公司借款工作管理办法

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公司提供借款管理制度

公司提供借款管理制度一、制度目的本制度旨在明确公司内部及对外借款的管理原则、程序和责任，以防范财务风险，保障公司资产安全，维护公司及其股东的合法权益。

二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，在涉及公司内部借款或对外提供借款时，必须遵守本制度的规定。

三、管理原则1. 合法性原则：所有借款行为必须符合国家法律法规的规定。

2. 审慎性原则：借款前需进行充分的调查和评估，确保借款的安全性和必要性。

3. 公平性原则：借款条件应公平合理，不得损害公司利益。

4. 透明性原则：借款信息应对公司内部相关人员公开，接受监督。

四、借款程序1. 申请：借款人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

2. 审核：财务部门负责对借款申请进行初步审核，评估借款的必要性和还款能力。

3. 批准：根据借款金额的大小，由相应的管理层进行审批。

大额借款需提交至董事会审议。

4. 签订合同：借款双方签订借款合同，明确借款条款、利息、还款方式等。

5. 放款：财务部门在合同签订后，按照约定放款给借款人。

6. 监督：财务部门负责监督借款使用情况，确保资金用途符合申请时的目的。

7. 还款：借款人应按时还款，逾期未还的，按合同约定收取罚息。

五、责任与处罚1. 对于违反本制度的借款行为，公司将追究相关人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。

2. 财务部门如未能履行监督职责，导致公司损失的，将对相关责任人进行处理。

六、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。

公司借款借物管理制度

公司借款借物管理制度一、目的和原则为规范公司内部借款借物行为，确保公司资产的安全与完整，根据公司财务管理和内部控制的需要，特制定本管理制度。

本制度以公正客观为原则，旨在明确借款借物的程序、责任与监督机制，确保每一笔借款借物都有明确的用途、期限和还款计划。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、临时员工以及管理层。

所有需要借用公司资金或其他物资的行为都必须遵循本制度的规定。

三、管理职责1. 财务部门负责制定和维护借款借物管理制度，审核借款借物的申请，并负责记录和监督还款情况。

2. 各部门负责人需对本部门的借款借物行为进行初步审核，并负责督促借款人员按时归还款项或物品。

3. 总经理或授权管理人员负责对大额借款借物申请进行最终审批。

四、借款借物程序1. 提交申请：需要借款借物的员工应填写《借款借物申请表》，详细说明借款借物的原因、金额、期限等信息，并由所在部门负责人初审后提交至财务部门。

2. 审批流程：财务部门收到申请后，应对申请内容进行审核，必要时可要求提供相应的证明材料。

对于超出一定金额的借款借物申请，需上报至总经理或授权管理人员审批。

3. 签订协议：审核通过后，借款人应与财务部门签订《借款借物协议》，明确借款借物的金额、用途、期限、还款方式等条款。

4. 发放与记录：财务部门根据协议发放借款或借出物品，并在财务系统中记录借款借物的具体信息，确保账目清晰。

五、还款与归还1. 借款人应在约定的期限内归还借款或物品。

如有特殊情况需延期的，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在借款到期前提醒借款人还款，并跟踪还款情况，确保及时收回借款或物品。

