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04 其中44人被撤销任职资格，1人被禁止终身进 入保险业。
我们身边有哪些合规风险？
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得
责令
责令
责令停止
改正
停业
接受新业务
吊销业务 许可证
撤销任职 资格
警告或 罚款。
我们身边有哪些合规风险？
虚列差旅费及燃油费等 虚假客户信息,虚列会议费 、虚列费用、虚假理赔 虚假承保、虚假退保、虚挂保费
防线
确保三道防线各司 其职协调配合
框架
合规为什么越来越重要？
保监 系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。36个省级监管局、306个地 市监管分局、1730个县监管办，人员总数约23000人。
省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构，保险监管 基本实现全覆盖。由原来的武汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对 监管的县支，从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的 风险。
培训讲座
合规知识培训讲座PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01 合规为什么越来越重要？ 02 我们身边有哪些合规风险？
第一部分
合规为什么越来越重要？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考 核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规为什么越来越重要？
保险公司合规管理 部门和合规岗位
保险公司各部门 和各分支机构
管理
合规
保险公司内部审计部门 有效参与合规管理
三道
合规管 理框架
保险公司应当建立三道防 线的合规管理框架
我们身边有哪些合规风险？
01
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
无论是以何种方式产生、无论是否形成资金沉淀、无论是以何种形态存在、无论最终是何种 用途，只要是脱离了国家法定账簿，没有多少之分，没有过去、现在之说，只要存在就认定 是小金库。
02
大家不要再有这样错误的认识
不要认为只要不往自己腰包里装就没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是 为了业务发展违规也没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏；不要以为是行业的 潜规则就合法合规。
我们身边有哪些合规风险？
处罚件数
2018年下发了1484份 处罚决定书，同比增 长53%。罚款金额2.4 亿元。撤销任职资格 44人次，责令停止接 受新业务38家次
处罚金额
2018年罚款金额总计 2.4亿元，同比增长 60%。及其派出机构下 发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次， 责令停业整顿1家次， 吊销业务许可证5家次。
执行力不强的表现
（一）对操作风险较大的C 类公司，针对公司存在的 具体问题，对其公司治理、 内控流程、人员管理、信 息系统等采取相应监管措 施； （二）对战略风险较大的C 类公司，针对公司在战略 制定
第二部分
我们身边有哪些合规风险？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
合规为什么越来越重要？
合规
合规是指保险公司及其保险从业人员的保 险经营管理行为应当符合法律法规
管理
合规管理是保险公司通过建立合规管理机 制，制定和执行合规政策，开展合规审核
风险
保险公司及其保险从业人员因不合规的保 险经营管理行为引发法律责任
合规
合规风险监测、合规考核以及合规培训等， 预防、识别、评估、报告
我们身边有哪些合规风险？
欺骗投保人、被保险人或者受益人
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承 诺保证收益，通过微信、朋友圈传播误导性内容
对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，对投保人隐 瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支 机构的营业场所
合规为什么越来越重要？
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管 的地市，由原来的武汉 宜昌扩展到所有地市， 直接面对监管的县支， 从零增加到68家，其余 县支公司也存在被延伸 检查的风险。
2月13日，湖北银保监 局下发《关于开展保险 业监管有效调研的通 知》，要求各监管分局 充分了解本地保险监管 面临的问题，研究加强 保险行为监管，提高监 管有效性的举措。
Leabharlann Baidu处罚情况
2018年，银保监会 （含原保监会）及其 派出机构下发了1484 份处罚决定书，处罚 机构1122家次，1919 人次
我们身边有哪些合规风险？
01 人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身 保险公司中
02 平安人寿、阳光人寿等5家机构排在前列,受到 处罚的分支机构都在10家以上
03 地市分公司184家次、县支公司104家次、营 销服务部26家次。
偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性 风险中某一类或几类风险严重的公司。
合规为什么越来越重要？
（一）责令调整业务机构， 限制业务和资产增长速度， 限制增设分支机构，限制 商业广告； （二）限制业务范围，责 令转让保险业务或者责令 办理分出业务； （三）责令整理资产结构 或交易对手
合规为什么越来越重要？
偿付能力充足率达标
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险 较大的公司。
偿付能力充足率不达标
