某信托公司应收账款收益权投资信托计划(doc 69页)
应收款投资集合资金信托计划详介
应收款投资集合资金信托计划详介随着经济发展和金融市场的不断创新，投资者对于多样化的投资方式也越来越感兴趣。
应收款投资集合资金信托计划（以下简称"信托计划"）作为一种相对较新的投资产品，已经引起了广大投资者的关注。
本文将详细介绍应收款投资集合资金信托计划的基本概念、特点和投资机会，以帮助读者更好地了解并进行投资决策。
一、基本概念应收款投资集合资金信托计划是指信托公司根据投资者的需求和约定，通过集合资金投资于符合条件的应收款项，并通过信托形式进行管理和运作的一种金融产品。
投资标的主要为企业的应收款项，如合同所约定的货款、应收账款等。
信托公司将投资者的资金集中起来，形成一个庞大的资金池，通过专业化的管理和运作，为投资者提供稳定、高效的投资回报。
二、特点1. 多样化的投资标的：应收款投资集合资金信托计划的投资标的丰富多样，涵盖了各个行业和领域的企业应收款项。
投资者可以根据自身的偏好和风险承受能力选择适合自己的投资标的，实现资产的多元分散。
2. 高收益潜力：由于应收款投资集合资金信托计划的投资标的主要为企业的应收款项，一般具有较高的收益潜力。
相比于传统的理财产品，信托计划可以给投资者带来相对较高的投资回报。
3. 分散风险：信托计划的资金实际上是由多个投资者集中起来，通过分散投资降低了整体风险。
即使某个投资标的出现了风险，也不会对投资者造成较大的损失。
4. 专业化的管理和运作：信托公司作为信托计划的管理者，具有专业的团队和经验。
他们会根据市场行情和企业的信用情况进行风险评估，从而确保信托计划的运作更为稳定和安全。
三、投资机会1. 收益稳定的固定收益类产品：由于应收款投资集合资金信托计划的投资标的主要为企业的应收款项，其收益相对较为稳定。
投资者可以选择相应的固定收益类产品，获得稳定的投资回报。
2. 风险较低的中长期投资：应收款投资集合资金信托计划通常是中长期的投资产品，相比于短期理财产品，其风险较低。
某公司应收账款信托计划尽职调查报告
对访谈和问卷调查结果进行分析 ，挖掘公司潜在的优势和不足之
处。
05
尽职调查结果
应收账款真实性核查
核查应收账款是否真实存在，是 否与销售合同、发票等文件相符
。
确认应收账款的债务人是否为合 同约定的债务人，是否存在虚构
或虚假债务的情况。
核实应收账款的账龄、还款计划 及还款情况，确保其符合合同约
定。
应收账款抵押物评估
保障公司的资产安全和经营稳定。
04
尽职调查过程
资料收集与分析
收集公司财务报表、合同文件 、信用记录等相关资料，确保 信息的完整性和准确性。
对收集到的资料进行深入分析 ，识别潜在风险点，为公司决 策提供依据。
对比历史数据，分析公司应收 账款的变动趋势，预测未来发 展趋势。
现场调查
实地考察公司经营场 所、仓库等设施，了 解实际运营状况。
评估公司的内部控制体系是否健全、 有效，以确保其应收账款的管理和回 收符合要求。
06
结论与建议
结论总结
01
该公司应收账款情况总 体良好，未出现大规模 坏账或逾期情况。
02
该公司的客户群体较为 稳定，主要集中在某一 行业或地区，这有助于 风险控制。
03
该公司的应收账款管理 流程较为规范，内部控 制制度较为完善。
总结词
该公司的应收账款质量参差不齐，部分应收 账款存在较高的风险，需要加强管理。
详细描述
根据尽职调查报告，该公司的应收账款质量 参差不齐，部分应收账款存在较高的风险。 对于这些高风险的应收账款，公司需要加强 管理，采取相应的措施降低坏账损失，提高 应收账款的质量。同时，公司也需要建立完 善的应收账款管理制度和内部控制机制，以
房地产股权投资集合资金信托计划尽职调查报告(DOC 69页)
中融国际信托有限公司中融－大连琥珀湾项目房地产股权投资集合资金信托计划尽职调查报告（报告完成日期：2011-4-21）经办业务部门：中融国际信托有限公司【金融市场】部声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中融国际信托有限公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
直接调查人签字：年月日直接调查人签字：年月日调查人部门经理签字：年月日目录1 项目背景与交易结构概述 3 1.1 项目背景 3 1.2 交易结构概述3 1.3信托产品交易要素 41.4 本项目概况 42 融资人资信情况10 2.1 融资公司基本情况10 2.2 开发业绩13 2.3 融资人/实际控制人财务状况152.4 融资人银行贷款及对外担保情况233 项目概况和建设情况24 3.1 项目基本情况24 3.2 项目建设条件31 3.3 项目建设实施进度32 3.4 项目的股权价值分析253.5 项目的施工方、设计公司、监理情况334 项目市场情况25 4.1 项目投资环境25 4.2 大连市房地产市场29 4.3 项目分析及市场定位334.4项目SWOT分析355 项目财务效益评估37 5.1 现金流量分析37 5.2 敏感性分析38 5.3 资金来源与运用表395.4 投资计划与资金筹措表40 5.5 项目销售收入预测43 5.6项目现金流量预测45 5.7项目利润分析和经济指标评价44 5.8销售率盈亏平衡点455.9本产品优势比较分析466 信托方案与风险防范措施476.1 交易结构安排及信托计划摘要477 综合评价501项目背景与交易结构概述1.1项目背景本项目的交易对手为大连百年城房地产开发有限公司（以下简称“百年地产”）。
