2016年非法集资考试试题库[全]
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资属于以下哪种行为？A. 合法的融资行为B. 非法的融资行为C. 政府主导的融资行为D. 银行机构的融资行为答案：B2. 非法集资的主要特点是什么？A. 风险高，回报低B. 风险低，回报高C. 风险高，回报高D. 风险低，回报低答案：C3. 非法集资违法行为多数发生在以下哪个领域？A. 金融领域B. 教育领域C. 娱乐领域D. 科技领域答案：A4. 对于非法集资行为，下列说法正确的是：A. 鼓励投资者积极参与B. 提供高回报的机会C. 加强监管，惩治非法行为D. 放宽监管政策答案：C二、简答题1. 请简要解释什么是非法集资？非法集资是指以非法方式吸收公众资金，承诺高额回报，并利用后期投资者的资金支付给早期投资者，以此形成一种金字塔模式的非法融资行为。
其主要特点是风险高，回报也往往高，但很难保证投资者能够获得回报。
2. 非法集资的危害有哪些？非法集资会导致投资者的资金损失，尤其是一些缺乏投资经验的人容易受到欺骗。
同时，非法集资会破坏金融秩序，干扰正常的市场运行，给社会带来极大的经济和社会风险。
3. 如何防范非法集资？防范非法集资需要加强法律法规的制定和执行，强化金融监管，提高投资者的风险意识和判断能力。
此外，还需要加强宣传教育，提高公众对于非法集资的认识，增加对非法集资的警惕性。
4. 请简述你对于加强非法集资打击的建议。
我认为应该加强非法集资打击力度，提高打击的效果和效率。
一方面，可以加大对违法行为的处罚力度，加大对非法集资案件的查处和打击力度；另一方面，可以建立健全风险防范机制，加强监管，防止非法集资行为的发生。
三、论述题非法集资是一种严重的经济犯罪行为，对社会和个人造成了巨大的负面影响。
为了有效打击非法集资，保护投资者的权益，我们应该采取一系列的举措。
首先，加强法律法规的制定和执行。
建议相关政府部门制定更为严格和明确的法律法规来规范非法集资行为，并且配合执行力度。
非法集资测试题
非法集资测试题一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 企业之间的正常借贷行为D. 个人之间的借款行为2. 下列哪个选项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺高额回报C. 资金用途明确D. 面向社会公众3. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 发行股票B. 以高息为诱饵C. 通过正规银行贷款D. 政府债券4. 非法集资活动对经济秩序的影响是？A. 促进经济发展B. 扰乱金融市场秩序C. 增加就业机会D. 增强企业竞争力5. 如果发现非法集资活动，正确的做法是：A. 积极参与B. 保持沉默C. 向有关部门举报D. 私下解决二、多选题6. 非法集资可能涉及的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿损失D. 获得高额回报7. 以下哪些行为可能被认定为非法集资？A. 通过网络平台非法吸收公众存款B. 以虚假项目为名，向社会公众募集资金C. 通过正规金融机构进行资金募集D. 以高回报为诱饵，向不特定多数人募集资金8. 非法集资活动可能对社会造成哪些负面影响？A. 增加社会财富B. 引发金融风险C. 破坏社会信用体系D. 促进经济多元化三、判断题9. 所有集资活动都需要经过国家有关部门的批准。
（）10. 非法集资活动只针对特定人群，不涉及社会公众。
（）四、简答题11. 简述非法集资的常见形式有哪些？12. 如何识别和防范非法集资活动？五、案例分析题13. 假设你的朋友向你推荐一个投资项目，声称可以获得高额回报，但该项目没有经过任何金融监管部门的批准。
请分析这是否属于非法集资，并给出你的建议。
14. 某公司通过互联网平台向社会公众募集资金，承诺年化收益率高达30%，但资金去向不明。
请分析该公司的行为是否涉嫌非法集资，并说明理由。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关部门依法批准B. 承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报C. 以合法的经营形式掩盖非法集资的性质D. 通过公开渠道向不特定对象募集资金答案：D二、填空题1. 非法集资的常见手段包括________、________、________等。
2. 根据相关法律法规，参与非法集资活动的风险由________承担。
3. 非法集资犯罪的典型类型有________、________、________等。
答案：1. 高额回报虚假宣传利用亲情、友情诱导2. 参与者3. 非法吸收公众存款集资诈骗非法发行证券三、判断题1. 只要集资方承诺高额回报，就一定构成非法集资。
（错）2. 非法集资活动不受法律保护，一旦发生问题，参与者的权益无法得到追回。
（对）3. 通过互联网平台进行的集资活动，只要平台声称有高额回报，即可放心参与。
（错）四、简答题1. 简述非法集资的危害。
答：非法集资危害极大，首先，它扰乱了正常的金融秩序，影响金融市场的稳定。
其次，由于非法集资往往伴随着虚假宣传和欺诈行为，参与者很容易上当受骗，造成财产损失。
此外，非法集资还可能涉及洗钱、诈骗等犯罪行为，对社会秩序构成威胁。
2. 如何识别和防范非法集资？答：识别和防范非法集资可以从以下几个方面入手：一是要提高警惕，对于承诺无风险且高额回报的投资项目保持怀疑态度；二是要仔细审查集资方的资质和背景，查看其是否具有合法的金融牌照和良好的信誉记录；三是要理性分析投资项目，对于过于复杂或难以理解的金融产品要谨慎对待；四是要注意收集和保存相关证据，一旦发现非法集资行为，及时向有关部门举报。
3. 列举几种非法集资的常见表现形式。
答：非法集资的常见表现形式包括：一是通过发行所谓的“高收益理财产品”吸引投资者；二是以投资养老、房地产、矿产等项目为名进行集资；三是以股权众筹、虚拟货币等新兴概念进行诈骗；四是利用传销的形式，通过发展下线来获取利益；五是在互联网平台上发布虚假的集资信息，吸引网民投资。
防范非法集资测试题库
防范非法集资测试题库1.正确选项为D，非法集资不应该在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金。
2.正确选项为D，依法设立的证券交易所公开、公司债券不属于非法集资形式。
3.正确选项为D，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。
