第六章 基金的市场营销-基金市场营销
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第六章 基金的市场营销
知识点：基金市场营销
● 定义：
基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品没计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
● 详细描述：
1.基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产
品没计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
2.基金市场营销的特征
（1）规范性；
（2）服务性；
（3）专业性；
（4）持续性；
（5）适用性
3.基金市场营销的主要内容
（1）目标市场与客户的确定
（2）营销环境的分析
（3）营销组合的设计
（4）营销过程的管理
例题：
1.为了保护投资者利益，监管部门从基金销售机构、营销人员等多个角度做
出了规定，这体现了基金市场营销的（）。
A.服务性
B.专业性
D.适用性
正确答案：C
解析：
为了保护投资者利益，监管部门从基金销售机构、营销人员等多个角度做出了规定，这体现了基金市场营销的规范性。
2.基金市场营销的内容主要包括()。
A.营销环境的分析
B.营销组合的设计
C.售后的客户回访
D.目标市场与客户的确定
正确答案：A,B,D
解析：
基金市场营销的内容主要包括：目标市场与客户的确定；营销环境的分析；营销组合的设计；营销过程的管理四个方面。
3.证券投资基金市场营销的特征包括()。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.适用性
正确答案：A,B,C,D
解析：
证券投资基金市场营销的特征：规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。
4.基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。
5.证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（）。
A.持续性
C.适用性
D.服务性
正确答案：A,B,C,D
解析：基金的市场营销的特殊性主要体现在五方面：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
6.下列关于基金市场营销的说法，错误的有（）。
A.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称
B.基金市场营销等同推售、销售或销售促进
C.基金市场营销主要是指封闭式基金的市场营销
D.基金市场营销可以由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销资格的机构办理
正确答案：B,C
解析：基金市场营销不能简单地等同于推售、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动；基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销。
7.证券投资基金的市场营销不包含的行为是（ ）
A.销售
B.基金投资
C.产品设计
D.售后服务
正确答案：B
解析：证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
8.下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.一次性
正确答案：D
解析：基金市场营销的特征：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性
9.下列关于基金市场营销的表述，正确的有（ ）。
A.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
B.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
C.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
D.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人正确答案：A,B,D
解析：管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户管理、资金划拨、账簿独立等方面相互独立。基金销售作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，更需要制度化、规范化的持续性服务。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意根据基金投资人的风险承受能力销售不同等级风险的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
10.基金市场营销是围绕基金公司的需要而展开的。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。
11.基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：
证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。