中国人寿新版基本法宣导(业务员版)

将“部经理档”职级名称改为“处经理级”职级。
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2010年基本法的亮点
• 业务发展 高手更高
---兜底计提 取档提升
---季季考核 指标量化
• 组织发展 双轮驱动
---鼓励推荐 利益长拿 ---新人育成 潜力无限
• 职级晋升 全面开花
宿迁Hale Waihona Puke Baidu分公司个险销售部
亮点一:
销售利益-展业津贴
组经理利益-培育组津贴
直接培育组津贴=直接培育组经理直辖组当月FYC*直接培育组津贴比例 间接培育组津贴=间接培育组经理直辖组当月FYC*间接培育组津贴比例
组经理 直接培育组
第1年 13%
第2年 8%
第3年及以后 6%
间接培育组
4%
4%
4%
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组经理利益-绩优组经理奖
绩优组经理奖： 直辖组中当月举绩人数
业务员延长期
新版基本法架构 (两级四档)
业务员 业务主任 业务经理 高级业务经理 业务员---业务主任---业务经理---高级业务经理
考降业务主任 宿迁市分公司个险销售部
职级架构
2010年2季度考核结束后，业务员和业务员延长期职
级全部套转为业务主任职级。其中，业务员延长期职 级标识为“考降业务主任状态”； 2010年2季度考核结束后，“准组经理”职级人员全 部套转为“组经理”职级。
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考核指标与指标值－指标值定义
有效人力 是指连续三个月FYC为1Q的持证人力.
新单件数
指个险长险主险新单与短期险（不含
附加险）折算件数之和。 短期险按保费折算，当月
保费每累计 600元 折算为1件，但折算件数不超
过自 然件数。 举绩人力 指当月新单件数大于零的持证人力.
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综合持续率
本月之前的第14－16个月承保的仍有效的长险保险费（或件数） 3个月综合持续率= ———————————————————————————×100% 本月之前的第14－16个月承保的长险新单保险费（或件数）
综合持续率=70%×保费持续率+30%×件数持续率
持续率按件数计算的，不包括冷静期撤单及发生理赔终止保险合同件； 持续率按保费计算的，不包括趸交、冷静期撤单件及发生理赔终止保险合同件.
组经理利益-直辖组津贴
直管组津贴=本组FYC*直辖组津贴比例*业务品质考核系数A
当月本组达成FYC
45000（含）以上
27000（含）－45000 13000（含）－27000 7000（含）－13000 4000（含）－7000 4000及以下
组经理
19%
16% 14% 12% 8% 5%
高组
20%
亮点二:
• 组织发展 双轮驱动
---鼓励推荐 利益长拿 ---新人育成 潜力无限
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新版基本法引导的创业创富之路
走组织发展之路
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组织发展之路，第一步……
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组织发展利益
• 从决定推荐新人起,展业的外围环 境变得更加有利 • 可以实现利益最大化,给了别人一 个机会,帮助了别人,成就了自己， 与国寿的文化相之呼应 • 从个体变成组织。
17% 15% 12% 9% 6%
资组
20%
17% 15% 12% 9% 6%
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组经理利益-直辖组津贴
主管品质考核系数的标准如下： 团队质态情况 达成优质组 达成健康组 达成标准组 其他 当月举绩率低于20％ 品质系数A 1.20 1.15 1.10 1.00 0.80
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合计发红包
第一次: 初次晋升为组经理时发500元
1000元
第二次:
6个月考核期满且达成维持发 500元。
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升级组经理的指标要求
（一）任业务主任及以上职级满3个月； （二）个人最近3个月累计FYC达到4Q； （三）个人最近3个月综合持续率达到80％； （四）个人最近3个月短期险业务新单保费达到 900元； （五）直接推荐且可回归的有效人力达到3人； （六）通过晋升组经理综合测评和培训考试。
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做好推荐的关键
1、规划人生 2、做好甄选 3、辅导培育 着眼长远 长期留存 共同成长
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亮点三： 职级晋升 全面开花
• 组经理享受的奖励和津贴： 推荐新人奖 同业务人员 伯乐奖 同业务人员 直辖组津贴 培育组津贴 绩优组经理奖 培育组经理奖 宿迁市分公司个险销售部
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组织发展利益
推 荐 人
推荐 新人奖
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组织发展利益-推荐新人奖
发放条件 发放标准 第四月 在1-3个月内晋升 业务主任 在4-6个月内晋升 业务主任 按前3个月FYC 为计提基数 按前6个月FYC 为计提基数 10% 给付比例 第七月 10% 10% 第十月 10% 10% 第十三月 10% 10%
伯乐奖 1000
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新人利益 新 人
新人 津贴 潜质 新人奖
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新人利益-新人津贴
发放6个月 重新签约者不得 签约时非业务员 职级者不得
当月发放
金额提高
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新人利益-新人津贴
时间 当月FYC 1200（含）以上 第1－3个月 600（含）—1200 300（含）—600 第4—6个月 600（含）以上 新人津贴 800 400 300 400
