AFP考试攻略
afp考试重点整理
afp考试重点整理
AFP考试设有《金融理财基础一》和《金融理财基础二》两个科目，具体各科目考试重点如下：
《金融理财基础一》考试重点：
1. 金融理财基础：主要考察金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用、金融理财法律等知识点。
2. 风险管理与保险规划：主要考察风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险等知识点。
《金融理财基础二》考试重点：
1. 家庭综合理财规划：主要考察家庭财务分析、税务筹划、消费决策、投资组合与资产配置、财富保障与规划等知识点。
2. 企业理财规划：主要考察企业财务分析、投资决策、融资决策、税务筹划、风险管理等方面的知识点。
3. 金融市场与产品：主要考察金融市场概述、投资工具、投资策略与资产配置等方面的知识点。
4. 金融理财产品与服务：主要考察各种金融理财产品的特点、适用范围和风险控制等方面的知识点。
总体来说，AFP考试重点涵盖了金融理财的基本概念、原理和方法，以及各种金融理财工具和产品的运用。
考生在备考过程中需要全面了解和掌握这些知识点，同时注重实际应用和案例分析，以提高自己的分析问题和解决问题的能力。
AFP考试要点及方法
AFP考试要点及方法AFP学习108个小时、CFP学习132个小时，很多同学学到最后掉进“技术陷阱”，会的玩弄公式、研究难题（不一定考）；不会的一头雾水、不知所学（考了不会）。
我总结为“2345学习法”，我们首先要掌握全部课程的学习框架，学会从空中俯看一个城市，这样一个知识点或一道题目的出现就很清楚是来自哪个方面、哪个流程、哪个方法和哪个技术点。
以下供大家参考：2：两个准则，即《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
职业道德准则是管理金融理财师精神方面的，有七个基本原则（守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神和恪尽职守），其中正直诚信和客观公正有很多例子容易混淆，要注意。
执业操作准则是管理金融理财师操作流程的，有六个步骤（建立客户关系、收集客户信息了解理财目标、分析评估客户财务状况、制定理财规划方案、执行理财规划方案和监控理财规划方案执行）。
3：三个办法，即金标委的《金融理财师资格认证办法》、《金融理财师继续教育管理办法》和《金融理财师纪律处分办法》。
其中前一个办法最重要，是纲要性和全局性的，包括4E认证（教育、考试、经验和道德）等很多内容；在一个期间内AFP继续教育是20个小时、CFP是30个小时；对金融理财师的处分种类有非公开的书面警告信、公开警告、暂停认证资格和撤销认证资格。
4：四个原理，即理财规划的四个基本原理，分为目标基准点法、目标现值法、目标顺序法和目标并进法。
其中目标基准点法只针对单个理财目标（如单个教育目标），其他三个方法都是针对多理财目标的（如教育目标、房产目标和养老目标等同时考虑）。
5：五大模块，AFP为“金理财理财原理、投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划”；CFP“投资规划、风险管理与保险规划、税务筹划和遗产规划、员工福利和退休规划、规划案例”。
以上关系为：“两个准则”是管理金融理财师（恭喜你已通过A、C考试）的思想和行为；“三个办法”是规范金融理财师认证、执业、后期教育和纪律约束的，是流程和程序，类似法律中的程序法；“四个原理”是判断客户理财目标能否实现的方法；“五大模块”是学习的具体内容，A侧重金融理财原理，涉及面较宽，而C侧重金融理财案例，每个模块较深，如计算中较A增加税额和增长率，五大模块类似法律中的实体法。
AFP个人总结考试经验
AFP个人总结考试经验AFP考试总结：（我没看书，书后习题所附题目的重要性仁者见仁。
但是课件所附的习题集是比较重要的，最好认真做一遍，再回顾一遍。
课件的习题集中，住房规划和教育金规划，信用管理以及税收的部分，太重要了，一定要吃透。
同时也建议必须要做其中投资规划和风险部分，把做错的题目弄懂。
其余部分有时间也做，绝对有好处。
）上午：1，职业道德得内容很重要。
必须要能判断一个人的某一种行为违反了哪一中职业道德，细节得你考过难以想象；2，家庭财务报表很重要，一定要能准确判断收支储蓄资产负债五大类。
要能判断其中哪些项目是保障型保费；3，投资规划，概念要了解。
会算两个组合的期望，标准差等，会算夏普比率等比率，请记住年金公式（股价判断，注意其中年金是下一期年金，即当期年金×年金增长率）。
特别牢记超级公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟练使用（有一小半的投资规划题目在围绕这这个公式转，有些题目中默认α为0）。
下午：1，住房规划和教育金规划步骤比较复杂，注意期初期末。
同时此时通胀率一律用折算法（即(1+r)=(1+R)/(1+g)），而不使用年金公式。
2，风险要会识别风险3，养老金仔细看课件概念4，税收要会计算，要牢记劳务报酬类累进税率表以及扣减税基的情况对考试经验的进一步补充：回顾考试与培训以来，感觉上难啃的骨头主要有三个，一个是概率与统计的基础，一个是家庭财务报表，一个是投资学的知识。
简单而言，概率与统计基础主要是概念，死记的公式只有一个组合标准差；投资学知识在概念型知识的基础上，上述的那个超级公式可用于解释80%的理论（当然，不同的理论公式的变量有所不同，但总体结构都可以套用，你可以自己总结一下看看什么能套。
家财的东西完全是借贷的概念。
换句话说，AFP虽说学习时感觉公式挺多，但真正的核心数学公式只有一个投资学的公式。
弄懂了，真的不难。
afp考试题型
afp考试题型AFP（Associate Financial Planner）考试是国际上非常有权威性的金融规划师考试之一，旨在测试考生在金融规划领域的知识深度和技能应用能力。
AFP考试题型分为选择题和案例分析题两种，下面将详细介绍这两种题型及其特点。
一、选择题选择题是AFP考试中较为常见的题型，它要求考生在给定的选项中选择出正确答案。
选择题通常涉及多个知识点的综合考察，涵盖广泛的金融规划知识。
在解答选择题时，考生需要掌握以下几个解题技巧：1.仔细阅读题干：在阅读题目之前，先看清楚题干中的关键词，如“最佳”、“首要”、“不正确”等。
这能够帮助考生快速确定选项中正确答案的范围。
2.排除法：在选择题中，有时候可以通过排除错误选项来确定正确答案。
排除法能够帮助考生缩小答案的范围，提高猜对正确答案的概率。
3.分析选项与题干的关系：选项中可能包含一些干扰性的信息，考生要学会分析选项与题干之间的关系，找出选项中与题干相符的内容。
二、案例分析题案例分析题是AFP考试中的重要题型，它要求考生通过分析给定的金融规划案例，综合运用自己的知识和技能来解决问题。
案例分析题通常涉及到真实的案例场景，考生需要根据案例中的信息，进行综合分析和判断。
在解答案例分析题时，考生需要注意以下几个方面：1.认真阅读案例：在开始解答之前，仔细阅读案例中的各个要素，包括客户背景、需求和目标等。
彻底了解案例的基本情况是解答问题的前提。
2.运用金融规划知识：案例分析题旨在考察考生对金融规划知识的理解和应用能力。
在解答中，考生需要综合运用自己的知识，提出合理的建议和解决方案。
3.提供详细的解答：在解答案例分析题时，要尽量提供详细和具体的答案，包括解决问题的步骤、原因分析和具体操作建议等。
