合规培训课件
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引发公众信任危机
信和是提供普惠金融与财富管 理咨询服务，是现代服务企业 信和不是金融机构，不需要取 得金融牌照即可开展我们的业 务 信和是提供普惠金融和与财富 管理咨询服务的平台 信和不属于银行类金融机构， 不在银监会监管范围，面向未 来，我们欢迎监管，期望通过 监管促进行业的健康发展 信和是提供普惠金融与1财7 富管
18
RED
关键词：无风险/保本保息
禁言：业务禁无言风险十/一风险比银行理财产品低/保本保息……
关键词解释：风险：表现为不确定性，表现为损失的不确定性。无风险：表现排除损失的确定性， 表示为不会有损失的产生。保本保息：不赚不亏，竞赛或交易中使收益和损失或其他有利性和不 利性两抵。
11
RED
合规的五大误区
误区五：合规主要是制定一套企业内部规章制度
合规管理 体制建设的重点是
内部规章制度的 制定和完善
×
严谨而详细的 内部控制制度或操作 规程是企业内部合规
的主要标准
×
在企业构建合规管理体制的过程中制度建设至关重要，但拥有一套严密而详尽的制度并不等于
能够当然地发挥其应有的预期作用，更不意味着企业合规机制就足够完善。因此，对企业的合
误区一：只要不违法，无论做什么都可以
企业的合规不应仅限于 遵守法律法规，还应将 企业伦理和内部规章、 社会规范及社会责任作 为企业活动中必须遵守
的对象和应承担的 道德自律责任
合法经营=合规经营 所以只要不违法 什么都可以做
8
RED
合规的五大误区
误区二：人家那么干，我们也可以那么做
他们这样违规操作可以 “我们也可以这么做”
RED
禁言：信和财富禁销言售十理财产品……
关键词：理财产品 关键词解释：《商业银行法》中规定的理财产品，即由银行自行设计并发行，将募集到的资金根据 产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资 人的理财产品。在其他法律法规中并没有针对“理财产品”一词作明确的规定。 禁言原因：除了《商业银行法》对银行理财产品进行了界定，我国的其他法律法规并没有针对 “理财产品”一词作明确的规定。但从我国当前的金融实践中看，该词只以银行及非银行金融机 构的产品身份出现，信和不是金融机构，为避免误导公众，谨慎起见，不允许使用“理财产品” 字样。 禁言依据：《商业银行理财产品销售管理办法》第二条 引发后果： 引发公众信任危机
合规的概念源自英语的compliance，愿意是“遵从、依从、遵守”等
5
RED
诚信正直履行企业的社会责任 遵守企业伦理和内部规章
遵守法律法规
遵守企业伦理、内部 规章及社会规范等
遵守社会道德规范 遵守法律法规
6
RED
一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
7
RED
合规的五大误区
禁言七： 我们是银行
银
行 《商业银行法》第二条
禁言八：我们受银 监会监管
受银监会监管
《中华人民共和国银行业监 督管理法》第二条
引发后果
误导公众认为信和属于金
建议用语
机构，使得工商及金融管 我们提供信息咨询和服务的平 机构对公司进行质询，导 台，属于现代服务类企业
公司社会公信力下降 容易产生歧义
引发政府信任危机 引发公众信任危机
9
RED
合规的五大误区
误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾
重视合规会束缚企业的手脚， 使企业的竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不重视合规 重视合规
增加违规 操作风险
社会好评 Baidu Nhomakorabea户信任
导致公司声誉 和业绩受损
提高品牌 价值
公司付出昂贵 的代价
企业实现 更高利润
10
RED
合规的五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度
合规培训
2013年10月版
1
RED
一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
2
RED
一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
3
RED
什么是合规？
4
RED
合 规：是指公司及其员工的经营活动应与所适用 的外部法律法规、行业规则、自律准则、职业操守以 及公司内部的管理制度等相一致。
引发后果： 容易产生公 众误导
禁言二
禁言： 信和是上市
公司……
禁言原因： 信和目前 还未上市
禁言依据： 《证劵法》第 五十条
建议用语: “信和目前还未上市， 但随着企业发展，会考 虑上市进程”。
15
领先的、 唯一的
关键词
引发 后果
容易引发政 府信任危机
RED
关键词解释：
禁言三
禁言： 信和是领先的……
规管理体制建设而言，制度建设固然重要，但更加重要和关键的是倡导和培育企业的合规文化，
强调合规应从企业高层做起，合规同时也是每个员工义不容辞的职责
12
RED
一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
13