[VIP专享]陆家嘴信托_盐城市城市资产经营有限公司应收账款收益权
![[VIP专享]陆家嘴信托_盐城市城市资产经营有限公司应收账款收益权](https://img.taocdn.com/s3/m/222dacb96294dd88d1d26b55.png)
陆家嘴信托•盐城市城市资产经营有限公司应收账款收益权投资集合资金信托计划一、项目基本概要：信托规模：B类信托规模=8亿元人民币- A类信托规模信托期限： B类信托单位期限25个月客户预期收益：100-300万9%300-1000万9.5%1000万以上10%收益分配：每年分配受托人：陆家嘴国际信托有限公司。
信托资金用途：串场河（解放路-新洋港）水环境治理工程的建设。
应收账款收益权转让及回购主体：盐城市城市资产经营有限公司。
应收账款付款方：盐城市人民政府。
回购资金安排方：盐城市财政局。
担保方：盐城市城市建设投资集团有限公司。
资金监管方：陆家嘴国际信托有限公司及监管银行。
信托还款来源：第一还款来源：盐城市政府偿还应收账款的资金，资金由盐城市财政局划拨支付。
在《应收账款确权函》中确定了应收账款的支付时间和金额。
第二还款来源：盐城市城市资产经营有限公司的正常经营收入。
信托还款安排：盐城市城市资产经营有限公司在受托人认可的商业银行设立应收账款还款专户，并通过专户归集财政还款资金。
标的应收账款：根据《委托代建协议》和《应收账款确权函》，盐城资产经营公司因受盐城市人民政府委托代建标的项目（即盐城市城市路网建设项目、盐城市串场河整治工程项目、盐城市串场河整治二期工程项目以及盐城市串场河整治三期工程项目）而合法拥有的对盐城市政府的15亿元应收账款，即标的应收账款。
二、交易结构三、项目具体情况情况概述串场河位于里下河低平原与东部滨海平原之间，贯穿整个盐城市区，是城市的景观河，也是盐城人口最密集集中的地段。
根据盐城发改委批复（盐发改审【2012】17号），本项目为解放路至新洋港河段水环境整治。
工程主要内容包括：河道整治工程、滨河环境整治工程、沿河道路桥梁建设工程、截污工程和征地拆迁工程。
项目概况以下项目由盐城市政府委托盐城资产经营公司所代建，为本信托计划所述的标的项目。
项目进度“盐城市串场河整治工程”于2010年9月开工，截止2012年5月工程已基本竣工，进入验收期。
应收账款投资资金信托计划可行性
被动管理型应收账款投资资金信托计划主要由委托人负责管理应收账款债权， 受托人根据委托人的要求进行投资操作，并按照约定收取固定收益。
03
信托计划可行性分析
市场需求分析
总结词
市场需求强烈
详细描述
近年来，随着经济的发展和金融市场的活跃，越来越多的机构和个人有投资需求，希望获得多样化的投资产品和 投资收益。应收账款投资资金信托计划作为一种新型的金融产品，能够满足市场对流动性和收益性的需求，因此 受到广泛关注。
风险管理分析
总结词：风险可控
详细描述：应收账款投资资金信托计划在风险管理方面具有显著的优势。通过分散投资，降低单一客 户风险；通过严格的风险评估和管理流程，控制信用风险和流动性风险。此外，该信托计划还可以借 助专业的风险管理工具和手段，对风险进行有效的监控和管理。
投资回报分析
要点一
总结词
投资回报稳定且较高
人的短期资金需求。
优化财务报表
通过将应收账款债权转让给信托 计划，委托人可以优化其财务报 表，降低应收账款占用的流动资 金比例，提高资产质量和经营效
率。
应收账款投资资金信托计划类型
主动管理型
主动管理型应收账款投资资金信托计划由受托人主动寻找和筛选应收账款债权 投资机会，并根据市场条件进行投资策略的调整和风险控制。
信托计划实施方案
信托计划实施步骤
确定应收账款投资资金信 托计划的…
根据市场需求和公司财务状况 ，确定信托计划的规模和目标 ，如筹集资金的具体用途、预 期收益率等。
设计信托计划的产品要素
根据目标客户的需求和风险偏 好，设计信托计划的产品要素 ，如投资期限、收益率、还款 方式等。
确定参与方和各自角色
应收账款投资资金信托计划可行性
02
03
流动性管理
建立合理的资产配置和投资策略，确 保信托计划在不同市场环境下保持足 够的流动性。
操作风险管理
内部控制：建立完善的内部 控制体系，包括业务流程审 批、岗位分离、定期内部审 计等，确保业务操作的合规 性和安全性。
信息系统管理：采用先进的 信息系统，确保数据处理和 传输的准确性、完整性和安 全性。
应急预案：制定针对各种可 能风险的应急预案，包括融 资方违约、市场异常波动、 操作失误等，确保在突发情 况下能够迅速响应并降低损 失。
通过以上风险管理策略的运 用，应收账款投资资金信托 计划能够在一定程度上降低 风险，提高投资的可行性和 收益稳定性。
04
财务可行性分析
投资回报预测
预期收益率
根据历史数据和市场趋势，预测应收账 款投资资金信托计划的预期收益率。通 过分析和评估潜在的市场风险和不确定 性，为投资者提供合理的收益预期。
实施建议
建立专业团队
为确保信托计划的顺利实施，建议组建一支具备丰富经验 和专业知识的团队，负责项目的策划、推广和管理。
强化风险管理
在实施过程中，应加强对应收账款的尽职调查，确保资产 的真实性和合法性；同时，要持续关注市场动态，及时调 整投资策略，降低风险。
提升品牌宣传
通过加强品牌宣传和市场推广，提高信托计划的知名度和 影响力，吸引更多潜在投资者。
规模庞大
应收账款是企业运营过程中普遍存在的资产，市场规模庞大，为应收账款投资资金信托计划提供了充足的投资标 的。
增长迅速
随着经济的发展和企业间的贸易往来增加，应收账款市场规模呈现快速增长态势。