提供详细的解答能够展现出考生的思维深度和解决问题的能力。
总结：AFP考试题型既包括了选择题，也包括了案例分析题。
选择题考查考生对金融规划知识的掌握情况，而案例分析题则更加注重考生的综合运用能力。
afp考试流程
afp考试流程
AFP（AssociationforFinancialProfessionals）是一种金融专业证书，由美国金融专业人士协会（AFP）授予，由美国金融专业人士协会提供及管理。
通过AFP考试，可以获得金融专业人士（FP）职称。
AFP考试流程由三个部分组成：申请、考试和结果处理。
申请：
1、首先，学生需要在美国金融专业人士协会网站上注册，并填写申请表格。
2、支付考试费用。
3、确定考试日期，同时安排国内考试地点。
考试：
1、参加考试前，应充分准备，并学习相关知识和技能。
2、考试形式为多项选择题，每题均附有五个选项，每个考生需要完成全部考题。
3、每道题目的分值由AFP指定，原则上，答对一题加一分，答错不减分。
4、考试时间为120分钟，考试结束后，学生需要离开考室。
结果处理：
1、考试成绩将在考试结束三个工作日后公布，考生可以通过美国金融专业人士协会网站查询自己的考试成绩。
2、70分以上，表示通过考试，学生将获得AFP职称；60分至
69分，表示修正合格，需要学生在一定时间内完成若干次考试考题，考试结束后将再次提交考试成绩；低于60分，表示未通过考试，学生需要重新参加考试，才能获得AFP职称。
以上就是AFP考试的整个流程，它为学习者提供了一个展示自己金融能力的平台，并为大家提供了一个优秀的职业发展机会。
考试成功可以为学习者带来更多的就业机会，增加了就业竞争力。
AFP金融理财师考试公式
AFP金融理财师考试公式（1）1、利率=纯粹利率+通货膨胀附加率+风险附加率2、流动比率=流动资产/流动负债3、速动比率=（流动资产-存货）/流动负债4、保守速动比率＝（现金＋短期证券+应收票据＋应收账款净额）/流动负债5、营业周期=存货周转天数+应收账款周转天数6、存货周转率（次数）=销售成本/平均存货其中：平均存货=（存货年初数+存货年末数）/2存货周转天数=360/存货周转率=（平均存货*360）/销售成本7、应收账款周转率（次）=销售收入/平均应收账款其中：销售收入为扣除折扣与折让后的净额；应收账款是未扣除坏账准备的金额应收账款周转天数=360/应收账款周转率=（平均应收账款*360）/主营业务收入净额8、流动资产周转率（次数）=销售收入/平均流动资产9、总资产周转率=销售收入/平均资产总额10、资产负债率=负债总额/资产总额11、产权比率=负债总额/所有者权益12、有形净值债务率=负债总额/(股东权益-无形资产净值)13、已获利息倍数=息税前利润/利息费用14、销售净利率=净利润/销售收入*100%15、销售毛利率=(销售收入-销售成本)/销售收入*100%16、资产净利率=净利润/平均资产总额17、净资产收益率=净利润/平均净资产(或年末净资产)*100% 或销售净利率*资产周转率*权益乘数或资产净利率*权益乘数18、权益乘数=平均资产总额/平均所有者权益总额=1/（1-资产负债率）19、平均发行在外普通股股数=∑(发行在外的普通股数*发行在在外的月份数)/1220、每股收益=净利润/年末普通股份总数=(净利润-优先股利)/(年末股份总数-年末优先股数)21、市盈率=普通股每市价/每股收益22、每股股利=股利总额/年末普通股总数23、股票获利率=普通股每股股利/每股市价24、市净率=每股市价/每股净资产25、股利支付率=普通股每股股利/普通股每股净收益*100%26、股利保障倍数=股利支付率的倒数=普通股每股净收益/普通股每股股利27、留存盈利比率=(净利润-全部股利)/净利润*100%28、每股净资产=年末股东权益(扣除优先股)/年末普通股数29、现金到期债务比=经营现金净流入/本期到期的债务=经营现金净流入/（到期长期债务+应付票据）30、现金流动负债比=经营现金流量/流动负债31、现金债务总额比=经营现金流入/债务总额32、销售现金比率=经营现金流量/销售额33、每股营业现金净流量=经营现金净流量/普通股数34、全部资产现金回收率=经营现金净流量/全部资产*100%35、现金满足投资比=近5年经营活动现金净流量/近5年资本支出、存货增加、现金股利之和36、现金股利保障倍数=每股营业现金净流量/每股现金股利37、净收益营运指数=经营净收益/净收益=(净收益-非经营收益)/净收益38、现金营运指数=经营现金净收益/经营所得现金(=净收益-非经营收益+非付现费用)39、外部融资额=(资产销售百分比-负债销售百分比)*新增销售额-销售净利率x(1-股利支付率)x预测期销售额或=外部融资销售百分比*新增销售额40、销售增长率=新增额/基期额或=计划额/基期额-141、新增销售额=销售增长率*基期销售额42、外部融资增长比=资产销售百分比-负债销售百分比-销售净利*[(1+增长率)/增长率]*(1-股利支付率) 如为负数说明有剩余资金43、可持续增长率=销售净利率*总资产周转率*收益留存率*期初权益期末总资产乘数或=销售净利率*总资产周转率*收益留存率*期末权益乘数/(1-销售净利率*总资产周转率*收益留存率*期末权益乘数)P－现值i－利率I－利息S－终值n─时间r─名义利率M－每年复利次数44、复利终值S=P(S/P,i,n) 复利现值P=S(P/S,i,n)45、普通年金终值：S=A{[（1+i）^n]-1}/i 或=A（S/A，i，n）46、年偿债基金：A=S*i/[（1+i）^n-1] 或=S（A/S，i，n）47、普通年金现值：P=A{[1-(1+i)^-n/i] 或=A（P/A，i，n）48、投资回收额：A=P{i/[1-(1+i)^-n]} 或=P（A/P，i，n）49、预付年金的终值：S=A{[（1+i）^（n+1）]-1}/i 或=A[（S/A，i，n+1）-1]50、预付年金的现值：P=A【[1-(1+i)^-(n-1)]/i】+1} 或：A[（P/A，i，n-1）+1]51、递延年金现值：一：P=A[（P/A，i，n+m）-（P/A，i，m）] 二、P=A[（P/A，i，n）*（P/F，i，m）] m－递延期数52、永续年金现值：P=A/i 年金=年金现值/复利现值53、名义利率与实际利率的换算：i=(1+r/m)^m-1 式中：r为名义利率；m为年复利次数54、债券价值：分期付息，到期还本=利息年金现值+本金复利现值纯贴现=面值/(1+必要报酬率)^n (面值到期一次还本付息的按本利和支付)平息债券=年付利息/年付息次数(P/A,必要报酬率/次数,次数*年数)+(P/S,必要报酬率/次数,次数*年数) 永久债券=利息额/必要报酬率55、债券购进价格=每年利息*年金现值系数+面值*复利现值系数56、债券到期收益率=利息+(本金-买价)/年数/[(本金+买价)/2]V－股票价值P－市价g－增长率D－股利R－预期报酬率Rs－必要报酬率t－第几年股利57、股票一般模式：P=Σ[Dt/(1+Rs)^t] 零成长股票：P=D/Rs固定成长：P=Σ[D0*(1+g)^t/(1+Rs)^t=D0*(1+g)/Rs-g=D1/Rs-g58、总报酬率=股利收益率+资本利得收益率=D1/P+资本利得/P59、预期报酬率=(D1/P)+g61、证券组合的预期报酬率=Σ(某种证券预期报酬率*该种证券在全部金额中的比重)m－证券种类A－某证券在投资总额中的比例－j种与种证券报酬率的协方差－j种与种报酬率之间的预期相关系数Q－某种证券的标准差证券组合的标准差：62、总期望报酬率=投资于风险组合的比例*风险组合期望报酬率+投资于无风险资产的比例*无风险利率总标准差=Q*风险组合标准差63、资本资产定价模型：64、证券市场线：个股要求收益率Ki=无风险收益率Rf+(平均股票要求收益率m-Rf)65、贴现指标：净现值=现金流入现值-现金流出现值现值指数=现金流入现值/现金流出现值内含报酬率：每年流入量相等原始投资/每年相等现金流入量=(P/A,i,n) 