泰康新基本法解析

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泰康人寿最新基本法

27
制定目标表格（举例）
季度计划工作内容
每月
① 每个月
标保25000 元
② FYP
③ 平均每件保费（注一）
④ 应成交件数（注二）
⑤ 所需建议书份数（注三）
⑥ 所需面谈次数（注四）
⑦ 所需约访人数（注五）
50000 元 50000 元
1件 3份 10 次 15 人
注一：平均每件保费：依个人过去经验值估计，若无经验值，则以每件保费30000元估计。注二：应成交件数：④=②/③。注三：所需建议书份数：⑤=④*3，依15:10:3:1规律估计，每成交1件保单必须要送出3份建议书。注四：所需面谈人数：⑥=⑤*10/3，依15:10:3:1规律估计，每送出一份建议书必须经过10/3次访谈。注五：所需约访人数：⑦=⑥*1.5，依15:10:3:1规律估计，每取得面谈一位客户的机会至少需要有效约访 1-2人。
9
到哪去？
营业区助理总监
组织架构
总监
高级总监
管理营业部新筹部经理方向 ↑
见习部经理
…… 助理、初级、中级、高级、资深、功勋部经理
…… 客户经理一级客户经理
正式客户经理见习~十一级
入职新人
→ 业务方向
说明： 1、代理制入司职级为一级客户经理。
2、见习客户经理为一级以上客户经理正
式考核降级后的最低职级。
见习 1500
1200
0
1000
0
800
0
700
0
600
0
一类
二类
三类
职级津贴基数
新人津贴
职级津贴基数
新人津贴
职级津贴基数

泰康新基本法解析-文档资料

每周
周计划
周达成
周检视
31
为了达成晋升目标，我们要持续增员
• 增员来源与增员轮廓 • 增员流程 • 增员面谈
以后培训中将进行探讨 ……
32
33
谢谢
34
主任层级
销售经理
业务员层级
助理业务主任
正式业务代表
销售主任
见习业务代表
5
见习业务代表收入
项目首年度佣金续年度佣金责任津贴长期服务奖意外伤残及身故保险
三项收入、两个保障首佣100%发放不打折
6
最棒的嘉奖 ——新人财务支持政策
7
8
新人底薪支持
对于2012年7月1日-12月31日期间入司的TA伙伴
新职级新利益；
如果成为TS
提前体验“我做官们”的可感觉以；获得什么呢？
提前练就主管技能
夯实团队、做大直辖组
19
三季度助理业务主任特别晋升通道
助理业务主任津贴
助理业务主任（TS）
本人当月FYC
FYC>=1000
人力
FYC>=600人力1人
助理业务主任津贴
400
• 手续费：除助理业务主任津贴外，其它同正式业务代表。
月FYC≥7000 月 —
转正 2件新契约
责任津贴（元） 300 500 800 1500 4000 400 600 800 1500 4000 800
4000
9
需要注意哪些政策细节？
1-3个工作月 4-6个工作月
1、8月15日入司和8月16日入司有区别吗？
7-12个工作月
2、第4至6个工作月要拿责任底薪需要满足什么条件？ 3、2件单，我可以做团个卡单吗？

泰康2020基本法介绍新人利益分析目标行动32页

比例
9.0% 11.0% 11.5% 12.0% 12.5% 13.0% 14.0% 14.5% 15.0%
业绩
[8，9） [9，10） [10，12.5） [12.5，15） [15，17.5） [17.5，20） [20，22.5） [22.5，25）
≥25
比例
15.5% 16.0% 16.5% 17.0% 17.5% 18.0% 18.5% 19.0% 20.0%
24
寿险生涯的第一个目标—— 转正
25
为什么要转正？
• 可以享受越来越高的职级津贴 • 成为师傅之后可以享受辅导津贴 • 为未来转向管理职做好充足的准备 • 服务更多客户、成就更多人
收入——加！加！加！发展——强！强！强！
26
转正标准
1、方案期间近两个月累计承保2 件长险（或安心保产品），且累计保费12000P 及以上 2、单月承保至少10 件安心保产品，且至少承保1 件长险产品 3、单月承保至少10 件安心保产品，自招1 人且留存30 天以上 4、单月承保至少15 件安心保产品
1）岗位津贴 2）勤工奖
3）业务佣金 4）年终奖 5）续期津贴
6）荣誉 7）福利
备注：若存在《品质管理办法》中违规行为，另有品质扣款。
18
职业发展两条通道
新人成长达成星级人员即可转正，达成三星职级后，根据中心与团队双方对人员的评估和沟通，可进行职涯发展序列的选择： ①可继续担任销售人员，逐步进入绩优梯队； ②可通过自身发展的形式对接管理层级进行团队管理工作。
• 身体素质方面：每天保证充足的睡眠，不熬夜。经常参加体育锻炼，提高身体素质。
14
新人利益分析——续期津贴
排名第一名第二名第三名