应收账款投资资金信托的市场需求
企业融资需求
部分企业面临资金周转压力，通过应收账款投资资金信托计划，可将应收账款变现，满足企业融资需 求。
五矿信托-唐山曹妃甸发展投资集团应收账款收益权简
本信托计划期限预计为12个月，自本信托计划成立之日起算。发生信托计划文件规定的本信托计划提前终止或延期情形时，本信托计划期限提前终止或延长。
受托人
五矿国际信托有限公司
委托人条件
信托计划文件规定的合格投资者
信托单位最低认购金额
每名合格投资者最低认购金额为【100】万元（含）
推介期
自2012年9月10日至2012年9月20日止（受托人有权根据实际发行情况决定提前终止或延长推介期）
五矿信托-唐山曹妃甸发展投资集团应收账款收益权
投资集合资金信托计划
信托计划名称
五矿信托-唐山曹妃甸发展投资集团应收账款收益权投资集合资金信托计划
信托计划规模
肆亿元（具体以本信托计划实际募集的信托资金金额为准）
产品说明
本信托计划产品将受让曹发展持有的应收账款收益权，曹发展将应收账款收益权转让价款投入唐山市曹妃甸工业区甸头立交桥工程建设。信托计划结束时由曹发展向“五矿信托”支付应收账款收益权回购价款，以实现本项目的信托受益权。曹发展及其子公司分别以其名下的土地使用权抵押给“五矿信托”为曹发展的上述回购义务提供担保。唐山市曹妃甸新区管委诺优先以唐山市曹妃甸新区财政收入和土地收入支付到期债务，若仍不足支付的，由其督促安排资金，用于向“五矿信托”支付到期债务。
托管费
0.2%/年
保管人
华夏银行杭州新华支行
产品风险及
风险控制措施
风险：唐山市曹妃甸新区管委会的偿债能力将直接影响本信托受益人的收益。若因唐山市曹妃甸新区管委会的财政收支状况和偿债能力发生不利变化，将可能影响信托到期信托受益权的实现。
控制措施：
1）为了进一步明确政府的债务及相关财政资金的安排，唐山市曹妃甸新区管委会出具债权债务确认书；唐山市曹妃甸新区财政局将出具财政资金安排文件，承诺优先以唐山市曹妃甸新区财政收入和土地收入支付到期债务，若仍不足支付的，由其督促安排资金，用于向“五矿信托”支付到期债务。
某投资公司应收账款投资集合资金信托计划书
某投资公司应收账款投资集合资金信托计划书华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算信托合同合同编号：【】华澳国际信托Sino-Australian International Trust Co.，Ltd二○一三年五月目录第一条定义 (7)第二条信托目的 (10)第三条受托人、保管人的名称、住宅 (10)第四条信托打算类别 (11)第五条信托打算的规模和募集 (11)第六条信托打算的成立、期限 (12)第七条信托单位的认购、信托资金的交付 (14)第八条信托财产的治理、运用和处分 (15)第九条信托财产的保管 (16)第十条信托利益的来源、运算与分配 (17)第十一条信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法 (19)第十二条托付人与受托人的陈述与保证 (22)第十三条托付人的权益、义务 (24)第十四条受托人的权益、义务 (25)第十五条受益人的权益、义务 (26)第十六条受益人大会 (26)第十七条新受托人的选任 (27)第十八条信托受益权的转让与继承 (28)第十九条信托单位的赎回 (29)第二十条风险揭示与承担 (29)第二十一条信托打算的终止、清算与信托财产的归属 (31)第二十二条税费 (32)第二十三条违约与补救 (32)第二十四条信托打算的信息披露 (33)第二十五条通知 (34)第二十六条其他事项 (34)合同信息变更通知 (36)合同转让记载 (37)华澳国际信托认购风险申明书尊敬的托付人：一.风险申明感谢您基于对华澳国际信托〔以下简称〝华澳信托〞〕的信任，加入华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算并签署信托合同。
华澳信托作为经中国银行业监督治理委员会批准设立的合法金融信托机构，为爱护您的自身利益，专门提示您在签署信托合同前，请详细阅读«华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算说明书»、«华澳•长信38号安静进展投资集团应收账款投资集合资金信托打算信托合同»以及本认购风险申明书〔以下统称〝信托文件〞〕和其他有关信息，独立作出是否签署信托合同的决定。
某信托公司最新应收账款收益权投资信托计划(doc 69页)
编号：中国金谷国际信托有限责任公司金谷·唐山路桥应收账款收益权投资信托计划尽职调查报告业务经办部门：调查人员：联系电话：填报时间：年月日声明与保证我们在此声明与保证：本报告是按照《中国金谷国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