不等时用试误法66、非贴现指标：回收期不等或分几年投入=n+n年未回收额/n+1年现金流出量相等时同内含会计收益率=年均净收益/原始投资额67、投资人要求的收益率(资本成本)=债务比重*利率*(1-所得税)+所有者权益比重*权益成本68、固定平均年成本=(原值+运行成本-残值)/使用年限或=(原值+运行成本现值之和-残值现值)/年金现值系数69、营业现金流量=营业收入-付现成本-所得税=税后净利润+折旧=收入(1-所得税)-付现成本(1-所得税)+折旧*税率70、调整现金流量法：调后净现值=∑][a*现金流量期望值/(1+无风险报酬率)^t] a－肯定当量71、风险调整折现率法：调后净现值=∑[预期现金流量/(1+风险调整折现率)^t]投资者要求的收益率=无风险报酬率+B *(市场平均报酬率-无风险报酬率)项目要求的收益率=无风险报酬率+项目的B *(市场平均报酬率-无风险报酬率)72、净现值=实体现金流量/实体加权平均成本-原始投资=股东现金流量/股东要求的平均率-股东投资73、B权益=B资产*(1+负债/权益) B资产=B权益/(1+负债/权益)74、现金返回线R= 上限=3*现金返回线-2*下限75、收益增加=销量增加*单位边际贡献76、应收账款应计利息=日销售额*平均收现期*变动成本率*资本成本平均余额=日销售额*平均收现期占用资金=平均余额*变动成本率77、折扣成本增加=新销售水平*新折扣率*享受折扣比例-旧销售水平*旧折扣率*享受折扣的顾客比例78、订货成本=订货固定成本+年需要量/每次进货量*每次订货变动成本取得成本=订货成本+购置成本=订货固定成本+订货变动成本+购置成本储存成本=储存固定成本+储存单位变动成本*每次进货量/2存货总成本=取得成本+储存成本+缺货成本K－每次订货成本D－总需量Kc－单位储存成本N－订货次数u－单价p－日送货量d－日耗用量79、经济订货量(Q^*)= 总成本= 最佳订货次数(N^*)=D/Q^* 经济订货量占用资金=Q^*/2*u 最佳订货周期=1/N^*陆续进货的Q^*= 总成本=80、再订货点=交货时间*平均日需求量+保险储备缺货量=交货时间*平均日需求量保险储备总成本=缺货成本+保险储备成本=单位缺货成本*缺货量*N+保险储备*Kc81、放弃现金折扣的成本=CD/（1-CD）x( 360/N x 100%) 式中：CD为现金折扣的百分比；N为失去现金折扣延期付款天数，等于信用期与折扣期之差82、实际利率=名义利率/1-补偿性余额或=利息/本金83、债券发行价格=面值/(1+市场利率)^n+Σ(利息/(1+市场利率)^n)=面值现值+利息年金现值84、可转换债券转换比率=债券面值/转换价格85、发放股票股利后的每股收益(市价)=发放前每股收益(市价)/（1+股票股利发放率）86、银行借款成本：Ki=I(1-T)/L(1-f)=i*L*(1-T)/L(1-f) 或=i(1-T) （当f忽略不计时）式中：Ki-银行借款成本；I-年利息；L-筹资总额；T-所得税税率；i－利率；f-筹资费率考虑时间价值的税前成本(K)：L(1-F)=Σ[I/(1+K)^t]+[本金/(1+K)^n]税后成本=税前成本*(1-T)87、债券成本：Kb=I(1-T)/B0(1-f)=B*i*(1-T)/B0(1-f) 式中：Kb-债券成本；I-每利息；T-所得税税率；B-面值；i-票面利率；B0-筹资额(按发行价格)；f-筹资费率88、留存收益成本：股利增长模型=本年股利(1+g)/市价+g 风险溢价法=债务成本+风险溢价资本资产定价模型=无风险报酬率+B(平均风险必要报酬率-无风险报酬率)89、普通股成本=[D1/P(1-f)]+g 式中：D1-第1年股利；V0-市价；g-年增长率90、筹资突破点=可用某特定成本筹集到的某种资金额/该种资金在资本结构中所占的比重91、加权平均资金成本：Kw=ΣWj*Kj式中：Kw为加权平均资金成本；Wj为第j种资金占总资金的比重；Kj为第j种资金的成本92、筹资总额分界点=TFi/Wi式中：TFi为第i种筹资方式的成本分界点；Wi为目标资金结构中第i种筹资方式所占比例p-单价V-单位变动成本F-总固定成本S-销售额VC-总变动成本Q-销售量N-普通股数93、经营杠杆DOL=Q(p-V)/Q(p-V)-F=(S-VC)/(S-VC-F)财务杠杆DFL=EBIT/（EBIT-I）总杠杆DCL=DOL*DFL SF－偿债基金94、每股收益无差别点：[（EBIT1-I1）(1-T)-SF]/N1=[（EBIT2-I2）(1-T)-SF]/N2当EBIT大于无差别点时，负债筹资有利；当EBIT小于无差别点时，普通股集筹资有利95、总价值(V)=股票价值(S)+债券价值(B)S=(EBIT-I)(1-T)/Ks Ks-权益资本成本(按资本资产模型计算)加权平均资本成本=税前债务资本成本*(B/V)*(1-T)+Ks*(S/V)或=Σ(个别资本成本*个别资本占全部资本的比重)96、材料分配率=材料实际总消耗量或实际成本/产品材料定额销量或定额成本之和人工(制造费用)分配率=生产工人工资(制造费用)总额/各产品实用(定额、机器)工时之和辅助生产单位成本=辅助费用总额/产品或劳务总量(不含对辅助各车间提供的产品或劳务)各受益车间、产品、部门应分配的费用=辅助生产的单位成本*耗用量97、在产品约当产量=在产品数量*完工程度产成品成本=单位成本*产成品产量单位成本=月初在产品成本+本月生产费用/(产成品产量+月末在产品约当产量)月末在产品成本=单位成本*约当产量98、月末在产品成本=在产品数量*在产品定额单位成本产成品总成本=(月初在产品成本+本月费用)-月末在产品成本产成品单位成本=产成品总成本/产成品产量99、材料分配率=(月初在产品实际成本+本月投入的实际成本)/(完工产品定额材料成本+月末在产品定额成本)工资分配率=(月初在产品实际工资+本月投入的实际工资)/(完工产品定额工时+月末在产品定额工时)在产品应分配的材料(工资)成本=在产品定额材料(工资)成本*材料(工资)分配率完工产品应分配的材料(工资)成本=完工产品定额材料(工资)成本*材料(工资)分配率100、联产品成本售价法：某产品成本=某产品销售价格/销售价格总额实物数量法：单位数量(重量)成本=联合成本/各联产品的总数量(总重量)101、利润=单价*销量-单位变动成本*销量-固定成本或=安全边际率*边际贡献率102、边际贡献=销售收入-变动成本单位边际贡献=单价-单位变动成本边际贡献率=边际贡献/销售收入=单位边际贡献/单价变动成本率=变动成本/销售收入=单位变动成本/单价变动成本率+边际贡献率=1 盈亏点作业率+安全边际率=1103、加权平均边际贡献率=各产品边际贡献之和/各产品销售收入之和*100%或=Σ(各产品边际贡献率*各产品占总销售额的比重)104、保本量=固定成本/单位边际贡献保本额=固定成本/边际贡献率盈亏点作业率=保本量/正常销售量(或销售额) 正常销售额=保本额+安全边际105、安全边际=正常销售额-保本额安全边际率=安全边际*正常销售额(实际订货额) 销售利润率=安全边际第*边际贡献率106、敏感系数=目标值(利润)变动率/参数变动率107、材料价差=实际数量*(实际价格-标准价格) 材料数差=(实际数量-标准数量)*标准价格108、工资率差=实际工时*(实际工资率-标准工资率) 人工效率差=(实际工时-标准工时)*标准工资率109、制造费用标准分配率=制造费用预算总额/直接人工标准总工时费用标准成本=直接人工标准工时*标准分配率变动制造费用耗费差=实际工时*(实际分配率-标准分配率) 效率差=(实际工时-标准工时)*标准分配率110、固定制造费用耗费差=固定制造费用实际数-预算数能量差=预算数-标准成本=(生产能量-实际产量标准工时)*标准分配率闲置能量差=(生产能量-实际工时)*标准分配率率差=(实际工时-实际产量标准工时)*标准分配率111、部门边际贡献=收入-变动成本-可控固定成本-不可控固定成本部门税前利润=部门边际贡献-管理费用112、投资报酬率=部门边际贡献/资产额剩余收益=部门边际贡献-部门资产*资本成本113、营业现金流量=年现金收入-支出现金回收率=营业现金流量/平均总资产剩余现金流量=经营现金流入-部门资产*资本成本。