RED
引发后果
禁言
禁言一 关键词解释：集团，是为了一定的目的组织起来共同行动
的团体。指多个公司在业务、流通、生产等方面联系紧密，
从而聚集在一起形成的公司（或者企业）联盟。国家工商
我们是信和集团……
局的建《议企用业集语团：登记管理暂行规定》及相关法律法规对于
注册为集团字样的企业有着严格的规定，有相当的条件约
我们是信和公司束 ,我们是提供普惠金融与财富
容易产生误导
管理的咨询服务平台
关键词 信和集团
禁言 《企业集团登记管理暂行 依据 规定》 第三条
禁方原因
违背广告法第七条， 不得擅自使用国家级、 最高级、最佳等用语
禁言依据
《广告法》 第七条
16
RED
禁言四、五、六、七、八、九
禁言
关键词
禁言依据
禁言四： 我们是金融机构
金融机构
融 《金融机构编码规范》 理
致
禁言五：我们是金 融服务机构
金融服务机构
引发误导
禁言六：我们有金 融牌照
金融牌照
《金融许可证管理办法》第 三条
我有一个新想法 对业务有所创新
这 种 想 法 是 不 对 的
新业务的具体内容 操作流程等是否符合
法律规定，需要 提前确认
这方面的法律 还未出台，为避
免错误，我们 还是别做了
合规的目的并不是制造不必要的限制或障碍，合规注重 的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的态度 去解决问题，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最 终达到促进企业业务创新的目的。
禁言 信和公司目前尚未注册集 原因 团公司,不能称集团。
14
RED
关键词： 上市公司
关键词解释：上市公司：所 发行的股票经过国务院或者 国务院授权的证券管理部门 批准在证券交易所上市交易 的股份有限公司。上市公司 是股份有限公司的一种，这 种公司到证券交易所上市交 易，除了必须经过批准外， 还必须符合一定的条件。
信和是提供普惠金融与财富管 理咨询服务，是现代服务企业 信和不是金融机构，不需要取 得金融牌照即可开展我们的业 务 信和是提供普惠金融和与财富 管理咨询服务的平台 信和不属于银行类金融机构， 不在银监会监管范围，面向未 来，我们欢迎监管，期望通过 监管促进行业的健康发展 信和是提供普惠金融与1财7 富管
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RED
关键词：无风险/保本保息
禁言：业务禁无言风险十/一风险比银行理财产品低/保本保息……
关键词解释：风险：表现为不确定性，表现为损失的不确定性。无风险：表现排除损失的确定性， 表示为不会有损失的产生。保本保息：不赚不亏，竞赛或交易中使收益和损失或其他有利性和不 利性两抵。
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合规的五大误区
误区五：合规主要是制定一套企业内部规章制度
合规管理 体制建设的重点是
内部规章制度的 制定和完善
×
严谨而详细的 内部控制制度或操作 规程是企业内部合规
的主要标准
×
在企业构建合规管理体制的过程中制度建设至关重要，但拥有一套严密而详尽的制度并不等于
能够当然地发挥其应有的预期作用，更不意味着企业合规机制就足够完善。因此，对企业的合
误区一：只要不违法，无论做什么都可以
企业的合规不应仅限于 遵守法律法规，还应将 企业伦理和内部规章、 社会规范及社会责任作 为企业活动中必须遵守
的对象和应承担的 道德自律责任
合法经营=合规经营 所以只要不违法 什么都可以做
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合规的五大误区
误区二：人家那么干，我们也可以那么做
他们这样违规操作可以 “我们也可以这么做”
RED
禁言：信和财富禁销言售十理财产品……
关键词：理财产品 关键词解释：《商业银行法》中规定的理财产品，即由银行自行设计并发行，将募集到的资金根据 产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资 人的理财产品。在其他法律法规中并没有针对“理财产品”一词作明确的规定。 禁言原因：除了《商业银行法》对银行理财产品进行了界定，我国的其他法律法规并没有针对 “理财产品”一词作明确的规定。但从我国当前的金融实践中看，该词只以银行及非银行金融机 构的产品身份出现，信和不是金融机构，为避免误导公众，谨慎起见，不允许使用“理财产品” 字样。 禁言依据：《商业银行理财产品销售管理办法》第二条 引发后果： 引发公众信任危机
合规的概念源自英语的compliance，愿意是“遵从、依从、遵守”等
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诚信正直履行企业的社会责任 遵守企业伦理和内部规章
遵守法律法规
遵守企业伦理、内部 规章及社会规范等
遵守社会道德规范 遵守法律法规
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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合规的五大误区
禁言七： 我们是银行
