平安证券个人客户风险评估问卷

平安证券个人客户风险评估问卷

尊敬的客户：为了更好的了解您的风险偏好与风险承受力，我们设计了以下问题，请您在做出任何投资决定前，认真填写此问卷。

一、个人及财务状况评估

1.您理财投资的年限

A．10 年以上——5 分B．5－10年——4分C．2－5年——3分D．1－2年——2分E．1年以下——1 分

2、您家庭的就业状况是：

A:您与配偶（如有）均有稳定收入的工作——5分B:您与配偶（如有）其中一人有稳定收入的工作一一3分C:您与配偶（如有）均没有稳定收入的工作或者已退休一一1分

3.您曾或现阶段持有过哪些金融产品

A股票/期货/外汇交易、信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债一一5分B:信托、基金/投资连接型保险、银行理财、银行储蓄/国债一一4分C:基金/投资连接型保险、银行理财产品、股票/期货/外汇交易一一3分

D 银行理财产品、基金/投资连接型保险——2分

E 银行储蓄/ 国债——1 分

4、一般情况下，在您的家庭年收入中，可用作投资

A 50%以上——5 分

B 35%—50% ——4 分

C 25%—35% ——3 分

D 10%—25% ——2 分

E 0%—10% ——1 分

二、风险偏好评估

5、假设您有100 万元人民币建立投资组合，您会选择：

A:低风险（如银行存款、国债、货币市场基金）占10%中等风险（如银行理财产品、基金、

投资连接险）占40%，高风险（信托、股票、期货及外汇交易等）占50% ——5 分

B:低风险占30% 中等风险占40% 高风险占30% ―― 3分

C:低风险占60%中等风险占30%高风险占10% ―― 1分

6、假设您目前有100 万元有一个投资产品有80%的可能盈利200％同样也有80%的可能

血本无归。您会投资多少

A: 100 万―― 5分

B: 80 －50 万―― 4分

C: 30 －50 万―― 3分

D: 10 －30 万―― 2分

E: 0 －10万――1 分

F : 0 ―― －1 分

7.您的投资理财目标是 :

A.资产迅速成长5分

B.资产稳健成长一一3分

C.避免财产损失一一1分

三、风险承受力评估

8、根据您以往投资的经验当有30%的可用资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益

的项目中时您通常:

A:不太在意、较少关注

B:比较在意、经常关注

C:非常在意、频繁关注

9.假设您有一笔庞大的金额投资在有价证券中并且在短期内该投资呈现三级跳的跌幅比如说:一个月下

5分3分1分

5分

跌了20％您是否感到压力压力多大

A.没有任何压力，且增加投资金额

B.没有任何压

力，继续持有该证券一一4分

C.感到轻微压

力，卖掉少半可缓解一一3分

D.感觉压力较

大，需卖掉大半来缓解一一2分

E.感觉压力非

常大，需全部卖掉才能缓解压力一一1分

您的风险类型为:

□ 1、保守型8 —14分

□ 2、安稳型15 -21分

□ 3、稳健型22 —29分

□ 4、成长型30 —38分

□ 5、积极型39 —45分

附件一

基金产品风险等级与客户风险承受度对应关系表