新华平安基本法对比共31页
新华保险新人基本法讲解
案例二
某新人10月16日签约，10月当月折后佣金2000元，11月折后佣金 3000元，其晋升时间？首月佣金发放时间？首月佣金多少？次月佣 金发放时间和发放金额？
晋升时间为12月1日，首月佣金发放时间为11月25日，首月佣金 为2000元。次月佣金12月25日发放，发放金额为3000+3000=6000 元。
发展篇
第二十页，共43页。
从生存到发展
作为一名新人
我该如何做 我们的发展方向？
第二十一页，共43页。
营销员生涯规划图
总监层级
资深营业部经理
团
队
个
人
资深客户经理
营业部经理
发
展
资深业务主任
路
发
线
展
客户经理
业务主任
路
线
正式营销员
试用营销员
第二十二页，共43页。
广阔的职业生涯从晋升正式营销员开始
晋升正式是证明一个新
人是否成功的唯一标准
晋升正式是通向管
理层级的必经之路
第二十三页，共43页。
我们晋升正式营销员的标准
初年度佣金2400元，件数3件 通过相关培训并考试合格
考核关键点（关注每月15日）
月份
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
第二十四页，共43页。
15日是新人签约的临界点，15日前（含）后签约对新
第三十二页，共43页。
福利篇
第三十三页，共43页。
第三十四页，共43页。
我们享受的福利
级别
总监层级 营业部经理层级 业务主任层级 资深客户经理
客户经理 正式营销员 试用/降级营销员
新华保险2011新版基本法内容宣导(A版)
【第31页】
2007修订版 正式层级
团体人身意 团体人身意外 团体疾病身 团体住院医 外伤害保险 伤害医疗保险 故保险 疗保险 30000 1000
2011版 正式层级
团体人身意 团体人身意外 团体疾病身 团体住院医 外伤害保险 伤害医疗保险 故保险 疗保险 50000 2000 50000 10000
【第25页】
2007修订版
团体人身意 外伤害保险
2011版 降级营销员
团体人身意 外伤害保险 30000
降级营销员
10000
【第26页】
加大个人继续率奖投入力度，保障续期利益： 继续率从85%开始计提；
最高档计提比率提高20个百分点；
考核标准：继续率提高5个百分点；
基本待遇提升200%。
试用营销员
团体人身意外 伤害保险 30000
【第19页】
责任津贴标准： 增设高档责任津贴1500元，激励高产能新人 ；
4-6月责任津贴由原来的1档变3档，适用不同产能的新人 ；
增设7-12月责任津贴，与续年度佣金有效对接，引入终身津贴 概念；
考核标准：晋升未变；维持考核期延长3个月；
基本待遇大幅提升200%。
客户经理
考核项目
个人FYC
是否调整
√ — √ √ — √
资深客户经理
考核项目
月度FYC
是否调整
— √ —
晋升A104
个人件数 继续率 个人FYC
晋升A106
个人FYC 个人件数
继续率
个人FYC
√
√ — √
平安保险基本法31页
5
继续率奖金
6
1、继续率奖金奖高罚低 继续率计算公式
根据《个人寿险业务人员基本管理办法》（2019版） 继续率是指“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：
考察期间内出单之寿险新契约于生效
第13个月年度 后第十三个月实收保费(含附约)
保费继续率 = 考察期间内出单之寿险新契约保费 ×100%
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
18
（1）、管理津贴与继续率挂钩
基准线：75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直 接挂钩
• 奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指 标的改善
19
主任要重视小组继续率了!
管理津贴与小组继续率挂钩
《基本法》帮你提升续期收入 2019年版（B类）
阜阳中心支公司保费室 二00九年三月八日
1
长期服务奖 继续率奖金
2
长期服务奖
3
长期服务奖：
会员资格：凡推销并持续收取公司某一份寿险保单六年及六 年以上之保险费的业务人员，即可成为计划之长期服务会员。
长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC>=480元，公司 每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年 及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本服务计划，作为该 业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
保单继续率：16500÷21500=76.7% 第二年度服务津贴：16500×12%=1980元 继续率奖金：1980 ×30%=594元 续期利益合计：1980+594=2574元
续期利益少了整整2844元, 减少了52.5%!
