金融证券法论文

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金融法实践教学论文(3篇)

第1篇摘要随着金融市场的不断发展，金融法在维护金融市场秩序、保护投资者权益等方面发挥着至关重要的作用。

金融法实践教学作为一种培养学生实践能力和法律素养的有效途径，越来越受到重视。

本文旨在探讨金融法实践教学的现状、意义、方法以及存在的问题，并提出相应的改进措施，以期为我国金融法实践教学提供有益的参考。

一、引言金融法作为一门应用性极强的学科，其理论与实践的结合至关重要。

金融法实践教学能够使学生将理论知识应用于实际工作中，提高学生的法律素养和实践能力。

然而，我国金融法实践教学还存在一些问题，如实践教学内容单一、实践环节不足等。

本文将从金融法实践教学的现状、意义、方法以及存在的问题等方面进行探讨。

二、金融法实践教学的现状1. 实践教学内容单一目前，我国金融法实践教学主要以模拟法庭、案例分析、实习等形式为主，教学内容较为单一。

这种单一的教学模式难以满足学生多元化的实践需求，不利于学生综合素质的培养。

2. 实践环节不足金融法实践教学环节较少，学生接触实际案例的机会有限。

这使得学生在面对实际问题时，难以将所学知识运用到实践中，影响了实践能力的提升。

3. 实践师资力量不足金融法实践教学需要具备丰富实践经验的教师指导，但目前我国金融法实践教学师资力量不足，难以满足实践教学需求。

三、金融法实践教学的意义1. 培养学生的实践能力金融法实践教学能够使学生将理论知识应用于实际工作中，提高学生的实践能力，为今后从事金融法律事务打下坚实基础。

2. 提高学生的法律素养金融法实践教学有助于学生深入了解金融法律法规，增强法律意识，提高学生的法律素养。

3. 促进理论与实践相结合金融法实践教学能够使学生在实践中发现问题、解决问题，从而促进理论与实践相结合，提高教学质量。

四、金融法实践教学的方法1. 模拟法庭模拟法庭是一种常见的金融法实践教学形式，通过模拟真实案例，让学生在法庭上扮演不同角色，提高学生的实践能力。

2. 案例分析案例分析是金融法实践教学的重要环节，通过分析典型案例，使学生了解金融法律问题的处理方法，提高学生的法律素养。

法学中的金融法与证券法探究

法学中的金融法与证券法探究在当今日益发展的金融市场中，法学的角色变得日益重要。

特别是金融法与证券法作为法学的一个重要分支，对于维护金融市场的秩序和保护投资者权益起着至关重要的作用。

本文将从金融法和证券法的定义、特点以及在实践中的应用等方面进行探究，以展示它们对于金融领域的重要性。

首先，金融法是指规范金融市场、金融机构以及各类金融交易活动的一系列法律规则和制度。

与传统的法律学科不同，金融法具有高度的专业性和复杂性。

金融市场的特殊性使其需要特定的法律规制来约束各类金融主体的行为。

金融法的重要特点之一即是灵活性，随着金融市场的变化，金融法需要不断地进行修订和完善，以适应不断变化的市场需求。

证券法则是金融法中的一个重要分支，它主要研究证券发行、交易以及相关投资行为等。

证券法具有一定的专业性和技术性，旨在确保证券市场的公平和透明，保护投资者的合法权益。

证券法的核心在于对信息披露的监管，旨在强化市场透明度，减少投资者的不确定性。

证券市场的发展也促使证券法的不断创新与完善。

随着金融创新的推进，证券法面临着新的挑战和变革，需要不断进行系统性的研究与改革。