项目经理签字：年月日项目经理助理签字：年月日调查人团队主管签字：年月日目录一、项目概况 (5)二、交易对手分析 (6)（一）唐山市路桥建设有限公司 (6)1.基本情况介绍 (6)2.企业荣誉 (9)3.施工能力 (9)4.以往工程简介 (10)5.管理团队介绍 (13)6.隶属关系或控制关系情况 (14)7.唐山路桥隶属关系或控制关系图 (16)8.财务数据 (17)9.财务状况分析 (29)10.路桥建设目前主要在施工项目情况 (32)11.山东岚菏高速项目情况介绍 (35)12.资信情况 (36)13.重大法律诉讼事项 (36)（二）中城世德公司情况 (36)1.基本情况简介 (36)2.唐门一品项目简介 (37)（三）山东烟台旺埠置业有限公司拟提供抵押土地情况 (38)1、烟台旺埠置业简介 (38)2、拟抵押土地情况 (39)三、市场分析 (41)（一）建筑行业现状及前景分析 (41)（二）公路建设行业现状及前景分析 (42)四、信托交易方案 (44)五、经济技术可行性分析 (48)（一）标的应收账款收益权之回款预测 (48)1、路桥建设对唐山陡河青龙河管委会之债权的全部本息 (48)2、山东岚菏高速LQ1\LQ2\LM1\LM2四个标段之未来收益 (48)3、标的应收账款收益权之回款预测 (50)（二）收益权实现的补充来源分析 (50)（三）路桥建设补足能力分析 (62)1、负债情况分析 (62)2、结合负债情况的盈利性分析 (63)（四）资金监管方案 (66)1、对资金用途的监管 (66)2、对标的应收账款回款的监管 (67)3、对唐门一品商品房销售收入的监管 (68)六、风险分析及应对措施 (68)七、结论和建议 (70)一、项目概况唐山市路桥建设有限公司（以下简称“路桥建设”）向我司申请融资人民币50,000万元，期限2年（受托人有权根据实际情况延期半年），用于其所承建的公路、桥梁、市政等工程建设用款。
某公司应收账款信托计划尽职调查报告
应收账款信托计划是一种基于应收账款融资的信托产品，由发起人将应收账款债 权作为信托财产，委托给受托人进行管理和处置，从而实现融资或提高资金流动 性。
适用范围
该产品主要适用于具有优质应收账款债权的企业，特别是那些现金流压力较大或 资金周转困难的企业。
应收账款信托计划的主要参与方
发起人
通常是拥有大量应收账款债权的企业，他们 希望通过该计划来加快资金回笼，提高资产 流动性。
3. 现场调查，对信托计划的运营场所、资 产状况等进行实地考察。
05
06
4. 对收集到的数据进行审计和分析，形成 尽职调查报告。
02
某公司基本情况介绍
公司概况
公司全称：XX公司
公司地址：XX市XX区XX路XX号
股权结构：XX公司持股XX%，其他股东 持股XX%
成立时间：XXXX年 注册资本：XX亿元
05
结论与建议
对某公司应收账款信托计划的总结评价
信托计划背景
该信托计划是由某公司发起的，旨在为其应 收账款提供融资解决方案。
融资需求与市场前景
通过对某公司历史应收账款数据的分析，发 现其应收账款质量较高，回收风险较低。
应收账款质量
某公司具有较大的融资需求，同时市场前景 广阔，因此该信托计划具有较大的发展空间
优化融资结构
建议某公司优化融资结构，降 低融资成本，提高企业竞争力 。
04
加强风险管理
建议某公司加强风险管理，密 切关注市场动态和政策变化， 及时调整经营策略。
感谢您的观看
THANKS
受托人
负责管理和处置信托财产的金融机构，一般 具有丰富的资产管理和风险控制经验。
投资者
购买该信托产品的投资者，他们希望获得高 于普通存款的收益，同时承担一定的风险。
应收账款信托计划
应收账款信托计划工作目标1.优化应收账款管理：设计应收账款信托计划的主要目标是提高企业资金的回笼效率，减少坏账风险。
计划将重点研究行业最佳实践，并结合企业实际情况，制定出一套科学、合理的应收账款管理流程。
通过流程的优化，实现资金快速回笼，降低企业的经营风险。
2.提升资产流动性：通过建立应收账款信托，旨在提高企业资产的流动性。
计划将研究如何通过信托产品设计，吸引更多的投资者参与，从而扩大企业的融资渠道，提高资产的流动性，满足企业发展的资金需求。
3.降低融资成本：计划将通过优化应收账款管理，降低企业的融资成本。
通过提高应收账款的回收效率，减少资金占用，从而降低企业的融资成本，提高企业的盈利能力。
工作任务1.市场调研与分析：对应收账款管理现状进行深入的调研和分析，了解行业最佳实践，找出存在的问题和不足。
这一步骤需要收集并整理相关数据，对市场进行深入分析，找出行业趋势和机会。
2.信托产品设计：根据调研和分析结果，设计适合企业的应收账款信托产品。
这一步骤需要结合企业的实际情况，设计出既能吸引投资者，又能有效管理应收账款的产品。
3.风险评估与管理：对设计的信托产品进行风险评估，并制定相应的风险管理措施。
这一步骤需要评估产品的各种风险，包括市场风险、信用风险等，并制定出有效的管理措施，确保产品的安全性和可靠性。
任务措施1.建立专业团队：成立一个由财务、法务、风险管理等多方面专业人员组成的团队，负责信托计划的实施。
团队需要具备丰富的行业经验，能够熟练处理各种复杂问题。
这一步骤需要明确团队成员的职责，确保团队成员能够高效协同工作。
2.流程再造与优化：对现有的应收账款管理流程进行再造和优化，以提高效率和效果。
新流程需要明确各个环节的责任和义务，确保各个环节能够无缝对接，减少不必要的延误和错误。
3.系统开发与集成：开发和集成一套能够支持应收账款信托管理的系统。
系统需要能够实时跟踪应收账款的状态，提供准确的数据支持，帮助团队做出正确的决策。
山东信托-滨城区应收账款-信托计划说明书
信托计划说明书信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担；信托公司违背信托合同、处理信托事务不当使信托财产受到损失，由信托公司以固有财产赔偿。
不足赔偿时，由投资者自担。
山东信托-滨城区经开投应收账款收益权投资集合资金信托计划说明书重要提示：1.受托人保证本信托计划说明书的内容真实、准确、完整；2.投资有风险，投资者认购信托单位时应当认真阅读本信托计划说明书和信托合同；3.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。