银
行 《商业银行法》第二条
禁言八：我们受银 监会监管
受银监会监管
《中华人民共和国银行业监 督管理法》第二条
引发后果
误导公众认为信和属于金
建议用语
机构，使得工商及金融管 我们提供信息咨询和服务的平 机构对公司进行质询，导 台，属于现代服务类企业
公司社会公信力下降 容易产生歧义
引发政府信任危机 引发公众信任危机
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RED
合规的五大误区
误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾
重视合规会束缚企业的手脚， 使企业的竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不重视合规 重视合规
增加违规 操作风险
社会好评 Baidu Nhomakorabea户信任
导致公司声誉 和业绩受损
提高品牌 价值
公司付出昂贵 的代价
企业实现 更高利润
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合规的五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度
合规培训
2013年10月版
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RED
一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
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什么是合规？
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合 规：是指公司及其员工的经营活动应与所适用 的外部法律法规、行业规则、自律准则、职业操守以 及公司内部的管理制度等相一致。
引发后果： 容易产生公 众误导
禁言二
禁言： 信和是上市
公司……
禁言原因： 信和目前 还未上市
禁言依据： 《证劵法》第 五十条
建议用语: “信和目前还未上市， 但随着企业发展，会考 虑上市进程”。
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领先的、 唯一的
关键词
引发 后果
容易引发政 府信任危机
RED
关键词解释：
禁言三
禁言： 信和是领先的……
规管理体制建设而言，制度建设固然重要，但更加重要和关键的是倡导和培育企业的合规文化，
强调合规应从企业高层做起，合规同时也是每个员工义不容辞的职责
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一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容
13
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引发后果
禁言
禁言一 关键词解释：集团，是为了一定的目的组织起来共同行动
的团体。指多个公司在业务、流通、生产等方面联系紧密，
从而聚集在一起形成的公司（或者企业）联盟。国家工商
我们是信和集团……
局的建《议企用业集语团：登记管理暂行规定》及相关法律法规对于
注册为集团字样的企业有着严格的规定，有相当的条件约
我们是信和公司束 ,我们是提供普惠金融与财富
容易产生误导
管理的咨询服务平台
关键词 信和集团
禁言 《企业集团登记管理暂行 依据 规定》 第三条
禁方原因
违背广告法第七条， 不得擅自使用国家级、 最高级、最佳等用语
禁言依据
《广告法》 第七条
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RED
禁言四、五、六、七、八、九
禁言
关键词
禁言依据
禁言四： 我们是金融机构
金融机构
融 《金融机构编码规范》 理
致
禁言五：我们是金 融服务机构
金融服务机构
引发误导
禁言六：我们有金 融牌照
金融牌照
《金融许可证管理办法》第 三条
我有一个新想法 对业务有所创新
这 种 想 法 是 不 对 的
新业务的具体内容 操作流程等是否符合
法律规定，需要 提前确认
这方面的法律 还未出台，为避
免错误，我们 还是别做了
合规的目的并不是制造不必要的限制或障碍，合规注重 的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的态度 去解决问题，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最 终达到促进企业业务创新的目的。
禁言 信和公司目前尚未注册集 原因 团公司,不能称集团。
14
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关键词： 上市公司
关键词解释：上市公司：所 发行的股票经过国务院或者 国务院授权的证券管理部门 批准在证券交易所上市交易 的股份有限公司。上市公司 是股份有限公司的一种，这 种公司到证券交易所上市交 易，除了必须经过批准外， 还必须符合一定的条件。