金融法和证券法在实践中的应用十分广泛。

首先，在金融市场监管上，金融法和证券法发挥着重要的作用。

通过制定和实施一系列法规，金融机构和金融从业者遵循这些法规，从而维护金融市场的健康发展。

其次，在金融纠纷解决中，金融法和证券法被用于依法解决各类金融争议。

当投资者的权益受到损害时，他们可以依靠金融法和证券法向法庭寻求司法救济。

此外，金融法和证券法还涉及到金融机构的监管和资本市场的规范等方面。

无论是银行、证券公司还是投资基金等金融机构，都需要遵循相应的金融法规与证券法规。

然而，金融法与证券法的实施并非没有挑战。

首先，金融市场的复杂性和技术性增加了金融法与证券法的实施难度。

随着金融产品和金融创新的不断涌现，金融法与证券法需要适应新的市场变化，同时理解并解决这些新型金融产品在法律面前的问题。

证券金融论文

证券金融论文证券金融论文引导语：相信很多人接触过或者撰写过论文，那么有关证券金融的论文要怎么写呢？接下来是小编为你带来收集整理的证券金融论文范文，欢迎阅读！我国期货市场的现状入手，对我国发展期货基金的必要性、期货基金的功能和作用进行了探讨，并对如何发展我国的期货基金提出了几点建议。

期货投资基金（以下简称期货基金）是指通过集资，以专业投资机构为操作主体所构成的期货投资活动，是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。

期货投资基金于1949年产生于美国，经过几十年的发展，已成为西方国家投资者的重要投资工具，是当今国际期货市场上不可或缺的重要部分之一面对我国期货市场发展的现状和面临的历史机遇。

如何正确认识、适时把握和发展我国的期货基金，已成为理论界和实务界关注的热点问题。

一、我国发展期货基金的必要性然而，当前市场中仍然存在一些问题亟待解决。

如上市品种少。

市场规模小，市场存量和增量资金明显不足，期货市场转移价格风险和发现价格的功能得不到充分发挥;政府对进入期货市场的.投资者限制过多，市场规模的扩大受到严重的瓶颈限制;市场投资者结构以中小散户为主体，机构投资者比例较小。

市场波动性较大，中小投资者利益得不到有效保护等等。

尽管如此，当前期货市场即将迎来新的发展机遇。

如期货品种将要增加，金融机构将允许参、控股期货公司并入市交易、期货公司要进行综合类试点。

市场规模将要扩大，以及在WIO要求下五年之内金融市场要全面对外开放：所以。

现在尽快组建我国的期货投资基金，已成为期货行业和期货市场发展的迫切需要。

二、发展期货投资基金的功能和作用期货基金采取集中资金、专家理财的投资方式，适应期货交易自身的特点。

反过来也推动了期货市场规模的扩大和发展期货基金的功能和作用主要表现在以下几个方面：1、有利于吸引更多的投资者进入期货市场个人投资者是期货市场的主要参与者：当前。

期货市场的高风险性和最低开户资金要求是我国个人投资者进入期货市场的主要障碍而发展期货投资基金则是个有效的解决办法。

金融证券专业论文

金融证券专业论文试论影响我国金融市场的因素【摘要】随着我国经济体制和金融体制的不断发展，金融市场的不断开放，我国的金融市场受到一些因素的影响，这些因素主要包括股指期货、国际资本流动、欧元、人民币汇率改革等。

因此有必要深入研究这些因素对我国金融市场造成的影响。

【关键词】金融市场;影响;期货随着我国金融体制和经济体制改革不断深入，我国的金融市场规模得到不断扩大，金融市场建设有了很大的发展，参与市场的主体不断增多，形成了明确分工的市场体系。