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支 机构实施差异化监管政策。
偿付能力充足率达标
我们身边有哪些合规风险？
行政处罚决定书作出了包括警告、罚款、取缔、没收违法所得
责令
责令
责令停止
改正
停业
接受新业务
吊销业务 许可证
撤销任职 资格
警告或 罚款。
我们身边有哪些合规风险？
虚列差旅费及燃油费等 虚假客户信息,虚列会议费 、虚列费用、虚假理赔 虚假承保、虚假退保、虚挂保费
防线
确保三道防线各司 其职协调配合
框架
合规为什么越来越重要？
保监 系统
36个省级监管局、18个地市监管分局，人员总数约3000人。36个省级监管局、306个地 市监管分局、1730个县监管办，人员总数约23000人。
省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构
原省级监管局合并，市、县银监机构改编为银保监机构，保险监管 基本实现全覆盖。由原来的武汉、宜昌扩展到所有地市，直接面对 监管的县支，从零增加到68家，其余县支公司也存在被延伸检查的 风险。
培训讲座
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本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01 合规为什么越来越重要？ 02 我们身边有哪些合规风险？
第一部分
合规为什么越来越重要？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
监管规定、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则、合规检查、合规风险监测、合规考 核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。
合规为什么越来越重要？
保险公司合规管理 部门和合规岗位
保险公司各部门 和各分支机构
管理
合规
保险公司内部审计部门 有效参与合规管理
三道
合规管 理框架
保险公司应当建立三道防 线的合规管理框架
我们身边有哪些合规风险？
01
关于进一步做好“小金库”自查自纠工作的通知
无论是以何种方式产生、无论是否形成资金沉淀、无论是以何种形态存在、无论最终是何种 用途，只要是脱离了国家法定账簿，没有多少之分，没有过去、现在之说，只要存在就认定 是小金库。
02
大家不要再有这样错误的认识
不要认为只要不往自己腰包里装就没事；不要以为是集体研究的就没事；不要认为只要是 为了业务发展违规也没事；不要认为别人都这么干我们不干就是吃亏；不要以为是行业的 潜规则就合法合规。
我们身边有哪些合规风险？
处罚件数
2018年下发了1484份 处罚决定书，同比增 长53%。罚款金额2.4 亿元。撤销任职资格 44人次，责令停止接 受新业务38家次
处罚金额
2018年罚款金额总计 2.4亿元，同比增长 60%。及其派出机构下 发了1484份处罚决定 书，禁入保险业1人次， 责令停业整顿1家次， 吊销业务许可证5家次。
执行力不强的表现
（一）对操作风险较大的C 类公司，针对公司存在的 具体问题，对其公司治理、 内控流程、人员管理、信 息系统等采取相应监管措 施； （二）对战略风险较大的C 类公司，针对公司在战略 制定
第二部分
我们身边有哪些合规风险？
compliance knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge training knowledge training compliance knowledge training compliance knowledge
合规为什么越来越重要？
合规
合规是指保险公司及其保险从业人员的保 险经营管理行为应当符合法律法规
管理
合规管理是保险公司通过建立合规管理机 制，制定和执行合规政策，开展合规审核
风险
保险公司及其保险从业人员因不合规的保 险经营管理行为引发法律责任
合规
合规风险监测、合规考核以及合规培训等， 预防、识别、评估、报告
我们身边有哪些合规风险？
欺骗投保人、被保险人或者受益人
对保险产品进行虚假宣传，对保险产品的不确定利益承 诺保证收益，通过微信、朋友圈传播误导性内容
对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况，对投保人隐 瞒与保险合同有关的重要情况，126份行政
保险公司未经保险监督管理机构批准变更公司或者分支 机构的营业场所
合规为什么越来越重要？
作为管理者需要具备的技能
我省系统直接面对监管 的地市，由原来的武汉 宜昌扩展到所有地市， 直接面对监管的县支， 从零增加到68家，其余 县支公司也存在被延伸 检查的风险。
2月13日，湖北银保监 局下发《关于开展保险 业监管有效调研的通 知》，要求各监管分局 充分了解本地保险监管 面临的问题，研究加强 保险行为监管，提高监 管有效性的举措。
Leabharlann Baidu处罚情况
2018年，银保监会 （含原保监会）及其 派出机构下发了1484 份处罚决定书，处罚 机构1122家次，1919 人次
我们身边有哪些合规风险？
01 人身保险公司39家、财产保险公司40家。人身 保险公司中
02 平安人寿、阳光人寿等5家机构排在前列,受到 处罚的分支机构都在10家以上
03 地市分公司184家次、县支公司104家次、营 销服务部26家次。
偿付能力充足率不达标，或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性 风险中某一类或几类风险严重的公司。
合规为什么越来越重要？
（一）责令调整业务机构， 限制业务和资产增长速度， 限制增设分支机构，限制 商业广告； （二）限制业务范围，责 令转让保险业务或者责令 办理分出业务； （三）责令整理资产结构 或交易对手
合规为什么越来越重要？
偿付能力充足率达标
或者偿付能力充足率虽然达标，但操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险中某一类或几类风险 较大的公司。
偿付能力充足率不达标
监管机构在市场准入、产品管理、资金运用、现场检查等方面，对A、B、C、D四类保险公司及其分支 机构实施差异化监管政策。
偿付能力充足率达标