泰康基本法优势

泰康人寿基本法十大优势
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优势一扩展恒久利益概念，恒久育成行业独有扩展恒久利益概念，
一朝育成，利益终身享受一朝育成，打破惯例，育成利益不衰减，且不断增加打破惯例，育成利益不衰减，每次育成，均被保留，每次育成，均被保留，利益叠加
UM SS AS
住院医疗保险不含急、（不含急、门诊）无 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元 15，000元 15，000元 15，000元 15，000元
意外伤害医疗保险无 3，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 5，000元 000元 10，000元 10，000元 10，000元 10，000元
级别业务主任（AS）高级业务主任（SS）业务经理（UM）业务总监（AD）奖励系数 15% 20% 23% 25%
•
万一网制作收集整理，未经授权，请勿转载转发，违者必究
优势六
新人底薪长达一年，同业一般为个月个月。新人底薪长达一年，同业一般为6个月。晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。晋升主管后，管理津贴和底薪一起拿。最高2500元元最高竞争优势明显长达12个月长达个月业内先进水平低中高四档低中高四档适应不同新人
级别见习业务代表正式业务代表销售经理高级销售经理业务主任高级业务主任业务经理业务总监
•
意外伤残及疾病身故保险身故保险 20，000元 20，000元 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元无 50，000元 50，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 100，000元 150，000元 150，000元 200，000元 200，000元

泰康基本法解析

第1-3工作月
12工作月第7-12工作月
注：三月转正、六个月维持，否则影响底薪三月转正、六个月维持，
做业绩——季度奖、年终奖季度奖、做业绩季度奖一、季度奖 • 职级：SA • 一个季度做到1800C就可得二、年终奖 • 职级：SA及以上职级 • 任职月，平均每月做到800C就可得
做增员——增员奖、增才奖增员奖、做增员增员奖
43
44
45
精英代理人优惠
1、个人业绩排名分公司前136名 2、13个月继续率≥90%，无业务品质问题
重分十周年业务先锋
重分十周年业务标兵
荣誉表明你是出类拔萃的
总结（一）总结（
• 首先转正首先转正-----否则没有底薪、季度奖、年终奖、
增员、增才、优质续保奖以及全面保障
• 然后当官然后当官------有面子、有利益、高保障
春游烧烤
时间：2012年 30日 27日时间：2012年1月30日-2月27日对象：对象：分公司全体营销伙伴
竞赛时间节点：竞赛时间节点：
1月 30日-2月15日 30日 15日受理且承保标准保费将按照1.5倍计入竞赛业绩 1.5倍 2月16日-2月22日 16日 22日受理且承保标准保费将按照1.2倍计入竞赛业绩 1.2倍 2月23日-2月27日 23日 27日受理且承保标准保费将按照 1 倍计入竞赛业绩
见习业务代上岗第四至第六个工作月内表TA 见习业务代十二个工作月内表TA
200元 200元
500元 500元
维持
维持：自然季正式业务代表：自然季，900C
观察期
任何职级，一自然季挂零（卡单均算），次自然季即进入观察期。 1、考核：该自然季个人累计300C,否则面临清退 2、续佣发放标准：当月首佣≥100C

泰康中英基本法对比

管理职基本待遇比较管理职业务提点比较(TL)
从基本福利上看，中英更为人性化,而泰康除保额略高外,无任何优势.
UM级别待遇比较
由于两家公司对UM考核标准不一致,故不对其提点率进行比较.
中英TL各业务平台的提点均高于泰康30%左右.但由于泰康底薪较高,低业务平台下泰康TL的收入将略高于达到70000以上的月平台后,则中英高于泰康.另外,中英对高绩效团队还实行月度团队奖金.
以一个月团队产能50000元的T L 为例，泰康可拿到底薪及各类奖金佣金共3900元，中英则可拿到3750元。