金融市场的发展对我国整个市场体系的发展起着重要的作用。

为了有效地维护金融稳定发展，合理地引导和分配资金、保证我国金融市场健康发展，有必要对影响我国金融市场的因素进行分析。

本文主要阐述了股指期货、国际资本流动、欧元、人民币汇率改革等因素对我国金融市场造成的影响。

一、股指期货对我国金融市场的影响一股指期货对我国金融市场的有利影响股指期货有利于股票市场的可持续发展和长期投资。

基金经理和一些投资机构主要是通过买卖股票来进行获利，他们主要靠短线投资。

股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。

股指期货交易是基于指数交易，一些基金经理和投资机构进行投资股票时会想到指数配置。

公司效益好，资金多，基本面好的股票具有较好的指数配置，这一类型的股票主要是国有企业发行的股票，例如，中石油、中石化、工商银行等。

这样就出现国有企业的股票就很受欢迎，可以募集到发展所需要的资金，可以把握经济主控权，控制金融命脉。

二股指期货对我国金融市场的不利影响股指期货的推出会导致资金的挤出效应，会引起市场资金的分流。

因为股指期货存在高杠杆效应，股票市场稍有波动就会引发很多投机者进行投机操作。

大量的投机操作必然会引起股票市场大的波动。

由于现货市场与股指期货市场存在一种联动的关系，一些机构大户可能运用股指期货交易来操纵市场。

二、国际资本流动对我国金融市场的影响一对我国金融市场的有利因素我国的金融市场成熟度低，起步较晚，资本供应量不足，资本的供应量对我国金融市场的发展具有重要的影响。

金融证券论文

金融证券论文证券市场是我国资本市场的重要构件，为众多的企业和投资者创造了良好的的投资和融资机会。

下文是店铺为大家搜集整理的关于金融证券论文的内容，欢迎大家阅读参考!金融证券论文篇1浅谈商业银行信贷资产证券化的发展和特点一、商业银行信贷资产证券化发展状况对于商业银行来说，信贷资产证券化其实就是银行融资方式的一种，并且，与其他融资方式相比，该种融资方式还能够对银行资产管理中所存在的风险进行有效控制，进一步提升银行资产的管理工作效率。

信贷资产证券化，最早诞生上世纪七十年代的美国，并且一经诞生便进入了迅猛发展阶段。

对银行信贷资产证券化进行深入研究和分析可以发现，无论是从宏观方面，还是从微观方面考虑，银行信贷资产证券化都能够更好的促进金融业和银行自身的快速发展。

宏观方面，通过信贷资产证券化能够实现对金融行业的资产进行优化配置，进而提高金融行业中资产的利用效率和周转率，这对推动金融行业发展具有较为重要影响。

微观方面，通过信贷资产证券化，能够对银行自身的资金管理体系结构进行优化调整，进一步提升银行自身资产的管理工作效率，并且，应用该方式对资产进行管理，还能够对资产管理中的风险进行有效预控，降低风险影响，减少风险损失[1]。

经过国际应用经验证明，信贷资产证券化的确能够给商业银行带来更大的经济效益，同时也能够促进金融行业的快速发展，并在现有基础上进一步带动国民经济的发展。

与国外发达国家相比，我国商业银行信贷资产证券化应用和发展时间尚短，应用体系不成熟，应用技术水平也不高，但即使如此，在应用该方式之后，也给我国金融行业的发展带来了更大的推动力。

从发展历程上来看，我国银行信贷资产证券化正式应用于2005年，并于2007年开始大范围试点应用，但是在2008年爆发世界性金融危机之后，其陷入了停滞阶段，直到2012年，才从真正意义上进入了复苏阶段，并在酝酿一段时间之后进入了高速发展阶段。

发展到今天，其应用水平虽然没有赶上西方发达国家，但也很好的解决了我国金融行业高速发展，商业银行资产管理出现缺陷的问题，为进一步推动我国国民经济的增长做出了有力贡献。

证券论文5篇

证券论文5篇第一篇：证券论文我国证券市场内幕交易的原因及监管对策分析摘要：随着我国经济和金融市场的迅速发展，人们与金融证券的联系日益密切。

但由于我国现行法制存在不足、违规成本低等原因，如今证券市场内幕交易案件呈加速上升的趋势，范围有所扩大。

内幕交易作为一种证券交易行为，有悖诚实信用原则，不仅严重破坏了市场交易秩序，对股价波动造成巨大冲击，严重损害了其他投资者的权益，而且使证券市场效率大大降低，扭曲了市场价格对资产价值的反应能力，破坏了证券市场“公平、公开、公正”的原则。