二O一三年月山东省国际信托有限公司摘要信托计划名称：山东信托-滨城区经开投应收账款收益权投资集合资金信托计划。
信托资金运用范围：信托资金用于受让滨州市滨城区经济开发投资有限公司（以下简称“滨城区经开投”）持有的1,185,239,522.78元应收账款收益权。
信托计划的规模：信托计划发行信托单位总份数预计不超过30000万份，每份1元，信托计划总规模不超过30000万元。
分期发行，其中各期信托单位份数以信托计划当期实际发行规模为准。
各期信托单位的具体规模以实际募集的信托单位份数为准，具体信托计划规模以实际募集的所有信托单位总份数为准。
信托计划期限：信托计划预期存续期限18个月，自信托计划成立之日起计算至滨城区经开投向受托人支付完毕全部回购价款之日。
其中，各期信托单位预期存续期限均为12个月，自各期信托单位成立之日起计算。
受托人有权根据信托合同第十五条规定提前终止或延长信托计划。
委托人：认购（申购）信托单位的投资者须是合格投资者。
其中，加入信托计划的合格投资者中，单笔认购资金不满300万元的个人投资者不超过50人，机构投资者和单笔认购资金300万元以上的个人投资者数量不受限制。
信托计划推介期：信托计划推介期为2013年【】月【】日至2013年【】月【】日。
2023信托计划书
2023信托计划书2023信托计划书1根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》以及其他有关法律法规，重庆国际信托投资有限公司（以下称为受托人）发挥自身的专业理财能力和丰富的投资运作经验，结合自身的业务特点西郡兰庭项目的实际情况，以及投资者获取安全、稳定收益的需求，经认真调查研究与充分准备，制定西郡兰庭项目股权投资信托计划。
一、信托计划目的通过实施信托计划，将多个指定管理的西郡兰庭项目资金信托的信托资金集合起来，形成具有一定投资规模和实力的资金组合，发挥受托人的专业理财能力和运用资金的丰富经验，将信托计划资金运用于西郡兰庭项目开发方四川省遂宁市欣茂房地产开发有限责任公司的股权投资。
房株洲海创房地产有限责任公司成立于1999年8月，主要经营开发企业可承担建筑面积１０万平方米以下的住宅小区的房屋综合开发等，最初的员工人数为50人，注册资本1160万元人民币，欣茂房地产公司获得立项批准的西郡兰庭项目位于西郡兰庭位于犀埔镇校园路129号（西南交大西门对面），成都一个河湾高尚人文生活的社区，位处高新西区核心板块的西南交大南侧；一个尊贵、典雅的公园国际社区，外拥100余米沱江河岸、20多亩兰庭公园，内享6500米大型中庭公园，地铁2号线、成郫灌城际快铁、高速交通便捷、自由，将居住、休闲、商务自由连接，出则繁华，进则自然。
西郡兰庭，总占地229亩，总建筑面积约60万平方米。
在建筑上规划领袖一座城，建筑设计现代而不简约，既有欧洲现代的简约，也有美洲现代的悠闲，彰显出西郡兰庭独特文化气质。
大围合、大中庭、25％建筑密度更是实现了“公园中长出来的建筑”的设计理念；罕有的低密度、大视野，让景观与阳光建筑相互映衬；在建筑细节上也无不流露出对人文的关怀，简洁建筑立面，华丽明亮的大厅、尊贵的入户门庭等处处都诠释着西郡兰庭“高尚人文生活”的理念。
西郡兰庭以“ParkHouse”作为建筑设计理念，并溶入现代居家生活概念，以公园、河流、健康为主题，集住宅、星级酒店、商场、学校于一体，整个项目总占地229亩，规划总建筑面积近60万平米，其中一期共分A、B两区共户，全部为17＋1层高层电梯住宅。
信托公司工作计划报告完整版
信托公司工作计划报告一、引言信托行业作为金融体系的重要组成部分，在资产管理、财富管理等方面发挥着重要作用。
为了应对市场挑战，提高公司的竞争力，我们制定了以下详细的工作计划。
二、市场分析1. 市场需求：随着高净值人群的增长和财富管理的需求增加，信托行业市场空间广阔。
2. 竞争对手：信托行业竞争激烈，我们需要不断提高服务质量和管理水平以保持竞争优势。
三、业务规划1. 业务拓展：我们将继续投入资源，拓展信托业务领域，为客户提供多元化的金融服务。
2. 业务创新：积极探索新的业务模式和产品创新，满足客户多样化的需求。
四、风险控制1. 风险管理体系建设：建立完善的风险管理体系，确保公司各项业务合规稳健发展。
2. 风险评估与监控：定期对各项业务进行风险评估和监控，及时发现并处置潜在风险。
五、市场营销策略1. 品牌建设：加强品牌宣传力度，提升品牌形象和知名度。
2. 客户关系维护：加强与现有客户的沟通与合作，积极开拓新客户，提高市场份额。
六、运营管理计划1. 提高运营效率：通过引进先进的管理理念和方法，提高运营效率，降低成本。
2. 服务质量提升：关注客户需求，持续提升服务质量，提高客户满意度。
七、人力资源计划1. 招聘与培训：积极招聘优秀人才，提供全面的培训和发展机会，打造高效团队。
2. 员工福利与激励：完善员工福利制度，实施有效的激励机制，提高员工满意度和工作积极性。
八、总结与展望通过以上计划的实施，我们有信心在市场竞争中取得更好的成绩。
展望未来，我们将继续努力创新和管理优化，为客户提供更优质的服务，推动信托行业的持续发展。
吉林信托国资集团其他应收账款收益权集合资金信托计划