4.正确选项为D，通过网上信箱、办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求是合法、合理的。
5.处罚依据是A，《治安管理处罚法》。
6.融资性担保公司不得从事吸收存款、发放贷款的业务。
7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地牵头负责；公司注册地不在涉案地区的，由涉案金额最多的地区牵头负责，其他地区积极配合并负责做好本地区工作。
8.非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、生产经营四大类。
10.如果清理清退引发争议，非法集资组织者和参与者应该通过协商解决。
如果无法协商解决，则可以通过司法程序解决。
11.某企业非法集资被处以资金冻结，这属于行政强制措施。
12.典当行不得从事动产质押典当业务。
13.处置非法集资工作由当地人民政府负责，行业主管部门负责监督，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责协调。
14.对从事非法集资活动的人，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，如果构成犯罪，还要依法追究刑事责任。
15.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，应该予以追诉。
16.如果单位进行集资诈骗数额在五十万元以上，可以认定为数额巨大。
17.如果个人非法吸收或变相吸收公众存款超过30户，应该予以追诉。
18.如果个人进行集资诈骗数额在一百万元以上，可以认定为数额特别巨大。
19.如果以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，可以处以5年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资的定义中通常不包括以下哪项特征？A. 未经有关金融监管部门批准B. 承诺在一定期限后返还本金并支付收益C. 以合法的经营形式掩盖非法集资目的D. 仅向特定亲友圈募集资金答案：D二、判断题1. 非法集资只发生在金融行业中。
答案：错误2. 参与非法集资的投资者可能会面临财产损失。
答案：正确三、简答题1. 请简述非法集资的常见形式。
答案：非法集资的常见形式包括但不限于：利用网络进行的非法吸收公众存款、发行虚假的理财产品、以高息借贷为诱饵的非法集资、通过传销形式进行的资金盘活动等。
2. 如何防范非法集资？答案：防范非法集资的方法包括：增强风险意识，不轻信高额回报的承诺；核实融资方的合法资质和背景；对投资项目进行充分的调查和了解；关注政府发布的相关信息和警示；在遇到可疑情况时及时向有关部门咨询或举报。
四、案例分析题1. 某公司声称其研发了一种新型环保材料，面向社会公众募集资金，并承诺一年后返还本金加高额利息。
该公司未获得任何金融监管部门的批准，且对外宣传材料中存在夸大其词的现象。
请问，该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为其未经有关金融监管部门批准，向社会公众募集资金，并承诺返还本金及支付高额利息，符合非法集资的基本特征。
同时，该公司对外宣传存在虚假成分，进一步说明其行为的欺诈性质。
五、论述题1. 论述非法集资对个人投资者、金融市场和社会经济秩序的影响。
答案：非法集资对个人投资者的影响主要体现在财产损失和法律风险上。
由于非法集资往往承诺高额回报，吸引投资者参与，一旦资金链断裂或集资方携款潜逃，投资者往往面临巨大经济损失。
对金融市场而言，非法集资扰乱了正常的金融秩序，影响了金融市场的稳定性和健康发展。
此外，非法集资还可能导致社会信用体系的破坏，增加社会不稳定因素，对社会经济秩序产生负面影响。
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题及答案
防范打击和处置非法集资知识竞赛试题更好地落实10月23日国务院防范和处置非法集资工作电视电话会议、11月27日全省防范和处置非法集资工作电视电话会议精神，做好全省防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，省打击和处置非法集资工作领导小组办公室联合省普法教育工作领导小组办公室、河南法制报社于至2016年1月31日在全省组织开展防范打击和处置非法集资知识竞赛活动。
一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（D）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（D）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（D）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（D）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（A）。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。
（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。
（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。
（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。
答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。
10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。
五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。
该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。
因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。
2016年“慧眼 守信 明责”保险业防范非法集资活动试题及答案
2016年“慧眼守信明责”保险业防范非法集资活动试题试卷说明：单选题【每小题：5.0 分】1. 消费过程中要尽量做到（），能够识别保险领域的非法集资。