3. 逾期未还的借款，财务部门应根据协议约定采取相应措施，如扣除工资、采取法律手段等。

六、监督与考核1. 财务部门应定期对借款借物情况进行审计，发现问题及时处理，并向管理层报告。

2. 各部门负责人应加强对本部门员工借款借物行为的管理，确保规范操作。

向公司借款的管理制度

向公司借款的管理制度第一章总则1. 为加强公司资金管理，规范内部借款行为，特制定本管理制度。

2. 本制度适用于公司所有部门及员工，当涉及到对外借款时，应参照相关法律法规进行操作。

3. 公司财务部负责借款的审批、发放、回收及监督管理工作。

第二章借款条件与程序1. 员工因个人原因需要临时周转，可向公司申请借款。

2. 项目组因特殊原因需预支资金，可提出借款申请。

3. 借款申请人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

4. 部门负责人对借款申请进行初步审核，并签署意见。

5. 财务部对借款申请进行复审，评估借款风险，并提出处理建议。

6. 总经理根据财务部的审核结果，决定是否批准借款。

第三章借款额度与期限1. 员工个人借款额度不得超过其一个月工资的50%，且最高不超过人民币10,000元。

2. 项目借款额度根据项目预算和实际需求确定，但不得超过项目总预算的10%。

3. 借款期限一般不超过一年，特殊情况下可适当延长，但需经过总经理特别批准。

第四章利息与费用1. 借款自发放之日起计算利息，利率按照银行同期贷款利率执行。

2. 如借款逾期未还，将按日计算罚息，罚息率为贷款利率的150%。

3. 借款过程中产生的任何费用由借款人承担。

第五章还款方式与违约责任1. 员工个人借款应于约定期限内一次性还清本金及利息。

2. 项目借款应根据项目进度及资金回笼情况分期还款。

3. 逾期未还款的，除加收罚息外，还将影响员工的信用记录及未来的借款资格。

4. 对于恶意拖欠借款的行为，公司将依法追究法律责任。

第六章附则1. 本管理制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

3. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。

公司借个人款管理制度

公司借个人款管理制度
制度应明确借款的条件与资格。

通常情况下，公司只对在职员工开放借款权限，且员工需满足一定的工龄要求，比如至少工作半年以上。

员工的工作表现和信用记录也应作为审批借款的重要参考依据。

制度中应规定借款的申请流程。

员工需要填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息，并由直接上级进行初步审核。

之后，申请表应提交给财务部门和人力资源部门共同审核，并最终由公司管理层批准。

为了保障公司资金的安全，制度中应包含借款额度的限制。

例如，单个员工的借款额度不得超过其一个月工资的50%，并且总额度不得超过公司设定的风险控制线。

同时，根据借款金额的不同，应设置不同级别的审批权限，大额借款需由高层管理人员审批。

借款发放后，制度应规定严格的还款计划和监督机制。

借款人需在约定的期限内归还借款及可能产生的利息。

财务部门应定期跟踪借款回收情况，并对逾期未还的借款采取必要的催收措施。

在处理违约情况时，制度应明确相应的处罚措施。

对于未能按时还款的员工，除了进行必要的经济处罚外，还应考虑对其信用记录的影响，并在必要时采取法律手段追回债务。

为了提高制度的执行力，公司应定期对借款管理制度进行审查和更新，以适应公司发展和市场变化的需要。

同时，公司还应加强对员工的财务知识培训，提高员工对借款管理制度的认识和遵守意识。

公司借个人款管理制度是确保企业资金安全、维护员工权益、促进企业内部管理规范化的重要工具。

通过上述范本的实施，公司可以有效地管理和控制借款风险，同时也为员工提供了在紧急情况下的资金支持，体现了企业的人文关怀和责任感。

公司借款管理制度

公司借款管理制度第一章总则为规范公司借款行为，维护公司资金安全，提高资金利用效率，特制定本制度。

第二章借款依据1. 公司借款应当以经济效益和公司利益为前提，必须经过相关部门的审批和确认。

2. 公司借款应当根据公司的实际需求和经济实力确定借款额度和期限。

第三章借款方式1. 公司可以选择不同的借款方式，包括银行贷款、发行债券、筹集股权等。

2. 公司借款时应当根据借款金额、期限等因素来选择最适合的借款方式。

第四章借款审批1. 公司借款申请需经过相关部门的审批，包括财务部门、审计部门等。

2. 借款审批应当符合公司内部规定的程序和流程，不能擅自行事。

第五章借款管理1. 公司借款管理应当建立规范的档案管理制度，对相关文件和资料进行归档和保存。

2. 公司借款管理应当建立明确的责任制度，明确各部门和人员的职责和权限。

第六章借款风险1. 公司借款存在一定的风险，应当加强风险管理，建立风险评估和控制机制。

