出售或发行重空凭证及物品、支付控制、银金对账四个方面的规定。
1.严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资户投资人的身份进行核查；2.严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；3.严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；4.严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；5.严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；6.严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业进行对账；7.严禁不按要求审核对账回执及验印；8.严禁银行对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账；9.严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；10.严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理。
二、自助设备业务管理“十个严禁”主要涉及自助设备的启用条件、日常管理、加卸钞流程，以及钥匙和密码管理、会计监督、监控录像抽查等方面。
1.严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；2.严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；3.严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；4.严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；5.严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；6.严禁不按本行规定对自助设备查库；7.严禁清、装钞后不与会计账务核对现金情况；8.严禁加钞完成后未经测试即对外营业；9.严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；10.严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。
银行员工从业行为“六十个严禁”
警示录员工从业行为“六十个严禁”中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市分行纪委/监察室真诚告诫：为了进一步增强全行员工遵纪守法、遵章守制的意识，确保各项制度、规定得以认真贯彻落实，提高我行的案件防控能力，保障全行业务经营快速、稳健发展，不断创造新的经营效益。
现将农行四川省分行纪委/监察部印制的《员工从业行为“六十个严禁”学习手册》转发给全行每个员工。
市分行党委、纪委对此非常重视，要求全行员工要将《员工从业行为“六十个严禁”手册》作为座右铭，在自己的工作岗位中认真学习和贯彻落实，特别是各级干部要以身作则，做学习贯彻的模范。
一是全行员工要将《员工从业行为“六十个严禁”手册》存放于电脑桌面，每天开机时进行一次重温学习；二是对《中国ⅩⅩ银行企业文化核心理念》要牢记于心，不断指导自己的思想和工作；三是全行员工对《农行四川省分行员工从业行为十个严禁》要熟记熟背，在工作中时刻约束自己的行为；四是全行员工要将四川银监局制定的相关专业岗位的“五十个严禁”不折不扣地落实到自己的专业岗位或管理工作中。
中国ⅩⅩ银行企业文化核心理念中国ⅩⅩ银行使命面向“三农”服务城乡回报股东中国ⅩⅩ银行愿景建设城乡一体化的全能型国际金融企业中国ⅩⅩ银行核心价值观诚信立业稳健行远经营理念以市场为导向以客户为中心以效益为目标管理理念细节决定成败合规创造价值责任成就事业服务理念客户至上始终如一风险理念违规就是风险安全就是效益人才理念德才兼备以德为本尚贤用能绩效为先农行四川省分行员工从业行为十个严禁一、严禁员工经商办企业、参股或通过亲属参股贷款企业、在贷款企业搭干股分红；二、严禁员工参加贷款客户内部集资，或利用工作之便为亲友的企业拉业务谋取不正当利益；三、严禁员工虚假办理惠农卡、小额农贷挪用惠农资金和贷款，或借个人、小企业之名发放贷款供其它公司或个人使用；四、严禁员工向关系人违规发放贷款；五、严禁员工利用工作职务之便，直接或间接向我行有业务往来的客户借款；六、严禁员工代客户办理业务，或代客户保管存折、银行卡、票据、印鉴等，员工个人帐户不得与贷款客户、单位结算帐户进行资金往来；七、严禁私设“小金库”，不得虚列费用套取财务资金私存私放或变通使用；八、严禁员工违反现金管理规定替客户套取现金，或将“员工卡”借给客户使用、为非农行员工办理员工卡；九、严禁员工充当资金掮客为客户融资或归还借款，直接或间接帮助企业虚假验资；十、严禁“空存实取”或弄虚作假人为调增调减存款基数。
银行五十个严禁学习心得体会(1)
《基层人员行为“五十个严禁”》学习心得1“五十个严禁”学习心得体会2学习<<五十个严禁>>心得体会3《基层人员行为“五十个严禁”》学习心得随着《基层人员行为“五十个严禁”》学习活动开展以来，我们怡兴支行在领导的组织下多次进行了深入浅出学习，使我警钟常敲响。
我个人作为邮储一线员工的一分子，通过这次《严禁》学习活动更加深刻的体会到遵守《严禁》的重要性和必要性。
以下是我的一些心得体会：一、深刻认识到了《严禁》的精神实质，领悟了《严禁》是对员工履职生涯的保护，是对员工个人生活的爱护。
通过这次的学习教育活动，让我明白了远离从业中的“红线”和“禁区”的必要性和重要性，加强了对自身素质的提高和建设。
邮储是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临巨大的风险，如果不注意控制，那么可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途，发展以及生活生存。
而作为我们一线员工，我更是深深体会到这是最直接，最基础的风险控制点。
如果风险不能在一线得到有效的控制，那么无疑会使整个企业及个人面临风险的黑洞，并最终导致无法搀回的损失。
严禁借银行名义私自代客理财、代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码、办理电话银行业务等等，这些基本的规定如果无法得到遵守，如果为我们的经营提供强大的保障。
通过《严禁》的深入学习，案例分析，提高法律合规意识，打牢思想防线。
二、深刻认识到了《规定》在制度上、管理上、操作上的规范性、严肃性。
作为第一线人员，对严禁在未签退系统，未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜／岗等工作细节，通过多种方式的学习和交流，时刻提醒自己从小事做起、从小处着手，对存在的以及即将存在的问题采取措施进行纠正和处理，有效扼制案件事故发生的隐患，彻底根除操作上的不当行为，加强了《严禁》的渗透力、推动力、执行力。
银行业十不准
银行业十不准第一篇：银行业十不准四川银行业从业人员案防工作五十个严禁一、营业柜员（普通柜员）十个严禁一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡/授权卡/密码，或持有非本人操作员卡和密码；二、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；四、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；五、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；六、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码,办理电话银行业务；七、严禁输入密码时不进行物理遮挡；八、严禁借银行名义私自代客理财；九、严禁私自泄露、修改客户信息；十、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
二、会计主管（综合柜员）十个严禁一、严禁在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章；二、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；三、严禁将授权卡、密码交他人授权；四、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；五、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；七、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；八、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
三、营业机构负责人（支局长、支行长）十个严禁一、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预派驻会计主管独立履行职责；二、严禁使用其他柜员章、证、卡办理业务；三、严禁个人经商或者违规参与协助客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；四、严禁个人名章、授权卡、密码交给他人使用；五、严禁不按规定的频率和方法查库；六、严禁违规揽存；七、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；八、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书；九、严禁任何形式的帐外经营和各种形式的小金库；十、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或者隐瞒不报。