以一个月团队产能100000元的TL为例,泰康可拿到底薪及各类奖金佣金共4570元，中英则可拿到4800元。

时,另奖励1000-5000元.
何优势.
较.
台下泰康TL的收入将略高于中英,而度团队奖金.
元，中英则可拿到3750元。

元，中英则可拿到4800元。

长型团队.
疗。

泰康新基本法宣导资料

10% 12%
22
3 基本法的具体内容
3.6 推荐奖金一代被推荐者FYC×8%×12个月
+
二代被推荐者FYC×5%×12个月
23
3 基本法的具体内容
3.7 个人年终奖
当年FYC/ 元
0-12000
≥12000
系数
0
5%
≥24000 7%
≥36000 9%
领取人员：每年12月时职级为正式业务代表及以上职级人员计算方法：年终奖金=本人当年FYC×系数
12
2 泰康的营销制度
2.5 业务人员的薪酬－各级主管初年度佣金续年度佣金继续率奖金管理津贴－终身利益原则组织发展津贴年终奖金（个人、直辖组、直辖部）营业部辅导津贴（适用于UM、AD）总监育成津贴（适用于AD）总监职务津贴（适用于AD）
13
2 泰康的营销制度
2.6 业务人员的福利团体意外伤害保险团体医疗保险特约团体意外伤害医疗保险特约养老公积金
个人FYC ≥责任津贴
个人FYC 责任底薪
20
3 基本法的具体内容
3.4 达标奖金
(a)见习业务代表在入司1-6个月（15日后入司，从入司之日到次月月底计为第一个月,以下同）内转正且累计FYC≥6000元，则一次性发放达标奖金，达标奖金金额等于全部预留部分
（b）在未满足（1）的情况下，见习业务代表在入司1-9个月内转正且累计FYC≥9000元，则一次性发放达标奖金，达标奖金金额等于全部预留部分。
业务经理 6个月，从第2个考核期开始 800 2 5 4000 5
业务总监 12个月，满1个考核期
5 4000
数均FYC 续率
20000 75% 5 20000 3 75%

泰康架构增员组织发展32页

我以敬畏的心情与各位交流所有业务层级对＜基本法＞的应有的基本认识：两种收入：销售收入管理收入泰康《基本法》核心优势一：增加增员利益，加大留存力度在增员奖或管理0></a>津贴的基础上增加增才奖增员收入更为可观师徒关系发扬光大新人底薪延长至12个月（长三角）并且TA首佣不打折有更多的理由让新人锻炼成长基本法核心优势二：恒久育成行业独有一朝育成，利益终身享有每次育成，利益保留叠加敢于增比自己能干的人！全力协助属员晋升，形成利益共同体主管架构，做大组织！基本法核心亮点三：管理津贴保底上浮AS管理津贴12%-15%（5000，12000）SS管理津贴18%-22%UM管理津贴23%-27%AD管理津贴25%-29%主管可以自提，高手主管利益明显增加隔代血缘回归享受高平台，高回报，崇尚绩优营销制度－－－《基本法》四五连动盘家底：TA有多少？SA有多少？怎样晋升SA？基本法晋升3个月，1800C，4件，80%(参加转正培训)县域晋升：同基本法扬帆计划1800C增员1人长三角新人津贴发放1500元2000元≤月ＦＹＣ＜4000元第1-6工作月月份2500元月ＦＹＣ≥4000元1200元1500元≤月ＦＹＣ＜2000元800元800元≤月ＦＹＣ＜1500元责任津贴当月FYC标准长三角新人津贴发放1人各代增员人数(增员FYC≥800元)第7-12工作月月份1000元月ＦＹＣ≥1000元责任津贴当月FYC标准TA如在入司六个工作月内仍不能达到基本法晋升SA者,则自第七个工作月起,将不再享受责任津贴.要接着拿！要增员！作为SA，佣金之外收入？增员奖（直接增员当月FYC*6%，SA12个月，TA12—？月）增才奖（2400—200、6000—300、10800—500、18000—800，双方须为正式业务代表及以上职级）个人销售奖金(自第7个月起，自然季末，1800C起，6%，9%，12%，14%）年终奖（年FYC*9%*105%）优质续保奖(继续率80%起奖)福利收入模式案例：杨某，2009年1月加盟泰康，每月个人佣金所得1500，从第三个月开始转正，第4个月增员1人（每月1500C），请问他一年的收入是多少？首年度佣金：1500×12 ＝18000 元责任津贴：1200× 6 + 1000×6＝13200 元季度销售奖金：4500×9％×2＝810 元个人年终奖：18000×4.5％×105％＝850.5元增员奖：1500×6％×9 ＝810 元增才奖：200+300+500＝1000 元第一年：首佣+津贴+增员/增才奖(销售奖金,年终奖)第二年：首佣+续佣+续保奖+增员/增才奖(销售奖金,年终奖)看看工资条项目怎样晋升AS？县域晋升增员4个有效人力基本法晋升3个月，3000C，9件，8000Ｃ80％王泰康现职级为业务主任（AS），如果他本月增了4个新人，连同本人每人每月标保为10000元，按90%的继续率，请问他的年收入是多少？AS收入模型案例：佣金按30%计算首年度佣金：3000 X 12 = 36000增才奖金:1800 X 4 = 7200管理津贴:直辖组当月累计FYC ×奖励系数C ×继续率系数P15000 X 15% X 110% X 12 = 29700主任直辖组年终奖金:直辖组当月累计FYC ×奖励系数C ×继续率系数P180000 X 4% X 105% = 756080460如果今天没有4个人4—5连动之后应该有吧？把这个名字应该换成你，我，每一个AS！增员如果是4、6、8个呢？55%初年度佣金续年度佣金责任津贴优质续保奖个人销售奖金增员奖金管理津贴育成津贴年终奖金经理职务津贴总监特别津贴优势基本法晋升奖励方案对象：按照基本法晋升的各职级主管实施时间：2009 年1 月1 日至2009 年12 月31 日发放标准：按照基本法晋升的各职级主管给与一次性奖励晋升职级别个人奖励费用（每人）AS700SS1500UM4000晋升家宴“晋升家宴”实施细则1、入围条件2009年以《基本法》晋升或县域快速晋升的AS（含）以上职级的各级营销人员，成为“晋升家宴”嘉宾。