因此集中力量、严厉打击内幕交易行为已成为现阶段证券监管的重要工作。

本文首先阐述了内幕交易的含义和基本构成要件，其次分析了我过证券市场内幕交易的管理现状，然后研究出现内幕交易行为的原因，最后对完善我国证券市场内幕交易规制提出对策和建议。

关键字：证券市场；管理现状；内幕交易；监管对策一、证券市场内幕交易的定义和基本构成要件证券内幕交易，又称内部人交易内线交易，是指内幕人员或其他获取内幕信息的人员以获取利益或减少损失为目的，自己或建议他人或泄露内幕信息使他人利用该信息进行证券交易的活动。

内幕交易行为的构成有三个基本要件：其一，存在着交易行为；其二，该交易行为系内幕人员或非内幕人员所为；其三，该交易行为系内幕人员或非内幕人员利用内幕信息而进行的。

据此，认定内幕交易行为应该包括以下三个方面：首先，行为人必须掌握内幕消息。

内幕信息是认定内幕交易的关键。

其次，行为人必须进行或建议他人进行有关证券交易。

如果行为人只是知晓内幕信息，并没有进行或建议他人进行相关的证券交易行为，则谈不上是内幕交易行为。

再次，行为人的交易行为是利用内幕信息进行的。

如果行为人虽知晓内幕信息并利用了该内幕信息，但没有进行证券交易，或者虽进行了证券交易，但是与所知晓的内幕信息无关，则构不成内幕交易行为。

二、我国内幕交易的现状内幕交易对证券市场，金融市场，甚至是整个经济的良性发展都有负面的影响。

金融证券论文

金融证券论文篇一：金融证券论文实习报告实习名称：姓名：院（系）：专业班级：学号：指导教师：成绩：时间： 2021 年 5 月 18 日至 2021 年 5 月 22 日金融证券市场投资风险的分类与防范措施本文摘要:证券市场是一个高风险高收益的经济场所。

存在投资也就必然存在风险.证券投资给经济带来发展和收益的同时.它的风险所造成的负面影响也无时无刻不在影响着经济. 其投资风险主要来自证券价格的波动性和不确定性。

分析其风险对政府和投资者做好相应的防范以便于最大幅度的减少风险带来的经济和收益危害有重要的意义。

关键词：证券投资系统风险非系统风险防范1．风险的成因、分类及影响随着证券市场的发展，国际化融合程度提高，大量投资公司的盛起及大众理财意识的逐渐增强。

证券带来的投资收益诱惑吸引着越来越多的投资者。

使证券投资市场发展的前景也越加广阔。

在经济主体上占据着不可忽视的作用。

然而，投资就意味着存在风险，收益和风险也相伴而生。

1..1证券投资是一个高风险和高收益并存的行为，其高风险风险的成因包括个人投资者盲目跟风、上市公司弄虚作假以及法制不健全等等其投资风险主要来自证券本质决定了证券价格的不确定性,而证券运作的复杂性和缺陷性导致了证券价格的波动性,投机行为又加剧了证券价格的不稳定性。