【精品作文】五十个严禁
3.严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。
4.严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
5.严禁不按规定的频次履行检查职责。
6.严禁违规揽存。
7.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
8.严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。
四、外部营销人员“十个严禁”
1.严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章，严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。
2.严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等重要空白凭证，严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书。
3.严禁在柜员外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务。
4.严禁进行任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。
四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。
十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。
授权柜员十个严禁
一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。
二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
5.严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所。
6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。
银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会
银行员工学习银行业从业人员五十个严禁心得体会2010年1月27日，中国银行业监督管理委员会四川监管局下发了关于印发《四川银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知,同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县联社以宁农信联【2010】78号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知,4月22日将案件防控“五十个严禁”及“宁南县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中.通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为"教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习,使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况,结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识,增强了遵纪守法的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全,客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全.在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路.通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文,不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程,就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差,而带来信贷风险的发生。
银行业基层人员行为“五十个严禁”
外部营 销人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
信贷人员“十个严禁” 1.严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客 户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资 金、生意往来。 2.严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余 款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融 各类业务收取中介费、回扣等好处。 3.严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中 （贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排 的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。 4.严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请、替客户签 名、取现，或为他人担保贷款。 5.严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、 自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户， 故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及向 客户承诺未经审批的贷款。
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业柜员十个严禁： 6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空 白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、 设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。 7.严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。 8.严禁私自查阅客户和交易资料，以及私自泄露、修 改客户信息。 9.严禁超范围或逆程序办理业务，或听从他人指使违 规办理业务。 10.严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告， 以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
综合柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 6.严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要
物品，不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐
盘核。 7.严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理。
8.严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息。
银行五十个严禁学习心得体会
银行五十个严禁学习心得体会第一篇：银行五十个严禁学习心得体会xx年1月27日，中国银行业监督管理委员会xxxx监管局下发了关于印发《xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁》的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁”通知，3月4日我县社以号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁”通知，4月22日将案件防控“五十个严禁”及“县农村信用社安全操作口诀”编印成了小册子，发到了每一个员工手中。
通过对“五十个严禁”、《宁南县农村信用社安全操作口诀》、《银行业案件防控文件制度汇编》、《银行业案件防范警示教育材料》、《十年恨事》、省联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。
下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。
一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。
金融是现代经济的核心。
近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。
在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。
通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。
当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