吉信·松花江【】号国资集团其他应收款收益权集合资金信托计划信托类型集合信托类资金投向国有企业信托计划规模本信托计划项下的信托计划资金总规模为5亿元人民币投资方式特定资产收益权受托人吉林省信托有限责任公司预期收益率100万-300万（不含）8.5%/年300万（含）及以上 9%/年信托资金用途信托资金用于国资集团所控股的3家热力公司采购煤等原材料的流动资金周转、网管建设及维护信托期限24个月，满12个月可提前清算。
信托目的委托人基于对受托人的信任，将其合法所有的资金，委托给受托人，以受托人的名义用于受让国资集团持有的12.2亿元的其他应收款收益权，国资集团到期溢价回购该笔其他应收款收益权，取得溢价收入并分配给受益人。
信托期间，受托人以受益人最大利益为宗旨管理、运用、处分信托财产，并按本合同约定向受益人支付信托利益委托人分配方式按季分配信托收益本信托计划中，信托收益主要来自国资集团到期支付的本金及利息。
信托收益在扣除信托财产应承担的税、费以及应支付给受托人的信托报酬后全部归受益人所有还款来源（1）第一还款来源主要来自于标的其他应收款产生的收益，包括长春得赛建设投资有限公司、长春现代农业产业建设有限公司、长春经开财政局等企业以营业收入归还国资集团，进而国资集团由于收回其他应收款产生的现金流；（2）补充还款来源为融资主体——国资集团的自身营业收入，包括国资集团控股的三家热力公司采暖费收费、会展中心营业收入及集团生产力促进中心租金等经营性收入等；（3）第二还款来源来自于担保方长春经开（600215）履行担保职责，代替国资集团支付其他应收款的溢价受让款。
增信措施（一）收益权质押本次信托资金用于受让国资集团所控股的12.2亿其他应收款的收益权，国资集团将其他应收款的收益权质押给吉林信托，质押手续在人民银行征信系统作登记备案。
根据国资控股2012年12月合并报表，其他应收款为19.2亿元，其中大额共3家，共计12.2元，占比63.5%，其他金额较小较分散。
某某公司应收账款集合信托计划尽职调查报告
资产信托总部2012年9月1.概要1.1 报批项目无锡市**科教产业投资发展有限公司（以下简称：“无锡**科教”）为提高其资产的流动性，拟将其对无锡山水城管委会（以下简称“无锡山水城”）享有的经审计的约【6】亿元应收款（详见专项审计报告）进行转让以获得融资，我司发行信托计划募集资金受让该应收账款进行投资，无锡**将所得的信托资金用于对清源河以南、缘溪道以东、蠡湖大道以西、环太高速以北区的基础设施整理工程。
信托发行后，无锡**科教按期向**信托支付回购款，无锡**科教以其依法持有的【土地】提供抵押（抵押价值详见评估报告）作为对其履行回购义务的-（2）项目综合效益良好本项应收款对应项目已基本完工，应收款的回购收益可有效覆盖本项目信托计划投资收益及本金。
（3）偿债保障措施充分除享有本项目回购款带来的项目净收益现金流作为还款来源的直接保障外，本项目就本信托计划的投资收益及本金偿付还有以下保障措施：为了进一步明确政府的债务及相关财政资金的安排，无锡市滨湖区相关部门将出具财政资金安排文件，并通过人大审批，承诺将还款计划纳入专项财政预算，在信托到期前，优先以该无锡市滨湖区人民政府财政收入和土地收入支付到期债务，若仍不足支付的，由其督促安排资金，用于向**信托支付到期债务。
如无锡山水城管委会未按约履行偿付上述应收账款的义务，**信托有权要求无锡**科教回购上述应收账款。
在信托计划期限内，无锡**科教以无锡南泉古镇建设发展有限公司拥有住宅土地提供抵押担保。
抵押率为4.5-5.3折。
无锡市城开投资发展公司为无锡山水城管委会偿付上述应收账款的义务及/或无锡**科教的2.尽职调查情况说明2.1 初步尽职调查情况我部对业务材料的收集、核实、实地考察实行两人制。
具体的调查了解情况如下：（1）了解交易对手基本情况，查阅相关信息，探讨可行方案；（2）与客户方面谈、沟通，取得客户方及项目基础资料，具体工作内容如下：i. 与客户方访谈，确定可行的交易方案等；。
某公司应收账款信托计划尽职调查报告
某公司应收账款信托计划尽职调查报告某公司应收账款信托计划尽职调查报告一、信托计划的基本情况某公司于年月日成立了应收账款信托计划，计划规模为XXX万元，计划首席受益人为某公司。
信托计划的主要目的是为某公司提供短期融资，通过将应收账款转让给受托方作为抵押物，实现应收账款的流动化，并提高某公司的资金使用效率。
本次尽职调查旨在对信托计划进行全面的风险评估和法律合规性的检查，以确保受托方和受益人的合法权益得到保护。
二、受托方评估1.资质评估：通过查阅受托方的公司营业执照、信用报告、资质证书等相关文件，确认受托方具备合法经营资格和信誉良好的背景。
2.经营状况评估：受托方为一家专业的信托公司，具有较长时间的运营历史和丰富的信托管理经验。
公司的经营状况良好，资金充足，良好的财务状况为信托计划的顺利进行提供了保障。
3.风险管理评估：通过查阅受托方的风险管理制度、内部控制制度和风险监测报告，确认受托方具备有效的风险管理机制和较为完善的内部控制制度。
受托方能够及时发现和处理信托计划中的风险，并采取相应的措施进行风险控制。
三、应收账款评估1.应收账款的来源：通过查阅某公司的经营状况、财务报表和相关合同，确认应收账款的来源主要为某公司的产品销售和提供的服务，并且与其客户之间签订了合同，具备对应收账款的合法权益。
2.应收账款的规模和质量：通过对某公司的财务报表进行分析，确认其应收账款规模较大，并且均为当前合同履约的应收款项，不存在较大金额的逾期未收款项。
某公司的客户集中度较低，客户信用状况良好，具备偿付能力。
3.应收账款的真实性和合法性：通过查阅某公司的销售合同、客户确认函和发票等相关文件，确认应收账款的真实性和合法性。
某公司能够提供充分的相关文件，证明了应收账款的合法性和真实性。