2. 公司应当做好资金预测和规划，避免出现资金链断裂的风险。

第七章借款利用1. 公司借款应当用于公司生产经营和发展，不能用于不正当用途。

2. 公司借款应当加强资金利用监控，确保资金使用合理和有效。

第八章借款监督1. 公司借款需要建立监督机制，确保借款行为合法和规范。

2. 公司应当定期对借款情况进行监督检查，及时发现和解决问题。

第九章借款报告1. 公司应当定期向公司高层管理层和董事会报告借款情况，包括借款额度、期限、用途等。

2. 公司应当建立健全的借款报告制度，确保信息的真实和完整。

第十章借款违约1. 公司借款如出现违约情况，应当及时与债权方协商解决，避免影响公司信用。

2. 公司借款违约应当及时报告给公司高层管理层和董事会，寻求解决方案。

第十一章附则1. 本制度解释权归公司董事会，如有修订，须经董事会批准。

2. 本制度自发布之日起生效，废止之前的相关制度和规定。

以上为公司借款管理制度，凡公司内部借贷行为需遵守上述规定，否则将追究相应责任。

公司工程借款管理制度

公司工程借款管理制度一、目的和原则为规范公司工程借款的管理，确保借款使用的专项性和还款的及时性，特制定本管理制度。

本制度遵循公正、透明、高效的原则，旨在通过严格的流程控制和监督机制，防范财务风险，优化资金使用效率。

二、借款条件1. 工程项目必须经过公司正式批准，且在公司年度投资计划内。

2. 借款金额不得超过项目预算的一定比例，具体比例根据公司财务状况和项目风险等级确定。

3. 借款申请部门需提供详细的资金用途说明和还款计划。

三、借款流程1. 借款申请：项目负责人需填写工程借款申请表，并附上项目批准文件、资金用途说明等相关材料。

2. 审批程序：借款申请需经过部门负责人审核，财务部门复核，最终由公司决策层审批。

3. 合同签订：审批通过后，与借款方签订借款合同，明确借款金额、利率、期限、还款方式等条款。

4. 款项划拨：财务部门根据合同规定，将借款金额划拨至指定账户。

四、监督管理1. 财务部门负责监督借款的使用情况，确保资金专款专用。

2. 借款部门需定期向财务部门报告资金使用情况和项目进展状况。

3. 对于逾期未还款的借款，财务部门应及时采取措施，催促还款，并报告公司决策层。

五、还款管理1. 借款到期前，借款部门应制定还款计划，并确保资金到位。

2. 财务部门负责审核还款资金的来源和合法性。

3. 完成还款后，相关证明材料应由财务部门归档保存。

六、责任追究违反本管理制度的，根据情节轻重，对相关责任人进行警告、罚款或其他纪律处分。

严重违规行为可能涉及法律责任的，将移交司法机关处理。

七、附则本管理制度自发布之日起实施，由公司财务部门负责解释。

如有未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。

公司对内借款管理制度

公司对内借款管理制度一、目的与原则为规范公司内部借款行为，确保借款程序透明、公正，并有效控制和降低财务风险，特制定本制度。

本制度以公平、公正为原则，旨在帮助员工解决短期资金周转问题，同时确保公司资金安全及高效利用。

二、适用范围本制度适用于公司全体正式员工。

临时工、外包人员等非正式员工不在此制度适用范围之内。

三、借款条件1. 员工需在公司服务满一定时间（例如六个月）后方可申请内部借款。

2. 员工在过去一年内的工作表现需达到公司规定的标准水平。

3. 员工不得有未结清的内部借款或存在逾期未还款的情况。

四、借款额度与期限1. 根据员工的职级和工作年限，设定不同的借款上限。

2. 借款期限一般不超过一年，特殊情况可适当延长。

3. 借款金额应控制在员工月工资的一定比例之内。

五、申请流程1. 员工需填写内部借款申请表，明确借款原因、金额和期限。

2. 直接上级主管审核并给出意见。

3. 财务部门根据公司财务状况及员工信用状况进行复核。

4. 最终由公司管理层或董事会审批。

六、利息与还款1. 内部借款可以设定低于市场水平的固定利率。

2. 员工可选择分期还款或一次性还清。

3. 对于提前还款的员工，可给予一定的利息减免。

七、违约责任1. 若员工未能按期还款，将按日累计罚息。

2. 连续两次违约的员工将被取消内部借款资格。

3. 严重违约情况可能涉及法律诉讼。

八、其他规定1. 公司保留随时修改借款政策的权利，任何变更须提前通知全体员工。

2. 所有借款记录应予以保密，未经相关当事人同意不得对外披露。

公司借款和报销管理制度

公司借款和报销管理制度一、目的和原则为规范员工因公出差或其他业务活动产生的费用预支与报销行为，根据国家有关财经法规和企业内部管理需要，特制定本制度。

本制度旨在确保公司资金的合理使用和流程的透明化，防范财务风险，提升管理效率。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工。

