反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题

争分夺秒题速答题1.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。（×）

2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（√）

3.在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，

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交易的受益人。（√）

10.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。（√）

11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有

效实施负责。（×）

12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。（√）

13.任何单位和个人发现洗钱活动，有权利向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（√）

14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、

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20.对本机构风险等级为高的客户，至少每年进行一次审核。（×）

21、金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。(√)

22、金融机构可为身份不明的客户提供服务或与其进行交易。(×)

23、金融机构通过第三方识别客户身份的，第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。×

24、客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10 年。×

25、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以

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×

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31、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000 美元以上的跨境交易，金融机构应当向反洗钱监测中心提交大额交易报告。×

32、对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上的款项划转，金融机构不需要提交大额交易报告。×

33、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。√

34、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产的行为属于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的恐怖融资。√

35、金融机构怀疑客户试图进行的交易与恐怖活动犯罪以及恐怖组织

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√

41、银行为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或外币等值5000 美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。×

49、金融机构利用电话、网络、自动柜员机等方式为客户提供非柜台服务时，不需要识别客户身份。×

50、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客户的风险等级应高于来自其他国家的客户。√

51、金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核。√

52、金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每年进行一次审核。×

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立的联网核查公民身份信息系统进行核查。×

59、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取回访客户或实地查访的措施进行客户身份识别。√

60、金融机构在履行客户身份识别义务时，若发现客户拒绝提供有效

身份证件或其他身份证明文件，应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。√

61、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料及反映金融机构开展客户身份识别工作的各种记录和资料。√

62、金融机构应当保存的交易记录包含关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料。√

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体现内部控制优先的要求。√

69、法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件的有效期限。×

70、金融机构应在内控制度中明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获得

所需信息及其他资源。√

71、对于已经在本行开立账户的客户，如该行已按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定获得并保存了相关身份资料、信息的，且客户的信息没有发生变化，可不再重复复制相同的身份资料、信息。√

72、反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉，打击经济犯罪

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员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√

77、客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

78、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有

效实施负责。√

79、被查单位应在收到《现场检查事实认定书》之日起10 个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。×

80、金融机构只需要对反洗钱专岗人员进行反洗钱培训。×

81、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。√

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通过适当的程序、措施，避免和减少风险。√

88、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。√

89、加强反洗钱内部控制是外部监管的要求，也是金融机构依法经营