个人本外币兑换特许业务试点管理办法

附件3：

个人本外币兑换特许业务试点管理办法

第一章总则

第一条为适应对外交往中个人本外币兑换服务的需要,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》等有关规定,制定本办法。

第二条本办法所称个人本外币兑换特许业务，是指境内非金融机构经国家外汇管理局批准，在试点区域或城市为个人办理的人民币与外币之间的货币兑换业务。其中，个人包括境内个人和境外个人；外币包括外币现钞、旅行支票等。

第三条经批准经营个人本外币兑换特许业务的境内机构(以下简称“经营机构”)办理个人本外币兑换特许业务，应纳入个人结售汇年度总额管理。

第二章市场准入及退出

第四条申请开办个人本外币兑换特许业务的境内非金融机构应具备以下条件:

（一）具有工商行政管理部门登记注册的独立法人资格;

（二）有适合办理个人本外币兑换特许业务的经营场所及设施;

（三）注册资本金不少于100万元人民币或等值外汇;

（四）具有外币代兑机构资格六个月以上；

（五）管理人员中至少有2名具有本外币兑换或相应业务经验;

（六）每一个经营网点配备不少于2名熟悉外汇管理政策和个人本外币兑换业务的工作人员;

（七）具备逐笔完整记录个人本外币兑换特许业务的条件，以及以醒目方式展示兑换币种和牌价的设备及设施;

（八）具备外币定价、本外币现钞调运、配钞、存储、保管、托收等条件;

（九）符合国家外汇管理局个人结售汇管理信息系统（以下简称“个人结售汇系统”）接入的技术条件;

（十）国家外汇管理局及其分支局要求的其他条件。

第五条境内非金融机构申请开办个人本外币兑换特许业务，需向注册地国家外汇管理局分局（外汇管理部）（以下简称“外汇分局”）提交以下材料:

（一）申请报告;

（二）企业法人营业执照副本及其复印件;

（三）具备本办法第四条（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）条件的说明材料；

（四）具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度；

（五）外汇分局要求的其他材料。

第六条外汇分局应在上述材料齐全后，对申请机构经营个人本外币兑换特许业务的条件进行验收，并报国家外汇管理局批准。同一申请者自收到不予批准决定之日起6个月内不得再次申请。

国家外汇管理局将根据试点地区个人本外币兑换市场的实际需求、申请机构的风险控制能力等，把握审批节奏，适当调节经营机构的数量。

第七条经营机构申请跨地区设立分支机构办理个人本外币兑换特许业务的,需向分支机构注册地外汇分局提交申请，由该外汇分局初审后报国家外汇管理局批准。经营机构应提交以下材料：（一）申请报告，包括经营机构注册地总部开办个人本外币兑换特许业务的授权文件;

（二）分支机构营业执照副本及其复印件;

（三）具备本办法第四条（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）条件的说明材料；

（四）具备兑换水单管理、备付金账户管理、现钞管理、会计核算、风险控制及向外汇分局报送相关信息等制度；

（五）外汇分局要求的其他材料。

第八条经营机构申请在同一外汇分局所辖地区内增设营业网点经营个人本外币兑换特许业务的,应持以下材料向该外汇分局办理事前审核备案:

（一）备案报告;

（二）拟增设营业网点，开办业务相应人员、地点、设备及设施等情况介绍；

（三）外汇分局要求的其他材料。

外汇分局应于每季度第一个月10个工作日内向国家外汇管理局

报告其截止上季度末的“经营机构网点设立情况表”（见附表1）。

第九条经营机构办理业务前应按相关规定向国家外汇管理局及注册地外汇分局申领机构代码和标识码。经营期间发生机构名称、营业地址等变更的，应在变更正式确认后20个工作日内向注册地外汇分局报备。

第十条经营机构有下列情形之一的,外汇分局应终止其办理个人本外币兑换特许业务：

（一）经营机构主动提出终止个人本外币兑换特许业务；

（二）经营机构不能满足本办法规定的办理个人本外币兑换特许业务的条件；

（三）经营机构违反国家法律法规规定情节严重。

第十一条经营机构主动终止个人本外币兑换特许业务的，应在停办业务前20个工作日内，向注册地外汇分局提交备案报告，说明停办的理由及时间。

第三章监督管理

第十二条经营机构办理个人本外币兑换特许业务,应按照《个人外汇管理办法》及其实施细则等有关规定执行。

（一）在年度总额内通过个人结售汇系统办理境内个人兑换业务，每人每日累计不得超过等值5000美元（含）；

（二）在年度总额内通过个人结售汇系统办理境外个人兑入业务，每人每日累计不得超过等值5000美元（含）。办理境外个人无结汇水单的兑出业务，每人每日累计不得超过等值500美元（含）；

对设立在境内关外场所（如国际机场、港口等海关监管区外）的网点，该限额可调高至等值1000美元（含）。

（三）对于单笔等值500美元以上的兑换业务，应实时登录个人结售汇系统办理。

（四）对于单笔不超过等值500美元（含）的兑换业务，经营机构可不实时登录个人结售汇系统办理，但应在二十四小时内补录，在备注栏注明“特许兑换补录”，每日打印补录交易流水并留存2年。

经营机构应每日核查补录业务超年度总额结售汇情况，对超过年度总额的客户不得再为其办理兑换业务。对同一日内兑换业务达到5笔的个人应实时登录个人结售汇系统办理。

（五）上述业务应凭个人有效身份证件办理。超过上述规定的个人兑换业务应到外汇指定银行办理。

第十三条经营机构可使用自身商标、品牌办理个人本外币兑换特许业务；可根据自身服务能力状况选择挂牌交易的货币种类；应当参照国务院外汇管理部门对银行汇价管理的有关规定制定挂牌汇价。

第十四条经营机构办理个人本外币兑换特许业务，必须填制兑换水单，并交顾客签字确认。兑换水单必须连续编号，不得重复使用和跳号使用。兑换水单必须完整记录每笔兑换交易的明细。纸质兑换水单应保存2年备查，电子记录应长期保存。

兑换水单内容应包括: 经营机构名称、交易日期、顾客姓名、国籍、身份证件种类及号码、货币种类及金额、兑换使用的牌价和交易流水号码、兑换资金属性。