AFP考试通过心得
AFP考试通过心得AFP是一门资格认证的考试，下面是整理的AFP考试通过心得，欢迎大家阅读，希望能帮助到大家。
1、第一天：基础模块&综合规划模块①4E资格认证体系，职业道德准则，CFP商标的使用等;②房产/教育/退休三大规划，有效年利率的计算，NPV和IRR的计算;③供求模型，货币政策与财政政策，GDP，外汇标价法，国际收支账户等;④夫妻共有财产制度，**等与客户间的法律关系，遗嘱的形式与有效要件等;⑤抵利型房贷，气球贷，还款频率和方式的选择等。
2、第二天：家财模块①4组概念，三张表格的分析和应用，简单财务指标计算等;②租房和购房决策，可负担房价的测算等;③子女教育投资报酬率的计算等。
3、第三天：投资模块①做市商制度，交易指令，买空卖空，收益的计算，资产组合理论(CML)和CAPM(SML)的运用等;②债券定价，债券的收益率，债券价格的影响因素等;股票分红，股票指数，股票定价，市盈率的应用，财务指标的运用等;③期权收益利润的计算，影响期权价格的因素，汇率决定理论等;基金申购赎回的计算，绩效评估的指标等。
4、第四天：保险模块①风险的理解，保险的四大基本原理等;②传统/新型人寿保险的特点，寿险条款等;③意外伤害保险的保险责任和责任免除等;④定值保险与不定值保险，不足额保险与比例赔付，重复保险与分摊，家庭财产综合保险的赔偿**等。
5、第五天：福利和税模块①人力资本的计算，既得养老金的定义和内容，薪酬单与扣除，国家基本养老保险，医疗保险报销等②价内税和价外税，个人所得税和纳税申报，企业形式选择，节税点的计算，股票期权应纳税额的计算，收入/费用实现时机的选择等。
6、第六天：全面复习特别注意能够记忆的内容，考前务必不要手生。
复习要求：每天保证3个小时的学习时间;必看考试大纲中A3、A2的知识点;浏览标准课件上相应的部分;试做真题，查看自己知识点的漏洞;习题分类集中做。
复习经验：1、复习要边看边练，要着重锻炼自己的动手能力，把题目做对弄懂，才算真正掌握了知识点。
afp考试通过标准
afp考试通过标准全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：AFP考试的通过标准包括准备和备考时间。
根据AFP考试相关规定，考生需具备相关的金融知识和经验，并且需要通过参加培训课程或自主学习来充分准备考试。
通常来说，考生需要至少花费三到六个月的时间来准备考试，包括系统学习金融相关知识、参加模拟考试和复习等工作。
只有经过充分的准备和备考，考生才能在考试中取得理想的成绩。
AFP考试的通过标准还包括考试内容和考试形式。
AFP考试内容涵盖了很广泛的金融知识领域，包括金融市场、金融产品、风险管理、财务分析等方面的知识。
考生需要熟练掌握这些知识，并且能够在考试中运用自如。
考试形式一般包括选择题、填空题和解答题等，个别科目还可能会有实操题。
考生除了要具备丰富的知识储备外，还需要具备良好的应试技巧和答题技巧，才能在考试中取得好成绩。
AFP考试的通过标准还包括答题技巧和时间管理。
考试时间通常比较紧张，考生需要灵活应对，并且能够在规定时间内高效完成答题。
考生需要在备考过程中针对不同题型进行练习，培养较强的解题能力和抗压能力。
考生还需要注意在考试中的时间分配，合理安排每道题目的答题时间，确保所有题目都能够得到充分答疑。
AFP考试的通过标准还包括考试成绩和评定标准。
通常来说，考试成绩是由机器打分和人工核查相结合的方式进行评定的，其中机器打分占据主导地位。
考试成绩会根据考生在考试中的得分情况来确定最终的考试成绩，成绩合格线通常为60分。
只有获得60分以上的考生才能被认定为通过了AFP考试。
要通过AFP考试，考生需要充分准备，掌握相关知识，熟悉考试内容和形式，具备良好的答题技巧和时间管理能力，并且在真实考试中取得60分以上的成绩。
只有具备以上条件的考生才能通过AFP考试，获得宝贵的资格认证。
希望本文对准备参加AFP考试的考生有所帮助，祝大家顺利通过考试！第二篇示例：AFP（Associate Financial Planner）证书是国际上权威的财务规划师资格证书之一。
AFP测验最全公式与重点
AFP 考试重点合集 收支平衡点=固定支出负担/工作收入净结余比例 安全边际率=(当前收入-收支平衡点)/当前收入财务自由度=理财净收入/当前年支出=当前净值*投资报酬率/当前年支出 =当前年储蓄*工作年数*投资报酬率/当前年支出买空保证率=(证券市值-借款)/证券市值. 卖空保证金率=(总资产-借款市值)/借款市值 资产增长率=(工作储蓄+理财储蓄)/期初总资产 净值增长率=净储蓄/净值 年成本法:租房年成本=押金*存款利率+年租金购房年成本=首付款*存款利率+贷款*贷款利率+年维修费及税金净现值法:在一个固定的居住期间内,将租房及购房的现金流量还原成现值,高者划算.年收入概算法:最高可负担房价=[(年收入*可负担房贷比率)/房贷利率]/贷款成数(一般为5-8倍) 目标精算法: 最高可负担房价=储蓄终值+投资终值+到时可负担的贷款期初净值=过去历年储蓄累积额-资产折旧+历史资产价值增减额(资本利得或损失)期初现金余额+本期现金收入+本期投资本金收回+本期新增借款-本期现金支出-本期投资本金投入-本期本金还款=期末现金余额净值报酬率= ( 资产投资报酬率-资金成本率)×财务杠杆倍数 =净收入/净资产 储蓄=现金余额增减-资产负债调整现金净流量完全民事：18周岁以上或16周岁以上自己劳动作为主要来源； 限制民事：10周岁以上或不能辨认行为的精神病人； 无民事：10周岁以下或完全不能辨认行为的精神病人；法定继承：第一顺序：配偶、父母、子女；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
遗嘱的形式：公证、自书、代书、录音、口头。
纠纷的解决：调解、仲裁、诉讼。
接融资还是间接融资主要看中介是否盈利，直接融资：商业本票、债券、股票，间接：存单、存折。
金融监管的主要内容：从对象上看，对商业银行，非银行金融机构和金融市场的监管，从具体内容看，主要对市场准入、市场运作过程和市场退出的监管。