所有因公出差、培训、会议等业务活动中的借款及后续报销均需遵循本制度规定。

三、借款程序1. 员工需提前填写借款申请单，并详细说明借款原因、金额及预计还款时间。

2. 部门主管需对借款申请进行审核，并根据情况予以批准或提出修改意见。

3. 财务部门负责复核借款申请的合规性，并在确认无误后安排款项发放。

4. 借款应尽量采用银行转账等非现金方式进行，以便于追踪和审计。

四、报销流程1. 员工应在活动结束后7个工作日内提交报销单据，包括发票、行程单等相关证明文件。

2. 报销单据须经部门主管初审并签字后，方可送至财务部门。

3. 财务部门将对报销单据的真实性、合法性进行审核，并对照预算进行核对。

4. 审核通过后，财务部门将在规定时间内完成报销款项的划拨。

五、费用控制1. 公司根据不同级别员工设定差旅费用标准，超出标准部分由员工自行承担。

2. 鼓励员工采取成本效益较高的出行方式和住宿选择，节约开支。

3. 对于高额费用开支，需提前报备财务部门，并得到高层管理者批准。

六、违规处理1. 对于违反借款和报销制度的行为，公司将视情节轻重给予警告、罚款直至解除劳动合同等处分。

2. 财务部门有权对任何不正当的借款或报销行为进行调查，并采取相应措施。

七、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释和更新。

如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

财务制度借款管理办法

财务制度借款管理办法一、总则为规范借款行为，保障公司资金安全，根据公司财务管理制度和相关法律法规，制定本办法。

二、借款种类公司借款分为内部借款和外部借款两种。

1. 内部借款：指公司内部不同部门或单位之间的资金借贷行为。

内部借款一般为临时性、短期性质。

2. 外部借款：指公司向银行、金融机构、个人或其他团体借款所产生的资金来源。

外部借款一般为长期性、较大额度的借款。

三、借款审批权限1. 内部借款审批权限：由公司财务总监负责审批，金额在5000元以下的内部借款无需审批。

2. 外部借款审批权限：由公司董事会或董事长负责审批，金额在100万元以下由总经理审批。

四、借款申请流程1. 内部借款申请流程：（1）部门经理提交内部借款申请；（2）财务部门评估借款金额及用途；（3）财务总监审批借款申请；（4）内部借款申请成功后，财务部门跟进借款发放及还款。

2. 外部借款申请流程：（1）相关部门提交外部借款申请，包括借款金额、用途、期限等；（2）财务部门根据公司实际情况选择合适的借款方式和机构，并进行评估；（3）根据借款金额，进行相应审批程序；（4）外部借款成功后，严格按照合同规定履行还款义务。

五、借款利率及期限1. 借款利率：公司外部借款利率以市场利率为参考，根据借款金额、期限、风险等因素确定具体利率；内部借款一般不收取利息。

2. 借款期限：公司外部借款期限根据借款用途、财务需求等因素确定，一般不超过5年；内部借款期限一般不超过1年。

六、借款保障措施1. 外部借款保障：（1）签订借款合同：明确借款金额、利率、期限、还款方式等重要条款；（2）提供担保：如有必要，可提供担保措施，确保按时还款；（3）建立健全的风险管理制度，定期评估借款风险并采取措施化解。

2. 内部借款保障：（1）明确内部借款用途和期限；（2）建立借款档案，记录借款金额、用途、期限等信息；（3）实行利息计提制度，确保内部借款不影响公司正常经营运转。

七、违规行为处理1. 对违反借款管理办法的行为，财务部门将按照公司相关规定，给予相应处理，包括：纪律处分、通报批评、停止借款等。

公司流动资金借款管理办法

公司流动资金借款管理办法
一、前言
本文旨在规范公司流动资金借款的管理，加强借款的审批和监督，确保公司的财务安全和稳定。

二、借款申请审批程序
借款申请需经过以下程序：
1.借款人填写公司借款申请表并提交给借款审批人；
2.借款审批人进行初步审查，确认借款事由和金额，并签署初步意见；
3.副总经理或财务总监审批初步意见并签署正式意见；
4.总经理审批借款并签署借款协议；
5.借款人签署借款协议；
6.财务部门按照借款协议划拨资金至借款人账户。

三、借款人的权利和义务
借款人有权利获取流动资金借款，但需承担以下义务：
1.使用借款的真实用途，不得挪作他用；
2.按照借款协议的还款方式和期限偿还借款；
3.反映借款使用情况和财务状况；
4.保证借款的安全性和保密性。

四、借款审批人的职责
借款审批人应对借款申请进行审查和审核，并根据公司借款管理制度的规定，提供意见及建议，并审批借款；借款审批人还应及时监督借款的使用情况和归还情况。

五、财务部门的职责
财务部门应按照借款协议划拨借款资金，并及时提供借款使用情况和归还情况的报告。

六、违规行为的处罚
任何单位或个人的违规行为，公司将依照有关法律法规或公司规定予以处罚，包括但不限于：
1.减少或停止借款额度；
2.吊销或暂停申请借款资格；
3.取消或撤消已批准的借款；
4.其他法律法规或公司规定的处罚措施。

七、结语
公司流动资金的借款对于公司的经营发展至关重要，因此借款管理务必严格规范，确保公司的财务安全和稳定。

以上管理办法如有任何变更，将公告于公司内部，以便全体员工遵守和执行。

股份公司银行借款管理办法

XX股份有限公司银行借款管理办法第一章总则第一条为了规范公司银行借款行为，加强债务风险管理，保证借入资金的有效使用和按时偿还，结合公司的实际情况，特制定本办法。

第二条本办法适用于公司及控股子公司，其他企业可参照执行。

第三条本办法所称银行借款是指公司通过向银行业存款类金融机构申请各类短期及中长期贷款、银行承兑汇票、信用证等业务而进行的银行借款，但不包括集团系统内部资金调剂的借贷。

