《保险业务综合实训》作业文件全资料2017

《保险业务综合实训》作业文件与记录本

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工业职业技术学院经济管理学院

实训一人寿保险产品解读与分析

项目一定期寿险产品解读

案例1 国寿祥福定期寿险

读完条款后请回答以下问题：

1．一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些容？

答：

（1）宋小四，全文段首空2个汉字，单倍行距，

①

A

a

2．为什么基本条款中部分条款要突出标明？

答：

3．该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？

答：

4．该条款将在何时中止，何时可复效？何时合同终止？

答：

5．当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？

答：

6．若投保2年，被保险人发现年龄少填了1岁，保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？

答：

7．投保人因过失未履行如实告知义务，保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？

答：

项目二终身寿险产品解读

案例2 国寿鸿盛终身寿险（分红型）

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款何时可获得赔付？如何赔付？

答：

2．如何利用保单贷款？可贷多少？

答：

3．什么情况下保额可增加权益？

答：

4．受益人应如何进行保险金给付申请？

答:

5．一位22岁的人选择10万保额和20年期交保费，应该年交多少元？

答：

项目三养老保险产品解读

案例3 国寿松鹤颐年年金保险（分红型）

读完条款后请回答以下问题：

1．该产品属于有保证年金还是无保证年金？

答：

2．保险责任有何特点？

答：

3．一位20岁的女性选择20年期交15000元，选择55岁开始领取养老金，每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？

答：

项目四两全保险产品解读

案例4 国寿瑞鑫两全保险（分红型）

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款适合怎样的客户？

答：

2．被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？

答：

3．该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？

答：

项目五人身意外伤害保险产品解读

案例5 国寿个人综合意外伤害保险

读完条款后请回答以下问题：

1．如何界定意外？什么情况下给付？

答：

2．承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？

答：

3．人身意外伤害保险有何特点？

答：

4．人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？

答：

5．职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答：

项目六健康保险产品解读

案例6 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版）

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款承担哪些保险责任？

答：

2．该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？

答：

3．该条款赔付有何特点？

答：

案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款的保险期间？

答：

2．该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？

答：

3．保险金如何申领？

答：

4．保险期间多次住院该如何给付？

答：

案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险

读完条款后请回答以下问题：

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款的给付有何特点？

答：

2．该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？

答:

3．该条款适合什么人群？

答：

项目七团体保险产品解读

案例9 国寿团体即期年金保险

读完条款后请回答以下问题：

1．团体保险有何特点？

答：

2．与个人保险相比有何不同？

答：

案例10 国寿团体补充医疗保险（A型）

读完条款后请回答以下问题：

1．该条款与社会统筹医疗有何不同？

答：

2．该条款与个人保险的不同？

答：

项目八新型保险产品解读

案例11 国寿瑞安两全保险（万能型）

读完条款后请回答以下问题：

1．万能险的保险金额是如何确定的？

答：

2．万能险的缴费方式有何特点？

答：

3．万能险的个人账户价值如何计算？

答：

4．投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？

答：

案例12 国寿相伴永远养老年金保险（分红型）（联合生存者年金）读完条款后请回答以下问题：

1．联合生存保险的含义及特点？

答：

2．请说明此条款的保险责任？

答：

3．红利领取是谁的权利？保险给付该给谁？

答：

4．红利领取的方式有多少种？其含义是什么？

答：

实训二人身保险业务流程单据填写

•项目一基本单据

单据填写训练

客户资料：

栖霞二阀门厂女技术员韦开琴（号：1，有效期至2025年8月8日，身高1.61米，体重65公斤，年收入5万元）和丈夫道发（号：2）、女儿敏（号：7，有效期至2020年10月10日，身高1.6米，体重52公斤，工作单位：工业职业技术学院教师，单位地址：栖霞区仙林大学城羊山北路1号，邮编210037，年收入6万元）居住在栖霞十月村28号，邮编210033。韦开琴在1996年曾患慢性肾炎，经治疗痊愈，她喜好吸烟，已有20年吸烟史，每天吸5根，她很有保险意识，2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁重大疾病保险，2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购买两份保险，分别是：

1、国寿松鹤颐年年金保险（分红型），年交保费10000元，交费期为10年。55岁开始领取年金，年领4989元。红利领取方式为累计生息。

2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗，保额1万元，定期1年，趸交180元。

首次保险费和续期保险费均由银行代收，年金领取账户为：敏、中国银行、账号89111，受益人为道发50%、韦开琴50%。销售人员为徐昆，代码14430。

请按照上述条件填写：

1．个人保险投保单（见示例C2.1）表格在教材下册P251

2．个人短险业务专用投保单（见示例C2.2）表格在教材下册P255

3．销售人员报告书（见示例C2.5）表格在教材下册P260

项目二保单保全单据填写

单据填写训练

客户资料

敏生下孩子后，2013年12月1日决定将该保险单（保单号00388）受益人改为自己的丈夫广（号1）30%和孩子运（号9）70%，同时家里搬了新家，需将保单地址改为市白下区健康路60号，邮编210004，搬家中过了宽限期尚未交费，造成合同效力中止，保单遗失。

请帮助敏填写：

1．保险合同变更申请书（非付费类）见示例C2.8。表格在教材下册P265

2．保险合同变更申请书（付费类）见示例C2.9。表格在教材下册P267

项目三保险理赔单据填写

单据填写训练

客户资料

敏于2014年2月20日在医院确诊为乳腺癌，2014年2月28日申请办理原来投保的康宁重大疾病保险（2012年1月20日生效，保额10万元，保单号00388）理赔手续，但因身体原因无法亲自办理，授权你这位朋友帮助办理理赔手续。

请填写：

1．理赔申请书（见示例C2.11）表格在教材下册P270