A. “三查、两配合”B. “三查、三配合”C. “两查、两配合”D. “两查、三配合”正确答案：【A】2. 非法集资常见的特征包括（）A. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报B. 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金C. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传D. 其余三个选项全部正确答案：【D】3. 对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）A. 经济责任B. 民事责任C. 责任D. 刑事责任正确答案：【D】4. 社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A. 不知道B. 受C. 不受D. 看情况而定正确答案：【C】5. 非法集资的常见手段包括（）A. 承诺高额回报B. 其余三个选项全部C. 以虚假宣传造势D. 利用亲情诱骗正确答案：【B】6. 集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。
A. 非法牟利B. 非法占有集资款C. 非法经营D. 非法持有正确答案：【B】7. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。
A. 50户B. 100户C. 30户D. 80户正确答案：【C】8. 房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。
A. 资金B. 股票C. 保底收益D. 债券正确答案：【C】9. 个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为数额较大。
A. 5B. 20C. 10D. 15正确答案：【C】10. 将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目或资金安全由保险公司保障，进行非法集资属于（）A. 主导型案件B. 参与型案件C. 都不属于D. 被利用型案件正确答案：【D】判断题【每小题：5.0 分】11. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。
非法集资考试及答案
非法集资考试及答案一、单选题1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
以下哪项不属于非法集资的特征？（C）A. 未经批准B. 公开性C. 合法性D. 承诺回报2. 非法集资活动对社会的危害性主要表现在哪些方面？（D）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 影响社会稳定D. 以上都是3. 非法集资案件中，以下哪项不是常见的手段？（B）A. 承诺高额回报B. 提供合法担保C. 利用亲情诱骗D. 虚假宣传4. 非法集资的常见形式不包括以下哪项？（A）A. 银行存款B. 私募基金C. 网络借贷D. 股权众筹5. 非法集资案件中，以下哪项不是常见的宣传方式？（C）A. 通过互联网宣传B. 通过手机短信宣传C. 通过正规媒体宣传D. 通过街头散发传单宣传二、多选题6. 非法集资的主要表现形式包括哪些？（ABCD）A. 通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券等方式筹集资金B. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式筹集资金C. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄筹集资金D. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资7. 非法集资的常见手段包括哪些？（ABCD）A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 利用亲情诱骗D. 利用传销手段8. 非法集资对社会的危害性主要表现在哪些方面？（ABCD）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 影响社会稳定D. 破坏社会诚信9. 非法集资案件中，以下哪些是常见的宣传方式？（ABD）A. 通过互联网宣传B. 通过手机短信宣传C. 通过正规媒体宣传D. 通过街头散发传单宣传10. 非法集资的常见形式包括哪些？（BCD）A. 银行存款B. 私募基金C. 网络借贷D. 股权众筹三、判断题11. 非法集资是一种合法的金融活动。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案# 非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的金融活动B. 未经批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 个人之间的借贷行为D. 银行的正常存款业务答案：B2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 承诺回报D. 资金用途的合法性答案：D3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用网络技术D. 所有以上答案：D4. 根据我国法律，非法集资的参与者可能面临哪些后果？A. 损失本金B. 被追究刑事责任C. 被罚款D. 所有以上答案：D5. 以下哪个不是防范非法集资的有效措施？A. 提高法律意识B. 增强风险识别能力C. 盲目追求高收益D. 及时举报非法集资行为答案：C二、判断题1. 非法集资的参与人可以要求返还本金和利息。
（）答案：错误。
根据法律规定，非法集资的参与人不能要求返还本金和利息，因为非法集资本身就是违法行为。
2. 非法集资的组织者和参与者都可能被追究刑事责任。
（）答案：正确。
3. 投资者可以通过网络搜索来验证集资项目的合法性。
（）答案：错误。
网络搜索不能完全验证集资项目的合法性，投资者应通过正规渠道进行核实。
4. 非法集资的组织者通常会承诺高额回报来吸引投资者。
（）答案：正确。
5. 非法集资的资金用途通常不透明，难以追踪。
（）答案：正确。
三、简答题1. 简述非法集资的危害。