泰康人寿2010版新基本法宣导

直辖组当月FYC AS 直辖组当月FYC 管理津贴比例 C＜5000 12% 5000≤C＜12000 13% C≥12000 15% C＜2000 2000≤C＜4500 4500≤C＜10000 10000≤C＜20000 C≥20000 管理津贴比例 8% 12% 13% 15% 16%
SS
所辖组织当月FYC 管理津贴比例 C＜15000 18% 15000≤C＜30000 20% C≥30000 22%
《基本法》是公司营销发展战略体现
泰康人寿是一个舞台，这个舞台是巨大的、无边的，是不分级别的，没有梯子的概念，她不会制约人的积极性和创造性。因此每一个人都可以在这里尽其所能的展示自我，提升自我，成就自我。公司的舞台的扩大，也就意味着个人的舞台的延伸。你如果想要一个广阔的舞台，就值得来泰康人寿保险公司一展身手。
三、TA职级首佣不打折
• 06版基本法以培养人的能力为核心，打破行业中TA职级初年度佣金打折的惯例，给予每个人发展的信心和机会。
见习业务代表的考核
• 见习业务代表晋升正式业务代表的条件：
见习业务代表任职满三个工作月，于最近三个工作月
内达到下列条件，自次月起晋升为正式业务代表：
1、个人累计新契约4件 2、个人累计FYC1800元注：正式业务代表降为见习业务代表后，三个工作月内任意月份达到上述标准，自次月起晋升为正式业务代表。
当年个人月均FYC （元） 0-1999.99 2000－2999.99
Y
0% 4.5% 7.0% 9.0% 11.0%
12% 3000－4999.99 14% 5000-7999.99 17% 8000以上
奖励绩优高手，最高28％的利益
正式业务代表
晋升：晋升标准不变，取消3个月时间要求。维持：增加增员业绩及件数回算，提高正式业务代表增员积极性：SA在考核

泰康银保基本法

泰康人寿保险股份有限公司银行保险销售人员管理办法（2012版）目录第一章总则 (3)第二章组织架构 (5)第三章营业部建设 (10)第四章人员管理 (19)第五章考核 (26)第六章薪资和福利 (35)第七章工作管理 (42)第八章品质管理 (45)第九章附则 (54)第一章总则第一条为贯彻公司新三年发展战略，推动业务模式的价值转型，实现银保“快速、健康、持续”发展，打造市场领先的标准营业部团队，培养具有核心竞争能力的保险金融理财和销售队伍，规范银行保险销售人员管理，依照监管规定及公司规章制度制定《泰康人寿保险股份有限公司银保销售人员管理办法》（2012版）（以下简称“本办法”）。