三相互影响和作用,形成了证券市场的高风险。

(2)在证券市场中投资风险是普遍存在的。

具有变动性，客观性，可测性，逆反性，转嫁性。

我们把与证券投资相关的所有风险称为总风险,具体分为系统风险和非系统风险。

1.2风险带来的主要影响反应在投资者身上，（1）由于风险是投资者的未来实际收益与预期收益的偏差程度,也即是投资者投资了某投资对象的实际收益与期望值的偏差程度。

（2）如果投资者不对风险认识更加深刻，对风险的把控更加严谨，证券市场的波动，会导致投资者预期偏差程度越大。

对投资者利益造成损害，让投资者资产贬值。

因此深刻认识上述概括的风险十分重要。

《证券法》存在的缺陷及对其完善的建议论文

《证券法》存在的缺陷及对其完善的建议论文《证券法》是我国金融法律体系中的一部重要法律，目的是规范证券市场的运行，保护投资者的合法权益，促进经济的发展。

然而，随着我国证券市场的不断发展和改革，一些缺陷也逐渐显露出来。

本文将重点分析《证券法》存在的一些缺陷，并提出对其完善的建议。

首先，我国《证券法》对于内幕交易、操纵市场等违法行为的惩罚力度较轻。

在我国，内幕交易和操纵市场等违法行为依然存在，对证券市场的稳定性和健康发展带来了不小的影响。

然而，目前的《证券法》对于这些违法行为的惩处力度相对较弱，使得违法行为者可以得到较轻的惩罚或逃避惩罚。

因此，需要进一步加强对于内幕交易、操纵市场等违法行为的制裁力度，加大对于违法行为者的处罚力度，以提高法律的威慑力，维护证券市场秩序。

其次，《证券法》对信息披露制度的规定还不够完善。

信息披露是证券市场的重要基础，直接关系到投资者的知情权和市场的公平竞争。

然而，目前的《证券法》对于信息披露制度的规定尚不够明确和具体，容易导致信息披露不规范、不完整，给投资者带来投资风险。

因此，应进一步完善《证券法》对于信息披露的规定，明确信息披露的内容、方式和时限，加强对上市公司和相关机构的监管，确保信息披露的真实、准确和及时。

此外，《证券法》的处罚措施相对单一，对违法行为的处罚范围和方式有待进一步丰富和完善。

目前，《证券法》主要依靠行政处罚手段对违法行为进行惩处，而对于某些严重的违法行为，如欺诈发行、信披虚假等情况，行政处罚往往难以起到实际的震慑作用。

因此，应考虑适当加大刑事处罚的力度，对于严重违法行为者进行刑事追责，以提高违法成本和法律威慑力。

此外，现行《证券法》对于公司治理和监管制度的规定还比较笼统和宽泛，容易产生监管漏洞和监管滞后。

特别是在股东权益保护、独立董事制度、会计监管等方面，还需要进一步完善。

因此，建议在修订《证券法》时，加强对公司治理和监管制度的规范，明确相关制度的职责和权限，健全相关机构和监管体系，提高监管的有效性和效率。

金融证券类论文

金融证券类论文随着经济的发展，现代金融业发展也越来越迅速，那么，下面是求学网范文网小编给大家整理收集的金融证券类论文，供大家阅读参考。

金融证券类论文1摘要、随着改革开放的不断深入，社会经济的快速发展，金融体系越来越完善，金融活动对经济发展的推动作用越来越显著，金融证券化成为了现今金融业发展的主流趋势。