第二章基本原则第四条战略导向原则。

符合国家产业经济发展方向和集团战略规划目标，以适度满足资金需求为宜。

第五条兼顾效益原则。

短期银行借款原则上资金使用的收益必须大于资金成本。

商业投资项目预期收益率应高于国内同行业平均水平或五年期国债利率，原则上项目投资收益率能够覆盖资金成本。

第六条专款专用原则。

企业对银行借款借入的资金仅能用于经批准的经营业务或项目投资，不得挪作他用。

第七条按期偿还原则。

企业在申办银行借款时，应综合衡量企业的整体偿债能力，做好现金流量情况分析，以确保能按合同期限还本付息。

第八条防范风险原则。

符合债务风险管理要求，总量控制，防范债务风险。

第三章银行借款审批权限第九条银行借款审批权限（一）公司银行授信计划由总经理办公会、董事会审批；对外担保计划由总经理办公会、董事会、股东大会审批。

（二）公司银行授信额度由资金财务部统一申请和统筹使用。

子公司应在每年的年度预算批复后的一个月内向集团资金财务部上报全年的信贷业务需求，报送预计用信额度，集团资金财务部进行汇总平衡后，作为控制公司总部和各子公司年度授信规模和办理各项信贷业务的依据。

（三）子公司的银行借款审批权限按子公司章程规定。

子公司对金融机构申请银行借款，由集团资金财务部协助与银行谈判，争取最优惠的银行借款条件，降低银行借款成本。

（四）银行借款合同按照公司《合同管理办法》审批。

第十条未按本办法规定程序履行审批决策，不得对外签署有约束力的协议书、合同等银行借款项目文件。

第四章银行借款审批程序和内容第十一条公司开展银行借款工作须按照规定的工作程序，有组织、有计划地予以实施。

公司借条管理制度

公司借条管理制度一、总则为规范公司内部借款行为，保障公司利益，制定本管理制度。

公司全体员工必须严格遵守，不得违规行为。

二、借款范围1. 公司员工因私人原因需借款时，必须填写《借款申请表》并经相关部门审批同意方可进行借款操作。

2. 借款使用范围限于个人紧急原因，不得用于投资、赌博、购物等非法或不当用途。

3. 公司部门或员工之间的借款需由部门主管或直接上级进行调解，并报公司总经理或董事会同意后方可进行。

三、借款流程1. 填写《借款申请表》：借款人应填写个人信息、借款金额、借款用途及还款方式等相关信息，并注明是否有抵押担保。

2. 部门审批：借款人应将填写好的《借款申请表》提交给所在部门主管或直接上级，经审批同意。

3. 公司审批：部门主管或直接上级审批通过后，将《借款申请表》递交给公司总经理或董事会审批。

4. 支付借款：公司财务部门接到经公司总经理或董事会批准的借款申请后，将借款金额支付给借款人。

5. 填写《借款收据》：借款人收到借款金额后，需填写《借款收据》并交给公司财务部门存档。

四、还款方式1. 员工借款还款期限一般不超过3个月，具体还款期限由公司总经理或董事会根据借款情况确定。

2. 还款方式：借款人可选择一次性还清借款本金和利息，也可根据约定的期限分期还款。

3. 还款日：借款人应按照约定的还款期限按时归还借款本金和利息。

4. 逾期处理：如借款人逾期还款，公司有权采取法律手段追索借款本金和利息并追究其法律责任。

五、抵押担保1. 借款人如需提供抵押担保，应提供符合公司规定的抵押物，并签订《抵押担保合同》。

2. 抵押物评估：公司将对提供的抵押物进行评估，评估结果由公司总经理或董事会确定。

3. 抵押物处置：若借款人逾期还款或还款不足，公司有权处置抵押物来清偿借款本息。

六、监督管理1. 公司财务部门应定期对借款情况进行核查和汇总，报告公司总经理或董事会审核。

2. 公司总经理或董事会有权对借款管理制度进行修改和完善，保障公司利益。

公司借支款管理制度

公司借支款管理制度第一章总则第一条为了规范公司借支款的管理，保证资金的安全和合理利用，特制定本制度。

第二条公司借支款管理制度适用于公司内部各部门和员工的借款行为。

第三条公司借支款应遵循“合规、规范、审慎、公开、监督”的原则，严格执行本制度。