四、风险评估和风险措施1.信用风险：应收账款信托计划涉及的主要风险是信用风险，即某公司的客户逾期未付款，导致应收账款无法及时收回。
为减轻此类风险，受托方应制定相应的信用评估体系，并对某公司的客户进行信用评估，只接受信用状况良好的客户。
某公司应收账款信托计划尽职调查报告
某公司应收账款信托计划尽职调查报告汇报人：2023-11-20•引言•某公司概况及应收账款情况•信托计划方案及合规性分析•尽职调查分析及风险评估•结论与建议01引言调查过程中，将对应收账款的质量、数量、期限等进行评估。
分析该信托计划的市场需求、竞争态势和监管政策。
本次尽职调查涵盖某公司提出的应收账款信托计划的全部内容。
报告方法02某公司概况及应收账款情况成立时间与地点公司规模主营业务财务状况某公司概况应收账款风险评估根据公司历史数据和行业经验，预计应收账款坏账率在XX%左右，风险水平相对较低。
但仍需关注部分长期挂账和高风险客户的还款情况。
应收账款规模截至XXXX年XX月XX日，公司应收账款总额达到XX元，占公司总资产的XX%。
应收账款账龄结构账龄在XX个月以内的应收账款占XX%，账龄在XX个月至XX个月的应收账款占XX%，账龄超过XX个月的应收账款占XX%。
应收账款客户分布前五大客户应收账款占比达到XX%，其余客户应收账款分布较为分散。
应收账款情况03信托计划方案及合规性分析信托计划目标信托计划结构信托资产来源信托计划期限信托计划方案介绍信托计划合规性分析第二季度第三季度第一季度第四季度法律法规合规性监管政策合规性风险控制合规性信息披露合规性04尽职调查分析及风险评估公司背景调查调查公司的资产负债表、利润表和现金流量表等财务资料，分析其盈利能力、偿债能力和运营效率。
财务状况评估业务运营情况某公司尽职调查账款质量评估债权人权益保障应收账款真实性核实应收账款尽职调查评估客户的信用状况，建立客户信用档案，对信用风险较高的客户采取严格的信用控制措施。
信用风险市场风险操作风险法律风险关注市场动态和行业趋势，及时调整应收账款信托计划的投资策略和风险控制措施。
完善内部操作流程和监管机制，提高员工风险意识和操作规范性，防止操作失误和内部欺诈事件。
加强合规性检查，确保业务开展符合相关法律法规和政策要求，避免因违规行为产生法律风险。
应收账款收益权融资集合资金信托合同范本(doc 40页)
应收账款收益权融资集合资金信托合同范本(doc 40页)编号：【LHJK 】信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。
信托公司依据本信托合爱建-南京六合经开应收账款收益权融资集合资金信托合同上海爱建信托有限责任公司二○一三年七月目录一、前言 (7)二、定义 (7)三、信托目的 (12)四、信托的设立 (12)（一）信托的名称 (12)（二）信托相关主体 (12)（三）信托计划的推介和成立 (13)（四）信托规模 (15)（五）信托期限 (15)（六）信托的投资范围 (15)（七）信托利益的分配原则 (16)五、委托人 (16)（一）委托人的权利 (16)（二）委托人的义务 (17)（三）委托人的陈述 (17)六、受托人 (18)（一）受托人的权利 (18)（二）受托人的义务 (18)（三）受托人的陈述和保证 (19)（四）受托人职责终止的情形 (19)（五）解任受托人的条件和程序 (19)（六）新受托人的选任与交接 (20)七、受益人 (20)（一）受益人 (20)（二）受益人的权利 (20)（三）受益人的义务 (21)八、信托单位的转让 (21)九、受益人名册 (21)十、信托利益的计算和分配 (22)（一）信托利益计算与分配的原则 (22)（二）信托利益的计算与分配 (22)（三）特别规定 (24)十一、信托财产的管理、运用与处分 (25)（一）信托财产管理的一般原则 (25)（二）信托财产的管理、运用和处分 (25)（三）信托财产的保管 (26)十二、信托的核算 (27)（一）会计处理原则 (27)（二）费用 (27)（三）税负承担 (29)十三、受益人大会组成与权力 (29)（一）组成 (29)（二）召开事由 (29)（三）会议召集方式 (30)（四）通知 (30)（五）召开方式、会议方式 (31)（六）议事内容和程序 (32)（七）表决 (32)（八）受益人大会决议的效力 (32)十四、风险揭示 (32)（一）风险揭示 (32)（二）风险承担 (34)十五、信息披露 (35)（一）定期信息披露 (35)（二）临时信息披露 (35)（三）信息披露形式 (35)（四）受益人知情权的行使 (35)十六、信托的变更和终止 (36)（一）信托变更 (36)（二）信托终止 (36)十七、信托的清算 (37)（一）信托清算 (37)（二）清算后信托财产的分配顺序 (37)（三）清算报告 (37)十八、信托单位的申购与赎回 (38)十九、保密条款 (38)（一）保密义务 (38)（二）违反保密义务的赔偿责任 (38)二十、违约责任 (38)（一）违约事项 (38)（二）责任范围 (39)（三）免责 (39)二十一、法律适用和争议解决 (39)二十二、通知和送达 (39)（一）委托人和受托人使用的通知和送达方式 (39)（二）受托人对委托人和受益人的通知.. 40 二十三、需要载明的其他事项 (40)（一）期间的顺延 (40)（二）合同生效与约束力 (40)（三）条款的独立性 (41)（四）合同文本及其效力 (41)一、前言根据《中华人民共和国信托法》以及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法权益的原则基础上，订立《爱建-南京六合经开应收账款收益权融资集合资金信托合同》。