答案：非法集资的危害主要包括：扰乱金融市场秩序，损害投资者的合法权益，增加金融风险，影响社会稳定等。
2. 如何识别非法集资？答案：识别非法集资的方法包括：检查集资项目是否有合法的批准文件；警惕过高的回报承诺；注意集资方式是否公开透明；咨询专业人士的意见等。
3. 如果发现非法集资行为，应该采取哪些措施？答案：发现非法集资行为时，应立即停止参与，向有关部门举报，保留相关证据，并尽可能地向法律顾问寻求帮助。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益理财产品，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
2016榆林市化解民间融资风险与打击处置非法集资知识竞赛标准答案
2016榆林市化解民间融资风险和打击处置非法集资知识竞赛标准答案一、单项选择题（每题1分，共50分）1.民间借贷诉讼时效属于普通时效，期间为从约定的还款日起满（）年。
A.1B.2C.3D.42.民间借贷的共同保证是指在民间借贷活动中，同一债务人有两个以上保证人，保证人按照合同的约定或法律的规定承担保证责任的制度。
（）是共同保证的关键问题。
A.保证的份额B.全部保证责任C.保证人D.保证金额3.我国《民法通则》规定，利率高于银行同期贷款利率的（）倍就属于高利贷。
A.2B.3C.4D.64.民间借贷纠纷诉讼中，如果债权人起诉时，债务人下落不明的，根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第5条的规定，应由（）原住所地或其财产所在地法院管辖。
A.债务人B.债权人C.当事人D.法人5.诉讼时效是指权利人向人民法院请求保护其权利的有效期间，如一般借款纠纷的诉讼时效为（）年，法律另有规定的除外。
A.1B.2C.3D.46.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的7.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券8. 以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求9.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
防范非法集资知识测试试题
防范非法集资知识测试试题一、单选题（共20道题，每道5分，总分100分）L个人实施非法集资违法行为，集资对象（）人以上，即应当依法追究刑事责任。
A.30（正确答案）B.20C.40D.102.个人实施非法集资违法行为，数额在（）万元以上，即应当依法追究刑事责任。
A.30B.20（正确答案）C.40D.103.个人实施非法集资违法行为，给存款人造成直接经济损失数额在（）万元以上的，即应当依法追究刑事责任。
A.30B.20C.40D. 10（正确答案）4.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
A.参与者（正确答案）B.政府C.集资者D.银行或其他金融机构5.《中华人民共和国刑法》对集资诈骗罪的刑罚规定，最高可以处（）。
A.无期徒刑（正确答案）B.10年以上C.死刑D.10 年6.犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金属于（）。
A.被利用型案件B.被动型案件C.参与型案件D.主导型案件（正确答案）7.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品是属于（）。
A.参与型案件（正确答案）8.被利用型案件C.被动型案件D.主导型案件8.不法机构将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务属于（）。
A.参与型案件B.被动型案件C.被利用型案件（正确答案）D.主导型案件9.非法集资的形式不包括（）A通过会员卡、消费卡的形式B利用P2P、020等平台开展投融资的形式C利用民间“会社”等组织或者地下钱庄的形式D在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式（正确答案）10.如果公司客户参与非法集资并蒙受了损失，我们应建议客户采取除了以下O 方式之外的途径开展“维权”？A保存好合同、银行转账凭证等相关证据B及时向公安机关报案，并积极配合调查取证C通过打砸、堵路、冲击政府机关等方式“维权”（正确答案）D通过信访办等部门对外公布的举报电话和网上信箱等形式，理性表达诉求IL非法集资的罪名包含集资诈骗罪和（）。
非法集资法考试题及答案
非法集资法考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主体不包括以下哪类？A. 个人B. 企业C. 国家机关D. 社会团体答案：C2. 非法集资的主要手段不包括以下哪项？A. 承诺高额回报B. 虚假宣传C. 合法经营D. 利用互联网平台答案：C3. 非法集资的受害者通常是基于以下哪种心理？A. 贪婪B. 好奇C. 公益D. 娱乐答案：A4. 非法集资活动对社会经济的影响不包括以下哪项？A. 扰乱金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进经济发展D. 增加就业机会5. 非法集资案件的立案标准不包括以下哪项？A. 涉案金额达到一定数额B. 涉案人数达到一定数量C. 涉案时间超过一年D. 涉案地区跨省答案：C6. 非法集资的预防措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励高风险投资D. 加强监管力度答案：C7. 非法集资案件的调查过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 收集证据B. 询问当事人C. 公开审理D. 立案侦查答案：C8. 非法集资案件的处罚措施不包括以下哪项？A. 罚款B. 没收违法所得C. 刑事处罚D. 公开表扬答案：D9. 非法集资案件的受害者通常不包括以下哪类？B. 借款人C. 集资者D. 担保人答案：C10. 非法集资案件的追缴过程中，以下哪项不是必须进行的？A. 追缴违法所得B. 追缴非法集资款C. 追缴合法收入D. 追缴涉案财产答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 非法集资的特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开宣传C. 承诺回报D. 面向社会公众答案：ABCD2. 非法集资的危害包括以下哪些？A. 损害投资者利益B. 破坏金融秩序C. 影响社会稳定D. 增加就业机会答案：ABC3. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 高额回报承诺B. 虚假广告宣传C. 利用网络技术D. 合法经营掩护答案：ABC4. 非法集资案件的立案条件包括以下哪些？A. 涉案金额较大B. 涉案人数较多C. 涉案时间较长D. 涉案地区较广答案：ABD5. 非法集资案件的预防措施包括以下哪些？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 加强监管力度D. 鼓励高风险投资答案：ABC三、判断题（每题1分，共5题）1. 非法集资仅指个人或企业行为，不包括国家机关。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