终值和现值：(1)tFV PV r =+ 连续复利下终值和现值：*rtFV PV e =有效年利率(EAR)：(1)1m r EAR m =+- 永续年金的现值：PV=cr增长型永续年金的现值：1PV=C r g - 年金的现值：1[1](1)tC PV r r =-+ 增长型年金的现值：])11(1[T rg g r C PV ++--=(r><g) r=g PV=TC/(1+r) 增长型年金的终值：])11(1[)1(TT rg g r r C FV ++--+=(r><g) r=g 1-T r)TC(1FV +==FV 名义收益率＝(1＋真实收益率)(1＋预期通货膨胀率)－1 期望收益率：1()ni ii E R PR ==∑ 收益率方差：221(())ni i i P R E R σ==-∑协方差：(,)[()][()]x y x x y y xy x y Cov R R E R E R R E R ρσσ=--= =xy σ变异系数()ii CV E R σ=单位收益所承担的风险，越小越好投资组合的期望收益率：1()()np iii E R W E R ==∑两个资产投资组合的方差：222222p i i j j i i j j ij w w w w σσσσσρ=++资本配置与资本配置线（CAL/CML ）：(1)p m y σσ=-()()(1)()()m fp f m p f p mE R R E R yR y E R E R R σσ-=+-=>=+资本资产定价模型（CAPM ）和证券市场线(SML)： ()[()]i f m f i E R R E R R β=+-贝塔系数：m p pm mpm p σσρσσβ==2对整个市场组合变动的反应程度，测量的是系统风险。
afp考试重点整理
afp考试重点整理AFP（Associate Financial Planner）考试是国际AFP协会认证的金融规划师资格考试。
通过AFP考试可以获得国际认可的金融规划师资格证书，成为专业的金融规划师，为个人和家庭提供全方位的金融规划服务。
为了帮助考生更好地备考AFP考试，下面将对AFP考试的重点内容进行整理。
一、投资规划投资规划是金融规划的核心内容之一，也是AFP考试的重点考查内容。
投资规划包括投资目标的确定、资产配置、风险评估、投资组合的构建等。
考生需要掌握投资规划的基本原理和方法，了解不同投资工具的特点和风险收益特征，掌握资产配置的基本原则，能够为客户制定科学合理的投资规划方案。
二、税务规划税务规划是金融规划的重要组成部分，也是AFP考试的重点考查内容。
税务规划包括个人所得税规划、资本利得税规划、遗产税规划等。
考生需要掌握税务规划的基本原则和方法，了解税法法规的基本内容，能够为客户提供合理的税务规划建议，降低客户的税务负担。
三、保险规划保险规划是金融规划的重要组成部分，也是AFP考试的重点考查内容。
保险规划包括风险识别和风险管理两个方面。
考生需要了解各类保险产品的特点和适用范围，能够根据客户的风险诉求，为客户选择合适的保险产品，提供风险保障。
四、退休规划退休规划是金融规划的重要组成部分，也是AFP考试的重点考查内容。
退休规划包括退休目标的设定、退休储蓄的计划、退休收入的规划等。
考生需要了解退休金制度和各种养老金计划的特点，能够为客户提供合理的退休规划建议，帮助客户实现充裕的退休生活。
五、财富传承规划财富传承规划是金融规划的重要组成部分，也是AFP考试的重点考查内容。
财富传承规划包括遗嘱规划、信托规划、赠与规划等。
考生需要了解财富传承的基本原则和方法，了解相关法律法规的要求，能够为客户制定合理的财富传承规划方案，实现财富的有效传承。
综上所述，AFP考试的重点内容主要包括投资规划、税务规划、保险规划、退休规划和财富传承规划等。
afp考试知识点总结
afp考试知识点总结第一部分：患者护理1. 术前患者评估a. 详细了解患者病史，包括手术史、家族史、药物过敏史等b. 进行身体检查，评估患者的健康状况和手术风险c. 了解患者的心理状态，提供支持和安慰d. 协助医生进行术前准备工作，如血液检查、心电图等e. 对患者进行术前宣教，解释手术过程和注意事项2. 术中患者护理a. 协助患者入手术室，安全转运患者到手术台b. 协助医生进行手术准备工作，如消毒、铺巾、备药等c. 协助患者进行麻醉，监测患者的生命体征d. 在手术过程中注意患者的舒适和安全，及时协助医生处理突发情况e. 协助医生进行术中清点、标本送检等工作3. 术后患者护理a. 监测患者的生命体征，及时处理术后并发症b. 协助患者康复，包括翻身、换药、饮食等c. 给予患者心理支持，关注患者的情绪变化和疼痛感受d. 协助医生进行术后病情观察和记录第二部分：麻醉知识1. 麻醉药物的分类和作用机制a. 麻醉药物可分为全身麻醉药、局麻药和镇痛药等b. 不同类型的麻醉药物有不同的作用机制和用药途径c. 了解麻醉药物的不良反应和注意事项2. 麻醉监测与护理a. 监测麻醉深度和生命体征，及时调整麻醉药物用量b. 监测患者的呼吸、心率和血压等指标，及时处理突发情况c. 给予患者专业的麻醉护理，确保患者的安全和舒适3. 麻醉并发症的处理a. 麻醉过程中可能出现各种并发症，包括心血管系统、呼吸系统和神经系统等b. 对不同类型的麻醉并发症需要采取不同的处理措施，及时纠正并进行护理第三部分：手术室护理1. 手术室环境控制a. 手术室内环境要求严格，包括温度、湿度、洁净度等b. 建立严格的手术室消毒和无菌操作流程，确保手术安全2. 手术室设备和器械的使用a. 熟练掌握手术室常用设备和器械的使用方法，如手术台、手术灯、吸引器等b. 熟练操作手术室设备，确保手术进行顺利3. 手术室安全管理a. 手术室操作人员要严格执行手术室安全操作规程，确保患者和医护人员的安全b. 建立严格的手术室感染控制措施，减少手术室感染的发生第四部分：感染控制知识1. 感染传播途径a. 了解感染的传播途径，包括直接接触、空气传播、飞沫传播等b. 针对不同的感染传播途径制定相应的防控措施2. 感染控制的基本原则a. 根据手术室环境和手术特点实施严格的感染控制措施b. 重点防控手术室感染，包括手术室消毒和无菌操作等3. 感染控制的监测与评估a. 建立感染控制监测体系，定期对手术室进行感染控制评估b. 根据评估结果采取相应的改进措施，确保手术室感染控制的有效性第五部分：急救知识1. 急救的基本原理a. 掌握急救的基本原理，即急救的“早发现、早报告、早救治”b. 学会急救的基本技能，包括心肺复苏、止血、打急救药等2. 急救设备和药品的使用a. 熟练掌握急救设备和药品的使用方法，如自动体外除颤器、气管插管等b. 在急救过程中保持冷静，迅速准确地采取急救措施3. 急救情况的处理a. 针对不同的急救情况采取相应的处理措施，如心肺复苏、烧伤处理、休克处理等b. 在急救过程中进行有效的沟通和协作，确保急救工作的顺利进行第六部分：职业道德和法律知识1. 医护人员的职业道德a. 医护人员要具备高尚的职业道德，包括尊重患者权益、保护患者隐私、尊重职业守则等b. 医护人员要以患者为中心，为患者提供优质、安全的护理服务2. 医护人员的法律责任a. 医护人员在工作中要遵守相关的法律法规，遵循医疗伦理和专业规范b. 出现意外事件时，医护人员要积极配合处理，确保患者的权益和安全3. 医疗纠纷的处理a. 医护人员要了解医疗纠纷的各种情况和处理方法，包括调解、仲裁、诉讼等b. 医护人员要积极配合医疗纠纷的调查和处理工作，保护自身的合法权益总结：通过以上对AFPP认证考试知识点的总结，我们可以看到，AFPP认证考试的考点主要包括患者护理、麻醉知识、手术室护理、感染控制知识、急救知识和职业道德与法律知识等方面。
7-AFP资格认证考试剖析、应试技巧和注意事项
如有疑问请拨打考试部电话：400-090-3939 自取得培训结业证书之日起，四年之内均可报名参加AFP 资格认证考试。
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考试注意事项 ——进入考场前
考试计算工具