第四条公司应建立健全借支款管理制度，制定详细规定，加强内部控制，预防风险，保障资金安全和利益。

第五条公司应加强对员工的借支款教育和培训，提高员工的风险意识和合规意识。

第二章借支款的申请第六条公司员工借支款需填写借支款申请表，包括借款金额、用途、还款方式等内容。

第七条借支款申请应有员工本人亲笔签名，并附上相关证明文件。

第八条借支款申请需经过所在部门经理签字同意，然后提交至财务部门进行审批。

第九条财务部门应在收到借支款申请后，及时进行审批，审核借款金额和还款方式等内容。

第十条借支款申请审批通过后，应由财务部门将款项支付至员工指定的银行账户。

第三章借支款的管理第十一条公司应建立健全借支款档案管理制度，对员工的借支款记录进行归档保存。

第十二条公司应建立借支款台账，及时记录员工的借款金额、还款周期等信息。

第十三条借支款应专款专用，不得挪作他用，严禁倒卖、转借等行为。

第十四条借支款应按时按量还款，逾期还款需承担相应的违约责任。

第十五条借支款的还款方式应灵活多样，员工可选择一次性还款或分期还款。

第四章借支款的监督第十六条公司部门应定期组织对员工的借支款情况进行检查和核对。

第十七条财务部门应定期编制借支款情况报表，向上级主管部门报告。

第十八条公司领导应对借支款的管理情况进行定期评估，及时发现问题并加以整改。

第十九条公司应建立借支款的监督制度，对违规行为进行严肃处理。

第五章附则第二十条本制度自颁布之日起生效。

第二十一条公司保留对本制度的最终解释权。

第二十二条本制度如有修改，须经公司领导批准后方可执行。

以上即为公司借支款管理制度的详细内容，各部门和员工需严格遵守，确保公司资金的安全和合理利用。

中国集团公司借款管理办法

中国集团公司借款管理办法Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#中国**集团公司借款管理办法第一章总则第一条为规范中国**集团公司（以下简称集团公司）系统各企业借款行为,防范财务风险，根据国家有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。

第二条本办法适用于集团公司各分公司、子公司、基层企业（以下简称企业）。

第三条本办法所称“借款”是指集团公司系统向国内外金融机构或政府组织借入的中长期及短期借款或委托借款。

一般分为基本建设借款和流动资金借款。

基本建设借款是指用于国家相关部门批复的大中型基建项目、限上技改项目的借款、债务置换借款。

流动资金借款是指用于弥补企业生产经营流动资金不足的借款。

第四条本办法所称“借款预算”包括：借款用途、金额、期限、利率、还款计划、还贷资金来源，担保方式选择等内容。

第五条借款必须本着“充分利用企业信用优势、量出为入、严格控制、统筹管理、规范运作”的原则，以充分发挥资金的使用效能，降低资金成本，改善企业财务状况，优化债务结构为目标。

第六条企业不得为非被投资企业、多经企业或个人借款。

第七条国家有关部门批准的利用外资借款，按照国家有关部门的规定办理。

第二章借款审批权限第八条基本建设借款审批权限（一）集团公司负责审批内部核算单位、全资子公司基建项目融资方案，年度借款预算；负责审定控股子公司基建项目融资方案，年度借款预算。

（二）分公司、子公司负责审核所管理、所属企业基建项目融资方案、年度借款预算，报集团公司审批、审定。

（三）基层企业落实项目贷款承诺，负责编制基建项目融资方案、年度借款预算，上报上一级企业。

（四）上市公司负责其直接投资项目的贷款承诺，将项目融资方案、年度借款预算征求集团公司意见，经董事会批准后执行。

第九条流动资金借款审批权限（一）集团公司负责审批集团公司直接管理的内部核算单位、分公司及其所管理的内部核算单位的授权借款或统借统还；负责审批集团公司直接管理的全资子公司、省发电公司及其所属的内部核算单位和全资子公司的年度借款预算；负责审定控股子公司年度借款预算。