第二条本办法所称“银行保险业务”是通过银行、邮储、保险专业代理公司等渠道网点销售公司保险产品和服务的所有寿险业务。

第三条本办法所称“银行保险销售人员”是指符合公司聘用条件，与公司签订劳动合同，主要从事银行保险业务的销售人员。

第四条本办法适用于泰康人寿保险股份有限公司各级机构的“银行保险销售人员”。

第五条本办法明确银保销售队伍发展目标：践行公司战略,打造专业规范的标准营业部，建设“诚信经营、客户信赖；专业取胜、服务领先；追求成功、实现价值”的具有市场竞争力的金融理财和销售队伍。

第六条本办法所称“标准保费”是指将各险种规模保费收入按第七条规定折标后的保费。

第七条本办法规定各险种折标方法及标准如下：1、折标系数：指趸缴或期缴险种规模保费折算成标准保费的换算系数。

2、标准保费=趸缴或期缴险种规模保费×折标系数。

3、各险种折标系数如下：员队伍；新产品折标参见总公司银保事业部发文。

4、本办法所称“总标准保费”是指趸缴险种标准保费和期缴险种标准保费之和。

第二章组织架构第八条本办法所称“银行保险销售人员”包括直接负责渠道网点管理和指标达成的客户经理，属于专业销售队伍；负责所辖客户经理的管理和指标达成的营业组主管及营业部经理，属于销售管理队伍。

泰康收展基本法与职崖规划剖析

任职正式收展员（资深收展员）满三个月，于最近三个月达成晋升条件，自次月起晋阶初级
组经理
个人考核期续期指标积分个人考核期收展FYC 个人年度13个月继续率个人综合素质评分泰康人寿收展系列
入司到主管最快仅需为4个月
‹#›
‹41 #›
温馨提示：
正式收展服务专员维持标准自然季考核：本考核期不足三个月者转入下一考核期
大于等于7200
28%
泰康人寿收展系列
‹21 #›
‹21 #›
展望未来寻找方向
案例一、新约佣金不同、职级相同
职级相同职级个人收展首佣 2000 1000 个人收展续佣 0 0 个人继续率奖金 0 0 专职单收费津贴 0 0 短险收费津贴专职单复效奖无佣期服务津贴 0 0 增员奖新人责任底薪 1500 800 季度奖合计
入司到资深最快仅需为4个月
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我的近期目标：正式收展员如何晋升为初级组经理 • 单击此处编辑母版文本样式
– 第二级滚动晋级：考核期为倒算回去的三个月
考核项目个人职级
组织发展
• 第三级标准
非观察状态收展专员 – 第四级直接或间接增员满足以下条件： » 第五级
1、3名以上正式收展员（不含观察期）以上 2、直接增员中至少2名正式收展专员不含观察期）以上 18分 3000 85% 80分
‹#›
‹18 #›
8、增员奖
单击此处编辑母版标题样式增员了！
– 第二级
• 第三级
– 第四级 » 第五级
• 单击此处编辑母版文本样式
增员人可从基本法中获得120元奖励，首佣的6%。

泰康收展基本法与职崖规划剖析.完整版PPT文档

五千的二次保费，宽末二次达成80%，则系数C1为1.24 ，
收费津贴为：5000元*0.009*1.24=55.8元
宽末二次达成100%，则系数C1为1.84 ，收费津贴为：5000元*0.009*1.84=82.8元
165.6元
如果该单为永福人生1万元，则收费津贴将达到165.6元
5、短险收费津贴
首佣4800元
次年客户年度缴继交续保率费奖，金比例J1 奖金比例J2
<80%
0%
0%
续佣810%0-0805%元 10%
80%
继续率奖金10890500%%*--991052%%0%=1236000%%0元
90% 100%
合计续期收≥9入5%2200元90%
120%
享受续期佣金同时，继续率奖金可高
案例二、新约佣金相同、职级不同
一份10年期交3万的财富保单，各个职级销售利益对比：
比正式收展员多赚 1080元，提高14%
公积金 360*2
公积金 360*2
销售奖金1080
比资深收展员多赚 2201元，提高21%
公积金 498*2 管理津贴2765
初佣 7200
初佣 7200
初佣 7200
正式业务员资深收展员
个人收展续佣=续年度实收保费×续年度佣员金率不含观察期）以上
组经理
个人考核期续期指标积分 18分
个人考核期收展FYC
3000
个人年度13个入月继司续率到主85%管最快仅需为4个月
个人综合素质评分
80分
温馨提示：
正式收展服务专员维持标准
自然季考核：本考核期不足三个月者转入下一考核期
考核项目个人考核期续期指标积分