公共基础第八章自测题

公共基础第八章练习题

一、单项选择题

1．金融犯罪成立的前提和基础是( )。

A．复杂的金融工具B．多层次的金融机构

C．违反金融管理法规D．获取非工资收入

2．下列关于金融犯罪的说法，错误的是( )。

A．金融犯罪的主观方面不一定是故意

B．金融犯罪不一定以非法占有为目的

C．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位

D．金融犯罪的主体违反了金融管理法规

3．金融犯罪侵犯的客体是( )。

A．金融机构B．金融机构工作人员

C．金融工具D．金融管理秩序

4．1998年12月，全国人大常委会颁布了( )，增设了( )。

A．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；骗购外汇罪

B．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；骗购外汇罪

C．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；洗钱罪

D．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；洗钱罪

5．擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。

A．国家的银行管理制度B．国家对金融机构的准入管理制度

C．国家对存款的管理制度D．国家对贷款的管理制度

6．下列金融犯罪所侵犯的客体不是国家对金融票证的管理制度的是( )。

A．伪造、变造金融票证罪B．伪造货币罪

C．非法出具金融票证罪D．违法票据承兑、付款、保证罪

7．下列关于非法出具金融票证罪的表述，正确的是( )。

①银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保证函、票据、存单、资信证明的，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑

②单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚

A．①正确；②错误B．①正确；②正确

C．①错误；②正确D．①错误；②错误

8．我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。但经中国银行向有关部门查询后，证明外商所提供的出票行根本不存在，其所提供的200万美元的银行汇票纯属伪造。上述这种伪造行为属于( )。

A．有形伪造B．无形伪造

C．变造D．以上都不正确

9．下列行为不构成伪造金融票证罪的是( )。

A．伪造汇票、本票、支票

B．伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证

C．伪造信用证或者附随的单据、文件

D．伪造申请贷款时提供给银行的财务报表

10．违法票据承兑、付款、保证罪的主观方面是( )。

A．故意，即明知违反规定而进行承兑、付款、保证等行为

B．特殊主体，为银行或者其他金融机构及其工作人员

C．一般是故意，也可能是过失，对造成重大损失行为人不需要明确认识到

D．一般主体，可以是自然人或者单位

11．下列对金融犯罪主观方面的表述，不正确的是( )。

A．洗钱罪一般是故意的，但即使行为人在不知是非法所得的情况下参与洗钱，若造成重大损失的，也构成洗钱罪

B．非法出具金融票证罪是故意的，即明知违反规定而出具金融票据的行为

C．违法票据承兑、付款、保证罪一般是故意的，也可能是过失，对造成重大损失行为人不需要明确认识到

D．金融凭证诈骗罪只能由故意构成。如果行为人因过失而使用有价证券，如不知是伪造、变造证券而使用，则不构成犯罪

12．下列不属于金融诈骗罪的特征的是( )。

A．客观上均遵循一定的逻辑顺序

B．侵犯的客体不仅包括公私财物，而且包括国家的金融秩序或金融工具的公信力

C．诈骗的方法是通过特定的金融工具

D．以非法集资为目的

13．单位不构成犯罪主体的金融犯罪是( )。

A信用证诈骗B．信用卡诈骗

C．伪造金融票据罪D．集资诈骗

14．集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是( )。

A．用高端金融工具B．集资总量大

C．集资人不具资格D．具有非法占有他人财产的目的

15．某公司为了得到一笔急需的流动资金，在申请贷款时提供了虚假的财务报表，造成贷款重大损失，则该公司的这种行为可能( )。

A．构成贷款诈骗罪B．构成骗取贷款罪

C．构成违法发放贷款罪D．构成签订、履行合同被骗罪

16．根据《刑法》的有关规定，下列行为属于诈骗银行贷款的是( )。

A．某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款

B．某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率C．某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限

D．某企业以高利率向职工借款，用于公司经营

17．下列触犯《刑法》的有关规定的是( )。

A．商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动

B．使用作废的信用证

C．村镇银行经批准吸收公众存款

D．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体

18．张某使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支达10万元，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会。经银行核查，张某完全没有偿还能力，张某的行为( )。

A．是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能

B．是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡

C．是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡

D．是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡

19．在《刑法》规定中，票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪的情形是指( )。

①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的

②明知是作废的汇票、本票、支票而使用的

③冒用他人的汇票、本票、支票而使用的

④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取钱财的

⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的

A．①③④⑤B．①②③④⑤C．③④⑤D．①②③④

20．金融凭证诈骗罪的对象不包括( )。

A．汇票B．委托收款凭证

C．汇款凭证D．银行存单

21．下列金融犯罪主观方面不是故意的是( )。

A．公司、企业人员受贿罪B．金融凭证诈骗罪

C．签订、履行合同失职被骗罪D．非法吸收公众存款罪

二、多项选择题

1．根据金融犯罪的行为方式不同，可以将金融犯罪分为( )。

A．诈骗型金融犯罪B．伪造型金融犯罪

C．利用便利型金融犯罪D．规避型金融犯罪

E．集资诈骗罪

2．金融犯罪的特殊主体包括( )。

A．银行工作人员B．银行

C．其他金融机构D．单位

E．自然人

3．破坏金融管理秩序的行为包括( )。

A．个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

B．某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用

C．银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务

D．银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户

E．个人从金融机构获得信贷资金高利转贷给他人

4．侵犯客体是国家的贷款管理制度的金融犯罪是( )。

A．非法吸收公众存款罪B．高利转贷罪

C．违法发放贷款罪D．吸收客户资金不入账罪

E．信用证诈骗

5．下列不属于非法吸收公众存款行为的是( )。

A．某企业设立储蓄所吸收公众存款，但不具有非法占有不特定对象资金的目的

B．王某在家私设钱庄，办理存款贷款业务

C．某商业银行擅自提高利率吸收公众存款

D．某信用社在存款时以先支付利息的手段吸收公众存款

E．刘某以非法占有为目的，谎称高息吸收公众存款

6．违法发放贷款罪，是指银行或其他金融机构的工作人员，违反法律、行政法规的规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。下列行为属于违反国家规定发放贷款的是( )。

A．以优于其他借款人同类贷款的条件而发放贷款