公司借款和报销管理办法

公司借款和报销管理办法一、总则1. 目的为规范公司借款和报销行为，加强财务管理，提高资金使用效率，特制定本办法。

2. 适用范围本办法适用于公司全体员工。

二、借款管理1. 借款原则（1）借款必须有明确的用途，且符合公司的业务需要。

（2）借款应遵循“专款专用、及时报销、前账不清、后账不借”的原则。

2. 借款审批流程（1）员工填写借款申请单，注明借款用途、金额、预计还款日期等信息。

（2）借款申请单经部门负责人审核签字后，提交财务部门审批。

（3）财务部门根据公司资金状况和借款用途进行审批，如借款金额较大，需报公司领导审批。

（4）审批通过后，财务部门办理借款手续。

3. 借款额度借款额度根据员工的职务和业务需要确定，一般不得超过员工月工资的一定比例。

具体额度由公司领导根据实际情况确定。

4. 借款还款（1）借款员工应在预计还款日期前及时办理报销手续，冲销借款。

（2）如因特殊情况不能按时还款，应提前向财务部门说明情况，并申请延期还款。

延期还款需经公司领导批准。

（3）对于逾期未还的借款，财务部门将从员工工资中扣除，并按银行同期贷款利率收取利息。

三、报销管理1. 报销原则（1）报销必须有合法的票据，且票据内容真实、准确、完整。

（2）报销应遵循“实事求是、及时报销、先审批后报销”的原则。

2. 报销审批流程（1）员工整理报销票据，填写报销单，注明报销事项、金额等信息。

（2）报销单经部门负责人审核签字后，提交财务部门审批。

（3）财务部门对报销票据的真实性、合法性、准确性进行审核，如报销金额较大，需报公司领导审批。

（4）审批通过后，财务部门办理报销手续。

3. 报销标准（1）差旅费报销标准按照公司规定的差旅费报销制度执行。

（2）业务招待费报销标准按照公司规定的业务招待费报销制度执行。

（3）其他费用报销标准按照公司相关规定执行。

4. 报销时间员工应在费用发生后的一定时间内办理报销手续，具体时间由公司领导根据实际情况确定。

逾期未报销的费用，财务部门有权不予报销。

财务借款及核销管理办法

财务借款及核销管理办法第一章总则第一条为了加强公司财务管理，规范借款及核销行为，防范财务风险，根据《公司法》、《企业财务通则》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称借款，是指公司在日常运营中，因资金周转需要，向内部员工、股东或其他单位借入的资金。

第三条本办法所称核销，是指公司对无法收回的应收账款、坏账等进行认定和清理。

第四条公司财务部门负责借款及核销的管理工作，确保借款合规、核销合理。

第二章借款管理第五条借款申请（一）借款申请应由借款人向财务部门提出，并提供借款理由、金额、期限等相关信息。

（二）借款人应提供可靠的担保，确保借款的安全。

第六条借款审批（一）财务部门对借款申请进行审核，必要时可征求其他部门意见，确保借款的合理性。

（二）总经理或董事会批准后，财务部门与借款人签订借款协议。

第七条借款使用（一）借款人应按照借款协议约定的用途使用借款，不得挪作他用。

（二）借款人按期归还借款本息，如逾期未还，按约定的利率支付滞纳金。

第八条借款归还（一）借款人在借款协议约定的期限内归还借款本息。

（二）借款人提前还款的，可视情况减少利息支出。

第三章核销管理第九条核销申请（一）应收账款、坏账等需核销的财务事项，由业务部门向财务部门提出申请。

（二）申请应包括核销理由、金额、时间等相关信息。

第十条核销审批（一）财务部门对核销申请进行审核，必要时可征求其他部门意见，确保核销的合理性。

（二）总经理或董事会批准后，财务部门进行核销处理。

第十一条核销处理（一）财务部门对核销事项进行会计处理，确保财务数据的准确性。

（二）核销后，财务部门应保留相关资料，以备查阅。

第四章监督与责任第十二条财务部门应定期对借款及核销情况进行汇总、分析，向公司高层报告。

第十三条公司审计部门应定期对借款及核销情况进行审计，确保借款合规、核销合理。

第十四条违反本办法的规定，导致公司财务损失的，相关人员应承担相应的责任。

第五章附则第十五条本办法自发布之日起实施。

公务借款管理办法

公务借款管理办法
为了加强和规范对公务借款的使用管理，严肃财务纪律，经公司研究特制订本管理办法。

一、公务借款的范围：
包括以下因工作和业务需要向公司办理的现金借款；
1、必需以现金支付的公务费用；
2、必需以现金支付的物资采购费用；
3、公务差旅费用。

二、公务借款的审批权限：
5000元或以下，由主管副总经理审批；
30000元或以下，由总经理或常务副总经理审批；
30000元以上，由董事长审批。

三、公务借款的管理：
公务借款实行部门经理负责制的管理办法，具体的管理要求规定如下：
1、以部门为单位由财务部统一设立公务借款折，公务借款折由部门经理负责管理。

2、办理公务借款时，由当事人填写借款单（一式三联），借款人栏目必须由部门经理签名。

借款单按审批
权限经相应公司领导审批后，凭借款单和本部门的公务借款折到财务出纳处办理借款。

3、公务事毕，当事人应在三个工作日内携借款折到财务出纳处办理借款反纳手续，借款折和出纳退回的借款单交回部门经理并据此对该项借款作内部核销。

4、对某些岗位如因工作性质需常备一定数量现金以履行公务的情况，由部门经理提出局面备用金借款申请（列明人员名单和所需备用金数量）经公司审批后凭批文并按批准总额办理借款，借款单上的借款用途栏目填“备用金”，借款人同样由部门经理签署。

