合规测试试题及复习资料

合规测试试题及答案

1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。（C ）

A、原则上只能与不超过

B、不得与超过

C、原则上只能与

D、只能与

2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（C）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。

A、1

B、2

C、3

D、4

3.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。

A.逐步退出；

B. 四个一批；

C.整体退出；

D.有退有进

4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。

A. 5%（含）、一年

B. 5%（含）、两年

C. 3%（含）、两年

D. 10%（含）、两年

5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（C）

A. 可以设置为共享

B. 上传至论坛

C. 严格履行审批手续

D. 直接使用互联网邮箱发送

6. 商业银行应设立与客户（D）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。

A.资金；

B.；技术；

C. 抗风险能力；

D.技术风险承受

7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。信贷经营中最直接也是最主要的风险是（ C ）

A．银行内部风险B．法律风险C．客户风险D．经营环境风险

8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（C）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。

A.5;

B.10;

C.15;

D.20

9.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。

A.5;

B.10;

C.20;

D.50

10.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（D）

A 经营效率类指标B内控建设类指标C成本控制类指标D社会责任类指标

11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（C）

A．严重违法经营

B．重大违约行为

C．可能发生信用危机

D．擅自开办新业务

12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备( D )认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。

A.客户手机号码

B.身份证信息

C.客户手机验证码

D. 双（多）因素

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13.电子银行移动签约设备应按（C）的保管方式进行保管及登记。

A.重要物品

B.重要单证

C.固定资产

D.重要空白凭证

14..个人信贷业务面临的主要风险是（A）

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 声誉风险

D. 其他风险

15. 商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( C )个月按照本办法规定进行公示。

A.1;

B.2;

C.3

D.4

16.以下哪类客户不属于高风险客户（B）。

A、客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单

B、与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系

C、客户为外国政要或其亲属、关系密切人

D、客户多次涉及可疑交易报告

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ C ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1000

B.5000

C.10000

D.20000

18.发生重大声誉风险事件，当事机构应在获悉舆情后A 小时内向总行公关部报告拟采取的处理措施，应于A 小时内向总行公关部报告对舆情的基本判断和媒体应对口径。

A.1,4；

B.24,48；

C.6,24；

D.4,24.

19.某信用卡客户逾期96天后还款，发卡银行应当按照以下顺序对其信用卡账户的各项欠款进行冲还（C ）。

A.费用、本金、利息

B.利息、本金、费用

C.本金、利息或费用

D.利息或费用、本金

20.服务收费四公开原则指的是：（A）、服务质价公开、效用功能公开、优惠政策公开。

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A.收费项目公开

B.协议公开、

C.服务内容公开、

D.服务记录公开

21.中间业务收入必须严格按照( B )进行核算，收入确认期间应与义务承担期间相配比，以合理反映各期损益。

A、收付实现制

B、权责发生制

C、实质重于形式

D、谨慎性原则

22.当客户出现以下（ A ）情况时，小企业经营管理部门须进行信用等级重检。

A 诉讼标的达到净资产50％（含）以上的法律诉讼

B 对外担保额达到净资产30％（含）以上的对外担保

C 企业财务状况恶化，偿债能力下降

D 资产负债率超过70%

23.“用心、用情、用智服务，竭诚为客户提供差别化、精细化服务”是员工行为规范中的哪条要求？（B）