以下哪项不是非法集资的特点？A. 未经批准B. 承诺回报C. 公开募集D. 定向募集答案：D2. 非法集资活动对社会的危害主要表现在哪些方面？A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪种行为不属于非法集资？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 通过合法渠道发行股票D. 未经批准，擅自发行彩票答案：C4. 非法集资的防范措施不包括以下哪项？A. 加强宣传教育B. 完善法律法规C. 鼓励非法集资D. 提高公众识别能力答案：C5. 非法集资案件中，以下哪种行为是违法的？A. 合法募集资金B. 未经批准募集资金C. 合法使用募集资金D. 未经批准使用募集资金答案：B二、多选题（每题3分，共15分）1. 非法集资的常见手段包括：A. 虚假宣传B. 高额回报承诺C. 合法经营掩护D. 利用网络技术答案：A, B, C, D2. 非法集资的防范措施包括：A. 加强监管B. 完善法律法规C. 提高公众法律意识D. 严厉打击非法集资行为答案：A, B, C, D3. 非法集资的危害包括：A. 扰乱金融市场秩序B. 影响社会稳定C. 损害投资者利益D. 增加政府财政负担答案：A, B, C4. 非法集资的识别方法包括：A. 检查是否合法批准B. 了解募集资金的用途C. 观察是否有高额回报承诺D. 判断是否公开募集答案：A, B, C, D5. 非法集资的法律后果包括：A. 罚款B. 刑事责任C. 赔偿投资者损失D. 没收非法所得答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5分）1. 非法集资只涉及个人，不涉及单位。
海南省2016年上半年《法规与综合能力》：非法吸收公众存款罪考试题
海南省2016年上半年《法规与综合能力》：非法吸收公众存款罪考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列各项不属于个人经营专项贷款的是__。
A．中国银行的个人商用房贷款B．中国建设银行的个人助业贷款C．交通银行的个人商铺贷款D．中国光大银行的个人工程机械按揭贷款2、对通货膨胀的衡量可以通过__上涨幅度的衡量来进行。
A．一般物价水平B．食品价格C．生活用品价格D．生产资料价格3、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的__。
A．投资功能B．套利功能C．保障功能D．储蓄功能4、中国进出口银行成立于__年。
A．1984B．1994C．2001D．20045、下列对于经济周期的描述，正确的是__。
A．经济周期的供求几乎不变B．经济周期中经济增长是均衡的C．经济周期中经济增长是非均衡的D．经济周期中不存在经济的扩张和收缩6、下列关于担保中留置的说法，正确的是。
A：留置财产只能是不动产B：留置财产可以是动产，也可以是不动产C：留置权人不占有留置财产D：当债务人到期未履行债务时，留置权人有权就留置财产优先受偿E：著作权7、在现实经济生活中，无论是存款货币还是现金货币，最初都是由银行的______业务提供的。
__A．贷款B．中介C．存款D．负债8、某项目总资产1500万元，流动资产450万元，流动负债180万元，存货300万元。
根据流动资金估算的资产负债表法，该项目流动资金为__万元。
A．150B．270C．120D．13209、_________不是上海黄金交易所指定的清算银行。
A．工商银行B．建设银行C．招商银行D．中国银行10、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金的__而展开的。
A．效益性B．安全性C．流动性D．周转速度11、在使用福费廷时，一般进口方银行应为__提供担保，担保方式有__。
A．旅行支票，抵押和质押B．远期汇票或远期本票，保付和保函C．旅行支票，保付和保函D．远期汇票或远期本票，抵押和质押12、潜在的市场需求量是指在一定时期内，在一定行业营销水平和一定的市场环境下，一个行业中所有企业可能达到的__之和。
非法集资考试和答案
非法集资考试和答案一、单选题（每题2分，共50分）1. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以（）的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
A. 公开宣传B. 私下交易C. 内部集资D. 政府批准答案：A2. 非法集资的主要特征不包括以下哪一项？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：D3. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：C4. 非法集资活动对社会的危害主要表现在（）。
A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 提高社会福利D. 促进经济发展答案：A5. 非法集资活动对社会的危害不包括以下哪一项？（）A. 扰乱金融秩序B. 损害群众利益C. 增加社会财富D. 影响社会稳定答案：C6. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：D7. 非法集资活动的主要受害者是（）。
A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：B8. 非法集资活动的主要组织者是（）。