若使用计算器计算，需准备AFP资格认证考试指定的 财务计算器 若使用金拐棍软件计算，考场电脑自带金拐棍理财软 件，可直接打开使用（无需输入软件账户和密码）
考试特点 ——考题举例
不考记忆，考运用 题干较长，增加情景
债券报价信息如下（面值均为100 元，按年付息）：
债券 债券E 债券F 到期收益率 5% 5% 息票率 5% 5% 剩余期限 5 2
如果预期人民银行一个月内将把存贷款基准利率下调0.25 个百分点，以下说法 正确的是：（ ） A．应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券E，因为E 较F 升幅大。 B．应考虑增加债券投资，并优先考虑投资债券F，因为E 较F 升幅小。 C．应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券E，因为E 较F 降幅大。 D．应考虑减少债券投资，并优先考虑做空债券F，因为E 较F 降幅小。 答案：A
3
考试特点 ——考试范围
AFP资格认证考试大纲
（2014年2月15日之前，AFP资格认证考试仍以2013 版大纲为准， 2014版大纲将于2014年2月15日（含） 起实施。） 考试大纲可到理财教育网课件与考试资源中下载 请到理财教育网课件与考试资源中下载
AFP资格认证培训标准课件
“金融计算器功能”已经于2012年12月8日正式 嵌入标委会考试系统（个税计算器考试不提供）
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真题剖析 ——A3重复考点分布
保险模块
AFP考试最全公式与重点
AFP 考试重点合集收支平衡点=固定支出负担/工作收入净结余比例安全边际率=(当前收入-收支平衡点)/当前收入财务自由度=理财净收入/当前年支出=当前净值*投资报酬率/当前年支出=当前年储蓄*工作年数*投资报酬率/当前年支出买空保证率=(证券市值-借款)/证券市值. 卖空保证金率=(总资产-借款市值)/借款市值资产增长率=(工作储蓄+理财储蓄)/期初总资产 净值增长率=净储蓄/净值年成本法:租房年成本=押金*存款利率+年租金购房年成本=首付款*存款利率+贷款*贷款利率+年维修费及税金净现值法:在一个固定的居住期间内,将租房及购房的现金流量还原成现值,高者划算.年收入概算法:最高可负担房价=[(年收入*可负担房贷比率)/房贷利率]/贷款成数(一般为5-8倍) 目标精算法: 最高可负担房价=储蓄终值+投资终值+到时可负担的贷款期初净值=过去历年储蓄累积额-资产折旧+历史资产价值增减额(资本利得或损失)期初现金余额+本期现金收入+本期投资本金收回+本期新增借款-本期现金支出-本期投资本金投入-本期本金还款=期末现金余额净值报酬率= ( 资产投资报酬率-资金成本率)×财务杠杆倍数 =净收入/净资产储蓄=现金余额增减-资产负债调整现金净流量完全民事：18周岁以上或16周岁以上自己劳动作为主要来源；限制民事：10周岁以上或不能辨认行为的精神病人；无民事：10周岁以下或完全不能辨认行为的精神病人；法定继承：第一顺序：配偶、父母、子女；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
遗嘱的形式：公证、自书、代书、录音、口头。
纠纷的解决：调解、仲裁、诉讼。
接融资还是间接融资主要看中介是否盈利，直接融资：商业本票、债券、股票，间接：存单、存折。
金融监管的主要内容：从对象上看，对商业银行，非银行金融机构和金融市场的监管，从具体内容看，主要对市场准入、市场运作过程和市场退出的监管。
终值和现值：(1)t FV PV r =+连续复利下终值和现值：*rt FV PV e = 有效年利率(EAR)：(1)1m r EAR m =+- 永续年金的现值：PV=c r 增长型永续年金的现值：1PV=C r g - 年金的现值：1[1](1)tC PV r r =-+ 增长型年金的现值：])11(1[T rg g r C PV ++--= (r><g) r=g PV=TC/(1+r) 增长型年金的终值：])11(1[)1(T T rg g r r C FV ++--+=(r><g) r=g 1-T r)TC(1FV +==FV 名义收益率＝(1＋真实收益率)(1＋预期通货膨胀率)－1期望收益率：1()n i ii E R PR ==∑ 收益率方差：221(())ni i i P R E R σ==-∑ 协方差：(,)[()][()]x y x x y y xy x y Cov R R E R E R R E R ρσσ=--= =xy σ变异系数()ii CV E R σ=单位收益所承担的风险，越小越好投资组合的期望收益率：1()()np i ii E R W E R ==∑ 两个资产投资组合的方差：222222p i i j j i i j j ij w w w w σσσσσρ=++资本配置与资本配置线（CAL/CML ）：(1)p m y σσ=-()()(1)()()m fp f m p f p m E R R E R yR y E R E R R σσ-=+-=>=+资本资产定价模型（CAPM ）和证券市场线(SML)： ()[()]i f m f i E R R E R R β=+-贝塔系数：m p pm mpm p σσρσσβ==2对整个市场组合变动的反应程度，测量的是系统风险。
AFP考试必备公式大合集
5.净值报鹹率=（投资收入-利息）/自有资金 =（买卖价差-借入资金 x 贷款利率） /自有资金
家庭财务报表编制与财务诊断 1.账面损益=市场价值-成本价值
2-基本会计等式 资产负债表：资产-负债=净值 收支储蓄表：收入-支出=储蓄 3.资产负债表和收支储蓄表之间的关系 1）以成本计价 本期储蓄=净值增加额=期末净值-期初净值 期末净值=期初净值+净值增加额=（期初资产-期初负债）+本期储
2）保险覆盖率=已有保额+税后工作收入
保险规划 1、重复保险比例分摊原则
各保险人始偿金额=损失 x 保额/保额总和 2、风险保额=死亡保险金-现金价值 3、寿险保额测算
1）遗属需要法：应有保额=遗属一生支出缺口现值+剩余贷款-已有 生息资产
2）生命价值法（净收入弥补法）：应有保额=个人工作期收入现值 -个人工作期支出现值
工作收入净结余比例=（工作收入-税保费-交通费用-外食费-置 装费）/工作收入 2）安全边际率=（当前收入-收支平衡点收入）/当前收入 8.家庭财富增值能力指标 1）生息资产比率=生息资产/总资产 生息资产=流动性资产+投资性资产 2）平均投资报酬率=理财收入/生息资产 9.财务自由度=理财收入/当前年支出=生总资产 x 投资报酬率/当前年支 出 10.紧急预备金倍数=流动性资产寻月总支出 11.保障能力指标 1）保费负担率=商业保险保费。税后工咋收入
薪资总差异=深造前后薪资年差异 x 毕业后可工作年数 学费成本=深造期间历年学费 x 深造年数
机会成本=深造前薪资 X 深造年数 2）考虑货帀时间价值：根据实际现金流计算 IRR
信用与债务管理 1.贷款安全比率=每月检债现金流/每月浄现金收入 其中：每月净现金收入=税前收入-“三险一金”个人缴费-个人所得税 2. 总负债比率=总负债/总资产 3. 信用负债比率=不含房贷的负债/不含房产的资产 4. 信用卡的理性信用额度=合理还款上限/ （最低还款比例+月利率）
AFP考试科目学习重难点
AFP考试科目学习重难点（常考点）-投资基础-这一章节的重难点在于投资收益和投资风险的理解，充分理解了这一项的计算方法，投资基础才能过关。