例如，不认真学习《合同法》，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 6.严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要
物品，不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐
盘核。 7.严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理。
8.严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息。
9.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 10.严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延
上报。
综合柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业机构负责人“十个严禁” 1.严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业 务，干预上级派驻人员独立履行职责。 2.严禁使用其他柜员令牌、密码办理业务。 3.严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。 4.严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融 资担保、集资经商等活动。 5.严禁不按规定的频次履行检查职责。
营业机构 负责人
银行业基层人员行为“五十个严禁”
外部营销人员“十个严禁” 1.严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章，严禁接 触邮政企业的行政公章或其他公章。 2.严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存 单、绿卡等重要空白凭证，严禁收取客户已经填 写的邮政储蓄业务申请书。 3.严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交 易性业务。 4.严禁进行任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综 合柜员、支局长权限的工作。 5.严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、 转账、存单质押贷款等邮政金融业务，以及代理 各项业务的任何环节如代理存款的转存、挂失、 提前支取等。
信贷人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
信贷人员“十个严禁” 6.严禁信贷人员利用借贷关系违规向借款人捆绑推销、营 销其他产品或商品，及要求借款人为亲友安排工作、
介绍工程和承揽业务。
7.严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款，及要求借款人报 销任何费用。
8.严禁信贷人员及家庭成员利用职务升迁、调动、婚丧、
银行业基层人员行 为“五十个严禁”
**县邮政银行
银行业基层人员行为“五十个严禁”
本条例所指银行业基层人员主要针对以下五类人员：
营业柜员
综合柜员
营业机构 负责人
外部营 销人员
信贷人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业柜员十个严禁： 1.严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码，或持有非 本人操作员令牌和密码。 2.严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌/密码、个人 名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等 物品情况下离柜/岗（在营业场所内并且在本人视线范 围内除外）。 3. 严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有 价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。 4.严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他 人账户过渡银行、客户资金。 5.严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理 由单独滞留或进入营业场所。
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
综合柜员“十个严禁” 1.严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。
2.严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。
3.严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。 4.严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指 使、强令柜台人员违规操作。 5.严禁不按规定保管、交接、使用现金和重要空白凭证。
营业机构 负责人
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业机构负责人“十个严禁” 6.严禁违规揽存。 7.严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 8.严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。 9.严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。 10.严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项 拖延上报或隐瞒不报。 。
营业柜员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
营业柜员十个严禁： 6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空 白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、 设置/重置/输入密码，办理电话银行业务。 7.严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。 8.严禁私自查阅客户和交易资料，以及私自泄露、修 改客户信息。 9.严禁超范围或逆程序办理业务，或听从他人指使违 规办理业务。 10.严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告， 以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
喜庆等事宜，借机向借款人敛财。 9.严禁信贷人员泄露商业秘密、向网点提供客户虚假资料， 及与不良贷款户合谋骗取贷款、逃脱债务。 10.严禁信贷人员替客户垫资还款，以及其他有意掩盖资
信贷人员
产质量的行为。
•Thanks
10.严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
外部营 销人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
信贷人员“十个严禁” 1.严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客 户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资 金、生意往来。 2.严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余 款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融 各类业务收取中介费、回扣等好处。 3.严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中 （贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排 的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。 4.严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请、替客户签 名、取现，或为他人担保贷款。 5.严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、 自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户， 故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及向 客户承诺未经审批的贷款。
外部营 销人员
银行业基层人员行为“五十个严禁”
外部营销人员“十个严禁” 6.严禁为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价 单证、密码、证件和贵重物品。 7.严禁代替客户签字。 8.严禁泄露个人客户信息、或违规查询、下载、保 存、变更和删除个人客户信息，或将个人客户信 息资料带离邮政储蓄机构。
9.严禁经商和投资办企业。