A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D9. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C10. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D11. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A12. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C13. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C14. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D15. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A16. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C17. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C18. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D19. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A20. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C21. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C22. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：D23. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：A24. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C25. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪一项？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C二、多选题（每题3分，共30分）26. 非法集资的主要特征包括以下哪些？（）A. 未经批准B. 公开宣传C. 面向社会公众D. 资金用途合法答案：ABC27. 非法集资的常见手段包括以下哪些？（）A. 高额回报B. 虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情诱骗答案：ABD28. 非法集资活动对社会的危害主要表现在以下哪些方面？（）A. 扰乱金融秩序B. 增加就业机会C. 损害群众利益D. 影响社会稳定答案：ACD29. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 组织者B. 投资者C. 受害者D. 政府官员答案：ABC30. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：ABD31. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C32. 非法集资活动的主要受害者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 社会公众答案：C33. 非法集资活动的主要参与者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：ABD34. 非法集资活动的主要受害者包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：AB35. 非法集资活动的主要参与者不包括以下哪些？（）A. 投资者B. 受害者C. 政府官员D. 非法集资者答案：C三、判断题（每题2分，共20分）36. 非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以公开宣传的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、选择题1. 非法集资是指什么？A. 合法的民间借贷B. 未经国家金融管理部门批准，向社会公众非法吸收资金的行为C. 银行的存款业务D. 保险公司的保险业务答案：B2. 非法集资通常采用哪些手段？A. 公开宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情、地缘关系D. 所有以上选项答案：D3. 非法集资对社会有哪些危害？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 影响社会稳定D. 所有以上选项答案：D4. 根据我国法律，参与非法集资的个人或单位将面临哪些法律后果？A. 没收违法所得B. 罚款C. 刑事责任D. 所有以上选项答案：D5. 如何识别和防范非法集资？A. 仔细审查集资主体资质B. 警惕高回报承诺C. 了解相关法律法规D. 所有以上选项答案：D二、判断题1. 非法集资是合法的金融活动。
（错误）2. 任何个人和单位都可以随意向社会公众吸收资金。
（错误）3. 非法集资不受法律保护，参与人可能面临损失。
（正确）4. 非法集资的组织者和参与者都不会受到法律制裁。
（错误）5. 投资者在投资前应该了解相关法律法规，避免参与非法集资。
（正确）三、简答题1. 简述非法集资的常见表现形式。
答：非法集资的常见表现形式包括但不限于：通过互联网平台、手机APP等方式进行非法集资；以高息揽存、投资入股、委托理财等名义进行非法集资；利用虚假项目、虚假宣传等手段吸引投资者；以及通过传销、非法股权众筹等形式进行非法集资。
2. 非法集资对个人和社会可能带来哪些负面影响？答：非法集资对个人可能带来的负面影响包括财产损失、信用受损等。
对社会而言，非法集资可能扰乱金融市场秩序，影响经济稳定，甚至引发社会不稳定因素。
四、案例分析题案例：某公司通过互联网平台发布高收益投资项目，承诺年化收益率高达30%，吸引了大量投资者参与。
然而，该公司并未获得国家金融管理部门的批准，最终导致投资者损失惨重。
问题：请分析该公司的行为是否构成非法集资，并说明理由。
非法集资试题及答案