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转轨利好
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语言习惯的改变
增 员 育 成 推 荐 培育组
增 部
增 区
培育处
培育区
部经理
档辖级
处经理
级辖档
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业务员系列
09版基本法架构 业务员延长期 业务员 业务经理 高级业务经理
职级架构
业务员---业务经理---高级业务经理
考核条件 上级任职时间 最近3个月FYC 晋升业 维持业 晋升业 维持业 晋升高级 维持高级
务主任 务主任 务经理 务经理 业务经理
3个月 Q 满3月 12个月 1Q 9Q 无 6Q 12个月 15Q
业务经理
无 12Q
最近3个月件数
最近3月持续率 测评与考试
2件
无 通过
2件
80% 无
6件
85% 通过
重新签约者可得
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新人津贴、潜力新人奖与原办法相关规定的衔接办法：
2010年7月1日后签约的新人按照新办法执行； 2010年7月1日前签约的新人按照原办法兑现新人津 贴;同时若新人符合新办法新人津贴4-6月的发放条件 或符合潜力新人奖的发放条件，则也可享受新办法
中的新人津贴和潜力新人奖。
发放条件：
1、发放给直接推荐人 2、在新人第4、7、10、13月发放 3、新人在第1至6月内晋升为业务主任 4、发放时新人和推荐人同时在岗
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组织发展利益-伯乐奖
新人第7-12个月累计FYC 4800 发放：
1、发放给直接推荐人，新人为首次签约 2、在新人第13月发放 3、发放时新人职级高于业务主任职级(含) 4、新人处于业务主任职级且最近一次维持考核合格
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新人利益-潜力新人奖
入司月份 第7-9月 第10-12月 FYC 2400 2400 累计直接推荐举绩人力 1人 2人 潜力新人奖 800 1000
第10、13月还有奖励
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新人利益-潜力新人奖
激励时间长 发放额度高
两个时间点的规定： 直接推荐：从新人 入司开始到规定时点 结束，分别为第1-9 月和第1-12月 举绩人力：在规定 的时间内举绩，分别 为第7-9月和第10-12 月
14400（含）以上
9600（含）～ 14400 4800（含）～ 9600 2400（含）～4800
12
8 6 3
14
10 8 4
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影响业务经理级津贴收入的关键指标
1、职级高低 2、本人FYC的高低 多劳多得
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• 王苏玲 业务经理 2010年1月FYC 14237.51元,个人持续率100% 09版超额累进津贴: • (2499*4%+3900*7%+6400*9%+1437.51* 11%)*100%=1107.73元 2010年兜底计提津贴: • 14237.51*11%=1566.13元 • 津贴涨幅:
示例：2010年2季度的综合持续率对应的保单为09年2、3、4月份新单的回收 情况：
2009年
2010年
2月 16
3月 4月 15 14
5月 6月 13 12
7月 11
8月 10
9月 10月 11月 9 8 7
12月 1月 2月 3月 6 5
4月
5月
6月
4 3 2 1 0 宿迁市分公司个险销售部
考核指标与指标值--业务系列指标
稳
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业务经理晋升高级业务经理条件
1、任业务经理满12个月； 2、累计FYC达到 15 Q； 3、累计新单件数达到 9 件； 4、最近3个月综合持续率达到85%； 5、短期险业务新单保费达到900元； 6、通过业务经理晋升高级业务经理的综合测 评和培训考试。
稳
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6件
80% 无
9件
85% 通过
6件
80% 无
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谢
谢
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直辖组当 月举绩人数
达到12人 达到8人 达到5人
绩优组 经理奖
1000 500 300
举绩人力：指当月新单 件数大于零的持证人力。 新单件数：指新签发的 个险长险主险保单及短 期险（不含附加险）折 算件数之和。
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组经理利益-培育组经理奖
培育组经理奖：当主管的直辖组人员初次晋升为营销组经理时，向 培育新组经理的主管发放1000 元培育组经理奖，分别在新组经理晋 升时和新组经理6个月考核期满且达到组经理维持考核条件时各发放 500元。
41%
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季季考核 指标量化
业务员晋升业务主任条件
1.任业务员满3个月 2.FYC达1200元 3.累计新单件数2件 4.短险新单保费达900元
业务员和考降业务主任按月滚动考核
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业务主任晋升业务经理条件
1、任业务主任满12个月； 2、季度累计FYC达到9Q； 3、累计新单件数达到 6件； 4、最近3个月综合持续率达到85%； 5、短期险业务新单保费达到900元； 6、通过业务主任晋升业务经理的综合测评和 培训考试。
• 业务发展 高手更高 ---兜底计提 取档提升
---季季考核 指标量化 ---免考核持续率 津贴不再打折
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业务发展 高手更高
展 业 津 贴
兜底计提
取档提升
宿迁市分公司个险销售部
兜底计提
高
业务经理、高级业务经理享有 计算公式：展业津贴=当月FYC*展业津贴比例
展业津贴比例（%） 当月FYC（Q=1200） 业务经理 高级业务经理