在世界经济快速发展的形势下，金融业发展进入重要阶段，随着市场竞争的日益激烈，金融证券化逐渐取代了经济金融化。

因为我国金融市场起步比较晚，致使金融证券化发展时间比较短，相较于西方发达国家来说，还存在着一定的差距。

所以，为了促进金融证券化的不断发展，应强化对金融证券化趋势变化及发展趋势的分析，进而推动金融证券化进程。

本文在分析金融证券化概念及特点的基础上，阐述金融证券化趋势变化及发展趋势。

关键词、金融证券化；趋势；发展金融业发展直接关系着经济发展与经济稳定，使得金融证券化应运而生，成为了现今经济环境中的重要组成部分。

现阶段，世界各国都在推动金融证券化进程，同时我国也将金融证券化当成是了金融业发展的主流趋势。

有关研究显示，我国金融证券化产品交易额越来越大，市场规模正呈现爆发式增长趋势。

然而，因为我国金融证券化发展比较晚，市场机制还待改革与创新。

所以，我国应加深对金融证券化的研究，为金融经济持续发展奠定基础。

一、金融证券化概念及特点金融证券化指的就是银行将债权作为担保，发行抵押证券，以供投资者购买，或者企业发行金融债券筹措资金，进而直接融资。

对于企业而言，金融证券化发展创造了有利的金融条件，减少了融资成本，为企业的长远、稳定发展奠定了坚实的基础。

对于社会而言，金融证券化发展为社会经济的快速发展提供了可靠保障，促进了社会资产流动，提高了金融投资收益率，在一定程度上实现了经济良性循环。

从金融证券化背景分析，金融证券化发展和金融业发展机制变化息息相关。

在金融证券化发展中，加快了银行等金融机构的资金周转，增大了投资收益，降低了投资风险，有助于金融业转型升级，为金融业有序、稳定发展奠定了坚实基础。

证券法期末论文

证券法期末论文4.试述融资融券的基本运作过程。

融资融券当事人的权利义务关系如何融资融券的本质是一种信用经济。

融资融券交易，又称保证金交易、证券信用交易或垫头交易，它是指投资者在证券交易过程中，只付出总交易额的一部分资金或证券，余下的资金和证券，由证券经纪商负责提供，以此帮助投资者顺利完成证券交易的过程。

就中国具体情况而言之，是指投资者向具有上海证券交易所或深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。

包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。

融资是看涨，因此向证券公司借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为“买空”融券是看空，借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空”。

目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

投资者参与融资融券业务首选要经过融资融券交易申请、授信评估、签订协议等信用交易申请开户过程，其次是信用交易和债务清偿等融资融券交易过程，具体过程是：（1）业务申请与资格审批投资者欲要进行融资融券交易，首先应当向有资格证券公司提出申请，按照该证券公司的制度规定提交相关申请材料。

证券公司根据规定对申请业务的投资者进行资格初审。

（2）客户征信与授信评估通过资格初审的投资者，证券公司将对其履行必要的客户征信工作。

客户征信的主要内容是了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，通过征信对申请融资融券业务的客户进行全面了解，评估信用状况，以此确定授信额度及各项息费。

（3）签订协议与开户在进行融资融券交易之前，投资者要与证券公司签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，并在融资融券交易风险揭示书上进行签字确认，同时委托该券商开立实名信用证券账户和信用资金账户。

证券法三公原则论文-证券法论文

证券法三公原则论文-证券法论文证券法三公原则论文 - 证券法论文证券法属于经济法系，由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议于2005年10月27日修订通过的证券法是我们通常意义上所提到的新证券法。

证券法是以证券市场上的各个参与主体之间经济关系为调整对象的法律条例。

证券法的基本原则集中体现在规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展上。

对于证券法的基本原则包括:一是公开、公平、公正原则(又称“三公”原则);二是当事人法律地位平等原则;三是自愿、有偿、诚实信用原则;四是守法原则;五是禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场原则;六是证券业与银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理原则;七是统一监督管理证券市场的原则;八是自律管理与监督管理结合的原则;九是审计监督的原则。

笔者认为，其中最重要的也是最基本的原则，即是公开、公平、公正原则。

公开性原则公开性原则是证券法的基本内容，是其基本原则之一。

证券市场是高效运转的资本市场，它不仅要使得这一市场成为证券发行人的有效融资市场，还要使其成为公众投资者放心投资的市场，它的起伏波动直接反映着一国经济和政治发展的脉搏，其稳定和持续发展对一国经济发展具有积极作用。

根据公开性原则，任何证券的发行和交易都必须遵循公开性原则，真实、准确和完整地披露与证券发行和交易有关的各种重要信息，避免任何信息披露中的虚假陈述、重大误导和遗漏;以保证投资者对所投资证券有充分、全面和准确的了解。

证券投资价值和风险虽然受到政策、法律法规变动以及系统和市场因素的影响，但主要取决于证券发行人的真实财务和经营状况，只有全面揭示与证券价值有关的各类信息，投资者才能作出正确的投资判断。