-现金及其等价物-这一部分比较简单，需要掌握相关的概念就可以。
-债券市场与债券投资-这一章节的重点是“债券价格相关计算”以及“债券收益率相关计算”，这两个内容熟练掌握，债券部分的学习才能算是合格。
-股票市场与股票投资-需要重点掌握股票的基本概念、股票数量的变动、股利的概念和相关计算。
以上几个内容熟练掌握，就可以解决股票相关的主要问题了。
当然有些时候也会出现估值的题目，但是题目比较少。
-期权基础知识-需要重点理解什么是期权。
在理解期权的基础上，期权到期日价值的计算以及期权利润的计算，就比较容易去做。
所以在期权这部分，虽然重点是计算，但学好期权的关键在于对期权含义和分类的理解。
-外汇与汇率-这一章中“汇率的决定理论”是个难点。
这个理论包含两个部分，一部分叫做“购买力平价理论”，另一部分叫做“利率平价理论”。
所以一定要把这两部分都充分理解。
-贵金属投资基础-要重点了解黄金、白银、铂金这三种贵金属的投资特点，还有一些相关的概念和计算。
这里黄金的价格影响因素是比较重要的，在考试里也比较常见。
-基金投资-比较重要的是基金的费用和申购赎回的相关计算，是一定需要掌握的。
基金业绩的评价也需要了解，还需要掌握相应的知识点和一些概念。
-理财产品投资-一般来说，在AFP认证考试中，一般会给到考生一款具体的理财产品和这款理财产品的相关信息，然后会让考生根据这些信息，回答这款理财产品在什么条件下会有什么样的收益率。
一般来说还是比较简单的。
-投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估-投资人特征分析和资产配置与绩效评估这两部分学习的难度并不高，比较难一些的是投资组合理论。
因为一旦强调了“组合”，就不是单一的标的了。
会有很多的投资标的在一起，复杂性就会增强。
另外，该部分的知识点比较抽象，平时不常遇到，理解起来也会有一些困难。
金融理财师(AFP)复习考试技巧
金融理财师（ AFP ）复习考试技巧【复习阶段】一、复习时间大概需要多少？怎样兼顾安排？复习时间因人而异，没有正确固定的复习时间。
一般来说，正常的复习时间大概在 20 — 30 天左右。
（一） 15 天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以必定的习题练习，力求做到全面覆盖，经过练习达成对计算公式和重点观点的记忆。
（二） 8 天：以纲领为核心，重点将A3 、A2 类知识点进行重点复习，将有关知识点串连起来，做到举一反三，娴熟掌握。
（三）7 天：利用考前一周的时间重点复习投资、钱币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，迅速阅读习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。
二、面对纲领中这样多的知识点，怎样抓住重点复习的？密切环绕纲领进行学习重点的挑选。
最好打印一份纲领，将纲领中注为A3、A2 的内容在课件相应幻灯片顶用红笔标明，特别是考试快要、没有太多时间复习时，要优先保证 A3 、A2 的课件所有理解和掌握，假如有时间再复习A1 的内容，泛读即可。
这类方法可节俭自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够获得事半功倍的成效。
三、复习过程中，教材和课件怎样联合？复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的联合。
因为教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，所以建议对于纲领中要求的A3 、A2部分，要以课件为主，假如课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再经过教材进行针对性复习，进而有效提高复习成效。
对于A1 的内容，建议在考试后作为提高理财技术的读物再行学习。
四、复习过程中，怎样将看书和做题两种方式相联合？对于看书（指课件）和做题的关系，要做到密切联合，互相协助。
看书为练习提供的相应理论基础，练习能够进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。
所以，建议看完一章课件后立刻就着手做本章习题，利用习题增强对本章内容的认识和掌握，发现问题实时查找课件和教材中的对应内容，做到增强记忆，串连重点，整体掌握。
「AFP考试《金融理财原理》第十三章知识点：综合理财规划流程」
综合理财规划流程１、建立和界定与客户的关系2、收集客户信息，了解客户的目标和期望３、分析和评估客户当前的财务状况４、制定并向客户提交个人理财规划方案５、执行个人理财规划方案6、监控个人理财规划方案执行综合理财规划的流程:第一步：建立和界定与客户的关系，与客户进行初步面谈,了解客户需求；第二步:根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客户理财目标;第三步:全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分析客户的财务状况和行为特征,并根据客户财务状况、行为特征与理财目标进行仿真分析;第四步：根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结果，拟定理财规划报告书，并帮助客户分析和理解理财规划报告书中拟定的各种理财规划建议;第五步：客户同意理财报告书中的理财规划建议之后，可以在客户认同的条件下,协助客户执行理财方案;第六步:监督并控制理财方案的执行。
一、第一步:建立和界定与客户的关系（１)、搜集潜在客户优先族群名单(２)、以信件或电话介绍顾问服务内容(3）、取得客户同意安排需求面谈(4)、说明自己的资历、认证资格与经验(5)、议定提供理财规划服务的方式（６)、议定所提供的规划服务如何收费１、开拓客户谁是客户:有能力、有需求、可接近客户在哪里:现有数据中找寻、客户介绍客户2、了解客户的现状与需求(１）目的:①引起客户注意②发掘潜在或目前的问题③强化客户解决问题的需求(2)步骤：①了解客户的现况与期望②了解客户对现况的感受③了解客户想要改变的意愿二、第二步：收集客户信息,了解客户的目标和期望1、应收集的客户信息①家庭成员年龄、关系、职业、健康状况②家庭资产负债信息③家庭收入支出的现金流量信息④保险及税负状况⑤投资组合明细2、客户的目标和期望①理财目标－何时达成多少金额②理财价值观-各目标优先顺序③风险偏好-可接受最大损失④理财个性-纪律性、依赖性、私密性3、全方位理财规划参考问卷4、目标需求层次分析三、第三步：分析和评估客户一般财务状况及特殊需求１、一般财务状况①生涯规划:事业、退休、家庭、居住②理财计划：投资、保险、债务、节税③考虑家庭生命周期的规划2、特殊需求①家庭结构改变：结婚、离婚、再婚②事业发展变化：就业、失业、创业③居住环境变化:迁居、移民④意外收支处理：遗产、保险金、中奖3、分析的步骤①诊断目前的财务状况,提出改善建议；②根据宏观经济设定基本假设参数;③考虑货币的时间价值,规划如何由现状达到目标；④方案中涉及理财决策者,应作更详尽分析，帮助客户作最佳抉择。
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AFP考试心得
前言
前期我自学了两个半月的AFP课程，走了很多弯路，中途两个月没有碰相关的学习资料，最终三天考前复习通过AFP考试，仅只花了24小时即高分通过AFP考试。