非法集资试题及答案一、单选题（每题2分，共10题）1. 非法集资的主要手段不包括以下哪一项？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 合法经营D. 利用亲情、友情关系答案：C2. 非法集资的典型特征不包括以下哪一项？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：D3. 非法集资的受害者通常是以下哪一类人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：B4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪一项？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的主要目的是什么？A. 支持实体经济发展B. 帮助贫困人群C. 非法牟利D. 促进社会和谐答案：C6. 非法集资的常见形式包括以下哪一项？A. 银行存款B. 股票投资C. 私募基金D. 网络借贷答案：D7. 非法集资的防范措施不包括以下哪一项？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：C8. 非法集资的常见手段不包括以下哪一项？A. 利用互联网平台B. 利用媒体宣传C. 利用政府名义D. 合法经营答案：D9. 非法集资的受害者通常不会采取以下哪种行为？A. 报警B. 起诉C. 继续投资D. 寻求法律援助答案：C10. 非法集资的监管机构不包括以下哪一项？A. 银保监会B. 证监会C. 公安局D. 税务局答案：D二、多选题（每题3分，共5题）1. 非法集资的主要特征包括以下哪些？A. 未经批准B. 公开性C. 利诱性D. 合法性答案：ABC2. 非法集资的常见手段包括以下哪些？A. 承诺高额回报B. 利用虚假项目C. 利用亲情、友情关系D. 合法经营答案：ABC3. 非法集资的受害者通常是以下哪些人群？A. 专业人士B. 老年人C. 学生D. 政府官员答案：BC4. 非法集资的犯罪行为通常涉及以下哪些？A. 诈骗罪B. 盗窃罪C. 故意伤害罪D. 贪污罪答案：A5. 非法集资的防范措施包括以下哪些？A. 提高公众识别能力B. 加强监管C. 忽视风险D. 打击犯罪答案：ABD三、判断题（每题2分，共5题）1. 非法集资通常承诺高额回报以吸引投资者。
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一、单选题1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金B.股票C.资产D.经营范围4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求5.在国家机关办公场所周围，或者其他公共场所非法聚集、静坐、散发信访材料、呼喊口号、打横幅、出示状纸、穿着状衣，扰乱公共秩序的将被处警告或者二百元以下罚款；情节较重的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款。
处罚依据是（）。
A.《治安管理处罚法》B.《刑法》C.《宪法》D.《行政许可法》6.融资性担保公司不得从事下列哪些业务？（）A.吸收存款、发放贷款B.为借款人申请银行贷款提供担保C.讼诉保全担保D.以自有资金进行投资7.对跨地区的非法集资案件，公司注册地在涉案地区的，由公司注册地（）负责；公司注册地不在涉案地区的（包括其他情形），由（）的地区牵头负责，相关地区积极配合并负责做好本地区工作。
A.牵头涉案金额最多B.牵头涉案人员最多C.牵头涉案金额最少D.牵头涉案人员最少8.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
A.公安机关B.银监部门C.工商部门D.宣传部门9.非法集资活动常见种类包括债权、股权、商品营销、（）四大类。
A.生产经营B.服务C.培训D.艺术表演10.因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。
A.司法程序B.协商C.调解D.协调11.某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）A.财产罚B.行政强制措施C.申诫罚D.能力罚12.典当行不得经营（）。
A.动产质押典当业务B.财产质押典当业务C.房地产（省外、自治区、直辖市的房地产或者未取得商品房预售许可证的在建工程除外）抵押典当业务D.集资、吸收存款或者变相吸收存款13.处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。
A.当地人民政府B.当地公安机关C.当地工商局D.当地司法局14.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
A.责任B.经济责任C.刑事责任D.民事责任15.单位进行集资诈骗数额在（）以上的应予追诉。
A.十万元B.二十万元C.三十万元D.五十万元16.单位进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额巨大。
A.三十万元B.四十万元C.五十万元D.六十万元17.个人非法吸收或者变相吸收公众存款（）以上的应予追诉。
A.30户B.50户C.80户D.100户18.个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。
A.五十万元B.一百万元C.一百五十万元D.二百万元19.对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上20.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。
A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下C.二十万元以上五十万元以下D.五十万元以上21对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。
A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上22以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处（），并处罚金或者没收财产。