5、每季度表，由财务部打印出以部门为单位的借款余额明细表并送达相关部门经理，部门经理应及时督促相关人员办理对逾期借款的归还工作。

6、对因工作失误造成借款不能归还者，由部门经理承担还款责任。

以上管理办法下发之日起实施。

公司员工借款报账管理办法

公司员工借款报账管理办法第一章：前言本标准规定员工借款、冲账程序，加强对个人借款的财务监督，防止公司资产损失。

本标准适用于公司内部各单位。

第二章：职责第一条：借款人或报账人根据相关财务管理规定办理借款或报账的各项手续，并对其金额的真实性、准确性负责。

第二条：各单位部门负责人对个人借款或报账进行审核，对金额的真实性、准确性和合理性负责。

第三条：财务部负责审核、确认手续是否完备，费用是否合理，经确认后予以办理借款或报销；并负责定期清理员工借款往来账务，及时提醒和催促相关人员报账。

第四条：公司高层负责对个人借款或者报账的审批。

第三章：借款类型及定义第一条：员工借款分为对外业务借款、员工个人借款。

1.对外业务借款，指对外单位业务需要预支付的款项，由公司该项业务经办人以借款的方式申请支付，审批后款项从公司账户转入外单位公司账户的款项。

原则上借款对外支付应采用对外业务借款方式。

2.员工个人借款，是指企业内部职工个人作为零星开支的预支款，备作差旅费、招待费、零星采购等用途的临时性借支款项，支用后一次性报销，经审批后多退少补。

第四章：借款原则及规定第一条：员工因对外招待、购买物资及其他事项需要借款，预计支出金额在1000元（含）以下的不予借款，由员工持有效报销单据直接报账；预计支出金额在5000元（含）以上的，需提前三个工作日以邮件或其他形式通知财务部出纳。

第二条：员工借款应填写《借款单据》，并附借款预算等有关单据，借款单位部门负责人签字批准，财务报账会计审核，财务部门负责人签字，公司高层批准方可借款。

第三条：凡购买物资、支付办公费用、广告费用等日常生产经营事项以及单位活动、工伤等其他事项需借款的，应本着严格计划的原则确定借款金额，对借款金额与实际用款金额出入较大的，财务部有权拒绝借款。

第四条：采购部员工借款实行资格制、限额制。

采购部应于每年12月31日前将经公司高层审批通过的《借款限额汇总表》纸质文件交财务部备档，财务部严格按备档表执行。

公司借入资金管理制度

公司借入资金管理制度一、目的和原则本公司制定借入资金管理制度的目的在于规范借款行为，确保资金的安全、有效使用，降低财务风险，提高资金使用效率。

在管理过程中，我们坚持以下原则：合法性原则，确保所有借款行为符合国家法律法规；安全性原则，严格控制借款风险，确保资金安全；效益性原则，追求资金使用的最大经济效益。

二、管理机构及职责公司应设立专门的财务部门，负责借入资金的管理。

财务部门的主要职责包括：制定和修订借入资金管理制度；审核和批准借款申请；监督借款的使用情况；负责还款计划的制定与执行；定期对借入资金进行风险评估和分析。

三、借款程序1. 借款申请：各部门根据实际需要提出借款申请，详细说明借款金额、用途、期限等信息。

2. 审核评估：财务部门对借款申请进行审核，评估项目的可行性和风险。

3. 批准决策：根据审核结果，由公司管理层或董事会做出是否批准借款的决策。

4. 合同签订：与贷款机构签订借款合同，明确双方的权利和义务。

5. 资金划拨：借款成功后，按照合同约定将资金划拨至指定账户。

四、资金使用与监控借入资金必须专款专用，严禁挪用于其他任何非经批准的用途。

财务部门应对借款使用情况进行实时监控，确保资金按照预定计划和目标使用。

同时，应建立完善的财务报告系统，定期向管理层报告资金使用情况和效果。

五、还款管理财务部门应根据借款合同的要求，提前制定还款计划，并监督执行。

确保按时足额偿还本金和利息，维护公司的信用和声誉。

六、风险管理公司应建立风险预警机制，对市场变化、利率变动等可能影响还款能力的因素进行持续监测。

一旦发现潜在风险，应及时采取措施进行应对。

七、制度的修订和完善随着市场环境和公司经营状况的变化，财务部门应定期对借入资金管理制度进行评估和修订，确保其始终符合公司的实际需求和管理要求。