而如果信息不能有效公开，证券市场将会失去其作用，众多投资者将会失去可靠的信息来源，失去投资方向，市场将不存在对资本的有效配置和定价，证券市场将变成混乱的局面。

有关于证券论文

有关于证券论文证券在中国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交易机构也是由外商开办的上海股份公所和上海众业公所。

下文是店铺为大家搜集整理的有关于证券论文的内容，欢迎大家阅读参考!有关于证券论文篇1浅析证券公司融资融券客户授信引言融资融券业务的风险对客户授信提出了较高的要求，融资融券作为一种信用交易，其中第一位就是客户授信。

在对融资融券客户授信的研究基础上使得证券公司在控制融资融券交易风险上具有可能性，并对我国进一步开展融资融券业务具有重要意义。

1.概述1.1融资融券融资融券，是指客户从证券公司借钱购买证券或借进证券卖出的一种交易行为，是海外证券市场普遍实施的一项成熟交易制度。

证券融资融券包括金融机构对证券经纪商的融资融券和证券经纪商对投资者的融资融券，本文的融资融券是指证券公司对客户的融资融券，又称信用交易。

融资融券具体来讲，当客户对某支股票看涨，却缺少资金时，他可以向证券公司借入资金购买这支股票，持有一段时间后再卖出这支股票获得收益，就是融资。

当客户对某支股票看跌，却没有股票去卖时，他可以向证券公司借入这种股票卖出，等股票处于低位时买入该支股票还给证券公司获取收益，这是融券。

1.2 证券公司客户授信客户授信首先来源于银行的信贷管理，授信是商业银行对目标客户做出的贷款承诺。

证券公司的客户授信是在证监会允许其开展融资融券业务后出现的。

证券公司对授信额度的定义是指证券公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、证券公司财务安排等因素综合确定的投资者可融资融券额的最高限额。

2.证券公司客户授信必要和可行性分析2.1 融资融券业务的风险在分析时发现证券公司开展融资融券业务要面临如下几个风险①：一是业务规模过度扩张风险。

二是强制平仓引起的法律纠纷风险。

三是资金流动性风险。

四是客户信用风险。

五是信用扩展引发的金融风险。

2.2 客户授信的必要性和可行性即使在制度相对完善的证券市场，开展融资融券业务也要承担较高的风险，避免风险的首要内容就是提高投资者投资经验和风险调控的能力，以及高要求证券公司的风险控制能力。

金融毕业论文金融产品证券投资论文

金融产品证券投资论文一、我国银行证券投资在目前存在的问题（一）观念意识较为模糊我国的银行工作者对于证券投资和证券市场的了解并不是很清晰，认为银行的介入可能会给证券市场带来不稳定的因素甚至是混乱的情况，因为我国的金融体系尚不健全。

银行在具体的证券投资操作管理中，由于受到各种限制还有管理上的缺陷从而导致阻碍这一业务的发展。

（二）发展较为缓慢我国从国债的发行开始，一定意义上来讲银行就已经开始了证券投资，但是还有一些不足，比如专业性比较强的一些银行受到传统业务分工的影响，而且我国证券投资起步比较晚，发展较缓慢。

在我国，投资的证券有很多种形式，一般情况下，主要分为以下几类：国库券、财政债券、保值公债等等不同的类别。

在投资方面，对于地方的企业债券、国家重点建设的债券以及其他各种股票往往没有真正涉及到，而且其发展的速度还是非常缓慢，投资的金额相对而言也是比较小的。

（三）对证券市场进行逐步完善我国的国债相对来说在证券市场上还是比较少的，所以，可选择性也比较低。

另外，由于我国沿海与内地的经济发达程度存在着差别，也就导致了在股份制方面的区域不平衡。

内地的股份制企业相对于沿海方面要少很多，由此也就看出相关的银行等还有很大的进步空间。

（四）法律法规的不健全在银行证券投资方面目前我国在这一方面的法律法规仍是欠缺，没有一部较完整的法律对其进行规范和监管，希望可以在以后能够在这一方面弥补不足，保证证券金融行业的健康发展。