A.无期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑23.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）A.受B.不受C.看情况而定D不知道24.非法集资处置工作在（）统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。
A.国务院B.公安部C.银监会D.工商总局25.（）年，省政府成立打击和处置非法集资工作领导小组办公室。
A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年26.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构B.人民银行C.财政部D.工商总局27.非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满（）且具有刑事责任能力的人，单位也可以构成本罪的犯罪主体。
A.13周岁B.14周岁C.15周岁D.16周岁28.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。
A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集资款D.非法经营29.（）直接按规定程序处理单位或个人反映的涉嫌非法集资活动线索，根据实际及时向人民政府和有关行业主（监）管部门通报。
A.信访部门B.公安机关C.工商部门D.文化部门30.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的（）予以清退，对利息（）清退。
A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分31.非法吸收公众存款罪的犯罪对象是（）。
A.单位B.个人C.公众D.公众存款32.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。
私募基金可以（）A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益D.向普通老百姓公开募集资金33.非法集资案件在调查取证期间，（）应组织相关部门对涉嫌非法集资单位和个人进行动态监控，防止抽逃、转移、藏匿资金以及主要涉案人员潜逃，发现异常情况要及时采取必要的管控措施。
A.公安机关B.检察机关C.人民政府D.银监部门34.非法集资案件立案侦查由（）主办，行业主（监）管部门配合。
人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
A.公安机关B.检察机关C.人民法院D.人民银行35.（）根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向人民政府报告。
A.人民银行B.银监部门C.公安机关D.工商部门36.信访人捏造歪曲实施、诬告陷害他人，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由（）依法给予治安管理处罚。
A.信访部门B.公安机关C.检察机关D.人民法院37.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门38.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量39.非法集资案件调查取证可采取行业执法调查和（）两种形式。
A.联合调查B.特殊调查C.专项调查D.一般调查40.各银行业金融机构应根据国家有关法律及规定，落实专职部门和专人负责协助（）对非法集资中涉嫌犯罪涉案款项的查询、冻结工作。
A.检察机关B.公安机关C.人民银行D.银监部门41.为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年起（）施行。
A.1月4日B.2月4日C.3月4日D4月8日42.凡法律赋予职能的行业主（监）管部门按程序移送的案件，性质明确的，公安、司法机关可直接依法办理，（）再做行政性质认定。
A.无需B.应当C.必须D.根据需要43.人民检察院对于公安机关移送起诉的非法集资案件，应当在（）以内作出决定，重大、复杂的案件，可以延长半个月。
A.三个月B.六个月C.一个月D.10天以内44.省内各地公安机关在办理跨市案件中，因调查取证、资产追缴、犯罪嫌疑人移交等方面有争议的，按照有关法律法规，协商解决。
经协商仍无法达成一致的，报共同的（）解决。
A.上级公安机关B.上级检察机关C.上级人民政府D.上级银监部门45.各行业（监）管部门或各市发现线索或接到举（通）报后，一般应在（）工作日内决定是否受理。
A.十五 B.三十 C.六十D.九十46.变相吸收公众存款，是指未经金融监管部门批准，不以吸收公众存款的名义而向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。
A.相近B.相同C.不同D.类似47.在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。
A.活动方案B.应急预案C.宣传方案D.实施方案48.广告发布者由于未查验证明、未核实广告内容，导致非法集资活动广告发布的，依法承担相应法律责任；情节严重的，由（）依据有关规定处理。
A.宣传部B.银监局C.广告监管机关D.人民银行49.房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、项目开发等招商广告，不得涉及投资回报、（）、集资或者变相集资等内容。
A.资金B.股票C.保底收益D.债券二、多选题50.当前，非法集资的隐蔽性和欺骗性越来越强，要识别和防范非法集资应做到（）。
A.认清非法集资的本质和危害B.看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得有权机关的批准C.增强理性投资、合法理财意识D.一旦投资失败，出了风险由政府兜底51.非法集资活动的危害性有（）A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象52.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
A.返点费B.佣金C.好处费D.代理费53.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A.对高息“诱饵”不动心B.对老板“实力”不崇拜C.对“官方”背景不迷信D.对熟人“热心”不轻信54.非法集资的表现形式有以下几种（）。