13
情况三：2019年二月份小张除1件5000元和1件500元保单未收 回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续 期利益如下： 保单继续率： 16000÷21500=74.4% (＜74.9%) 第二年度服务津贴：16000×12%=1920元 继续率奖金：1920 ×0%=0元 续期利益合计：1920+0=1920元
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理 ........... •第一章总则 ....第二章业务人员的聘用及异动 ............... ………第三章业务人员的工作职责 .......... •................ ；第四章业务人员日常管理…………… . …………………；第五章业务人员的品质管理办法………… . ……………；第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………… . ……………… . ………………… 5-48 第一章总则…………………………. ………………………… 5-8第二章业务人员的聘用及异动……………… ... …………… 9-20 第三章业务人员的工作职责………… . …………………… 20-23 第四章业务人员日常管理…………… . …………………… 23-34 第五章业务人员的品质管理办法………… . ……………… 34-44 第六章组织归属…………………………….……………… 45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利 ......................... .49-49第二章养老公积金 ........................................... 50-50第三章基本养老补贴 .......................................... 50-51第四章长期服务奖 ............................................ 51-54第三部分业务人员的待遇 ..................................... 54-98第一章待遇基本规定 ..................... .. ........... .54-56第二章A类机构业务人员待遇…… ............................. 56-70第三章B类机构业务人员待遇 .......... ... .................... 70-84第四章C 类机构业务人员待遇………… .. ………………… 84-98 第四部分业务人员的考核…………………………….. …… 98-141第一章考核基本规定…… .. ……………… . ……………… 98-102 第二章A 类机构业务人员考核………… ... ……………… 102-115 第三章B 类机构业务人员考核…………… . …………… 115-128 第四章C 类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…… . ……………… .. …... …… .. ………… 141-141 第六部分附件…… . ……………… .. …... ………………… 141-142 第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005 年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
各公司基本法比较
管理收入
新华：主任管理收入最低7%，最高29%； 经理管理收入最低为3.5%，最高为11.5% 泰康：主任管理收入最低12%，最高为18%； 经理管理收入最低为5%，最高为23% 太平洋：主任管理收入最低2.5%，最高29% 经理管理收入最低为0.7%，最高为9%
A-B，当B职级高于A时，新华中A和B仍有育成关系；
A-B，当B职级高于A时，泰康、太平洋A和B无任何育成关系；
新华：育成第一年10%，第二年4%； 太保：育成第一年9%,第二年及以后为4.5% 新华增部第一年6%,第二年2%； 泰康无增部利益； 不比不知道， 一比才明了！
300、450、 600
转正标准
新华：1--3个月 标保10000元 2-6件 平安: 1--6个月 累计FYC 3200元 6件 泰康: 1--3个月 累计FYC 4000元 6件 太保: 2--3个月 FYC 2700 元 6件 示例: 一个员工入司3个月以后（假设平均佣金30％）
太平洋第一年2.5%，第二年为1.75%，第三年及以后为1%；
新华的增部奖平均为1.6%；太平洋的增部奖平均为1.5% 泰康的增部奖为0%；
新华的增部利益为泰康的（ ∞ 无穷大）倍
项目
公司
责任 底薪 1125 0 0
管理津贴 1260+720+2520 84+1680+1500+75 1800+2070 我们的管理收 入最能体现管 理价值！
合计 5625 3339 3870
超额部分 0
新华 太平洋 泰康
2286 1755
平安《基本法》
4% 8% 12%
13%
14%
15%
16%
17%
18%
19%
20%
21%
各级业务主任－直接管理津贴
直接管理津贴=当月组FYC*C1*C2
C2：组继续率
组继续率 0-65% C2 50% 80% 100% 110% 115%
•规模与品质并重
65%（含）-75% 75%（含）-85% 85%（含）-90% 90%（含）以上
当月达成FYC 4,200以下 4,200（含）—7,000 7,000（含）—15,000 15,000（含）—30,000 30,000（含）—50,000 50,000（含）以上
部经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
高级经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
•季度奖只针对个人奖励部分
提升业务品质，重视客户服务 －继续率与管理利益和考核挂钩
•体现主管利Leabharlann 与职责相匹配，使主管更重视增员品质，提高业务员留存率 •体现高绩效、高报酬；高品质、高回报 •重视客户服务，同时获取更多转介绍的机会 •建立业务员的长期职涯规划，为公司创造价值， 为自己建立更好的寿险事业
达到领取条件的新人相当于佣金不打折
试用业务员－季度奖
季度月均FYC 比例
0 3% 5% 6% 9% 11%
•个人年终奖按季度发放 •更明确的目标管理 •所有业务员有得到奖金的机会 •计算方法： 季度奖＝季度累计FYC× 比例
低于1600 1600-2399 2400—3199 3200—3999 4000—5599 5600以上
当月领取的第二年度服务津贴×系数C
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好，奖金越多 继续率
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
新华平安基本法对比
团体住院 医疗保险
5000
合计
107000
业务主任 80000 2000 80000 10000 层级
营业部经 100000 5000 100000 15000 理层级
172000 220000
只要加入新华，即获得意外伤害保障! 四项福利保障是公司给员工的永久福利。
养老补贴(二)
要点二十二
9%
间接育成 津贴
2%
第二年及
6%
以后
2%
新华肓成利益要大于平安的利益点, 保证肓成利益的最大化.
五、管理津贴（主管）：
新华小营业部（组）即可享受到高的管理津贴，且不受继续率影响。 同等情况下新华的利益点要远高于平安,让主管能充分享受团队带来的
利益，使收益最大化.
新华
当月直辖组 FYC
FYC＜3300
老夫人很不好意思的说：“因为我们带的钱不够，所以没有参加船上 奢华的晚宴和精彩的舞会，不过我已经很知足了。”
船长惊呼道：“尊敬的夫人，船上所有的用餐和舞会都是免费的！这 些规则在您的船票上都写得很清楚啊！”
请问你是否曾经象那对老夫妇一样？ 基本法的规则你了解吗？
其实成功就掌握在你的手中
指挥棒——
资深主任 （C1）
4% 8% 12% 15% 18% 21%
继续率 0—65% 65%（含）－75% 75%（含）－85% 85%（含）－90% 90%（含）以上
C2 50% 80% 100% 110% 115%
五、管理津贴（部经理直辖组）：
新华
当月直辖组 FYC
FYC＜3300
3300 ≤FYC＜ 7500
组织发展利益
增员利益
增员奖、英才奖、伯乐奖
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。