考证引导
2013年7月开始报名并开始学习金融理财师课程，并于11月份顺利的一次性通过AFP的资格认证考试。
发现一些同业的考友们还在为该考试的复习方法和做题技巧而烦恼，为了帮助大家顺利通过金融理财师认证考试，提升通过率，我归纳了多人通过考试的经验，将题型分布的定量分析，和个人全息学习法传授给大家。
AFP报名网址/。
需先完成培训，结业之后才可报名认证考试。
AFP课程学习时长为108小时。
课程中应该学习哪些方面呢？大家都会觉得学习内容太多。
我现在告诉大家并不是你学完所有内容就能通过考试的。
我认为学完108课时一遍和阅读标准课件一遍是等效的，阅读课件会比听课更加省时省力。
首次阅读标准课件，知识点一看而过，有点印象即可。
针对标准课件的内容，可在获得证书后的职业生涯中，把课件当成未来从业中的工具
资料，还是挺不错的。
标准课件，建议阅读，不建议记忆，也不推荐大家过于深挖，仅阅读即可。
怎么选择复习资料呢？我推荐购买官方的考前冲刺和习题集即可；如何复习备考？这个环节很重要，前期的学习，为后期学习打基础，学习AFP课程最终目的是获得AFP资格证书，在这一点，所有AFP考生都有同样的目标。
当然如果您有更多的学习时间，可考虑自学AFP全部内容，内容多得让人望而却步。
前期的学习笔记，给我们复习备考提供了宝贵的资源，例如，多种资源一起整合利用，重复出现的知识点，一般都是重点内容，是必考点；很多人觉得太难了，感觉想放弃？请大家保持一个良好的心态，认证考试只是水平考试，合格即可，不要追求高分，而官方规定的通过率是比较高的，AFP 资格考试平均通过率有70%。
课件中学习内容如何取舍呢？大纲之外的内容肯定不会考的。
复习以C3知识点为主，其次是C2，C1知识点。
金库网论坛/，有较多前辈提供的免费共享资源，帮助通过考试的良药秘方都有。
有空考生也可去看看。
金考网/，包含考试解密，考试动态，报考指南，考试心得，名师精讲，试题中心等板块，让你的复习具有针对性。
简易计划表
AFP认证考试的难度不大，但是如果悟性低，那就得多花点时间，
1.安排一周的时间进行AFP标准课程打印版快速学习，然后结业。
你学习刚开始无论多么仔细，估计较难一次性学习到位，因为有些内容当时看不懂，可能下一个时段回头看就懂了，不必急于一次性学懂，不懂得内容做好标记。
建议快速浏览标准课件内容，然后直接做章节习题，章节习题全部通过才能参加结业考试，通过结业考试就能获得结业证书；
2.尝试做2010年真题，测试自己的水平。
如果你的正确题目数达到70个以上了，说明你的基础不错，应该可在培训学习后，能通过考试。
但如果低于这个数，或者更加低，只能说明你的基础较差，通过考试可能要花更长时间；
3.安排两周的时间来熟悉掌握考前冲刺这本书。
考前冲刺这本书包含了AFP认证考试的多数考点；其中家财和投资模块部分较难，建议勤总结，把容易掌握的知识点弄熟弄透，以不变应万变，难题可直接放弃；
4.安排一个月学习网上公开课和在线学习中的星级重点和难点。
网上公开课是讲师对考前冲刺这本书的讲授，但培训老师并没直接告诉我这一点，这是我学习中才知道的，大家也可对照内容比较，就不难发现。
关于星级重点和难点，其实难点并不难，重点一般都是必考点。
5. 安排一周做完习题集，以理论题为主，辅助联系一些基于货币时间价值的题目。
AFP官方习题集整体难度较大，大家还是以上述第2,3,4点提示的内容，进行循环作为复习环节要做的事情。
2010年真题刨析
一般来说180道题对96道题应该就以通过AFP考试，建议考生平时水平维持在108题以上的正确率，正确率60%以上，尽量达到70%。
下面针对各个板块的进行题型的量化分析，以下是2010年真题考试的题型和题目数量，以及以先易后难原则，应做对的题数和正确率。
1.金融理财概述和CFP认证制度11题全对
2.法律，经济学基础和监管制度20题全对
3.房产，教育，债务和特殊理财纯文字题目15题对7个
4.保险（放弃车险等复杂题目）25个对22以上
5.税收+福利25题目对20以上
6.计算题+投资放弃吧，60个题目随便一样的答案，25%正确率
7.家财+综合理财有兴趣就看看吧，24个对6个，25%正确率上午和下午的案例题如果没有很大把握建议全选一个答案，不用做这部分了。
25%正确率的题目建议做完会做的之后，其余全部选一个答案。
2010年真题难度比2013年的真题难度要难。
历年AFP 资格认证考试平均通过率为70%左右，标准标委会有个庞大的数据库系统来定出一个合格标准的，据说是沿用国外著名考试通过率的计算方法，AFP认证考试考的是合格水平，分数线是按照全国历年考生的分数水平来定的，成绩由高到低，排位在前70%的算通过。
2013年AFP考试的通过率数据表，如下：
做题方法
1.先做定性题、后做定量题
AFP考试180道题，上下午各90道，考试时间均为180分钟。
平均每题有2分钟时间，60%以上题目为计算题，而计算题花费时间一般会比理论题要多，难度也相对弱大，如果不是很简单或很熟练做出答案的题目，请将它就留到最后再回头做，对于概念题等定性的题目放在前面做，当然不会的定性题也放在后面做。
此法注重用最少的时间将会做的题目先做对。
2.先做单题、后做串题
尽管考试全部是单选题，但是有考题在单选答案中有几个选择相似，其实还是多选题;还有的考题一个题干(题干有超过一页纸的)下有多个单选题,一个问题接着一个问题考你。
这两类题目，我都归为串题，同样本着用最少的时间把自己会做的题目做对为原则，如果不是很简单或是自己很熟练的也同“做题方法1”放在后面做。
3.分离理论
在有限的时间内我们把自己会做的题目都做完了,剩下的就是没有把握和根本不会做的了。
首先静下心来回头再看没有把握的题，经过前半场做题热身你的思路已经逐步走入正轨，或者在已做的题干和答案中得到了一些启发,经过思考，你又会做了一部分。
最后还剩下的怎么办,一般考生就是瞎
猜，太没技术含量了。
举例：如果你会做的题目其答案选择C的最多,剩下不会做的你主观上分析判断都选择B(或A、或D)，所有不会题目答案选择都要一样，不要这个选B、那个选A或C。
从A展望C
AFP里面的内容CFP也会考察的，其中投资规划40%，保险规划20%，退休规划15%，综合案例50%，税务规划30%。
在学习A的时候，也大概知晓个人水平了。
我目前已顺利通过CFP四门单科，感觉C比A难了不少。
A和C的学习均是采用纯网络学习。
学习渠道是很多样化的，参加第三方培训，网络学习和面授学习等，最终修行还在个人，无论你怎么学习，考生的考试大纲都是一样的，大家的目标都是明确的。
一起努力加油吧。
金融理财师和国际金融理财师
中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师 (Associate Financial Planner，以下简称AFP)和国际金融理财师 (Certified Financial Planner，以下简称CFP)认证制度。
中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行 AFP的资格认证，在成为国际CFP组
织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。
AFP持证人是中国本土化金融理财师，了解现代金融理财理论;基本掌握各项理财工具;具备为客户服务的基本技能;具有崇高的金融理财职业道德; CFP持证人是国际化金融理财师;掌握现代金融理财理论;熟练运用各项理财工具;提高为客户服务的综合技能;具有崇高的金融理财职业道德。