二、对于我国银行证券投资的相关建议分析（一）推动和提高专业银行化的发展速度在我国大力推进金融体制改革的背景下，在我国经营业务和政策业务分离的前提下，加快商业银行专业化的进程。

对银行证券的投资及银行资产进行合理调整和规划，在扩大银行证券投资上表现出积极态度。

（二）建立健全银行证券投资的法律、法规银行证券投资其他证券必须经过中国人民银行的资格审查，由于我国现有的企业股份制还不够成熟，很多情况下仍处于试点阶段，因此以银行证券不适宜涉足股票。

证券投资学论文（最终5篇）

证券投资学论文（最终5篇）第一篇：证券投资学论文证券投资学论文在各领域中，大家一定都接触过论文吧，论文是探讨问题进行学术研究的一种手段。

相信写论文是一个让许多人都头痛的问题，以下是小编整理的证券投资学论文，仅供参考，希望能够帮助到大家。

摘要：证券投资学这门课，我认为，是经济类学科中的精华。

通过学习证券投资学，让我知道如何去挣‘看不见的钱’。

而且，经过了一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。

不过，也不能说是白学的，实际操作不行可理论还是懂点的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要对以下三块内容进行阐述：首先是证券投资学的基本概念；其次是我对证券投资学的认识；最后是证券投资学对我的启发。

证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。

关键词：证券投资股票学习心得正文：一、证券投资学的基本概念在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。

证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。

股票，国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。

而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。

从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。

证券法(选修课)结课论文

证券法期末考核文章法律，一个充满威严的词语，一个神圣不可侵犯的制度，一个规范我们行为道德的准则。

证券，一种投资，一种经济权益的凭证。

这二者的结合能让我们对证券市场、证券投资以及相关制度有一定的了解，可以说为我们的未来之路积累了宝贵的财富，不管收获多少，只要有属于自己的收获、有自己对证券市场、证券法的一些了解就不枉此行，就是一种成功。

通过最近几期王长华老师给我们讲的证券法的一些基本知识，我受益匪浅，他用诙谐幽默的言语营造出一种轻松的氛围，让大家在疲惫了一天之后得到放松的同时，又能收获属于自己的知识，同时也提高了大家对这门选修课的热情与兴趣。

遥想第一堂证券法课，几乎座无虚席，大家都被王老师的言语所感染，让我记忆犹新的就是“树上有十只鸟，用枪打死一只，还有几只”的这么一个问题，听了王老师的分析与解释之后，作为一个数学人的我感受到了法律思维的缜密与周全，同时让我学到了以后不论做什么，都要有缜密周全的思维去思考问题，尽最大努力做到万无一失。

下面简单说说我在这几节课之中的收获，首先，我简单了解了证券、证券市场、证券法以及上市、信托、要约等等名词，通过学习证券我了解了什么是证券以及证券的种类是多种多样的，国家从不同的角度按照不同的标准对其进行了不同的分类。

大体介绍了我国证券的理论分类以及我国证券法上的证券。

随着市场经济的发展，为了解决资本供求矛盾和流动性，也建立了实现筹资和投资对接的适合我国国情的证券市场。

是证券市场拥有的特征、功能（尤其是宏观调控功能）及其特殊结构使其有效的化解了资本的供求和资本结构调整的难题。

紧接其次也初步了解了证券市场的主体，通过对它的了解让我意识到它不是一个简单的体系，而是一个由个人到公司到核算服务及其监管结构都俱全的一个主体。

最后学习了证券法的体系结构，通过对其的学习让我明白这么复杂庞大的证券市场之所以能顺利有序进行正是因为我国建立有完善的法制体系。

虽然对这些内容学习不够深入，但是作为常识性的一点了解我也感觉很有收获，不会一无所知。