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某信托公司应收账款收益权投资信托计划(doc 69页)
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编号：
中国金谷国际信托有限责任公司
金谷·唐山路桥应收账款收益权投资信托计划
尽职调查报告
业务经办部门：
调查人员：
联系电话：
填报时间：年月日
声明与保证
我们在此声明与保证：本报告是按照《中国金谷国际信托有限责任公司信托业务尽职调查管理制度》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。
报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。
项目经理签字：
年月日
项目经理助理签字：
年月日
调查人团队主管签字：
年月日
目录
一、项目概况 (6)
二、交易对手分析 (7)
（一）唐山市路桥建设有限公司 (7)
1.基本情况介绍 (7)
2.企业荣誉 (10)
3.施工能力 (10)
4.以往工程简介 (11)
5.管理团队介绍 (14)
6.隶属关系或控制关系情况 (15)
7.唐山路桥隶属关系或控制关系图 (17)
8.财务数据 (18)
9.财务状况分析 (30)
10.路桥建设目前主要在施工项目情况 (33)
11.山东岚菏高速项目情况介绍 (36)
12.资信情况 (37)
13.重大法律诉讼事项 (37)
（二）中城世德公司情况 (37)
1.基本情况简介 (37)
2.唐门一品项目简介 (38)
（三）山东烟台旺埠置业有限公司拟提供抵押土地情况 (39)
1、烟台旺埠置业简介 (39)
2、拟抵押土地情况 (40)
三、市场分析 (42)
（一）建筑行业现状及前景分析 (42)
（二）公路建设行业现状及前景分析 (43)
四、信托交易方案 (45)
五、经济技术可行性分析 (49)
（一）标的应收账款收益权之回款预测 (49)
1、路桥建设对唐山陡河青龙河管委会之债权的全部本息 (49)
2、山东岚菏高速LQ1\LQ2\LM1\LM2四个标段之未来收益 (49)
3、标的应收账款收益权之回款预测 (52)
（二）收益权实现的补充来源分析 (52)
（三）路桥建设补足能力分析 (63)
1、负债情况分析 (63)
2、结合负债情况的盈利性分析 (64)
（四）资金监管方案 (66)
1、对资金用途的监管 (67)
2、对标的应收账款回款的监管 (68)
3、对唐门一品商品房销售收入的监管 (68)
六、风险分析及应对措施 (69)
七、结论和建议 (71)
一、项目概况
唐山市路桥建设有限公司（以下简称“路桥建设”）向我司申请融资人民币50,000万元，期限2年（受托人有权根据实际情况延期半年），用于其所承建的公路、桥梁、市政等工程建设用款。
经我部对路桥建设尽职调查以后，拟通过如下方式向其提供资金支持：
金谷信托设立金谷·唐山路桥应收账款收益权投资信托计划，信托规模50,000万元，信托资金用于投资受让路桥建设出让的应收账款收益权，该等收益权项下资产包括：1）因与唐山市政府合作进行唐山环城水系周边土地一级开发而产生的对唐山市陡河青龙河管理委员会本金为4.6亿元债权的全部本息（已签订《唐山市环城水系周边土地一级开发投资合作协议》，并取得唐山市陡河青龙河管理委员对该笔债务的确认函，截止2012年8月底，本债权合计本息为 5.15亿元）；2）唐山路桥建设所承建的山东岚菏高速LQ1\LQ2\LM1\LM2四个标段的未来收益，合同总金额17.9亿元（已全部签订施工合同，明确约定了开工计划及施工进度安排），根据本项目的工程进度安排信托计划存续期内可产生应收工程款合计金额约9.9亿元（具体计算过程见本报告五、“经济技术可行性分析”之“1、标的应收账款收益权之回款预测”）。
信托计划期限2年，受托人有权根据实际情况延期半年。
信托计划存续期间，路桥建设将对唐山市陡河青龙河管委会之债权及山东岚菏高速LQ1\LQ2\LM1\LM2四个标段的应收工程款之债
权全部质押给受托人，路桥建设承诺按信托文件的约定按期向信托专户划付应收账款相关收益；同时路桥建设承诺对本信托受让的应收账款收益的差额部分进行现金补足。
为确保路桥建设履行付款及补足义务，河北世德房地产开发公司承诺以其“唐门一品”住宅项目的商品房销售收入为本信托计划项下应收账款收益权的实现进行补足，为防止唐门一品商品房销售收入优先偿还世德地产的其他债务，世德地产公司的唯一债权人——河北宏扬房地产有限公司承诺将其对世德地产公司的4亿元债权以次级形式加入本信托计划，此部分债权的实现亦可优先保证优先级信托利益的实现；烟台旺埠置业有限公司以其合法拥有的三块商服、住宅综合用土地使用权为本信托计划提供抵押担保；路桥建设的实际控制人提供连带责任担保。
同时金谷信托保留向第三方转让处置标的应收账款收益权的权利，同等条件下路桥建设享有优先购买权；受托人全部投资收益按约定实现后，该应收账款收益权复归路桥建设拥有。
二、交易对手分析
（一）唐山市路桥建设有限公司
1.基本情况介绍
（1）企业简介
唐山市路桥建设有限公司于1998年成立，是当时交通系统内唯一具有公路和市政总承包壹级资质的民营企业。
公司注册资本13409.5万元。
公司在长期的生产实践中，特别是近几年公司抓住。