风险管理部绩效考核指标库

保审会秘书绩效考核指标
工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
保审会组织工作
负责保审会相关资料的整理、会议时间的安排
工作记录
保审会资料准备完备，会议时间安排合理
每出现一次，保审会相关资料不完备的情况减分
保审会成员的联络组织
工作记录
组织不力次数
每出现一次因保审会成员联络和组织不充分而导致保审会延期举行或者中断的情况减分
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
代偿项目追偿
代偿项目追偿工作
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
日常基础工作
出具各项格式合同、各种业务担保函，起草非格式合同等及时准确
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减 分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时 天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分
泸州分公司管理（周立言）
二、工作态度指标
考核指标
指标说明
等级
考核标准
权重
工作责任心
工作责任心强，尽职尽责
A
具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为
保审会会议纪要
会议纪要准确
工作记录
错误处
每发现一次会议纪要不准确的情况分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
风管内勤1绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
指标定义/计算方法
指标评价标准
风管外勤绩效考核指标
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
基础工作
对目标客户进行尽职调查
工作记录
审核企业资料并落实反担保措施
《反担保落实跟踪表》
《反担保落实跟踪表》完备率
每发现一次《反担保落实跟踪表》记录不及时或内容有误的情况，每发现一次减分
项目资料的流程审核并归档管理
工作记录、归档记录
流程审核合规
每出现一次流程审核不符合相关规定减 分
项目资料完备率
因资料保管不当造成资料缺失每出现一次减分
协助出具合同、审查资料（李诚）
工作记录
资料完整性审查失误次数
资料完整性审查失误每出现一次减分
错误次数
每出现一次错误减分
贸易融资（商贷通）担保项目（李诚）
工程类担保业务的初审工作（周立言）
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减 分
一、工作业绩指标
工作大项
工作指标说明
数据来源
指标定义/计算方法
指标评价标准
考核周期
权重
备注
资产质量管理
新增担保项目的代偿
工作记录
新增代偿项目个数
新增代偿项目每出现一个减 分
资产分类管理、客户信用评级及时准确并随时更新调整
工作记录
资产分类管理、客户信用评级更新情况定期与不定期核查
因未及时准确更新调整造成业务拖延或中断每出现一次减 分
协助出具合同、审查资料（李诚）
工作记录
资料完整性审查失误次数
资料完整性审查失误每出现一次减分
错误次数
每出现一次错误减分
贸易融资（商贷通）担保项目（李诚）
工程类担保业务的初审工作（周立言）
工程类担保业务资料归档审查及业务台帐登记整理
台帐记录、归档记录
在保资料管理工作失误次数
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减 分
C级不得分
C
调取征信资料和信息的及时率达到 %以下
合力研究院及总经办交办相关工作
工作记录
实际完成天数-工作要求完成天数
每出现延期一天的情况减 分
二、工作态度指标
考核指标
指标说明
等级
考核标准
权重
工作责任心
工作责任心强，尽职尽责
A
具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为
B
工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
C
有一定的责任心，但市场有失职的行为
工作主动性
工作积极无需监督
A
对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够给予相应的支持
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
工作纪律性
严守企业的规章制度，纪律性强
项目资料完整性审查，项目尽职调查及项目可行性审查
工作记录
参加保审会次数
缺席一次保审会减 分
参与保审会，并出具专业意见
与会记录
参与公司相关项目的谈判及提供相关法律支持
工作记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减 分
保后检查及风险预警准确无误
检查记录
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分
A
考核期内违纪及规章制度现象
B
考核期内违纪、违规现象不超过（）次
C
考核期内违纪、违规现象超过（）次
三、学习发展指标
考核项目
评价标准
工作改进的合理化建议
每被采纳一条加 分
合理化工作建议要以报告的形式交由相关领导进行审批认定
专业能力提升指标
每个考核期末同被考核者沟通后确定下一考核期的目标
风管外勤绩效考核指标
B
工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为
C
有一定的责任心，但市场有失职的行为
工作主动性
工作积极无需监督
A
对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够给予相应的支持
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
保审会约定条件落实
工作记录
每发生一次约定条件落实不及时或有误的情况减 分
调取客户的征信资料和信息及时准确
工作记录
A级得本指标分数的100%
A
调取征信资料和信息的及时率达到100%
及时准确调取征信资料和信息次数/调取征信资料和信息次数总次数
B级得本指标分数的60%
B
调取征信资料和信息的及时率达到 %以上
保后监管检查
检查记录
定期与不定期保后检查
每出现一次保后检查不及时减 分
定期保后检查准时；不定期检查在需求发生时 天之内完成
保后检查记录与事实不符造成预警有误每出现一次减 分
泸州分公司管理（周立言）
二、工作态度指标
考核指标
指标说明
等级
考核标准
权重
工作责任心
工作责任心强，尽职尽责
A
具有高度责任心，能保证高质量高标准地达成工作任务，从未有失职行为
B
工作时间尽职尽责，能如期完成工作任务，偶尔会有失职行为
C
有一定的责任心，但市场有失职的行为
工作主动性
工作积极无需监督
A
对本职工作有持久的热情，积极主动的完成份内的工作，对份外的工作能够给予相应的支持
B
工作有一定的热情，能主动考虑问题，并提出解决办法
C
工作不主动，不热情，推诿扯皮的事情时候发生，需要领导的督促和监督才能完成本职工作
工作记录
及时准确起草、出具相关合同次数/起草、出具相关合同总次数
错误分
在保资料完备率
因在保资料管理不当造成资料缺失每出现一次减 分
建立健全公司在保业务台帐，在保资料归档、审核，对内、外报表的编制、报送及时准确
台帐记录归档记录
资料完整性审查失误次数
因资料完整性审查失误造成资料缺失每出现一次减 分
基础工作
对目标客户进行尽职调查
工作记录
审核企业资料并落实反担保措施
《反担保落实跟踪表》
《反担保落实跟踪表》完备率
每发现一次《反担保落实跟踪表》记录不及时或内容有误的情况，每发现一次减分
项目资料的流程审核并归档管理
工作记录、归档记录
流程审核合规
每出现一次流程审核不符合相关规定减 分
项目资料完备率
因资料保管不当造成资料缺失每出现一次减分